[发行]创金合信科技成长股票：招募说明书
创金合信科技成长主题股票型发起式 证券投资基金招募说明书 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一七年十二月 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金 招募说明书 重要提示 1、本基金经中国证监会 2017年 12月 08日证监许可［2017］2251号文准予注册。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金及 货币市场基金。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在 投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包 括：（1）与发起式基金运作方式相关的基金合同提前终止风险、与本基金采用主题投资方 式相关的集中投资风险，以及本基金投资于特定的投资品种相关的风险等特定风险；（2） 证券市场整体环境引发的系统性风险；（3）个别证券特有的非系统性风险；（4）市场风 险；（5）流动性风险；（6）基金投资过程中产生的管理风险、运作风险和不可抗力风险。 其中，与本基金采用主题投资方式相关的集中投资风险是本基金因集中投资于科技成长主 题证券而潜在的投资风险；与本基金投资于特定的投资品种相关的特定风险指与投资金融 衍生品相关的特定风险，与投资资产支持证券相关的信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操作风险和法律风险等。特别的，出于保护基金份额持有人的目的，本基 金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配，可能在特定环境 下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以 便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担 投资风险。 本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人运用其固有资金认购本基金份额的 金额不低于 1000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管理人对本基金的发 起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并 不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。基金管 理人认购的本基金份额持有期限满三年后，基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有， I 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效日起三年后的对应日， 若基金资产净值低于二亿元的，基金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大 会延续基金合同期限，存在着基金合同提前终止的风险。 按照本基金各类基金份额合并计算，本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超 过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成 对本基金业绩表现的保证。 7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 II 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 目录 一、绪言...........................................................................................................................................1 二、释义...........................................................................................................................................2 三、基金管理人...............................................................................................................................7 四、基金托管人..............................................................................................................................18 五、相关服务机构..........................................................................................................................22 六、基金的募集..............................................................................................................................24 七、基金合同的生效......................................................................................................................29 八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................30 九、基金的投资..............................................................................................................................40 十、基金的财产..............................................................................................................................49 十一、基金资产估值......................................................................................................................50 十二、基金的收益与分配..............................................................................................................55 十三、基金的费用与税收..............................................................................................................57 十四、基金的会计与审计..............................................................................................................59 十五、基金的信息披露..................................................................................................................60 十六、风险揭示..............................................................................................................................65 十七、基金合同的变更、终止和基金财产的清算......................................................................70 十八、基金合同的内容摘要..........................................................................................................72 十九、基金托管协议的内容摘要..................................................................................................85 二十、基金份额持有人服务..........................................................................................................97 二十一、其它应披露事项..............................................................................................................99 二十二、招募说明书存放及其查阅方式....................................................................................100 二十三、备查文件........................................................................................................................101 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券 投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理 办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《创金合信科技成长主题股票型发起式证 券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金 2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基 金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信科技成长主题 股票型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信科技成长主题股票 型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金基金 份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表 大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和国 港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的 2 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金 提供方，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基 金销售业务的机构 24、直销机构：指创金合信基金管理有限公司 25、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管理有限公 司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 3 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 三个月 33、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共 同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 4 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 57、 A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取前端认购费、前端申购费，但 不计提销售服务费的基金份额类别 58、 C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服 务费、收取赎回费用的基金份额类别 59、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提 下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 60、货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行 2015年 12月 17日颁布、2016年 2月 1日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具，包括现金，期限 5 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法 规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 61、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发 起资金不低于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金 62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持 有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理 等人员 63、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人 固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金 6 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 201室 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层 法定代表人：刘学民 成立日期：2014年 7月 9日 联系电话：0755-23838000 联系人：王晶晶 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 1.7亿元 股权结构 股东名称出资比例 第一创业证券股份有限公司 70% 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 30% 总计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员基本情况 公司董事会共有 7名成员，其中 1名董事长，3名董事，3名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处副处长、 北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第一创业证券股份有 限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董 事、国泰一新（北京）节水投资基金管理有限公司董事、深圳第一创业元创投资管理有限 公司董事、北京第一创业圆创资本管理有限公司的董事、珠海一创风华文化投资管理有限 公司董事、北京一创远航投资管理有限公司董事长、普创（珠海）投资管理有限公司董事 长、法人代表、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、基金经 7 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总经 理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市诚信税务 师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、清算托管部副总经 理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。 刘红霞女士，董事，本科，国籍：中国。历任广东省香江集团人力资源部副总经理、 中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、顺丰快递集团人事处 总经理，现任第一创业证券股份有限公司副总裁、第一创业证券承销保荐有限责任公司监 事，深圳市透镜科技有限公司执行董事，北京第一创业圆创资本管理有限公司董事长，深 圳第一创业元创投资管理有限公司董事长，第一创业投资管理有限公司董事长、深圳第一 创业创新资本管理有限公司董事长，深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事长，深圳一 创泓宇投资管理有限公司法人代表、执行董事、总经理，深圳一创泰和投资管理有限公司 董事长，珠海一创风华文化投资管理有限公司董事长，深圳市一创创富投资管理有限公司 执行董事，广东恒元创投资管理有限公司董事，珠海一创明昇投资管理有限公司董事长， 一创道胜资产管理（青岛）有限公司董事长，深圳一创汇智股权投资管理有限公司法人代 表、董事长，普创（珠海）投资管理有限公司董事，珠海一创众值大数据投资有限公司董 事，中关村顺势一创（北京）投资管理股份有限公司法人代表、董事长，珠海一创中企投 资管理有限公司法人代表、董事，浙江一创电建资产管理有限公司董事，深圳市鲲鹏一创 股权投资管理有限公司董事，上海金浦瓴岳投资管理有限公司董事，广东恒健新兴产业投 资基金管理有限公司董事，创金合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证券评估有 限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公司财务总监、吉通 网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限公司执行董事、副总裁、财 务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外控股有限公司总裁、中国太平洋保险 （集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资本管理有限公司总裁、中铁高新工业股份有限 公司独立董事、江苏沃田集团董事、黄山永新股份有限公司、创金合信基金管理有限公司 独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970年 12月-1975年 3月服役； 1975年 4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教师，北京市西城区委 8 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府休改办调研处、研究室处长， 建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海南代表处主任、海南建信投资管理有限公 司总经理，信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司 总裁助理兼总裁办主任，中润经济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委 员、党委书记，名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 徐肇宏先生，独立董事，学士，国籍，中国。曾就职于北京市皮革工业公司、中国人 民银行、中国工商银行，1999年 12月-2015年 5月历任中国华融资产管理公司人力资源部 总经理、组织部部长，北京办事处总经理、党委书记，公司总裁助理、党委委员、副总裁。 现任创金合信基金管理有限独立董事。 2、监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师，GE Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交易与调度中心 首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总裁，现任第一创业证 券股份有限公司首席风险官兼风险管理部负责人、创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪业务部营 销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年 8月加入创金合信基金 管理有限公司。 3、高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法 务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司法律合规部副总经 理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售经理、第 一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经理、资产管理部产 品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个人金融 业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道业务总监、第一创 9 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 张雪松先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任广东发展银行深圳分行信贷员，深 圳市太阳海岸国际旅游发展有限公司财务副经理，南方基金管理有限公司养老金及机构理 财部总监助理、基金经理、养老金业务部总监、机构业务部总监，第一创业证券股份有限 公司资产管理部私募业务战略规划组负责人，现任创金合信基金管理有限公司副总经理。 4、本基金拟任基金经理 周志敏先生，清华大学学士，中国科学院研究生院博士。历任广发证券股份有限公司 研究员，第一创证券股份有限公司研究员，从事行业研究工作。2014年 8月加入创金合信 基金管理有限公司从事行业研究工作，现任基金经理。 5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 陈玉辉先生，创金合信基金管理有限公司投资一部总监。 曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经理。 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监。 张荣先生，创金合信基金管理有限公司基金经理。 薛静女士，创金合信基金管理有限公司总经理助理。 程志田先生，创金合信基金管理有限公司量化投资部总监。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； 10 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了 《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施 保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因 基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资、融券； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转 换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 11 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合 《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申 购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基 金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资 者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支 付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基 金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人 12 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管 人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理 人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法 规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； 13 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原 则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金 运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 14 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过 程和业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财产、自有 资产、特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的 机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观 性和操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适当的原则。 2、风险管理体系组织架构 董事会 总经理 风控与审计委员会 督察长 监察稽核部 投资决策委员会风险控制办公会 各职能部门 一级 二级 三级 四级 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会，第二层级 为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为监察稽核部，第四层 级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而上”相结合的理念，即“自上而下” 风险管理政策的传达和执行，“自下而上”的风险汇报与处置。各层级分工明确，职责如 下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进行总体把 控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负责； 15 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、决策，督 导重大投资决策的执行，并对总经理负责； （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险 揭示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查，并对总 经理负责； （4）监察稽核部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的合规合法及 内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公司的信息披露工作； 负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报告（季报、年报）等法定报告及定 期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事务管理、稽核和审计事务及处理重大客户投 诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风险进行管 理，确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和依据，公 司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持有人、资产委托人 的合法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权益，促进公司全体员工恪守 职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公司声誉。公司实行内部控制的主要内 容包括确立加强内部控制的指导思想，营造有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治 理结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明 的制度体系，并建立对制度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律规范和公 司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；建立有效的基金 管理和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控制在规定范围内，实现业 务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户合法权益不受侵犯；维护公司信誉， 保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道 德和法律风险、投资与交易风险、注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的 风险防范措施，并制定相应的管理制度和业务流程。 16 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部。督察长 全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅公司任何档案材 料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核，出具监 察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为，应立即向公司董 事会和中国证监会报告。 监察稽核部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制办公会的日常办 事机构。监察稽核部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权，具体负责审查 稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公司信息披露的统筹工作；负责公 司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资产管理运作的风险管理工作；调查处理公 司、员工的违法违规事件；负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循；按照相 互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制； 为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作，并在授权范围内，及时准确 地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督和考核制度；为了防止会计数据的毁 损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，各层级关 于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立 的，同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的风险点及建立相应的管控措 施，做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做到基金 经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从 制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自 己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制办公会， 对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提出应对措施建议， 对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自下而上的风险报告程序，对 17 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资监控系统，能对 可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量 化的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效 的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为所有员工 提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会及经营管 理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据市 场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称 “中国工商银行 ”） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间： 1984年 1月 1日 法定代表人：易会满 注册资本：人民币 35,640,625.71万元 联系电话： 010-66105799 联系人：郭明 2、主要人员情况 截至 2017年 6月末，中国工商银行资产托管部共有员工 218人，平均年龄 30岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 18 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 3、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管服 务以来，秉承 “诚实信用、勤勉尽责 ”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体 系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有 包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基 金、 QFII资产、 QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定 向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII专户 资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管 理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2017年 6月，中国工商 银行共托管证券投资基金 745只。自 2003年以来，中国工商银行连续十四年获得香港 《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证 券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 54项最佳托管银行大奖；是 获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛 好评。 （二）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业 的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的 做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托 管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、 2012、2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70（审计标准第 70号）审阅后，2015年、2016年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402（原 SAS70）审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独 立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认 可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际 先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体 系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管 业务安全、有效、稳健运行。 19 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内 控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监 督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人 员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他 委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部 门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取 了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独 立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为中国工商银行托管业务政策和策略 的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部 在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门 改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线” 、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务 与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 20 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制 定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗 余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接 近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机 演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳 定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险 管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内 的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同 岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部 已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、 信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相 互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直 将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管 业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展 同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 21 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的 投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、 基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法 律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后 应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未 能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 22 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 201室 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等 的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 15层 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：吉祥 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 23 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号普华永道中心 11楼 法定代表人：李丹 电话：021-2323 8888 传真：021-2323 8800 联系人：边晓红 经办注册会计师：曹翠丽、边晓红 24 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》 及其他有关规定，并经中国证监会 2017年 12月 08日证监许可［2017］2251号文注册。 （一）基金基本情况 1、基金类型 股票型证券投资基金 2、运作方式 契约型开放式 3、基金存续期 不定期。 4、发起资金的认购金额下限、持有期限下限 认购本基金的发起资金金额不少于一千万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不 少于三年。认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的，其持有期限 的承诺不受影响。 法律法规和监管机构另有规定的除外。 5、基金份额的类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类 别。在投资人认购、申购基金时收取前端认购费、前端申购费，但不计提销售服务费的基 金份额类别，称为 A类基金份额；不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提 销售服务费的基金份额类别，称为 C类基金份额。投资者可自行选择认购/申购的基金份额 类别。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同，本基金不同 类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计算公式如下： T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值／T日该类基 金份额的基金份额余额总数 投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得互相转换。 基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不违反法律法规 且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，增加基金份额类别或停止某类基金份 额类别的销售、调整基金份额类别设置、调低现有基金份额的费率水平，或对基金份额分 类办法及规则进行调整并公告，且无需召开基金份额持有人大会审议。 25 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （二）募集期限 自基金份额发售之日起不超过三个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 （三）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者，合格境外机 构投资者、发起资金提供方，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 （四）募集目标 本基金的最低募集份额总额为 1000万份，不设募集上限。 （五）募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 （六）基金份额的认购 1、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、《基金合同》确定并公告。 2、认购程序 认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和办理的手续等内容详见基金份额发售公 告。 3、认购方式及确认 （1）本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式。 （2）投资者当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，正常情况下，登记机构在 T+1日内就申请的有效性进行确认，投资者应在 T+2日到原认购网点查询交易情况。 （3）本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资者认购时，需按销售机构规定的方式 备足认购的款项。 （4）投资者在募集期内可多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算。已 受理的认购申请不允许撤销。 （5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认 情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 26 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 （6）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金额 本金退还投资者。 4、认购金额限制 在基金募集期内，除非基金份额发售公告另有规定，投资者通过非直销销售机构首次 认购本基金的最低限额为 10元，追加认购单笔最低金额为 1元；投资者通过直销机构认购 本基金的单笔最低限额见基金份额发售公告。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其 他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含认购费）。本基金募集期间 对单个基金份额持有人累计认购金额不设限制。 按照本基金各类基金份额合并计算，如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到 或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请 进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以 基金合同生效后登记机构的确认为准。 （七）基金认购费用 1、认购费率 （1）认购费率 本基金 A类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实 施差别的认购费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业 年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一 计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金 的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金 类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。 基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金的销售机构，并按规定予 以公告。 通过直销机构认购本基金 A类基金份额的特定投资群体的认购费率如下表所示： 认购金额 A类基金份额认购费率 100万元（不含）以下 0.12% 100万元（含）—200万元（不含） 0.08% 200万元（含）—500万元（不含） 0.04% 500万元（含）以上按笔固定收取 1,000元 其他投资者认购本基金 A类基金份额的认购费率如下表所示： 认购金额A类基金份额认购费率 100万元（不含）以下1.2% 27 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 100万元（含）—200万元（不含） 0.8% 200万元（含）—500万元（不含） 0.4% 500万元（含）以上按笔固定收取 1,000元/笔 本基金 C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。 （2）投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。 （3）基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募 集期间发生的各项费用。 （4）各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。 2、基金认购份额的计算 （1）本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 （2）A类基金份额认购份额的计算 本基金 A类基金份额认购采用“金额认购”方式。 1）当认购费用适用比例费率时，计算公式如下： 净认购金额＝认购金额 / (1＋认购费率) 认购费用＝认购金额－净认购金额 利息折算份额=利息 /基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 /基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 2）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 利息折算份额=利息 /基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 /基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两 位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后的部 分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购利息折算的基金份额按截 位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍去归基金财产。 举例说明：某投资者投资（非特定投资群体）100,000元认购本基金 A类基金份额， 对应费率为 1.2%，在募集期间产生利息 50.00元，则其可得到的认购总份额计算方法为： 净认购金额＝100,000.00/(1＋1.2%)＝98,814.23元 认购费用＝100,000.00－98,814.23＝1,185.77元 认购份额＝98,814.23/1.00＝98,814.23份 利息折算份额＝50/1.00＝50.00份 28 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 认购总份额＝98,814.23＋50.00＝98,864.23份 即：该投资者投资（非特定投资群体）100,000元认购本基金 A类基金份额，对应费 率为 1.2%，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 98,864.23份 A类基 金份额。 举例说明：某投资者（特定投资群体）投资 100,000元认购本基金 A类基金份额，对 应费率为 0.12%，在募集期间产生利息 50.00元，则其可得到的认购总份额计算方法为： 净认购金额＝100,000.00/(1＋0.12%)＝99,880.14元 认购费用＝100,000.00－99,880.14＝119.86元 认购份额＝99,880.14/1.00＝99,880.14份 利息折算份额＝50/1.00＝50.00份 认购总份额＝99,880.14＋50.00＝99,930.14份 即：该投资者（特定投资群体）投资 100,000元认购本基金 A类基金份额，对应费率 为 0.12%，假设募集期间产生利息 50.00元，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的 份额，可得到 99,930.14份 A类基金份额。 （3）C类基金份额认购份额的计算 本基金 C类基金份额认购采用“金额认购”方式，投资者认购 C类基金份额不收取认 购费。 利息折算份额=利息 /基金份额发售面值 认购份额＝认购金额 /基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两 位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点两位以后的部 分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购利息折算的基金份额按截 位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍去归基金财产。 举例说明：某投资人投资 100,000元认购本基金 C类基金份额，假定该笔认购资金在 认购期间产生利息 50元，则其可得到的认购总份额为： 利息折算份额=50/1.00＝50.00份 认购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00份 认购总份额 = 100,000.00+50.00 =100,050.00份 即：该投资者投资 10万元认购本基金 C类基金份额，假设募集期间产生利息 50.00元， 加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 100,050.00份 C类基金份额。 （八）募集期利息的处理方式 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动 29 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息转份额以登记机构的记录为准。 30 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于一千万份，基金 募集金额不少于一千万元人民币（其中发起资金提供方认购金额合计不少于一千万元，发 起资金提供方承诺认购份额的持有期限不少于三年）的条件下，基金管理人依据法律法规 及招募说明书可以决定停止基金发售，并在十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报 告之日起十日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监 会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中 国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期 间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存 款利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效日起 3年后的对应日，若基金资产净值低于 2亿元的，《基金合同》自 动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或 中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时 有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满 3年后继续存续的，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200人或者基金资产净值低于 5,000万元的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连 续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转 换运作方式、与其他基金合并或者终止《基金合同》等，并召开基金份额持有人大会进行 表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 31 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公 告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情 况或根据业务需要，基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应 在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在 32 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以登记机构确认为准。基金 份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规规定的期限内向基 金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日 提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的 确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回 申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （五）申购和赎回的数量限制 1、申购金额限制 投资者通过非直销销售机构首次申购本基金的最低金额为 10元（含申购费，下同）， 追加申购单笔最低金额为 1元；通过基金管理人直销中心申购的单笔最低金额见相关公告。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 投资者可多次申购，单个投资者单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资者累计 持有份额不设上限限制，对基金单日净申购比例不设上限限制，对本基金的总规模限额不 33 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 2、赎回份额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01份。 但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户的基金份额余额少 于 0.01份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金管理人直销中心办理的单笔最低 赎回份额和最低保有份额见相关公告。 3、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数 量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费率 （1）A类基金份额的申购费率 本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购 费率。 通过直销机构申购本基金 A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表所示： 申购金额 A类基金份额申购费率 100万元（不含）以下 0.15% 100万元（含）—200万元（不含） 0.10% 200万元（含）—500万元（不含） 0.06% 500万元（含）以上按笔固定收取 1,000元 其他投资者申购本基金 A类基金份额的申购费率如下表所示： 申购金额 A类基金份额申购费率 100万元（不含）以下 1.5% 100万元（含）—200万元（不含） 1.0% 200万元（含）—500万元（不含） 0.6% 500万元（含）以上按笔固定收取 1,000元/笔 （2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额 所对应的费率。 （3）本基金 C类基金份额不收取申购费。 2、赎回费率 （1）A类基金份额的赎回费率 34 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 特定投资群体与其他投资者投资 A类基金份额的赎回费率按相同费率执行，赎回费率 如下表所示： 持有时间 A类基金份额的赎回费率 7日（不含）以下 1.50% 7日（含）－30日（不含） 0.75% 30日（含）－180日（不含） 0.50% 180日（含）－365日（不含） 0.25% 365日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 A类基金份额赎回，其中，对于持续持有期少于 7日 的 A类基金份额赎回投资者，本基金将所收取赎回费全额计入金额资产。对持有期在 7日 以上（含）且少于 30日（不含）的 A类基金份额持有人所收取赎回费用全额计入基金财 产；对持有期在 30日以上（含）且少于 90日（不含）的 A类基金份额持有人所收取赎回 费用总额的 75%计入基金财产；对持有期在 90日以上（含）且少于 180日（不含）的 A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 50%计入基金财产；对持续持有期 180日以上 （含）的 A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的 25%计入基金财产；赎回费未归入基 金财产的部分用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。 （2）C类基金份额的赎回费率 C类基金份额的赎回费率如下表所示： 持有时间 C类基金份额的赎回费率 7日（不含）以下 1.5% 7日（含）－30日（不含） 0.5% 30日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分 C类基金份额赎回。对 C类基金份额持有人所收取赎 回费用全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 4、申购费用由基金申购投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记结算等各项费用。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额 时收取。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可 以对投资者开展不同的费率优惠活动。 35 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操作规范遵循法律法规、 行业自律规则的相关规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为扣除申购费用后的净申购金额除以当日该类基金份额的基金份 额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额的基金份额净值扣 除相应的费用，赎回金额的单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 （1）投资者选择 A类基金份额时 1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T日 A类基金份额的基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 /T日 A类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资者申购本基金 A类基金份额 100,000元，对应的申购费率为 1.5%， 假设申购当日 A类基金份额的基金份额净值为 1.1100元，则其申购费用、可得到的申购份 额为： 净申购金额＝100,000.00 /（1+1.5%）＝98,522.17元 申购费用＝100,000.00－98,522.17＝1,477.83元 申购份额＝98,522.17/ 1.1100＝88,758.71份 即，该投资者申购本基金 A类基金份额 100,000元，对应的申购费率为 1.5%，假设申 购当日的 A类基金份额的基金份额净值为 1.1100元，可得到 88,758.71份 A类基金份额。 （2）投资者选择 C类基金份额时 申购份额＝申购金额 /T日 C类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资人投资 100,000元申购本基金 C类基金份额，假设申购当日 C类份 额基金份额净值为 1.0400元，则其可得到的申购份额为： 36 创金合信科技成长主题股票型发起式证券投资基金招募说明书 申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份 即：该投资者申购本基金 C类基金份额 100,000元，假设申购当日 C类基金份额净值 为 1.0400元，则其可得到 96,153.85份 C类基金份额。 3、赎回金额的计算 投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率 赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值－赎回费 举例说明：某投资者持有 10,000份 （未完）  |