[发行]汇添富和聚宝：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
汇添富 和聚宝货币市场 基金 更新 招募说明书 摘要 （ 201 7 年 第 2 号 ） 基金管理人： 汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人： 上海浦东发展 银行股份有限公司 重要提示 本基金经2014年3月14日中国证券监督管理委员会证监许可【2014】293 号文准予募集注册。本基金基金合同于2014年5月28日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险，等等。本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的 预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场 基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构, 基金管理人不 保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构 和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不 同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买 本基金时需 按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 投资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者 自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险，由投资人自行负责。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基 金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书更新截止日为 201 7 年 11 月 28 日，有关财务数据和净值表现 截止日为 201 7 年 9 月 3 0 日。本招募说明书所载 的财务数据未经审计。 一 、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区大沽路 288 号 6 幢 538 室 办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 21 楼 - 23 楼 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字 [2005]5 号 注册资本：人民币132,724,224元 联系人：李鹏 联系电话： 021 － 28932888 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% （二） 主要人员情况 1 、董事会成员 李文先生， 2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍：中国， 1967 年出生，厦 门大学会计学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长。历任中国人民银 行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国家外汇管理局杏林支局副 行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副处长，东方 证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总部总经理，东方证券股份 有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股份有限公司督察长。 肖顺喜先生， 2004 年 10 月 20 日担任董事。国籍：中国， 1963 年出生，复 旦大学 EMBA 。现任东航金控有限责任公司董事长兼党委书记，东航集团财务 有限责任公 司董事长，东航期货有限责任公司董事长，东航国际控股（香港）有 限公司董事长，东航国际金融（香港）有限公司董事长。历任东航期货公司总经 理助理、副总经理、总经理，东航集团财务有限责任公司常务副总经理等。 程峰先生， 2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国， 1971 年出生，上海 交通大学工商管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公 司董事长，上海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有 限公司董事长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进 出口 ( 集团 ) 有限公司副总裁， 上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上 海市对外经济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有 限公司办公室、信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上 海国际集团金融服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限 公司党委书记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董 事长，上海国有资产经营有限公司党委书记、董事长。 张晖先生， 2015 年 4 月 16 日担任董事，总经理。国籍：中国， 1971 年出生， 上海财经大学数量经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经 理，汇添 富资本管理有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管 理有限公司高级分析师、研究主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副 总经理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督管理委员会第 十届和第十一届发行审核委员会委员。 韦杰夫（ Jeffrey R. Williams ）先生， 2007 年 3 月 2 日担任独立董事。国籍： 美国， 1953 年出生，哈佛大学商学院工商管理硕士，哈佛大学肯尼迪政府学院 艾什民主治理与创新中心高级研究学者。历任美国花旗银行香港分行副总裁、深 圳分行行长，美国运通银行 台湾分行副总裁，台湾美国运通国际股份有限公司副 总裁，渣打银行台湾分行总裁，深圳发展银行行长，哈佛上海中心董事总经理。 林志军先生， 2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍：中国香港， 1955 年出 生，厦门大学经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任 澳门科技大学商学院院长、教授、博导，历任福建省科学技术委员计划财务处会 计。五大国际会计师事务所 Touche Ross International( 现为德勤 ) 加拿大多伦多分 所审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副 教 授，伊利诺大学 (University of Illinois) 国际会计教育与研究中心访问学者，美国斯 坦福大学 (Stanford University) 经济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大学管理学院 会计学讲师、副教授 (tenured) ，香港大学商学院访问教授，香港浸会大学商学 院会计与法律系教授，博导，系主任。 杨燕青女士， 2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国， 1971 年出生， 复旦大学经济学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长， 中欧陆家嘴国际金融研究院特邀研究员，《第一财 经日报》创刊编委之一，第一 财经频道高端对话节目《经济学人》栏目创始人和主持人，《波士堂》栏目资深 评论员。曾任《解放日报》主任记者，《第一财经日报》编委， 2002 - 2003 年期间 受邀成为约翰 - 霍普金斯大学访问学者。 2 、监事会成员 任瑞良先生， 2004 年 10 月 20 日担任监事， 2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍：中国， 1963 年出生，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。 现任上海报业集团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业 集团财务中心财务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、 总经理 助理、副总经理等。 王如富先生， 2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国， 1973 年出生，硕士 研究生，注册会计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主 任。历任申银万国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金 信证券规划发展总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所 证券市场战略资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东， 2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国， 1978 年出生，国际金融 学硕士。现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。 曾任职 于东航期货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 王静女士， 2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国， 1977 年出生，中 加商学院工商管理硕士。现任 汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监 。 曾任职于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士， 2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国， 1977 年出生，华 东政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监， 汇添富资本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生， 2013 年 8 月 8 日担 任职工监事，国籍：中国， 1979 年出生，北 京大学理学博士。现任 汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监 。曾任职 于罗兰贝格管理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3 、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生， 2015 年 6 月 25 日担任总经理。（简历请参见上述董事会成员介 绍） 雷继明先生， 2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍：中国， 1971 年出生， 工商管理硕士。历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族 证券有限责任公司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助 理。 2011 年 12 月加盟 汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士， 2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍：中国， 1971 年出生，金 融经济学硕士。曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、 嘉实基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富 达基金北京与上海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策 划、机构理财等管理工作。 2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现 任公司副总经理。 袁建军先生， 2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国， 1972 年出 生， 金融学硕士。历任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管 理股份有限公司基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。 2005 年 4 月加入 汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限 公司副总经理、投资决策委员会主席。 李骁先生， 2017 年 3 月 3 日担任 副总经理。国籍：中国， 1969 出生，武汉 大学金融学硕士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处 长，厦门建行信息技术部处长，建总行北京开发中心负责 人，建总行信息技术管 理部副总经理，建总行信息技术管理部副总经理 兼北京研发中心主任，建总行信 息技术管理部资深专员（副总经理级）。 2016 年 9 月加入 汇添富基金管理股份有 限公司， 现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生， 2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍：中国， 1978 年出生，上海 财经大学经济学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金 融部副总经理 ，汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。 2015 年 3 月加入 汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4、基金经理 （1）现任基金经理 徐寅喆女士，国籍：中国，1986年出生，复旦大学法学学士，9年证券从业 经验。曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年5月加入汇添富基 金管理股份有限公司任债券交易员、固定收益基金经理助理。2014年8月27日 至今任汇添富收益快线货币市场基金、汇添富理财7天债券型证券投资基金的基 金经理。2014年11月26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金经理。2014年12 月23日至今任汇添富收益快钱货币基金基金经理。2016年6月7日至今任汇添 富全额宝货币基金的基金经理。 （2）历任基金经理 汤丛珊女士，2014年5月28日至2015年7月30日任汇添富和聚宝货币基 金的基金经理。 5、投资决策委员会 主席：袁建军（副总经理） 成员：韩贤旺先生（首席经济学家）、王栩（权益投资总监）、陆文磊（总 经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究副总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资 基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 织形式：股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003]105 号 联系人：朱萍 联系电话：（ 021 ） 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管 部， 2013 年更名为资产托管与养老金业务部， 2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、、 业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管 等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 三 、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、汇添富基金管理股份有限公司 （1）直销中心 住所：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室 办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 网址：www.99fund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 1) 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门大街2号 法定代表人：洪崎 电话：010-58560666 传真：010-57092611 联系人：董云巍 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 2) 重庆农村商业银行 注册地址：重庆市江北区洋河东路10号 办公地址：重庆市江北区洋河东路10号 法定代表人：刘建忠 电话：023-67637962 传真：023-67637919 3) 包商银行股份有限公司 注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号 办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号 邮政编码：014030 法定代表人： 李镇西 电 话：95352 传 真：0472-5189057 4) 苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省工业园区钟园路728号 办公地址：江苏省工业园区钟园路728号 法定代表人：王兰凤 电话：0512-69868389 传真：0512-69868370 客服电话：96067 网站：www.suzhoubank.com 5) 晋商银行股份有限公司 晋商银行股份有限公司 客服电话：95105588 网站：http://www.jshbank.com/jsyh/index.html 6) 华侨银行（中国）有限公司 注册地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦B101，B103，B106， B108-109,101,103-104,106-108,201-204,206-208,301-308,401-408,501-508单元 办公地址：上海市浦东新区源深路1155号华侨银行大厦B101，B103，B106， B108-109,101,103-104,106-108,201-204,206-208,301-308,401-408,501-508单元 法定代表人：钱乃骥 电话：021-58200200 传真：021-68766793 7) 恒丰银行股份有限公司 恒丰银行股份有限公司 注册地址： 山东省烟台市芝罘区南大街248号 办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号 邮政编码：264000 注册资本： 16.9亿 法定代表人： 蔡国华 8) 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 注册地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号 办公地址：浙江绍兴柯桥笛扬路1363号 法定代表人：俞俊海 电话：0575-84788101 传真：0575-84788100 9) 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司 客服电话：4008296596 网址：www.lwrcb.com 10) 浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司 注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢 办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢 法定代表人：陈宏强 电话：0577-88077070 传真：0577-88077111 11) 浙江乐清农村商业银行股份有限公司 代销机构简称： 乐清农商银行 客服电话：4008896596 网站：www.yqbank.com 12) 华融证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街8号 办公地址：北京市西城区金融大街8号 法定代表人： 祝献忠 开放式基金咨询电话：95390 联系人： 李慧灵联系电话：010-58315221 传真：10-58568062 网址：www.hrsec.com.cn 13) 首创证券有限责任公司 首创证券有限责任公司 地址： 北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 邮编： 100088 电话： 010－59366000 传真： 010－59366281 客户服务/投诉热线：400 620 0620 客户服务/投诉邮箱：tousu@sczq.com.cn 网址： www.sczq.com.cn 14) 天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼 邮政编码：430024 联系电话：（027）87618889 传真：（027）87618863 15) 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 注册资本： 人民币伍千万元 法定代表人： 其实 电 话：021-54509998 传 真：021-64385308 16) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：张裕 电话：021-60897840 传真：0571-26698533 客服电话：4000-766-123 网址：http://www.fund123.cn/ 17) 北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人： 梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-88067526 客服电话：010-88067525 网站：www.5irich.com 18) 北京中天嘉华投资顾问有限公司 北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路3号3号楼7457房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座一层 邮政编码：100028 注册资本：2000万元人民币 法定代表人：黄俊辉 电 话：010-58276999 传 真：010-58276998 19) 深圳宜投基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街1号深港合作区管理局 综合办公楼A栋201 办公地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心2405 法定代表人：华建强 电话：0755-88607645 传真：0755-88603185 20) 一路财富（北京）信息科技有限公司 名 称：一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界广场A座2208 邮政编码：100033 注册资本： 5000万元人民币 法定代表人：吴雪秀 电 话：010-88312877 传 真：010-88312099 21) 海银基金销售有限公司 全称“海银基金销售有限公司” 简称“海银基金” 网址：www.fundhaiyin.com 客服电话：400-808-1016 22) 中经北证（北京）资产管理有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法定代表人：徐福星 电话：010-68998820-8188 传真：010-88381550 23) 佳泓（北京）基金销售有限公司 佳泓（北京）基金销售有限公司 客服电话：010-88580321 网站：www.jiahongfunds.com 24) 上海联泰资产管理有限公司 名 称：上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 邮政编码：200335 注册资本：2000万人民币 法定代表人：燕斌 电 话：021-51507071 传 真：021-62990063 25) 上海汇付金融服务有限公司 名 称：上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 邮政编码：200010 注册资本： 2000万人民币 法定代表人：张皛 电 话：021-33323998 传 真：021-33323993 26) 北京乐融多源投资咨询有限公司 名 称：北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址： 北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 办公地址： 北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 邮政编码：100022 注册资本： 2000万元人民币 法定代表人： 董浩 电 话：010-56409010 27) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人: 郭坚 组织形式: 有限责任公司 存续期间: 持续经营 联系人: 宁博宇 电 话: 021-20665952 传 真: 021-22066653 28) 中信期货有限公司 中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网站：www.citicsf.com 29) 深圳前海微众银行股份有限公司 公司名称：深圳前海微众银行股份有限公司 住所（地址）：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼 法定代表人：顾敏 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基 金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室 办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 首席合伙人：吴港平 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 邮政编码：100738 公司电话：（010）58153000 公司传真：（010）85188298 签章会计师：陈露、陈军 业务联系人：陈露、陈军 四、基金的名称 本基金名 称：汇添富和聚宝货币市场基金。 五、基金的类型 本基金为 契约型开放式货币市场 基金 。 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准 的投资回报 。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存 款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年 以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余 期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及中国证 监会及 / 或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动 性需要的基础上实现更高的收益率。 1 、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （ 1 ）市场利率研究 A 、宏观经济趋势 宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关 键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏 观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率 及其预期。 B 、央行的货币政策取向 包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度， 以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因 素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松 货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。 C 、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体 货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影 响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币 市场利率也越高；反之，信贷扩张越 慢，货币市场利率也越低。 D 、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动 的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉 住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E 、其他影响短期资金供求关系的因素 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （ 2 ）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水 平因此有所不同 。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异， 其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的 变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上 为基金资产带来更高的收益率。 （ 3 ）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货 币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规 仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还 将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性， 严格控制企业债券、 短期融资券的违约风险。 2 、本基金具体投资策略 （ 1 ）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金 资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （ 2 ）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利 率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在 预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。 （ 3 ）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。 跨市场套利是利用同一金融工具在 各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差 别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （ 4 ）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失 衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 （四）投资限制 1 、组合限制 本基金不得投资于以下金融工具： （ 1 ）股票、权证； （ 2 ）可转换债券； （ 3 ）剩余期限超过三百九十七天的债券； （ 4 ）信用等级在 AAA 级以下的企业债券； （ 5 ）以定期存款为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有 规定的，从其规定； （ 6 ）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； （ 7 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 本基金的投资组合将遵循以下限制： （ 1 ）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天； （ 2 ）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不 得超过该证券的 10% ； （ 3 ）投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ，但如果基金 投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款，不受该 比例限制； （ 4 ） 存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机 构投资者托管人资格的商业银行。其中， 存放在具有基金托管资格的同一商业银 行的存款，不得超过基金资产净值的 30% ；存放在不具有基金托管资格的同一商 业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5% ； （ 5 ）除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 超过基金资产净值的 20% ；因发生巨额赎回导致 债券正回购的资金余额超过基金 资产净值 20% 的，基金管理人应在 5 个交易日内进行调整； （ 6 ）通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天； （ 7 ）持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ； （ 8 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ，中国证监会规定的特殊品种除外； （ 9 ）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10% ； （ 10 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10% ； 本基金管理人 管理的全部证券投资基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； （ 11 ）投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得 超过基金资产净值的 10% ； （ 12 ）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准： ①国内信用评级机构评定的 A - 1 级或相当于 A - 1 级的短期信用级别； ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3 年的信 用评级和跟踪评级具备下列条件之一： A . 国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别； B . 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 （同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为 准）； 本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持； （ 13 ）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级 或相当于 AAA 级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合 投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （ 14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后 不得展期； （ 15 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述（ 5 ）、（ 12 ）、（ 13 ）项外，由于证券市场波动、 证券发行人 合并或基 金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不 在限制之内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法 规另有规定的从其规 定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 2 、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用本基金， 则基金管理人在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制或以变更后的 规定为准。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活 期存款利率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如 果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生 效。 如果今后 法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发 布，或者 市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金 时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会 。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金 的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 7 年 10 月 2 3 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期自 201 7 年 7 月 1 日 起至 9 月 3 0 日止。 投资组合报告 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （ % ） 1 固定收益投资 1,957,742,735.19 34.85 其中：债券 1,957,742,735.19 34.85 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 3,591,244,708.55 63.93 4 其他资产 68,815,286.46 1.22 5 合计 5,617,802,730.20 100.00 1.2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 8.40 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余额 526,786,609.82 10.35 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。 1.3 基金投资组合平均剩余期限 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 114 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 115 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 84 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 注：本报告期内本货币基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产净 净值的比例（ % ） 值的比例（ % ） 1 30 天以内 15.35 10.35 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 ( 含 ) - 60 天 23.36 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.59 - 3 60 天 ( 含 ) - 90 天 22.31 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 ( 含 ) - 1 2 0 天 10.01 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 0.59 - 5 1 2 0 天 ( 含 ) - 397 天（含） 38.03 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 109.06 10.35 1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 注：本报告期内本货币基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （ % ） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 319,301,749.77 6.28 其中：政策性金融债 319,301,749.77 6.28 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 159,994,645.35 3.14 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,478,446,340.07 29.06 8 其他 - - 9 合计 1,957,742,735.19 38.48 10 剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券 60,112,162.96 1.18 1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本 ( 元 ) 占基金资产净 值比例（％） 1 111710449 17 兴业银 行 CD449 1,500,000 148,748,973.86 2.92 2 170410 17 农发 10 1,200,000 119,639,406.94 2.35 3 111711382 17 平安银 行 CD382 1,000,000 99,180,423.54 1.95 4 170207 17 国开 07 700,000 69,758,267.44 1.37 5 011751094 17 中航租 赁 SCP009 600,000 60,001,801.87 1.18 6 011756046 17 大唐集 SCP007 500,000 50,001,413.76 0.98 7 111781637 17 广州农 村商业银行 CD131 500,000 49,865,510.67 0.98 8 111719232 17 恒丰银 行 CD232 500,000 49,852,128.04 0.98 9 111718276 17 华夏银 行 CD276 500,000 49,824,650.99 0.98 10 111710402 17 兴业银 行 CD402 500,000 49,768,805.41 0.98 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间的 次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0598% 报告期内偏离度的最低值 0.0007% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.0300% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 注：本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 注：本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.9 投资组合报告附注 1.9.1 本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率 每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。 1.9.2 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.9.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 32,116,524.49 4 应收申购款 36,698,761.97 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 68,815,286.46 十 二 、 基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 阶段 净值增 长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ① － ③ ② － ④ 2014 年 5 月 28 日（基金 合同生效日） 至 2014 年 12 2.7524% 0.0015% 0.2090% 0.0000% 2.5434% 0.0015% 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 4.3367% 0.0030% 0.3500% 0.0000% 3.9867% 0.0030% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 3 1 日 3.0934% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.7434% 0.0017% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 9 月 3 0 日 2.9824% 0.0011% 0.2618% 0.0000% 2.7206% 0.0011% 201 4 年 5 月 2 8 日（基金 合同生效日） 至 201 7 年 9 月 3 0 日 13.8211% 0.0026% 1.1759% 0.0000% 12.6452% 0.0026% （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较： 十 三 、基金费用与税收 （ 一 ） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、销售服务费； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （ 二 ） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27 % 年费率计提。管理费的计算 方法如下： H ＝ E× 0.27 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金 管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ， 支付日期顺 延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04 % 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E× 0.04 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3. 基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25% ，销售服务费的计算公式具体如下： H ＝ E ×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日 起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至 最近可支付日支付。 上述“（一）基金费用的种类中第 4 － 9 项费用”，根据有关法规及相应协议 规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （ 三 ） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四） 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 一、“重要提示”部分： 增加了“风险收益特征”与“销售适当性风险评价”的区别说明。 更新 了 招 募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。 二、“三、基金管理人”部分： 更新了基金管理人的信息。 三 、 “四、基金托管人”部分： 更新了基金托管人的相关信息。 四、“五、相关服务机构”部分： 更新了基金相关服务机构的信息。 五 、 “九、基金的投资”部分： 更新了 基金投资组合报告。 六 、“十、基金的业绩”部分： 更新 了 基金业绩表现数据。 七 、“二十二、其他应披露事项”部分： 更新 了 201 7 年 5 月 29 日至 201 7 年 11 月 28 日期间涉及本基金的相关公告。 汇添富基金管理股份有限公司 201 8 年 1 月 6 日 中财网
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