[公告]中国平安：海外监管公告
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該 等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 海外監管公告 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09和13.10B條而作出。 茲載列中國平安保險（集團）股份有限公司在上海證券交易所網站刊登的「中國平安保險（集 團）股份有限公司關於披露平安銀行2017年半年度報告摘要的公告」，僅供參閱。 承董事會命 姚軍 公司秘書 中國，深圳，2017年8月10日 於本公告日期，本公司的執行董事為馬明哲、孫建一、任匯川、姚波、李源祥及蔡方方；非執行 董事為林麗君、謝吉人、楊小平、熊佩錦及劉崇；獨立非執行董事為斯蒂芬.邁爾、葉迪奇、黃 世雄、孫東東、葛明及歐陽輝。 证券代码：601318 证券简称：中国平安 编号：临 2017-030 中国平安保险（集团）股份有限公司 关于披露平安银行2017年半年度报告摘要的公告 中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公 告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任。 本公司控股子公司平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”）将于2017年8月 11日在深圳证券交易所网站（www.szse.cn）公布《平安银行2017年半年度报告》。 平安银行2017年上半年度经营情况亦可参阅本公司在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）披露的《平安银行2017年半年度报告摘要》。 特此公告。 中国平安保险（集团）股份有限公司董事会 2017年8月10日 1 平安银行股份有限公司2017 年半年度报告摘要 一、重要提示 1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规 划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。 2、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不 存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 3、本行第十届董事会第九次会议审议了2017 年半年度报告正文及摘要。本次董事会会议应出席董事 12 人，实到董事12 人。会议一致同意此报告。 4、本行2017 年半年度财务报告未经审计。普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）对本行2017 年半年度财务报告进行了审阅。 非标准审计意见提示 □适用 √不适用 5、本行董事长谢永林、行长胡跃飞、副行长兼首席财务官陈蓉、会计机构负责人韩旭保证2017 年半 年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 6、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 □适用 √不适用 本行2017 年半年度计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 √适用 □不适用 分配时间 股息率 分配金额（元）（含税） 是否符合分配条 件和相关程序 股息支付方式 股息是否累积 是否参与剩余利 润分配 2017 年3 月7 日 4.37% 每股派发股息人民币 4.37 元（含税） 是 现金 否 否 二、公司基本情况 股票简称 平安银行 股票代码 000001 股票上市交易所 深圳证券交易所 5047号 平安银行董事会办公室 5047号 平安银行董事会办公室 联系人和联系方式 0755）82080386 董事会秘书 0755）82080386 证券事务代表 0755）82080387 0755）82080387 姓名 周强 （一）主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 √否 吕旭光 目 7年 6月30日 办公地址 6年 12月31日 5年 12月31日 中国广东省深圳市深南东路 较上年末 增减 5047号 434 平安银行董事会办公室 9 中国广东省深圳市深南东路5047号 平安银行董事会办公室 传真 （0755）82080386 （0755 每股净资产（元/股） ）82080386 电话 目 7年 1-6月 （ 6年 1-6月 07556年 1-12月 ） 增减 82080387 73（0755） 1.27%) 82080387 84 电子信箱 1.14% pabdsh@pingan.com.cn pabdsh@pingan.com.cn 三、主要财务数据 68 （一）主要会计数据和财务指标 93% 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 √否 （货币单位：人民币百万元） 项 512 目 20177% 7年 6月3/股）： 0/稀释每股收益 日 20165.56%) 年 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.68 0.725.56%) 1.32 (5.56%) %）： 每股经营活动产生的现金流量净额 (7.47) 0.03个百分点 (1.93) 0.64 0.07个百分点 上年同期为负 财务比率（% 0.04个百分点 ）： 总资产收益率（未年化） 0.10个百分点 0.41 0.44 不适用 1.14个百分点 - 56 0.03个百分点 1.69个百分点 ，未年化）9 总资产收益率（年化） 0.811.16个百分点 ，年化） 0.8851 0.77 1.74个百分点 - 本行于2016年3月7日非公开发行200亿元非累积型优先股，于2017年3月发放优先股全年股息共计人民币8.74 亿元（含税），该股息的计息期间为2016年3月7日至2017年3月6日。本行在计算2017年上半年的“每股收益”及“加 权平均净资产收益率”时，分子均一次性扣减了上述已发放的优先股股息。 0.0 7个百分点 /股，2017年1-6月） 平均总资产收益率（未年化） 0.42 目 7年6月30日 0.466年12月31日 5年12月31日 不适用 较上年末 增减 -0.04个百分点 0.49%) 企业存款 平均总资产收益率（年化） 0.83 3.18%) 存款 0.93 0.83 -0.10个百分点 加权平均净资产收益率（未年化） 企业贷款 6.21 7.35 企业贷款 不适用 -1.14个百分点 加权平均净资产收益率（年化） 69.04%) 12. 贷款 56 14.25 13.18 -1.69 减值准备 个百分点 45,229) 39,932)29,266) 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益， 净值 未年化） 6.19 1 、 本半年..告摘.来.半年..告全.，为全面.￣本公...营成.、财....未来.展. 划，.资者.当到..会指..体..阅.半年..告全.。 2 、 本行董.会、..会.董.、..、...理.员..半年..告...真.、.确、.整，不 、本行第十届董.会第九次会.... 201 7 年半年..告正..摘.。本次董.会会...席董. 12 .，.到董. 12 .。会.一.同意此.告。 4 、 本 行 201 7 年半年. 财..告未... 。普华永道中天会.师..所（特.普通合伙）. 本行 201 7 年半年.财..告.行..阅。 非标...意..示 . 适用 √ 不适 7 用 5 、本行董.长 谢永. 、行长 ￡. . 、副行长兼.席财..陈.、会.机.负责..... 201 年半 年..告中财..告.真.、.确、.整。 适用 6 、 董.会....告期普通.利.分配.案或公..转..本.案 . √ 年..划不派....利，不送..，不￥公..转..本。 不适用 本行 2017 年半 董.会..通..本.告期优先.利.分配.案 √ 适用 . 不适用 分配.. .息. 是否.与剩余利 分配..（元）（含税） 是否符合分配条 ...关程. .息支..式 .息是否累. .分配 个百分点2017 年 7 ￥ 4.37% 4.37 元（含税） 是 .. 否 否 3.376年1-12月 -0.17个百分点 4.04个百分点 存贷差（年化） 4.13 4.710.08个百分点 4.49 -0.580.17个百分点 个百分点 净利差（年化） 0.58个百分点 2.29 2.66 2.600.37个百分点 -0.37个百分点 0.19个百分点净息差（未年化） 1.22 0.38个百分点 1.41/当期平均贷款余额（含贴现），本行2017年上半年平均贷款余额（含贴现）为15,550.91 亿元（2016年上半年为12,680.61亿元）；净利差＝平均生息资产收益率-平均计息负债成本率；净息差＝净利息收入/平均 生息资产余额。本行于2016年对贵金属租赁净收益进行了重分类，将其从非利息净收入重分类至利息净收入，并对比较数 据进行了同口径调整。 （三）补充监管指标 补充 %） 监管 目 指标 7年6月30日 （单位： 6年12月31日 % 5年12月31日 ） 25 项 目 标准值 25 2017年625 月30日 2016年12月 90（本年末） 31日 20110.5 5年124 月318.5 日 流动性比例（本外币） 7.5 ≥25 52.05 10 49.48 54.29 流动性比例（人民币） ≥ 6 25 20 51.75 47.62 52.14 流动性比例（外币） ≥25 69.139.13 99.04 103.30 含贴现存贷款比例（本外币） 不适用 81.97 5 75.21 69.01 流动性覆盖率 ≥ 65.86 90（本年末） 2.5 91.97 95.76 根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率应当 于2018年底前达到100%；在过渡期内，应当于2016年底及2017年底前分别达到80%、90%。 二、公司基本情况 报告期末普通股股东 股票简称 平安银行 股票代码 000001 179 股票上市交易所 深圳证券交易所 -联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 周强 吕旭光 办公地址 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 中国广东省深圳市深南东路 5047 号 平安银行董事会办公室 数量 传真 （ 0755 ） 82080386 （ 0755 ） 82080386 0 电话 （ 0755 ） 82080387 （ 0755 ） 82080387 -电子信箱 pabdsh@pingan.com.cn pabdsh@pingan.com.cn 三、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 √ 否 （货币单位：人民币百万元） 境内法人 项 目 201 7 年 6 月 3 0 日 201 6 年 12 月 31 日 201 5 年 12 月 31 日 期末 较上年末 增减 资产总额 3,092,142 2,953, 434 2,507,14 9 4.70% 1.26 股东权益 211,454 202,171 161,500 4.59% 归属于普通股股东的股东权益 191,501 182,218 161,500 5.09% - 股本 17,170 17,170 17,170 - 有限公司 归属于普通股股东的 每股净资产 （ 元 / 股 ） 11.15 10.61 9.41 5.09% - 项 目 201 7 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 12 月 本期同比 增减 0 营业收入 54,0 73 54,769 107,715 ( 1. 27 % ) 63,731,160 资产减值损失前营业利润 40,1 84 36,156 76,297 1 1.14 % 资产减值损失 23,716 20,000 46,518 18.58% 1 营业利润 16,4 68 16,156 29,779 1. 93 % “ 利润总额 16,432 16,154 29,935 1.72% 无 净利润 12,554 12,292 22,599 2.13% 扣除非经常性损益后的净利润 12, 512 报告期末优先股股东总数 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.68 0.72 1.32 ( 5.56% ) 每股经营活动产生的现金流量净额 (7.47) (1.93) 0.64 上年同期为负 持股比例财务比率（ % ）： 数量 总资产收益率（未年化） 0.41 0.44 不适用 - 0.0 3 个百分点 - 总资产收益率（年化） 0.81 0.88 0.77 - 0.0 7 个百分点 - 平均总资产收益率（未年化） 0.42 0.46 不适用 - 0.04 个百分点 平均总资产收益率（年化） 0.83 0.93 0.83 - 0.10 个百分点 境内法人 加权平均净资产收益率（未年化） 6.21 7.35 不适用 - 1.14 个百分点 境内法人 加权平均净资产收益率（年化） 12. 56 14.25 13.18 - 1. 69 个百分点 4.47 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益 ， 未年化） 6.1 9 7.35 不适用 - 1.1 6 个百分点 5,950,000 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益 ， 年化） 12. 51 14.25 13.18 - 1. 74 个百分点 注： 本行于 2016 年 3 月 7 日 非公开发行 200 亿元非累积型优先股，于 2017 年 3 月发放优先股全年股息共计人民币 8.74 亿元 （ 含税 ） ，该股息的计息期间为 2016 年 3 月 7 日至 2017 年 3 月 6 日。本行在计算 2017 年上半年的“每股收益”及“加 权平均净资产收益率”时，分子均一次性扣减了上述已发放的优先股股息。 截至披露前一交易日的公司总股本 招商财富－邮储银行－中国 截至披露前一交易日的公司总股本（股） 17,170,411,366 所持优先股在除股息分配和剩余财产分 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元 / 股 ， 201 7 年 1 - 6 月 ） 0.68 存贷款情况 （货币单位：人民币百万元） 、 项 目 201 7 年 6 月 3 0 日 201 6 年 12 月 31 日 201 5 年 12 月 31 日 期末 较上年末 增减 吸收存款 1,912,333 1,921,835 1,733,921 ( 0.49% ) 其中： 4银发 〔 2015 〕 14 号 非经常性损益 本行 报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 —— 非经常性损益》定义、 列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。 （货币单位：人民币百万元） ，本行实现营业收入 项 目 201 7 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 12 月 157.48 非流动性资产处置损益 87 ( 8 ) ( 178 ) 1 或有事项产生的损益 - - 1 ， 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (32) 6 168 6 所得税影响 ( 13) - 2 月末 合 计 42 ( 2 ) ( 7 ) 注：非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 —— 非经常性损益》的定义计算。 （二）补充财务比率 （单位： % ） (AUM) 项 目 201 7 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 6 月 201 6 年 1 - 12 月 本期同比增减 ；管理 成本收入比 24.76 28.80 25.97 - 4.0 4 个百分点 21.46% 信贷成本（未年化） 1.47 1.55 不适用 - 0.08 个百分点 31.23% 信贷成本（年化） 2.94 3.11 3.37 - 0.17 个百分点 售业务营业收入占比达到 存贷差（年化） 4.13 4.71 4.49 - 0.58 个百分点 2.32净利差（年化） 2.29 2.66 2.60 - 0.37 个百分点 （三） 补充 监管 指标 （单位： % ） 本行 项 目 标准值 201 7 年 6 月 3 0 日 201 6 年 12 月 3 1 日 201 5 年 12 月 31 日 年上半年 流动性比例（本外币） ≥ 25 52.05 49.48 54.29 4.21% 流动性比例（人民币） ≥ 25 51.75 47.62 52.14 2017 流动性比例（外币） ≥ 25 69.13 99.04 103.30 朗，本行积极采取自主清收的方式处置不良资产，加大对落后产能、过剩产能、经营不善等类型企业问题 含贴现存贷款比例（本外币） 不适用 81.97 75.21 69.01 228.56 流动性覆盖率 ≥ 90 （本年末） 91.97 95.76 140.82 2.84% 资本充足率 ≥ 10.5 11.23 11.53 10.9 4 个百分点，其中 一级资本充足率 ≥ 8.5 9.05 9.34 9.03 66.52% 核心一级资本充足率 ≥ 7.5 8.13 8.36 9.03 债等方式收回。 单一最大客户贷款占资本净额比率 ≤ 10 5.53 5.19 3.46 最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 24.01 25.78 20.1 平、高效、直接的组织管理，全面运用互联网敏捷开发模式，快速推进关键项目落地产出。本行主动实施 组织瘦身，精简后的部门架构及数量达到行业较佳的水平，管理效率显著提升。 同时，为全力保障零售银行智能化转型，本行在信用卡、消费金融、汽融、大数据平台等领域大力引 进互联网技术、产品和 （单位：股） 年上半年 报告期末普通股股东 总数 379 , 179 户 报告期末表决权恢复的 优先股股东总数 - 营业机构 前 10 名股东持股情况 、 股东名称 股东性质 持股总数 持股比 例（ % ） 报告期内 增减 持有有限售条 件股份数量 持有无限售条 件股份数量 质押或冻结情况 不断优化、创新业务流程与服务体验，全力打造“智能化零售银行”，并实现业绩的高速、健康成长。 股份 状态 数量 11.53% 中国平安保险（集团） 股份有限公司－集团 本级－自有资金 境内法人 8,510,493,066 49.56 0 252,247,983 8,258,245,083 - - 亿元，较上年末增长 中国平安人寿保险股份 有限公司－自有资金 境内法人 1,049,462,784 6.11 0 0 1,049,462,784 - - 单的带动下，存款持续发力，二季度单季增加 中国证券金融股份有 限公司 境内法人 552,234,007 3.22 72 , 863 , 239 0 552,234,007 - - ” 中国平安人寿保险股 份有限公司－传统－ 普通保险产品 境内法人 389,735,963 2.27 0 0 389,735,963 - - （ 中央汇金资产管理有 限责任公司 境内法人 216,213,000 1.26 0 0 216,213,000 - - ，较上年末下降 深圳中电投资股份有 限公司 境内法人 186,051,938 1.08 - 5 , 200 , 000 0 186,051,938 - - 本行 深圳市正顺资本控股 有限公司 境内法人 106,686,426 0.62 0 0 106,686,426 质 押 106,686,426 工银瑞信基金－农业 银行－工银瑞信中证 金融资产管理计划 本行无实际控制人，报告期内本行控股股东未发生变更。 3 、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表 （ 单位：股 ） 。创新社交媒体传播，进行红包、加油 报告期末优先股股东总数 15 。 持 5% 以上优先股股份的股东或前 10 名优先股股东持股情况 中，“新一贷”上半年发放贷款 股东名称 股东性质 持股比例 （ % ） 报告期末持股数量 报告期内增减变动情况 质押或冻结情况 雇人士等客群，并可实现 股份状态 数量 上年末增长 中国平安人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 境内法人 29.00 58,000,000 - - - 先优势。同时， 中国平安人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 境内法人 19.34 38,670,000 - - - 客户资产 中国平安财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 境内法人 9.67 19,330,000 - - - 人工智能为客户服务和 中邮创业基金－华夏银行－ 华夏银行股份有限公司 境内法人 8.95 17,905,000 - - - 整合（原口袋银行 交银施罗德资管－交通银行 －交通银行股份有限公司 境内法人 8.95 17,905,000 - - - APP 中国银行股份有限公司上海 市分行 境内法人 4.47 8,930,000 - - - 中国邮政储蓄银行股份有限 公司 境内法人 4 、公司债券情况 公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在 半 年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付 的公司债券 □是 √ 否 五 、 经营情况 讨论与分析 （一）报告期经营情况简介 2017 年上半年，国内经济总体保持平稳运行，“一带一路”战略稳步推进，供给侧结构性改革初见成 效。本行愿景是“以零售为核心，对公、同业协同发展，打造领先的智能化零售银行” 。 2017 年上半年， 本行在“科技引领、零售突破、对公做精”转型 方针 指引下，高度重视科技创新和技术运用，全面 打造 智 能化零售银行，大力推进 双轻化精品公司银行 转型，严防各类经营风险，加大清收化解力度，战略转型成 效显现。上半年全行总体经营情况如下： 1 、整体 经营 稳健发展 本行收入、利润 、规模 保持稳健发展。 201 7 年 上半年 ，本行实现营业收入 540. 73 亿元，同比降幅 1. 27 % （ 还原营改增前的营业收入同比增幅 3. 78 % ），其中手续费及佣金净收入 157.48 亿元，同比增长 4.64 % ， 主要来自信用卡业务手续费收入的增加。准备前营业利润 401. 84 亿元，同比增长 1 1.14 % ；净利润 12 5.54 亿元，同比增长 2.13 % ， 在进一步加大拨备计提的情况下， 盈利能力保持稳定。 2017 年上半年，本行 成本 收入比 为 2 4.7 6 % ，同比 优化 4.0 4 个百分点， 投入产出 效率 明显提升 。 2017 年 6 月末 ，本行资产总额 30 , 921 . 42 亿元，较上年末增长 . 个百分. 98% ， 16.00% 以主办行思维，集中优势资源投向高质量、高潜力客户，带动上下游供应链、产业链以及生态圈客户， 位 居同业 前列。 “ 质.就是效. 理.，严.质.，.资. 为生命. ， 确. . “ 行业化、.轻 ” 两大.展理. 。在“ 行业化 ” .面，.承有所为有所不为，选.并..在特.行业.专 业化优.，聚焦.营医.健.、.化.游、电子￡息等成长性良好行业...业.，...用 “ C+SIE+R ” .行业..模式，￥ 主.行思.，.中优.资..向.质.、.潜..户，带.上下游...、.业.， ￥.生态圈.户。 在“ .轻” .面， 本行 着..展低.险、低资本.资本.耗业.，.标.化债券、.合 .财.顾.等.行业.，￥.资.托.业.，有效借..￢ 合..平.，..资.与资..效流转与. 合。 2017 年 6 月末，.成债券承销.模 452 .元，其中.大.分为.￡用....户所.行；在市场.. ..、费.下行.形.下， 2017 年上半年 ..托.费收入 7 ； 2017 年 6 月末，托..值.模 5.69 万.，.上年末.幅 4.21% 。 家，较上年末增加382家，同业渠道规模效应日本行....外..险，有....险.理。严格....业..险，持.优化￡贷..，..贷款 向低.险..售业.倾.；.存.贷款.行全面.￥，防范.....各类.险，...资.责.落.到 2017 年上半年收.不良资.总. 44.01 .元、同..长 66.52% ；三是.着...济转..向逐渐明 朗，本行.....主清收..式处置不良资.，.大.落后..、.剩..、.营不.等类.企业.. 贷款.....；.是..不良贷款核销， 2017 年上半年.用核销.式处置不良贷款 188.90 .元、同. .幅 73.18% ；.是..落.....，.化总行、分行、.户.理、.险.理￡贷.理....作，.强 ￡贷.险.全流程..。 2017 年上半年，本行...贷款.值损失为 228.56 .元、同..幅 ； 2017 年 6 月末贷款.值 .备余.为 452.29 .元，.上年末.幅 13.27% ；.贷.为 2.84% ，.上年末上升 0.13 个百分.；.备. ..为 161.32% ，.上年末.. 5.95 个百分.；不良贷款.为 1.76% ，.上年末.. 0.02 个百分.，其中 个.贷款 （含￡用卡） 不良..上年末下降 0.2 4 个百分. 。 2017 年上半年，全行收.不良资.总. 44.01 .元、同..长 66.52% ， 其中￡贷资 40.41 .元。收..贷款本.中，.核销贷款 .元，未核销不良贷款 22.73 .元；不良资.收..中 90% 为..收.，其余为￥物. 债等.式收.。 、 .质.效 成效显著 本行.质.效效.明显。 2017 年上半年，本行.上而下地.行开放、包.、共.....化，倡 扁 本行以行业金融为领域，积极运用“C+SIE+R”的行业金融模式正在更加明确更加清晰的落地实施中。 本行以主办行思维，集中优势资源投向高质量、高潜力客户，带动上下游供应链、产业链以及生态圈客户， 上半年新增行业主流客户705户。针对不同客群，采取差异化营销策略。针对大中型客户，以名单制方式， 采取“融资+融智、引资+引流、主办行”策略，成为客户的“商行+投行”双主办行。针对小型客户，以 13 平、高效、直接的组织管理，全面运用互联网敏捷开发模式，快速推进关键项目落地产出。 本行主动实施 组织瘦身，精简后的部门架构及数量达到行业较佳的水平，管理效率显著提升。 同时，为全力保障零售银行智能化转型，本行 在信用卡、消费金融、汽融、大数据平台等 领域大力引 进互联网技术、产品和 营销专业人才 ，零售业绩快速增长，为全行 收入 、 利润 和业务规模做出了贡献 。 本行在加强 组织架构管理的同时，持续实施 网点智能化 建设，并 合理配置网点布局， 20 1 7 年上半年 增 加 9 家 营业机构 （其中含 4 家分行 ，分别为 唐山、徐州、贵阳和淄博分行）。 201 7 年 6 月 末，本行 共 有 64 家分行、 合计 1,081 家营业机构。 （二） 主要业务讨论与分析 1 、 零售 突破 2017 年上半年，本行进一步发挥集团综合金融优势，加速零售转型，通过移动化、互联网化的手段， 不断优化、创新业务流程与服务体验，全力打造“智能化零售银行”，并实现业绩的高速、健康成长。 （ 1 ）规模呈现快 速增长， 转型成效初显 2017 年 6 月末 ， 本行管理零售客户资产期末余额 9,509.70 亿元，较上年末增长 19.23% ，零售客户数 （含借记卡和信用卡客户）达 5,843.11 万户，同口径较上年末增长 11.53% ，其中私财客户、私行达标客户 分别达 41.18 万户、 2.04 万户，较上年末大幅增长 19.77% 、 20.85% ；信用卡流通卡量达 2,963.15 万张， 较上年末增长 15.72% 。零售存款余额 3 , 中财网
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