[发行]华安纳指100：更新招募说明书摘要（2017年2号）
华安纳斯达克 100 指数证券投资基金 更新的 招募说明书 摘要 （ 2017 年 2 号） 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 二〇一 七 年 九 月 重要提示 华安纳斯达克 100 指数证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司 （以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”） 2013 年 1 月 5 日《关于核准华安纳斯达克 100 指数证券投资基 金募集的批复》（证监许可 [ 2013 ] 10 号）核准。 本基金基金合同自 2013 年 8 月 2 日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金 的 价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 本基金投资于海外证券市场，基金净值会因为所投资证券市场波动等因素产生波动。 在 投资本基金前，投资者应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力， 从而获取基金投资收益，并承担相应的投资风险。 本基金投资中出现的风险主要 分为 四 类，一是 本基金特有风险；二是与指数相关的 风险，包括 指数的授权、编制 、 差错 风 险 ，金融模型 风险 和跟踪误差风险 ； 三是境外投资风险；四是开放式基金投资的一般风险， 包括流动性风险、信用风险、利率风险等 。 投资有风险， 投资 者在 申购基金 前请 认真阅读 《基金合同》、《招募说明书》等基金法律 文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况 等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本招募说明书 摘要 中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。除特别 说明外，本招募说明书 摘要 所载内容截止日为 2017 年 8 月 2 日 ，有关财务数据和净值表现截止 日为 201 7 年 6 月 3 0 日 。 目 录 一、基金的名称 ................................ ................................ ................................ .............................. 4 二、基金的类型 ................................ ................................ ................................ .............................. 4 三、基金的投资目标 ................................ ................................ ................................ ...................... 4 四、基金的投资方向 ................................ ................................ ................................ ...................... 4 五、基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ ...................... 5 六、基金的业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ............... 9 七、基金的风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ............. 10 八、基金的投资组合报告 ................................ ................................ ................................ ............. 10 九、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............................ 14 十、基金的费用与税收................................ ................................ ................................ ................. 15 十一、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ........................ 18 十二、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ........................ 22 十三、境外托管人 ................................ ................................ ................................ ........................ 25 十四、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ .................... 26 十五、对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ......................... 51 一、基金的名称 华安纳斯达克 100 指数证券投资基金 。 二、基金的类型 本基金类型：契约型开放式、股票型基金。 三、基金的投资目标 本基金为股票指数基金，通过严格的指数化投资策略与风险控制，紧密跟踪标的指数， 力争实现跟踪偏离度和跟踪误差最小化。 四、基金的投资方向 本基金主要投资于纳斯达克 100 指数成份股、备选成份股，与纳斯达克 100 指数相关的 公募基金、上市交易型基金等，固定收益类证券、银行存款、现金等货币市场工具、股指期 货以及中国证监会允许本基金投资的其他产品或金融工具。 本基金投资于纳斯达克 100 指数成份股、备选成份股以 及与纳斯达克 100 指数相关的公 募基金、上市交易型基金的比例不低于基金资产的 85% ，其中投资于与纳斯达克 100 指数相 关的公募基金、上市交易型基金的比例不超过基金资产的 10% ；投资于现金或者到期日在一 年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5% 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围、投资比例规定。 五、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金采用完全复制法，跟踪标的指数，以完全按照标的指数成份股组成及其权重构建 基金股票投资组合为原则，进行被动式指数化投资。股票在投资组合中的权重原则上根据标 的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。但在因特殊情况（如成分股流动性不足等） 导致无法获得足够数量的股票，或因其它原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，基金管 理人将搭配使用其他合理方法进行适当的替代，如采用优化方法计算最优化投资组合的个股 权重比例，对投资组合管理进行适当变通和调整，以此构建本基金实际的投资组合，追求尽 可能贴近标的指数的表现。 本基金的风 险控制目标是追求年跟踪误差不超过 4% （以美元计价计算）。 开放式指数基金跟踪误差的来源包括对受限成份股的替代投资、成份股调整时的交易策 略、现金拖累、基金每日现金流入 / 流出的建仓 / 变现策略、成份股股息的再投资策略等。基 金管理人将通过对这些因素的有效管理，追求年跟踪误差最小化。 为更好地实现本基金的投资目标，本基金还将在条件允许的情况下投资于股指期货等金 融衍生品，以期降低跟踪误差水平。本基金投资于金融衍生品的目标是使得基金的投资组合 更紧密地跟踪标的指数，以便更好地实现基金的投资目标，不得应用于投机交易目的，或用 作杠杆工具放大基金的投资。若基金拟投资于金融衍生品的，需将有关投资方案通知基金托 管人。本基金投资于股指期货等相关金融衍生品必须经过投资决策委员会的批准。 为控制投资组合相对标的指数的偏离，本基金选择以“跟踪偏离度的绝对值”作为投资 组合管理的主要标准，控制基金相对指数的偏离风险。基金经理定期检验投资组合与比较基 准的跟踪偏离度，适时调整投资组合，使跟踪误差控制在限定范围内。本基金力求控制基金 组合收益与业绩基准收益之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0. 5 % ，年跟踪误差不超过 4 % （以美元资产计价）。当本基金运作发展 到一定阶段后，本基金可能会将测算基础转为代表 相同风险度的周或月跟踪偏离度，具体变化将另行公告。 日均跟踪偏离度的绝对值和跟踪误差的计算方法如下： 跟踪偏离度（ Tracking Difference ）采用基金组合收益与业绩基准收益之差来衡量， 计算公式如下： BtPttRRTD.. 其中 和 分别为 日基金组合收益和和业绩基准收益。 PtRBtRt 日均跟踪偏离度的绝对值 为跟踪偏离度 的绝对值的样本均值，计算方法为： TDtTD nRRTDntBtPt.. . .1 其中 为观测日个数。 n 跟踪误差（ Tracking Error ）采用跟踪偏离度的波动性来衡量，年化跟踪误差计算公式 如下： .. 250112 . . . .. nTDTEntt 基金管理人可以调整跟踪偏离度和跟踪误差的计算方法，并予以公告。 （二）投资决策依据和决策程序 1 、决策依据 （ 1 ）依据国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定，依法决策是本基金进行投资 的前提； （ 2 ）全球宏观经济发展态势、区域经济发展情况、微观经济运行环境和证券市场走势 等因素是本基金投资决策的基础； （ 3 ）依据投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险的前提 下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障； （ 4 ）宏观研究员、策略研究员、股票研究员和数量研究员各自独立完成相应的研究报 告，为投资策略提供依据。 2 、决策程序 （ 1 ）决策机制 本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会 的主要职责是确定基 金大类资产的配置策略，以及重大投资方案。基金经理的主要职责是在投资决策委员会批准 的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负责下达投资指令。集中交易部负责 执行交易指令。 （ 2 ）资产配置阶段 基金经理在研究平台的支持下，对不同类别的大类资产的收益风险状况作出判断。宏观 研究员提供宏观经济分析，策略研究员提供策略建议，股票研究员提供行业和个股配置建议， 数量研究员结合本基金的产品定位和风险控制要求提供资产配置的定量分析。基金经理结合 自己的分析判断和研究员的投资建议，根据合同规定的投资目标、投 资理念和投资范围拟定 大类资产的配置方案，向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会审议投资策略 报告，并做出投资决议。 （ 3 ）组合构建阶段 研究员负责构建股票的备选库。基金经理在其中选择投资品种，构造具体的投资组合及 操作方案，并决定交易的数量和时机。 （ 4 ） 交易执行阶段 由集中交易部负责投资指令的操作和执行。集中交易部合法、合规地执行交易指令，对 交易过程中出现的任何异常情况，负有监控、报告的职责。集中交易部确保将无法自行处置 并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理及时反馈。 （ 5 ）风险评估和绩效 分析 风险管理部定期和不定期地对基金组合进行风险评估和绩效分析并提交报告。风险评估 报告帮助投资决策委员会和基金经理了解投资组合承受的风险水平和风险的来源。绩效分析 报告帮助分析既定的投资策略是否成功，以及组合收益来源是否是依靠实现既定策略获得。 风险管理部定期向投资决策委员会提交风险评估和绩效分析报告，并及时反馈结果给基金经 理。对重大的风险事项可报告风险控制委员会。 投资决策委员会在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要调 整上述投资决策程序。 如果聘请、更换境外投资顾问，基金管理人有权将在遵循 上述投资策略的前提下，对其 投资决策程序进行适当调整，无需召开基金份额持有人大会。 （三）投资限制 1 、禁止行为 除中国证监会另有规定外，基金不得有下列行为： （ 1 ） 购买不动产。 （ 2 ） 购买房地产抵押按揭。 （ 3 ） 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。 （ 4 ） 购买实物商品。 （ 5 ） 除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例 不得超过基金资产净值的 10% 。 （ 6 ） 利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。 （ 7 ） 参与未持有基础资产的卖空交易。 （ 8 ） 从事证券承销业务。 （ 9 ） 中国证监会禁止的其他行为。 2 、 投资限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金 财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： （ 1 ） 本 基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的 20% 。 银行应当是中资商业银 行在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的境 外银行，但在基金托管账户的存款不受此限制。 （ 2 ） 本 基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国 家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的 10% ，其中持有任一国家或 地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的 3% 。 （ 3 ） 本 基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的 10% 。 前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其 他资产。 （ 4 ） 本 基金持有境外基金的市值合计不得超过基金净值的 10% 。 （ 持有货币市场基金可 以不受上述限制 ） （ 5 ） 为除应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金资产净 值的 10% 。 （ 6 ） 法律法规及中国证监会规定的其他限制。 基金管理人应当在基金合同生效后 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。 若基金超过上述 （ 1 ） - （ 6 ）项 投资比例限制，应当在超过比例后 30 个工作日内采 用合理的商业措施减仓以符合投资比例限制要求。 如果法律法规 或监管部门 对上述约定的投 资组合比例规定进行变更的，以变更后的规定为准。 有关 法律法规或监管部门取消上述限制， 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 3. 基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规定： （ 1 ） 所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的 信用评级机构信用评级。 （ 2 ） 参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于 已售出证券市值的 102 % 。一旦买方违约， 本 基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出 收益以满足索赔需要。 （ 3 ） 买方应当在正回购交易期内及时向 本 基金支付售出证券产生的所有股息、利息和 分红。 （ 4 ） 参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券 市值不低于支付现金的 102 % 。一旦卖方违约， 本 基金根据协议和有关法律有权保留或 处置 已购入证券以满足索赔需要。 （ 5 ） 基金管理人 应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相 应责任。 4 、 基金参与正回购交易，所有已售出而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的 50 % 。 本 项比例限制计算，基金因参与正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金、集 合计划总资产。 5 、 若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使现行法律法规的投资禁 止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在履行适当程序后，本基金可相应调 整禁止行为和投资限制规定。 六、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：纳斯达克 100 价格指数（ Nasdaq 100 Price Index ）收益率。 纳斯达克 100 指数于 1985 年 1 月 31 日发布，涵盖了纳斯达克股票交易市场上 100 只市值最 大的非金融类上市公司，反映了科技、工业、零售、电信、生物技术、医疗保健、交通、媒 体和服务公司等行业的整体走势。 如果纳斯达克 100 指数被停止编制及发布，或纳斯达克 100 指数由其他指数替代，或由 于指数编制方法等重大变更导致纳斯达克 100 指数不宜继续作为标的指数，或证券市场上出 现其他更合适的指数作为本基金的标的指数 ，经基金托管人同意，本基金管理人可以依据审 慎性原则，在充分考虑持有人利益及履行适当程序的前提下，更换本基金的标的指数和投资 对象，并依据市场代表性、流动性、与原指数的相关性等诸多因素选择确定新的标的指数， 相应变更业绩比较基准，而无须召开基金份额持有人大会。基金管理人应在调整前 3 个工作 日在至少一种中国证监会指定媒体上公告，并在更新的招募说明书中列示。 七、基金的风险收益特征 本基金为股票型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高 于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。 八、基金的投资组合报告 （一）重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 7 月 18 日复核 了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日 。 2. 基金投资组合报告 2.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 人民币元 ) 占基金总资 产的比例 ( % ) 1 权益投资 77,993,878.49 92.01 其中： 普通股 77,993,878.49 92.01 存托凭证 - - 优先股 - - 房地产信托 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 金融衍生品投资 - - 其中：远期 - - 期货 - - 期权 - - 权证 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 货币市场工具 - - 7 银行存款和结算备付金合计 6,446,168.80 7.60 8 其他各项资产 323,291.81 0.38 9 合计 84,763,339.10 100.00 2.2 报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 国家（地区） 公允价值(人民币元) 占基金资产净值比例（％） 美国 77,993,878.49 93.75 合计 77,993,878.49 93.75 2.3 报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 2.3.1 指数投资报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例（％） 信息技术 47,070,772.16 56.58 非必须消费品 16,738,117.60 20.12 保健 7,709,565.27 9.27 必须消费品 4,330,636.82 5.21 工业 1,428,361.93 1.72 电信服务 716,424.71 0.86 合计 77,993,878.49 93.75 注：以上分类采用全球行业分类标准 (GICS) 。 2.3.2 积极投资报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 无。 2.4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明细 2.4.1 指数投资期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名权益投资明细 序号 公司名称 ( 英 文 ) 公司名称 ( 中文 ) 证券代码 所在证券 市场 所属国 家 ( 地 区 ) 数量 （股） 公允价值 占基金 资产净 值比例 （％） 1 APPLE INC 苹果 AAPL US 纳斯达克 市场 美国 9,800 9,561,361.06 11.49 2 MICROSOFT CORP 微软 MSFT US 纳斯达克 市场 美国 14,500 6,770,911.18 8.14 3 AMAZON.COM INC 亚马逊 AMZN US 纳斯达克 市场 美国 900 5,901,857.28 7.09 4 GOOGLE INC - CL A 谷歌 GOOGL US 纳斯达克 市场 美国 800 5,038,419.35 6.06 5 GOOGLE INC - CL C 谷歌 GOOG US 纳斯达克 市场 美国 800 4,924,880.41 5.92 6 FACEBOOK INC 公司 FB US 纳斯达克 市场 美国 4,300 4,398,035.32 5.29 7 COMCAST CORP - CLASS A 康卡斯特 CMCSA US 纳斯达克 市场 美国 8,300 2,188,375.08 2.63 8 INTEL CORP 英特尔 INTC US 纳斯达克 市场 美国 8,600 1,965,687.00 2.36 9 CISCO SYSTEMS INC 思科 CSCO US 纳斯达克 市场 美国 8,900 1,887,144.61 2.27 10 AMGEN INC 安进 AMGN US 纳斯达克 市场 美国 1,400 1,633,456.88 1.96 2.4.2 积极投资期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权益投资明细 无。 2.5 报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 2.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 2.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 2.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品。 2.9 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 本基金本报告期末未持有基金。 2.10 投资组合报告附注 2.10.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查，在本 报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 2.10.2 本基金投资前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 2.10.3 其他各项资产构成 序号 名称 金额(人民币元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 109,759.57 3 应收股利 21,090.74 4 应收利息 587.00 5 应收申购款 191,854.50 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 323,291.81 2.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 2.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情 况 。 九、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平 要低于所列数字。 （一）基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较（截 止 时间 2017 年 6 月 30 日） 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ① － ③ ② － ④ 2017 年 1 月 1 日 - 2017 年 6 月 30 11.98% 0.63% 13.38% 0.66% - 1.40% - 0.03% 2 016 年 1 月 1 日 - 20 16 年 12 月 3 1 日 9.68 % 0.93 % 13.12 % 1.02 % - 3.44 % - 0.09 % 2015 年 1 月 1 日 - 2015 年 12 月 31 日 12.56% 1.11% 15.06% 1.18% - 2.50% - 0.07% 2014 年 1 月 1 日 - 2014 年 12 月 31 日 16.70% 0.73% 18.36% 0.85% - 1.66% - 0.12% 2013 年 8 月 2 日（基金成立 日） - 2013 年 12 月 31 日 7.80% 0.50% 13.39% 0.70% - 5.59% - 0.20% 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 十、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 1 、基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.8% 年费率计提。计算方法如下： H ＝ E ×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。计算方法如下： H ＝ E ×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后于 次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 3 、标的指数使用许可费 本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所规定的指数 使用许可费计提方法计提指数使用许可费。基金合同生效后的指数使用许可费从基金财产中 列支，按前一日基金资产净值及指数使用许可费年费率每日计提，逐日累计。计算方法如下： （ 1 ） 当 E ≤ 1 亿美元时： H=E × 0.06% ÷ 365 （ 2 ）当 E>1 亿美元时： H ＝ 1 亿美元 × 0.06% ÷ 365 + （ E - 1 亿 美元） × 0.04% ÷ 365 H 为每日应计提的指数使用许可费 E 为前一日的基金资产净值 基金合同生效之日起及其后的 12 个月为第一个指数使用许可费的支付周期，随后的 12 个月为第二个指数许可费的支付周期，依此类推。指数使用许可费每日计提，按支付周期支 付。若一个支付周期累计计提指数使用许可费金额 / 该支付周期最后一日（如为节假日取 最近一日）中国人民银行或其授权机构公布的汇率中间价小于指数使用许可协议规定的费用 下限，则基金于该支付周期最后一日补提指数使用许可费至指数使用许可协议规定的费用收 取下限，本基金指数使用许可费收取下限为每年 4 万美元。在每个支付周期到期后，由基金 管理人向基金托管人发送指数使用许可费划付指令，经基金托管人复核后于支付周期结束日 起 15 个自然日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人根据指数使用许可协 议所规定的方式支付给标的指数许可方。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 如 果指数使用许可费的计算方法或费率发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计 算指数使用许可费。基金管理人应及时按照《信息披露管理办法》的规定在指定媒体进行公 告，此项调整无须召开基金份额持有人大会。 4 、上述 1 - 3 项费用以基准货币进行计提并支付。 5 、除管理费和托管费及指数使用许可费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关 法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 （二）与基金销售有关的费用 1. 申购费用与赎回费用 本基金采用前端收费的方式进行申购，其中人民币份额的申购费用以人民币支付，美元 份额的申购费用以美元支付。本基金将对人民币份额和美元份额分别设置申购费率及金额分 档标准。 本基金申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费 率按单笔分别计算。人民币份额具体费率如下表所示： 申购金额（M，单位：元） 申购费率 M<100万 1.2% 100万≤M<300万 0.8% 300万≤M<500万 0.4% M≥500万 每笔1000元 美元份额具体费率如下表所示： 申购金额（M，单位：美元） 申购费率 M<15万 1.2% 15万≤M<50万 0.8% 50万≤M<80万 0.4% M≥80万 每笔150美元 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、注册登记等各项费用。 （三）其他费用 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费，含境外托管人收取的费用； 3 、 基金财产拨划支付的银行费用； 4 、基金合同生效后的基金信息披露费用； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费以及其他为基金利益而产生的中介 机构费用； 7 、基金的证券交易费用及在境外市场的交易、清算、登记、开户等实际发生的费用 （ out - of - pocket fees ）； 8 、外汇兑换交易的相关费用； 9 、标的指数使用许可费和数据提供费； 10 、与基金财产缴纳税收有关的手续费、汇款费、税务代理费等； 11 、在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具体 计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明； 12 、依法可以 在基金财产中列支的 其他费用。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金 合同生效前 所发生 的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 （五）费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 基金 管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日 前 在指定媒体上刊登公告。 （六）基金 的 税收 基金根据 国家法律法规和基金投资所在地的法律法规规定，履行纳税义务。 基金份额持有人根据 中国法律法 规规定，履行纳税义务。 除因基金管理人或基金托管人疏忽、故意行为导致的基金在税收方面造成的损失外，基 金管理人和基金托管人不承担责任。 对于非代扣代缴的税收 , 基金管理人应聘请税收顾问对相关投资市场的税收情况给予 意见和建议。境外托管银行根据基金管理人的指示具体协调基金在海外税务的申报、缴纳及 索取税收返还等相关工作。基金管理人或其聘请的税务顾问对最终税务的处理的真实准确负 责。 十一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1 、名称：华安基金管理有限公司 2 、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 31 － 32 层 3 、法定代表人：朱学华 4 、设立日期： 1998 年 6 月 4 日 5 、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [1998]20 号 6 、注册资本： 1.5 亿元人民币 7 、组织形式：有限责任公司 8 、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准的其他业务 9 、存续期间：持续经营 10 、联系电话：（ 021 ） 38969999 11 、客户服务电话： 40088 - 50099 12 、联系人：王艳 13 、网址： www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1 、注册资本： 1.5 亿元人民币 2 、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气（集团）总公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% （三）主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职 情况等。 （ 1 ）董事会 朱学华先生， 大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政证券有限公 司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任 海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定 代表人。 童威先生，博士研究生学历 。 历 任上海证券有限责任公司研究发展中心总经理，上海国 际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总 经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任 ， 华安基金管理有限 公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总经 理。 邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，上海东风机 械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经理，上海赛事商务有限 公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海国盛集团科教投资有限公司党委副 书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。 现任上海工业投资（集团）有限公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。 马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理。现 任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼计划财务部 经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现 购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海 景域文化传播有限公司董事、 Crystal Bright Developments Limited 董事、 史带财产保险 股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主任科员、处 长助理、副处长，固定资产投资审计处副处长（主持工作）、处长，上海市 审计局财政审计 处处长，上海电气（集团）总公司财务总监。现任上海电气（集团）总公司副总裁、财务总 监。 聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘书处主任、上市办公室主任、国泰 君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司战略管理部总经理。 独立董事： 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。 历任上 海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主 任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人。 夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、教授、博士 生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家，财政部企业内部控制 标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学院兼职教授，上海证券交易所上 市委员会委员。享受国务院政府津贴。 （ 2 ）监事会 张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局 ( 原上海证管办 ) 机构处副处长、 机构监管处 副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委员会委员、合规总监、副总经理、 投资决策委员会委员，中小企业融资部总经理，国泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行 业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司业务总监兼投行业务委员会副总 裁，华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生，研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（ McLagan ）公司中国 区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监，华安资产管理（香港）有限公 司董事。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员， 集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。 （ 3 ）高级管理人员 朱学华先生，大专学历， 18 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首长处副团 职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、 副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有限公司 党总支书记、董事 长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历， 15 年 证券、基金从业经验。 历 任上海证券有限责任公司 研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩 根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事会办 公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士，研究生学历， 16 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副教授，中国 证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作处处长。现任华安基金管 理有限公司督察长。 2 、本基 金基金经理 徐宜宜先生， 管理学硕士， CFA （国际金融分析师）， FRM( 金融风险管理师）， 11 年证券、 基金行业从业经历，具有基金从业资格。曾在美国道富全球投资管理公司担任对冲基金助理、 量化分析师和风险管理师等职。 2011 年 1 月加入华安基金管理有限公司被动投资部从事海 外被动投资的研究工作。 2011 年 5 月至 2012 年 12 月担任上证龙头企业交易型开放式指数 证券投资基金及其联接基金的基金经理职务。 2012 年 3 月起同时担任华安标普全球石油指 数证券投资基金的基金经理。 2013 年 7 月起同时担任华安易富黄金交易型开放式证券投 资 基金的基金经理。 2013 年 8 月起同时担任华安易富黄金交易型开放式证券投资基金联接基 金及本基金的基金经理。 2013 年 12 月至 2016 年 9 月同时担任华安中证细分地产交易型开 放式指数证券投资基金的基金经理。 2014 年 8 月起同时担任华安国际龙头（ DAX ）交易型开 放式指数证券投资基金及其联接基金的基金经理。 2017 年 4 月起，同时担任华安中证定向 增发事件指数证券投资基金（ LOF ）的基金经理。 3 、本公司采取集体投资决策制度，国际投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 童 威先生，总经理 翁启森先生，总经理助理 杨 明先生，投资研究部高级总监 苏圻涵先生，全球投资部助理总监 上述人员之间不存在亲属关系。 4 、业务人员的准备情况： 截至 2017 年 6 月 30 日，公司目前共有员工 345 人（不含香港公司），其中 57.4% 具有 硕士及以上学位， 86% 以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有丰富的实际操作经 验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。公司业务由投资 与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 十二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007 年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 资产负债稳步增长。2016年末，本集团资产总额20.96万亿元，较上年增加2.61万亿 元，增幅14.25%，其中客户贷款总额11.76万亿元，较上年增加1.27万亿元，增幅12.13%。 负债总额19.37万亿元，较上年增加2.47万亿元，增幅14.61%，其中客户存款总额15.40 万亿元，较上年增加1.73万亿元，增幅12.69%。 核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本集团实现净利 润2,323.89亿元，较上年增长1.53%。手续费及佣金净收入1,185.09亿元，在营业收入中 的占比较上年提升0.83个百分点。平均资产回报率1.18%，加权平均净资产收益率15.44%， 净利息收益率2.20%，成本收入比为27.49%，资本充足率14.94%，均居同业领先水平。 2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳 流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国 最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国 《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美 国《财富》2016年世界500强排名第22位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。 自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成 为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总 行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并 担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管 业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年一季度末，中国建设 银行已托管719只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》 “中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并 在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，并及时报告中国证监会。 十三、境外托管人 （一） 境外托管人的基本情况 名称：道富银行 State Street Bank and Trust Company 注册地址：One Lincoln Street, Boston, Massachusetts 02111, United States 办公地址：One Lincoln Street, Boston, Massachusetts 02111, United States 法定代表人：Joseph L. Hooley 成立时间：1891年4月13日 最近一个会计年度（截止到2016年12月31日）所有者权益（Shareholders’ Equity）: 212.19亿美元。 （二）托管资产规模、国际信用评级和托管业务 道富银行的全球托管业务由美国道富集团全资拥有。道富银行始创于1891年，自1924 年成为美国第一个共同基金的托管人后，道富银行已成为一家具有领导地位的国际托管银 行。截至2016年12月31日，托管和行政管理资产总额已达到28.77万亿美元，一级资本 比率为11.7%。道富银行长期存款信用评级为AA-（标准普尓）及Aa1（穆迪投资）。道富 银行在全球三十多个个国家或地区设有办事处，2016年12月31日道富拥有超过3万3千 多名富有经验的员工为客户提供全方位的托管服务。在亚洲开设了四个全方位的营运中心： 香港、新加坡、东京及悉尼，提供全球托管、基金会计、绩效评估、投资纲领监察报告、外 汇交易、证券出借、基金转换管理、受托人和注册登记等服务。 （三）境外托管人的职责 1、安全保管受托财产； 2、计算境外受托资产的资产净值； 3、按照相关合同的约定，及时办理受托资产的清算、交割事宜； 4、按照相关合同的约定和所适用国家、地区法律法规的规定，开设受托资产的资金账 户以及证券账户； 5、按照相关合同的约定，提供与受托资产业务活动有关的会计记录、交易信息； 6、保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料； 7、其他由基金托管人委托其履行的职责。 十四、相关服务机构 （一）基金份额发售机构及其联系人 （ 1 ）华安基金管理有限公司上海业务总部 地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 － 32 层 电话：（ 021 ） 38969960 传真：（ 021 ） 58406138 联系人：姚佳岑 （ 2 ） 华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 电话：（ 010 ） 57635999 传真：（ 010 ） 66214061 联系人： 刘雯 （ 3 ）华安基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 电话：（ 020 ） 38082891 传真：（ 020 ） 38082079 联系人：林承壮 （ 4 ）华安基金管理有限公司西安分公司 地址： 陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503 电话：（ 029 ） 87651812 传真：（ 029 ） 87651820 联系人：翟均 （ 5 ）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K - 1212L 电话：（ 028 ） 85268583 传真：（ 028 ） 85268827 联系人：张晓帆 （ 6 ）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 电话：（ 024 ） 22522733 传真：（ 024 ） 22521633 联系人：杨贺 （ 7 ）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站： www.huaan.com.cn 华安电子交易热线： 40088 - 50099 智能手机 APP 平台： iPhone 交易客户端、 Android 交易客户端 传真电话：（ 021 ） 33626962 联系人 ：谢伯恩 2 、代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 电话： 021 - 58781234 传真： 021 - 58408483 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 3 ）中国银行股份有限公司 注册地址：中国北 京市复兴门内大街 1 号 办公地址：中国北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 电话： （ 86 ） 10 - 6659 6688 传真：（ 86 ） 10 - 66594568 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 4 ）中国农业银行股份有限公司 注册地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人： 周慕冰 客户服务电话： 95599 网址： www. abchina.com （ 5 ）招商银行股份有限公司 注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：李建红 电话：（ 0755 ） 83198888 传真：（ 0755 ） 83195109 客户服务电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （ 6 ）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 168 号 办公地址：上海市银城中路 168 号 法定代表人： 金煜 电话： 0086 - 21 - 68475888 传真： 0086 - 21 - 6847 6111 电话： 0086 - 21 - 68475888 客户服务电话：（ 021 ） 95594 网址： www. bankofshanghai.com （ 7 ）平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路 5047 号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人： 谢永林 电话：（ 0755 ） 82080387 传真：（ 0755 ） 82080386 客户服务电话： 95511 (8) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15（未完）  |