[发行]国联安鑫安：更新招募说明书（2017年9月）
国联安鑫安灵活配置混合型 证券投资基金 招募说明书（更新） 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2014年 7月 25日证监许可 [2014]755号文准予注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明 书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者 保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低 收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本 投资。 本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券、期货市场波动 等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险 收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对 投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所 持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金 可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影 响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险， 以及本基金投资策略所特有的风险等。本基金属于主动式混合型证券投资 基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金，通常预期风险 与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性 风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。 投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基 金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与 基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 2 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017年 7月 26日，有关财 务数据和净值表现截止日为 2017年 6月 30日（财务数据未经审计）。 3 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言 ..............................................................................................................6 二、释义 ..............................................................................................................7 三、基金管理人 ................................................................................................11 四、基金托管人 ................................................................................................21 五、相关服务机构 ............................................................................................25 六、基金的募集 ................................................................................................45 七、基金合同的生效 ........................................................................................46 八、基金份额的申购与赎回 ............................................................................47 九、基金的投资 ................................................................................................60 十、基金的业绩 ................................................................................................72 十一、基金的财产 ............................................................................................73 十二、基金资产的估值 ....................................................................................74 十三、基金的收益分配 ....................................................................................79 十四、基金的费用与税收 ................................................................................81 十五、基金的会计与审计 ................................................................................83 十六、基金的信息披露 ....................................................................................84 十七、风险揭示 ................................................................................................90 十八、基金终止与清算 ....................................................................................95 十九、基金合同的内容摘要 ............................................................................97 4 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 二十、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................113 二十一、对基金份额持有人的服务 ..............................................................126 二十二、其他应披露事项 ..............................................................................129 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................132 二十四、备查文件 ..........................................................................................133 5 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 《国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以 下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售 办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”） 和其他有关法律法规的规定以及《国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基 金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金的投资 目标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根 据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负 责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基 金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 6 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《国联安鑫安灵活配置混合型证券投 资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安鑫 安灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修 订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安鑫安灵活配置混合型证券 投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、通知等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时做出的修订 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理 委员会 7 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并 承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的 自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事 业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投 资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券 投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额 的投资人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基 金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业 务 22、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订 了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内 容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理 非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联安基 金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的 机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管 理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该 8 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而 引起的基金份额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定 的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证 监会书面确认的日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过三个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务 申请的开放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作 日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说 明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有 效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份 额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的 9 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 变更所持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定 每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资 人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 44、元：指人民币元 45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本 和费用的节约 46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基 金应收申购款及其他资产的价值总和 47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联 网网站及其他媒介 51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的 客观事件 10 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号9楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号9楼 法定代表人：庹启斌 成立日期：2003年4月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2003]42号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限：持续经营 电话：021-38992888 传真：021-50151880 联系人：茅斐 股权结构： 股东名称持股比例 国泰君安证券股份有限公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要人员情况 1、董事会成员 （1）庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融 系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经 理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、 债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国联安 基金管理有限公司董事长。 （2）谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家， 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 11 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。 （3）Jiachen Fu（付佳晨）女士，董事，工商管理学士。 2007年起进 入金融行业，历任安联集团董事会事务主任、安联全球车险驻中国业务发 展主管兼创始人，忠利保险公司内部顾问，戴姆勒东北亚投资有限公司金 融及监控部成员，美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员。现任安 联资产管理公司驻中国业务董事兼业务拓展总监，管理董事会成员。 （4）Eugen Loeffler先生，董事，经济与政治学博士。 2017年3月底 退休前，担任安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监，负责监督安联 亚洲保险实体的投资管理事务。 1990年起进入金融行业，他历任安联全球 投资韩国公司董事总经理/投资主管、安联全球投资亚太区投资总监、安联 苏黎世公司投资总监、安联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政 总裁、安联投资管理公司环球股票团队主管、安联全球投资韩国公司主席 及行政总裁、安联人寿韩国公司投资总监、安联资产管理香港办事处投资 总监兼主管、安联资产管理欧洲股票研究部主管、安联慕尼黑总部财务部 工作（股票／长期参与计划投资管理）。 （5）汪卫杰先生，董事，经济学硕士，会计师职称。 1994年起进入 金融行业，历任君安证券有限责任公司财务部主管、稽核部副总经理、资 金计划部副总经理、长沙营业部总经理、财务总部总经理、深圳分公司总 经理助理、计划财务总部总经理、国泰君安证券股份有限公司计划财务总 部总经理、资产负债管理委员会专职主任委员、子公司管理小组主任。现 任国泰君安证券股份有限公司纪委副书记、纪检监察室主任。 （6）程静萍女士，独立董事，高级经济师职称。历任上海市财政局副 科长、副处长、处长、局长助理，上海市财政局、税务局副局长，上海市 计划委员会、上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、上海市 发展和改革委员会副主任、第十届全国人大代表、上海市决策咨询委员会 专职委员。现任上海银行独立董事。 （7）王鸿嫔女士，独立董事，法学士。历任台湾摩根资产管理旗下的 怡富证券投资信托有限公司副总经理、怡富证券投资顾问公司总经理，中 国摩根资产管理董事总经理、上投摩根基金管理有限公司总经理。现任上 12 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 海富汇财富投资管理有限公司董事长。 （8）胡斌先生，独立董事，特许金融分析师 (CFA)，美国伊利诺伊大 学(UIUC)工商管理硕士（ MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约 银行梅隆资产管理公司担任 Standish Mellon量化分析师、公司副总裁， Coefficient Global公司创始人之一兼基金经理。 2007年11月起，担任梅隆 资产管理中国区负责人。 2010年7月起，于纽银梅隆西部基金管理有限公 司担任首席执行官（总经理）。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业 （有限合伙）担任总经理。 2、监事会成员 （1）王越先生，监事会主席，大专学历。 1975年3月参加工作，历任上 海民生中学会计、上海城市建设学院财务科副科长等职务。 1993年7月加入 原国泰证券，历任国泰证券国际业务部副经理、国际业务部经理、国际业 务部副总经理等职务，1999年8月公司合并后至 2000年9月任国泰君安证券 公司会计部副总经理；现任国泰君安证券稽核审计部副总经理。 （2）Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲 业务部主管、主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席 及日本全国主管、德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管。现任慕 尼黑Allianz SE业务部H3投资与亚洲主管。 （3）朱慧女士，职工监事，经济学学士，历任国泰证券有限公司、国 泰君安证券股份有限公司财务部副经理，现任国联安基金管理有限公司财 务部总监。 （4）刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公 司基金事务部副总监。 3、高级管理人员 （1）庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融 系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经 理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、 债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。国联安基金 管理有限公司董事长。 （2）谭晓雨女士，公司总经理，经济学硕士，国务院特殊津贴专家， 13 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 高级研究员；国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。 （3）刘轶先生，督察长，法学博士。曾先后任职于中国建设银行辽宁 省分行、中国民生银行北京管理部、中国证券监督管理委员会、全国人民 代表大会财政经济委员会证券法修改工作小组，并曾在南开大学等从事研 究工作。 （4）李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行 国际业务部、上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责 人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总 经理助理，现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 （5）魏东先生，副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任 公司和国信证券股份有限公司； 2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公 司，先后担任交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经 理和华宝兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内 投资部总经理职务。2009年6月加入国联安基金管理有限公司，先后担任总 经理助理、投资总监的职务。 2009年9月起，担任国联安德盛精选股票证券 投资基金的基金经理。2009年12月至2011年8月，兼任国联安主题驱动股票 型证券投资基金的基金经理。2014年3月起，兼任国联安新精选灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理。现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 （6）满黎先生，副总经理，研究生学历。曾任职于华安基金管理有限 公司，先后担任上海分公司高级投资顾问、西安分公司总经理、华东业务 总部总经理、北京总部高级董事总经理； 2012年9月加盟国联安基金管理有 限公司，担任市场总监。自 2012年11月起，担任国联安基金管理有限公司 副总经理。 4、基金经理 （1）本基金现任基金经理： 王超伟，硕士研究生。 2008年7月至2011年8月在国泰君安证券股份有 限公司证券及衍生品投资总部任投资经理。2011年8月至2015年9月在国泰 君安证券股份有限公司权益投资部任投资经理。 2015年9月加入国联安基 14 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 金管理有限公司，担任基金经理助理。 2016年2月起担任国联安鑫安灵活 配置混合型证券投资基金、国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金 经理。2016年6月起任国联安信心增长债券型证券投资基金的基金经理。 2017年1月起担任国联安锐意成长混合型证券投资基金的基金经理。 （2）本基金历任基金经理： 基金经理担任本基金基金经理时间 韦明亮先生 2015年 1月至 2015年 4月 周平先生 2015年 1月至 2015年 6月 冯俊先生 2015年 3月至 2017年 1月 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会 由公司总经理、主管投资的副总经理、投资组合管理部负责人、固定收益 业务负责人、研究部负责人及高级基金经理 1-2人（根据需要）组成。投资 决策委员会成员为： 谭晓雨（总经理）投委会主席 魏东（投资总监、副总经理）投委会执行主席 邹新进（投资组合管理部总监） 杨子江（研究部总监） 高级基金经理1-2人（根据需要） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 15 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并 承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国 证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内 部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律、法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵 守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三 人牟取不当利益； 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 16 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方 面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系； 内部控制制度是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各 项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施 的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、 管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到 以下目标： （1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格。 （2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决 策机制、执行机制和监督机制。 （3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运 行与公司财产的安全完整。 （4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化， 圆满完成公司的经营目标和发展战略。 2、内部控制机制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机 构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 17 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章 和各项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节， 不得留有制度上的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风 险为出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整 和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修 改或完善。 4、内部控制的基本要求 （1）公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效 的三道监控防线： 1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详 细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式 承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建 立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督 制衡。 3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机 构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管 理部和监察稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格 的检查和反馈。 （2）公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门 和分支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操 作部门或经办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 （3）公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明 18 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 确不同岗位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互 配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、 严格的操作程序和合理的工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的 目标管理。 （4）公司必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和 监督职能，健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度， 确保各种信息资料的真实与完整。 （5）公司必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评 估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的 道德风险防范系统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点， 以便堵塞漏洞、消除隐患。 （6）公司必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步 骤。尤其是投资交易等重要部位遇到断电、失火等非常情况时，应急应变 措施要及时到位，并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受 到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控 制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特 点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在 的风险点并采取控制措施。 （2）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披 露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （3）公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性 原则，严格制定信息系统的管理制度。 （4）公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制 度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立 严密的会计系统控制。 （5）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽 19 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 核控制制度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理 人董事会及管理层的责任； （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不 断完善内部控制制度。 20 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大 型股份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易 所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市 (股 票代码 601939)。 资产负债稳步增长。2016年末，本集团资产总额 20.96万亿元，较上年 增加2.61万亿元，增幅 14.25%，其中客户贷款总额 11.76万亿元，较上年增 加1.27万亿元，增幅 12.13%。负债总额 19.37万亿元，较上年增加 2.47万亿 元，增幅 14.61%，其中客户存款总额 15.40万亿元，较上年增加 1.73万亿元， 增幅12.69%。 核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响， 本集团实现净利润2,323.89亿元，较上年增长 1.53%。手续费及佣金净收入 1,185.09亿元，在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点。平均资产 回报率1.18%，加权平均净资产收益率15.44%，净利息收益率2.20%，成本 收入比为27.49%，资本充足率14.94%，均居同业领先水平。 21 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100余项重要奖项。 荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消 费者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国 际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行 业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016 年“世界银行 1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美 国《财富》2016年世界 500强排名第 22位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证 券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII托管处、养老金托管处、 清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在上海 设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220余人。自 2007年起，托管部 连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常 规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省 分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事 信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务 管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业 务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融 机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行 一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制， 22 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委 托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产 规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金等产 品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2017年一季度末，中国建设银行已托管 719只证券投资基金。中国建 设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中 国建设银行连续 11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最 佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家—— QFII”等奖项， 并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监 察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部 控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备 了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合 规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、 控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺 利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制 度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资 料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化 操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 23 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的 投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行 法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范 围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算 和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金 费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作 比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险 提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时 报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对 各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证 监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基 金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 24 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 （1）直销机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国 (上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号9楼 办公地址：中国 (上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：庹启斌 客户服务电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费） 联系人：茅斐 网址：www.vip-funds.com或www.gtja-allianz.com （2）其他销售机构 1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：王洪章 联系电话： 010-67596084 联系人：王琳 客户服务电话： 95533 网址：www.ccb.com 2）交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系电话：021-58781234 联系人：曹榕 客户服务电话：95559 25 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.bankcomm.com 3）招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系电话：0755-82960167 联系人：邓炯鹏 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com 4）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 电话：010-89937333 联系人：迟卓 客户服务电话：95558 网址： bank.ecitic.com 5）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海中山东一路12号 办公地址：上海中山东一路12号 法定代表人：高国富 电话： 021-61616192 联系人：吴斌 客户服务电话：95528 网址： www.spdb.com.cn 6）天风证券股份有限公司 26 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人：余磊 联系电话：027-87618882 联系人：翟璟 客户服务电话：95330 网址：www.tfzq.com 7）东吴证券股份有限公司 住所：苏州市工业园区星阳街5号 办公地址：苏州市工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 联系电话：0512-65581136 联系人：魏纯 客户服务电话：95330 网址： www.dwzq.com.cn 8）东海证券股份有限公司 住所：常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系电话：021-50586660-8644 联系人：霍晓飞 客户服务电话：95531 网址：www.longone.com.cn 9）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 27 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系电话：021-22169089 联系人：李晓皙 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com 10）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路 689号 法定代表人：周杰 联系电话：021-23219275 联系人：李楠 客户服务电话：95553 网址：www.htsec.com.cn 11）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 联系电话：021-38032284 联系人：钟伟镇 客户服务电话： 95521 网址: www.gtja.com 12）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦 北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系电话：010-60834772 联系人：周雪晴 28 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 13）德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 联系人：刘熠 联系电话：021-68761616 客服电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn 14）中国国际金融股份有限公司 住所：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 联系电话：010-65051166 客户服务电话：4009101166 网址：www.cicc.com.cn 15）中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦 7层-8楼层 办公地址：深圳南山区科技中一路华强高新发展大厦 7-8楼 法定代表人：黄扬录 联系电话：0755-82570586 联系人：罗艺琳 客户服务电话：95329 网址：www.zszq.com 29 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 16）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦投行大厦15-20楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832583 联系人：毛诗莉王立洲 客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn 17）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：021-33388211 联系人：黄莹 客户服务电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com 18）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际 大厦 20楼 2005室 法定代表人：韩志谦 电话：0991-2307105 联系人：王怀春 客服电话：400-800-0562 网址：http://10028284134.qymgc.com/ 19)名称：上海好买基金销售有限公司 30 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903—906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-58870011 联系人：张茹 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 20)名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 195号 3C-9楼 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C-9楼 法定代表人：其实 电话：021-54509998 联系人：朱玉 客户服务电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn 21)名称：北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 电话：010-62020088 联系人：翟飞飞 客户服务电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com 22)名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青 31 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn 23)名称：深圳众禄金融控股股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 联系人：童彩平 客户服务电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn 24)名称：和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 法定代表人：王莉 电话：01085650628 联系人：刘洋 客户服务电话： 400-920-0022 网址：licaike.hexun.com 25)众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表人：李招弟 电话：010-59497361 联系人：李艳 客户服务电话：400-876-9988 网址：www.wy-fund.com 32 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 26)名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系电话：021-20691832 联系人：胡雪芹 客户服务电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 27)名称：北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208 法定代表人：罗细安 电话：010-67000988 联系人：李皓 客户服务电话：400-001-8811 网址： http://www.zcvc.com.cn 28)名称：上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 电话：021-50583533 联系人：曹怡晨 客户服务电话：400-921-7755 网址： www.leadfund.com.cn 29)名称：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903室 33 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 30)名称：北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人：周斌 电话：400-898-0618 联系人：张晔 客户服务电话：400-898-0618 网址： www.chtfund.com 31)名称：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008 法定代表人：赵荣春 电话：010-57418813 联系人：崔丁元 客户服务电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com 32)名称：浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 法定代表人：徐黎云 电话：0571-88337529 34 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：邵俊 客户服务电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 33)名称：海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 B 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 法定代表人：刘惠 电话：021-80133828 联系人：徐烨琳 客户服务电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com 34)名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 A区 法定代表人：马勇 电话：15810206817 联系人：张燕 客户服务电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ 35)名称：上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 15楼 法定代表人：鲍东华 电话：021-20665952 联系人：宁博宇 客户服务电话：400-821-9031 35 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.lufunds.com 36)名称：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙楼 2层 222单元 办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2号盈科中心 B座裙房 2层 法定代表人：胡伟 电话：010-85643600 联系人：葛亮 客户服务电话：400-068-1176 网址：www.hongdianfund.com 37)名称：上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 联系人：兰敏 客户服务电话: 4000-466-788 网址：http：//www.66zichan.com 38)名称：大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15层 法定代表人：袁顾明 电话：021-22267943 联系人：朱真卿 客户服务电话：4009-282-266 网址： www.dtfunds.com 36 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 39)名称：一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 电话：88312877 联系人：段京璐 客户服务电话：400-001-1566 网址：http://www.yilucaifu.com/ 40)名称：珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：吴煜浩 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 41)名称：奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深 圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115室，1116室及 1307室 法定代表人： TAN YIK KUAN 联系人：叶健 电话：0755-8946 0507；0755-8946 0500 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 37 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 42)名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司 注册地址：广东省深圳市南山区智慧广场第 A栋 11层 1101-02 办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 18号东方科技大厦 18楼 法定代表人：赖任军 电话：0755-84034499 联系人：张烨 客户服务电话：4009-500-888 网址：http://www.jfzinv.com/ 43)名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一 期）第七幢 23层 1号 4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一 期）第七幢 23层 1号 4号 法人代表：陶捷 电话： 027-87006003（8026） 联系人：陆锋 客户服务电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn 44)名称：上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼 法人代表：王廷富 电话： 021-51327185 联系人：021-50710161 客户服务电话：400-821-0203 网址：- 45)名称：深圳富济财富管理有限公司 38 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 法人代表：刘鹏宇 电话： 0755-83999907-819 联系人：马力佳 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn 46)名称：北京微动利投资管理有限公司 (北京微动利) 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法人代表：梁洪军 电话：010-52609656 联系人：季长军 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn 47)名称：北京电盈基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号 36层 3603室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室 法人代表：程刚 电话：010-56176118 联系人：张旭 客户服务电话：400-100-3391 网址：www.dianyingfund.com 48)名称：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室 39 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室 法人代表：王伟刚 电话：010-62680827 联系人：丁向坤 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 49)名称：北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D座 21&28层 法人代表：蒋煜 电话：010-58170876 联系人：徐晓荣/刘聪慧 客户服务电话：400-818-8866 网址：http://www.shengshiview.com/ 50)名称：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深 圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A座 36楼、37楼 法人代表：顾敏 电话： 0755-89462447 联系人：罗曦 客户服务电话：400-999-8877 网址：www.webank.com 51)名称：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上 海泰和经济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 40 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法人代表：王翔 电话： 021-65370077-209 联系人：俞申莉 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn 52)名称：天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦 公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法人代表：李修辞 电话： 18511290872 联系人：邵玉磊 客户服务电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com 53)名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司 注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室 办公地址：杭州市下城区上塘路 15号武林时代 20楼 法人代表：陈刚 电话：0571-85267500 联系人：胡璇 客户服务电话：0571-86655920 网址： www.cd121.com 54)名称：上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法人代表：陈继武 电话： 021-63333389 41 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：王哲宇 客户服务电话：4006-433-389 网址：https://www.lingxianfund.com 55)名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深 圳市前海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A 法人代表：高锋 电话： 0755-83655588 联系人：廖苑兰 客户服务电话：400-804-8688 网址：www.keynesasset.com 56)名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司 注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C栋 标准厂房 办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9号君派大厦 16楼 法人代表：李陆军 电话： 0851-86909950 联系人：陈敏 客户服务电话：400-839-1818 网址：www.hyzhfund.com 57)名称：北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法人代表：钟斐斐 电话：010-61840688 联系人：戚晓强 42 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话： 4000618518 网址： https://danjuanapp.com/ （二）登记机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国 (上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号9楼办公地址：中 国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号9楼 法定代表人：庹启斌 联系人：茅斐 电话：021-38992863 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系人：安冬 电话： 021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼 办公地址：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼 负责人：蔡廷基 联系人：王国蓓 联系电话：021-22122888 传真：021-62881889 43 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 经办注册会计师：王国蓓、张楠 44 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 基金合同及其他有关规定，经 2014年 7月 25日经中国证监会证监许可 2014[755]号文准予注册募集。募集期为 2015年 1月 20日至 2015年 1月 21日。经毕马威华振会计师事务所验资，按照每份基金份额初始面值人民 币 1.00元计算，本基金募集期间共募集份基金份额 2,411,418,386.29份，有 效认购总户数为 9,886户。 45 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》已 于 2015年 1月 26日生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始 管理本基金。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报 告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国 证监会报告并提出解决方案，并召开基金份额持有人大会进行表决。 基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合 同约定的程序进行，实施方案应当经基金份额持有人大会审议通过。基金 管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金份 额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权（如赎回、转出或者卖 出），并在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做 出选择。 法律法规另有规定时，从其规定。 46 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更 或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。 基金合同生效后，若出现新的证券 /期货交易市场、证券 /期货交易所交 易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 申购开始日：2015年3月5日 赎回开始日：2015年 3月 5日 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的 申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下 一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份 47 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“先进先出”的 原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时， 认购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的 基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实 质利益和法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间 内提出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款 项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支 付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款 处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该 交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括 该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认 情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅 代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认 48 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询。 （五）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 通过基金管理人网站或销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单 笔申购金额不得低于 10元（含申购费），销售机构另有规定的，从其规定。 通过直销机构申购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于 1万元 （含申购费），已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受上述申购最 低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 10元（含申购费）。 投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基 金份额的，不受最低申购金额的限制。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于 100份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资人全额赎回时不受 上述限制。 3、最低保留余额的限制 每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基 金份额余额不足 100份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、 转换出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的 本基金基金份额余额一次性同时全部赎回。 4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和 赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费 申购费用由投资人承担，不列入基金财产。投资人在申购时支付申购 费用。 49 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 0.70% 100万元（含）以上，200万元以下 0.50% 200万元（含）以上，500万元以下 0.30% 500万元（含）以上每笔交易 1000元 2、赎回费 本基金基金份额的赎回费率随投资人申请份额持有时间的增加而递 减。本基金的赎回费率如下： 持有时间（T）赎回费率 T＜7日 1.50% 7日≤T＜30日 0.75% 30日≤T＜1年 0.60% 1年≤T＜2年 0.30% T≥2年 0% 注：上表中，1年按 365天计算。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费全额 计入基金财产；对持续持有期等于或长于 30日、少于 3个月的投资人收取 的赎回费不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长 于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费不低于赎回费总额的 50%计 入基金财产；对持续持有期等于或长于 6个月的投资人，应当将不低于赎 回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30天计算。赎回费的其 余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话 50 国联安鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在 基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可 以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 （七）申购份额与赎回金额的计算 （1）投资者申购份额的计算公式为： 1）当申购费用适用比例费率时： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 2）当申购费用适用固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 /申购当日基金份额净值 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资者分别投资 5000元和 500万元申购本基金，假设申购 当日基金份额净值为 1.1200元，则两笔申购中投资者可得到的申购份额计 算如下： 申购 （未完）  |