[发行]博时亚洲票息：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
博时 亚洲票息收益债券型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 201 7 年 第 2 号） 重要提示 本基金经中国证监会 2013 年 1 月 5 日证监许可 [ 20 13 ] 7 号文核准募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动。在投 资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，并 承担基金投资中出现的风险，一是市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、汇 率风险、大宗交易风险、购买力风险、上市公司经营风险、所投资国家或地区政治及市场风 险、信用风险等；二是衍生品风险，包括衍生品市场风险和衍生品模型风险；三是管理风险； 四是流动性风险；五是国家及地区风险 ；六是本基金的特有风险。 本基金属于债券型基金，主要投资于亚洲市场的各类债券，其预期收益及风险水平低于 股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金，属于中等风险 / 中等收益特征的开放式基金。 本基金为主动式投资的债券型基金，通过分析亚洲区域各国家和地区的宏观经济状况以及各 发债主体的微观基本面，寻找各类债券的投资机会，在谨慎投资的前提下，力争获取高于业 绩比较基准的投资收益。本基金主要采用持有到期策略以及其他主动投资策略，力争获取中 长期稳定且优良的投资收益，其风险收益特征与业绩比较基准表征的市场组合的风险收益特 征相似。 本基金主要投资于亚洲地区的政府债券、企业债券、可转换债券等，基金净值除了 会因亚洲证券市场波动等因素产生波动之外，还需面临汇率风险等投资境外市场的特殊风 险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩 并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后 的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 8 月 1 日，有关财务数据和净值表现 截止日为 201 7 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 1. 基金的名称 博时亚洲票息收益债券型证券投资基金。 2. 基金的类型 本基金为契约型开放式基金。 3. 基金的投资目标 本基金通过分析亚洲区域各国家和地区的宏观经济状况以及各发债主体的微观基本面， 寻找各类债券的投资机会，在谨慎投资的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 4. 基金的投资方向 本基金不主动参与股票等权益类资产的投资，包括不直接从二级市场买入股票等权益类 资产和权证，不参与一级市场的新股申购或增发新股。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，其中，投资于亚洲市场债券的资 产占债券资产的比例不低于 80% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的 5% 。“亚洲市场债券”包括亚洲国家或地区的政府发行的债券，登记注册在 亚洲国家或地区或主要业务收入 / 资产在亚洲国家或地区的机构、企业等发行的债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适 当程序后， 可以相应将其纳入本基金的投资范围；如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制 的，基金管理人在履行适当程序后，可相应调整投资比例限制，不需经基金份额持有人大会 审议。 5. 基金的投资策略 1 、 资产配置策略 本基金为债券型的 QDII 基金，基金的资产配置范围为：政府债券、公司债券、可转换 债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等债券，债券基金，银行存款、可转让存单、银行 承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、货币市场基金等货币市场工具以及中国证监会 允许投资的其他金融工具， 包括货币远期 / 期货 / 互换、利率互换、信用 违约互换等风险对冲 工具。 本基金不主动参与股票等权益类资产的投资，包括不直接从二级市场买入股票等权益类 资产和权证，不参与一级市场的新股申购或增发新股。 本基金密切跟踪相关国家或地区经济的景气周期以及财政、货币政策变化，把握市场利 率水平的运行态势，从宏观层面了解亚洲各国家、行业的景气情况、防范系统性的宏观经济、 政治以及信用风险，从而确定基金资产在不同国家、不同行业以及不同债券品种之间的配置 比例。 2 、 债券投资策略 本基金采用的债券投资策略以买入持有策略为主，配合信用策略、期限结构策略、互换 策略等卫星策略。在谨慎投资的前提下，力争获取高于业绩比较基准的投资收益。 （ 1 ） 买入持有策略 本基金的主要投资策略是买入期限适中的债券，并持有到期，或者是持有回售期与预期 期限相匹配的债券，获得本金和票息收入；同时，根据所持债券信用状况变化，进行必要的 动态调整；此外，本基金通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，获得杠杆放大 收益；同时，本基金也坚持控制单只债券资产占组合净值的比例上限，以达到风险分散的目 的。 （ 2 ） 信用策略 1 ） 信用利差曲线变化策略 通过分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，以及分析信用债市场容量、 结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种因素，分析信用利差曲线整 体及分行业走势，确定信用债券总的及分行业投资比例。 2 ） 信用债信用变化策略 发行人信用发生变化后，我们将采用变化后债券信用级别所对应的信用利差曲线对公司 债、企业债定价。影响信用债信用风险的因素分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产 负债风险和其他风险等五个方面。本基金管理人主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信 用水平、违约风险及理论信用利差；此外，也利用阶段性信用事件造成的整体信用风险溢价 上升，寻找错杀品种，获取超额收益。 3 ） 期限结构策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置。具体来看，又分 为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略 及梯式策略。 4 ） 互换策略 不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面存在差别，投资管 理人可以同时买入和卖出具有相近特性的两个或两个以上券种，赚取收益级差。 3 、 基金投资策略 本基金的基金投资主要对象为债券基金等固定收益类基金。 封闭式基金：封闭式基金由于份额固定，可直接体现投资管理人的持续管理能力。本基 金对封闭式基金的选择要素：（ 1 ）考察封闭式基金的投资管理能力，选择持续投资管理能 力卓越的基金，享受因其净值变化而导致价格变化所带来的收益；（ 2 ）考察基金折价率的 变动，在其他条件相当的情 况下，选择折价率高的基金，享受基金折价率向市场平均水平方 向变动带来的收益。 开放式基金：对债券型基金考察其久期配置和信用配置能力，利用模型精确刻画基金投 资行为，根据各指标贡献度综合基金排名，精选成立历史较长，规模大，品牌好的基金公司， 资产管理能力优异的基金作为投资的对象，以争取获得长期、稳定且丰厚的投资回报。 4 、 金融衍生品投资 本基金将以投资组合避险或有效管理为目标，在基金风险承受能力许可的范围内，本着 谨慎原则，适度参与衍生品投资；可能使用到的衍生产品包含货币远期 / 期货 / 互换、利率互 换、信用违约互换及相关 指数，以及股指期货等可以进行宏观和微观风险对冲的工具。衍生 品投资的主要策略包括：利用汇率衍生品，降低基金汇率风险；利用指数衍生品，降低基金 的市场整体风险等。 本基金主要投资于在经中国证监会认可的交易所上市交易的金融衍生品，当这些交易所 没有本基金需要的衍生产品时，在严格风险控制的前提下，本基金将采用场外交易市场 （ OTC ）买卖衍生产品。 6. 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为 JP Morgan Asian Credit Index Composite Total Return JP Morgan Asian Credit Index 是 JP 摩根开发的亚洲债券指数，与本基金的主要投资 范围及品种基本一致，选择 JP Morgan Asian Credit Index Composite Total Return 作为 本基金的业绩比较基准，能比较贴切体现和衡量本基金的投资范围、投资策略以及投资业绩。 如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用 于本基金业绩基准的指数时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 7. 风险收益特征 本基金属于债券型基金，主要投资于亚洲市场的各类债券，预期收益和风险高于货币市 场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于中等风险 / 收益的产品。 8. 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的 财务指标、 净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日。本报告财务数据未经审计师审计。 1.报告期末基金资产组合情况 序 号 项 目 金 额 (人 民 币 元) 占 基 金 总 资 产 的 比 例( % ) 1 权 益 投 资 - - 其 中： 普 通 股 - - 存 托 凭 证 - - 优 先 股 - - 房 地 产 信 托 - - 2 基 金 投 资 119,757,843.20 5.97 3 固 定 收 益 投 资 1,691,639,845.03 84.28 其 中： 债 券 1,691,639,845.03 84.28 资 产 支 持 证 券 - - 4 金 融 衍 生 品 投 资 - - 其 中： 远 期 - - 期 货 - - 期 权 - - 权 证 - - 5 买 入 返 售 金 融 资 产 - - 其 中： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产 - - 6 货 币 市 场 工 具 - - 7 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 137,757,427.84 6.86 8 其 他 各 项 资 产 58,121,573.02 2.90 9 合 计 2,0 07,276,689.09 100.00 2.报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 3报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明 细 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 5.报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 债 券 信 用 等 级 公 允 价 值 ( 人 民 币 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 （ ％） A 22,209,802.66 1.12 A- 7,456,981.77 0.38 AA- 40,556,977.92 2.04 B 149,846,035.96 7.55 B- 224,809,358.22 11.32 B+ 280 ,186,000.04 14.11 BB 188,899,252.87 9.51 BB- 166,280,981.01 8.37 BB+ 62,694,904.19 3.16 BBB- 77,733,868.96 3.91 未 评 级 470,96 5,681.43 23.72 注：评级机构为标准普尔。 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数 量 ( 张 ) 公 允 价 值 ( 元 ) 占 基 金 资 产 净 值 比 例 ( ％ ) 1 XS1 160 444 391 CIF IHG 7 3/4 06/ 05/ 20 100 ,00 0 71, 776 ,12 2.8 8 3.6 1 2 XS1 107 316 041 WES CHI 6 1/2 09/ 11/ 19 100 ,00 0 69, 987 ,68 1.2 8 3.5 2 3 XS1 241 497 384 CHI NSC 10 07/ 02/ 20 90, 000 66, 251 ,39 6.4 5 3.3 4 4 USG 245 24A H67 COG ARD 7 1/4 04/ 04/ 21 90, 000 63, 260 ,22 7.8 7 3.1 9 5 XS1 401 816 761 HUA WEI 4 1/8 05/ 06/ 26 90, 000 62, 109 ,12 1.8 2 3.1 3 注：债券代码为 ISIN 码。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明细 本基金本报告期末未金融衍生品。 9.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的 前 十名基金投资明细 序 号 基 金 名 称 基 金 类 型 运 作 方 式 管 理 人 公 允 价 值 （ 人 民 币 元） 占 基 金 资 产 净 值 比 例 (%) 1 ISH AR ES IB OX X US D HI GH YIE LD ET F 基 金 开 放 式 Bla ckR ock Fun d Ad viso rs 119, 757 ,84 3.2 0 6.0 3 10.投资组合报告附注 （ 1 ） 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （ 2 ） 基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 （ 3 ） 其他各项资产构成 序 号 名 称 金 额 (人 民 币 元) 1 存 出 保 证 金 - 2 应 收 证 券 清 算 款 34,993,445.49 3 应 收 股 利 - 4 应 收 利 息 22,817,545.22 5 应 收 申 购 款 310,582.31 6 其 他 应 收 款 - 7 待 摊 费 用 - 8 其 他 - 9 合 计 58,121,573.02 （ 4 ） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （ 5 ） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 （ 6 ） 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 9. 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 自基金合同生效开始，基金份额 净值增长率及其与同 期业绩比较基准收益率的比较 ： 期 间 净 值 增 长 率 ① 净 值 增 长 率 标 准 差 ② 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 ③ 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 标 准 差 ④ ① － ③ ② － ④ 201 3 / 2 /1 - 201 3 / 12/ 31 5.6 8% 0.2 3% - 3. 73% 0.3 2% 9.4 1% - 0. 09% 201 4 / 1 /1 - 201 4 / 12 /3 1 6.0 1% 0.1 6% 8.7 1% 0.1 4% - 2. 70% 0.0 2% 201 5 / 1 /1 - 201 5 / 12 /3 1 13. 37% 0.3 0% 9.1 0% 0.2 6% 4.2 7% 0.0 4% 201 6 / 1 /1 - 201 6 / 12 / 31 14. 24 % 0.2 5 % 13. 04 % 0.2 7 % 1.2 % - 0. 02% 201 6 / 12 / 3 1 - 2 01 7 / 6 / 30 0.1 3% 0.2 4% 1.3 8% 0.2 2% - 1. 25% 0.0 2% 201 3/2 /1 - 201 7 / 6 / 30 45. 29% 0.2 4% 30. 84% 0.2 5% 14. 45% - 0. 01% 10. 基金管理人 一、基金管理人概况 名称： 博时基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 办公地址： 广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 29 层 法定代表人：张光华 成立时间： 1998 年 7 月 13 日 注册资本： 2.5 亿元人民币 存续期间： 持续经营 联系人： 韩强 联系电话： （ 0755 ） 8316 9999 博时基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基字 [1998]26 号文批准 设立。目前公司股东为招商证券股份有限公司，持有股份 49% ；中国长城资产管理公司，持 有股份 25% ；天津港（集团）有限公司，持有股份 6 ％；上海汇华实业有限公司，持有股份 12 ％；上海盛业股权投资基金有限公司，持有股份 6 ％；广厦建设集团有限责任公司，持有 股份 2% 。注册资本为 2.5 亿元人民币。 公司设立了投资决策委员会。投资决策委员会负责指导基金资产的运作、确定基本的投 资策略和投资组合的原则。 公司下设 两大总部和二十八个直属部门，分别是：权益投资总部、固定收益总部以及宏 观策略部、交易部、指数与量化投资部、特定资产管理部、多元资产管理部、年金投资部、 产品规划部、营销服务部、客户服务中心、市场部、养老金业务中心、战略客户部、机构 - 上海、机构 - 南方、券商业务部、零售 - 北京、零售 - 上海、零售 - 南方、央企业务部、互联网 金融部、董事会办公室、办公室、人力资源部、财务部、信息技术部、基金运作部、风险管 理部和监察法律部。 权益投资总部负责公司所管理资产的权益投资管理及相关工作。权益投资总部下设股票 投资部（含各投资风格小组 ）、研究部。股票投资部负责进行股票选择和组合管理。研究部 负责完成对宏观经济、投资策略、行业上市公司及市场的研究。固定收益总部负责公司所管 理资产的固定收益投资管理及相关工作。固定收益总部下设现金管理组、公募基金组、专户 组、国际组和研究组，分别负责各类固定收益资产的研究和投资工作。 市场部负责公司市场和销售管理、销售组织、目标和费用管理、销售督导与营销培训管 理、公司零售渠道银行总行管理与维护、推动金融同业业务合作与拓展、国际业务的推动与 协作等工作。战略客户部负责北方地区由国资委和财政部直接管辖企业以及该区域机构 客户 的销售与服务工作。机构 - 上海和机构 - 南方分别主要负责华东地区、华南地区以及其他指定 区域的机构客户销售与服务工作。养老金业务中心负责公司社保基金、企业年金、基本养老 金及职业年金的客户拓展、销售与服务、养老金研究与政策咨询、养老金销售支持与中台运 作协调、相关信息服务等工作。券商业务部负责券商渠道的开拓和销售服务。零售 - 北京、 零售 - 上海、零售 - 南方负责公司全国范围内零售客户的渠道销售和服务。央企业务部负责招 商局集团签约机构客户、重要中央企业及其财务公司等客户的拓展、合作业务落地与服务等 工作。营销服务部负责营销 策划、销售支持、品牌传播、对外媒体宣传等工作。 宏观策略部负责为投委会审定资产配置计划提供宏观研究和策略研究支持。交易部负责 执行基金经理的交易指令并进行交易分析和交易监督。指数与量化投资部负责公司各类指数 与量化投资产品的研究和投资管理工作。特定资产管理部负责公司权益类特定资产专户和权 益类社保投资组合的投资管理及相关工作。多元资产管理部负责公司的基金中基金投资产品 的研究和投资管理工作。年金投资部负责公司所管理企业年金等养老金资产的投资管理及相 关工作。产品规划部负责新产品设计、新产品报批、主管部门沟通维护、产品 维护以及年金 方案设计等工作。互联网金融部负责公司互联网金融战略规划的设计和实施，公司互联网金 融的平台建设、业务拓展和客户运营，推动公司相关业务在互联网平台的整合与创新。客户 服务中心负责零售客户的服务和咨询工作。 董事会办公室专门负责股东会、董事会、监事会及董事会各专业委员会各项会务工作； 股东关系管理与董、监事的联络、沟通及服务；基金行业政策、公司治理、战略发展研究、 公司文化建设；与公司治理及发展战略等相关的重大信息披露管理；政府公共关系管理；党 务工作；博时慈善基金会的管理及运营等。办公室负责公司的行政后勤支 持、会议及文件管 理、外事活动管理、档案管理及工会工作等。人力资源部负责公司的人员招聘、培训发展、 薪酬福利、绩效评估、员工沟通、人力资源信息管理工作。财务部负责公司预算管理、财务 核算、成本控制、财务分析等工作。信息技术部负责信息系统开发、网络运行及维护、 IT 系统安全及数据备份等工作。基金运作部负责基金会计和基金注册登记等业务。风险管理部 负责建立和完善公司投资风险管理制度与流程，组织实施公司投资风险管理与绩效分析工 作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制。监察法律部负责对公司投资决策、基金运 作、内部管理、制度 执行等方面进行监察，并向公司管理层和有关机构提供独立、客观、公 正的意见和建议。 另设北京分公司、上海分公司、沈阳分公司、郑州分公司和成都分公司，分别负责对驻 京、沪、沈阳、郑州和成都人员日常行政管理和对赴京、沪、沈阳和郑州处理公务人员给予 协助。此外，还设有全资子公司博时资本管理有限公司，以及境外子公司博时基金（国际） 有限公司。 截止到 2017 年 3 月 31 日，公司总人数为 507 人，其中研究员和基金经理超过 87% 拥有 硕士及以上学位。 公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事 管理制 度、信息披露制度和员工行为准则等公司管理制度体系。 二、主要成员情况 1 、基金管理人董事会成员 张光华先生，博士，董事长。历任国家外汇管理局政研室副主任，计划处处长，中国人 民银行海南省分行副行长、党委委员，中国人民银行广州分行副行长、党委副书记，广东发 展银行行长、党委副书记，招商银行副行长、执行董事、副董事长、党委副书记，在招商银 行任职期间曾兼任永隆银行副董事长、招商基金管理有限公司董事长、招商信诺人寿保险有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招银金融租赁有限公司董事长。 2015 年 8 月起，任博时基金管理有限公司董事长暨法定代表人。 熊剑涛先生，硕士，工程师，董事。 1992 年 5 月至 1993 年 4 月任 职于深圳山星电子有 限公司。 1993 年起，历任招商银行总行电脑部信息中心副经理，招商证券股份有限公司电 脑部副经理、经理、电脑中心总经理、技术总监兼信息技术中心总经理； 2004 年 1 月至 2004 年 10 月，被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员； 2005 年 12 月起任招商 证券股份有限公司副总裁，现分管经纪业务、资产管理业务、信息技术中心，兼任招商期货 有限公司董事长、中国证券业协会证券经纪专业委员会副主任委员。 2014 年 11 月起，任 博时基金管理有限公司第六届董事会董事。 江向阳先生，董事。 2015 年 7 月起任 博时基金管理有限公司总经理。中共党员，南开 大学国际金融博士，清华大学金融媒体 EMBA 。 1986 - 1990 年就读于北京师范大学信息与情报 学系，获学士学位； 1994 - 1997 年就读于中国政法大学研究生院，获法学硕士学位； 2003 - 2006 年，就读于南开大学国际经济研究所，获国际金融博士学位。 2015 年 1 月至 7 月，任招商 局金融集团副总经理、博时基金管理有限公司党委副书记。历任中国证监会办公厅、党办副 主任兼新闻办（网信办）主任；中国证监会办公厅副巡视员；中国证监会深圳专员办处长、 副专员；中国证监会期货监管部副处长、 处长；中国农业工程研究设计院情报室干部。 王金宝先生，硕士，董事。 1988 年 7 月至 1995 年 4 月在上海同济大学数学系工作，任 教师。 1995 年 4 月进入招商证券，先后任上海澳门路营业部总经理、上海地区总部副总经 理（主持工作）、投资部总经理、投资部总经理兼固定收益部总经理、股票销售交易部总经 理（现更名为机构业务总部）、机构业务董事总经理。 2002 年 10 月至 2008 年 7 月，任博时 基金管理有限公司第二届、第三届监事会监事。 2008 年 7 月起，任博时基金管理有限公司 第四届至第六届董事会董事。 陈克庆先生，北京大学工商管理 硕士。 2001 年起历任世纪证券投资银行北京总部副总 经理，国信证券投行业务部副总经理，华西证券投资银行总部副总经理、董事总经理。 2014 年加入中国长城资产管理公司，现任投资投行事业部副总经理。 杨林峰先生，硕士，高级经济师，董事。 1988 年 8 月就职于国家纺织工业部， 1992 年 7 月至 2006 年 6 月任职于中国华源集团有限公司，先后任华源发展股份有限公司（上海证 交所上市公司）董秘、副总经理、常务副总经理等职。 2006 年 7 月就职于上海市国资委直 属上海大盛资产有限公司，任战略投资部副总经理。 2007 年 10 月至今，出任上 海盛业股权 投资基金有限公司执行董事、总经理。 2011 年 7 月至 2013 年 8 月，任博时基金管理有公司 第五届监事会监事。 2013 年 8 月起，任博时基金管理有限公司第五届、第六届董事会董事。 顾立基先生，硕士，独立董事。 1968 年至 1978 年就职于上海印染机械修配厂，任共青 团总支书记； 1983 年起，先后任招商局蛇口工业区管理委员会办公室秘书、主任；招商局 蛇口工业区免税品有限公司董事总经理；中国国际海运集装箱股份有限公司董事副总经理、 总经理；招商局蛇口工业区有限公司副总经理、国际招商局贸易投资有限公司董事副总经理； 蛇口 招商港务股份有限公司董事总经理；招商局蛇口工业区有限公司董事总经理；香港海通 有限公司董事总经理；招商局科技集团有限公司董事总经理、招商局蛇口工业区有限公司副 总经理。 2008 年退休。 2008 年 2 月至今，任清华大学深圳研究生院兼职教授； 2008 年 11 月至 2010 年 10 月，兼任招商局科技集团有限公司执行董事； 2009 年 6 月至今，兼任中国 平安保险（集团）股份有限公司外部监事、监事会主席； 2011 年 3 月至今，兼任湘电集团 有限公司外部董事； 2013 年 5 月至 2014 年 8 月，兼任德华安顾人寿保险有限公司（ ECNL ） 董事； 2 013 年 6 月至今，兼任深圳市昌红科技股份有限公司独立董事。 2014 年 11 月起，任 博时基金管理有限公司第六届董事会独立董事。 李南峰先生，学士，独立董事。 1969 年起先后在中国人民解放军酒泉卫星基地、四川 大学经济系、中国人民银行、深圳国际信托投资公司、华润深国投信托有限公司工作，历任 中国人民银行总行金融研究所研究院、深圳特区人行办公室主任，深圳国际信托投资公司副 总经理、总经理、董事长、党委书记，华润深国投信托有限公司总经理、副董事长。 1994 年至 2008 年曾兼任国信证券股份有限公司董事、董事长。 2010 年退休 。 2013 年 8 月起，任 博时基金管理有限公司第五届、第六届董事会独立董事。 何迪先生，硕士，独立董事。 1971 年起，先后在北京西城区半导体器件厂、北京东城 区电子仪器一厂、中共北京市委党校、社科院美国研究所、加州大学伯克利分校、布鲁津斯 学会、标准国际投资管理公司工作。 1997 年 9 月至今任瑞银投资银行副主席。 2008 年 1 月， 何迪先生建立了资助、支持中国经济、社会与国际关系领域中长期问题研究的非营利公益组 织“博源基金会”，并担任该基金会总干事。 2012 年 7 月起，任博时基金管理有限公司第五 届、第六届董事会独立董事。 2 、基金管理人监事会成员 车晓昕女士，硕士，监事。 1983 年起历任郑州航空工业管理学院助教、讲师、珠海证 券有限公司经理、招商证券股份有限公司投资银行总部总经理。现任招商证券股份有限公司 财务管理董事总经理。 2008 年 7 月起，任博时基金管理有限公司第四至六届监事会监事。 陈良生先生，中央党校经济学硕士。 1980 年至 2000 年就职于中国农业银行巢湖市支行 及安徽省分行。 2000 年起就职于中国长城资产管理公司，历任合肥办事处综合管理部部长、 福州办事处党委委员、总经理、福建省分公司党委书记、总经理。 2017 年 4 月至今任 中国 长城资产管理股份有限公司机构协同部专职董监事。 赵兴利先生，硕士，监事。 1987 年至 1995 年就职于天津港务局计财处。 1995 年至 2012 年 5 月先后任天津港贸易公司财务科科长、天津港货运公司会计主管、华夏人寿保险股份有 限公司财务部总经理、天津港财务有限公司常务副总经理。 2012 年 5 月筹备天津港（集团） 有限公司金融事业部， 2011 年 11 月至今任天津港（集团）有限公司金融事业部副部长。 2013 年 3 月起，任博时基金管理有限公司第五至六届监事会监事。 郑波先生，博士，监事。 2001 年起先后在中国平安保险公司总公 司、博时基金管理有 限公司工作。现任博时基金管理有限公司人力资源部总经理。 2008 年 7 月起，任博时基金 管理有限公司第四至六届监事会监事。 黄健斌先生，工商管理硕士。 1995 年起先后在广发证券有限公司、广发基金管理有限 责任公司投资管理部、中银国际基金管理有限公司基金管理部工作。 2005 年加入博时基金 管理公司，历任固定收益部基金经理、博时平衡配置混合型基金基金经理、固定收益部副总 经理、社保组合投资经理、固定收益部总经理。现任公司总经理助理兼固定收益总部董事总 经理、年金投资部总经理、社保组合投资经理、高级投资经理、 兼任博时资本管理有限公司 董事。 2016 年 3 月 18 日至今担任博时基金管理有限公司监事会员工监事。 严斌先生，硕士，监事。 1997 年 7 月起先后在华侨城集团公司、博时基金管理有限公 司工作。现任博时基金管理有限公司财务部副总经理。 2015 年 5 月起，任博时基金管理有 限公司第六届监事会监事。 3 、高级管理人员 张光华先生，简历同上。 江向阳先生，简历同上。 王德英先生，硕士，副总经理。 1995 年起先后在北京清华计算机公司任开发部经理、 清华紫光股份公司 CAD 与信息事业部任总工程师。 2000 年加入博时基金管理有限公司，历 任 行政管理部副经理，电脑部副经理、信息技术部总经理、公司代总经理。现任公司副总经 理，主管 IT 、运作、指数与量化投资等工作，博时基金 ( 国际 ) 有限公司及博时资本管理有 限公司董事。 董良泓先生， CFA ， MBA ，副总经理。 1993 年起先后在中国技术进出口总公司、中技上 海投资公司、融通基金管理有限公司、长城基金管理有限公司从事投资管理工作。 2005 年 2 月加入博时基金管理有限公司，历任社保股票基金经理，特定资产高级投资经理，研究部总 经理兼特定资产高级投资经理、社保股票基金经理、特定资产管理部总经理、博时资本管理 有限公司董事。现任公司副总经理兼高级投资经理、社保组合投资经理，兼任博时基金（国 际）有限公司董事。 邵凯先生，经济学硕士，副总经理。 1997 年至 1999 年在河北省经济开发投资公司从事 投 资管理工作。 2000 年 8 月加入博时基金管理有限公司，历任债券组合经理助理、债券组 合经理、社保债券基金基金经理、固定收益部副总经理兼社保债券基金基金经理、固定收益 部总经理、固定收益投资总监、社保组合投资经理。现任公司副总经理、兼任博时基金（国 际）有限公司董事、博时资本管理有限公司董事。 徐卫先生，硕士，副总经理。 1993 年起先后在深圳市证券管理办公室、中国证监会、 摩根士丹利华鑫基金工作。 2015 年 6 月加入博时基金管理有限公司，现任公司副总经理兼 博时资本管理有限公司董事、博时基金 ( 国际 ) 有限公司董事。 孙麒 清女士，商法学硕士，督察长。曾供职于广东深港律师事务所。 2002 年加入博时 基金管理有限公司，历任监察法律部法律顾问、监察法律部总经理。现任公司督察长，兼任 博时基金（国际）有限公司董事、博时资本管理有限公司副董事长。 4 、本基金基金经理 何凯先生，双硕士， CFA ， 2006 年起先后在荷兰银行（伦敦），中国投资有限责任公司、 南方东英资产管理有限公司从事投资研究工作。 2012 年 12 月加入博时基金管理有限公司， 历任国际投资部副总经理、基金经理助理、固定收益总部国际组投资副总监。现任固定收益 总部国际组投资总监兼博时亚洲票息收益债券型证券投资基金的基金经理（ 2014 年 4 月 2 日至今）。 历任基金经理： 过钧 先生， 2014 年 2 月 1 日至 2014 年 4 月 1 日担任本基金基金经理 5 、投资决策委员会成员 委员：江向阳、邵凯、黄健斌、李权胜、欧阳凡、魏凤春、王俊、过钧 、白仲光 江向阳先生，简历同上。 邵凯先生，简历同上。 黄健斌先生，简历同上。 李权胜先生，硕士。 2001 年起先后在招商证券、银华基金工作。 2006 年加入博时基金 管理有限公司，历任研究员、研究员兼基金经理助理、特定资产投资经理、特定资产管理部 副总经理、博时医疗保健行业股票基金基金经理、股票投资部副总经理、股票投资部成长组 投资总监。现任董事总经理兼股票投资部总经理兼价值组投资总监、博时精选混合基金、博 时新趋势混合基金的基金经理。 欧阳凡先生，硕士。 2003 年起先后在衡阳市金杯电缆厂、南方基金工作。 2011 年加 入 博时基金管理有限公司，曾任特定资产管理部副总经理、社保组合投资经理助理。现任特定 资产管理部总经理兼社保组合投资经理。 魏凤春先生，经济学博士。 1993 年起先后在山东经济学院、江南证券、清华大学、江 南证券、中信建投证券公司工作。 2011 年加入博时基金管理有限公司，历任投资经理、博 时抗通胀增强回报（ QDII - FOF ）基金、博时平衡配置混合基金的基金经理。现任首席宏观策 略分析师兼宏观策略部总经理、多元资产管理部总经理。 王俊先生，硕士， CFA 。 2008 年从上海交通大学硕士研究生毕业后加入博时基金管理有 限公司。历 任研究员、金融地产与公用事业组组长、研究部副总经理、博时国企改革股票基 金、博时丝路主题股票基金的基金经理。现任研究部总经理兼博时主题行业混合 (LOF) 基金、 博时沪港深优质企业混合基金、博时沪港深成长企业混合基金、博时沪港深价值优选混合基 金的基金经理。 过钧先生，硕士， CFA 。 1995 年起先后在上海工艺品进出口公司、德国德累斯顿银行上 海分行、美国 Lowes 食品有限公司、美国通用电气公司、华夏基金固定收益部工作。 2005 年加入博时基金管理有限公司，历任基金经理、博时稳定价值债券投资基金的基金经理、固 定收益部副总 经理、博时转债增强债券型证券投资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资 基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、博时双债增强债券型证券投资基金、博时新财富 混合型证券投资基金的基金经理。现任董事总经理兼固定收益总部公募基金组投资总监、博 时信用债券投资基金、博时稳健回报债券型证券投资基金（ LOF ）、博时新收益灵活配置混合 型证券投资基金、博时新机遇混合型证券投资基金、博时新价值灵活配置混合型证券投资基 金、博时新策略灵活配置混合型证券投资基金、博时鑫源灵活配置混合型证券投资基金、博 时乐臻定期开放混合型证券投资基金、博时新 起点灵活配置混合型证券投资基金、博时双债 增强债券型证券投资基金、博时鑫惠灵活配置混合型证券投资基金、博时鑫瑞灵活配置混合 型证券投资基金、博时鑫润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 白仲光先生，博士。 1991 年起先后在石家庄无线电九厂、石家庄经济学院、长盛基金、 德邦基金、上海金珀资产管理公司工作。 2015 年加入博时基金管理有限公司，现任董事总 经理兼年金投资部投资总监、股票投资部绝对收益组投资总监。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 11. 基金的费用与税收 一、 与基金运作有关的费用 （一） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费，含境外托管人的托管费； 3 、因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于在境外市场开户、交易、清 算、登记等各项费用以及为了加快清算向券商支付的费用）； 4 、《基金合同》生效以后的信息披露费用； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金收益分配过程中发生的费用； 7 、为应付赎回和交易清算而进行临时借款所发生的费用； 8 、《基金合同》生效以后的会计师费、律师费和税务顾问费； 9 、基金的资金汇划费用和外汇兑换交易的相关费用； 10 、除去基金管理人和基金托管人因自身 原因而导致的更换基金管理人、更换基金托 管人及基金资产由原任基金托管人转移至新任基金托管人以及由于境外托管人更换导致基 金资产转移所引起的费用； 11 、基金依照有关法律法规应当缴纳的、购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、 印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息、罚金及费用）以及 相关手续费、汇款费、基金的税务代理费等； 12 、为了基金利益，除去基金管理人和基金托管人因自身原因而导致的、与基金有关 的诉讼、追索费用； 13 、业绩比较基准许可使用费； 1 4 、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。 （二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.80 % 年费率计提。计算方法如下： H ＝ E × 0.80 % ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若 遇法定节假日、休息日，支 付日期顺延。在首期支付基金管理费前，基金管理人应向托管人 出具正式函件指定基金管理费的收款账户。如需要变更收款账户，基金管理人应提前 10 个 工作日向基金托管人出具书面的收款账户变更通知 。 2 、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费（如基金托管人委托境外托管人，包括向其支付的相应服务费） 按前一日基金资产净值的 0. 25 % 年费率计提。计算方法如下： H=E × 0. 25 % ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金 托管 费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人， 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3 、本条第（一）款第 3 至第 13 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规 及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用 。 二、与基金销售有关的费用 1 、 申购和赎回费率 图表 1 ：本基金人民币份额的申购费率结构 金 额 （M） （ 人 民 币） 申 购 费 率 M ＜ 100 万 0.8 0 % 100 万 ≤ M ＜ 300 万 0.5 0 % 300 万 ≤ M ＜ 500 万 0.3 0 % M ≥ 500 万 每 笔 1000 元 图表 2 ：本基金美元份额的申购费率结构 金 额 （M） （ 美 元） 申 购 费 率 M ＜ 20 万 0.8 0 % 20 万 ≤ M ＜ 60 万 0.5 0 % 60 万 ≤ M ＜1 00 万 0.3 0 % M ≥1 00 万 每 笔 20 0 美 元 图表 3 ：本基金份额（包括人民币份额、美元份额）的赎回费率结构 持 有 期 间 （Y） 费 率 Y ＜ 1 年 1. 2 0% 1 年 ≤ Y ＜2 年 0.8 0% 2年 ≤ Y ＜3 年 0.5 0% Y ≥3 年 0.0 0% 注： 1 年指 365 天 申购费用由 投资者 承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登 记等各项费用。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的 7 5% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续 费。 2 、转换费 基金转换费用由申购费补差和转出基金赎回费两部分构成，其中：申购费补差具体收取 情况，视每次转换时的两只基金的费率的差异情况而定。 3 、 基金管理人可以根据 《 基金合同 》 的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最 迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一家指定报刊及基金管理人网站公告。 三、不列入基金费用的项目 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失等不列入基金费用。 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用，包括但 不限于验资费、会计师和律师费、信息披 露费用等费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托 管费率等相关费率。 调高基金管理费率和基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议，除非《基金合同》、 相关法律法规或监管机构另有规定；调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有 人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家或所投资市场所在国家的法律法规的规 定履行纳税。 12. 基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本： 252.20 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 — 83199084 传真： 0755 — 83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2 、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发 行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标 准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代 码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2017年6月30日，本集团 总资产61,996.90亿元人民币，高级法下资本充足率14.59%，权重法下资本充足率11.85%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产 托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室5个职 能处室，现有员工74人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金 托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托 管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管 理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命， 不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股 权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一 只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管， 实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为 国内唯一获奖项国内托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金 融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行” ；2017 年6月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行 家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国东 伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董 事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国 际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局 资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副 总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美国 哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行 副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼 北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。 1991 年至 1995 年，在中国科技 国际信托投资公司工作； 1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行北京分行展览路支行、东 三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理； 2001 年 10 月至 2006 年 3 月， 历任北京分行行长助理、副行长； 2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主 持工作 ）； 2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记； 2012 年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013 年 11 月至 2014 年 12 月，任招商银 行总行行长助理； 2015 年 1 月起担任本行副行长； 2016 年 11 月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员 任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行， 从事信贷管理、托管工作。 2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经 理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一， 具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客 户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至2017年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管301 只开放式基金 。 ( 四 ) 托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运 作的经营思想和经营理念；形 成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经 营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、 消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时； 确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。稽核监察 室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业 务室和托管分部、分行资产托管业务主管部 门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督，及时发现内部控 制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监督制衡 的形式和方式视业务的风险程度决定。 3、 内部控制原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位，并 由全部人员参与。 （ 2 ）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的要求。 （ 3 ）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托管资 产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行 部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。 （ 4 ）有效性原则。 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约 束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时 的反馈和纠正。 （ 5 ）适应性原则。 内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管业务 经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境 的改变及时进行修订和完善。 内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内 部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 （ 6 ）防火墙原则。 业务营运、稽核监察 等相关室，应当在制度上和人员上适当分离， 办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。 （ 7 ）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险领域。 （ 8 ）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等 方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 （ 9 ）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当的成 本实现有效控制。 4、 内部控制措施 （ 1 ）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务 管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》和 等一系列规章制度，从资产托管业务操作流 程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理 和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 为保障托管资产安全 和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的利益，避免托管业务危机事件发生或确 保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理，招商银行还制定了 《招商银行托管业务危 机事件应急处理办法》，并建立了灾难备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行 备份，确保灾难发生时，托管业务能迅速恢复和不间断运行。 （ 2 ）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双 岗、 大额资金 专人跟 踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运 作过程中的风险。 （ 3 ）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地 同步灾备，同时， 每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行备份， 所有 的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （ 4 ）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视（未完）  |