[发行]建信月盈：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
建信月盈安心理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2017 年第 2 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二〇一七年 八 月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2012 年 11 月 15 日证监许可 [2012] 1524 号文核准募集。 本基金合同已于 20 12 年 12 月 20 日生效 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出 现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是 债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属 于较低风险、较低收益的品种。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本 基金的招募说明书及基金合同，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风 险承受能 力相适应。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截 止日为 2017 年 6 月 19 日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书 已经基金托管人复核。 一 、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 许会斌 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文 批准设立。 公司的股权结构如下： 中国建设银行股份有限公司 ， 65% ； 美国信安金 融服务公司 ， 25% ； 中国华电集团资本控股有限公司 ， 10% 。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的 决策 机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总 裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设 银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。 1983 年毕业于辽宁财经学 院基建财务与信用专业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主 任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总 经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部 总经理， 2006 年 5 月起任中国建设银行河南省分行行长， 2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监， 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司 董事长。 孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资 本管理 有限责任 公司董事长。 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中 国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人 银行业务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券 部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京 分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与投资部总经理助理。 张 维义先生，董事，现任信安北亚地区副总裁。 1990 年毕业于伦敦政 治经济学院，获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有 限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集 团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资 产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。 袁时奋先生，董事，现任信安国际（亚洲）区域副总裁。 1981 年毕业 于美国阿而比学院。历任香港汇丰银行投资银行部副经理，加拿大丰业银 行资本市 场部高级经理，香港铁路公司库务部助理司库，香港置地集团库 务部司库，香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运 官。 殷红军先生，董事，现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国 电力财务有限公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询 部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室副处长、体制改 革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有 限公司副总经理。 李全先生，独立董事，现任新华 资产管理股份有限公司董事总经理。 1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研 究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际 财务有限公司总经理助理 / 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经 理，新华资产管理股份有限公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限公司 总裁兼首席行政员等。 1989 年获 Pacifi c Southern University 工商管理 硕士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、副秘书长、中国国际金融 法专业委员会副主任。 2 、监事会成员 张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博 士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、 主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高 级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投 资托管服务部总经理助理、 副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托 管业务部副总经理。 2017 年 3 月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学 士， 2009 年获中央财经大学会计 专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计 划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计 划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资 本控股有限公司企业融资部经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总 经理。 2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。 2005 年 8 月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经 理助理、副总经理、 总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副 总经理 , 英国特许公认会计师公会（ ACCA ）资深会员。 1997 年毕业于中国人 民大学会计系 , 获学士学位； 2010 年毕业于香港中文大学 , 获工商管理硕 士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公 司基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公 司监察稽核部。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总 经理。 1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得 学士学位。历任中 国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开发 中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总 经理，信息技术部执行总经理、总经理。 3 、公司高管人员 孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。 1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、 行长办公室高级副经理； 2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首 席 战略官； 2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本管理有 限责任公司董事、总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专任建 信资本管理有限责任公司董事、总经理。 张威威先生，副总裁，硕士。 1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务， 2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理； 2005 年 9 月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总 监、公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总 裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资 贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金 融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、 主任科员、机构业务部高级副经理等职； 2006 年 3 月加入我公司，担任董 事会秘书，并兼任综合管理部总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长， 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。 1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海 经贸股份有限公司工作； 2001 年 7 月加入 中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、业务经理、高级经理助理； 2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼 综合管理部总经理。 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 4 、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5 、本基金基金经理 陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。 2005 年 7 月加入中 国建设银行厦门分行，任客户经理； 2007 年 6 月调入中国建设银行总行金 融市场部，任债券交易员； 2013 年 9 月加入我公司投资管理部，历任基金 经理助理、基金经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理， 2013 年 12 月 10 日起任建信货币市场基金基金经理； 2014 年 1 月 21 日起任建信月盈 安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝 货币市场基金基金经理； 2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金 基金经理； 2016 年 3 月 14 日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金 基金经理； 2016 年 7 月 26 日起任建信现金增利货币市场基金基金经理； 2016 年 9 月 2 日起任建信现金添益交易型货币市场基金基金经理； 2016 年 9 月 13 日起任建信瑞盛 添利混合型证券投资基金基金经理； 2016 年 10 月 18 日 起任建信天添益货币市场基金基金经理。 高珊女士，硕士。 2006 年 7 月至 2007 年 6 月期间在中信建投证券公司 工作，任交易员。 2007 年 6 月加入建信基金管理公司，历任初级交易员、 交易员， 2009 年 7 月起任建信货币市场基金的基金经理助理。 2012 年 8 月 28 日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2012 年 12 月 20 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2013 年 1 月 29 日起任建信双月安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2013 年 9 月 17 日起任建信周盈安心理财债券型证券投资基金基金经理； 2013 年 12 月 20 日起任建信货币市场基金基金经理； 2015 年 8 月 25 日起任建信现金添利货 币市场基金基金经理； 2016 年 6 月 3 日至 2017 年 6 月 9 日任建信鑫盛回报 灵活配置基金的基金经理； 2016 年 7 月 26 日起任建信现金增利货币市场基 金基金经理； 2016 年 10 月 18 日起任建信天添益货币市场基金基金经理。 刘思女士，硕士。 2009 年 5 月加入建信基金管理公司，历任助理交易 员、初级交易员、交易员、交易主管、基金经理助理， 2016 年 7 月 19 日起 任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理， 2016 年 11 月 8 日起 任建信睿享纯债债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 11 月 22 日起任建 信恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 11 月 25 日起任建信睿 富纯债债券型证券投资基金基金经理。 历任投资经理： 朱建华先生： 2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日。 高珊女士： 2012 年 12 月 20 日 至今。 陈建良先生： 2014 年 1 月 21 日至今。 刘思女士： 2016 年 7 月 19 日至今。 6 、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总裁。 梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁 女士 ，固定收益投资部总经理。 姚锦女士，权益投资部 总经理。 许杰先生，权益投资部 副总 经理。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、 基金托管人 1 、 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正式成立，是我国首家主要 由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司 法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中 国金融业的涉足和实现规范 的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有 银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行 成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交 易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市 场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券 市场成功私募发行次级债券的商业银行。 200 5 年 10 月 26 日，民生银行成 功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中 国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生 银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才； 严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经 营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大 集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大 基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风 险 、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银 行形象。 2009 年 6 月，民生银行在 “ 2009 年中国本土银行网站竞争力评测活 动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。 2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民 生银行被评为“ 2009 中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优 秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“ 2009 年 度最佳银行网站”两项大奖。 2009 年 11 月 21 日，在第四届“ 21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行 被评为“ 2009 年 .亚洲最佳风险管理银行”。 2009 年 12 月 9 日 , 在由《理财周报》主办的“ 2009 年第二届最受尊敬 银行评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得 了“ 2009 年中国最受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“ 2009 年最佳零售 银行”多个奖项。 2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中， 中国民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专 家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月，在经济观察报主办的“ 2009 年度 中国最佳银行评选” 中，民生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项 是评委会为表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、 商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA ）联合近 40 家成员行共 同举办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“ 2011 年中国网上银行 最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网银 安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民 生银行网上银行安全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上 , 民生银行贸易金融业务以 其 2011 - 2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“ 2012 年中国卓越贸易 金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国 银行业成就奖 — 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行 - 新秀奖”。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年 度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传 媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“ 21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“ 2013 .亚洲最佳 投资金融服务银行”大奖。 在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“ 2013 卓越竞争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银 行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责 任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“ 2013 年度 中国最佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年 获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈善优 秀项目奖 ” 。 2014 年 荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和 “2014 亚洲企业管治典范奖 ” 。 2014 年 被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “ 亚洲贸易金融创 新服务 ” 称号 。 2014 年还 荣获《亚洲银行家》 “ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ， 获得《 21 世纪经济报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖 ， 获评《经 济观察》报 “ 年度卓越私人银行 ” 等。 2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅 奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015 年度，民生银行荣获《 EUROMONEY 》 2015 年度“中国最佳实物黄 金投资银行”称号。 2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（ 2015 ）》 “中国银行业社会责任发展指数第一名”。 2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014 - 2015 年度中国卓 越金融奖评选中荣获“年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银 行”两项大奖。 2 、主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于 中国投资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融 市场部和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷 银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理 助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行 工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基 金托管资格，成 为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务 的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股 份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为 客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。资产托管部目前共有员工 68 人，平均年龄 36 岁， 100% 员工拥有大学 本科以上学历， 80% 以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100% 都具有 基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务 实”的经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进 的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管 服务。截至 2017 年 3 月 31 日，中国民生银行已托管 164 只证券投资基金， 托管的证券投资基金总净值达到 5007.92 亿元。中国民生银行于 2007 年推 出“托付民生？安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效 益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可 和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今，中国民生 银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳 创新托管 银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《 21 世纪经济报道》颁发的“最 佳金融服务托管银行”奖。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称 ： 建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回 、定期投 资 等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请 登录 本公司网站 查询 。 本公司 网址： www. ccbfund .c n 。 2 、 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 （ 长安兴融中心 ） 法定代表人：王洪章 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪琦 客服电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 客服电话： 95559 网址： www.95559.com.cn （ 4 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李健红 客户服务电话： 95555 传真： 0755 - 83195049 网址： www.cmbchina.com （ 5 ）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人： 李伏安 客服电话： 95541 网址： www.cbhb.com.cn （ 6 ）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 客服电话： 10108998 网址： www.ebscn.com （ 7 ）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：黄耀华 客服电话： 0755 - 82288968 网址： www.cc168.com.cn （ 8 ）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98 号 法定代表人：王开国 客户服务电话： 400 - 8888 - 001 ，（ 021 ） 962503 网址： www.htsec.com （ 9 ）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 公司网址： www.csc108.com （ 10 ）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 客户服务电话： 4008 - 888 - 8888 网址： www.chinastock.com.cn （ 1 1 ）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 法定代表人：何如 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （ 1 2 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 法定代表人：兰荣 客户服务电话 : 4008888123 网址： www.xyzq.com.cn （ 1 3 ）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层 - 21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04 、 18 层至 21 层 法定代表人：龙增来 客户服务电话： 4006008008 网址： www.china - invs.cn （ 1 4 ）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：郁忠民 客服电话： 021 - 962518 网址： www.962518.com （ 1 5 ）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人：周晖 客户服务电话： 0731 - 4403340 网址： www.cfzq.com （ 1 6 ）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 客服电话： 95523 或 4008895523 网址： www.sywg.com （ 1 7 ）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 1 8 ）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人：杨宇翔 客服热线： 4008866338 网址： stock.pingan.com （ 1 9 ）国海证券股份有限公司概况 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 法定代表人： 张雅锋 客服电话： 95563 网址： http://www.ghzq.com.cn （ 20 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：万建华 客服电话： 400 - 8888 - 666 网址： www.gtja.com （ 2 1 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 — 45 层 法定代表人：宫少林 客户服务热线： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 2 2 ）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单 元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： ww w.zlfund.cn ， www.jjmmw.com （ 2 3 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766123 网址： www.fund123.cn （ 2 4 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： www.howbuy.com （ 2 5 ）上海天天基金销售有限公司概况 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 客户服务电话 : 4001818188 网址： www.1234567.com.cn （ 2 6 ）和讯信息科技有限公司概况 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客户服务电话 : 4009200022 （ 2 7 ）浙江同花顺基金销售有限公司概况 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com （ 2 8 ）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话： 4008188866 网址： www.shengshiview.com （ 2 9 ）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 法定代表人：梁越 客户服务电话： 4007868868 网址： www.chtfund.com （ 30 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄 浦区西藏中路 336 号 1807 - 5 室 法定代表人：张皛 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： www.chinapnr.com/ （ 3 1 ）北京汇成基金销售有限公司 地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线： 010 - 56282140 网址： www.fundzoe.cn （ 3 2 ） 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：郭坚 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com / （ 3 3 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：张彦 客户服务热线： 400 - 166 - 1188 网址： http://www.jrj.com.cn/ （ 3 4 ）中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 、 14 层 法定代表人：张皓 客服电话： 400 9908 826 网址： http://www.citicsf.com （ 3 5 ）上海常量基金销售投资顾问有限公司 地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 法定代表人：张跃伟 客服电话： 400 820 2899 网址： http://www.erichfund.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郑文广 电话： 010 - 66228888 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话： 010 － 66575888 传真： 010 － 65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：陈熹 联系电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 经办注册会计师：许康玮、陈熹 四 、基金的 名称 建信月盈安心理财债券型证券投资基金。 五、 基金 的 类型 债券 型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为 投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金， 通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期 限一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银 行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天）债券 （不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工 具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 150 天。 八、基金的投资策略 （ 一） 投资策略 本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争 为持有人创造低风险基础上的投资收益。本基金投资组合的平均剩余期限 在每个交易日均不得超过 150 天。 1 、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信 用利差变化趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同投资品种的相对预 期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同投资品种与现金之间进行 动态调整。 2 、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理 策略、期限配置策略、类属配置策略、套利策 略等组合管理手段进行日常 管理。 期限配置策略 类属配置策略 套利策略 普通债券 投资组合 久期管理 宏观经济 货币政策 财政政策 市场资金供求 …… 市场环境分析 （ 1 ） 久期管理策略 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而 下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分 析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定债券 投资组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久 期或缩短现有债券投资组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时， 建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融 市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括 GDP 、 CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应 量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融 指标将决定央行货币政策，央行货币政策通过调整利率、调整存款准备金 率、公开市场操作、窗口指导等方式，导致市场利率的变动；同时，央行 货币政策对金融机构的资金流也将带来明显的影响，从而引起债券需求变 动。本基金将运用上述债券分析框架，预测利率变化趋势及债 券需求变动 情况，确定投资组合的目标平均久期，实现久期管理。 （ 2 ） 期限配置策略 本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体 来说，本基金在确定债券投资组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线 变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变 化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 （ 3 ） 类属资产配置策略 本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理 和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经 济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响， 另一方面将分析信用债市 场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种 因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债 券的投资比例。 同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债 发行人所处行业发展状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务 状况、债务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的 信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。 （ 4 ） 套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各 类套利策略对资产投资组合进行管 理与调整，捕捉交易机会，以获取超额 收益。 1 ）回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率， 比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利等策略进行相对低 风险套利操作，从而获得杠杆放大收益。 2 ）跨市场套利 本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场 与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高债券投资组合的投资收 益。 3 、 个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风 险分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值 的个券。 （二）投资决策体制和流程 1 、投资决策体制 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交 易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、 法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、 权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控 制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部 及基金经理根 据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、追踪和调整， 以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。 交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况 及时反馈。 2 、 投资 流 程 （ 1 ）研究分析 基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了 解国家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进 行监测，并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、 利率监测报告、债券发行人资信研究报告等，作为投资决策的重要依据。 基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议， 讨论宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化等相关问题，作 为投资决策的依据。 （ 2 ） 投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度 确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以 及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例 范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分 析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。 对于超出权限范围的投资 ，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或 投资决策委员会审议。 （ 3 ） 交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对 指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关 人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对 该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （ 4 ） 投资 回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委 员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路 ，作为投资决策委员 会决策的参考。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期 和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高 于活期存款利息的收益。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业 绩比较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投 资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和 基金托管人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。 十、基金的风险收益特征 本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金， 高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 7 年 4 月 19 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据 截至 20 17 年 3 月 31 日，本报告中的财务资 料 未 经审计。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 固定收益投资 887,859,612.08 38.51 其中：债券 887,859,612.08 38.51 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 493,067,579.60 21.39 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 912,654,543.74 39.59 4 其他资产 11,658,490.09 0.51 5 合计 2,305,240,225.51 100.00 2 、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 4.71 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 （元） 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 269,423,795.86 13.24 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明 本基金合同约定： “ 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资 金余额不得超过基金资产净值的 40% ” ，本报告期内，本基金未发生超标情 况。 3 、基金投资组合平均剩余期限 （ 1 ） 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 57 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 78 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 40 报告期内投资组合平均剩余期限超过 1 2 0 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 150 天。 （ 2 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（ % ） 各期限负债占基金资 产净值的比例（ % ） 1 30 天以内 36.49 13.24 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 （ 含 ） - 60 天 23.56 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天 （ 含 ） - 90 天 28.82 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 （ 含 ） - 1 2 0 天 12.29 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 1 2 0 天 （ 含 ） - 397 天（含） 11.57 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 112.73 13.24 4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（ % ） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 110,452,587.43 5.43 其中：政策性金融债 110,452,587.43 5.43 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 777,407,024.65 38.21 8 其他 - - 9 合计 887,859,612.08 43.64 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - - 6 、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投 资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 （ 元 ） 占基金资产 净值比例 （％） 1 111610181 16 兴业 CD181 1,000,000 100,000,000.00 4.91 2 111613104 16 浙商 CD104 1,000,000 99,998,459.53 4.91 3 111696601 16 宁波银 行 CD177 950,000 94,999,747.08 4.67 4 140225 14 国开 25 600,000 60,385,256.80 2.97 5 150417 15 农发 17 500,000 50,067,330.63 2.46 6 111793703 17 天津银 行 CD024 500,000 49,926,714.98 2.45 7 111696338 16 华融湘 江银行 CD046 500,000 49,718,650.17 2.44 8 111793052 17 广州银 行 CD020 500,000 49,592,614.61 2.44 9 111793210 17 成都银 行 CD023 500,000 49,587,666.25 2.44 10 111692414 16 广州农 村商业银 行 CD049 400,000 39,959,194.72 1.96 7 、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ”（未完）  |