[发行]建信安心两年：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
建信安心回报两年定期开放 债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2017 年第 2 号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇一七年十二月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2013 年 9 月 6 日证监许 [2013]1161 号文注册募集。 本基金的基金合同于 20 13 年 11 月 5 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投 资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金是债券 型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属于较 低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金 的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身 的 风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金 合同。 本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 4 日，有关财务数据和 净值表 现截止日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。本招募说明 书已经基金托管人复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 许会斌 联系人： 郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文 批准设立。 公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司， 65% ；美 国信安金融服务公司， 25% ；中国华电集团资本控股有限公司， 10% 。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的 决策 机构，对股东会负责 ，并向股东会汇报。公司董 事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总 裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 许会斌先生，董事长，高级经济师，享受国务院特殊津贴，中国建设 银行突出贡献奖、河南省五一劳动奖章获得者。 1983 年毕业于辽宁财经学 院基建财务与信用专 业，获学士学位。历任中国建设银行筹资储备部副主 任，零售业务部副总经理，个人银行部副总经理，营业部主要负责人、总 经理，个人银行业务部总经理，个人银行业务委员会副主任，个人金融部 总经理， 2006 年 5 月起任中国建设银行河南省分行行长， 2011 年 3 月出任 中国建设银行批发业务总监， 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司 董事长。 孙志晨先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资 本管理公司董事长。 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获得 长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处 长，中国建设 银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业 务部副总经理。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990 年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人 存款与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。 1990 年毕业于伦敦政治 经济学院，获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有 限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集 团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资 产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际 ( 亚洲 ) 有限公司北亚地区首席营运 官。 1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理， 新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚 洲有限公司市场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本 控股有限公司总经理助 理。毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农 村工作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股 集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公 司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经 理、副总经理，光大证券财富管理中心总经理（ MD ）。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研 究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员 、正大国际 财务有限公司总经理助理 / 资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经 理，新华资产管理股份有限公司总经理。 王建国先生，独立董事，曾任大新人寿保险有限公司首席行政员，中 银保诚退休金信托管理有限公司董事，英国保诚保险有限公司首席行政 员，美国国际保险集团亚太区资深副总裁，美国友邦保险（加拿大）有限 公司总裁兼首席行政员等。 1989 年获 Pacific Southern University 工商 管理硕士学位。 伏军先生，独立董事，法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教 授，兼任中国法学会国际经济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融法专业委员会副主任。 2 、监事会成员 张军红先生，监事会主席。毕业于国家行政学院行政管理专业，获博 士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、 主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高 级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投 资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托 管业务部副总经理。 2017 年 3 月起任公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新 市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新 加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学 士， 2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计 划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计 划财务部经理，中国华电集团 财务有限公司财务部经理，中国华电集团资 本控股有限公司企业融资部经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总 经理。 2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。 2005 年 8 月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经 理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副 总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理 , 英国特许公认会计师公会 （ ACCA ）资深会员。 1997 年毕业于中国人民 大学会计系 , 获学士学位； 2010 年毕业于香港中文大学 , 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计 师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监 兼信息技术部总经理。 1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学 士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术 管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总 经理助理、副总经理，信息技术部执行总 经理、总经理。 3 、公司高级管理人员 孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。 1999 年 7 月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经 理、行长办公室高级副经理； 2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历 任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和 首席战略官； 2013 年 8 月至 2015 年 7 月，任我公司控股子公司建信资本管 理有限责任公司董事、总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁，并专 任建信资本管理有限责任公司董事、 总经理。 张威威先生，副总裁，硕士。 1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务， 2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证券基金销售业务，任高级副经理； 2005 年 9 月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 总监、公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资 贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金 融机构部、机构业务部从事信贷业务和证 券业务，历任科员、副主任科 员、主任科员、机构业务部高级副经理等职； 2006 年 3 月加入我公司，担 任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司督 察长， 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。 1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海 经贸股份有限公司工作； 2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、业务经理、高级经理助理； 2005 年 9 月加入建信基金管 理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼 综合管理部总经理。 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 4 、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5 、本基金基金经理 黎颖芳女士，硕士。 2000 年 7 月毕业于湖南大学金融保险学院，同 年进入大成基金管理公司，在金融工程部 、规划发展部任职。 2005 年 11 月加入本公司，历任研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理、资 深基金经理。 2009 年 2 月 19 日至 2011 年 5 月 11 日任建信稳定增利债券型 证券投资基金的基金经理； 2011 年 1 月 18 日至 2014 年 1 月 22 日任建信保 本混合型证券投资基金的基金经理； 2012 年 11 月 15 日起任建信纯债债券 型证券投资基金的基金经理； 2014 年 12 月 2 日起任建信稳定得利债券型证 券投资基金的基金经理； 2015 年 12 月 8 日起任建信稳定丰利债券型证券投 资基金的基金经理； 2016 年 6 月 1 日起任建信安心回报两年定 期开放债券 型证券投资基金的基金经理； 2016 年 11 月 8 日起任建信恒安一年定期开放 债券型证券投资基金的基金经理； 2016 年 11 月 8 日起任建信睿享纯债债券 型证券投资基金的基金经理； 2016 年 11 月 15 日至 2017 年 8 月 3 日任建信 恒丰纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 1 月 6 日起建信稳定鑫 利债券型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理： 彭云峰先生： 2013 年 11 月 5 日至 2016 年 6 月 7 日。 黎颖芳女士： 2016 年 6 月 1 日至今。 6 、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总裁。 梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 姚锦女士，权益投资部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本： 252.20 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 — 83199084 传真： 0755 — 83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2 、发展概况 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股 的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三 次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股， 4 月 9 日在上交所 挂牌（股票代码： 600036 ），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股， 9 月 22 日在香港联交所挂 牌交易（股 票代码： 3968 ）， 10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截 至 2017 年 9 月 30 日，本集团总资产 61,692.39 亿元人民币，高级法下资 本充足率 15.01% ，权重法下资本充足率 12.26% 。 2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部； 2005 年 8 月，经报中国证监 会同意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运 室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 76 人。 2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资 格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行； 2003 年 4 月，正式办理 基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投 资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（ QFII ）、合 格境内机构投资者托管（ QDII ）、全国社会保障基 金托管、保险资金托管、 企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信 守承诺”的托管核心价值，独创“ 6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的 业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“ 6 心”托管 服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网 站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF 、第一只信 托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一 只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “ 1+N ”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从 单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 , 四度蝉 联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。 2016 年 6 月招商银行荣膺《财 资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获奖项国内托管银行；“托 管通”获得国内《银行家》 2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 7 月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行” ； 201 7 年 6 月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖” , “全功能网上托管银行 2.0 ”荣获《银行家》 2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”； 8 月荣 膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”，进一步扩 大我行托管业务在国际资管和托管业界的影响力。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任本行董 事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕 士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司 董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国 际海运集装箱 （集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招 商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总 裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任本行行长、本 行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分 行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行 长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经 济师。 1991 年至 1995 年，在中国科技国际信托投资公司工作； 1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、 行长、北京分行风险控制部总经理； 2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历任北 京分行行长助理、副行长； 2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书 记、副行长（主持工作）； 2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、 党委书记； 2012 年 6 月至 2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京 分行行长、党委书记； 2013 年 11 月至 2014 年 12 月，任招商银行总 行行长 助理； 2015 年 1 月起担任本行副行长； 2016 年 11 月起兼任本行董事会秘 书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托 管人高级管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华 商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。 2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总 经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之 一，具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流 程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入 的研究和丰富的实务经 验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2017 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 316 只开放 式基金。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、 定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 本公司网址： www.ccbfund.cn 。 2 、 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （ 3 ）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 传真： 010 - 83914283 客户服务电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 4 ）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人：李伏安 客服电话： 95541 网址： www.cbhb.com.cn （ 5 ）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单 元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： www.zlfund.cn ， www.jjmmw.com （ 6 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766123 网址： www.fund123.cn （ 7 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： www. e howbuy.com （ 8 ）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 客户服务电话 : 4001818188 网址： www.1234567.com.cn （ 9 ）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客户服务电话 : 4009200022 网址： www. Licaike.com （ 10 ）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂 大厦 903 室 法定代表人： 凌顺平 客户服务电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com （ 11 ）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807 - 5 室 法定代表人：张皛 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： www.chinapnr.com (12 ）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话： 400 - 819 - 6665 网址： www.buyforyou.com.cn (13 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人：汪静波 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com (14 ）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：郭坚 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com (15 ）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 客户服务电话： 400 - 618 - 0707 网址： www.hongdianfund.com (16 ）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B 、 02 、 03 、 04 单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话： 0755 - 83999913 网址： www.jinqianwo.cn (17 ）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn （ 18 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深 圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人： TAN YIK KUAN 客户服务热线： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn （ 19 ）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线： 010 - 56282140 网址： www.hcjijin.com （ 20 ）天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人：丁东华 客户服务热线： 400 - 111 - 0889 网址： www.gomefund.com （ 21 ）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线： 400 - 921 - 7755 网址： www.leadbank.com.cn （ 22 ）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 法定代表人： 王廷富 客户服务热线： 400 - 821 - 0203 网址： www.windmoney.com.cn （ 23 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人： 张 彦 客户服务热线： 400 - 166 - 1188 网址： www.jrj.com.cn （ 24 ）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人 ：袁顾明 客户服务热线： 400 - 928 - 2266 网址： www.dtfun ds.com （ 25 ）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座 1504/1505 室。 法定代表人 ：张冠宇 客户服务热线： 400 - 819 - 9868 网址： www.tdyhfund.com （ 26 ）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线： 4000 - 618518 400 - 817 - 5666 010 - 网址： danjuanapp.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 二、基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人：许会斌 联系人：郑文广 电话： 010 - 66228888 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话： 010 － 52682888 传真： 010 － 52682999 经办律师：徐建军、刘焕志 四、 审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（ 021 ） 23238888 传真：（ 021 ） 23238800 联系人：沈兆杰 经办注册会计师：许康玮、陈熹 四、基金份额的封闭期和开放期 （一）基金的封闭期 本基金以定期开放的方式运作，即本基金以运作周期和自由开放期相 结合的方式运作。 本基金以 2 年为一个运作周期，每个运作周期为自基金合同生效日（包 括基金合同生效日）或每个自由开放期结束之日次日起（包括该日）至 2 年后的年度对日的前一日止。 本基金的每个运作周期以封闭期和受限开放期相交替的方式运作。在 每个运作周期内，除受限开放期以外，均为封闭期。在封闭期内，本基金 不接受基金份额的申购和赎回。 （二）基金的开放期 在每个运作周期结束后进入自由开放期。本基金的每个自由开放期为 5 至 20 个工作日。自由开放期的具体期间由基金管理人在上一个运作周期 结束前公告说明。在自由开放期间，本基金采取开放运作模式，投资人可 办理基金份额申购、赎回或其他业务。 在本基金首个运作周期中，受限开放期为运作周期期间自基金合同生 效日起每个季度月（即 3 月、 6 月、 9 月、 12 月，下同）的日历 8 日（如该 日为非工作日，则顺延至下一工作日），若该受限开放期距离基金合同生 效日或该运作周期结束之日不满 3 个月，则不进行开放，即仍为封闭期（即 该受限开放期距离基金合同生效 日或该运作周期结束之日均必须超过 3 个 月）；在本基金第二个及以后的运作周期中，受限开放期为自该运作周期 首日起每个季度月的日历 8 日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作 日），若该受限开放期距离该运作周期首日或该运作周期结束之日不满 3 个月，则不进行开放，即仍为封闭期（即该受限开放期距离该运作周期首 日或该运作周期结束之日均必须超过 3 个月）。 在每个受限开放期，本基金将对净赎回数量进行控制，确保每个受限 开放期净赎回数量占该开放期前一日基金份额总数的比例在 [0 ，特定比例 ] 区间内，该特定比例不超过 5% （含）。如净赎回数量占 比超过特定比例， 则对当日的申购申请进行全部确认，对赎回申请的确认按照该日净赎回额 度（即开放期前一日基金份额总数乘以特定比例）加计当日的申购申请占 该日实际赎回申请的比例进行部分确认。如净赎回数量小于零，即发生净 申购时，则对当日的申购申请和赎回申请进行全部确认。 如封闭期或运作周期结束之日后第一个工作日因不可抗力或其他情形 致使本基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期（含自由开放期和受 限开放期，下同）自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个 工作日开始。开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购与 赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间 相应延长。 （三）封闭期与开放期示例 假设本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日生效，则本基金的第一个运 作周期为 2013 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 2 日，其中受限开放期分别为 2014 年 3 月 10 日（由 2014 年 3 月 8 日顺延至下一工作日）、 2014 年 6 月 9 日、 2014 年 9 月 8 日、 2014 年 12 月 8 日、 2015 年 3 月 9 日、 2015 年 6 月 8 日。在以上每个受限开放期，投资者可提出基金份额的申购、赎回申 请，本基金将对当日的净赎回数量进行控制，确保净赎回数量 占该受限开 放期前一日基金份额总数的比例在 [0 ， 5%] 区间内。 本基金的首个运作周期结束后即进入首个自由开放期，为 2015 年 12 月 3 日起 5 至 20 个工作日。若基金首次自由开放期确定为 10 个工作日， 则自 2015 年 12 月 3 日至 2015 年 12 月 16 日的十个工作日为本基金的自由 开放期，在此期间投资者可以办理本基金的申购、赎回业务。自 2015 年 12 月 17 日起进入本基金下一个运作周期，以此类推。 五 、基金的 名称 建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金。 六、 基金 的 类型 债券 型证券投资基金。 七、基金的投资目标 在严格控 制风险并保持较高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较 基准的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。 八、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票 据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、可转换债券（含 分离交易可转债）、次级债、地方政府债、政府机构债、债券回购、资产 支持证券、银行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资 于债券资产的比例不低于基金资 产的 80% （在每个受限开放期的前 10 个工作日和后 10 个工作日、自由开放 期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制）。 开放期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5% 。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但 可以参与一级市场新股申购或增发新股，并可持有因可转换债券转股所形 成的股票、因持有股票所派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产生 的权证。因上述原因持有的权证，本基金应在其可交易之日起的 1 个月内 卖出。 九、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券 选择方法构建债券投资组合。 本基金在债券资产所提供的稳定收益的基础上，适当参与一级市场新 股申购或增发新股，为基金份额持有人增加收益，实现基金资产的长期稳 定增值。 1 、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上，采用久期管 理、期限管理、类属管理和风险管理相结合的投资策略。具体来说，在债 券组合的构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策略、套利 策略等组合管理手段进行日常管理。 （ 1 ）久期管理 本基金建立了 债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投 资组合的目标平均久期，实现久期管理。 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而 下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分 析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定固定 收益资产组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平 均久期或缩短现有固定收益资产组合的平均久期；当预测利率和收益率水 平下降时，建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融 市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包 括： GDP 、 CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括：货 币供应量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。央行货币政策通过 调整利率、存款准备金率、公开市场操作、窗口指导等方式，引导市场利 率变动；同时，央行货币政策对金融机构的资金流也将带来明显影响，从 而引起债券需求变动。本基金在对市场利率变动和债券需求变动进行充分 分析的基础上，选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。 （ 2 ）期限配置策略 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变 化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将 结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基 于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 （ 3 ）套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各 类套利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以 获取超额收益。 a 、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率， 比如运用 回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套 利操作等，从而获得杠杆放大收益。 b 、跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券投资工具在不同市场（主要是银行间 市场与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高固定收益资产组合 的投资收益。 2 、个券选择策略 在个券选择上，本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用 风险分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有以下一项或多 项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： （ 1 ）利率预期策略下符合久期设定范围的债券； （ 2 ）具有较高信用等级、较好流动性的债 券； （ 3 ）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行 的债券； （ 4 ）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲 线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。 3 、可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行 风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权 定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。对 于公司基本面良好、具备良好的成长 空间与潜力、转股溢价率和投资溢价 率合理并有一定下行保护的可转债，本基金将予以重点关注。 4 、资产支持证券投资策略 本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本 基金综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素，主要 从资产池信用状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用 增强方式、利差补偿程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状 况进行评估，在严格控制风险的情况下，确定资产合理配置比例，在保证 资产安全性的前提条件下，以期获得长期稳定收益。 （二）投资决策体制和流程 1 、投资 决策体制 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交 易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合 同、法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程 序、权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风 险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经 理根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和 调整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选 择建议。交易部根据基金经理的交易 指令，进行基金资产的日常交易，对 交易情况及时反馈。 2 、 投资 流 程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投 资管理流程包括四个步骤。 （ 1 ）研究分析 基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了 解国家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进 行监测，并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报 告、利率监测报告、债券发行人资信研究报告以及拟投资上市公司投资价 值分析报告等，作为投资决策的重要依据。 基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议， 讨论宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市 公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。 （ 2 ） 投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度 确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以 及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例 范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分 析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。 对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或 投资决策委员会审议。 （ 3 ） 交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对 指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关 人员。 交易部应根据市场情况随时向 基金经理通报交易指令的执行情况及对 该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （ 4 ） 投资 回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委 员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员 会决策的参考。 十、基金的业绩比较基准 （一）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：两年期银行定期存款收益率 ( 税前 ) 。 上述“两年期银行定期存款收益率”是指当期运作周期首日（若为首 个运作周期，则为基金合同生效日）中国人民银行公布并执行的两年期 “金融机构人民币存款基准利率”，以后每一个 运作周期首日进行调整。 （二）选择比较基准的理由 本基金是定期开放式债券型基金产品，运作周期为两年。以两年期银 行定期存款收益率 ( 税前 ) 作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资 人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩表 现。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更 科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基 金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调 整。本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会 备案后变更业绩 比较基准并及时公告。 十一、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合 型基金，高于货币市场基金。 十二、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 10 月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内 容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据 截至 2017 年 9 月 30 日，本报告所列财务数 据未经审计 。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （ % ） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 225,065,394.99 97.85 其中：债券 225,065,394.99 97.85 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购 的买入返售金融资 产 - - 7 银行存款和结算备 付金合计 1,520,109.58 0.66 8 其他资产 3,432,539.46 1.49 9 合计 230,018,044.03 100.00 2 、报告期末按行业分类的股票投资组合 （ 1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未投资股票。 （ 2 ）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期未投资沪港通股票。 3 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细 本基金本报告期末未投资股票。 4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 10,140,866.80 5.96 2 央行票据 - - 3 金融债券 39,258,000.00 23.07 其中：政策性金融债 39,258,000.00 23.07 4 企业债券 53,357,519.20 31.35 5 企业短期融资券 100,145,000.00 58.85 6 中期票据 19,683,000.00 11.57 7 可转债 2,481,008.99 1.46 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 225,065,394.99 132.26 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投 资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 018005 国开 1701 200,000 19,870,000.00 11.68 2 160215 16 国开 15 200,000 19,388,000.00 11.39 3 136513 16 电投 03 150,000 14,785,500.00 8.69 4 011760073 17 南山集 SCP004 100,000 10,059,000.00 5.91 5 041664047 16 徐工机 械 CP003 100,000 10,047,000.00 5.90 6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产 支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证 投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （ 1 ）本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 （ 2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （ 3 ）本期国债期货投资评价 本基金报告期内未投资于国债期货。 10 、投资组合报告附注 （ 1 ）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立 案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （ 2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （ 3 ） 其他资产的构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 2,722.23 2 应收证券清算款 48,584.50 3 应收股利 - 4 应收利息 3,381,232.73 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,432,539.46 （ 4 ） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公 允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 （％） 1 128013 洪涛转债 101.19 0.00 （ 5 ） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期未投资股票。 十三、基金的业绩 基金业绩截至日为 20 17 年 9 月 30 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1 、建信安心回报两年定期开放债券 A ： 阶段 份额净 值增长 份额净 值增长 业绩比 较基准 业绩比较 基准收益 ① － ③ ② － ④ 率 ① 率标准 差 ② 收益率 ③ 率标准差 ④ 自基金合 同生效之 日 2013 年 11 月 5 日至 2013 年 12 月 31 日 0.70% 0.04% 0.60% 0.01% 0.10% 0.03% 2014 年 1 月 1 日 - 2014 年 12 月 31 日 8.68% 0.09% 3.83% 0.01% 4.85% 0.08% 2015 年 1 月 1 日 - 2015 年 12 月 31 日 8.26% 0.09% 2.79% 0.01% 5.47% 0.08% 2016 年 1 月 1 日 - 2016 年 12 月 31 日 2.08% 0.05% 2.16% 0.01% - 0.08% 0.04% 2017 年 1 月 1 日 — 2017 年 9 月 30 日 2.88% 0.05% 1.61% 0.01% 1.27% 0.04% 自基金合 同生效之 日至 2017 年 3 9 月 30 日 24.44% （未完）  |