[发行]安信稳健：更新招募说明书（2017年第2号）
安信稳健增值灵活配置混合型 证券投资基金 更新招募说明书 （2017年第 2号） 基金管理人：安信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二零一七年十一月 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 重要提示 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金的募集申请于 2015年 4月 30日经中国证监 会证监许可[2015]793号文注册。本基金基金合同于 2015年 5月 25日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收 益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基 金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生 的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为灵活配置混合型基金，预期风险和预期收 益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风 险和中高预期收益产品。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金 合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，谨慎做出投资决策，自行承担投资风 险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 责。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017年 11月 25日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2017年 9月 30日（财务数据未经审计）。 1 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 目 录 重要提示 ............................................................................................................................... 1 第一部分绪言 ....................................................................................................................... 3 第二部分释义 ....................................................................................................................... 4 第三部分基金管理人 ........................................................................................................... 8 第四部分基金托管人 ......................................................................................................... 17 第五部分相关服务机构 ..................................................................................................... 24 第六部分基金的募集 ......................................................................................................... 37 第七部分基金合同的生效................................................................................................. 38 第八部分基金份额的申购与赎回 ..................................................................................... 39 第九部分基金的投资 ......................................................................................................... 50 第十部分基金的业绩 ......................................................................................................... 65 第十一部分基金的财产..................................................................................................... 66 第十二部分基金资产的估值 ............................................................................................. 67 第十三部分基金的收益与分配 ......................................................................................... 72 第十四部分基金费用与税收 ............................................................................................. 74 第十五部分基金的会计与审计 ......................................................................................... 77 第十六部分基金的信息披露 ............................................................................................. 78 第十七部分风险揭示 ......................................................................................................... 84 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 88 第十九部分基金合同的内容摘要 ..................................................................................... 90 第二十部分托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 91 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ......................................................................... 92 第二十二部分其他应披露事项 ......................................................................................... 94 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ..................................................................... 96 第二十四部分备查文件 ..................................................................................................... 97 附件一：基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 98 附件二：托管协议的内容摘要........................................................................................... 120 2 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第一部分绪言 《安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书 ”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “《运作办法》 ”）、《证券投资基金销售管理 办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）以及《安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基 金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金（以下简称 “基金”或“本基金”）是根据本招 募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会 ”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有 基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅基金合同。 3 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第二部分释义 在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指安信基金管理有限责任公司 3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 4、基金合同：指《安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信稳健增值灵活配置混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金招募 说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法 律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布，并于同年 6月 1日起实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 4 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指安信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办 理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为安信基金管理有限责任公司 或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金 的基金份额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 5 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 40、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 41、基金份额类别：指本基金根据认购 /申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取 赎回费用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资人认 购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服 务费的，称为 C 类基金份额 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 6 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 7 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：安信基金管理有限责任公司 住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 法定代表人：刘入领 成立时间：2011年 12月 6日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可〔2011〕1895号 组织形式：有限责任公司 注册资本：50,625万元人民币 存续期间：永续经营 联系人：陈静满 联系电话：0755-82509999 公司的股权结构如下： 股东名称持股比例 五矿资本控股有限公司 39.84% 安信证券股份有限公司 33.95% 佛山市顺德区新碧贸易有限公司 20.28% 中广核财务有限责任公司 5.93% 二、主要人员情况 1、董事会成员 王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股份 公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有限公司副总经理、安信 基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公司总经理。 8 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限公 司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股份有限公司战略部副总 经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；安信证券股份有限公司人力资源 部总经理兼办公室主任、总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公 司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安 信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事长。 任珠峰先生，董事，经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色部 经理、上海公司副总经理，英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理，五矿投资 发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理、总经理等职务。 现任中国五矿集团公司总经理助理兼五矿资本控股有限公司董事、总经理、党委书记，五矿 经易期货有限公司董事长，五矿证券有限公司董事长，五矿国际信托有限公司董事长，工银 安盛人寿保险有限公司副董事长，中国外贸金融租赁有限公司副董事长，绵阳市商业银行股 份有限公司董事、党委书记，五矿资本（香港）有限公司董事长，隆茂投资有限公司董事长。 王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员，日本五 金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，中国五矿集团公司财务 总部副总经理，五矿投资发展有限责任公司副总经理等职务。现任五矿资本控股有限公司副 总经理、党委委员兼资本运营部总经理，五矿经易期货有限公司董事，五矿证券有限公司董 事，五矿国际信托有限公司董事，五矿金牛进出口贸易（上海）有限公司执行董事，五矿鑫 扬投资管理有限公司董事长，绵阳市商业银行股份有限公司董事。 代永波先生，董事，管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财务部会计、 第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份有限公司投资银行部副 总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经理、深圳市帕拉丁资本管理有限公司 资本市场部董事总经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司总经理。 郭伟喜先生，董事，经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理，上海中科合臣股份 有限公司财务主管，厦门天地安保险代理有限公司财务总监，高能资本有限公司投资银行业 务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经理（主持工作）。 庞继英先生，独立董事，金融学博士，高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部，国 家外汇管理局副处长、处长、副司长，中国外汇交易中心副总裁、总裁，中国人民银行条法 9 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份有限公司党委副书记、副董事长、 国家开发银行股份有限公司董事。 魏华林先生，独立董事，1977年毕业于武汉大学政治经济学专业、 1979年毕业于厦门 大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师，保险系副教授、副系主任、主任，保险 经济研究所所长，兼任中国保监会咨询委员会委员、中国金融学会常务理事暨学术委员会委 员、中国保险学会副会长、湖北省政府文史研究馆馆员等职。现任武汉大学风险研究中心主 任、教授、博士生导师。 尹公辉先生，独立董事，法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主任，中农信 （香港）集团有限公司法务主管，广东信达律师事务所专职律师，广东华商律师事务所专职 律师，广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师事务所合伙人。 2、基金管理人监事会成员 刘国威先生，监事会主席，工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科长、香港企 荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、五矿投 资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、金 融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本 控股有限公司副总经理、党委委员、纪委委员，五矿保险经纪（北京）有限责任公司董事， 工银安盛人寿保险有限公司监事，中国外贸金融租赁有限公司董事，五矿证券有限公司董事， 五矿资本（香港）有限公司董事，隆茂投资有限公司董事，五矿经易期货有限公司董事。 余斌先生，监事，经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经理、南方证 券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信证券股份公司计划财务 部总经理。 蒋牧人先生，监事，法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建投证券有限 公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任深圳市帕拉丁股权投资 有限公司投资总监。 廖维坤先生，职工监事，理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师，申银 万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑工程 师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高级经理，安信证券股 份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司首席信息官，兼任安信乾盛 10 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 财富管理（深圳）有限公司监事。 王卫峰先生，职工监事，工商管理硕士。历任吉林省国际信托公司财务人员，汉唐证券 有限责任公司营业部财务经理，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主 管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部 总经理。 张再新先生，职工监事，管理学学士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计，安 信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金管理有限责任公司运营 部交易主管。 3、基金管理人高级管理人员 王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。 刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。 陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、资 产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，安信证券股份有限公司 资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼基金 投资部总经理、东方基金管理有限责任公司副总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总 经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。 孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经 理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基金部执行经理，南方证 券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长，安信基金管理有限责任 公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有 限公司董事。 李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理， 理财发展部高级经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理，安信基金 筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管理有 限责任公司副总经理。 乔江晖女士，督察长，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，安信证券 股份有限公司安信基金筹备组成员，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公司总 经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董 11 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 事。 4、本基金基金经理 张翼飞先生，经济学硕士。历任摩根轧机（上海）有限公司财务部会计、财务主管，上 海市国有资产监督管理委员会规划发展处研究员，秦皇岛嘉隆高科实业有限公司财务总监， 日盛嘉富证券国际有限公司上海代表处研究部研究员。现任安信基金管理有限责任公司固定 收益部基金经理。2014年 3月 26日至 2016年 3月 13日，任安信现金管理货币市场基金的 基金经理；2014年 11月 24日至 2016年 3月 7日，任安信现金增利货币市场基金的基金经 理；2015年 5月 25日至今，任安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016 年 3月 14日至今，任安信目标收益债券型证券投资基金、安信永利信用定期开放债券型证 券投资基金的基金经理；2016年 9月 29日至今，任安信尊享纯债债券型证券投资基金的基 金经理；2016年 12月 9日至今，任安信新趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理； 2017年 1月 13日至今，任安信永鑫定期开放债券型证券投资基金的基金经理； 2017年 3 月 16日至今，任安信新起点灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 主任委员： 刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。 委员： 陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。 龙川先生，统计学博士。历任 Susquehanna International Group（美国）量化投资经理、 国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资产管理有限公司量化投 资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。 陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师 (CFA)。历任国泰君安证券股份有限公司资 产管理总部助理研究员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员，安信基金管 理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、权益投资部基金经理。现任安信 基金管理有限责任公司总经理助理兼权益投资部总经理。 占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金管理有 限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理。 现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。 12 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾国泰人寿保 险股份有限公司研究员，台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高级专员，台湾中华开发 工业银行股份有限公司自营交易员，台湾元大宝来证券投资信托股份有限公司基金经理，台 湾宏泰人寿保险股份有限公司科长，华润元大基金管理有限公司固定收益部总经理，安信基 金管理有限责任公司固定收益部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经 理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： 13 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各 项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序， 14 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。 （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作分离。 （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离，以达 到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措施。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了合规 与风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控 制制度。 公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营 造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使 风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交 易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高 效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统， 以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根 据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。 部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以 不断改进风险管理能力。 （2）风险评估 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防 范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、 15 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 危机事件发生后的风险评估等。 （3）控制活动 公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。 公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活 动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他受 托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务 执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重 要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应 变措施，建立危机处理机制和程序。 （4）信息与沟通 公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和完整性，实 现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度， 建立清晰的业务报告系统。 （5）监督与内部稽核 内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自 的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检查和评价。 公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，对原有的内 部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。 3、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的 责任； （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 16 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996年2月7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是 严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国 金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银 行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模 不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。2003 年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年 11月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一 家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，民生银 行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股 权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行 17 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方 面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独 立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风 险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2010年 2月 3日，在“卓越 2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一 流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣获卓越 2009年 度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010年 10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得 评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励 机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立 的。 2011年 12月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近 40家成员行共同举办的 2011中 国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三 方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。 2012年 6月 20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其 2011-2012年 度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银 行继 2010年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最佳贸易金融银行奖”之后第三次 获此殊荣。 2012年 11月 29日，民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012年度 AAA国家奖项评 选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。 2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权 和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21世纪传媒颁发的 2013年 PE/VC最佳金融 服务托管银行奖。 2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013.亚洲最佳投资金融服务银 行”大奖。 在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌 18 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中国企 业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会 责任指数第一名”。 在 2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企业公 民大奖”。 2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。 2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业管 治典范奖”。 2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。 2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21世纪经 济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年度卓越私人银行” 等。 2015年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金 牌创新力托管银行奖”。 2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。 2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》“中国银行业社 会责任发展指数第一名”。 2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015年度中国卓越金融奖评选中 荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 2、主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银 行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中国民生银行金融市场部处长、资 产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工 作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 3、基金托管业务经营情况 19 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《中华人民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。资产托管部目前共有员工 64人，平均年龄 36岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80% 以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供 安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2017年 9月 30日，中国民生银行已托管 179只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到 4100.94亿元。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生.安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程 先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客 户的战略合作。自 2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托 管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》 颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法 经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维 护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。 2、内部风险控制组织结构 中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份有 限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审计 部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，组织、指导、协调、监督各业务中心风险 控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 20 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） (1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务过程和 业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围 内的风险负责。 (2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性和权威 性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 (3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不 同岗位之间的制衡体系。 (4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操 作性。 (5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、 研发和营销等部门严格分离。 4、内部风险控制制度和措施 (1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员 行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实施风险 控制措施。 (4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 (5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签 订承诺书。 (6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保 证业务不中断。 5、资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个 方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务，中 国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系 统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 21 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务 发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这 样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员 风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围 内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，横向多 中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视内 部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制 度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境 和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实检查是 风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督中 心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管 部进行稽核检查。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控制风 险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险 控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基 金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分 配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规 定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对 确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行 22 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正。 23 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 （1）直销中心 名称：安信基金管理有限责任公司 住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 法定代表人：刘入领 电话：0755－82509820 传真：0755－82509920 联系人：陈思伶 客户服务电话：4008-088-088 公司网站：www.essencefund.com 2、其他销售机构 （1）民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区西单教育街三号 法定代表人：洪崎 客户服务电话：95568 网站：www.cmbc.com.cn （2）张家港农村商业银行股份有限公司 住所：张家港市人民中路 66号 法定代表人：王自忠 客户服务电话：0512-96065 网站：www.zrcbank.com （3）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 34层、28层 A02单元 24 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 法定代表人：王连志 客户服务电话：400-800-1001 网站：www.essence.com.cn （4）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 客户服务电话：400-8888-666 / 95521 网站：www.gtja.com （5）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话：95565 网站：www.newone.com.cn （6）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：王开国 客户服务电话：95553 网站：www.htsec.com （7）中信证券股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 A层 法定代表人：王东明 客户服务电话：95558 网站：www. citics.com （8）中信证券 (山东)有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：张智河 客户服务电话：96577 网站：www.zxwt.com.cn 25 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） （9）东海证券股份有限公司 住所：上海浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 5楼 法定代表人：朱科敏 客户服务电话：4008-888-588 网站：www.longone.com.cn （10）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 客户服务电话：95523或 4008895523 网站：www.swhysc.com （11）中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、8层 法定代表人：黄扬录 客户服务电话：95329 网站：www.zszq.com.cn （13）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门内大街 188号鸿安国际大厦 法定代表人：王常青 客户服务电话：95587/4008-888-108 网站：www.csc108.com （13）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14 层 法定代表人：张皓 客户服务电话：400-9908-826 网站： www.citicsf.com （14）中国国际金融股份有限公司 住所：中国北京建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 28层 26 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 法定代表人：丁学东 客户服务电话：400-910-1166 网站：www.cicc.com （15）东海期货有限责任公司 住所：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 8楼 法定代表人：陈太康 客户服务电话：95531/400-8888588 网站：www.qh168.com.cn （16）东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12、15层 法定代表人：魏庆华 客户服务电话：4008888993 网站：www.dxzq.net （17）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号 法定代表人：杨炯洋 客户服务电话：95584/4008-888-818 网站：www.hx168.com.cn （18）东北证券股份有限公司 住所：长春市净月开发区生态大街 6666号东北证券 503室 法定代表人：李福春 客户服务电话：95360 网站：www.nesc.cn （19）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 客户服务电话：95358 网站：www.firstcapital.com.cn 27 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） （20）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 网站：www.gjzq.com.cn （21）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网站：www.chinastock.com.cn （22）上海华信证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 22楼 法定代表人：郭林 客户服务电话：400-820-5999 网站：www.shhxzq.com （23）五矿证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心办公楼 47层 法定代表人：赵立功 客户服务电话：40018-40028 网站：www.wkzq.com.cn （24）中大期货有限公司 住所：浙江省杭州市中山北路 310号 3层、11层西、12层东， 18层 法定代表人：陈忠宝 客户服务电话：400-8810-999或者 0571-85801071 网站：www.zdqh.com （25）宏信证券有限责任公司 住所：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼 法定代表人：杨磊 28 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 客户服务电话：4008-366-366 网站：www.hx818.com （26）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人：曹实凡 客户服务电话：95511-8 网站：stock.pingan.com （27）、申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人：韩志谦 客户服务电话：400-800-0562 网站： www.hysec.com （28）世纪证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42层 法定代表人：姜昧军 客户服务电话：4008323000 网站：http://www.csco.com.cn （29）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-076-6123 网站：www.fund123.cn （30）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 10楼 法定代表人：其实 客户服务电话：400-181-8188 网站：www.1234567.com.cn （31）上海长量基金销售投资顾问有限公司 29 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-820-2899 网站：www.erichfund.com （32）和讯信息科技有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 18号保利大厦 E座 18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022 网站：licaike.hexun.com （33）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208-1209室 法定代表人：罗细安 客户服务电话：400-001-8811 网站：www.zcvc.com.cn （34）泰信财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区西四环北路 69号一层 法定代表人：穆宏轩 客户服务电话：400-168-7575 网站：www.taixincaifu.com （35）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网站：www.5ifund.com （36）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-700-9665 30 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 网站：www.ehowbuy.com （37）中经北证（北京）资产管理有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 4号 5号楼 1层 法定代表人：徐福星 客户服务电话：400-600-0030 网站： www.bzfunds.com （38）北京钱景基金销售有限公司 住所：北京海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008室 法定代表人：赵荣春 客户服务电话：400-893-6885 网站：www.qianjing.com （39）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 15楼 法定代表人：郭坚 客户服务电话：4008219031 网站：www.lufunds.com （40）深圳市金斧子基金销售有限公司 住所：深圳市南山区南山街道科苑路 18号东方科技大厦 18F 法定代表人：陈姚坚 客户服务电话：400-9500-888 网站：www.jfzinv.com （41）珠海盈米财富管理有限公司 住所：广州市珠海市琶洲大道东 1号宝利国际广场南塔 12楼 B 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （42）北京晟视天下投资管理有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21层 31 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 法定代表人：蒋煜 客户服务电话：400-818-8866 网站：www.shengshiview.com （43）北京中天嘉华基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座一层 法定代表人：洪少猛 客户服务电话：4006509972 网站：www.5ilicai.cn （44）浙江金观诚财富管理有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人：徐黎云 客户服务电话：400-068-0058 网站：www.jincheng-fund.com （45）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-619-9059 网站：www.fundzone.cn （46）大泰金石基金销售有限公司 住所：江苏省南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网站：www.dtfunds.com （47）乾道金融信息服务（北京）有限公司 住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 法定代表人：王兴吉 客户服务电话：400-088-8080 网站：www.qiandaojr.com 32 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） （48）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A 座 17层 法定代表人：陈超 客户服务电话：400 098 8511 网站：fund.jd.com （49）北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 (西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研 楼 5 层 518 室 法定代表人：李昭琛 客户服务电话：010-62675369 网站：www.xincai.com （50）上海万得投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区福山路 33号 8 楼 法定代表人：王廷富 客户服务电话：400-821-0203 网站：www.520fund.com.cn （51）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网站：www.noah-fund.com （52）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七幢 23层 1 号 4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：400-027-9899 网站： www.buyfunds.cn （53）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 33 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 住所：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 法定代表人：张彦 客户服务电话：400-116-1188 网站：8.jrj.com.cn （54）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：钱燕飞 客户服务电话：95177 网站：www.snjijin.com （55）深圳众禄金融控股股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区梨园路 6号物资控股大厦 8楼 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-678-8887 网站：www.zlfund.cn/www.jjmmw.com （56）北京格上富信投资顾问有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人：李悦章 客户服务电话：400-066-8586 网站：www.igesafe.com （57）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网站：http://www.yilucaifu.com （58）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHO T3 A座 19层 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：400-061-8518 34 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 网站： https://danjuanapp.com/ （59）中民财富管理（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 17层 法定代表人：弭洪军 客户服务电话：400-876-5716 网站：https://www.cmiwm.com/ （60）天津万家财富资产管理有限公司 住所：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法定代表人：李修辞 客户服务电话：010-59013895 网站：www.wanjiawealth.com （61）上海通华财富资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融广场 3号楼 9楼 法定代表人：马刚 客户服务电话：95156 网站：https://www.tonghuafund.com （62）凤凰金信（银川）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话： 400-810-5919 网站： www.fengfd.com 二、登记机构 名称：安信基金管理有限责任公司 住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界商务中心 36层 法定代表人：刘入领 电话：0755－82509865 35 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 传真：0755－82560289 联系人：宋发根 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 经办律师：陈颖华、孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册会计师：昌华、周道君 联系人：李妍明 36 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集，募集申请于 2015年 4月 30日经中国证监会〔 2015〕793号文注册。 本基金运作方式为契约型开放式，存续期为不定期。 本基金募集期从 2015年 5月 18日起至 2015年 5月 20日止，有效份额为 5,346,134,705.28 份基金份额，利息结转的基金份额为 332,334.79份基金份额，两项合计 5,346,467,040.07份 基金份额。有效认购户数为 2,918户。 37 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金的基金合同已于 2015年 5月 25日正式生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金 资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 38 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和其他销售机构）进行，具体的销 售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告 或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以 通过上述方式进行申购与赎回。 二、申购、赎回开放日及业务办理时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2015年 5月 29日开放日常申购、赎回。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 39 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登 记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账，则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎 回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日 )内支付赎回款项。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前 述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 40 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提 交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 五、申购与赎回的数额限制 1、通过本基金除基金管理人以外的其他销售机构进行申购，首次申购最低金额为人民 币 10元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币 10元（含申购费）；各销售机构对最低 申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2、通过基金管理人的直销柜台进行申购，单个基金账户单笔首次申购最低金额为 50,000 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10,000元（含申购费）。 3、通过基金管理人网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为 1元（含申 购费），追加申购最低金额为单笔 1元（含申购费），网上直销单笔交易上限及单日累计交易 上限请参照网上直销说明。 4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额 的限制。 5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请不得低于 1份基金份额。 若基金份额持有人某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致在销售机构（网点） 单个交易账户保留的基金份额余额少于 1份时，余额部分基金份额必须全部一同赎回。 6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限。 7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。 41 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 六、申购与赎回的登记 投资人 T日申购基金成功后，本基金登记机构在 T＋1日为投资人增加权益并办理登记 结算手续，投资人自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 投资人 T日赎回基金成功后，本基金登记机构在 T＋1日为投资人扣除权益并办理相应 的登记结算手续。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时间进行调整，本基 金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》有关规定，在指定媒介公告。 七、申购费率、赎回费率 1、申购费率 本基金 A类基金份额在投资人申购时收取申购费，C类基金份额不收取申购费。 本基金 A类基金份额对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高 申购费率不超过 1.00%。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 A类基金份额的申购费率结构表 申购金额M（含申购费用）申购费率（%） M＜100万元 1.00% 100万元≤M＜500万元 0.50% M≥500万元 1000元/笔 A类基金份额的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场 推广、登记和销售。 2、赎回费率 基金的赎回费率表 份额类别 持有基金份额期限（T）赎回费率（%） T<7 1.50% 7≤ T<30 0.75% A类赎回费率 30≤T<365天 0.50% 365天≤T <730天 0.10% T≥730天 0.00% C类赎回费 N＜30天 0.50% N≥30天 0 42 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于 30天的投资人收 取的赎回费，100%归入基金资产；对持续持有期超过 30天（含 30天）但少于 90天的投资 人收取的赎回费，75%归入基金资产；对持续持有期超过 90天（含 90天）但少于 180天的 投资人收取的赎回费，50%归入基金资产；对持续持有期超过 180天（含 180天）但少于 730天的投资人收取的赎回费， 25%归入基金资产。其余部分用于支付登记费和其他必要的 手续费。 3、基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整费率或收费方式，基金管理人最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定的媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率， 并进行公告。 八、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式： （1）若投资者选择申购 A类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购费用适用比例费率： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 申购费用适用固定金额： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由 基金财产承担。 例：假定 T日 A类基金份额的基金份额净值为 1.052元，某投资人本次申购本基金 A 类基金份额 25万元，对应的本次申购费率为 1.00%，该投资人可得到的 A类基金份额为： 43 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017年第 2号） 净申购金额=250,000/（1+1.00%）＝247,524.75元 申购费用=250,000-247,524.75＝2,475.25元 申购份额=247,524.75/1.052＝235,289.69份 即：投资人投资 25万元申购 A类基金份额，假定申购当日 A类基金份额基金份额净值 为 1.052元，可得到 235,289.69份 A类基金份额。 （2）若投资者选择申购 C类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日 C类基金份额的基金份额净值 上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由 基金财产承担。 例：某投资人投资 100,000元申购 C类基金份额，假设申购当日本基金 C类基金份额 的基金份额净值为 1.000元，则其可得到本基金 C类基金份额为： 申购份额=100,000/1.000=100,000.00份 即：投资人投资 100,000元申购 C类基金份额，假设申购当日本基金 C类基金份额的 基金份额净值为 1.000元，则其可得到本基金 C类基金份额 100,000.00份。 2、赎回金额的计算方式： 赎回总金额=赎回份额.T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额.赎回费率 净赎回金额=赎回总金额.赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 例：某投资者赎回本基金 A类基金份额 2万份，持有时间为 200天，对应的赎回费率 为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.210元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额=20,000×1.210=24,200.00元 赎回费用=24,200.00×0.50%=121.00元 净赎回金额=24,200.00-121.00=24,079.00元 即：投资者赎回本基金 2万份 A类基金份额，持有时间为 200天，假设赎回当日 A类 基金份额净值是 1.210元，则其可得到的赎回金额为 （未完）  |