[发行]大成慧成：更新招募说明书（2017年2期）
大成 慧成 货币市场 基金 更新 招募说明书 （ 201 7 年 2 期） 基金管理人： 大成 基金管理有限公司 基金托管人： 上海银行 股份有限公司 二零一七年 九 月 重 要 提 示 大成 慧成 货币市场基金 （以下简称“本基金”） 经中国证监会 201 5 年 10 月 2 6 日证监许 可 【 2015 】 2363 号文核 予以注册 ， 本基金的基金合同于 201 6 年 2 月 3 日正式生效。 基金管理人保证 本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称 “ 基金 ” ）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金 融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基 金投资所带来的损失。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。 本 基金是 货币市场 基金， 其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金 和普通债券型基 金 ， 属于 预期 风险收益水平较 低 的品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波 动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金 投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管 理实施过程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。 本基金设有三类基金份额，分别是 A 类份额、 B 类份额和 E 类份额。三类基金份额 分 设不同的基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化 收益率 。 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 ， 投资者购买货 币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或者存款类金融机构 。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投 资人认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同。基金管理人提醒 投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致 的投资风险，由投资者自行负担。 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份 额发售公告。 本更新招募说明书已经基金托管人复核。 如 无 特别说明， 本更新招募说明书所载内容截 至日为 20 1 7 年 8 月 3 日 （其中人员变动信息以公告日为准） ，有关基金投资组合及财务数据 截止日为 20 1 7 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 目 录 重 要 提 示 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 2 目 录 ................................ ................................ ................................ ................................ ...................... 4 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 9 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 23 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................................ 27 六、基金份额的分类 ................................ ................................ ................................ ............................ 34 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ............................ 35 八、基金份额的申购、赎回与转换 ................................ ................................ ................................ .... 35 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 42 十、 基金业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ ........ 50 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................................ 53 十二、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ............................ 54 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ .................... 58 十四、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ........................ 59 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ .................... 61 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ........................ 62 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 67 十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ ................ 69 十九、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ .................... 70 二十、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............ 92 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................................ .. 109 二十二、其他应披露的事项 ................................ ................................ ................................ .............. 110 二十三、招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ .............................. 111 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ .......................... 111 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ .............................. 112 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《 公 开募 集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以 下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、其 他有关规定及《 大成 慧成 货币市场基金 基金合同》（以下简称基金合同）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明 。 本招募说明书根据《 大成 慧成 货币市场基金 基金合同》编写，并经中国证监会 注册 。基 金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的基金 份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办 法》、 《 货币市场基金监督管理办法 》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《 大成 慧成 货币市场基金 基金合 同》。 二、释 义 在 本 招募 说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指大成慧成货币市场基金 2 、基金管理人：指大成基金管理有限公司 3 、基金托管人：指上海银行股份有限公司 4 、基金合同或本基金合同：指《大成慧成货币市场基金基金合同》及对本基金合同的 任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成慧成货币市场基金托 管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书：指《大成慧成货币市场基金招募说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《 大成慧成货币市场基金基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披 露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《监督办法》 : 指中国证监会 2015 年 12 月 17 日颁布、 2016 年 2 月 1 日实施的《货 币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督 管理委员会 1 6 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 8 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构 投资者 20 、人民币合格境外机构投资者：是指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金 开展境内证券投资业务的相关主体 2 1 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 2 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 3 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 2 4 、销售机构：指大成基 金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基 金销售业务的机构 2 5 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 6 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司或接 受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 7 、基金账户：指登记机构为 投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 8 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 2 9 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 1 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止 的期间，最长不得超过 3 个月 3 2 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 3 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 4 、日：指公历日 3 5 、月：指公历月 3 6 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 7 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 8 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 9 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40 、《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 4 1 、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 4 2 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 43 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 4 4 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 4 5 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 46 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购申请的一种投资方式 4 7 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 48 、元：指人民币元 49 、基金收益：指基金投资 所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50 、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入 时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 5 1 、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益 52 、 7 日年化收益率：指以最近 7 日 ( 含节假日 ) 每万份基金净收益所折算的年收益率 53 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基 金财产中扣除，属于基金的营 运费用 54 、基金份额分类：本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同， 对投资人持有的基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码，按各自的费率收取销售 服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。本基金分设三类基金份额，三类份 额的名称分别为 A 类基金份额、 B 类基金份额和 E 类基金份额 55 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 56 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 57 、基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份 基金净收益、 7 日年化收益率的过程 59 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 60 、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 设立日期：1999年4月12日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有 限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。 法定代表人：刘卓 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：肖剑 （二）主要人员情况 1 ．公司高级管理人员 董事会： 刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、 中泰信托有限责任公司； 2007 年 6 月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事； 2008 年 8 月，任 哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书； 2012 年 4 月，任哈尔滨银行股份有限公司副董事长； 2012 年 11 月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。 2014 年 12 月 15 日起任大成基金管理 有限公司董事长。 靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。 1991 年 7 月至 1993 年 2 月，任职于共青团河南省 委； 1993 年 3 月至 12 月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司； 1994 年 1 月至 6 月，任职于 深圳市蛇口律师事务所； 1994 年 7 月至 1997 年 4 月，任职于蛇口招商港务股份有限公司； 1997 年 5 月至 2015 年 1 月，先后任光大证券有限责 任公司南方总部研究部研究员，南方总部机构管 理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，资产管理总部投资部副总经 理（主持工作），法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总经理； 2014 年 10 月，任大成 基金管理有限公司公司董事； 2015 年 1 月起任大成基金管理有限公司副董事长。 罗登攀先生，董事、总经理，耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师 (CFA) 、金融风 险管理师（ FRM ）资格。曾任毕马威（ KPMG ）法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨询师， 以及 SLCG 证券诉讼和咨询公司合伙人； 2009 年至 2012 年， 任中国证券监督管理委员会规划 委专家顾问委员，机构部创新处负责人，兼任国家 “ 千人计划 ” 专家； 2013 年 2 月至 2014 年 10 月，任中信并购基金管理有限公司董事总经理，执委会委员。 2014 年 11 月 26 日起任大成基金 管理有限公司总经理。 2015 年 3 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事长。 周雄先生，董事，金融学博士，北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士 （ EMBA ），上海市黄浦区政协委员。 1987 年 8 月至 1993 年 4 月，任厦门大学财经系教师； 1993 年 4 月至 1996 年 8 月，任华夏证券有限公司厦门分公司经理； 1 996 年 8 月至 1999 年 2 月，任人民 日报社事业发展局企业管理处副处长； 1999 年 2 月至今任职于中泰信托有限责任公司，历任 副总裁、总裁，现任中泰信托有限责任公司董事、总裁。 孙学林先生，董事，硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河 投资管理有限公司党委委员、总裁助理，兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员 会副主任。 2012 年 6 月起，兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。 黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，中 国人民大学艺术品金融研 究所副所长。 叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任， 博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。 吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经大 学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事金融 业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、 三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总结报告，在 国内财经类期刊发表多篇学术论文 。 金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师） 和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师），金融系联合系主任，院长助理，北京大 学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正清东 亚研究中心执行理事。 监事会： 陈希先生，监事长，中国人民大学经济学专业研究生，高级经济师。 2006 年被亚洲风险 与危机管理协会授予 “ 企业风险管理师 ” 资格。 2000 年 1 月，先后任中国银河证券有限责任公 司审计部、合规（法律）部总经理； 2007 年 1 月，任中国银河投资管理有限公司 董事、常务 副总裁、党委委员； 2010 年 7 月，兼任吉林省国家生物产业创业投资有限责任公司董事长兼 总经理、吉林省国家汽车电子产业创业投资有限责任公司董事； 2012 年 6 月，兼任镇江银河 创业投资有限公司董事长； 2012 年 7 月，任中国银河投资管理有限公司总裁； 2015 年 1 月起， 任大成基金管理有限公司监事长。 蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。 1997 年 7 月至 1998 年 10 月任杭州益和电脑公司开 发部软件工程师。 1998 年 10 月至 1999 年 8 月任杭州新利电子技术有限公司电子商务部高级程 序员。 1999 年 8 月加入大成基金管理 有限公司，历任信息技术部系统开发员、金融工程部高 级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风险管理部总监， 现任信息技术部总监。 吴萍女士，职工监事，文学学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农业 银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。 2010 年 6 月加入 大成基金管理有限公司，历任计划财务部高级会计师、总监助理，现任计划财务部副总监。 2016 年 10 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。 其他高级管理人员： 肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任 深圳市南山区委（政府）办公室副 主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳 市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。 2015 年 1 月加入大成基金管理有限公司， 任公司副总经理。 温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于 Hunton & Williams 美国及国际律 师事务所。曾任中银国际投行业务副总裁、香港三山投资公司董事总经理、标准银行亚洲有 限公司董事总经理兼中国投行业务主管。 2015 年 4 月加入大成基金管理有限公司，任首席战 略官， 2015 年 8 月起任公司副总经理。 2 016 年 10 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。 周立新先生，副总经理，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精河 县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、新疆 博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室主任、 江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、中 国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。 2005 年 1 月加入大成基金管理有限公司， 历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经 理、客户服务部总监兼上 海分公司总经理、公司助理总经理， 2015 年 8 月起任公司副总经理。 谭晓冈先生，副总经理，哈佛大学公共行政管理硕士。曾任财政部世界银行司科长，世 界银行中国执基办技术顾问，财政部办公厅处长，全国社保基金理事会办公厅处长、海外投 资部副主任。 2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司， 2017 年 2 月起任公司副总经理。 姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局 副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司 副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。 2016 年 9 月加 入大成基金管理有限公司，任首席经济学家， 2017 年 2 月起任公司副总经理。 陈翔凯先生，副总经理，香港中文大学工商管理硕士。曾任职于广发证券海南分公司， 平安保险集团公司。曾任华安财产保险有限公司高级投资经理，国投瑞银基金管理有限公司 固定收益部总监，招商证券资产管理有限公司副总经理。 2016 年 11 月加入大成基金管理有限 公司， 2017 年 2 月起任公司副总经理。 赵冰女士，督察长， 清华大学工商管理硕士。曾 任 职于中国证券业协会资格管理部、专 业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会 委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体 公关部负责人、理财及服务机构部负责人。 2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司， 2017 年 8 月起任公司督察长。 2 、基金经理 王立女士，经济学硕士，证券从业年限 1 5 年。 曾任职于申银万国证券股份有限公司、 南京市商业银行资金营运中心。 2005 年 4 月加入大成基金管理有限公司，曾任大成货币市 场基金基金 经理助理。 2007 年 1 月 12 日至 2014 年 12 月 23 日担任大成货币市场证券投资 基金基金经理。 2009 年 5 月 23 日起任大成债券投资基金基金经理。 2012 年 11 月 20 日至 2014 年 4 月 4 日任大成现金增利货币市场基金基金经理。 2013 年 2 月 1 日至 2015 年 5 月 25 日任大成月添利理财债券型证券投资基金基金经理。 2013 年 7 月 23 日至 2015 年 5 月 25 日任大成景旭纯债债券型证券投 资基金基金经理。 2014 年 9 月 3 日起任大成景兴信用债债 券型证券投资基金基金经理。 2014 年 9 月 3 日至 2016 年 11 月 23 日任大成景丰债券型证 券 投资基金（ LOF ）基金经理。 2016 年 2 月 3 日起任大成慧成货币市场基金基金经理。现任 固定收益总部总监。具有基金从业资格。国籍：中国 陈会荣先生，中央财经大学经济学学士，证券从业年限10年。2007年10月加入大成 基金管理有限公司，历任基金运营部基金助理会计师、基金运营部登记清算主管、固定收益 总部助理研究员、固定收益总部基金经理助理、固定收益总部基金经理。自2016年8月6 日起任大成景穗灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自2016年8月6日起任大成丰财 宝货币市场基金基金经理，自2016年9月6日起任大成恒丰宝货币市场基金基金经理。自 2016年11月2日起任大成惠利纯债债券型证券投资基金、大成惠益纯债债券型证券投资基 金基金经理,自2017年3月1日起任大成惠祥定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理。 自2017年3月22日起担任大成月添利理财债券型证券投资基金、大成慧成货币市场基金和 大成景旭纯债债券型证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍：中国 （1） 历任基金经理 历任基金经理姓名 管理本基金时间 杨雅洁 20 1 6 年 9 月 29 日至 20 17 年 3 月 27 日 3 、公司投资决策委员会 （固定收益） 公司固定收益投资决策委员会由4名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席1名， 其他委员3名。名单如下： 陈翔凯，公司副总经理，固定收益投资决策委员会主席；王立，基金经理，固定收益总 部总监，固定收益投资决策委员会委员；谢民，交易管理部副总监，固定收益投资决策委员 会委员；张文平，基金经理，固定收益投资决策委员会委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 （ 三 ） 基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 1 、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售和、申购、赎 回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4 、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5 、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证 券投资； 6 、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、依法接受基 金托管人的监督； 8 、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金 合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的 价格； 9 、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 10 、编制季度、半年度和年度基金报告； 11 、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不向他人泄露； 13 、按基金合 同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 14 、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15 、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16 、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上； 17 、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关 资料的复印件； 18 、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20 、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应承担赔偿 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21 、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金 合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 22 、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行为 承担责任； 23 、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24 、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 25 、建立并保存基金份额持有人名册； 26 、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 （ 四 ） 基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施， 防止违反《证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的 行为发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益 ； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （ 11 ）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益； （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 14 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 15 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4 、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 5 、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定向 他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额， 但是国务院 证券监督管理机构 另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资 ； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ） 法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他 重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的， 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的 规定，并履行信息披露义务 。 若法律法规或监管部门取消上述禁止 性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述 规定限制。 （ 五 ） 基金经理的承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2 、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3 、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息； 4 、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （ 六 ） 基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部 控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人 利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大 成基金管理有限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内 部控制制度。 公司内部控 制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部 控制制度的有效执行承担责任。 1 、公司内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 、公司内部控制遵循以 下原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、 自有资产与其他资产的运作相互分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3 、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （ 1 ）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。 （ 2 ）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空 白或漏洞。 （ 3 ）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （ 4 ）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等 内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。 4 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （ 1 ）控制环境构成 公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2 ）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （ 3 ）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 4 ）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确 的授权分工，操 作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （ 5 ）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1 ）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3 ）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度 的执行情况实行 严格的检查和反馈。 4 ）风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测 量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及 业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估， 提出风险预警等工作。 （ 6 ）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 7 ）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。 （ 8 ）建 立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 1 ）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司 授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 2 ）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 3 ）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 4 ）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评 价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。 （ 9 ）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他 委 托资产，实行独立运作，分别核算。 （ 10 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。 （ 11 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 12 ）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （ 13 ）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制 制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性， 并根据市场环境、新的金融工具、新的技术 应用和新的法律法规等情况进行适时改进。 5 、内部控制的主要内容 （ 1 ）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理 规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （ 2 ）研究业务控制主要内容包括： 1 ）研究工作保持独立、客观。 2 ）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3 ）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备 选库。 4 ）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5 ）建立研究报告质量评价体系。 （ 3 ）投资决策业务控制主要内容包括： 1 ）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资 策略、投资组合和投资限制等要求。 2 ）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 3 ）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决 策记录。 4 ）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5 ）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和 决策程序、基金绩效归属分析等内容。 （ 4 ）基金交易业务 控制主要内容包括： 1 ）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进 行交易。 2 ）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 3 ）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违 法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 4 ）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 5 ）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 6 ）建立科学的交易绩效评价体系。 7 ）根据内部控制的原则，制定场外交 易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （ 5 ）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资 涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。 （ 6 ）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考 虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。 （ 7 ）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、 销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （ 8 ） 制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制 度，建立客户资料的保密保管制度。 （ 9 ）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公 开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （ 10 ）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （ 11 ）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对 出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （ 12 ）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （ 13 ）根据国家法律法规的要求，遵循安全 性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资 料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信 息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 （ 14 ）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全运行。 （ 15 ）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实 施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （ 16 ）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身 份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发 等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。 （ 17 ）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准 确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息数据 的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地 备份并且长期保存。 （ 18 ）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾 难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （ 19 ）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算 办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工 作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （ 20 ）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的 岗位由一人独自操作全过程。 （ 21 ）以基金为会计 核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。 （ 22 ）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 1 ）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正 确记载经济业务，明确经济责任。 2 ）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 3 ）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （ 23 ）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的 有价证券在估值 时点的价值。 （ 24 ）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财 产的安全。 （ 25 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 （ 26 ）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、 支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 （ 27 ）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和 财经纪律。 （ 28 ）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核 准。根据公司 监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就 内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向 董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 （ 29 ）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察 稽核部门的独立性和权威性。 （ 30 ）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监 察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （ 31 ）强化内部检查制度，通过 定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司 各项经营管理活动的有效运行。 （ 32 ）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控 制制度的，追究有关部门和人员的责任。 6 、基金管理人关于内部控制制度的声明 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 1 、 基金托管人基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”） 住所：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新 区银城中路 168 号 法定代表人：金煜 成立时间： 1995 年 12 月 29 日 组织形式：股份有限公司 （中外合资、上市） 注册资本：人民币 60.0445 亿元 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可 [2009]814 号 托管部门联系人： 闻怡 电话： 021 － 68475888 传真： 021 － 68476936 上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及 个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海 , 是上海证券交易所主板上市公司，股 票代码 601229 。 近年来， 上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为企业核心 价值观，以“总体形成特色、区域兼顾差异、局部凸显亮点”为指导思想，持续推进专业化 经营和精细化管理，经营实力和发展能力明显提升。根据市场和自身优势，上海银行形成了 “中小企业综合金融服务”、“城市居民财富管理和养老金融服务”、“金融市场领先交易服 务”、“两岸三地跨境金融服务”以及“最佳在线金融服务”等特色定位，通过培育和塑造经 营特色，推动结构调整和转型发展，增强可持续发展能力。 目前，上海银行在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、 苏州、无锡、 绍兴、南通 、 盐城 等地拥有分支机构和营业网点 311 个，设有自助银行 211 个，布放自助 服务类终端设备 2167 台，初步形成了覆盖长三角、环渤海、珠三角、中西部重点城市的网 络布局框架。上海银行还发起设立闵行上银、衢江上银、江苏江宁上银和崇州上银村镇银行， 发起成立上银基金管理有限公司，在香港地区设立上海银行（香港）有限公司，并与全球 130 多个国家和地区近 1600 多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。 成立 20 年来，上海银行市场竞争力和影响力不断提高，在英国《银行家》 2017 年公布的 “全球前 1000 家 银行”排名中，按一级资本和总资产计算，上海银行分别位列全球银行业第 85 位和 89 位；多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行”，先后荣获“上海 市著名商标”、“全国银行间市场优秀交易成员”、“最佳企业形象奖”、“中国银行业发展论坛 - 最佳城市商业 银行 ”、“上海清算所 2015 年度优秀清算 会员 ”、“债券 净额清算 优秀奖”、“ 2015 年度上海市 金融创新二等奖 ”、“ 2015 年度银行间本币市场交易 200 强”等荣誉称号，并当选 第二届中国 银行业协会 城商行工作 委员会 主任 单位。 截至 2016 年底，上海银行资产总额 17,55 3.71 亿元 , 较期初增长 21.13% ； 客户存款余 额为 8 , 490 .73 亿元，较期初增长 7 .11% ； 客户贷款和垫款总额为 5,540 亿元，较期初增长 3.26% ； 资本充足率为 13.17% ；拨备覆盖率 255.50% 。 2 、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设产品管理部、 托管运作部（下设托管运作团队和运行保障团队）、稽核监督部，平均年龄 30 岁左右， 100% 员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3 、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证 监会、中国银监会核准开办证券投资基金托 管业务，批准文号：中国证监会证监许可 [2009]814 号。 截至 201 7 年 6 月 3 0 日 ，上海银行已托管 27 只 证券投资基金，分别为天 治成长精选混 合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金（ LOF ）、中证财通中国可持续发 展 100 （ ECPI ESG ）指数增强型证券投资基金、鹏 华双债增利债券型证券投资基金、浦银安 盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、鹏华丰信分 级债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金 宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月 盈安心养老定期支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投 资基金、华安添颐养老混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、 万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金 基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈 纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资 基金 、大成慧成货币市场证券投资基金、 嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券 型证券投资基金、鹏华兴益定期 开放灵活配置混合型基金、 博时悦楚纯债债券型证券投资基 金 、 华泰柏瑞爱利灵活配置混合型证券投资基金 、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金以 及 博时富海 纯债 债券型证券投资基金 ，托管基金的资产净值合计 453.04 亿元。 （二） 基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定，守法经营、规范运作、 严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全 完整，确保有关信息的真实、准确、 完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共 同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职人员负责托管业 务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资 产托管部所有的部室、岗位和人员。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度 的独立性和权威性， 负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同岗位之间 的制衡体系。 （ 4 ）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证托管资产 的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时， 做到先期完成相关制度建设。 （ 5 ）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行 相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权 力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 4 、内部控制制度及措施 （ 1 ）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范 等一系列规章制度。 （ 2 ）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （ 3 ）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制 措施。 （ 4 ）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （ 5 ）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。 （ 6 ） 制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务连续不中 断。 （三） 基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面 形式通 知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出 回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金 管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会 报告。 五、相关服务机构 （一）销售机构 及联系人 1 、直销机构 大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 法定代表人： 刘卓 电话： 0755 - 83183388 传真： 0755 - 83199588 联系人： 乐园 公司网址： www.dcfund.com.cn 大成基 金客户服务热线： 400 - 888 - 5558 （免长途固话费） 大成基金深圳投资理财中心 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 联系人：肖成卫、关志玲、白小雪 电话： 0755 - 22223523/22223177/22223555 传真： 0755 - 83195235/83195242/83195232 邮编： 518040 2 、 代销机构 1 、上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 168 号 法人代表：范一飞 办公地址：上海市银城中路 168 号 联系人：汤征程 客服电话： 95594 网站： www. bankofshanghai.com 2 、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 客服电话： 95521 （未完）  |