[发行]交银活期通货币：更新招募说明书（2017年第2号）
交银施罗德 活期通 货币市场 基金 （更新 ） 招募说明书 logo1 （ 20 1 7 年第 2 号） 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人： 中信建投证券股份有限公司 二〇一 七 年 七 月 基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内 公告，更新内容截至每6个月的最后1日。 【重要提示】 交银施罗德活期通 货币市场 基金（以下简称“本基金”）经2016年7月12日 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1570号文 准予募集注册。本基金基金合同于2016年7月27日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的 投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心 理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过 程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险； 交易对手违约风险；投资货币市场基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场 基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收益 将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。 由于货币市场基金的特殊要 求，为满足投资者的赎回需要，基金 必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求， 在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度 绝对值达到 0.5% 时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝 对值调整到 0.5% 以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负偏离度绝对值连续 两个交易日超过 0.5% 时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的 账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算 等措施。故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央 银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计低于 5% 且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额 超过基金总份额 1% 以上的，该基金份额持有人可能面临被征收 1% 的强制赎回费用 的风险，上述赎回费用全额计 入基金财产。此外，单个基金份额持有人在单个开放 日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的，该基金份额持有人可能面临延期办理 部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的风险。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合 同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基 金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买 者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书所载内容截止日为2017年7月27日，有关财务数据和净值表现 截止日为2017年6月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 目 录 一、绪言 ................................ ............................ 5 二、释义 ................................ ............................ 6 三、基金管理人 ................................ ..................... 10 四、基金托管人 ................................ ..................... 19 五、相关服务机构 ................................ ................... 22 六、基金的募集 ................................ ..................... 25 七、基金合同的生效 ................................ ................. 26 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ........... 27 九、基金的投资 ................................ ..................... 37 十、基金的业绩 ................................ ..................... 51 十一、基金的财产 ................................ ................... 55 十二、基金资产的估值 ................................ ............... 56 十三、基金收益与分配 ................................ ............... 61 十四、基金的费用与税收 ................................ ............. 63 十五、基金的会计与审计 ................................ ............. 66 十六、基金的信息披露 ................................ ............... 67 十七、风险揭示 ................................ ..................... 73 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 77 十九、基金合同内容摘要 ................................ ............. 79 二十、对基金份额持有人的服务 ................................ ...... 108 二十一、其他应披露事项 ................................ ............ 109 二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 111 二十三、备查文件 ................................ .................. 112 一、绪言 《交银施罗德活期通 货币市场 基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关 于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他相关法律法规的规 定以及《交银施罗德活期通 货币市场 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、 基金或本基金：指交银施罗德 活期通 货币市场基金 2、 基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司 3、 基金托管人或本基金托管人：指 中信建投证 券股份有限公司 4 、基金合同 或 《基金合同》：指《交银施罗德 活期通 货币市场基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德 活期通 货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 、 《招募说明书》 或 本招募说明书 ：指《交银施罗德 活期通 货币 市场基金招募说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《交银施罗德 活期通 货币市场基金基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出 的修订 10 、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 11 、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 12 、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 13 、中国证监会：指中国证券监督管理委 员会 14 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 15 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 18 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律 法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 19 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证 券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内 证券投资的境外机构投资者 20 、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和 人 民币 合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构 宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登 记机构为交银施罗德基金管 理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 29 、基金合同终止日 ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 35 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 39 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 1 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形 45 、元：指人民币元 46 、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47 、摊余成本法：指 计价 对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率 法 摊销，每日计提损益 48 、每万份基金已实现收益 ：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益 49 、 7 日年化收益率：指以最近 7 日 ( 含节假日 ) 每万份基金已实现收益所折算 的年资产收益率 50 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔 费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 51 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券和票据价值、银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 52 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，本基金 各类基金份额的基金份额净值 保持在 1.00 元 54 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定各类基金份额 的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程 55 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他媒介 56 、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼 邮政编码： 200120 法定代表人：于亚利 成立时间：2005年8月4日 注册资本：2亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：郭佳敏 电话：（021）61055793 传真：（021）61055034 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 [2005]128号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65% 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5% （二）主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 于亚利女士，董事长，硕士学位。现任交通银行执行董事、副行长。历任交通 银行郑州分行财务会计处处长、郑州分行副行长，交通银行财务会计部副总经理、 总经理，交通银行预算财务部总经理，交通银行首席财务官。 陈朝灯先生，副董事长，博士学位。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投 资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景 顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。 阮红女士，董事，总经理，博士学位，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事 长。历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外机构管理部副总经理、总经 理，交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总经理，交通银行投资管理部 总经理。 徐瀚先生，董事，硕士学位。现任交通银行个人金融业务部总经理。历任交通 银行香港分行电脑中心副总经理，交通银行信息技术部副总经理，交通银行太平洋 信用卡中心副首席执行官、首席执行官。 孙培基先生，董事，学士学位。现任交通银行上海分行党委委员、纪委书记。 历任交通银行风险管理部副总经理、交通银行财会部副处长，交通银行董事会办公 室副处长、处长，交通银行预算财务部高级经理，交通银行海南分行副行长，交通 银行审计部副总经理。 李定邦先生，董事，硕士学位，现任施罗德集团亚太区行政总裁。历任施罗德 投资管理有限公司亚洲投资产品总监，施罗德投资管理（香港）有限公司行政总裁 兼亚太区基金业务拓展总监。 谢丹阳先生，独立董事，博士学位。现任香港科技大学经济系教授。历任武汉 大学经济与管理学院院长、蒙特利尔大学经济系助理教授，国际货币基金经济学家 和高级经济学家，香港科技大学助理教授、副教授、教授、系主任、瑞安经管中心 主任。 袁志刚先生，独立董事，博士学位。现任复旦大学经济学院教授。历任复旦大 学经济学院副教授、教授、经济系系主任、经济学院院长。 周林先生，独立董事，博士学位。现任上海交通大学安泰经济与管理学院院长、 教授。历任复旦大学管理科学系助教，美国耶鲁大学经济系助理教授、副教授，美 国杜克大学经济系副教授，香港城市大学经济与金融系教授，美国亚利桑那州立大 学凯瑞商学院经济系冠名教授，上海交通大学上海高级金融学院常务副院长、教授。 2、基金管理人监事会成员 王忆军先生，监事长，硕士学位。现任交通银行战略投资部总经理。历任交通 银行办公室副处长，交通银行公司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经 理，交通银行投资银行部副总经理，交通银行江苏分行副行长。 裴关淑仪女士，监事，双硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司助理总 经理、交银施罗德资产管理（香港）有限公司总经理。曾任职荷兰银行、渣打银行 （香港）有限公司、MIDAS-KAPITI INTERNATIONAL LIMITED，施罗德投资管 理(香港)有限公司资讯科技部主管、中国事务联席董事、交银施罗德基金管理有限 公司监察稽核及风险管理总监。 张玲菡女士，监事、学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。 历任中国银行福州分行客户经理，新华人寿保险公司上海分公司区域经理，银河基 金管理有限公司市场部渠道经理，交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部 副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。 佘川女士，监事、硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司投资运营总监。 历任华泰证券股份有限公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金 管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察 风控副总监。 3、基金管理人高级管理人员 阮红女士，总经理。简历同上。 许珊燕女士，副总经理，硕士学历，高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有 限公司董事。历任湖南大学(原湖南财经学院)金融学院讲师，湘财证券有限责任公 司国债部副经理、基金管理总部总经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理。 夏华龙先生，副总经理，博士学历。历任中国地质大学经济管理系教师、经济 学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产托管部副处长、处长、 高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；云南省曲靖市市委常委、 副市长（挂职）。 谢卫先生，副总经理，经济学博士，高级经济师。历任中央财经大学金融系教 员；中国社会科学院财经所助理研究员；中国电力信托投资公司基金部副经理；中 国人保信托投资公司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部 副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公司副总经理。 苏奋先生，督察长，纽约城市大学工商管理硕士。历任交通银行广州分行市场 营销部总经理助理、副总经理，交通银行纽约分行信贷管理部经理、公司金融部经 理、信用风险管理办公室负责人，交通银行投资管理部投资并购高级经理，交银施 罗德基金管理有限公司综合管理部总监。 印皓女士，副总经理，上海财经大学工商管理硕士。历任交通银行研究开发部 副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交 通银行公司业务部副高级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理 助理、副总经理。 4、本基金基金经理 黄莹洁女士， 香港大学工商管理硕士、北京大学经济学、管理学双学士。 9 年 证券投资行业从业经验。 2008 年 2 月至 2012 年 5 月任中海基金管理有限公司交易 员。 2012 年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任中央交易室交易员。自 2015 年 5 月 27 日起担任交银施罗德货币市场证券投资基金基金经理至今，自 2015 年 5 月 27 日起担任交银施罗德理财 21 天债券型证券投资基金基金经理至今，自 2015 年 5 月 27 日起担任交银施罗德现金宝货币市场基金基金经理至今，自 2015 年 7 月 25 日起担任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金基金经理至今，自 2015 年 7 月 25 日起担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基 金基金经理至今，自 2015 年 12 月 29 日起担任交银施罗德裕通纯债债券型证券投资基金基金经理至今，自 2016 年 7 月 27 日起担任交银施罗德活期通货币市场基金基金经理至今，自 2016 年 10 月 19 日起担任交银施罗德天利宝货币市场基金基金经理至今，自 2016 年 11 月 28 日起担任交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金基金经理至今，自 2016 年 12 月 7 日起担任交银施罗德天鑫宝货币市场基金基金经理至今，自 2016 年 12 月 20 日起 担任交银施罗德天益宝货币市场基金基金经理至今，自 2017 年 3 月 3 日起担任交银 施罗德境尚收益债券型证 券投资基金基金经理至今。 连端清先生， 复旦大学经济学博士。 2009 年至 2011 年于交通银行总行金融市 场部任职， 2011 年至 2013 年任湘财证券研究所研究员， 2013 年至 2015 年任中航信 托资产管理部投资经理。 2015 年加入交银施罗德基金管理有限公司。 自 2015 年 8 月 4 日起担任交银施罗德丰盈收益债券型证券投资基金、交银施罗德现金宝货币市 场基金、交银施罗德丰润收益债券型证券投资基金的基金经理至今， 自 2015 年 10 月 16 日起担任交银施罗德货币市场证券投资基金、交银施罗德理财 60 天债券型证 券投资基金基金经理至今， 自 2016 年 7 月 27 日起担任交银施罗德活期通货币市场 基金基金经理至今， 自 2016 年 10 月 19 日起担任交银施罗德天利宝货币市场基金基 金经理至今， 自 2016 年 11 月 28 日起担任交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金 基金经理至今， 自 2016 年 12 月 7 日起担任交银施罗德天鑫宝货币市场基金基金经 理至今， 自 2016 年 12 月 20 日起担任交银施罗德天益宝货币市场基金基金经理至今， 自 2017 年 3 月 3 日起担任交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金基金经理至今， 自 2017 年 3 月 31 日起担任交银施罗德裕兴纯债债券型证券投资基金、交银施罗 德 裕盈纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕利纯债债券型证券投资基金基金经理 至今。 5、投资决策委员会成员 委员： 阮红（总经理） 王少成（权益投资总监、基金经理） 齐晧（跨境投资总监、投资经理） 于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理） 马俊（研究总监） 上述人员之间不存在近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为2017年7 月27日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》 的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》 行为的发 生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产 或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占、挪用基金财产； （ 6 ） 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （ 7 ） 玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动 ； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 （1） 全面性原则 公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。 （2） 独立性原则 公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对 公司各部门风险控制工作进行监督和检查。 （3） 相互制约原则 公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗位之间的制衡体系。 （4） 定性和定量相结合原则 建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 2、风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理 部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会 负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 （2）监事会 是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理及其他高级管理人员进行监督。 （3）合规审核及风险管理委员会 作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检 查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规 性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。 （4）风险控制委员会 作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战 略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准， 就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。 （5）督察长 独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履 行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行 情况。 （6）风险管理部 风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每 一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识 别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实 现业务目标。 （7）审计部 审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展 及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协 助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。 （8）法律合规部 法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公 司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时 向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。 （9）业务部门 风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护， 用于识别、监控和降低风险。 3、风险管理和内部风险控制的措施 （1） 建立内控体系，完善内控制度 公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业 务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置 备操作手册，并定期更新。 （2） 建立相互分离、相互制衡的内控机制 建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中， 形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。 （3） 建立、健全岗位责任制 建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各 自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4） 建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序 建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。 （5） 建立有效的内部监控系统 建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6） 使用数量化的风险管理手段 采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示 指数趋势、行业及个券的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、 控制和规避，尽可能地减少损失。 （7） 提供足够的培训 制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职 责所在，控制风险。 四、基金托管人 （ 一 ） 基金托管人情况 名称：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 成立时间： 2005 年 11 月 2 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 72.46 亿元 批准设立机关和批准设立文号：中国证监会证监机构字 [2005]112 号 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2015]219 号 联系人：谢小华 电话：（ 010 ） 85159352 中信建投证券成立于 2005 年 11 月 2 日，是经中国证监会批准设立的全国性大 型综合证券公司。公司注册于北京，注册资本 72.46 亿元，在全国 30 个省、市、自 治区设有 超过 260 家营业网点，并设有中信建投期货有限公司、中信建投资本管理 有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、中信建投基金管理有限公司等 4 家子公司。自成立以来，中信建投 证券各项业务快速发展，在企业融资、收购兼并、 证券经纪、证券金融、固定收益、资产管理、股票及衍生品交易等领域形成了自身 特色和核心业务优势，并搭建了研究咨询、信息技术、运营管理、风险管理、合规 管理等专业高效的业务支持体系。凭借高度的敬业精神与突出的专业能力，中信建 投证券主要业务指标及盈利能力目前均位居行业前列。 （二）主要人员情况 中信建投证券托管部管理团队和业务骨干具有 7 年以上的证券基金后台运营或 结算托管工作经验，其中多人具备丰富的证券投资基金业务运作经验，人员专业背 景覆盖了金融、会计、经济、计算机等各领域， 可为托管客户提供个性化产品处理 能力。 （三）基金托管业务经营情况 中信建投证券于 2015 年 2 月取得中国证监会核准证券投资基金托管资格，中信 建投证券始终遵循“诚信、专注、成长、共赢”的经营理念，不断加强风险管理和 内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护基金份额持有人的合法权益，为 基金份额持有人提供高质量的托管服务。 （四）托管业务的内部控制制度 1 ．内部控制目标 严格遵守国家有关法律、法规、监管规则和公司内部规章制度，防范和化解基 金托管业务经营风险，确保托管资产的完整和安全，切实保护基金份额持有人权益， 确 保托管资产的运作及相关信息披露符合国家法律、法规、监管规则及相关合同、 协议的规定，查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证托管业务安全、有效、稳健运 行。 2 ．内部控制原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制应当渗透到基金托管业务的决策、执行、监督的全 过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操 作均应当有案可查； （ 2 ）重要性原则。基金托管业务的内部控制应当在全面控制的基础上，关注基 金托管业务运作的重要业务事项和高风险领域； （ 3 ）制衡性原则。岗位设置应权责分明、相对独立、相互制衡，通过切实可行 的措施来消除内部控制的盲点。 （ 4 ）适应性原则。内部控制体系应同基金托管业务规模、业务范围、竞争状况 和风险水平及业务其他环境相适应，内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应当 根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当 具有高度的权威性，任何人不得拥有超出内部控制约束的权力，内部控制存在的问 题应当得到及时反馈和纠正； （ 5 ）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营、保证托管资产 的安全与完整为出发点；托管业务经 营管理必须按照“内控优先”的原则，在新增 业务时，先做好相关制度建设； （ 6 ）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的 直接责任人以及对负有领导责任的负责人进行问责。 3 ．内部控制制度及措施 根据《基金法》、《证券投资基金托管业务管理办法》第 92 号令、《非银行金融 机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》等法律法规，基金托管人制定了一整套 严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安 全、高效，包括《中信建投证券股份有限公司基金托管业务内部控制管理办法》、《中 信建投证 券股份有限公司基金托管业务信息披露管理办法》、《中信建投证券股份有 限公司基金托管业务保密管理规定》、《中信建投证券股份有限公司基金托管业务印 章及加密设备管理规定》、《中信建投证券股份有限公司基金托管业务从业人员管理 规定》、《中信建投证券股份有限公司基金托管业务档案管理规定》等，并根据市场 变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工合理，技术系统完整独立，业 务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的 动态管理过程来实施内部风险控制 。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资 指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执 行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人如发现基金管理 人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违 反基金合同约定的 , 应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、直销机构 本基金直销机构仅为本基金管理人直销柜台。 机构名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：上海市 浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址： 上海 市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21 - 22 楼 法定代表人： 于亚利 成立时间： 2005 年 8 月 4 日 电话：（ 021 ） 6105 5724 传真：（ 021 ） 61055054 联系人： 傅 鲸 客户服务电话： 400 - 700 - 5000 （免长途话费），（ 021 ） 61055000 网址： www.fund001.com ， www.bocomschroder.com 投资者可通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金A类基金份额及E类基 金份额的申购、赎回等业务。 2 、 除基金管理人之外的其他 A 类基金份额 销售 机构 名称： 交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 电话：（ 021 ） 58781234 传真：（ 021 ） 58408483 联系人：曹榕 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com 投资者通过 上述 除基金管理人之外的其他销售 机构 仅可 办理开户、本基金 A 类 基金份额的申购及赎回 等 业务。 3 、 除基金管理人之外的其他 E 类基金份额 销售 机构 名称： 上海基煜基金销售有限公司 住所： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济 发展区） 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人： 王翔 电话：（ 021 ） 65370077 传真：（ 021 ） 55085991 联系人： 蓝杰 客户服务电话： 400 - 820 - 5369 网址： www.jiyufund.com.cn 投资者通过 上述 除基金管理人之外的其他销售 机构 仅可 办理开户、本基金 E 类 基金份额的申购及赎回 等 业务。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并及时公告。 （二）登记机构 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：上海市 浦东新区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址： 上海 市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21 - 22 楼 法定代表人： 于亚利 电话：（ 021 ） 6105 5097 传真：（ 021 ） 61055064 联系人： 单江 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人 ：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：朱宏宇 经办注册会计师：薛竞、朱宏宇 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同及其他有关规定，并经中国证监会2016年7月12日证监许可[2016] 1570号文准 予募集注册。 本基金为契约性开放式货币市场基金。基金存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。 本基金于2016年7月21日当日进行发售，本基金设立募集期共募集 210,080,375.35份基金份额，有效认购户数为229户。 七、基金合同的生效 本基金 连续二十个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低 于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人 应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终 止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1 、直销机构 本基金直销机构 仅 为 基金管理人 直销柜台 。 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海 市 浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21 - 22 楼 电话：（ 021 ） 6105 5724 传真：（ 021 ） 61055054 联系人： 傅 鲸 客户服务电话： 400 - 700 - 5000 （免长途话费），（ 021 ） 61055000 网址： www.fund001.com ， www.bocomschroder.com 投资者可通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金A类及E类基金份额的 申购、赎回等业务。 2、除基金管理人之外其他销售机构 本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询。 投资人可通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销售 机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销 售 机构，并予以公告。 若 销售 机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行 申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或 本 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、新的业务发展或其他特 殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2016 年 7 月 29 日起开放申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 （三）申购与赎回的原则 1 、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进 行计算 ； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原 则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ，但申请经登 记机构正式受理的不得撤销 ； 4 、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规 模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购和赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申 请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金 份额时，申购生效。 投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎 回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人 或基金管理人委托的登记机构 应以交易时间结束前受理 有效 申购和 赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金 登记机构在 T+ 1 日 （ 包括该日 ） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 应 在 T+ 2 日后 ( 包括该日 ) 及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告并报中国证监会备案。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确 认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 （五）申购和赎回的数额限定 1 、申购金额的限制 投资 者申购 A 类 基金份额的 ： 直销机构首次申购的最低金额为单笔 100,000 元， 追加申购的最低金额为单笔 10,000 元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人 管理的任一基金（包括本基金）记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。本基 金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机构单笔申购的 最低金额为单笔 0.01 元，如果其他销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于 0.01 元，以该销售机构的规定为准。 投资者申购E类基金份额的：首次申购申请的最低金额为单笔5,000,000元， 追加申购的最低金额为单笔100,000元。本基金单笔申购最低金额可由基金管理人 酌情调整。 2 、赎回份额的限制 赎回的最低份额为 0.01 份基金份额 ，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎 回份额高于 0.01 份，以该销售机构的规定为准。 3 、最低保留余额的限制 每个工作日投资者在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 0.01 份时，若当 日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权 将投资者在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 4 、 基金管理人可以 根据基金实际运作情况 规定单个投资人累计持有的基金份额 上限 、本基金的总规模上限、当日申购金额上限、或单个投资人当日申购金额上限， 并在相关限制实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告 。 5 、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以及 基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购， 具体以基金管理人的公告为 准。 6 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额 、 赎回份额 、 最低基金份额保留余额和基金总规模等 数量限制。基金管理人必须在调整 实施 前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回 费用；在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计低于 5% 且偏离度为负时，为确保基 金平稳运作，避免诱发系统性风 险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产， 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 2 、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。 本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。 3 、申购份额的计算 申购份额 = 申购金额 /1.00 元 申购份额的 计算结果保留到小数点后 2 位 ，小数点2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例 一 ： 假定某投资者投资 10,000 元申购本基金 A类基金份额，则其可得到的基 金份额计算如下： 申购份额 =10,000/1.00=10,000 份 即投资者投资 10,000 元申购本基金 A类基金份额，可以得到 10,000 份 A类基 金份额。 4 、赎回金额的计算 赎回金额等于登记机构确认的赎回份额乘以 1.00 元。投资人提交全额赎回申请 时，所有未支付累计净收益将随赎回款项一并结清。 赎回金额的计算结果保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。 例 二 ：假定某投资者将所持有的 10,000 份 A类基金份额赎回（非全额赎回）， 则其可得到的赎回金额计算如下： 赎回金额 =10,000 . 1.00=10,000 元 5 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （七）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额 持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。 5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、当新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金 总规模上限时，或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金额上限 时，或使该投资人累计持有的份额超过基金管理人规定的单个投资人累计持有份额 上限时，或使该投资人当日申购金额超过基金管理人规定的单个投资人当日申购金 额上限时。 8、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规，在 特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。 9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机 构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或基 金会计系统无法正常运行。 10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏 离度达到绝对值0.5%时。 11、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、4、6、8、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人 决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊 登暂停申购公告。对于上述第7项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理人网 站上公布相关申购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将 退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额 持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机 构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或基 金会计系统无法正常运行。 7、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎 回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离 度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 9、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理 人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期确认并支付。若出现上述第5项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个 开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以延期办理部分赎 回申请或者延缓支付赎回款项，具体操作以基金管理人届时发布的相关公告为准。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额 ) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （ 2 ）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申 请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 ， 以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎 回部分作自动延期赎回处理。 （ 3 ）暂停赎回：连续 2 日以上 ( 含本数 ) 发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回 申请可以延缓支付赎回款项，但 不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介 上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、刊登公 告或者通知销售机构代为告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有 关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 （十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案， 并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2 、暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披 露办法》 的有关规定，不迟于重新开放日，在指定 媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 （十一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关 规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前 告知基金托管人与相关机构。 （十二）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强 制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收费。 （十三）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十四）定期定额投资计划 定期定额投资计划是基金申购业务的一种方式，投资人可通过向相关销售机构 提交申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指 定资金账户内自动扣款并于每期约定的申购日提交基金的申购申请。定期定额投资 计划并不构成对基金日常申购、赎回等业务的影响，投资人在办理相关基金定期定 额投资计划的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 本基金 2016 年 7 月 28 日刊登公告自 2016 年 7 月 29 日起开通定期定额投资计 划业务，具体开通销售机构名单和业务规则参见相关公告。 （十五）基金 份额 的冻结和解冻 登记机构只受理国 家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机 构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 （十六）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十七）其他业务 在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 九、基金的投资 （一） 投资目标 在力求本金安全性和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资 收益。 （二） 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内 （含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天 以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或 相关规定。 （ 三 ） 投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济运行、金融市 场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析，合理安排组合 期限结构，积极选择投资工具，采取主动性的投资策略和精细化的操作手法。具体 包括： 1 、短期 利率水平预期策略 深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流 动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。 2 、收益率曲线分析策略 根据收益率曲线的变化趋势，采取相应的投资管理策略。货币市场收益率曲线 的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及 对未来短期经济走势的预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 通过对组合资产剩余期限的设计、跟踪、调整，达到保持合理的现金流，锁定 组合剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组 合的稳定收益；特别 在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种，稳定收益，锁 定风险，满足组合目标期限。 4 、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具的市场规模、收益 性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利 差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 5 、流动性管理策略 在满足基金投资者申购、赎回的资金需求前提下，通过基金资产安排（包括现 金库存、资产变现、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金资产高流动性的前提 下，确保基金的稳定收益。 6 、无风险套利策略 无风险套利策略包括： 跨市场套利策略：根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征，动态调整基 金资产在各个细分市场之间的配置比例。如，当交易所市场回购利率高于银行间市 场回购利率时，可增加交易所市场回购的配置比例；另外，还包括一级市场发行定 价和二级市场流通成交价之间的无风险套利机会。 跨品种套利策略：根据各细分市场中不同品种的风险参数、流动性补偿和收益 特征，动态调整不同期限结构品种的配置比例。 7 、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产的 整体持续的变 现能力。 8 、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品 的动向，一旦监管机构允许货币市场基金参与此类金融工具的投资，基金管理人在 履行适当程序后将其纳入投资范围，本基金将在届时相应法律法规的框架内，根据 对该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品 种风险和收益特征的前提下，谨慎投资。 （ 四 ） 投资限制 1 、本基金不得投资于以下金融工具： （ 1 ）股票； （ 2 ）可转换债券、可交换债券； （ 3 ）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期 的除外； （ 4 ）信用等级在 AA+ 以下的债券与非金融企业债务融资工具； （ 5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在 履行适当 程序后，则本基金投资 不再受相关限制。 2 、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （ 1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平均剩 余存续期在每个交易日均不得超过 240 天； （ 2 ）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融 债券占基金资产净 值的比例合计不得低于 5% ； （ 3 ）本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； （ 4 ）本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动 性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； （ 5 ）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交易 日累计赎回 30% 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得超过 20% ； （ 6 ）本基金投资于同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原 始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银 行票据、政策性金融债券除外； （ 7 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10% ； （ 8 ）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ， 但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金 投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值 的比例合计不得超过 20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存 款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； （ 9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ， 中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持 证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10% ；本基金管理人管理的全部基金 投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规 模的 10% ；本基金应投资于具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且信 用评级不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别的资产 支持证券。基金持有资产支持 证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起（未完）  |