[发行]万家货币：更新招募说明书（2017年第2号）
万家货币市场基金更新招募说明书 201702 万家货币市场证券投资基金 更新招募说明书 （2017年第 2号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 重要提示 本基金经中国证监会证监基金字 [2006]69号文批准募集，基金合同于 2006年 5月 24日生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基 金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理 人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书 (更新)所载内容截止日为 2017年 11月 24日,有关财务数据和净 值表现截止日为 2017年 9月 30日(财务数据未经审计 )。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 目录 第一部分 绪言 ..................................... 3 第二部分 释义 ................................................... 4 第三部分 基金管理人 ............................................. 10 第四部分 基金托管人 ............................................. 18 第五部分 相关服务机构 ........................................... 21 第五部分 基金份额分类 ............................ 30 第七部分 基金的募集 ............................................. 35 第八部分 基金合同的生效 ........................................ 35 第九部分 基金份额的申购与赎回 .................................. 35 第十部分 基金的投资 ............................................ 46 第十一部分 基金的业绩 .......................................... 59 第十二部分 基金的财产 .......................................... 66 第十三部分 基金资产的估值 ...................................... 68 第十四部分 基金的收益与分配 .................................... 72 第十五部分 基金的费用与税收 .................................... 75 第十六部分 基金的会计与审计 .................................... 78 第十七部分 基金的信息披露 ...................................... 79 第十八部分 风险揭示 ............................................ 84 第十九部分 基金合同的终止与基金财产的清算 ...................... 86 第二十部分 基金合同的内容摘要 .................................. 88 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ........................... 101 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第二十二部分 基金份额持有人的服务 ............................. 115 第二十三部分 其他应披露事项 ................................... 117 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ....................... 118 第二十五部分 备查文件 ......................................... 119 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》 ”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法、《证券投资基金销售管理办法》、《货币市场基金管 理暂行规定》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《货币市场基金信息披露特别规定》 等有关法律法规以及《万家货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授权任何其他 人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第二部分 释义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基金或本基金指万家货币市场证券投资基金 基金合同或本合同 指《万家货币市场证券投资基金基金合同》及其任何 有效的修订和补充 招募说明书 指《万家货币市场证券投资基金招募说明书》及其定 期更新 托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《万家货币市场证 券投资基金托管协议》及其任何有效的修订和补充 发售公告指《万家货币市场证券投资基金份额发售公告》 中国 指中华人民共和国 (就本合同而言，不包括香港特别 行政区、澳门特别行政区及台湾地区 ) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门 规章及规范性文件、地方法规、地方政府规章及规范 性文件 《证券法》指《中华人民共和国证券法》及有权机关对其的修订 《基金法》《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》《证券投资基金信息披露管理办法》 《暂行规定》《货币市场基金管理暂行规定》 《通知》《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》 《信息披露特别规定》《货币市场基金信息披露特别规定》 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权 的机构 中国证监会指中国证券监督管理委员会 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人指万家基金管理有限公司 基金托管人指华夏银行股份有限公司 基金份额持有人 指依法并依据本合同、招募说明书取得并持有本基金 份额的投资者 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内 容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册 登记、基金交易确认、清算和交收、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指由基金管理人委托办理基金注册登记业务的机构。 本基金的注册登记机构是中国证券登记结算有限责 任公司 基金代销机构 指取得基金代销业务资格，接受基金管理人委托并与 基金管理人签订了销售和服务代理协议，代为办理本 基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构 销售机构指基金管理人和基金代销机构 销售机构网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网 点 个人投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金 的自然人投资者 合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定，可投资于中国境内证券市场 的中国境外的机构投资者 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金 的、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政 府部门批准设立的法人、社会团体或其他组织、机构 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的 总称 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 基金募集期 指自基金份额开始发售之日起计算，最长不超过 3个 月的期限。基金募集期的具体起止日期将在本基金的 发售公告中列明 基金合同生效日 指本基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的 生效条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕 基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日 基金合同终止日 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规 定的程序并将基金财产清算报告报中国证监会备案 并公告的日期 存续期 指基金合同生效日至基金合同终止日之间合法存续 的不定期期间 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所和全国银行间债 券市场同时交易的交易日 开放日 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工 作日 T日指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T＋n日指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 日/天指公历日 月指公历月 认购指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金 份额的行为 申购 指基金合同生效后，投资者根据基金销售机构网点规 定的手续，向基金管理人申请购买基金份额的行为 赎回 指基金份额持有人根据基金销售机构网点规定的手 续，向基金管理人申请卖出基金份额的行为 元指人民币元 投资指令指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令 销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费 用。本基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费用，该笔费用从各类基金份额的基金财产中计 提，属于基金的营运费用 基金账户 指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持有本 基金的基金份额变动及其结余情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销 售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结 余情况的账户 基金资产总值 指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息、 基金应收的申购基金款及其他投资所形成的价值总 和 基金资产净值指基金资产总值减去负债后的价值 基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 摊余成本法 即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率 并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内平 均摊销，每日计提损益 基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券 差价、银行存款利息及其他合法收入 每万份基金净收益指每万份基金份额的日净收益 基金 7日年化收益率 指以最近 7日（含节假日）收益所折算的年资产收益 率 基金转换 指投资者依照基金合同和招募说明书的规定向基金 管理人申请，将其所持有的基金管理人所管理的某一 开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 为基金管理人管理的、且在同一注册登记机构处注册 登记的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行 为 基金转托管 指投资者将其持有的基金份额从某一交易账户转入 同一基金账户下的另一交易账户的业务。 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣 款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金 申购申请的一种投资方式 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联 网站及其他媒体 指定报刊指中国证监会指定的全国性报刊 网站指基金管理人、基金托管人的网站 不可抗力 指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服，且 在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生 的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本 合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自 然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律 法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非 正常暂停或停止交易 基金份额类别 指本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率 计提销售服务费，因此形成的不同的基金份额类别。 各类基金份额单独设置基金代码，并单独公布各类基 金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率 基金份额的升级 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类 别之和达到上一级基金份额类别的最低份额要求时， 注册登记机构自动将投资者在单个基金账户保留的 该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额类别 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 基金份额的降级 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类 别之和不能满足该级基金份额类别最低份额限制时， 注册登记机构自动将投资者在单个基金账户保留的 该级基金份额类别全部降级为下一级基金份额类别 特定投资群体 指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年 金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补 充养老保险基金（包括全国社会保障基金、企业年金 单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他 社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管 部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群 体范围，并按规定向中国证监会备案。特定投资群体 可通过本基金直销中心认 /申购本基金 R类基金份额。 基金管理人可根据情况变更本基金 R类基金份额的销 售机构，并按规定予以公告 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 （一）名称：万家基金管理有限公司 （二）注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） （三）办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） （四）法定代表人：方一天 （五）总经理：经晓云 （六）成立日期： 2002年 8月 23日 （七）批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002】44号 （八）经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 （九）组织形式：有限责任公司 （十）注册资本： 1亿元人民币 （十一）存续期间：持续经营 （十二）联系人：兰剑 （十三）电话： 021-38909626 传真： 021-38909627（十四）股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年 8月 23日正式成立，注册资本 1亿元人民币。目 前管理五十二只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增强收益债券型 证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF）、万家货币市场证券投资基 金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精 选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投 资基金（ LOF）、万家添利债券型证券投资基金（ LOF）、万家中证创业成长指数分级证券 投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万 家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金 宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置 混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置 混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投 资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券 型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基 金、万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家 瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家 瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫通纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活 配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆灵活配置混合 型证券投资基金、万家恒景 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券 型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万 家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、 万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放债券型证券投资基金、 万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债 一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金和万家臻选混合型证 券投资基金。 二、主要人员情况 （一）基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国证监会 系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014年 10月加入万家基金管理有限公司， 2014 年 12月起任公司董事， 2015年 2月至 2016年 7月任公司总经理， 2015年 7月起任公 司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科长，新 疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限公司董事， 现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部科长， 副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限公司财务总 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上海财政 证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理，上 投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016年 7月加入万家基金管理有限公司，任公司董 事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财经学院 财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山东财经大学资 本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心副主任、山东省人大 常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资 公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、 上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事， 现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学院讲师、 中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，上海财经大学金 融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生导师。 （二）基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文艺路营 业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事务代表，现任 新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限公司、 山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管理有限公司董 事长。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南分行、 济南卓越外语学校、山东中医药大学。 2008年 3月起加入本公司，曾任公司综合管理部 总监，现任公司总经理助理。 监事陈广益先生，硕士学位，先后任职于苏州对外贸易公司、兴业全球管理有限公 司。2005年 3月加入本公司，现任公司总经理助理、基金运营部总监。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017年 4月起加入本公司，现任公司综合 管理部副总监。 （三）、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994年至 2003年任职于国泰君安证券，从事 行政管理、机构客户开发等工作； 2003年至 2007年任职于兴安证券，从事营销管理工 作；2007年至 2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职。 2011年加入 本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013年 4月起任公司副总经理， 2014年 10月至 2015年 2月代任公司总经理。 副总经理：黄海先生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究 所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、 研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015年 4月进入万家基金管理有限公司任投资总 监职务，负责公司投资管理工作， 2017年 4月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师事务所、 上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月进入万家基金管理有限公司工作， 2015年 4月起任公司督察长。 （四）本基金基金经理 现任基金经理： 陈佳昀， 2010年 7月至 2011年 3月在上海银行虹口分行工作，担任出纳岗位。 2011 年 7月至 2015年 11月在财达证券工作，先后担任固定收益部经理助理、资产管理部投 资经理岗位。 2015年 12月至 2017年 4月在平安证券工作，担任资产管理部投资经理岗 位。2017年 4月进入我公司工作。现任万家日日薪货币市场证券投资基金、万家添利债 券型证券投资基金（ LOF）、万家货币市场证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放 债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投 资基金、万家天添宝货币市场基金基金经理。 原基金经理： 肖侃宁 ,自本基金成立起担任本基金基金经理， 2006年 8月离职。 张旭伟， 2006年 8月至 2009年 8月任本基金基金经理。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 邹昱， 2009年 8月至 2012年 3月任本基金基金经理。 孙驰： 2011年 3月 19日至 2015年 10月 17日任本基金基金经理。 唐俊杰： 2011年 11月至 2017年 9月任本基金基金经理。 （五）投资决策委员会成员 （1）权益投资决策委员会 主任：黄海 委员：莫海波、卞勇、叶勇、白宇、李文宾 黄海先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，投资研究部总监、基金经理。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 叶勇先生，权益投资二部总监。 白宇先生，交易部总监。 李文宾先生，研究总监助理、基金经理。 （2）固收投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、苏谋东、白宇、熊义明 方一天先生，董事长 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。 苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。 白宇先生，交易部总监。 熊义明先生，首席宏观分析师。 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （一）依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制季度、半年度和年度基金报告； （七）计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和基金 7日年化收益率； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）依照规定召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； （十二）有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》、《暂行规定》以及其他国家有关法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 （二）基金管理人关于禁止行为的承诺 基金管理人承诺，防止下列禁止行为的发生： 1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 （一）内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、投资策略 以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经 营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： 1、健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿于各项业 务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在制度上的盲点。 2、有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章， 必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不得拥有超越制度 或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必究。 3、独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有财产、基 金财产及其他财产的运作应当分离。 4、相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间 的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执行部门分开，业 务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在存在管理人员职责 交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层报告的渠道。 5、多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建立了多重 风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制；由监 察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控制。 6、定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，使风险控 制工作更具科学性和可操作性。 （二）内部控制的目标 1、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。 2、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的 安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 3、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （三）内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四 道内控防线： 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 1、建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续 监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立 重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 3、成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部监察稽核 部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部门、岗位的业务 执行情况实施严格的检查和反馈。 4、公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提出指导性 的意见，形成第四道内控防线。 （四）内部控制的主要内容 1、环境风险控制 （1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； （2）道德风险――由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 2、业务风险控制 （1）前台业务风险的控制； （2）后台业务风险的控制。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第四部分基金托管人 （一）基金托管人概况 名称：华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 22号（100005） 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号（100005） 法定代表人：李民吉 成立时间： 1992年 10月 14日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 10,685,572,211元人民币 批准设立机关和设立文号：中国人民银行 [银复（1992）391号] 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2005]25号 联系人：郑鹏 电话：（010）85238667 传真：（010）85238680（二）主要人员情况 华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室 4 个 职能处室。资产托管部共有员工 34人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 华夏银行于 2005年 2月 23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委 员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券投资基金托管 资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银 行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产， 提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先 进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的 各项义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务， 取得了优异业绩。截至 2017年 6月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行 理财、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计 1,197只，托管规模达到 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 24,559.27亿元，同比增长 52.45%。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守 法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保 有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行审 计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险管理室， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的 职权和能力。 （三）内部风险控制的原则 1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托 管业务经营管理活动的始终； 2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督 制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有 的部门、岗位和人员； 3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内 控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度； 4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整； 5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进 行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外； 6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险管理室，配备了专职内控监督 人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 (四)内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务 操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保 管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置业务操作区，封闭 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务实现自 动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基 金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、 基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信 息披露等进行监督。 1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法 规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应 及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人 改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报 告中国证监会。 2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金 管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第五部分 相关服务机构 一、本基金销售机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 法定代表人：方一天 电话： (021)38909777 传真： (021)38909798 联系人：张婉婉 客户服务热线： 400-888-0800；95538转 6 网址： http://www.wjasset.com/ 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务 , 具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ （二）非直销销售机构 1、华夏银行股份有限公司 客户服务电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn 2、中国工商银行股份有限公司 客户服务电话： 95588 公司网址： www.icbc.com.cn 3、中国建设银行股份有限公司 客户服务电话： 95533（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.ccb.com 4、中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599（或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.abchina.com. 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 5、交通银行股份有限公司 客户服务电话： 95559（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： http://www.bankcomm.com 6、平安银行股份有限公司 客服电话： 95511-3 公司网址： www.bank.pingan.com 7、中国银行股份有限公司 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn 8.中信银行股份有限公司 客户服务电话： 95558 网址： http://bank.ecitic.com 9、招商银行股份有限公司 客户服务电话： 95555（或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.cmbchina.com 10、兴业银行股份有限公司 联系电话：（021）52629999 客户服务电话： 95561 公司网址： www.cib.com.cn 11、民生银行股份有限公司 客户服务电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn 12、光大银行股份有限公司 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com 13、中泰证券股份有限公司 客户服务电话： 95538 网址： www.zts.com.cn 14、海通证券股份有限公司 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 客户服务电话： 400-8888-001、021-962503 公司网址： www.htsec.com 15、国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话： 4008－888－666 公司网址： http://www.gtja.com 16、中国银河证券股份有限公司 客户服务电话： 010－68016655 公司网址： http://www.chinastock.com.cn 17、中航证券有限公司 客户服务电话： 0791-6768763 公司网址： www.avicsec.com 18、招商证券股份有限公司 客户服务电话： 4008888111、0755-26951111 公司网址： http://www.newone.com.cn 19、东吴证券股份有限公司 客户服务电话： 0512-96288 网址： http://www.dwzq.com.cn 20、东方证券股份有限公司 客户服务电话： 021-962506 公司网站： http://www.dfzq.com.cn 21、东北证券有限责任公司 电话：（0431）96688－99 0431－5096733 公司网站： http://www.nesc.cn 22、广发证券股份有限公司 电话：（020）87555888 公司网站： http://www.gf.com.cn 23、上海证券有限责任公司 客户服务电话： 021-962518 公司网址： http://www.962518.com 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 24、兴业证券股份有限公司 客户服务电话： 021-68419974 公司网址： http://www.xyzq.com.cn 25、中信建投证券有限责任公司 电话： 010-65183888-86080 公司网站： www.csc108.com 26、国信证券有限责任公司 客户服务电话： 800-810-8868 公司网址： www.guosen.com.cn 27、民生证券有限责任公司 客户服务电话 : 0371-67639999 公司网址 : www.mszq.com 28、西南证券有限责任公司 电话： 023-63786397 公司网址： www.swsc.com.cn 29、华泰证券有限责任公司 电话： (025)84457777-721 公司网址： www.htsc.com.cn 30、湘财证券有限责任公司 客户服务电话： 021-68865020或当地营业部客服电话 公司网址： www.xcsc.com 31、江海证券经纪有限责任公司 客户服务电话： 400-666-2288 网址： www.jhzq.com.cn 32、上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn 33、山西证券股份有限公司 客户服务电话： 400-666-1618 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 网址： http://www.i618.com.cn/ 34、信达证券股份有限公司 客户服务电话： 400-800-8899 网址： www.cindasc.com 35、广发华福证券有限责任公司 客服电话： 96326(福建省外请先拨 0591) 网址： www.gfhfzq.com.cn 36、天相投资顾问有限公司 客服电话： 010-66045678 公司网址： www.txsec.com 37、爱建证券有限责任公司 客服电话： 021-63340678 网址： www.ajzq.com 38、五矿证券有限责任公司 客服电话： 40018-40028 网址： www.wkzq.com.cn 39、华龙证券有限责任公司 客服电话： 4006898888 网址： www.hlzqgs.com 40、申万宏源证券有限公司 客户服务电话： 95523或 4008895523 网址： www.swhysc.com 41、中国国际金融有限公司 电话： 010-65051166 网址： www.cicc.com.cn 42、光大证券股份有限公司 客服电话： 4008888788 网址： www.ebscn.com 43、中信证券 (山东)有限责任公司 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 客服电话： 96577 网址： http://www.zxwt.com.cn/ 44、国融证券股份有限公司 客服电话： 95385 网址： www.grzq.com 45、中银国际证券有限责任公司 客服电话： 4006208888 网址： http://www.bocichina.com 46、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话： 4000-766-123 网址： www.fund123.cn 47、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 客服电话： 400-821-5399 网址： www.noah-fund.com 48、上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话： 400-089-1289 网址： www.erichfund.com 49、上海好买基金销售有限公司 客服电话： 400-700-9665 网址： www. ehowbuy.com 50、深圳众禄基金销售有限公司 客服电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 51、北京展恒基金销售有限公司 客服电话： 400-888-6661 网址： www.myfund.com 52、上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 53、华鑫证券有限责任公司 客服电话： 021-32109999；029-68918888 网址： www.cfsc.com.cn 54、和讯信息技术有限公司 客服热线： 400-920-0022 网址： licaike.hexun.com 55、增财基金销售有限公司 客服热线： 400-001-8811 网站： www.zcvc.com.cn 56、中国中投证券有限责任公司 客户服务电话： 95532 公司网站： http://www.china-invs.cn/ 57、金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008-888-228 公司网站： www.jyzq.cn 58、众升财富（北京）基金销售有限公司 客服热线： 400-059-8888 公司网站： www.wy-fund.com 59、东海证券股份有限公司 客服热线： 400-8888-588 网址： www.longone.com.cn 60、上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400-820-2819 网址： https://tty.chinapnr.com/ 61、北京钱景财富基金销售有限公司 客户服务电话： 400-893-6885 网址： fund.qianjing.com 62、浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 4008-773-772 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 网址：http://fund.10jqka.com.cn/ 63、上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400-820-2819 网址： https://tty.chinapnr.com/ 64、 、、中信期货有限公司 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 65、北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网站：www.hongdianfund.com 66、上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com 67、国金证券股份有限公司 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn 68、大泰金石投资管理有限公司 客户服务电话：021-22267982 网址：www.dtfortune.com 69、盈米财富管理有限公司 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 70、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ 70、上海好买基金销售有限公司 客户服务电话：400-700-9665 网址： www.ehowbuy.com 71、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 客服电话： 400-8909-998 网址： www.jnlc.com 72、奕丰金融服务（深圳）有限公司 客服电话： 400-684-0500 网址： www.ifastps.com.cn 73、浙江金观诚财富管理有限公司 客服电话： 400-068-0058 网址： www.jincheng-fund.com 74、中国邮政储蓄银行 客服电话： 95580 网址： http:www.psbc.com 75、深圳富济财富管理有限公司 客服电话： 0755-83999907 网址： www.jinqianwo.cn 76、中经北证（北京）资产管理有限公司 客服电话： 400-600-0030 网址： www.bzfunds.com 77、华泰证券股份有限公司 客服电话： 95597 网址： www.htsc.com.cn 78、武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话： 400-027-9899 网址： www.buyfunds.cn 79、海银基金销售有限公司 客服电话： 400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com 80、北京汇成基金销售有限公司 客服电话： 400-619-9059 网址： www.fundzone.cn 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 81、北京广源达信投资管理有限公司 客服电话： 400-623-6060 网址： www:niuniufund.com 82、平安证券有限责任公司 客户服务电话： 95511-8 网址： stock.pingan.com 83、北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话： 4008980618 网址： www.chtfund.com 84、南京证券股份有限公司 客服电话： 95386 网址： http://www.njzq.com.cn/ 85、上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话： 021-65370077 网址： www.jiyufund.com.cn 86、北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话： 4001-500-882 网址： http:// www.lanmao.com 87、北京肯特瑞财富投资管理有限公司 个人业务： 95118 企业业务： 4000888816 网址： fund.jd.com 88、北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话： 010-62675369 网址： www.xincai.com 89、浙商证券股份有限公司 客服电话： 95345 网址： http://www.stocke.com.cn/ （三）除上述销售机构外，投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上海证券交易 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 所场内申购与赎回 (基金简称：万家货币；基金代码： 519508)，通过具有基金代销业务 资格并开通“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金的场内申购与赎回。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并 及时公告。 二、注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17号 电话： 010－58598888 传真： 010－58598824 三、会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室（邮编 :100738） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼（邮编 :200120） 联系电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：汤骏 经办注册会计师：汤骏 四、律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 住所：上海中心银城中路 501号 15、16层 电话：（021）3872 2416 联系人：华涛 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第六部分基金份额分类 为满足更多投资者理财服务的需求，经与本基金的基金托管人华夏银行股份 有限公司协商一致，并报中国证监会备案，万家基金管理有限公司决定自 2013 年 8 月 15日起对本基金实施基金份额分类。 本基金份额分级规则于 2013年 8月 15日生效。生效当日，本基金注册登记 机构将对部分投资者持有的基金份额进行升级处理，该部分投资者在该日对升级 前的基金份额提交的赎回、基金转换转出、转托管等申请将确认失败，基金管理 人不承担由此造成的一切损失。 分类后本基金将设三类基金份额：A 类基金份额、B 类基金份额、R 类、E 类基金份额。其中原基金代码 519508 作为 A 类基金代码，新增 519507为 B 类 基金代码，新增 519501为 R 类基金代码，新增 000764为 E类基金代码，各类 基金份额单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。 其中，本基金 R类基金份额目前仅限通过直销渠道的特定投资群体进行申 购。 特定投资群体指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹 集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括全国社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。 如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老 基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发 布临时公告将其纳入特定投资群体范围，并按规定向中国证监会备案。特定投资 群体可通过本基金直销渠道认/申购本基金 R类基金份额。基金管理人可根据情 况变更本基金 R类基金份额的销售机构，并按规定予以公告。 本基金的 E类基金份额仅限定通过本基金管理人指定的电子交易平台办理 申购、赎回等业务，投资者办理具体业务时请遵循本基金管理人指定的电子交易 平台的相关规定。 （一）基金费率及分类规则 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 A类基金份额 B类基金份额 R类基金份额 E 类基 金份额 基金代码 519508 519507 519501 000764 管理费率 (年费率 ) 0.33% 0.33% 0.33% 0.33% 托管费率 (年费率 ) 0.10% 0.10% 0.10% 0.10% 销售服务 费率(年费 率) 0.25% 0.01% 0 0.1% 首次申购 最低金额 不设单笔最低 限额 5,000,000 元 （但已持有本基金 B 类份额的投资者 可以适用首次申购 不设单笔最低限 额） 不设单笔最低限额 1元 追加申购 最低金额 不设单笔最低 限额 不设单笔最低限额不设单笔最低限额 1元 单笔赎回 最低份额 不设单笔最低 限额 不设单笔最低限额不设单笔最低限额 0.01份 基金账户 最低基金 份额余额 1份 5,000,000份 1份 0.01份 1、基金费率 注：本基金当期基金收益结转基金份额时，不受最低申购金额的限制。 2、基金份额分类规则： 基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个开放日，若 A 类基金份额持 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 有人在单个基金帐户保留的基金份额达到或超过 500 万份（不含未付收益）时， 本基金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类 基金份额，并于升级当日按照 B级基金份额等级享有基金收益。 基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个开放日，若 B 类基金份额持 有人在单个基金帐户保留的基金份额低于 500 万份（不含未付收益）时，本基 金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金 份额，并于降级当日按照 A级基金份额等级享有基金收益。 本基金投资者的累计收益定于每月 10日集中支付并按 1元面值自动转为基 金份额。若该日为非工作日，则顺延到下一工作日。基金份额分类后，每逢基金 收益支付日，若 A 类基金份额持有人在单个基金帐户保留的基金份额达到或超 过 500 万份时，本基金的注册登记机构在完成收益支付确认后自动将其在该基 金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额，并于升级当日按照 B级基金 份额等级享有基金收益。 如果本基金的注册登记机构于基金存续期内的某一开放日(T日)对投资者持 有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交 的赎回、基金转换转出、转托管等申请将确认失败，基金管理人不承担由此造成 的一切损失。投资者可于 T+1 日就升级或降级后的基金份额提交赎回、基金转 换转出及转托管申请。 自本基金份额分类规则生效之日起，本基金的注册登记机构将根据投资者基 金帐户所持有的本基金份额数量，进行份额类别判断和处理。 (二)重要提示 万家货币市场证券投资基金的 A 类、B 类、R类、E类基金份额共同受《万 家货币市场证券投资基金基金合同》的约束，享有同等权利，凡基金合同及相关 法律文件中对基金份额的提及，其份额的计算皆为 A 类、B 类、R类、E类四 类基金份额之总和。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第七部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《暂 行规定》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2006年 4月 13日证监基金字 [2006]69号文批准募集。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为永久存续。 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00元，按面值发售。 本基金自 2006年 4月 19日到 2006年 5月 18日进行发售。 本基金设立募集期共募集 2,437,395,340.44份基金份额。有效认购户数为 7,569户。 第八部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2006年 5月 24日正 式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 第九部分基金份额的申购与赎回 一、基金投资者的范围 依据中华人民共和国有关法律法规及其他关规定，可以投资于证券投资基金的个人 投资者、机构投资者及合格境外投资者 二、申购与赎回的场所 （一）本基金的销售机构包括直销机构和基金代销机构。投资者亦可通过“上证基 金通”办理本基金场内申购与赎回，通过具有基金代销业务资格并开通“上证基金通” 业务的上交所会员均可办理本基金的场内申购与赎回。 （二）投资者应在本基金的销售机构办理基金销售业务的网点或按销售机构提供的 其他方式办理本基金的申购与赎回。 （三）本基金的销售机构的名称、住所等详细信息参见招募说明书“第五部分相关 服务机构第一款基金份额发售机构”。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 （四）本基金管理人可以酌情增加或减少本基金的基金代销机构，并予以公告。 （五）本基金的销售机构可以酌情增加或减少其销售网点。 三、申购与赎回的开放日及开放时间 （一）本基金已于 2006年 6月 2日开始办理申购与赎回业务。 （二）申购与赎回的开放日及开放时间 申购与赎回的开放日是指为投资者或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业务的 上海证券交易所、深圳证券交易所及全国银行间债券市场同时开放交易的工作日（基金 管理人根据相关法律法规及本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）。各销售机构的 具体业务办理时间参见发售公告或基金代销机构的相关公告。 投资者在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回申请的，视为在下一工作日办 理基金份额申购、赎回所提出的申请，其基金份额申购、赎回价格为下一工作日办理基 金份额申购、赎回的价格。 若出现新的证券交易市场、交易所交易时间更改或其他特殊情况，基金管理人将视 情况对前述申购、赎回时间进行相应的调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影 响并应报中国证监会备案，并在实施前依照相关法律法规及本合同的规定在中国证监会 指定媒体上公告。 三、申购与赎回的数额限制 （一）申购的数额限制 投资者通过基金代销机构和本公司直销中心申购本基金 A 类、R类、E类基金份额 份额不设单笔最低限额，申购 B类份额的最低限额为 500万份； 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 （二）赎回的数额限制 本基金不设单笔最低赎回份额； （三）在销售机构保留的基金份额最低数量限制 本基金 A 类、R类、E类基金份额在销售机构保留的基金份额最低数量限制调整为 1.00 份。即基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足 1.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。 B类最低基金份额余额为 500万份。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情况，调 整上述第（一）至（三）项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效前 2个工作日 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。 四、申购与赎回的原则 （一）“确定价”原则，即本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元人民币； （二）“金额申购、份额赎回”原则，即本基金申购以金额申请，赎回以持有的基金 份额申请； （三）基金份额持有人赎回基金份额时，该赎回份额对应的待支付收益将与赎回款项一 起结算并支付； （四）当日的申购、赎回申请可以在当日交易时间结束以前撤销，在当日的交易时 间结束以后不得撤销； （五）基金管理人可根据基金运作的实际情况，在不影响基金份额持有人实质利益 的前提下更改上述原则。基金管理人必须最迟于新规则开始实施之日 2个工作日前在至 少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。 五、申购与赎回的程序 （一）申购与赎回的申请方式 1、投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间内，以书 面或销售机构公布的其他方式提出申购或赎回的申请，并办理有关手续； 2、投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金；基金份额持有人 提交赎回申请时，其在销售机构（网点）及注册登记机构必须有足够的基金份额余额， 否则会因所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 （二）申购与赎回申请的确认 T日规定时间受理的申购或赎回申请，基金注册登记机构在 T＋1日对该交易的有 效性进行确认。 投资者可在 T＋2日起到其提出申购与赎回申请的销售机构网点或销售机构规定的 其他方式查询申购与赎回的确认情况。 （三）申购与赎回款项支付 1、申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。 若申购不成功或无效，基金管理人或基金代销机构将投资者已缴付的申购款项本金退还 给投资者。 2、基金份额持有人 T日的赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人将赎回 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 款项于 T＋1日从基金托管账户划出，通过销售机构划往基金份额持有人指定的银行账 户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同、招募说明书的有关规定处理。 六、申购与赎回的数额和价格 （一）本基金每基金份额申购价格以 1.00元人民币为基准进行计算； （二）本基金每基金份额赎回价格以 1.00无人民币为基准进行计算； （三）本基金的 A 类、B 类、R类、E类份额申购费用为零； （四）本基金的 A 类、B 类、R类、E类份额赎回费用为零。 （五）本基金申购份额的计算 申购份额＝申购金额 /每基金份额申购价格 例一： 假设某投资者 T日申购金额为 10,000元，则该投资者可获得的基金份额计算如下： 申购份额 =10,000/1.00=10,000.00份 （六）基金赎回金额的计算 赎回金额 =赎回份额×每基金份额赎回价格 +该赎回份额对应的待支付收益 赎回金额计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位。由此产生的误差，在 基金财产中列支。 例二: 假设某基金份额持有人在 T日赎回 10,000份基金份额，且假设该 10,000份基金份 额对应的待支付收益为 15.00元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额＝ 10,000×1.00+15.00＝10,015.00元 七、申购与赎回的注册登记 （一）投资者申购本基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日自动为投资者登记权 益并办理注册登记手续，投资者在 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 （二）基金份额持有人赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T+1日自动为基金份 额持有人扣除权益并办理注册登记手续。 （三）基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调 整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前 3个工作日在至少一种中 国证监会指定媒体上刊登公告。 八、拒绝或暂停申购的情形和处理方式 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 （一）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日基金资产净值； 3、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 4、基金管理人认为会有损于基金份额持有人利益的某笔申购； 5、法律法规规定或经中国证监会认定的其它情形。 （二）拒绝或暂停申购的处理方式 发生上述拒绝或暂停申购情形时，申购款项将全额退还投资者。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形和处理 （一）暂停赎回的情形 发生下列情况时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2、证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、因市场剧烈波动或其它原因而出现连续两个或两个以上开放日巨额赎回，导致 本基金的现金支付出现困难； 4、发生基金合同规定的暂停基金财产估值情况； 5、法律法规规定或经中国证监会认定的其它情形。 （二）暂停赎回或延缓支付赎回款项的处理 1、发生上述情形之一时，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案； 2、已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，将按单 个账户已接受的赎回申请量占本基金已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未 支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付，并 以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额；基金份额持有人在申请赎回时可选 择将当日未获受理部分予以撤销； 3、在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 九、巨额赎回的情形及处理方式 （一）巨额赎回的认定 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 单个开放日中，本基金净赎回申请（基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请 总份额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过本基金上一 日基金总份额的 10%时，即认为本基金发生了巨额赎回。 （二）巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人将根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认 为支付基金份额持有人的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对 其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，按单个账户赎回申请量占当日赎回申请 总量的比例，确定单个账户当日受理的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办 理，依照上述规定，转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并将以下一个开放日 赎回申请总量计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎 回最低份额限制。基金份额持有人在申请赎回时有权对当日未获受理部分份额选择延迟 赎回或放弃延迟赎回。 3、巨额赎回的通知和公告：发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮 寄、传真或者基金管理人网站，在 3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在中国证监会指定媒体上公告并报中国证监会备案。 （三）连续巨额赎回成立的条件及处理方式 1、连续巨额赎回的认定 本基金连续两个开放日或以上发生巨额赎回，即认为发生了连续巨额赎回。 2、连续巨额赎回的处理方式 发生连续巨额赎回时，如基金管理人认为有必要，可按基金合同的约定和招募说明 书的规定暂停接受该基金赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延 迟支付期限不得超过 20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。 十、拒绝或暂停申购的公告、暂停赎回的公告和重新开放申购、赎回的公告。 （一）发生上述拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形之一时，基金管理人应当在 2 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 日内向中国证监会及其派出机构备案并应在规定期限内在至少一种中国证监会指定媒 体刊登暂停公告； （二）如果发生申购或赎回暂停的时间为一天，基金管理人应在第二个工作日在至 少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近一个工作 日的每万份基金净收益和基金 7日年化收益率； （三）如果发生申购或赎回暂停的时间超过一天但少于两周，基金重新开放申购或 赎回时，基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新 开放申购或赎回公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1个工作日的每万份基金净 收益和基金 7日年化收益率； （四）如果发生申购或赎回暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周 至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的 频率调整为每月一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 3个工 作日在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并在重 新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的每万份基金净收益和基金 7日年化收益率。 十一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金 转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合 同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 在本基金分类后， A 类、B 类、R类份额均可与已开通转换业务的基金进行转换， 并同时适用已公布的本基金转换费率、交易限额及基金转换规则。本基金 E类基金份额 目前暂不开通基金转换业务。本基金 A 类、B 类、R类、E类基金份额之间不开通基金 转换业务。 投资者由上述基金转换到本基金 A 类或 B 类基金份额后，本基金的注册登记机构， 将根据基金份额分类规则来判断是否应对投资者基金账户转入的基金份额予以升级或 降级处理。 本基金原已在有关代销机构开通与本公司旗下基金之间的转换业务，在本基金分级 后，A类、B类和 R类基金份额均可办理转换业务，具体以代销机构的安排为准。 Ⅰ、基金转换费用及基金转换份额 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 本公司所有基金间转换费用的计算规则统一如下： 1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分 构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而 定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 （1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差 费。转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为 转入基金的申购费率和转出基金的申购费率之差额；转出基金金额所对应的转出基金申 购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。 （2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用，赎回费的 25% 归入转出基金资产。 2、本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优惠， 详情如下： （1）由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时，申购补差费率为转入基金标 准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于 0.6%时，优惠后申购补差费率不低于 0.6%；转入基金标准申购费率低于 0.6%时，申购补差费率按转入基金标准申购费率执行。 （2）转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，按转出基金与转入基金的申购 优惠费率之差的四折收取申购费补差。 （3）转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时，申购费补差为零。 3、基金转换的计算公式 A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E F=B×C×D J=[BJ=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H 其中， A为转入的基金份额； B为转出的基金份额； C为转换当日转出基金份额净值； D为转出基金份额的赎回费率； E为转换当日转入基金份额净值； F为转出基金份额的赎回费； 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 G为转出基金份额对应的未支付收益 (仅限转出基金为货币市场基金 时)； H为申购补差费率，当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则 H=0； J为申购补差费。 从 2013年 9月 12日起将对万家货币市场证券投资基金网上直销（现金宝）份额采 取优惠的转换申购补差费率。投资者持有的万家货币基金网上直销（现金宝）份额在转 换为我司其它基金时，原申购补差费率不为零的折扣将降为零，原申购补差费为零及按 笔收取固定费用的仍按原费用执行。 具体转入份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小 数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。转换 费用的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。 Ⅱ、转换业务规则 1、在代销渠道进行基金转换的，基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一 销售机构销售的、使用同一个交易账户的、且由本公司管理的基金。若转换的两只基金 不在同一注册登记机构登记（中登上海 TA和中登深圳 TA不属于同一注册登记机构）， 则应在提交转换申请之前在对应销售机构的同一交易账户下开立转入基金所在的注册 登记机构对应的基金账户。 特别提示：若通过本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托发起基金转换申 请，如果转出基金份额对应的交易账号没有关联上转入基金所需的基金账户，系统会自 动增开基金账户，基金份额持有人无需另外提交开户申请。 2、单笔基金转换的最低申请份额为 500份，单笔转换申请不受转入基金最低申购 数额和转出基金最低赎回数额限制。 3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时 ,转出方 的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金 有一只不处于开放日，基金转换申请处理为失败。 4、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值 为基础进行计算。 5、正常情况下，基金管理人将在 T+1日对基金份额持有人 T日的基金转换业务申 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 请进行有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的，注册登记机构在 T+1日办理转出 基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在 T+2日后(包括该日 )基金份额持有人可向 销售机构查询基金转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额。 6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开放日 基金总份额 10%的情况，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可根据基金资产组 合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例 确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。 7、转换后，转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起 开始计算。 8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时，基金管 理人将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负时，该收 益将一并计入转入基金份额。 9、转换业务遵循“先进先出”的业务规则，即首先转换持有时间最长的基金份额， 如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先赎回后转换的处理原则。 Ⅲ、本公司可以根据市场情况调整上述转换的业务规则及有关限制，但最迟应在调 整生效前 3日至少在一种中国证监会指定的媒体上予以公告。 十二、定期定额投资计划 为方便投资者，在销售机构技术条件许可的情况下，基金管理人可以为投资者办理 定期定额投资计划。具体开始时间及规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募 说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时，可自行约定每期扣款日、扣款金额， 该等每期扣款金额不得低于基金管理人在相关公告或招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。 新增加的开通定期定额投资的代销机构，基金管理人将随时进行公告，具体可到基 金管理人网站查询。 E类基金份额目前暂不开通基金定期定额投资业务。 十三、基金的非交易过户 非交易过户是指在特定情况下不采用申购、赎回等基金交易方式，基金注册登记机 构将某一基金账户的基金份额全部或部分直接划转至另一账户，包括强制执行、继承、 捐赠或经注册登记机构认可的其他情形。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 办理非交易过户时，必须按基金注册登记机构的要求提供相关资料，到基金注册登 记机构的柜台办理。 投资者办理非交易过户应按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。 十四、基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻。基金份 额的冻结手续、冻结方式按照基金注册登记机构的相关规定办理。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 第十部分 基金的投资 一、投资目标 在力保本金稳妥和基金资产高流动性的基础上，为投资者提供资金的流动性储备， 并追求高于业绩比较基准的稳定收益。 二、投资理念 本基金采取主动式投资管理策略，在严格控制风险的前提下，实现投资组合的高变 现力与当期收益最大化。 三、投资范围 （一）现金； （二）通知存款； （三） 1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单； （四）剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券； （五）期限在 1年以内（含 1年）的债券回购； （六）期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据； （七）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 四、投资策略 （一）决策依据 1、国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定； 2、宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证 券市场运行状况； 3、投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、固定收益类债券分析报告、 定量分析报告、风险测算报告等。 （二）决策程序 1、资产配置计划的拟定 基金管理小组根据利率预测报告，于每月月末拟定下月的资产配置计划。 万家货币市场基金更新招募说明书 201702 资产配置计划的拟定，是根据投研团队对未来宏观经济形势、财政与货币政策、短 期市场资金供求等因素变化的研究与分析，以及据此作出的对短期未来市场利率的预测 报告，在此基础上基金管理小组制定资产配置计划。该计划包括大类资产配置、类属资 产配置比例、期限结构配置、品种选择等。 如果基金管理小组认为影响利率的因素产生了重大变化，还可以临时提出新的资产（未完）  |