[发行]国泰利是宝货币：更新招募说明书摘要（2017年第1号）
国泰 利是宝 货币市场 基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2017 年第一号） 基金管理人： 国泰基金管理有限公司 基金托管人： 兴业银行 股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 10 月 9 日证监许可【 2016 】 2278 号文注册 募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场 ， 基金净值会因为货币市场波动等因素产生波动。 投资人购买货 币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风 险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本 基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风 险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险、本基金特有的风险以及其他风险 ，具体详见 本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、 与专项计划管理相关的风险和其他风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出 投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人 赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2017 年 6 月 22 日，投资组合报告为 2017 年 1 季度报告，有关财务数据和 净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日。 第一部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 成立时间： 1998 年 3 月 5 日 法定代表人： 陈勇胜 注册资本：壹亿壹 仟 万元人民币 联系人： 辛怡 联系电话： 021-31089000，400-888-8688 股 权 结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、 基金管理人管理基金的基本情况 截至 201 7 年 6 月 22 日，本基金管理人共管理 93 只开放式证券投资基金： 国泰金鹰增 长灵活配置混合型证券投资基金 、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为国 泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资 基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价 值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型 而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国泰 金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混 合型证券投资基金、国 泰中小盘成长混合型证券投资基金（ LOF ）（由金盛证券投资基金转型 而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、 国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金 （ LOF ） 、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指 数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券 型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF) 、国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型 证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而 来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（ LOF ）（由 国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5 年期国债交易 型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证 券投资基金、国泰 聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）、 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰 安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰 金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证 券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证券投资基金 （由国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金转型而来）、国泰策略收益灵活配置混合型证 券投资基金 （由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指数分 级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合型 证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投资 基金、国泰互联网 + 股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金 、 国泰新目标 收益保本混合型证券投资基金 、 国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金 、国泰鑫保本混 合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、 国泰民福保本混合型证券投资基金 、 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基 金 、国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基 金 、 国泰国证新能源汽车指数证券投资基金（ LOF ） （ 由国泰国证新能源汽车指数分级证券投 资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放 式指数证券投资基金转型而来 ）、 国泰民利保本混合型证券投资基金 、 国泰中证军工交易型 开放式指数证券投资基金 、 国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金 、 国泰添 益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰创业板指数 证券投资基金（ LOF ） 、 国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰景益灵活配置混合型 证券投资基金 、 国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰丰益灵活配置混合型证券投资 基金 、 国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰信益灵活配置混合型证券投资基金 、 国 泰利是宝货币市场基金 、 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰普益灵活配置混合型 证券投资基金 、 国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金 、 国泰润利纯债债券型证券投资 基金 、 国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰众益灵活配置混合型证券投资基金 、 国 泰润泰纯债债券型证券投资基金 、 国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰现金宝 货币市场基 金 、 国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰国证航天军工指数证券投 资基金（ LOF ） 、 国泰中证国有企业改革指数证券投资基金（ LOF ） 、 国泰民丰回报定期开放 灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（ LOF ） 、 国泰策 略价值灵活配置混合型证券投资基金 （由 国泰保本混合型证券投资基金 变更而来 ）、 国泰量 化收益灵活配置混合型证券投资基金 、 国泰睿信平衡混合型证券投资基金 、 国泰大农业股票 型证券投资基金 、 国泰智能装备股票型证券投资基金 。另外，本基金管理人于 2004 年获得 全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组 合。 2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。 2008 年 2 月 14 日， 本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（ QDII ）资格，囊括了公募基金、社 保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格 。 三、主要人员情况 1 、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1982 年 2 月至 1992 年 10 月在中国建设 银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。 1992 年 11 月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公 司总经理。 1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 2 月至 1999 年 10 月任总经理， 1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。 2015 年 10 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限责任公司任监事长。 2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、 建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。 2016 年 11 月 起 任公司党委书记 ， 2017 年 3 月起任 公司董事长、法定代表人 。 张瑞兵，董事，博士研究生。 2006 年 7 月起在中国建银 投资 有限责任公司工作，先后 任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公 开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，现任战略发展部处长。 2014 年 5 月起任公司董事。 傅敏 ，董事， 大学 本科，会计师。 1979 年 12 月至 198 8 年 3 月 ， 任冶金工业部西南地 勘局财会处干部。 1988 年 3 月 至 2005 年 7 月 ，在中国建设银行工作， 历任财会部 干部、 人 力资源部 干部、副处长、处长、总经理助理 。 2005 年 7 月 至 2011 年 3 月 在中国建银投资有 限责任公司工作 ，历任 人力资源部副总经理、业务总监 。 2011 年 6 月 至 2016 年 11 月 ， 在 中投发展有限责任公司 工作 ，历任 人力资源部总经理、总裁助理、工会主席、党委委员、副 总裁、 董事 。 现任中国建银投资有限责任公司战略发展部 专职 董事 。 2 017 年 3 月起 任公司 董事。 Santo Borsellino ，董事，硕士研究生。 1994 - 1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助 理， 1995 - 1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999 - 2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员； 2004 - 2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005 - 2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006 - 2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员 / 基金经理。 2009 - 2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总 监。 2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2013 年 11 月起任公司 董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII ）及英国特许保险师 （ Chartered Insurer ）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年起任中 国保险（欧洲 ) 控股有限公司总裁助理； 1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承 保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007 年起任中意财产 保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。 董树梓 ，董事， 大学本科 ， 高级会计师 。 1983 年 7 月 至 2002 年 3 月 ， 在 山东临沂电业 局 工作 ，历任 会计、科长、副总会计师 。 2002 年 3 月至 2003 年 2 月，在 山西鲁晋王曲发电 公司 工作 ，任 党组成员、总会计师 。 2003 年 2 月 至 2008 年 3 月 ， 任 鲁能集团经营考核与审 计部 总经理 。 2008 年 3 月 至 2011 年 2 月 ， 任 英大泰和人寿股份有限公司山东分公司 总经理 。 2011 年 2 月至今，在中国电力财务有限公司工作 。历任 审计部 主任， 公司 党组成员、总会 计师。 2 017 年 3 月起 任公司董事。 周向勇， 董事， 硕士研究生， 21 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国 建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012 年 11 月 至 2016 年 7 月 7 日 任公司副 总经理 ， 2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院 执教，任助教、讲师、副教授、 教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法律专 业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济 法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会 常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委 员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。 2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目 前已上市）独立董事， 2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010 年 6 月起任 公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。 1980 年起在工商银行河北省工作，历任 河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定 市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记； 2004 年起任工商 银行山西省分行行长、党委书记； 2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。 2014 年 10 月起任公司独立董事。 杨小舟 ，独立董事， 博士研究生 ， 研究员 。 1981 年 7 月 至 1985 年 7 月 ， 任 南京林业大 学（原南京林产工业学院）财务处 会 计员 。 1988 年 9 月 至 1998 年 3 月，在 中国财政科学研 究院（原财政部财政科学研究所） 工作 ，历任 实习研究员、助理研究员、副研究员、研究室 主任 。 1998 年 3 月 至 2000 年 3 月，任 长天国际科技有限公司 财务总监 。 2000 年 3 月至 2002 年 4 月，任 福建实达集团股份有限公司 财务总监 。 2002 年 6 月 至 2005 年 5 月 ， 任 同方股份 有限公司 副总裁 。 2005 年 12 月 起 在 中国财政科学研究院 工作 ，任研究员， 研究生部博士生 导师 。 2 017 年 3 月起 任公司 独立 董事。 黄晓衡 ， 独立董事， 硕士研究生 ， 高级经济师 。 1975 年 7 月至 1991 年 6 月 ， 在 中国建 设银行江苏省分行 工作 ，先后任职于 计划处 、信贷处、 国际业务部 ， 历任 副处长、处长。 1991 年 6 月 至 1993 年 9 月 ， 任 中国建设银行伦敦代表处 首席代表 。 1993 年 9 月 至 1994 年 7 月 ， 任 中国建设银行纽约代表处 首席代表 。 1994 年 7 月 至 1999 年 3 月 ，在中国 建设银行 总行工 作 ， 历任 国际部 副总经理、 资金计划部 总经理 、 会计部 总经理。 1 999 年 3 月 至 20 10 年 1 月 ， 在 中国国际金融有限公司 工作 ，历任 财务总监、公司管委会成员 、 顾问。 2010 年 4 月 至 2012 年 3 月 ， 任 汉石投资管理有限公司（香港） 董事总经理 。 2013 年 8 月 至 2016 年 1 月 ，任 中 金基金管理有限公司 独立董事 。 2 017 年 3 月起 任公司 独立 董事 。 2 、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6 月，先后 于 建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总 经理等职。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限 责任公司任副总经理。 2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy ，监事，大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规 部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总 经理。 20 08 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法 律及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东 南亚及南亚合规部主管。 2014 年 3 月 17 日起任 General i Investments Asia Limited 首席执行 官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。 2014 年 12 月起任公 司监事。 刘锡忠 ，监事 ， 研究生。 1989 年 2 月 至 199 5 年 5 月 ， 中国人民银行总行稽核监察局 主 任科员 。 1995 年 6 月 至 2005 年 6 月 ， 在 华北电力集团 财务有限 公司 工作 ，历任部门经理、 副总经理 。 2 005 年 7 月 起 在中国 电力财务有限公司工作， 历任 华北分公司 副总经理 、 纪检 监察 室主持工作、 风险 管理部主任、 资金 管理部主任、 河北 业务部主任 ，现任 风险管理部主 任。 2 017 年 3 月 起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的 基金经理助理， 2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理， 2009 年 5 月 起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经 理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2015 年 9 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2015 年 8 月起任公司职 工监事。 倪 蓥， 监事， 硕士研究生。 1998 年 7 月 至 2001 年 3 月 ， 任新晨信息技术有限责任公司 项目 经理 。 2 001 年 3 月 加入国泰基金管理有限公司， 现任 信息技术部 总监 、 运营管理部 总 监。 2017 年 2 月起任公司职工监事。 宋凯 ，监事， 大学 本科。 2008 年 9 月 至 2012 年 10 月 ， 任毕马威华振会计师事务所上 海 分所 助理经理 。 2 012 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司， 现任 纪检监察室副主任 、 审计 部总监助理。 2 017 年 3 月 起 任 公司职工监事 。 3 、高级管理人员 陈勇胜 ，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇， 总经理， 简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士， 1 5 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督 管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。 2009 年 1 月 至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。 2015 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李辉，大学本科， 17 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输 公司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富 大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公司总经理助理 ， 2017 年 2 月起担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 1 8 年证券从业经历。 1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、 稽查二处副处长等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员 办，任副处长； 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理； 2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司， 2015 年 7 月起任公司督察长； 2016 年 3 月加入国泰基金管理有限公司， 2016 年 3 月 25 日起任公司督察长 。 4 、本基金 的 基金经理 （ 1 ）现任基金经理 韩哲昊，硕士 ， 7 年证券基金从业经历 。 2010 年 9 月至 2011 年 9 月在旻盛投资有限公 司工作，任交易员。 2011 年 9 月加入国泰基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理 助理。 2015 年 6 月起任国泰货币市场证券投资基金 、国泰现金管理货币市场基金、国泰民 安增利债券型发起式证券投资基金、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金及其联 接基金的基金经理， 2015 年 6 月至 2017 年 3 月任国泰信用债券型证券投资基金的基金经理， 2015 年 7 月至 2017 年 3 月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理， 2015 年 7 月起兼任国泰创利债券型证券投资基金（原国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金）的基 金经理， 2016 年 12 月起兼任国泰利是宝货币市场基金的基金经理， 2017 年 2 月起兼任国泰 润利纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 3 月起 兼任国泰润泰纯债债券型证券投 资基金和国泰现金宝货币市场基金的基金经理 。 （ 2 ）历任基金经理 本基金自成立以来一直由韩哲昊担任基金经理，无基金经理变更事宜。 5 、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产 配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作） 邓时锋：权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：国际业务部副总监（主持工作） 6 、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 （以下简称“兴业银行”） 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 成立时间： 1988 年 8 月 22 日 法定代表人：高建平 注册资本： 190.52336751 亿元人民币 二、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业 银行之一，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市（股 票代码： 601166 ），注册资本 190.52 亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，致力于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2016 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 6.09 万亿元，实现 营业收入 1570.60 亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润 538.50 亿元。 三、托管业务部的部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管理处、 科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、期货业务管理处、期货存管结算处、养 老金管理中心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 四、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号： 证监基金字 [2005]74 号。截止 2017 年 3 月 31 日，兴业银行已托管开放式基金 173 只，托 管基金财产规模 5442.02 亿元。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额 销售 机构 1 、直销机构 序号 机构名称 机构信息 1 国泰基金管理有 限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 31089000 传真： 021 - 31081861 网址： www.gtfund.com 2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机 APP 平台： i P hone 交易客户端、 Android 交易客 户端、“国泰基金”微信交易平台 电话： 021 - 31081738 联系人：李静姝 2 、其他销售机构 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问 有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋 法定代表人：汪静波 联系人：李娟 电话： 021 - 38602377 传真： 021 - 38509777 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com 2 上海好买基金销售 有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大 厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596916 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com 3 深圳众禄金融控股 股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 4 上海长量基金销售 投资顾问有限公司 注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人： 张跃伟 联系人：何昳 电话： 021 - 58788678 - 8201 传真： 021 — 58787698 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com 5 浙江同花顺基金销 售公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 电话： 0571 - 88911818 - 8653 传真： 0571 - 86800423 客服电话： 4008 - 773 - 772 0571 - 88920897 网址： www.5ifund.com 6 上海天天基金销售 有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座 法定代表：其实 联系人：朱钰 电话： 021 - 54509977 传真： 021 - 64383798 客服电话： 4001818188 网址： www.1234567.com.cn 7 众升财富（北京） 基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 办公地址： 北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04 - 08 法定代表：李招弟 联系人：李艳 电话： 010 - 59497361 传真： 010 - 64788016 客服电话： 400 - 876 - 9988 网址： www.zscffund.com 8 浙江金观诚财富管 理有限公司 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45 号（锦昌大厦） 1 幢 10 楼 1001 室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财 富 法定代表：徐黎云 联系人：孙成 岩 电话： 0571 - 88337888 传真： 0571 - 56899710 客服电话： 400 - 06 8 - 005 8 网址： www.jincheng - fund.com 9 宜信普泽投资顾问 （北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法定代表：沈伟桦 联系人：王巨明 电话： 010 - 52858244 传真： 010 - 85894285 客服电话： 400 - 6099 - 200 网址： www.yixinfund.com 10 上海联泰资产管理 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com 11 上海汇付金融服务 有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址：上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼 法定代表人：金佶 联系人：陈云卉 客服电话： 400-821-3999 手机客户端：天天盈基金 12 上海陆金所资产管 理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：鲍东华 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网站： www.lufunds.com 13 北京虹点基金销售 有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 法定代表人：胡伟 客户服务电话： 400 - 618 - 0707 网址： www.hongdianfund.com 14 北京微动利投资 管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金 融商业楼 341 室 法定代表人：梁洪军 客户服务电话： 400 - 819 - 6665 网址： www.buyforyou.com.cn 15 深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司 注册地址： 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 公司地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 法定代表人： 张彦 联系人 ： 文雯 电话： 010 - 83363101 网址： 8.jrj.com.cn 16 珠海盈米财富管理 有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201 - 1203 单元 法定代表：肖雯 联系人：李孟 军 电话： 18500050725 传真： 021 - 63333390 客服电话： 020 - 89629099 网址： www.yingmi.cn 17 北京新浪仓石基金 销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西 扩） N - 1 、 N - 2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 办公地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西 扩） N - 1 、 N - 2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表：李昭琛 联系人：付文红 电话： 010 - 62676405 传真： 010 - 82607151 客服电话： 010 - 62675369 网址： www.xincai.com 18 上海万得投资顾问 有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表：王廷富 联系人：姜吉灵 电话： 021 - 51327185 传真： 021 - 50710161 客服电话： 400 - 821 - 0203 19 2 南京苏宁基金销售 有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 办公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号（苏宁总部） 法定代表：钱燕飞 联系人：喻明明 电话： 025 - 66996699 - 884131 传真： 025 - 66008800 - 884131 客服电话： 95177 网址： www.snjijin.com 20 3 北京肯特瑞财富投 资管理有限公司 注册地址： 北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 法定代表：江卉 联系人：赵德赛 电话： 010 - 89188343 客服电话： 95118 网址： fund.jd.com 21 3 北京蛋卷基金销售 有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507 法定代表：钟斐斐 联系人：戚晓强 电话： 010 - 61840688 传真： 010 - 61840699 客服电话： 4000618518 APP 下载网址： danjuanapp.com 22 3 北京恒天明泽基金 销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 法定代表：周斌 联系人：张鼎 电话： 010 - 59313555 传真： 010 - 59313586 客服电话： 4008980618 网址： www.chtfund.com 23 3 上海华夏财富投资 管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层 法定代表：李一梅 联系人：仲秋玥 电话： 010 - 88066632 传真： 010 - 88066552 客服电话： 400 - 817 - 5666 网址： www.amcfortune.com 24 3 上海通华财富资产 管理有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融 广场 3 号楼 9 楼 法定代表：兰奇 联系人：庄洁茹 电话： 021 - 60818110 客服电话： 95156 转 5 网址： www.tonghuafund.com 二、注册登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 法定代表人： 陈勇胜 联系人： 辛怡 传真： 021 - 31081800 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 联系电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（ 021 ） 23238888 传真：（ 021 ） 23238800 联系人：李一 经办注册会计师：许康玮、李一 第四部分 基金的名称 国泰 利是宝货币市场基金 第五部分 基金类别和存续期限 1 、基金类别：货币市场基金 2 、基金运作方式： 契约型 开放式 3 、基金的存续期间：不定期 第六部分 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 第七部分 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含 一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认 可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后可以将其纳入投资范围。 第八部分 投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动性需要的基 础上实现更高的收益率。 1 、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （ 1 ）市场利率研究 A 、宏观经济趋势 宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关键因素，因 此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金 重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率及其预期。 B 、央行的货币政策取向 包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，以及央行的 窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提 高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则 相应下降。 C 、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体货币需求的 体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一般来说，商业银行 信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场利率也越高；反之，信贷扩张越 慢， 货币市场利率也越低。 D 、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动的投放或收 回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美元转为以市场供求 为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情况下，国际资本流动对国内 市场利率的影响也越发重要。 E 、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （ 2 ）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平因此有所 不同。不同类型市场 工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其收益率水平也略有 不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率差异、 利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 （ 3 ）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市场基金 重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投资于具有满足信用 等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还将深入分析发行人的财务稳健性， 判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、 短期融资券的违约风险。 2 、本基金具体投资策略 （ 1 ）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现能 力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （ 2 ）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时， 缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降时，延长 基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （ 3 ）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各个子市场 的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在满足基金自身流动 性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （ 4 ）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，从而推 高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 （ 5 ）逆回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回 购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。 （ 6 ）资产支 持证券投资策略 当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产的信贷资 产证券化产品，本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，采用基本面分析和数量 化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证 券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险。 第九部分 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的 存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货 币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告。 第十部分 风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1 、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人 的利益。 2 、有利于基金财产的安全与增值。 3 、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 第十一部分 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 4 月 20 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2017 年 3 月 31 日，本报告所列财务数据未经审计。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 ( % ) 1 固定收益投资 89,855,288.61 38.16 其中：债券 89,855,288.61 38.16 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 29,300,283.95 12.44 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 113,468,928.58 48.19 4 其他各项资产 2,818,225.93 1.20 5 合计 235,442,727.07 100.00 2 、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 0.18 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资余额占 基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20 % 的说明 ： 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。 3 、 基金投资组合平均剩余期限 （ 1 ） 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 38 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 47 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1 报告期内投资组合平均剩余期限超过 1 20 天情况说明 ： 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 （ 2 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例（%） 各期限负债占基金资产净值 的比例（％） 1 30 天以内 73.41 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天（含） — 60 天 4.23 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天（含） — 90 天 4.22 （未完）  |