[中报]金一文化:2017年半年度报告
北京金一文化发展股份有限公司 2017年半年度报告 2017年08月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 公司负责人钟葱、主管会计工作负责人薛洪岩及会计机构负责人(会计主管 人员)薛洪岩声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本报告中所涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺， 敬请投资者注意投资风险。 原材料价格波动风险：公司产品的主要原材料为金、银、铂金等贵金属及 各类钻石、宝玉石；原材料价格受国内外经济形势、通货膨胀、供求变化以及 地缘政治等复杂因素影响，价格变化充满不确定性。原材料价格的大幅波动会 对公司的产品销售价格、存货价值、黄金租赁业务损益等产生重大影响，从而 影响公司业绩。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节 重要提示、目录和释义........................................ 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ...................................... 6 第三节 公司业务概要 ............................................... 9 第四节 经营情况讨论与分析......................................... 18 第五节 重要事项 .................................................. 42 第六节 股份变动及股东情况........................................ 121 第七节 优先股相关情况 ........................................... 126 第八节 董事、监事、高级管理人员情况 .............................. 127 第九节 公司债相关情况 ........................................... 129 第十节 财务报告 ................................................. 138 第十一节 备查文件目录 ........................................... 264 释义 释义项 指 释义内容 公司、本公司、金一文化 指 北京金一文化发展股份有限公司 公司控股股东、碧空龙翔 指 上海碧空龙翔投资管理有限公司，本公司控股股东 实际控制人 指 钟葱 越王珠宝 指 浙江越王珠宝有限公司 江苏金一 指 江苏金一文化发展有限公司 深圳金一 指 深圳金一文化发展有限公司 上海金一 指 上海金一黄金珠宝有限公司 金一珠宝 指 江苏金一黄金珠宝有限公司 福建金一 指 福建金一文化发展有限公司 江苏珠宝、宝庆尚品 指 北京金一江苏珠宝有限公司，原名为“南京宝庆尚品珠宝连锁有限公 司” 金一艺术品 指 江苏金一艺术品投资有限公司 金一红土投资基金 指 深圳金一红土投资基金合伙企业(有限合伙) 上海贵天 指 上海贵天钻石有限公司 合赢投资 指 镇江合赢投资合伙企业（有限合伙） 越王投资 指 绍兴越王投资发展有限公司 创禾华富 指 江苏创禾华富商贸有限公司 卡尼珠宝 指 深圳市卡尼珠宝首饰有限公司 卡尼小贷 指 深圳市卡尼小额贷款有限公司 中关村担保 指 北京中关村科技融资担保有限公司 深圳可戴 指 深圳可戴设备文化发展有限公司 张万福珠宝 指 湖南张万福珠宝首饰有限公司 广东乐源 指 广东乐源数字技术有限公司 玉王府 指 玉王府文化饰品有限公司 金艺珠宝 指 深圳市金艺珠宝有限公司 捷夫珠宝 指 深圳市捷夫珠宝有限公司 臻宝通 指 臻宝通（深圳）互联网科技有限公司 贵天钻石 指 深圳市贵天钻石有限公司 股东、股东大会 指 本公司股东、股东大会 董事、董事会 指 本公司监事、监事会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 深交所 指 深圳证券交易所 《公司章程》 指 《北京金一文化发展股份有限公司章程》 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 金一文化 股票代码 002721 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京金一文化发展股份有限公司 公司的中文简称（如有） 金一文化 公司的外文名称（如有） Beijing Kingee Culture Development Co.,Ltd 公司的外文名称缩写（如有） Kingee Culture 公司的法定代表人 钟葱 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 徐巍 宋晶 联系地址 北京市西城区复兴门外大街A2号中化 大厦515室 北京市西城区复兴门外大街A2号中化 大厦515室 电话 010-68567301 010-68567301 传真 010-68567301 010-68567301 电子信箱 jyzq@1king1.com jyzq@1king1.com 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 √ 适用 □ 不适用 公司注册地址 北京市西城区复兴门外大街A2号1号楼515室 公司注册地址的邮政编码 100045 公司办公地址 北京市西城区复兴门外大街A2号中化大厦515室 公司办公地址的邮政编码 100045 公司网址 www.e-kingee.com 公司电子信箱 jyzq@1king1.com 临时公告披露的指定网站查询日期（如有） 2017年03月09日 临时公告披露的指定网站查询索引（如有） 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn） 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具 体可参见2016年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入（元） 6,236,547,085.52 6,285,559,768.31 -0.78% 归属于上市公司股东的净利润（元） 33,298,509.83 51,113,388.06 -34.85% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润（元） 31,352,624.10 145,414,054.65 -78.44% 经营活动产生的现金流量净额（元） -1,144,952,761.22 517,535,453.56 -321.23% 基本每股收益（元/股） 0.05 0.08 -37.50% 稀释每股收益（元/股） 0.05 0.08 -37.50% 加权平均净资产收益率 1.50% 2.45% -0.95% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增 减 总资产（元） 12,543,719,911.09 10,817,107,687.98 15.96% 归属于上市公司股东的净资产（元） 2,242,372,228.15 2,207,612,699.36 1.57% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 6,262.88 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统 一标准定额或定量享受的政府补助除外） 10,616,377.00 本期主要包括子公司江苏金一、 上海金一、金一珠宝、广东乐源 等收到财政奖励共 861.56万 元；以及子公司广东乐源收到的 开发资助、专项补助经费193.17 万元。 委托他人投资或管理资产的损益 242,698.09 本期主要为银行理财产品投资 收益。 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取 得的投资收益 -19,130,949.26 公司黄金租赁业务由于黄金价 格波动引起的公允价值变动收 益及投资损失。 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 10,073,240.19 本期主要为收到子公司江苏珠 宝股东创禾华富承诺支付的收 购前诉讼赔偿款1,087.94万元。 减：所得税影响额 189,422.25 少数股东权益影响额（税后） -327,679.08 合计 1,945,885.73 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 否 1、公司从事的主营业务 公司主营业务为黄金珠宝首饰、贵金属工艺品的研发设计、生产和销售。自公司上市以来，公司积极 开拓上下游业务，完善产业链，在品牌、零售加盟渠道、智能制造、智能可穿戴设备、供应链金融、大数 据营销等方面进行战略布局，致力于打造成集产业支撑、金融服务、数据经营于一体领先的黄金珠宝企业。 2、公司的主要产品及其用途 （1）黄金产品 主要产品 特点工艺 金一投资金条 产品为纯金制品，采用油压工艺，造型精致，添加古代文化吉 祥文印，古朴简洁，美观大方。 “玫瑰之心”系列 产品为纯金制品，以玫瑰花为设计元素，传情达意，表达了“最 珍贵的爱，给最珍贵的人！”的情感，钻石喷砂呈现时尚质感，该 系列产品适用年轻时尚消费人群。 “珍爱几何”系列 产品为纯金制品，将几何线条极大的发挥，诠释爱情的简单纯 粹，产品采用精致的拉沙工艺，时尚质感，佩戴舒适，该系列产品 适用年轻时尚消费人群。 “悠游”系列 风筝由纯金打造结合项链而组合成生动的图景，更有珐琅彩技 术与黄金结合，使黄金具有永不褪色的亮泽莹彩，该系列产品适用 年轻时尚消费人群。 （2）钻石镶嵌、K金、彩宝类 主要产品 特点工艺 “聚爱宝盒”系列 系列运用现代工艺糅合东方美学，独有的元宝形镶 口全面提升钻石火彩，视觉放大效果更佳闪耀夺目，该 系列产品适用婚庆消费人群。 “侣行”系列 产品采用CNC工艺和分底贴片工艺，“侣行”系列 情侣对戒每一款都是表达独一无二的爱恋，产品款式年 轻、时尚，该系列产品适用情侣爱恋消费人群。 “尚STYLE——星设计”系列之-空灵系列 产品由明星周冬雨参与设计，雪花元素，搭配钻石 点缀，镂空形设计，整体简约素净，给人清纯可人的印 象。 “唯”系列 产品采用倒模和镶嵌工艺，通过 “W”元素镶口贯 穿系列，以通透衬石的结构结合高色中净的用石，整体 塑形统一，主题概念和现代简约风格鲜明，性价比高， 辅以百搭多戴佩戒，系列款式更加年轻时尚。 “初樱”系列 产品为K金镶钻，樱花镶的工艺，将樱花的美丽与 浪漫融入产品中，钻石的永恒与樱花花语结合，诠释情 感的恒久与浪漫，该系列产品适用年轻时尚消费人群。 “双面伊人”系列 产品以正反两戴的手法演示出元素的交融，18K金 吊坠镶嵌钻石将正反两面图案巧妙结合，呈现每一面的 美，该系列产品小清新风格适用年轻消费人群。 “心境”系列 系列中每件产品都以一枚钻石为中心，以多边形作 为自我延伸，启发女性从内在发现自我。产品采用18K 金镶嵌钻石，以镜面延伸空间，从而更大程度反射钻石 火彩，该系列产品适用清新时尚消费人群。 “玲珑”系列 以传统的手工编织灯笼集结了中国人民的高超劳 动智慧，并通过美好的艺术祈求吉祥如意，创新工艺、 时尚款式更适用年轻潮流的消费人群。 “玫瑰之心”系列 以玫瑰花为设计元素，传情达意，表达了“最珍贵 的爱，给最珍贵的人！”的情感，工艺上由创新3D打印 技术加工，从而造就了产品轻盈、显大。 “焕花漾”系列 产品为K金为主，镶嵌钻石或彩宝，采用倒模结合 机车工艺，塑造精致，可通过螺帽旋拧结构将花头和基 件组合在一起，形成具备DIY功能的一款多戴多搭的高 性价比产品，并辅以安全扣的双重保护，让佩戴百变又 安全美观。 星设计系列之圆舞曲—代言人为倪妮 产品由明星倪妮参与设计，以K金打造，采用了最 经典的流苏造型，搭配镂空的复古车花，将古典与时尚 完美结合，整体造型大气又不失个性。 星设计系列之心动系列 产品由明星张天爱参与设计，以K金镶嵌心形紫水 晶，通过细腻的色彩搭配，让细节更精致，灵动的心和 优雅的线条，简约大方。 星设计系列之“斐”你莫属系列 产品由明星陈晓参与设计，以K金打造，为本系列 中的一款项链，整个系列以希腊字母Φ的含义融入产品 之中，是东西方文化的圆融相会，而这个希腊字母恰好 具备了圆和直线这种原始纯粹的形式美感，通过结合现 代设计，打造出简约、时尚的绅士风格。 星设计系列之“斐”你莫属系列 产品由明星陈晓参与设计，为本系列中的一款腰 带，其中腰带扣以K金打造，配以鳄鱼皮质的皮带，搭 配起来，体现出该系列产品所传导的简约、时尚的风格。 “珍爱几何”系列 极简主义设计风格，简洁的几何造型将金属的线条 感和珍珠的圆润感完美融合，让佩戴者在干练的气质间 也不失优雅的韵味，该系列适合年轻时尚消费人群。 （3）白玉产品 玉王府系列——樊景系列 属公司旗下玉王府品牌，精选新疆优质玉料，玉质温润饱满， 细腻通透，手工打磨抛光。选用18K黄金与宝石镶嵌，恰到好处的 点缀，体现出设计的独具匠心，造型别致典雅，复古百搭。通过金 和玉的完美结合，将东方女性特有的典雅、知性、端庄气质展示无 疑。 玉王府系列——心悦系列 属公司旗下玉王府品牌，精选新疆优质玉料，玉质温润饱满， 细腻通透，手工打磨抛光。选用18K黄金与宝石镶嵌，恰到好处的 点缀，体现出设计的独具匠心，造型别致典雅，复古百搭。通过金 和玉的完美结合，将东方女性特有的典雅、知性、端庄气质展示无 疑。 （4）智能产品 智能戒指-Lering 产品由广东乐源研发生产，戒托为钛银/925银/金材质，镶嵌翡 翠/水晶/猫眼石/玉石等可透光宝石，通过蓝牙及与Android5.0+和 ios8.0+手机系统连接，可实现运动监测、睡眠监测、微信通知等功 能。 智能戒指-Lering 产品由广东乐源研发生产，该系列产品戒托为（钛银/925银/ 金）材质，搭配翡翠/水晶/猫眼石/玉石等可透光宝石，通过蓝牙及 与Android5.0+和ios8.0+手机系统连接，可实现运动监测、睡眠监测、 微信通知等功能。 智能戒指-Lering Beat 产品由广东乐源研发生产，戒托为钛银/925银/金材质，周边 镶嵌钻石颗粒，OLED智能屏幕显示，通过蓝牙及与Android5.0+和 ios8.0+手机系统连接，可实现心率监测、运动监测、睡眠监测、微 信通知、智能提醒、健康管理、时间显示、触屏操作功能。 儿童安全手表 产品由广东乐源研发生产，采用1.22英寸TFT彩屏，硅胶材质 让儿童使用舒适，滑动触控与按键完美结合。三重定位功能，做孩 子的随身护卫；双向通话，沟通更显轻松；更能检测孩子的运动状 态和睡眠信息。电子围栏和SOS报警，让你时刻了解孩子的安全。 穿孔屏手表 产品由广东乐源研发生产，作为一款结合传统手表和智能模块 的穿孔屏手表，使用颠覆性技术在液晶屏中心打孔穿过传统指针， 产品采用了TFT穿孔彩屏，当手机收到信息或来电，手表屏幕上都 会显示更具备来电等智能提醒，防丢功能，找手机和远程拍照功能， 让智能与传统完美结合。 智能手环 产品由广东乐源研发生产，1.7英寸长方形TFT彩色显示屏，双 击与滑动的多点触控模式，可在屏幕显示来电及查看信息。与微信 运动完美适配，拥有国际先进的AMS心率方案，时刻了解使用者 的心率变化，更具睡眠监测功能。 3、经营模式 公司以设计创意和借力银行渠道为先发优势，在贵金属艺术品领域奠定细分龙头地位和行业基础。结 合产业升级行业整合机遇，通过内生与外延结合的策略，快速在黄金珠宝行业形成品牌、渠道、供应链竞 争优势。在互联网时代，创新策略、创新营销、创新发展，借助金融功能，数字经营理念，拓宽黄金珠宝 行业发展模式边际，目标在国家“十三五”期间，消费升级趋势下，实现公司主营业务规模、效益和效率的 全面提升和发展裂变，推动黄金珠宝行业升级，并在行业升级发展过程中，实现公司品牌竞争力、市场占 用率的全面提升。 公司的业务发展是基于互联网时代，黄金珠宝产业发展趋势及产业现状进行的业务布局。公司一方面 以黄金珠宝核心产业为基础，通过整合资源、优化产品、拓展渠道、树立品牌、创造内生发展动力、提升 平台竞争力。同时通过外延并购、金融支持、数据管理、信息管控等补强平台功能，形成产业链内部生态 配置和良性发展。 4、业绩驱动因素 1）公司的业务增长驱动模式 基于对黄金珠宝行业趋势判断，公司在2014年上市以后，在产业中进行重点渠道布局。2017年上半 年，公司围绕发展目标，就各业务板块的战略功能、业务目标、竞争力打造等方面进行布局。在渠道方面， 公司通过与区域优势资源进行合作逐步扩大公司业务区域范围。此外，公司通过对以往并购企业越王珠宝、 江苏珠宝在业务、管理、文化等全方位协同和有效整合，初步形成了在浙江、江苏等华东重点区域的品牌、 渠道的影响力和竞争力。在供应链和金融服务方面，公司传统业务渠道稳步发展与新兴零售终端竞争力的 崛起，带动了公司供应链对行业上下游的聚集效力，极大的丰富了公司营销渠道及服务半径，公司对控股 子公司卡尼小贷的业务整合，对黄金珠宝供应链形成金融支持和助力，并对未来业务发展奠定良好的基础。 公司科技+金融+珠宝理念的不断深入，通过对广东乐源的业务整合，向科技智能领域步伐加快，将有利提 升跨界产品开发和数字营销的步伐，智能时尚功能的叠加，将为公司产品和服务模式创新形成助力，推动 业务持续增长，为未来业绩增长形成隐形力量。 2）公司主要收入和利润来源 报告期，公司营业收入为623,654.71万元，其中经销渠道实现营业收入350,675.02万元,占营业收入 56.23%；加盟渠道实现营业收入109,800.76万元,占营业收入17.61%；零售渠道实现营业收入78,541.54 万元,占营业收入12.59%。整体而言，2017年半年度公司毛利率提升至约11.65%，较上年同期增长约 1.11%。报告期，公司实现归属于上市公司股东净利润为3,329.85万元,实现归属于上市公司股东的扣除非 经常性损益的净利润为3,135.26万元。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 较期初增加328.28万元，增长率为10.12%，主要系本期公司对瑞金市西部金一文 化创意产业基金（有限合伙）、深圳可戴设备文化发展有限公司注资所致。 固定资产 较期初减少931.23万元，增长率为-2.30%，主要由于固定资产计提折旧所致。 无形资产 较期初减少191.20万元，增长率为-1.33%，主要由于无形资产摊销所致。 在建工程 较期初增加140.08万元，增长率为121.56%，主要由于子公司广东乐源尚未完工的 装修工程增加所致。 应收账款 较期初增加94,208.07万元，增长率为34.69%，主要由于一方面本期加盟渠道业务 销售增加带动应收款项增加；另一方面本期部分经销业务产生应收账款所致。 预付款项 较期初增加24,969.81万元，增长率为63.17%，主要由于本期采购增加，使预付款 项增加所致。 其他应收款 较期初增加9,321.90万元，增长率为36.90%，主要由于本期暂估进项税等增加所致。 可供出售金融资产 较期初减少1,000.00万元，增长率为-57.14%，主要由于本期转让珠宝贷股权所致。 递延所得税资产 较期初增加3,797.06万元，增长率35.90%，主要由于本期可抵扣亏损增加以及因黄 金价格变动导致黄金租赁业务产生公允价值变动收益所致。 其他非流动资产 较期初增加10,000.00万元，增长率100.00%，主要系本期子公司广东乐源存入3 年期银行定期存款作为贷款保证金。 2、主要境外资产情况 √ 适用 □ 不适用 资产的具体 内容 形成原因 资产规模 所在地 运营模式 保障资产安 全性的控制 措施 收益状况 境外资产占 公司净资产 的比重 是否存在重 大减值风险 贵天钻石首 饰香港有限 公司 投资设立 资产总额为 人民币 1,593.28万 元 香港 对外批发、零 售裸钻 建立并执行 相关财务制 度、实行财务 监督及委托 外部审计 净利润人民 币-85.68万 元 0.51% 否 三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 否 经过多年的运营，公司已经建立了立足市场的核心竞争优势： 1、领先的研发与自主创新品牌优势 公司是北京市设计产业联盟第一届理事单位、“2016年度中国黄金珠宝销售收入十大企业”、北京科委 认定的“北京市设计创新中心”，公司子公司深圳金一为“2016年度深圳连锁经营50强企业”、“2016年度深圳 连锁品牌专卖30强企业”。公司拥有行业经验丰富、专业的研发设计团队，截至报告期末，公司拥有研发 设计人员232人，占公司员工总数的8.26%，在研发设计创新方面取得丰硕成果。 公司秉承为消费者提供全品类、高性价、优品质黄金珠宝的研发理念，旨在让更多的消费者买得起、 用得起、送得起，减少消费者对黄金珠宝的距离感，提升购买黄金珠宝的舒适感和幸福感，实现黄金珠宝 消费的生活化。期内，公司已与中国美术学院签署合作协议，在“传承和发展中国工艺美术”、“学院+企业”、 “建立创新人才培养与实践基地”、“共同建设艺术衍生品开发基地”等方面达成合作共识。产品亦不断推陈出 新，塑造强势品牌的同时支持销售转化，“瑞金·1931”、“玫瑰之心”、“珠联壁合”、“水韵”等具有文化特色的 系列产品。下半年，公司计划签订品牌代言人，利用明星代言强化品牌识别，建立强化消费者连结，并将 适时推出主打产品品牌“喜悦”，结合中国人的喜事，深挖中国喜文化，打造一系列喜文化产品占据黄金珠 宝喜事消费场景。最终，通过产品品牌的打造，以线带面提升公司品牌核心竞争力。 2、优质的营销渠道及客户资源优势 公司深耕银行渠道业务，与工、农、中、交等国内大型商业银行，及广发、招商、浦发、民生、南京 等中小行和地方银行等国内银行具有良好的渠道合作关系，为其提供丰富多彩的贵金属产品研发、设计、 生产和销售服务，并通过加强培训、加大产品宣传力度，与合作银行举办展会、订购会、促销等积极有效 的方式增加业务收入，不断提升对银行机构的服务水平，建立长期稳定的合作关系。同时，公司不断整合 越王珠宝、卡尼小贷、广东乐源等子公司渠道资源，通过内生式发展及外延式扩张完成向珠宝全品类的覆 盖、消费人群全覆盖。期内，公司已在江西、湖南、浙江、江苏、山东等国内省份完成店铺拓展，重点布 局三、四线市场，并于澳门拓展零售终端。截至2017年6月30日，公司共计拥有店铺数量703家，为打造 黄金珠宝国民品牌奠定市场基础。 3、领先的经营模式 公司围绕“产业为本、金融为器、品牌为势、创新为魂”的经营方针，不断通过组织结构优化，明确组 织层级，提升管理及服务效率。期内，公司积极开展产融互动，提升消费者认可度满足黄金珠宝市场消费 升级需要，增强品牌运营能力、发挥品牌优势。 4、先进的供应链整合优势 公司致力打造核心品牌增强运营能力外，正逐步构建并完善全产业链布局，从而增强在产业链条上的 控制力和话语权。公司凭借先进系统统筹管理采购、物流、生产、销售、财务、项目管理等各项资源，构 建规范的操作流程，实现了研、产、供、销各环节的信息化，实现了财务业务一体化、系统运行集成化， 强化了公司跨地区管理能力，降低了运营成本，提高了工作效率，保证供应链的高效运作和快速有序的市 场反应能力。 5、强大的资源整合能力 期内，公司有序推进重大资产重组事项，做大公司业务规模、扩展经营地域，完善产业链布局，实现 产业多元化发展。通过行业的广度和深度的融合，致力于增强公司品牌影响力，提升核心竞争力。通过资 源整合，公司正不断拓宽渠道产品多样化、加强品牌对渠道的管控、加快产业布局，进一步完善全产业供 应链平台，探索珠宝行业和智能可穿戴领域的结合、探索产业和投资基金等业务和投资途径，为行业提供 设计、加工、销售、平台供应、金融等一系列服务。 第四节 经营情况讨论与分析 一、概述 1、品牌价值凸显，品牌影响力已显现 报告期内，公司借助中央电视台2017国家品牌计划，推进以“黄金珠宝国民品牌”建设的品牌战略， 启动全国规模的营销攻势，已逐步推进浙、苏、皖、豫、赣、湘、鲁等国内近30个省份的布局，立足原有 区域，重点布局三、四线市场。战略实施半年，金一央视广告覆盖9.88亿人次，总到达345.8亿次，人均 达到35次。公司品牌利用优质平台的国家性、专业性、权威性，占据中央电视台CCTV1、CCTV2等十个 频道的黄金时段传播资源，独家冠名CCTV2《跨界见真章》、CCTV3《向幸福出发》两档黄金档综艺栏 目。通过占据优质资源、占位领袖时间，公司提升品牌知名度及影响力，凝聚资源打造品牌核心竞争力， 市场占有率稳步提升。 2、连锁店面拓展迅猛，助推全国性战略布局 报告期内，公司分层实施、稳步推进零售渠道发展战略，积极探索创新发展模式，不断优化调整市场 布局，通过重点市场突破、打造样板市场、树标杆、建模版，进行市场快速复制，市场覆盖率迅速提升。 截止报告期末，公司珠宝首饰零售营销体系在全国范围内拥有703家门店，包括147家自营连锁店和556家 加盟连锁店，同比增长59.03%。“金一|KING ONE”品牌加盟发展迅猛，目前主要分布于华东、华中地区的 江苏、浙江、山东、江西、安徽、湖南等省，拥有619家“金一|KING ONE”品牌店面，形成了一定的势能 和行业影响力。公司旗下“越王珠宝”品牌，在浙江省拥有直营连锁店84家，通过传承匠心精神，不断夯实 区域龙头地位。 公司银行渠道不断夯实与中国银行、中国工商银行、交通银行、招商银行、中国农业银行等多家国内 大型商业银行及部分地方商业银行及中小银行的合作深度，为其提供丰富多样的贵金属工艺品和销售服 务。报告期内，公司通过与合作银行举办展会、订购会、促销等积极有效的方式增加业务收入，公司通过 加强培训，针对银行机构的服务水平得到逐步提升。 3、创新珠宝新生态，创造消费者舒适消费体验 报告期内，公司致力于创新珠宝新生态，以全品类、低价格和舒适的消费体验，让更多的人买的起、 用的起、送的起，实现黄金珠宝消费的生活化，减少黄金珠宝消费时的距离感，提升舒适感和幸福感，打 造高品质平价黄金珠宝品牌。基于品牌战略，公司上半年搭建全品类、多层次、差异化、质优价平的产品 体系，通过明星主题产品、主力形象产品配以辅助产品，满足客户日益多元的消费需求。 金一品牌秉承“以珠宝诉说中国文化”的研发理念，专注中国人的情感需求开发新颖、独特的主题产品 吸引消费者，每一套主题系列具备独特的销售主张和个性化的消费理念。在国人的日常生活中，充满了各 种喜悦场景，金一针对求婚、结婚、升迁、祝寿等诸多人生喜悦时刻开发了相应的主题系列，例如情侣喜 庆时刻佩戴的“侣行”、“聚爱宝盒”系列、年轻人愉悦时刻佩戴的“玫瑰之心”、“珍爱几何”、“斐你莫属”系列、 适合送给长辈佩戴的“水韵”系列等，无不见证佩戴者的精彩时刻。同时，金一通过央视、网络及微信等媒 体的宣传，将金一的产品理念精准传递给目标客户，辅以专业的终端陈列、销售培训，有效、全面地提升 了客户的消费体验，打造了众多受到消费者追捧的爆款产品。 4、推进产融结合，保障供应链板块业务 报告期，公司继续践行“助力供应链金融，培养品牌加盟商”目标，助力公司产融结合和供应链平台建 设。 公司子公司江苏金一、上海贵天分别为上海黄金交易所综合类会员、上海钻石交易所会员单位，保障 公司原材料交易快捷便利，有利于公司拓展客户规模；公司子公司金一珠宝集研发、设计、生产、批发于 一体，具备完善的黄金、镶嵌及K金首饰生产业务，通过设备投入和高级技术人员的培养，进一步提升公 司整体研发能力和供给能力；公司子公司福建金一与深圳金一供应链业务中心，构建了以深圳及福建莆田 为核心，辐射华南地区的供应链服务体系，为行业上下游客户提供交易、物流、融资、资讯的全方面服务。 2017年上半年，公司子公司卡尼小贷，通过自身的行业背景及专业优势，以多重融资模式，为公司上下游 客户及行业内客户提供资金支持，为客户增强资源配置效率。 公司产融结合及供应链业务的支持，为公司上半年“金一”品牌在全国范围内快速扩张落地的战略提供 了有力保障，进一步提升了销售管道的流量与流速，在成就品牌加盟商的同时，增厚公司业绩。 5、节约资源、有效投入，智能板块稳健发展 报告期，公司优化智能板块投入，保证可穿戴领域业务的持续发展。 2017年上半年，公司子公司广东乐源一方面通过新设公司布局个人健康、居家养老、智能机芯钟表市 场，另一方面通过参与国内外各项展览及研讨会，在提升品牌知名度的同时获取行业优质客户。2017年初， 广东乐源顺应智能可穿戴设备发展趋势，成立了乐之康、乐芯智能两家子公司。其中，乐之康致力于研发 应用于个人健康、居家养老服务的新型智能设备；乐芯智能研发面向传统钟表行业客户的集成智能手表技 术，促进传统钟表行业向智能制造转变升级。 2017年4月，广东乐源在环球资源举办顶尖移动产品论坛“mobile electronic top pick”上首次发布了带 OLED屏幕的自动对时智能手表。这块自动对时数字手表支持（RTC+时间同步）拥有可以根据地理位置自 动校时的能力，内置OLED显示屏，可查看来电、阅读社交通知等，支持运动跟踪、远程拍照及寻找手机 等功能，一上市即受到消费者广泛好评。 公司根据智能板块的发展战略，充分调配资源。未来，公司将在发展主营业务基础上，继续探索智能 穿戴领域及产业链上下游的延伸，更好的践行智能与珠宝相结合的发展方向。 6、加强、优化各项管理，运营效率不断提升 报告期内，公司继续深化内控体系建设，进一步强化内部审计监督职能，持续推进风险管理融入主营 业务流程。同时公司进一步加强财务管控，严格进行对账及货款催收、加强客户供应商信用管理、严控费 用支出等，财务共享中心成功上线使用,大大提升了办公效率。报告期内，公司以打造智慧供应链为目标， 初步完成了商品采购、分销及零售系统的建设，在公司旗下零售店实现了系统管理。公司上线了视频会议 系统，强化了公司和各子公司及零售店的沟通，缩短沟通路径，大大提高了运营效率。报告期内，公司不 断完善人力资源管理，优化人才招聘流程、定制化开发人才测评工具；积极开展集团化的人才建设，干部 管理、培训发展等；结合年度员工考核评估和市场薪酬水平，优化薪酬等级；推动集团组织绩效评估，规 范子公司负责人考核评估管理标准和流程。 7、稳步推进外延并购，完善公司产业布局 报告期内，公司继续推进重大资产重组收购金艺珠宝、捷夫珠宝、臻宝通及贵天钻石股权，重组完成 后，公司将实现行业内全产业链布局，从上游生产到下游零售，再到互联网黄金珠宝销售平台，完善黄金 珠宝行业制造、销售渠道网络。公司上半年积极布局三四线城市零售店面，通过与行业内或有区域内拥有 优质资源的企业及个人共同投资或合作的方式拓展零售店面，共同推进“金一”黄金珠宝首饰品牌战略在全 国范围内的布局，报告期内公司零售店面覆盖江苏、安徽、湖南、山东、江西、浙江等省份。公司上半年 除上述股权或现金进行外延并购的同时，公司积极运用资本市场工具，通过参与产业投资并购基金为公司 外延并购发现优质企业奠定基础。 8、维护投资者关系，开展投资者保护工作 公司严格按照《投资者关系管理制度》的相关规定，做好股东、潜在投资者、媒体机构的接待、电话 接听、互动平台问题的回复等工作；报告期内，共进行4次投资者见面交流活动，即时回答互动易平台的 投资者问题，组织召开2016年度网上业绩说明会。公司开展了“投资者保护：明规则，识风险”专项宣传活 动，按照内幕交易、市场操纵、违规信息披露宣传主题分阶段开展发布投资者保护文章24篇，通过宣传活 动，帮助投资者了解案例背后的规则红线、风险底线，普及相关金融、法律知识，帮助投资者尤其是中小 投资者认清违法违规主体惯用的骗术和手段，增强投资者的守法意识和风险防范意识。 二、主营业务分析 概述 是否与经营情况讨论与分析中的概述披露相同 √ 是 □ 否 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 6,236,547,085.52 6,285,559,768.31 -0.78% 主要由于本期减少原料 销售所致。 营业成本 5,509,957,314.01 5,622,755,417.46 -2.01% 主要由于本期减少原料 销售所致。 销售费用 325,474,600.28 149,277,539.25 118.03% 主要系本期为提升品牌 效应，加大广告投入所 致。 管理费用 100,822,436.15 70,360,740.90 43.29% 主要由于本期合并范围 较上年同期增加广东乐 源子公司所致。 财务费用 181,486,472.19 139,035,457.56 30.53% 主要由于公司本期融资 规模增大，利息支出增 加。 所得税费用 20,303,484.95 25,976,898.81 -21.84% 主要系一方面当期可抵 扣暂时性差异增加；另 一方面本期应纳税所得 额同比减少。 研发投入 23,667,574.67 6,632,950.00 256.82% 主要由于本期合并范围 较上年同期增加广东乐 源子公司所致。 经营活动产生的现金流 量净额 -1,144,952,761.22 517,535,453.56 -321.23% 主要系本期销售增加带 动应收账款增加，同时 受采购支出、市场投入 等费用增加影响。 投资活动产生的现金流 量净额 -124,722,622.12 -298,651,680.31 58.24% 主要系本期公司对外投 资支付的股权款同比减 少。 筹资活动产生的现金流 量净额 1,463,946,015.38 444,330,094.75 229.47% 主要系由于本期对外融 资规模同比增大所致。 现金及现金等价物净增 193,788,586.29 663,236,845.35 -70.78% 主要由于经营活动产生 加额 的现金流量净额同比降 低所致。 公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动 □ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 营业收入构成 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 6,236,547,085.52 100% 6,285,559,768.31 100% -0.78% 分行业 代销 618,541,361.65 9.92% 473,382,609.97 7.53% 30.66% 经销 3,506,750,225.43 56.23% 4,295,310,045.76 68.33% -18.36% 零售 785,415,444.70 12.59% 678,147,090.03 10.79% 15.82% 加盟 1,098,007,555.28 17.61% 757,793,240.57 12.06% 44.90% 小额贷款行业 113,028,582.53 1.81% 80,926,781.98 1.29% 39.67% 智能可穿戴行业 114,803,915.93 1.84% 0.00 0.00% 100.00% 分产品 纯金制品 2,838,728,684.51 45.53% 2,700,111,897.20 42.95% 5.13% 纯银制品 119,643,929.40 1.92% 72,657,149.60 1.16% 64.67% 珠宝首饰 2,089,306,429.81 33.50% 1,584,552,631.58 25.21% 31.85% 投资金条 595,766,971.53 9.55% 405,446,076.83 6.45% 46.94% 邮品 132,588.03 0.00% 109.40 0.00% 121,095.64% 原材料 128,627,411.62 2.06% 1,183,046,094.56 18.82% -89.13% 小额贷款业务 113,028,582.53 1.81% 80,926,781.98 1.29% 39.67% 智能产品 114,803,915.93 1.84% 0.00 0.00% 100.00% 其他 236,508,572.16 3.79% 258,819,027.16 4.12% -8.62% 分地区 华中 410,027,493.97 6.57% 244,871,706.00 3.90% 67.45% 华东 2,913,515,149.29 46.72% 2,839,860,814.39 45.17% 2.59% 华北 381,512,968.47 6.12% 283,529,302.87 4.51% 34.56% 东北 123,360,627.19 1.98% 55,175,926.73 0.88% 123.58% 西南 198,256,639.65 3.18% 50,162,507.89 0.80% 295.23% 西北 33,088,148.85 0.53% 15,136,501.14 0.24% 118.60% 华南 2,129,815,453.46 34.15% 2,796,823,009.29 44.50% -23.85% 境外 46,970,604.64 0.75% 0.00% 100.00% 占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分行业 代销 618,541,361.65 503,173,136.31 18.65% 30.66% 22.44% 5.46% 经销 3,506,750,225.43 3,221,594,496.14 8.13% -18.36% -18.71% 0.39% 零售 785,415,444.70 608,965,913.05 22.47% 15.82% 18.48% -1.74% 加盟 1,098,007,555.28 1,072,053,004.10 2.36% 44.90% 48.65% -2.47% 小额贷款行业 113,028,582.53 32,085,684.92 71.61% 39.67% 134.19% -11.46% 分产品 纯金制品 2,838,728,684.51 2,588,170,771.42 8.83% 5.13% 7.36% -1.89% 珠宝首饰 2,089,306,429.81 1,859,299,241.61 11.01% 31.85% 34.25% -1.59% 小额贷款业务 113,028,582.53 32,085,684.92 71.61% 39.67% 134.19% -11.46% 分地区 华中 410,027,493.97 370,691,942.50 9.59% 67.45% 67.48% -0.02% 华东 2,913,515,149.29 2,603,282,732.54 10.65% 2.59% 2.46% 0.11% 华南 2,129,815,453.46 1,849,081,159.67 13.18% -23.85% -25.66% 2.12% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近1期按报告期末口径调整后的主营业务数据 □ 适用 √ 不适用 公司是否需要遵守装修装饰业的披露要求 否 相关数据同比发生变动30%以上的原因说明 √ 适用 □ 不适用 (一) 营业收入同比变动30%以上原因分析 1、 分行业收入同比变动30%以上原因分析 代销渠道： 本期营业收入较上年同期增加30.66%，主要由于本期公司通过与合作银行举办展会、订 购会、促销等积极有效的方式增加业务收入； 加盟渠道： 本期营业收入较上年同期增加44.90%，主要由于本期公司推进建设品牌战略，提升了品 牌知名度及影响力，从而吸引加盟商增多所致； 小额贷款行业： 本期营业收入较上年同期增加39.67%，主要由于本期子公司卡尼小贷放贷规模增加， 致使对应收入增加所致； 智能可穿戴行业： 本期营业收入较上年同期增加100.00%，主要由于本期合并范围较上年同期增加 广东乐源子公司所致。 2、 分产品收入同比变动30%以上原因分析 纯银制品： 本期营业收入较上年同期增加64.67%，主要由于本期在研发新产品的同时加强与银行合 作，推出开各类受消费者欢迎的银质工艺品； 珠宝首饰： 本期营业收入较上年同期增加31.85%，主要本期公司在各销售渠道有侧重性地提高珠宝 首饰的销售； 投资金条： 本期营业收入较上年同期增加46.94%，主要由于本期金价上涨，市场看好投资金条的保 值性，致使收入增加所致； 邮品： 本期营业收入较上年同期增加121,095.64%，主要由于本期在银邮渠道推出各类受消费者欢迎 的邮册产品； 原材料： 本期营业收入较上年同期减少89.13%，主要由于本减少原料销售所致； 小额贷款业务： 本期营业收入较上年同期增加39.67%，主要由于本期子公司卡尼小贷放贷规模增加， 致使对应收入增加所致； 智能产品： 本期营业收入较上年同期增加100.00%，主要由于本期合并范围较上年同期增加广东乐 源子公司所致。 3、 分区域收入同比变动30%以上原因分析 公司华中地区本期营业收入较上年同期增加67.45%；华北地区本期营业收入较上年同期增加34.56%； 东北地区本期营业收入较上年同期增加123.58%；西南地区本期营业收入较上年同期增加295.23%；西北 地区本期营业收入较上年同期增加118.60%。分区域营业收入变动较大，主要由于本期公司在原有区域销 售的基础上，提升浙、苏、皖、豫、赣、湘、鲁等国内多个省份的销售。 公司本期境外地区营业收入较上年同期增加100.00%，主要由于本期合并范围较上年同期增加广东乐 源子公司所致。 (二) 营业成本同比变动30%以上原因分析 1、 分行业成本同比变动30%以上原因分析 加盟渠道： 本期营业成本较上年同期增加48.65%，主要由于本期加盟渠道收入增长，带动成本增加 所致； 小额贷款行业： 本期营业成本较上年同期增加134.19%，主要由于本期子公司卡尼小贷放贷规模增 加，致使对应贷款成本增加所致； 2、 分产品原因分析 珠宝首饰： 本期营业成本较上年同期增加34.25%，主要由于本期珠宝首饰收入增长，带动成本增加 所致； 小额贷款业务： 本期营业成本较上年同期增加134.19%，主要由于本期子公司卡尼小贷放贷规模增 加，致使对应贷款成本增加所致。 三、非主营业务分析 √ 适用 □ 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 投资收益 -51,899,751.40 -55.34% 黄金租赁业务偿还时黄金价 格高于租赁时确认的交易性 金融负债账面成本。 不具备可持续性，主要视黄 金租赁归还时上海黄金交易 所黄金市场价格而定。 公允价值变动损益 32,144,284.11 34.28% 根据权责发生制，尚未到期 的黄金租赁于会计期末因上 海黄金交易所黄金价格的收 盘价低于黄金租赁租入时的 黄金价格计提的公允价值变 动收益。 不具备可持续性，主要视会 计期末上海黄金交易所黄金 价格的收盘价而定。 资产减值 15,483,995.87 16.51% 主要为本期按账龄法计提的 应收账款坏账损失同比增 加。 坏账损失依据会计期末应收 账款规模及未来预计可收回 金额确定，该因素不具备可 持续性。 营业外收入 21,641,154.88 23.08% 主要为当期确认的与日常活 动无关的政府补助及债务重 组利得收入。 不具备可持续性 营业外支出 932,194.31 0.99% 主要为商品报废及在建工程 转出损失。 不具备可持续性 四、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元 本报告期末 上年同期末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比 金额 占总资产比 例 例 货币资金 997,682,297.73 7.95% 1,619,855,332.19 17.08% -9.13% 未发生重大变动。 应收账款 3,657,846,729.28 29.16% 2,294,310,769.59 24.19% 4.97% 未发生重大变动。 存货 3,201,291,044.76 25.52% 2,492,845,291.99 26.28% -0.76% 未发生重大变动。 长期股权投资 35,716,231.87 0.28% 33,394,266.22 0.35% -0.07% 未发生重大变动。 固定资产 396,005,859.81 3.16% 398,241,570.55 4.20% -1.04% 未发生重大变动。 在建工程 2,553,153.16 0.02% 206,400.00 0.00% 0.02% 未发生重大变动。 短期借款 2,919,434,091.50 23.27% 2,304,300,000.00 24.29% -1.02% 未发生重大变动。 长期借款 260,000,000.00 2.07% 2.07% 未发生重大变动。 以公允价值计量 且其变动计入当 期损益的金融负 债 1,473,704,550.00 11.75% 2,340,612,960.00 24.68% -12.93% 比上年同期期末余额减少8.67亿元， 主要原因系本期尚未偿还的黄金租 赁减少所致。 应付账款 668,208,286.51 5.33% 149,147,123.99 1.57% 3.76% 未发生重大变动。 其他应付款 1,229,955,175.19 9.81% 233,096,691.53 2.46% 7.35% 未发生重大变动。 应付债券 1,591,824,314.93 12.69% 291,227,185.45 3.07% 9.62% 未发生重大变动。 其他非流动负债 270,000,000.00 2.85% -2.85% 未发生重大变动。 2、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 期初数 本期公允价值 变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 本期计提的减 值 本期购买金额 本期出售金额 期末数 金融资产 金融资产小计 0.00 0.00 上述合计 0.00 0.00 金融负债 1,950,024,710. 32,144,284.11 957,758,384.10 1,327,390,622. 1,473,704,55 00 77 0.00 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 3、截至报告期末的资产权利受限情况 本公司期末货币资金受限的金额为626,017,859.38元，其内容为：租借黄金实物保证金、银行承兑汇 票保证金、贷款保证金、银行借款质押保证金、平台交易保证金、招商银行业务保证金、账户保证金。 所有权受到限制的固定资产情况: 公司子公司浙江越王珠宝有限公司以海宁市硖石街道工人路102-5，6号房屋建筑作为抵押追加担保， 与中国建设银行股份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为sxbj201792500025，抵押 期间截至2019年1月23日，本合同所担保的债权最高额11,000,000.00元，截至2017年06月30日，海宁市 硖石街道工人路102-5号、102-6号房屋建筑物账面价值为1,120,113.44元。 公司子公司浙江越王珠宝有限公司以上虞市百官街道人民中路252号房屋建筑作为抵押追加担保，与 中国建设银行股份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为sxbj201792500026，抵押期 间截至2019年02月05日，本合同所担保的债权最高额10,999,600.00元，截至2017年06月30日，上虞市百 官街道人民中路252号房屋建筑物账面价值为828,671.96元。 公司子公司浙江越王珠宝有限公司以衢州市上街77-1,79,79-1号房屋建筑作为抵押追加担保，与中国 建设银行股份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为sxbj201792500107，抵押期间截 至2019年03月09日，本合同所担保的债权最高额9,820,235.00元，截至2017年06月30日，衢州市上街 77-1,79,79-1号房屋建筑物账面价值为4,227,760.31元。 公司子公司浙江越王珠宝有限公司以嵊州市北直街68号房屋建筑作为抵押追加担保，与中国招商银行 股份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为2016年授抵字第021-2号，抵押期间截至2017 年10月26日，本合同所担保的债权最高额16,943,100.00元，截至2017年06月30日，衢州市上街 77-1,79,79-1号房屋建筑物账面价值为7,611,731.62元。 公司子公司浙江越王珠宝有限公司以新昌县横街42号房屋建筑作为抵押追加担保，与中国招商银行股 份有限公司绍兴分行签订《最高额抵押合同》，合同编号为2016年授抵字第021-1号，抵押期间截至2017 年10月26日，本合同所担保的债权最高额12,025,200.00元，截至2017年06月30日，衢州市上街 77-1,79,79-1号房屋建筑物账面价值为1,995,144.16元。 公司子公司江苏金一黄金珠宝有限公司以黄金珠宝产业园房屋建筑作为抵押，与中信银行股份有限公 司江阴支行签订《最高额抵押合同》，合同编号（2015）信锡银最抵字第001376号，抵押期间2015年3 月1日至2017年12月31日，本合同所担保的债权最高额80,921,500元，截至2017年06月30日，黄金珠宝 产业园房屋建筑物账面金额为172,428,310.16元。 公司子公司江苏金一文化发展有限公司以创意亚洲办公大楼土地使用权和房屋建筑作为抵押，与中国 银行股份有限公司江阴支行签订了《最高额抵押合同》，合同编号为150248224E15021701-3，抵押期间 为2015年3月5日至2018年3月5日。主合同为2014年1月28日签署的编号为150248224E14012501《授信 额度协议》，本合同所担保债权之最高本金额为132,153,900.00元，2016年新签署编号为 150248224E16022201《授信额度协议》，截至2017年06月30日，创意亚洲办公大楼房屋建筑物账面价 值为92,966,888.29元。 公司子公司北京金一江苏珠宝有限公司以房产宁房权证雨初字第306712号、306713号、土地使用权 宁雨国用（2015）第17116号作为抵押，与中国工商银行股份有限公司南京汉府支行签订了《南京市房地 产抵押合同》，合同编号为16-078405，债务履行期限为2016年11月16日至2017年11月14日。主合同为 2015年2月12日签署的编号为0430100020-2016L0012《黄金租赁合同》，本合同所担保债权之最高本金 额为40,000,000.00元； 公司子公司北京金一南京珠宝有限公司以房产苏（2017）宁雨不动产权第0019085号、土地使用权宁 雨国用（2015）第17116号作为抵押，与中国工商银行股份有限公司南京汉府支行签订了合同为 04301000202017L0004《黄金租赁合同》，债务履行期限为2017年06月20日至2018年05月15日，本合 同所担保债权之最高本金额为25,000,000.00元； 公司子公司北京金一南京珠宝有限公司以房产苏（2017）宁雨不动产权第0019085号、土地使用权宁 雨国用（2015）第17116号作为抵押，与中国工商银行股份有限公司南京汉府支行签订了合同为 04301000202017L0005《黄金租赁合同》，债务履行期限为2017年06月20日至2018年06月12日，本合 同所担保债权之最高本金额为25,000,000.00元。截至2017年06月30日，雨花区房屋建筑物账面金额为 31,905,515.30元。 所有权受到限制的无形资产情况： 公司子公司北京金一江苏珠宝有限公司以房产宁房权证雨初字第306712号、306713号、土地使用权 宁雨国用（2015）第17116号作为抵押，与中国工商银行股份有限公司南京汉府支行签订了《南京市房地 产抵押合同》，合同编号为16-078405，债务履行期限为2016年11月16日至2017年11月14日。主合同为 2015年2月12日签署的编号为0430100020-2016L0012《黄金租赁合同》，本合同所担保债权之最高本金 额为40,000,000.00元，截至2017年6月30日土地使用权账面金额为26,969,484.09元。 公司子公司江苏金一黄金珠宝有限公司以土地使用权作为抵押，与中信银行股份有限公司江阴支行签 订《最高额抵押合同》，合同编号（2014）信锡银最抵字第008297号，抵押期间2014年12月31日至2017 年12月31日，本合同所担保的债权最高额为18,868,700.00 元，截至2017年6月30日，黄金珠宝产业园土 地使用权账面金额为17,392,749.55元。 五、投资状况分析 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 182,550,000.00 535,300,000.00 -65.90% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 被投资 公司名 称 主要业务 投 资 方 式 投资 金额 持股比 例 资 金 来 源 合作方 投 资 期 限 产品类 型 截至资产负债 表日的进展情 况 预 计 收 益 本 期 投 资 盈 亏 是 否 涉 诉 披露 日期 （如 有） 披露索引（如有） 福建金 一文化 发展有 限公司 文化交流活动策划、市场营销策划； 商务信息咨询、市场信息咨询、投资 信息咨询（以上咨询项目均不含证 券、期货、金融、保险）；供应链软 硬件系统设计、开发及技术服务；对 黄金珠宝行业进行投资；黄金、钻石、 珠宝的批发、零售；自营或代理各类 商品和技术的进出口业务。（依法须 经批准的项目，经相关部门批准后方 可开展经营活动） 新 设 5,100 51.00% 自 有 资 金 厦门恒信万隆 投资管理有限 公司、金仟禧 前海（深圳） 珠宝股份有限 公司、深圳市 莆金投资有限 公司、深圳市 纵横万国投资 管理有限公司 长 期 黄金、 钻石、 珠宝的 批发、 零售 已完成工商注 册登记手续， 并取得了营业 执照。 否 2016 年11 月26 日 具体内容详见公司分别于2015年10月13日、2016 年10月26日、2016年11月26日刊登在指定信息 披露媒体巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）、证券日 报、证券时报、中国证券报、上海证券报的《关于 对外投资设立控股子公司的公告》（公告编号： 2015-169）、《关于公司对外投资设立控股子公司部 分事项变更的公告》（公告编号：2016-215）、《关于 对外投资进展的公告》。 深圳市 卡尼小 额贷款 有限公 司 投资兴办实业（具体项目另行申报）； 企业管理咨询、经济信息咨询。小额 贷款业务（不得吸收公众存款）。 收 购 7,200 60.00% 自 有 资 金 深圳市卡尼珠 宝首饰有限公 司，徐雪香 长 期 小额贷 款业务 2015年12月 30日，卡尼小 贷60%的股权 已过户至公司 名下，并完成 了相关工商变 更登记手续。 否 2015 年10 月13 日 具体详见公司2015年10月13日、2016年1月5 日在证券日报、证券时报、中国证券报、上海证券 报、巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上发布的《重 大资产购买报告书（草案）》、《关于重大资产购买之 标的资产过户完成的公告》。 瑞金市 股权投资、投资咨询、投资管理 新 400 25.00% 自 西部优势资本 五 产业基 截止至2017年 否 2016 具体详见公司于2016年12月20日于证券日报、证 西部金 一文化 创意产 业基金 （有限 合伙） 设 有 资 金 投资有限公 司、瑞金市城 市发展投资集 团有限公司、 上海熙正投资 管理有限公 司、江阴市金 渠资本管理有 限公司、袁峰 年 金 6月30日，公 司已完成对西 部金一3,500 万元的出资。 年12 月20 日 券时报、中国证券报、上海证券报、巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）披露《关于瑞金市西部金一 文化创意产业基金进展的公告》。 深圳可 戴设备 文化发 展有限 公司 计算机网络设备的上门安装与维护； 承办经批准的商务文化交流活动；物 联网系统集成；物联网的技术咨询、 技术维护、技术转让、经济信息咨询； 计算机软硬件及网络设备的研发；计 算机系统集成及销售；品牌设计；珠 宝首饰的设计与销售；电子产品的研 发与销售；商务信息咨询、市场信息 咨询、投资咨询、经济信息咨询、企 业管理咨询、投资策划（以上均不含 限制项目）；企业形象策划；市场营 销策划；展览展示策划；在网上从事 商贸活动（不含限制项目）；经营进 出口业务（法律、行政法规、国务院 决定禁止的项目除外，限制的项目须 取得许可后方可经营）。 增 资 15 24.51% 自 有 资 金 段元文，李瑾 珺 长 期 销售金 银首 饰、珠 宝首 饰、工 艺品等 截止至2017年 6月30日，公 司已完成对深 圳可戴414万 元的出资。 否 2017 年03 月08 日 具体详见公司2015年10月27日、2017年3月8 日、017年4月27日于证券日报、证券时报、中国 证券报、上海证券报、巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）发布的《关于参股深圳可戴 设备文化发展有限公司的公告》、《关于转让参股公 司部分股权的公告》、《关于转让参股公司部分股权 的进展公告》。 安徽宝 恒珠宝 金银及饰品、铂金及饰品、钻石及饰 品、珠宝玉器、工艺品加工、批发； 新 设 600 30.00% 自 有 深圳市金嘉宝 首饰有限公 长 期 销售、 加工金 已完成工商注 册登记手续， 否 2016 年12 具体内容详见公司于2016年9月27日、2016年12 月17日刊登在指定信息披露媒体巨潮资讯网 有限公 司 电子智能产品批发；商务信息咨询。 （依法须经批准的项目，经相关部门 批准后方可开展经营活动） 资 金 司、安徽格芙 珠宝有限公 司、合肥丽心 珠宝有限公司 银首 饰、珠 宝首 饰、工 艺品等 并取得了营业 执照。 月17 日 （www.cninfo.com.cn）、证券日报、证券时报、中国 证券报、上海证券报的《关于上海金一在安徽省对 外投资设立控股子公司暨关联交易的公告》（公告编 号2016-196）、《关于对外投资进展的公告》。 江西鸿 铭黄金 珠宝有 限公司 金银及饰品、铂金及饰品、钻石及饰 品、珠宝玉石及半宝石、旅游纪念品、 礼品和工艺品的生产、研发、销售； 智能电子产品、钟表的销售；自营和 代理各类商品进出口（实行国营贸易 管理的货物除外）；商务咨询（不得 从事吸收存款、集资收款、受托贷款、 发放贷款等国家金融、证券、期货及 财政信用业务）。(依法须经批准的项 目,经相关部门批准后方可开展经营 活动) 新 设 600 30.00% 自 有 资 金 陈美欢、韩钢、 赣州市人间四 月黄金珠宝有 限公司、深圳 和瑞金文化创 意有限公司 长 期 销售、 加工金 银首 饰、珠 宝首 饰、工 艺品等 已完成工商注 册登记手续， 并取得了营业 执照。 否 2016 年12 月28 日 具体内容详见公司于2016年12月23日、2016年 12月28日刊登在指定信息披露媒体巨潮资讯网 （www.cninfo.com.cn）、证券日报、证券时报、中国 证券报、上海证券报的《关于上海金一在赣州对外 投资设立控股子公司暨关联交易的公告》（公告编号 2016-256）、《关于对外投资进展的公告》。 广东可 穿戴数 字技术 有限公 司 技术进出口;通用机械设备销售;模 具制造;集成电路设计;电子产品批 发;房屋租赁;五金产品批发;软件批 发;计算机批发;通信系统设备制造;（未完）  |