[发行]浦银安盛日日丰：更新招募说明书摘要（2017年2号）
浦银安盛基金管理有限公司 浦银安盛 日日 丰 货币市场基金 招募说明书 摘要 （更新） 2017 年 2 号 基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司 基金托管人： 中国民生 银行 股份有限公司 内容截止日： 2017 年 11 月 7 日 重要提示 本基金的募集申请已于 2016 年 9 月 30 日经中国证监会证监许可〔 2016 〕 2255 号文准予注册。 基金合同生效日期： 2016 年 11 月 7 日 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收 益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金 及债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。 投资者购买本货币市场基 金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的 风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资 本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融 市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行 主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性 风险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机 会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得 投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理 流程造成赎回款顺延至 下一个工作日划出的风险，因本基金出现当日收益或累计未 分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险，因投资人申购金额或赎回份额超过 基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等。 投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面 认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管 理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写 , 并经中国证监会 注册 。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额 , 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人 , 其持有基金份额的行为本身即表 明其对基金合同的承认和接受 , 并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务 , 应详 细查阅基金合同。 本次更新的招募说 明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日 为 201 7 年 11 月 7 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 201 7 年 9 月 30 日 （财务 数据未经审计） 。 目 录 一、 基金管理人 ................................ ................................ ................................ .............. 4 二、 基金托管人 ................................ ................................ ................................ .............. 9 三、 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........ 13 四、 基金的名称 ................................ ................................ ................................ ............ 18 五、 基金的类型 ................................ ................................ ................................ ............ 18 六、 基金的投资目标 ................................ ................................ ................................ .... 18 七、 基金的投资范围 ................................ ................................ ................................ .... 18 八、 基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ .... 19 九、 业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ........ 20 十、 风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ........ 21 十一、 基金的投资组合报告 ................................ ................................ ........................ 21 十二、 基金业绩 ................................ ................................ ................................ ............ 25 十三、 基金费用概览 ................................ ................................ ................................ .... 29 十四、 对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ........ 31 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：浦银安盛基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 981 号 3 幢 316 室 办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 成立时间： 2007 年 8 月 5 日 法定代表人： 谢伟 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2007]207 号 注册资本： 人民币 2 8,000 万 元 股权结构：上海浦东发展银行 股份有限公司 持有 51 % 的股权；法国安盛投资 管理有限公司持有 39 % 的股权； 上海国盛集团资产有限公司 持有 10% 的股权。 电话：（ 021 ） 23212888 传真：（ 021 ） 23212800 客服电话： 400 - 8828 - 999 ；（ 021 ） 33079999 网址： www.py - axa.com 联系人： 徐 薇 （二） 主要人员情况 1 、 董事会成员 谢伟先生，董事长，硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设银行郑州分行 金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行长； 上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及投资银行总部 副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东发展银行福州 分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，资产管理部总经理。 现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融市场业务总监、 金融市场部总经理。自 2017 年 3 月起兼任本公司董事，自 2017 年 4 月起兼任本 公司董事长。 Bruno Guilloton 先生，副董事长，法国国籍 , 毕业于国立巴黎工艺技术学 院。于 1999 年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部门主管。 2000 年至 2002 年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。 2002 年，任职安盛罗森 堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。 2005 年起，担任安盛投资管理公 司内部审计全球主管。 2009 年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任安盛 投资管理公司亚太区 CEO 。自 2015 年 2 月起兼任安盛罗森堡投资管理公司亚太 区董事。 现另兼任 Foch Saint Cloud Versai lles Sci 及 Fuji Oak Hills 公司 董事。 自 2009 年 3 月起兼任本公司副董事长。 2016 年 12 月起兼任安盛投资管 理（上海）有限公司董事长。 金杰先生，董事。上海财经大学工商管理硕士。曾先后就职于上海上菱电气 股份有限公司、上海神光科技有限公司、上海（医药）集团有限公司等公司。 2011 年 5 月进入上海国盛集团资产有限公司任资产管理部总经理。 2016 年 3 月起至 今担任上海产权集团有限公司总裁。自 2014 年 9 月起兼任本公司董事。 刘长江先生，董事。 1998 年至 2003 年担任中国工商银行总行基金托管部副 处长 、处长， 2003 年至 2005 年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经理， 2005 年至 2008 年担任上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托管部总 经理、期货结算部总经理， 2008 年起担任上海浦东发展银行总行公司及投资银 行总部副总经理， 2008 年至 2012 年 11 月兼任上海浦东发展银行总行公司及投 资银行总部资产托管部总经理 ，现任上海浦东发展银行总行金融机构部总经理。 自 2011 年 3 月起兼任本公司董事。 刘显峰先生， 董事， 硕士研究生，高级经济师。曾任中国工商银行北京市分 行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任，北京分行王府井支行 党委书记、行长；上海浦东发展银行北京分行干部，北京分行党委委员、纪委书 记、副行长，上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、副总经理 （主持工作），信用卡中心党委书记、总经理。现任上海浦东发展银行零售业务 总监，零售业务管理部总经理，信用卡中心党委书记、总经理。自 2017 年 3 月 起兼任本公司董事。 廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。 1999 年加盟安盛罗森堡投资管理 公司，先后担任亚太区 CIO 和 CEO, 安盛罗森堡日本 公司 CIO 。 2010 年任命为安盛 - Kyobo 投资管理公司 CEO 。 2012 年起担任安盛投 资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012 年 3 月起兼任本公司董事。 2013 年 12 月起兼任本公司旗下子公司 —— 上海浦银安盛资产管理有限公司监事。 2016 年 12 月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人）。 郁蓓华女士，董事， 总经理 ， 复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起， 在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行 上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长， 招商银行信用卡中心副总经理。自 2012 年 7 月起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起兼任本公司董事。 2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司 —— 上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。 2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛 资产管理有限公司执行董事。 王家祥女士，独立董事。 1980 年至 1985 年担任上海侨办华建公司投资项目 部项目经 理， 1985 年至 1989 年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部副经 理， 1989 年至 1991 年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理， 1991 年至 2000 年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理， 2000 年至 2002 年担任上海实业药业有限公司总经理助理， 2002 年至 2006 年担任上海实业集团 有限公司顾问。自 2011 年 3 月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。 1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任律师。 2001 年起在基德律师事务所担任本地合伙人。 2004 年起担 任基德律 师事务所上海首席代表。 2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德律师事 务所全球合伙人。 2011 年 11 月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013 年 2 月起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生 , 独立董事，同济大学管理学博士。 1987 年进入同济大学工作， 历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任同济大学经济与管理学院教师、 BOSCH 讲席教授。自 2014 年 4 月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院 EMBA ，上海机械学院机 械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有 7 年投资行业 经历，曾任 IDG 资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委会成 员，上海联和投资有限公司副总经理，上海联创创业投资有限公司、宏力半导体 制造有限公司、 MSN （中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董事长。 董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的管理经验，曾任上海申雅密封件系 统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有限公司总 经理、党委书记职务。自 2014 年 4 月起兼任本公司独立董事。 2 、 监事会成员 檀静女士，监事长，澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。 2010 年 4 月至 2014 年 6 月就职 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。 2011 年 1 月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理、本部党支部书 记。 自 2015 年 3 月起兼任本公司监事长。 Simon Lopez 先生，澳大利亚 / 英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、 文学学士。 2003 年 8 月加盟安盛投资管理公司（英国伦敦），历任固定收益产品 专家、固定收益产品经理、基金会计师 和组合控制 、 首席运营官。 现任安盛投资 管理有限公司亚太区首席运营官。 自 2013 年 2 月起兼任本公司监事。 陈士俊先生，清华大学管理学博士。 2001 年 7 月至 2003 年 6 月，任国泰君 安证券有限公司研究所金融工程研究员。 2003 年 7 月至 2007 年 9 月，任银河基 金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。 2007 年 10 月至今，任浦银安 盛基金管理有限公司金融工程部总监， 2010 年 12 月 10 日起兼任浦银安盛沪深 300 增强型指数 证券投资 基金基金经理， 2012 年 5 月 14 日起兼任浦银安盛中证 锐联基本面 400 指数 证券投资 基金基金经 理 ， 201 7 年 4 月 27 日起兼任浦银安盛 中证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（ LOF ）基金经理 。 自 2012 年 3 月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士，本科学历。 2000 年至 2007 年就职于上海东新投资管理有限公 司资产管理部任客户主管。 2007 年 4 月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任市 场策划经理， 现任本公司市场部 副总监 。自 2013 年 3 月起，兼任本公司职工监 事。 3 、 公司总经理及其他高级管理人员 郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士。自 1994 年 7 月起，在招商银行上海 分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计部 总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，招商银行信用卡 中心副总经理。自 2012 年 7 月 23 日起担任本公司总经理。自 2013 年 3 月起， 兼任本公司董事。 2013 年 12 月至 2017 年 2 月兼任本公司旗下子公司 —— 上海 浦银安盛资产管理有限公司总经理。 2017 年 2 月起兼任上海浦银安盛资产管理 有限公司执行董事。 喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历 ，中国 人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务总部 高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信基金管 理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。 2007 年 8 月起，担任本公 司督察长。 李宏宇先生，西南财经大学经济学博士。 1997 年起曾先后就职于中国银行、 道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及基 金研究和投资工作。 2007 年 3 月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、市 场营销部总监、首席市场营销官。自 2012 年 5 月 2 日起，担任本公司副总经 理 兼首席市场营销官。 4 、 本基金基金经理 康佳燕女士，香港大学工商管理硕士。 2007 年 6 月加盟浦银安盛基金管理 有限公司，先后在基金会计部、交易部、固定收益部从事基金估值、债券交易、 固定收益投资工作。 2013 年 12 月起在专户管理部担任固定收益投资经理。 2014 年 6 月起担任浦银安盛货币市场证券投资基金基金经理。 2014 年 7 月起担任浦 银安盛日日盈货币市场基金基金经理。 2016 年 11 月起担任浦银安盛日日丰货币 市场基金及浦银安盛日日鑫货币市场基金基金经理。 刘大巍先生，上海财经大学经济学博士。加盟浦银安盛基金前，曾在 万家基 金、泰信基金工作，先后从事固定收益研究、基金经理助理、债券投资经理等工 作。 2014 年 4 月加盟浦银安盛基金公司，从 事固定收益专户产品的投资工作。 2016 年 8 月转岗至固定收益投资 部，担任公司旗下浦银安盛稳健增利债券型证 券投资基金（ LOF ）、浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金以及浦银安 盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2017 年 4 月起，担任公 司旗下浦银安盛月月盈安心养老定期支付债券型证券投资基金及浦银安盛幸福 聚利定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2017 年 6 月 8 日起，担任浦银 安盛盛跃纯债债券型证券投资基金基金经理。 2017 年 11 月 1 日起，担任浦银安 盛日日盈货币市场基金及浦银安盛日日丰货币市场基金的基金经理。 5 、 投资决策委员会成员 郁蓓华女士，本公司总经理，董事，并任投资决策委员会主席。 李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。 吴勇先生，本公司投资总监兼权益投资部总监，公司旗下浦银安盛精致生活 灵活配置混合型证券投资基金、浦银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金、浦 银安盛消费升级灵活配置混合型证券投资基金以及浦银安盛睿智精选灵活配置 混合型证券投资基金基金经理。 陈士俊先生，本公司金融工程部总监，公司旗下浦银安盛沪深 300 指数增强 型证券投资基金 、 浦银安盛中证锐联基本面 400 指数证券投资基金 及 浦银安盛中 证锐联沪港深基本面 100 指数证券投资基金（ LOF ） 基金经理并兼任本公司职工 监事。 蒋建伟先生，本公司 权益投资部副总监兼 旗下浦银安盛价值成长 混合 型证券 投资基金 及浦银安盛增长动力灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 钟明女士，本公司固定收益投资部副总监兼旗下浦银安盛优化收益债券型证 券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金、浦银安盛日日鑫货币市场基金、 浦银安盛盛勤纯债债券型证 券投资基金以及浦银安盛幸福回报定期开放债券型 证券投资基金基金经理。 杨岳斌先生，本公司研究部副总监。 督察长、 风险管理 部 负责人、基金经理及基金经理助理列席投资决策委员会 会议。 6 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银 行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企 业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生 银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国 民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持 了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行 次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供 了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管 理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经 营发展方针， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商 业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标， 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国 民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好 评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月，在经济观察报主办的“ 20 09 年度中国最佳银行评选”中，民 生银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为 表彰在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方 面创新表现卓著的银行而特别设立的。 2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA ）联合近 40 家成员行共同举 办的 2011 中国电子银行年会上，民生银行荣获“ 2011 年中国网上银行最佳网银 安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后， 民生银行第三次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全 性的高度 肯定。 2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上 , 民生银行贸易金融业务以其 2011 - 2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“ 2012 年中国卓越贸易金融银行” 奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖 — 最 佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评选中获得“中国最佳银行 - 新秀奖”。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国 优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托 管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“ 21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“ 2013 .亚洲最佳投资 金融服务银行”大奖。 在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“ 2013 卓越 竞争力品牌建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银行荣 获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一 名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“ 2013 年度中国 最佳企业公民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目 奖”。 2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“ 2014 亚洲企业管治典范奖”。 2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服 务”称号。 2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得 《 21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私 人银行”奖，获评《经济观察》 报“年度卓越私人银行”等。 2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评 选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015 年度，民生银行荣获《 EUROMONEY 》 2015 年度“中国最佳实物黄金 投资银行”称号。 2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（ 2015 ）》“中 国银行业社会责任发展指数第一名”。 2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014 - 2015 年度中国卓越金融 奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两 项大奖。 （二） 主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投 资银行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产 托管部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表， 中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有 近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性 的战略眼光。 （三） 基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 68 人，平均年龄 36 岁， 100% 员工拥有大学本科以上学历， 80% 以上员工具有硕士 以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2017 年 6 月 30 日，中国民生银行已托管 170 只证券投资基金，托管的证券投资基金总 净值达到 4829.73 亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富” 托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任 的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略 合作。自 2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力 托管银行”、“最佳 创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《 21 世 纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销机构 （ 1 ） 浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 住所： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 981 号 3 幢 316 室 办公地址：中国上海市淮海中路 381 号中环广场 38 楼 电话：（ 0 21 ） 23212899 传真：（ 0 21 ） 23212890 客服电话： 400 - 8828 - 999 ；（ 021 ） 33079999 联系人：徐 薇 网址： www.py - axa.com （ 2 ） 电子直销 （仅销售 A 类基金份额、 B 类基金份额） 浦银安盛基金管理有限公司电子直销 （ 目前支持 上海浦东发展银行借记卡、 中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记卡、 广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行借记卡、 上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行借记卡、交 通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记卡 ） 交易网站： www.py - axa.com 微信服务号：浦 银安盛微理财 （ AXASPDB - E ） 客服电话 ： 400 - 8828 - 999 ；（ 021 ） 33079999 2 、 代销机构 （仅销售 A 类基金份额、 B 类基金份额） （ 1 ）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 服务热线： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 2 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦 法定代表人：洪崎 服务热线： 95568 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 8 号 15 - 20 楼 ,22 - 27 楼 办公地址：上海市中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 8 号 15 - 20 楼 ,22 - 27 楼 法定代表人：冀光恒 服务热线： 021 - 962999 网址： www.srcb.com （ 4 ）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 服务热线： 95525 网址： www.ebscn.com （ 5 ）申 万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 服务热线： 021 - 33389888 网址： www.swhysc.com （ 6 ）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：韩志谦 客服电话： 400 - 800 - 0562 网址： www.hysec.com （ 7 ）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 服务热线： 4109101166 网址： www.cicc.com.cn （ 8 ）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：武晓春 服务热线： 4008888128 网址： www.tebon.com.cn （ 9 ）上海华信证券有限责任公司 注册地址 ：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 层 法定代表人：陈灿辉 服务热线： 4008205999 网址： www.shhxzq.com （ 10 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 - 906 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 11 ）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 服务热线： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn （ 12 ）众升财富（北京）基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 04 - 08 法定代表人：李招弟 服务热线： 400 - 059 - 8888 网址： www.zscffund.com （ 13 ）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：鲍东华 客服电话： 4008219031 公司网站： www.lufunds.com （ 14 ）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座 21 层 法定代表人：蒋煜 客服电话： 400 - 818 - 8866 公司网站： https://fund.shengshiview.com/ （ 二 ） 登记机构 名称： 浦银安盛基金管理有限公司 住所 ： 中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 981 号 3 幢 316 室 办公地址： 上海市淮海中路 381 号 38 楼 法定代表人： 谢伟 联系人： 孙赵辉 电话： （ 021 ） 23212 909 传真：（ 021 ） 23212 980 （ 三 ） 出具法律意见书的 律师事务所和经办律师 名称： 国浩律师（上海）事务所 办公地址： 上海市静安区北京西路 968 号嘉地中心 23 - 25 层 负责人： 黄宁宁 电话： 021 - 52341668 传真： 021 - 52341670 联系人： 孙芳尘 经办律师：宣伟华、 孙芳尘 （ 四 ） 审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（ 021 ） 23238888 联系人： 张振波 经办注册会计师： 薛竞、 张振波 （ 五 ） 其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构 成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统在 公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司负 责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况 下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直销系统、 资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫中心系统、 外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之初采购专业系 统提供商的产品建设而成，建成 之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行 了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统 提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理由公司负责，但与系 统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊情况下的技术支持。 除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、特定的信息技术系统开发、 维护事项。 另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 四、基金的名称 浦银安盛日日 丰 货币市场基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准 的投资回报 。 七、基金的 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金；期限在 一年以内 ( 含一年 ) 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限 在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的 投资策略 本基金将 结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动 性需要的基础上实现更高的收益率。 1 、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （ 1 ）市场利率研究 A 、宏观经济趋势宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济 总体货币需求的关键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利 率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景； 二是通货膨胀率及其预期。 B 、央行的货币政策取向包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开 市场操作的方向、力度，以及央行的窗口指导等。央行的货币政 策取向是影响货 币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会 相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。 C 、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体 货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影 响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币 市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。 D 、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动 的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉 住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E 、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （ 2 ）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水 平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异， 其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的 变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上 为基金资产带来更高的收益率。 （ 3 ）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货 币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规 仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资 券。与此同时，本基金还 将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、 短期融资券的违约风险。 2 、本基金具体投资策略 （ 1 ）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金 资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （ 2 ）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利 率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在 预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高 的收益率。 （ 3 ）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在 各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差 别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （ 4 ）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失 衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用 人 民币活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。人民币活期存款利率由中国人民 银行公布，如果人民币活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将 从调整当日起开始生效。如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或 停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 201 7 年 9 月 3 0 日（财务数据未经审计）。 1. 报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比 例（%） 1 固定收益投资 49,830,162.23 17.81 其中：债券 49,830,162.23 17.81 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金 融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 227,785,804.97 81.42 4 其他资产 2,146,690.19 0.77 5 合计 279,762,657.39 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 序号 项目 1 报告期内债券回购融资余额 0.22 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 （元） 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明 注： 本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20 ％的情况。 3. 基金投资组合平均剩余期限 (1). 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 114 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 (2). 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例（ % ） 各期限负债占基金 资产净值的比例（ % ） 1 30 天以内 14.24 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 ( 含 ) — 60 天 19.63 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天 ( 含 ) — 90 天 31.49 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 ( 含 ) — 120 天 12.52 - 其中：剩余存续期超过 397 - - 天的浮动利率债 5 120 天 ( 含 ) — 397 天（含） 21.47 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 99.36 - 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注： 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比 例（%） 1 国家债券 997.66 0.00 2 央行票据 - - 3 金融债券 29,970,865.63 10.73 其中：政策性金融债 29,970,865.63 10.73 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 19,858,298.94 7.11 8 其他 - - 9 合计 49,830,162.23 17.83 10 剩余存续期超过397 天的浮动利率债券 - - 6 . 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 金额单位：人民币元 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 ( 张 ) 摊余成本（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 170207 17 国开 07 200,000 19,977,773.96 7.15 2 111707223 17 招商银行 CD223 200,000 19,858,298.94 7.11 3 170203 17 国开 03 100,000 9,993,091.67 3.58 4 108601 国开 1703 10 997.66 0.00 7 . “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0242% 报告期内偏离度的最低值 -0.0278% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0127% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 注： 本报告期内无负偏离度绝对值达到 0.25% 的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注：本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 （1）本基金所持有的债券（包括票据）采用摊余成本法进行估值，即估值 对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在 其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。 （2）本基金投资前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 0.05 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 1,863,303.14 4 应收申购款 283,387.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 2,146,690.19 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 1 、浦银安盛日日丰货币 A ： 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2016/11/07 - 201 6 / 12 /31 0.2829% 0.0018% 0.0526% 0.0000% 0.2303% 0.0018% 201 7 / 01 /0 1 - 2017/ 09 / 30 2.5665% 0.0014% 0.2621% 0.0000% 2.3044% 0.0014% 201 6 / 11 / 07 - 201 7 / 0 9 /3 0 2.8566% 0.0022% 0.3149% 0.0000% 2.5417% 0.0022% 2 、浦银安盛日日丰货币 B ： 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2016/11/07 - 201 6 / 12 /31 0.3209% 0.0017% 0.0526% 0.0000% 0.2683% 0.0017% 201 7 / 01 /0 1 - 2017/ 09 /3 0 2.7513% 0.0014% 0.2621% 0.0000% 2.4892% 0.0014% 201 6 / 11 / 07 - 201 7 / 0 9 /3 0 3.0809% 0.0021% 0.3149% 0.0000% 2.7660% 0.0021% 3 、浦银安盛日日 丰 币 D ： 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2016/11/07 - 201 6 / 12 /31 0.2856% 0.0017% 0.0526% 0.0000% 0.2330% 0.0017% 201 7 / 01 /0 1 - 2017/ 09 /3 0 2.5697% 0.0014% 0.2621% 0.0000% 2.3076% 0.0014% 201 6 / 11 / 07 - 201 7 / 0 9 /3 0 2.8 626 % 0.0021% 0.3149% 0.0000% 2.5 477 % 0.0021% （二）自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 浦银安盛 日日丰 货币市场证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 1 、浦银安盛日日丰货币 A ： 2016 年 11 月 7 日至 2017 年 9 月（未完）  |