[中报]光大银行:2017年半年度报告摘要
中国光大银行股份有限公司2017年半年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的 经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体 仔细阅读半年度报告全文。 二、公司基本情况 2.1本行简介 股票简称 光大银行 股票代码 601818 股票上市交易所 上海证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 卢鸿 李嘉焱 电话 010-63636388 传真 010-63636713 电子信箱 IR@cebbank.com 2.2主要财务数据 项 目 2017年1-6月 2016年1-6月 本期比上年同 期增减（％） 2015年1-6月 经营业绩（人民币百万元） 营业收入 46,334 46,968 -1.35 45,538 利润总额 22,004 21,712 1.34 21,490 归属于本行股东的净利润 16,939 16,439 3.04 16,241 归属于本行股东的扣除非经常性损益 的净利润 16,904 16,373 3.24 16,231 经营活动产生的现金流量净额 (240,099) 314,519 不适用 200,349 每股计（人民币元） 基本每股收益 0.34 0.33 3.03 0.35 稀释每股收益 0.32 0.33 -3.03 0.35 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.34 0.33 3.03 0.35 每股经营活动产生的现金流量净额 (5.14) 6.74 不适用 4.29 2017年6月30日 2016年12月31日 本期比上年末 增减（％） 2015年12月31日 归属于本行股东的每股净资产 5.05 4.72 6.99 4.36 规模指标（人民币百万元） 资产总额 4,033,546 4,020,042 0.34 3,167,710 贷款总额 1,964,448 1,795,278 9.42 1,513,543 贷款减值准备 47,267 43,634 8.33 38,119 负债总额 3,767,371 3,768,974 -0.04 2,943,663 存款余额 2,271,303 2,120,887 7.09 1,993,843 股东权益总额 266,175 251,068 6.02 224,047 归属于本行股东的净资产 265,532 250,455 6.02 223,493 项 目 2017年1-6月 2016年1-6月 本期比上年同 期增减 2015年1-6月 盈利能力指标（％） 平均总资产收益率 0.84 0.95 -0.11个百分点 1.13 平均净资产收益率4 13.76 14.55 -0.79个百分点 17.30 全面摊薄净资产收益率 13.48 14.69 -1.21个百分点 17.28 净利差 1.32 1.68 -0.36个百分点 2.03 净利息收益率 1.52 1.88 -0.36个百分点 2.27 成本收入比 29.34 27.35 +1.99个百分点 26.53 项 目 2017年6月30日 2016年12月31日 本期比上年末 增减 2015年12月31日 资产质量指标（％） 不良贷款率 1.58 1.60 -0.02个百分点 1.61 拨备覆盖率 152.17 152.02 +0.15个百分点 156.39 贷款拨备率 2.41 2.43 -0.02个百分点 2.52 2.3报告期末普通股股东总数及前10名股东持股情况 单位：股、％ 报告期末股东总数(户) A股248,246；H股1,008 股东名称 股东性质 报告期内增减 （+、-） 股份类别 报告期末持股数量 报告期末 持股比例 质押或冻结 的股份数量 中国光大集团股份公司 境内法人 - A股 11,565,940,276 24.78 - - H股 172,965,000 0.37 - 中央汇金投资有限责任公司 国家 - A股 10,250,916,094 21.96 - 香港中央结算（代理人）有限 公司，其中： Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任 公司 - -622,000 H股 6,862,409,480 14.70 未知 境外法人 -21,080,000 H股 1,605,286,000 3.44 - 境内法人 +169,518,000 H股 1,478,736,000 3.17 - 中国光大控股有限公司 境外法人 - A股 1,572,735,868 3.37 - 中国证券金融股份有限公司 境内法人 -3,378,570 A股 1,227,230,681 2.63 - 中国再保险（集团）股份有限 公司 境内法人 -161,618,748 A股 448,094,619 0.96 - - H股 376,393,000 0.81 - 申能（集团）有限公司 境内法人 - A股 766,002,403 1.64 - 珠海船务企业有限公司 境内法人 - A股 723,999,875 1.55 - 中央汇金资产管理有限责任公 司 境内法人 - A股 629,693,300 1.35 - 云南合和（集团）股份有限公 司 境内法人 - A股 626,063,556 1.34 - 注：1、报告期末，本行普通股股份均为无限售条件股份。 2、上述股东关联关系或一致行动的说明：据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资 有限责任公司分别持有中国光大集团股份公司、中国再保险（集团）股份有限公司的股份比 例为55.67%和71.56%；中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司全资 子公司；中国光大控股有限公司是中国光大集团股份公司间接控制的子公司；中国人寿再保 险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的控股子公司；珠海船务企业有限公司 和Ocean Fortune Investment Limited均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除 此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3、香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司开户 登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份数合计6,862,409,480股，除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险股份有限公司、中国光大集团股份公司和 中国再保险（集团）股份有限公司分别代理于香港中央结算（代理人）有限公司的本行H 股股份数为1,605,286,000股、1,478,736,000股、172,965,000股和 376,393,000股以外，代理 于香港中央结算（代理人）有限公司的本行其余H股股份数为3,229,029,480股。 2.4报告期末优先股股东总数及前10名股东持股情况 2.4.1光大优1（优先股代码360013） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 18 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司 其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 建信信托有限责任公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 注：中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银 施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述 优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.4.2光大优2（优先股代码360022） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 23 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 浦银安盛基金管理有限公司 其他 - 16,470,000 16.47 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司 其他 - 13,090,000 13.09 境内优先股 - 中国光大集团股份公司 其他 - 10,000,000 10.00 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司 其他 - 8,180,000 8.18 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 - 7,200,000 7.20 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 3,680,000 3.68 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 华安未来资产管理（上海）有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 3,270,000 3,270,000 3.27 境内优先股 - 注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，中国光大集团股 份公司同时为本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前 十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.5控股股东或实际控制人的变更情况 报告期内，本行主要股东未发生变化。 三、经营情况讨论与分析 （一）本行整体经营情况 1、资产负债保持平稳 报告期末，本集团资产总额为40,335.46亿元，比上年末增加 135.04亿元，增长0.34%，其中，各项贷款总额19,644.48亿元，比 上年末增加1,691.70亿元，增长9.42%。负债总额为37,673.71亿元， 比上年末减少16.03亿元，下降0.04%，其中，客户存款余额22,713.03 亿元，比上年末增加1,504.16亿元，增长7.09%。 2、盈利水平稳定增长 报告期内，本集团实现营业收入463.34亿元，同比减少6.34亿 元，下降1.35%；发生营业支出243.31亿元，同比减少10.19亿元， 下降4.02%；实现利润总额220.04亿元，同比增加2.92亿元，增长 1.34%；实现净利润169.72亿元，同比增加5.04亿元，增长3.06%。 3、结构调整呈现积极变化 报告期内，本集团按照“有保有压”的原则，推进资产结构调整， 一是顺应金融去杠杆政策导向，压缩同业业务规模；二是推动银行经 营回归本源，着力发展基础性存贷款业务；三是巩固中间业务，加快 发展信用卡、代理、电子银行、托管等业务，收入来源逐步实现多元 化。 4、风险状况总体可控 报告期末，本集团不良贷款余额310.61 亿元，比上年末增加 23.59亿元；不良贷款率1.58％，比上年末下降0.02个百分点；信贷 拨备覆盖率152.17%，比上年末上升0.15个百分点。 5、资本充足率稳步上升 报告期末，本集团资本充足率11.86%，比上年末上升1.06个百 分点；一级资本充足率9.42%，比上年末上升0.08个百分点；核心一 级资本充足率8.35%，比上年末上升0.14个百分点。 （二）利润表项目变动情况 单位：人民币百万元 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 增减额 利息净收入 30,383 32,625 (2,242) 手续费及佣金净收入 15,992 13,898 2,094 其他收入 (41) 445 (486) 业务及管理费 13,593 12,844 749 税金及附加 543 2,472 (1,929) 资产减值损失 10,030 9,956 74 其他支出 165 78 87 营业外收支净额 1 94 (93) 利润总额 22,004 21,712 292 所得税 5,032 5,244 (212) 净利润 16,972 16,468 504 归属于本行股东的净利润 16,939 16,439 500 （三）资产负债表主要项目情况 1、资产构成情况 单位：人民币百万元、% 项目 2017年6月30日 2016年12月31日 余额 占比 余额 占比 贷款和垫款总额 1,964,448 1,795,278 贷款减值准备 (47,267) (43,634) 贷款和垫款净额 1,917,181 47.53 1,751,644 43.57 应收融资租赁款 56,392 1.40 55,560 1.38 存放同业及其他金融机构款项 117,919 2.92 232,630 5.79 现金及存放央行款项 345,530 8.57 381,620 9.49 投资证券及其他金融资产 1,246,724 30.91 1,323,093 32.91 拆出资金及买入返售金融资产 241,329 5.98 193,305 4.81 应收利息 27,028 0.67 25,339 0.63 固定资产 14,360 0.36 14,228 0.35 无形资产 905 0.02 950 0.02 商誉 1,281 0.03 1,281 0.03 递延所得税资产 6,921 0.17 5,622 0.14 其他资产 57,976 1.44 34,770 0.88 资产合计 4,033,546 100.00 4,020,042 100.00 2、负债构成情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2017年6月30日 2016年12月31日 余额 占比 余额 占比 向中央银行借款 217,500 5.77 187,000 4.96 客户存款 2,271,303 60.29 2,120,887 56.27 同业及其他金融机构存放款项 519,366 13.79 830,354 22.03 拆入资金及卖出回购金融资产款 135,860 3.61 136,696 3.63 衍生金融负债 2,815 0.07 4,368 0.12 应付职工薪酬 7,909 0.21 7,776 0.21 应交税费 4,515 0.12 4,501 0.12 应付利息 34,274 0.91 33,576 0.89 预计负债 291 0.01 415 0.01 应付债券 531,006 14.09 412,500 10.94 其他负债 42,532 1.13 30,901 0.82 负债合计 3,767,371 100.00 3,768,974 100.00 3、股东权益构成情况 单位：人民币百万元 项目 2017年6月30日 2016年12月31日 实收股本 46,679 46,679 其他权益工具 35,108 29,947 资本公积 33,365 33,365 其他综合收益 (879) 509 盈余公积 17,951 17,951 一般准备 51,448 51,447 未分配利润 81,860 70,557 归属于本行股东权益合计 265,532 250,455 少数股东权益 643 613 股东权益合计 266,175 251,068 （四）现金流量表情况 报告期内，本集团经营活动产生的现金净流出2,400.99亿元。其 中，现金流入3,793.52亿元，比上年同期减少2,533.84亿元，下降 40.05%；现金流出6,194.51亿元，比上年同期增加3,012.34亿元，增 长94.66%，主要是同业及其他金融机构存放款项和卖出回购金融资 产减少，买入返售资产增加。 投资活动产生的现金净流入699.45亿元。其中，现金流入4,347.41 亿元，比上年同期增加1,108.81亿元，增长34.24%，主要是收回投 资增加；现金流出3,647.96亿元，比上年同期减少3,152.49亿元，下 降46.36%，主要是投资支付的现金减少。 筹资活动产生的现金净流入1,119.00亿元，比上年同期减少 114.00亿元，下降9.25％，主要是发行债券收到的现金净额同比减少。 （五）主要财务指标增减变动情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2017年6月 30日 2016年12月 31日 增减幅 变动主要原因 存放同业及其他金融机构 款项 117,919 232,630 -49.31 存放存款类金融机构款项减少 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 20,804 7,834 165.56 交易性债券增加 衍生金融资产 2,142 4,950 -56.73 受人民币汇率变动影响，外汇掉期业务重估正 值减少 买入返售金融资产 97,243 67,000 45.14 买入返售债券增加 持有至到期投资 352,405 257,500 36.86 持有至到期债券投资增加 其他资产 57,976 34,770 66.74 持有贵金属规模增加 同业及其他金融机构存放 款项 519,366 830,354 -37.45 存款类金融机构存放款项减少 衍生金融负债 2,815 4,368 -35.55 受人民币汇率变动影响，外汇掉期业务重估负 值减少 卖出回购金融资产款 14,094 41,195 -65.79 卖出回购证券减少 其他综合收益 (879) 509 不适用 可供出售金融资产产生估值损失 项目 2017年1-6月 2016年1-6月 增减幅 变动主要原因 利息支出 48,316 36,985 30.64 应付债券、同业及其他金融机构存放款项利息 支出增加 手续费及佣金支出 956 704 35.80 银行卡交易手续费支出增加 投资（损失）/收益 (69) 10 不适用 债券买卖收益减少 公允价值变动净（损失）/ 收益 (1,337) 459 不适用 衍生金融工具估值净损失增加 汇兑净收益/（损失） 1,140 (174) 不适用 受汇率变动影响，汇兑净收益增加 税金及附加 543 2,472 -78.03 受“营改增”核算方式变化影响，营业税减少 其他综合收益合计 (1,388) (658) 110.94 可供出售金融资产产生估值损失 四、涉及财务报告的相关事项 4.1与上一会计期间相比，本行会计政策、会计估计和核算方法 未发生重大变化。 4.2报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述。 4.3本行2017年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特 殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅，并出具了审阅意见。 中国光大银行股份有限公司董事会 2017年8月25日 中财网
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