[中报]华夏银行:2017年半年度报告摘要
华夏银行股份有限公司2017年半年度报告摘要 §1重要提示 1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况 及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 1.2李汝革、邹立宾、曾湘泉、肖微4名董事因公务未能出席董事会，李汝革副董事长 委托丁世龙董事行使表决权，邹立宾董事委托王洪军董事行使表决权，曾湘泉独立董事委 托于长春独立董事行使表决权，肖微独立董事委托王化成独立董事行使表决权。5名监事列 席了本次会议。 §2公司基本情况 2.1公司简介 普通股A股股票简称 华夏银行 普通股A股股票代码 600015 优先股股票简称 华夏优1 优先股股票代码 360020 股票上市交易所 上海证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓 名 赵军学 张太旗 电 话 010-85238570，85239938 010-85238570，85239938 办公地址 北京市东城区建国门内大街22号华 夏银行大厦 北京市东城区建国门内大街22号 华夏银行大厦 电子信箱 zhdb@hxb.com.cn zhdb@hxb.com.cn 2.2主要财务数据 （单位：人民币百万元） 2017年6月30日 2016年12月31日 本报告期末比上年 末增减（％） 2015年12月31日 资产总额 2,423,098 2,356,235 2.84 2,020,604 归属于上市公司股东的净资产 158,753 152,184 4.32 117,678 归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股） 10.82 10.31 4.95 9.18 2017年1-6月 2016年1-6月 本报告期比上年同 期增减（％） 2015年1-6月 营业收入 33,348 31,205 6.87 28,328 营业利润 13,151 13,128 0.18 12,386 利润总额 13,181 13,169 0.09 12,416 归属于上市公司股东的净利润 9,836 9,826 0.10 9,263 归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润 9,819 9,796 0.23 9,243 基本每股收益(元/股) 0.70 0.77 -9.09 0.72 扣除非经常性损益后的基本每 股收益(元/股) 0.70 0.76 -7.89 0.72 稀释每股收益(元/股) 0.70 0.77 -9.09 0.72 加权平均净资产收益率（%） 6.59 8.02 下降1.43个百分点 8.72 扣除非经常性损益后的加权平 均净资产收益率（%） 6.58 8.00 下降1.42个百分点 8.70 经营活动产生的现金流量净额 -39,680 73,905 -153.69 -4,751 每股经营活动产生的现金流量 净额（元/股） -3.09 5.76 -153.65 -0.37 注： 1、2017年3月，本公司对优先股股东派发现金股息人民币8.40亿元。在计算基本每股收益及 加权平均净资产收益率时，公司考虑了优先股股息发放的影响。 2、根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收 益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的规定，在资产负债表日至财务报告批准报出日之 间发生公积金转增股本，影响发行在外普通股或潜在普通股数量，但不影响所有者权益金额的，应 当按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益。各比较期间的归属于上市公司普通股股东的每 股净资产和每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算。 2.3截止报告期末普通股股东数量和前10名股东持股情况表 （单位：股） 截至报告期末普通股股东总数（户） 108,881 前10名股东持股情况 股东名称 股东性质 报告期内 增减 持股 比例 (%) 持股总数 持有有 限售条 件股份 数量 质押或冻结的 股份数量 股份 状态 数量 首钢总公司 国有法人 433,321,569 20.28 2,599,929,412 0 无 中国人民财产保险股份有限公司 国有法人 427,209,177 19.99 2,563,255,062 0 无 国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 389,758,790 18.24 2,338,552,742 0 无 云南合和(集团)股份有限公司 国有法人 93,475,200 4.37 560,851,200 0 无 中国证券金融股份有限公司 国有法人 101,418,980 2.90 371,550,607 0 无 润华集团股份有限公司 境内非国有法人 45,552,000 2.13 273,312,000 0 质押 273,303,543 华夏人寿保险股份有限公司－ 万能保险产品 其他 37,060,390 1.76 225,758,339 0 无 上海健特生命科技有限公司 境内非国有法人 27,945,317 1.31 167,671,900 0 质押 159,600,000 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 27,819,460 1.30 166,916,760 0 无 梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 18,549,508 0.87 111,297,048 0 无 前10名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 首钢总公司 2,599,929,412 人民币普通股 中国人民财产保险股份有限公司 2,563,255,062 人民币普通股 国网英大国际控股集团有限公司 2,338,552,742 人民币普通股 云南合和(集团)股份有限公司 560,851,200 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 371,550,607 人民币普通股 润华集团股份有限公司 273,312,000 人民币普通股 华夏人寿保险股份有限公司－万能保险产品 225,758,339 人民币普通股 上海健特生命科技有限公司 167,671,900 人民币普通股 中央汇金资产管理有限责任公司 166,916,760 人民币普通股 梧桐树投资平台有限责任公司 111,297,048 人民币普通股 上述股东关联关系或一致行动 的说明 本公司未知上述股东之间是否存在关联关系。 注： 1、2017年6月，本公司以总股本10,685,572,211股为基数，按照每10股转增2股的比 例，将资本公积转增股本，转增后本公司总股本为12,822,686,653股。 2、本公司第一大股东首钢总公司已更名为首钢集团有限公司，相关股东登记尚在变更 过程中。 3、中国人民财产保险股份有限公司承诺自股份交割日（2016年11月17日）起5年内 不转让其受让的本公司股份。 2.4控股股东或实际控制人变更情况 □适用 √不适用 2.5截止报告期末优先股股东数量和前10名股东持股情况表 （单位：股） 截至报告期末优先股股东总数（户） 15 前十名优先股股东持股情况 股东名称(全称) 报告期内 股份增减 变动 期末持股 数量 比例 (%) 所持股份 类别 质押或冻结情况 股东 性质 股份 状态 数量 中国平安人寿保险股份有限公司 －分红－个险分红 0 39,100,000 19.55 优先股 无 无 其他 中国平安人寿保险股份有限公司 －万能－个险万能 0 39,100,000 19.55 优先股 无 无 其他 中国平安财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品 0 39,100,000 19.55 优先股 无 无 其他 创金合信基金管理有限公司 0 19,500,000 9.75 优先股 无 无 其他 交银施罗德资产管理有限公司 0 11,200,000 5.60 优先股 无 无 其他 交银施罗德基金管理有限公司 0 8,600,000 4.30 优先股 无 无 其他 中加基金管理有限公司 0 8,400,000 4.20 优先股 无 无 其他 华润深国投信托有限公司－投资 1号单一资金信托 0 7,300,000 3.65 优先股 无 无 其他 博时基金管理有限公司 0 5,600,000 2.80 优先股 无 无 其他 中信银行股份有限公司 0 5,600,000 2.80 优先股 无 无 其他 上海浦银安盛资产管理有限公司 0 5,600,000 2.80 优先股 无 无 其他 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普 通股股东之间存在关联关系或属于一致行动 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平 安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能和中国平安财 人的说明 产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 交银施罗德资产管理有限公司和交银施罗德基金管理有限 公司存在关联关系。 §3 经营情况讨论与分析 3.1总体经营状况分析 报告期内，本公司坚持稳中求进的工作总基调，着力提升服务实体经济质效和风险管理 能力，加快经营转型，各项经营措施全面开展、扎实推进。 资产规模稳定增长 报告期末，本集团总资产规模24,230.98亿元，比年初增加668.63亿元，增长2.84%； 贷款总额13,095.53亿元，比年初增加928.99亿元，增长7.64%。 经营效益保持平稳 报告期内，本集团实现营业收入333.48亿元，同比增加21.43亿元，增长6.87%；利 润总额131.81亿元，同比增加0.12亿元，同比增长0.09%；实现中间业务收入99.50亿元， 同比增加24.86亿元，增长33.31%。 业务结构持续优化 一是收入结构持续改善。资产管理、银行卡、金融市场等业务保持良好发展，中间业务 收入占比29.84%，同比提高5.92个百分点。二是费用得到有效控制。成本收入比34.64%， 保持下降趋势。三是小微企业全面完成“三个不低于”监管要求。 渠道建设稳步推进 新增机构39家，网点总数达到925家，香港代表处升格分行申请、西宁及兰州分行筹 建工作有序推进。成功对接银联业务平台，推出缴费通业务，积极推进与腾讯等公司合作， 持续优化移动银行、网上银行功能，推动直销银行建设。 服务实体经济不断深化 一是围绕服务京津冀协同发展、长江经济带、一带一路、雄安新区建设等国家发展战略， 深入企业、深化合作，积极融入各地区经济发展主流。二是加大对首都经济建设的服务和支 持力度，完成与16家重点企业的签约，推进业务合作落地实施。三是大力服务京津冀协同 发展，大气污染防治融资创新项目、“碧水蓝天”产业项目、产业转移与承接基金等取得积 极成效，深化与天津滨海新区的合作，设立张家口分行加强冬奥建设的服务，在雄安新区设 立支行已获批准。 风险管控不断加强 一是加强风险统筹管理，加快授信业务结构调整，加强贷后管理，加快风险处置，持续 推进市场风险、操作风险、业务连续性、案件风险、声誉风险等管理工作。二是完善案防机 制建设，规范日常案防管理监督标准与流程，积极推动案防职责和措施的落实。三是完善制 度管理体系，统筹开展制度梳理，加强制度建设和评价质量过程管控。 3.2主营业务分析 3.2.1会计报表中变动幅度超过30%以上的项目的情况 （单位：人民币百万元） 主要会计项目 2017年6月30日 较上年末增减（%） 主要原因 存放同业款项 59,745 -55.34 存放同业减少 其他综合收益 -471 -2,240.91 可供出售金融资产公允价值变动 主要会计项目 2017年1-6月 较上年同期增减（%） 主要原因 手续费及佣金收入 9,939 32.57 手续费及佣金收入增加 手续费及佣金支出 919 60.95 手续费及佣金支出增加 投资收益 143 -57.31 投资收益减少 公允价值变动收益/(损失) 171 不适用 公允价值变动 汇兑收益 -1 不适用 汇兑收益增加 税金及附加 395 -75.00 受营改增影响，营业税金减少 资产减值损失 8,218 44.94 贷款损失准备计提增加 其他业务成本 33 266.67 其他业务成本增加 营业外支出 30 114.29 营业外支出增加 少数股东损益 71 39.22 少数股东损益增加 3.2.2利润表主要项目分析 （1）利息收入 （单位：人民币百万元） 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 金额 占比（%） 金额 占比（%） 对公贷款和垫款 25,082 51.52 24,779 57.28 个人贷款和垫款 5,460 11.21 4,727 10.93 票据贴现 81 0.17 200 0.46 持有至到期投资 6,178 12.69 3,965 9.17 应收款项类投资 5,722 11.75 2,598 6.01 买入返售金融资产 800 1.64 2,235 5.17 存放中央银行款项 1,674 3.44 1,663 3.84 可供出售金融资产 1,679 3.45 1,458 3.37 存放同业款项 1,258 2.58 943 2.18 拆出资金 639 1.31 486 1.12 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产 115 0.24 206 0.47 合计 48,688 100.00 43,260 100.00 （2）利息支出 （单位：人民币百万元） 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 金额 占比（%） 金额 占比（%） 吸收存款 9,680 39.21 11,852 61.89 同业及其他金融机构存放款项 5,441 22.04 2,772 14.47 应付债务凭证 5,871 23.78 2,208 11.53 拆入资金 1,271 5.15 890 4.65 卖出回购金融资产款 846 3.43 672 3.51 向中央银行借款 1,576 6.39 756 3.95 合计 24,685 100.00 19,150 100.00 （3）手续费及佣金收入 （单位：人民币百万元） 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 金额 占比（%） 金额 占比（%） 理财业务 3,726 37.49 2,576 34.36 银行卡业务 3,682 37.05 2,138 28.52 代理业务 691 6.95 1,039 13.86 信用承诺 908 9.14 802 10.70 托管及其他受托业务 418 4.20 393 5.24 租赁业务 273 2.75 255 3.40 其他业务 241 2.42 294 3.92 合计 9,939 100.00 7,497 100.00 （4）业务及管理费 （单位：人民币百万元） 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 金额 占比（%） 金额 占比（%） 职工薪酬及福利 7,421 64.25 7,412 68.52 业务费用 2,622 22.70 1,957 18.09 折旧和摊销 1,508 13.05 1,449 13.39 合 计 11,551 100.00 10,818 100.00 （5）所得税费用 （单位：人民币百万元） 项 目 2017年1-6月 2016年1-6月 税前利润总额 13,181 13,169 按法定税率25%计算的所得税 3,295 3,292 加：不可抵扣费用的纳税影响 783 640 减：免税收入的纳税影响 804 640 合计 3,274 3,292 3.2.3资产和负债情况分析 （1）贷款投放情况 按行业划分的贷款投放情况 （单位：人民币百万元） 行业分布 报告期末 年初 金额 比例（%） 金额 比例（%） 制造业 220,325 16.82 214,201 17.60 批发和零售业 163,339 12.47 155,962 12.82 租赁和商务服务业 185,576 14.17 155,004 12.74 房地产业 95,524 7.29 90,119 7.41 建筑业 86,089 6.57 83,378 6.85 水利、环境和公共设施管理业 75,094 5.73 65,591 5.39 交通运输、仓储和邮政业 49,732 3.80 49,758 4.09 采矿业 32,787 2.50 33,016 2.71 电力、热力、燃气及水生产和供应业 36,458 2.78 32,206 2.65 其他对公行业 68,660 5.27 64,302 5.29 票据贴现 14,514 1.11 27,459 2.26 个人贷款 281,455 21.49 245,658 20.19 合计 1,309,553 100.00 1,216,654 100.00 报告期内，本集团认真落实国家产业政策和监管政策要求，加强信贷政策研究积极引 导业务发展，积极服务政府主导的基础设施建设、民生消费、绿色金融等运行态势及发展前 景良好的行业，积极支持国家政策倡导的战略性新兴产业、重点项目和重大工程等领域客户 的融资需求，加大零售客户发展力度，提升消费信贷占比，行业信贷结构持续均衡增长。 按地区划分的贷款投放情况 （单位：人民币百万元） 地区分布 报告期末 年初 金额 比例（%） 金额 比例（%） 华北及东北 488,745 37.32 457,647 37.62 华东 362,145 27.65 331,551 27.24 华南及华中 284,374 21.72 262,995 21.62 西部 174,289 13.31 164,461 13.52 合计 1,309,553 100.00 1,216,654 100.00 前十名客户贷款情况 （单位：人民币百万元） 余额 占比（%） 前十名贷款客户 34,202 2.72 报告期内，本公司严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计342.02亿元， 占期末贷款总额的2.72%，占资本净额的16.56%，控制在监管要求之内。 贷款担保方式分类及占比 （单位：人民币百万元） 报告期末 年初 金额 占比（%） 金额 占比（%） 信用贷款 229,518 17.53 196,635 16.16 保证贷款 499,778 38.16 462,333 38.00 附担保物贷款 580,257 44.31 557,686 45.84 — 抵押贷款 453,815 34.65 433,433 35.63 — 质押贷款 126,442 9.66 124,253 10.21 合计 1,309,553 100.00 1,216,654 100.00 （2）主要贷款及利率情况 按业务类别划分 （单位：人民币百万元） 项目 平均余额 利息 平均利率（%） 企业贷款 963,931 25,163 5.22 零售贷款 257,786 5,460 4.24 合计 1,221,717 30,623 5.01 按业务期限划分 （单位：人民币百万元） 项目 平均余额 利息 平均利率（%） 一年以内短期贷款 485,057 11,022 4.54 中长期贷款 736,660 19,601 5.32 合计 1,221,717 30,623 5.01 注：一年以内短期贷款包括贴现。 （3）买入返售金融资产 （单位：人民币百万元） 项目 2017年6月30日 2016年12月31日 余额 占比（%） 余额 占比（%） 债券 88,382 99.59 120,666 98.88 票据 364 0.41 1,366 1.12 合计 88,746 100.00 122,032 100.00 （4）主要存款及利率情况 （单位：人民币百万元） 类别 平均余额 利息 平均利率（%） 企业活期存款 582,691 2,062 0.71 企业定期存款 533,366 5,632 2.11 储蓄活期存款 112,700 147 0.26 储蓄定期存款 128,328 1,839 2.87 合计 1,357,085 9,680 1.43 3.3按照业务或地区经营情况分析 3.3.1业务收入变动情况 （单位：人民币百万元） 业务种类 2017年1-6月 占比（%） 较上年同期 增减（%） 发放贷款和垫款利息收入 30,623 51.95 3.09 持有至到期投资利息收入 6,178 10.48 55.81 应收款项类投资利息收入 5,722 9.71 120.25 买入返售金融资产利息收入 800 1.36 -64.21 存放中央银行款项利息收入 1,674 2.84 0.66 可供出售金融资产利息收入 1,679 2.85 15.16 存放同业款项利息收入 1,258 2.13 33.40 拆出资金利息收入 639 1.08 31.48 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产利息收入 115 0.19 -44.17 手续费收入 9,939 16.86 32.57 其他业务 325 0.55 92.31 合计 58,952 100.00 15.76 3.3.2按照地区划分分析 （单位：人民币百万元） 地区 营业收入 营业收入 比上年同期 增减（%） 营业利润 营业利润 比上年同期 增减（%） 华北、东北地区 17,410 28.92 7,677 41.51 华东地区 6,664 -11.09 2,428 -24.78 华中、华南地区 5,451 -6.63 1,428 -38.53 西部地区 3,823 -12.48 1,618 -24.81 合计 33,348 6.87 13,151 0.18 §4涉及财务报告的相关事项 4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明 □适用 √不适用 4.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因 及其影响 □适用 √不适用 4.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明 □适用 √不适用 董事长：李民吉 华夏银行股份有限公司董事会 2017年8月9日 中财网
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