[发行]华宝万物：更新招募说明书（2017年第1号）
华宝兴业 万 物互联灵活配置 混合型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 201 7 年 第 1 号 基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国 建设 银行股份有限公司 【重要提示】 本基金 经 中国证券监督管理委员会 2015 年 6 月 17 日证监许可【 2015 】 1292 号文 注册 ， 进行募集。 基金管理人保证《 华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金 招募说明书》 ( 以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场 前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险 等其他风险。本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于 股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息 披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资 者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风 险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 ，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证 。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险， 投资者 认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出 投资决策后，基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担 。 本招募说明书所载内容截止日为 201 7 年 6 月 30 日，有关财务数据和净值表现截止日为 201 7 年 3 月 31 日，数据未经审计。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 1 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 13 五、相关服务 机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 17 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 33 七、基金的备案 ................................ ................................ ................................ ............................. 34 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ......... 35 九、 与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ................... 43 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 50 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ......................... 62 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 63 十三、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 64 十四、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................. 68 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 69 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 71 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 72 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............................. 77 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ ......... 80 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 82 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 95 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ........................... 106 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ........... 110 二十四、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 111 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 112 一、绪言 本招募说明书依据《 中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法 》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以下简 称“《销售办法》” ) 、《证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“《信息披露办法》” ) 、其他有 关规定及《 华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金 基金合同》 ( 以下简称“基金合同” ) 编写。 本招募说明书阐述了 华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金 的投资目标、策略、风 险、费率等与 投资者 投资决策有关的必要事项， 投资者 在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写 ， 并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同 当事人之 间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当 事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务 。 基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金 2 、基金管理人：指华宝兴业基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国建设银行 股份有限公司 4 、 基金合同：指《华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝兴业 万物互联灵活配置 混合 型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金招募说 明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《华宝兴业 万物互联灵活配置 混合型 证券投资基金基金份额发售公 告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政 规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》： 指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12 、《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委 员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行 业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续 或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法 律 法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19 、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 20 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的 投资者 21 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22 、销售机构：指华宝兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与 基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的 机构 23 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者 基金账户 的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝兴业基金管理有限公司或接 受华宝兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25 、基金账户：指登记机构为 投资者 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额 余额及其变动情况的账户 26 、基金交易账户：指销售机构为 投资者 开立的、记录 投资者 通过该销售机构办理认购、申 购、赎回、转换 、 转托管 及定期定额投资 等业务 导致 基金份额变动及结余情况的账户 27 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向 中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 28 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清 算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 30 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32 、 T 日：指销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务申请的开放日 33 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 34 、开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36 、《业务规则》：指《华宝兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资者 共同遵守 37 、认购：指在基金募集期内， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 38 、申购：指基金合同生效后， 投资者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额 的行为 39 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 及 招募说明书规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 40 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申 请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额 的行为 41 、转托管：指基金份额持有人在本 基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售 机构的操作 42 、定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额 及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购申请的一种投资方式 43 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开 放日基金总份额的 10% 44 、元：指人民币元 45 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息 、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资 产的价值总和 47 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净 值的过程 50 、固定收益品种： 指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会 认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债 券、分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超 短期融资券）、资产支持证券等债券品种 51 、指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒介 52 、不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华宝兴业基金管理有限公司 住所： 中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人：郑安国 总经理： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 人民币 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东领先资产管理有限公 司持有 49% 的股份。 （二） 基金管理人主要人员情况 1、 董事会成员 郑安国先生，董事长，博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部经理、 南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、南方证券公 司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁、董事长，华宝 投资有限公司董事、总经理。现任华宝兴业基金管理有限公司董事长，中国太平洋保险 ( 集团 ) 股 份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金融分 析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝兴业基金管理有限公司，曾任公司营运总 监、董事会秘书、副总经理，现任公司总经理。 Lionel PAQUIN 先生，董事，硕士。曾在法国财政部、法国兴业银行、领先资产管理有限公 司从事监察、风险管理和专户平台等业务，现任领先资产管理有限公司总裁。 Alexandre Werno 先生，董事，硕士。曾在法兴集团从事内审监察及国际业务战略风险管理 工作；曾任法国兴业银行全球市场执行董事、中国业务发展负责人。 2013 年 5 月加入华宝兴业基 金管理公司任总经理高级顾问。现任公司常务副总经理。 胡光先生，独立董事，硕士。 曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国 集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所助 理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团常务 副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺 投资管理有限公司董事长。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合 伙人 , 苏黎世金融 服务集团中国区董事长。现任华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2 、监事会成员 Anne MARION - BOUCHACOURT 女士，监事，硕士。曾任普华永道总监，杰米尼咨询金融机构业 务副总裁，索尔文国际副总裁，法兴集团人力资源高级执行副总裁兼执行委员会委员。现任法兴 集团中国区负责人，集团管理委员会委员。 欧江洪先生，监事，本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、宝钢集团 办公室（董事会办公室）主管 / 高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任。现任华宝投资有限公司总 经理助理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理 , 现任公司营运副 总监。 3 、总经理及其他高级管理人员 郑安国先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 Alexandre Werno 先生，常务副总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限 公司市场部任职。 2002 年加入华宝兴业基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部 总经理、营运副总监、营运总监。现任公司副总经理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工 作。现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。 4 、 本基金 基金经理 楼鸿强先生，硕士。曾在兴业证券研究所从事行业分析工作。 2011 年加入华宝兴业基金管理 有限公司，先后担任分析师、基金经理助理的职务。 2014 年 10 月起担任华宝兴业服务优选混合 型证券投资基金基金经理， 2015 年 6 月兼任华宝兴业万物互联灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。 5 、 权益 投资决策委员会成员 刘自强先生，投资总监、华宝兴业动力组合混合型证券投资基金基金经理、华宝兴 业高端制 造股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业国策导向混合型证券投资基金基金经理、华宝兴业未 来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 闫旭女士，投资总监、国内投资部总经理、华宝兴业行业精选混合型证券投资基金基金经理、 华宝兴业收益增长混合型证券投资基金基金经理、华宝兴业稳健回报灵活配置混合型证券投资基 金、华宝兴业智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 胡戈游先生，助理投资总监、华宝兴业宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝兴业品质生 活股票型证券投资基金基金经理、华宝兴业核心优势灵活配置混合型证券投资 基金基金经理。 曾豪先生，研究部总经理。 蔡目荣先生，国内投资部副总经理、华宝兴业多策略增长开放式证券投资基金基金经理、华 宝兴业资源优选混合型证券投资基金基金经理。 6 、 上述人员之间不存在近亲属关系 。 （三）基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1 、 依法募集 资 金，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售 、 申购、赎回 和登记事宜； 2 、 办理本基金备案手续； 3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、 编制 季度、半年度 和年度基金报告； 7 、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、 中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、 基金管理人将遵守《基金法》、《 中华人民共和国 证券法》等法律法规的相关规定，并建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2 、 基金管理人不从事下列行为： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产 或者职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； （ 4 ） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五） 基金管理人内部控制制度 1 、 风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、 合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险， 基金管理人 建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建立 清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归 类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性 的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进 入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范 围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重 的风险，则制定适当的控制措施；对于一 些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外， 还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要 时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人 员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、 内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决 策、执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操 作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护 内部控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗 位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分 离运作，独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互 制衡措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门， 应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制 定严格的批准 程序和监督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成 本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并在此 基础上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位 员工，不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范 和化解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方 针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的 修改或完善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立 完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技 术系统控制、会计系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制 等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督 察长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专 门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发 现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见 和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要 求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构 报告。 （ 4 ） 监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程 序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价 公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的 缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理 离任审查在内的各项内部审计事务等。 3 、 基金管理人关于内部控制 制度的 声明书 （ 1 ） 基金管理人 承诺以上关于内部控制 制度 的披露真实、准确； （ 2 ） 基金管理人 承诺根据市场变化和 基金管理人 发展不断完善内部控制 制度 。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 资产负债稳步增长。 2016 年末，本集团资产总额 20.96 万亿元，较上年增加 2.61 万亿元， 增幅 14.25% ，其中客户贷款总额 11.76 万亿元，较上年增加 1.27 万亿元，增幅 12.13% 。负债 总额 19.37 万亿元，较上年增加 2.47 万亿 元，增幅 14.61% ，其中客户存款总额 15.40 万亿元， 较上年增加 1.73 万亿元，增幅 12.69% 。 核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本集团实现净利润 2,323.89 亿元，较上年增长 1.53% 。手续费及佣金净收入 1,185.09 亿元，在营业收入中的占比 较上年提升 0.83 个百分点。平均资产回报率 1.18% ，加权平均净资产收益率 15.44% ，净利息收 益率 2.20% ，成本收入比为 27.49% ，资本充足率 14.94% ，均居同业领先水平。 2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 1 00 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行 ” ，《环球金融》“ 2016 中国最佳消费者银行”、“ 2016 亚太区最佳流动性管理银行”， 《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中 国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016 年“世界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2 ；在美国《财富》 2016 年世界 500 强排名 第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场 处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督 稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的 内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行 信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总 行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有 丰富的客 户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担 任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业 务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外 机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 （三） 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资 产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银 行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末，中国建 设银行已托管 719 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》 “ 中国最佳托管银行 ” 、 “ 中 国最佳次托管银行 ” 、 “ 最佳托管专家 —— QFII” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中 国市场唯一一家 “ 最佳托管银行 ” 。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产 的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控 合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理 严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术 系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法 》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理 人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供 的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提 取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行 监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 实，督促 其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合 法合 规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或 举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一) 基金 份额发售 机构 1 、 直销机构 （ 1 ）直销 柜台 名称： 华宝兴业基金管理有限 公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人：郑安国 直销 柜台 电话 ： 021 - 38505731 、 38505732 、 021 - 38505888 - 301 或 302 直销 柜台 传真： 021 - 50499663 、 50988055 网址： www. fsfund .com （ 2 ） 直销 e 网金 投资者可以通过 华宝兴业基金管理有限 公司网上交易 直销 e 网金 系统办理本基金的 认 / 申购、 赎回、转换 等业务，具体交易细则请参阅 华宝兴业基金管理有限 公司网站公告。网上交易网址： www. fsfund .com 。 2 、 其他 销 售 机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 客户电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn （ 3 ）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 客户电话： 95566 公司网址： www.boc.cn （ 4 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 联系人：曹榕 联系电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 客户电话： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （ 5 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳 市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 联系人：邓炯鹏 联系电话： 0755 － 83198888 客户电话： 95555 公司网址： www.cmbchina.com （ 6 ）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 客户电话： 95541 公司网址： www.cbhb.com.cn （ 7 ）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 联系人：张莉 联系电话： 021 - 38637673 传真： 021 - 50979507 客户电话： 95511 - 3 公司网址： bank.pingan.com （ 8 ）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：中国 . 上海市中山东一路 12 号 联系人：高天、姚磊 联系电话： 021 - 61618888 传真： 021 － 63604196 客户电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 9 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 联系人：陈剑虹 联系电话： 0755 - 82558323 传真： 0755 - 82558355 客户电话： 4008 - 001 - 001 公 司网址： www.essence.com.cn （ 10 ）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 联系人：蔡霆 联系电话： 022 - 28451991 传真： 022 - 28451958 客户电话： 4006515988 公司网址： http://www.bhzq.com （ 11 ）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 联系人：金夏 联系电话： 021 - 62821733 客户电话： 0755 - 33680000 、 400 6666 888 公司网址： www.cgws.com （ 12 ）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 联系人：奚博宇 联系电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客户电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 公司网址： www.95579.com （ 13 ）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹阳路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 联系人：朱磊 联系电话： 862168761616 - 8507 传真： 862168767981 客户 电话： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn （ 14 ）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138 号 办公地址：长春市自由大路 1138 号 联系电话： 0431 - 85096517 传真： 0431 - 85096795 客户电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （ 15 ）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 联系人：王一彦 联系电话： 021 - 20333333 传真： 021 - 50498825 客户电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网址： www.longone.com.cn （ 16 ）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 联系人：方晓丹 联系电话： 0512 - 65581136 传真： 0512 - 65588021 客户电话： 95330 公司网址： http://www.dwzq.com.cn （ 17 ）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 联系人：汤漫川 联系电话： 010 - 66555316 传真： 010 - 66555246 客户电话： 400 - 8888 - 993 公司网址： www.dxzq.net.cn （ 18 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 联系人：刘晨、李芳芳 联系电话： 021 － 22169999 传真： 021 － 22169134 客户电话： 95525 、 4008888788 、 10108998 公司网址： www.ebscn.com （ 19 ）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 客户电话： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 20 ）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 联系人：罗春蓉 、陈曦、康楠 联系电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 65058065 客户电话： 400 - 910 - 1166 （ 21 ）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 联系电话： 400 - 888 - 6628 客户电话： 955 21 公司网址： www.gtja.com （ 22 ）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 楼至 26 楼 联系人：周杨 联系电话： 0755 － 82130833 传真： 0755 - 82133952 客户电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 23 ）海通证券股份有限公司 注册地址：上海淮海中路 98 号 联系人：李笑鸣 联系电话： 021 － 23219000 客户电话： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec. com （ 24 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 联系人：陆敏 联系电话： 400 - 700 - 9665 传真： 021 - 68596919 客户电话： 021 - 20613600 公司网址： www.ehowbuy.com （ 25 ）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系人：刘洋 联系电话： 400 - 920 - 0022 传真： 021 - 20835788 客户电话： 021 - 20835879 公司网址： www.licaike.com （ 26 ）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 联系电话： 0551 - 65161666 传真： 0551 - 65161600 客户电话： 95318 、 400 - 809 - 6518 （全国） 公司网址： www.hazq.com （ 27 ）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区 世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 联系电话： 021 - 68777222 传真： 021 - 68777822 客户电话： 400 - 820 - 9898 ， 021 - 38929908 公司网址： http://www.cnhbstock.com （ 2 8 ）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 联系电话： 0591 - 96326 客户电话： 96326 （福建省外请加拨 0591 ） 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 29 ）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 联系人：庞晓芸 联系电话： 0755 - 82492193 传真： 0755 - 82492962 客户电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn （ 3 0 ）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 联系人：周俊 联系电话： 0451 - 85863726 传真： 0451 - 82337279 客户电话： 400 - 666 - 2288 公司网址： www.jhzq.com.cn （ 3 1 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格 科技园 4 栋 10 层 1006 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 联系人：文雯 联系电话： 400 - 166 - 1188 传真： 010 - 83363099 客户电话： 010 - 83363010 公司网址： http://8.jrj.com.cn （ 3 2 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 15 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 15 联系人：赵德赛 联系电话： 4000988511 传真： 010 - 89188000 客户电话： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （ 3 3 ）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 联系人：兰敏 联系电话： 4000 - 466 - 788 传真： 021 - 52975270 客户电话： 021 - 52822063 公司网址： www.66zichan.com （ 3 4 ）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 联系人 ：程晨 联系电话： 4008219031 传真： 021 - 50783597 客户电话： 021 - 20665952 公司网址： www.lufunds.com （ 3 5 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 联系人：方成 联系电话： 021 - 38609777 客户电话： 400 － 821 － 5399 公司网址： www.noah - fund.com （ 3 6 ）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 联系人：周一涵 传真： 0755 - 82435367 客户电话： 95511 - 8 公司网址： www.stock.pingan.com （ 3 7 ）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 联系人：邵珍珍 联系电话： 021 - 53686888 传真： 021 - 53686100 ， 021 - 53686200 客户电话： 021 - 962518 公司网址： www.962518.c om （ 3 8 ）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 联系人：黄莹 联系电话： 021 - 33389888 传真： 021 - 33388224 客户电话： 95523 或 4008895523 公司网址： www.swhysc.com （ 39 ）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 联系人：王怀春 联系电话： 0991 - 2307105 传真： 0991 - 2301927 客户电话： 400 - 800 - 0562 公司网址： www.hysec.com （ 4 0 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人：韩爱彬 联系电话： 4000 - 776 - 123 传真： 0571 - 26697013 客户电话： 021 - 60897840 公司网址： http://www.fund123.cn/ （ 4 1 ）上 海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 联系人：杨蕾 联系电话： 400 - 1818 - 188 传真： 021 - 64385308 客户电话： 021 - 54509998 公司网址： www.1234567.com.cn （ 4 2 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 联系人：董一锋 联系电话： 4008 - 773 - 772 传真： 0571 -（未完）  |