[发行]德邦增利货币：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
德邦增利货币市场基金 更新招募说明书 摘要 （2017年第2号） 德邦增利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监许可【2015】 2576号文注册募集。自2015年12月10日至2015年12月18日通过销售机构公 开发售。本基金为契约开放式基金。本基金的基金合同于2015年12月23日成立 正式生效。 重要提示 德邦增利货币市场基金（以下简称“本基金”）经2015年11月11日中国证券监督 管理委员会证监许可[2015]2576号文准予募集注册，本基金的基金合同于2015年12 月23日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金 管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违 约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书 等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投 资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 者自行负责。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为2017年12月22日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017年9月30日。 一、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人概况 名称：德邦基金管理有限公司 住所： 上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 办公地址： 上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层 法定代表人： 姚文平 成立时间 ： 2012 年 3 月 27 日 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 3.7 亿元 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监许可 [2012]249 号 经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 存续期间： 持续经营 联系人： 刘利 联系电话： 021 - 26010999 公司的股权结构如下： 股东名称 持股 比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有 限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% （ 二 ） 主要人员情况 1 、董事会成员 姚文平先生， 董事长，硕士，国籍中国。复星集团副总裁，复星 科技与金融 集 团总裁，德邦证券股份有限公司董事长 ， 复星恒利证券有限公司董事长 , 中国证券业 协会互联网证券专业委员会副主任委员，上海新金融研究院创始理事。曾先后于南 京大学、华泰证券、东海证券工作，对于证券经纪、投资银行、固定收益、资产管 理等业务具有丰富的管理经验，同时在财富管理、资产证券化、对冲基金等方面颇 有创新。 武晓春先生，董事，博士，国籍中国。复星集团全球合伙人，现任德邦证券股 份有限公司总裁、中国证券业协会监事及资产管理委员会委员，上海市知联会理事。 曾任职于华泰证券股份有限公司，华泰长城期货公司董事。在资产管理业务和证券 研究方面具有丰富经验，曾著有《中国股票市场效率研究》等。 董振东先生，董事，硕士，国籍中国。现任西子联合控股有限公司战略投资部 长。曾任中国银行江苏省分行担任计划部职员，新利软件集团股份有限公司担任投 资部副总监，浙江国信创业投资有限公司高级经理，杭州锅炉集团股份有限公司证 券事务代表。 程兴华先生，董事，国籍中国，上海财经大学经济学博士，浙江大学理论经济 学博士后，高级经济师，副研究员。曾任浙江省信托投资有限责任公司投资银行部 负责人，金信信托投资股份有限公司投资银行总部总经理，中天发展控股集团有限 公司投资总监，浙商金汇信托股份有限公司董事、董事会法务总监、总经理，浙江 省 国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职，现任浙江省国际贸易集团有限公 司投资管理部总经理。 易强先生，董事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理 、德邦 创新资本有限责任公司董事长 。 历任招商基金管理有限公司业务发展部副总监，比 利时联合资产管理有限公司中国地区业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司 上海代表处首席代表，金元比联基金管理有限公司总经理。 吕红兵先生，独立董事，硕士，国籍中国。高级律师，国浩律师事务所首席执 行合伙人。中华全国律师协会党组成员、副会长，金融证券业务委员会主任，第七 届上海市律师协 会会长。中国证监会第六届股票发行审核委员会专职委员、中国证 监会重组委咨询委员、上海证券交易所上市委员会委员。上海国际贸易仲裁委员会、 上海仲裁委员会委员及仲裁员。复旦大学、中国人民大学、华东政法大学、上海外 贸大学等高校兼职或客座教授。 肖斌卿先生，独立董事，博士，国籍中国。南京大学管理科学与工程博士，南 京大学工程管理学院任副教授。 王志伟先生，独立董事，硕士，国籍中国。高级经济师，历任广东省第十届政 协委员，广发基金管理有限公司董事长，广发证券股份有限公司董事长兼党委书记， 广东发展银行党组成员兼副行长，广东发展 银行行长助理，广东发展银行信托投资 部总经理，广东发展银行人事教育部经理，广东省委办公厅政治处人事科科长等职 务。曾兼任中国基金业协会公司治理专业委员会委员，广东省政府决策咨询顾问委 员会企业家委员，广东金融学会常务理事，中南财经政法大学客座教授，江西财经 大学客座教授。 2 、监事会成员 李力先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任复星财富管理集团法务总监。 历任通力律师事务所律师，北京市中伦律师事务所上海分所资深律师。 王桦先生，监事，硕士，国籍中国。曾任中国工商银行技术员，浙江省农信联 社科员，浙江省国际贸易集团有 限公司投资发展部高级主管，现任浙江省国际贸易 集团有限公司经营管理部高级经理。 王刚先生，职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核 部副总经理（主持工作），曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工 董事、子公司监事。 栾家斌先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司信息技 术部总监，曾任职于恒川软件系统有限公司。 3 、 高级管理人员 姚文平先生，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍） 易强先生，总经理，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍） 汪晖先生，副总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、 高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、基金经理、投资总监，具有 15 年以上的证券投资管理经历。 李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，华安证券研究所副所长， 华富基金管理有限公司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察稽核部总 监。 4 、基金经理 张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业 10 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信 国际信用评级有限责任公司评级部分析师。 2015 年 11 月加入德邦基金，现任公司 固定收益部总监助理，目前担任德邦德信中证中高收益企债指数证券投资基金 （ LOF ）、德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦现金宝交易型货币 市场基金、德邦增利货币市场基金、德邦纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金 的基金经理。 本基金历任基金经理： 张翔先生， 2015 年 12 月 23 日至 2017 年 02 月 22 日管理本基金。 5 、投资决策委员会成员 汪晖先生，副总经理 。（ 简历请参见上述高级管理人员介绍） 黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业 7 年。曾任群益证券（医 药行业）研究员。 2014 年 4 月加入德邦基金，现任公司投资研究部基金经理，目 前担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金 、德邦多元回报灵活配置混合型证 券投资基金 的基金经理。 许文波先生，硕士，毕业于吉林大学工商管理 专业 ，从业 16 年。曾任东北证 券股份有限公司资产管理分公司投资管理部部门经理、高级投资经理、投资主办助 理、定向资产管理计划投资主办人、集合资产管理计划投资主办人；东北证券股份 有限 公司研究所策略研究员；新华证券有限责任公司证券投资分析师。 2015 年 7 月加入德邦基金，现任公司投资研究部 总经理，兼任 研究部总监。目前担任德邦鑫 星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金 、德 邦新添利债券型证券投资基金 、德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦稳盈 增长灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理。 张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业 10 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信 国际信用评级有限责任公司评级部分析师。 2015 年 11 月加入德邦基金，现任公司 固定收益部总监助理，目前担任德邦德信中证中高收益企债指数证券投资基金 （ LOF ）、德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦现金宝交易型货币 市场基金、德邦增利货币市场基金、德邦纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金 的基金经理。 王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业 14 年。曾任华 泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理 、基金经理、 量化投资部基金经理；塔塔咨询服务有限公司业务分析师；济安金信科技有限公司 金融工程师；济安陆平投资管理有限公司金融工程师。 2015 年 8 月加入德邦基金， 现任公司金融工程与量化投资部总监，兼任组合基金投资部总监。目前担任德邦量 化优选股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系 二、基金托管人 （ 一 ） 基金托管人概况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 成立日期： 1987 年 12 月 22 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 17,170,411,366 元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可 [2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话： (0755) 2219 7701 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证 券交易所简称：平安银行，证券代码 000001 ）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安 保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平 安银行 58% 的股份，为平安银行 的控股股东。截至 2017 年 6 月末，在职员工 31721 人，通过全国 64 家分行、 1081 家营业机构为客户提供多种金融服务。 截至 2017 年上半年，平安银行收入、利润、规模保持稳健发展。营业收入 540.73 亿元、准备前营业利润 401.84 亿元（同比增长 11.14% ）、净利润 125.54 亿元（同 比增长 2.13% ）、资产总额 30,921.42 亿元（较上年末增长 4.70% ）、吸收存款余额 19,123.33 亿元、发放贷款和垫款总额（含贴现） 15,942.81 亿元（较上年末增幅 8.03% ）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、 资金清算处、规划发展处、 IT 系统支持处、督察合规处、 基金服务中心 8 个处室， 目前部门人员为 60 人。 （二） 主要人员情况 陈正涛 , 男 , 中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册 私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币 资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教； 1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分 行任客户经理； 1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部 经理、行长助理； 1999 年 3 月－ 2000 年 1 月在招行武汉分行青山支行任行长助理； 2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任 副总经理； 2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长； 2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招 行武汉分行机构业务部任总经理； 2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口 支行任行长； 2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总 经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的 运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。 2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总 经理； 2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业部副 总裁（主持工作）； 2015 年 3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。 （三） 基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2017 年 9 月底，平安银行股份有限公司托管净值规模合计 6.17 万亿，托管证 券投资基金共 110 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量 子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线 货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证 券投资 基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、 红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证 券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型证券投 资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华 新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、 中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投 资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置 混合型证券投资基金（ LOF ）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大华鑫享混合型 证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二号保本混合型 证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券 投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、民生加银 新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙 商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资 基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债券型证券投资基金、 长 城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型证券投资基金、嘉实 稳丰债券型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投 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注册地址：无锡市金融一街8号 法定代表人：姚志勇 联系人：祁昊 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （4）广州证券股份有限公司 注册地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人： 邱三发 客服电话：95396 联系人： 梁微 电话：020-88836999-5418 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn （5）一路财富(北京)信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越 电话：010-88312877 传真：010-88312099 客服电话：400-001-1566 网址：http://www.yilucaifu.com/ （6）上海云湾投资管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人：戴新装 客服电话：400-820-1515 联系人:范泽杰 电话：021-20530186 传真：021-20538999 网址： www.zhengtongfunds.com （7）上海万得基金销售有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼 法定代表人: 王廷富 客服电话: 400-821-0203 联系人: 徐亚丹 电话：13818306630 传真：021-50710161 （8）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 联系人：苗明 电话：021-20691923 传真：021-58787698 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com （9）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层 法定代表人：刘鹏宇 客服电话：0755-83999907 联系人： 马力佳 电话：0755-83999907 传真：0755-83999926 网址：www.jinqianwo.cn （10）尚智逢源（北京）基金销售有限公司 注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室 办公地址: 上海市卢湾区鲁班路166号3楼 法定代表人: 刘磊 客服电话: 400-628-1176 联系人: 刘蕾 电话：15618301166 传真：021-6302-7025 网址: www.hongdianfund.com （11）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人：李兴春 客服电话：400-921-7755 联系人：曹怡晨 电话：13661833056 传真：021-50583633 网址：www.leadbank.com.cn （12）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 客服电话：4000-178-000 联系人：王哲宇 电话：021-63333319 网址：www.vstonewealth.com （13）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 客服电话：400-046-6788 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 网址：www.66zichan.com （14）上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址: 上海市宛平南路88号26楼 法定代表人:陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话：021-54509988 传真：021-54509981 网址: www.1234567.com.cn （15）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 客服电话：400-821-9031 联系人：程晨 电话：021-20662010 网址：www.lufunds.com （16）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人: TAN YIK KUAN 客服电话: 400-684-0500 联系人: 叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址: www.ifastps.com.cn （17）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809 法定代表人：戎兵 客服电话：400-6099-200 联系人：张得仙 电话：010-52413390 传真：010-85894285 网址： www.yixinfund.com （18）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表人：凌顺平 客服电话：400-8773-772 联系人：董一锋 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 公司网址：www.5ifund.com （19）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 联系人：邱湘湘 电话：15692407121 传真：020-89629011 网址：www.yingmi.cn （20）中经北证(北京)资产管理有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法定代表人：徐福星 客服电话：400-600-0030 网址：http://www.bzfunds.com/ （21） 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 网址：www.zlfund.cn （22）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006 办公地址：北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：文雯 电话：010-83363101 网址：http://8.jrj.com.cn/ （23）泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：林卓 客服电话：400-6411-999 联系人：姜奕竹 电话：15840969093 传真：0411-84396536 网址：www.taichengcaifu.com （24）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址： 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 法定代表人：李修辞 联系人：禇琦 电话：010-59013828 传真：010-59013703 邮编：100032 （25）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和 经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 联系人：俞申莉 电话：021-65370077 传真：021-55085991 网址：www.jiyufund.com.cn （26） 海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服电话：400-808-1016 公司网址：www.fundhaiyin.com （27）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 联系人：丁向坤 电话：18001102931 网址：www.fundzone.cn （28）北京虹点基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603 办公地址： 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：陈铭洲 电话：18513699505 网址：www.jimufund.com （29）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：上海市黄浦区龙华东路647号电科滨江中心16楼 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：021-20835785 传真号码：021-20835879 客服热线：400-920-0022 公司网址：www.licaike.com （30）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：罗细安 客服电话：400-001-8811 联系人：钟苓玉 电话：010-67000988 传真：010-67000988-6000 网址：www.zcvc.com.cn （31）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 法定代表人: 李昭琛 客服电话: 010-62675369 联系人: 吴翠 电话：010-62675369 传真：8610-62675979 网址: www.xincai.com （32）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 办公地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人: 陈超 客服电话: 95118 联系人: 赵德赛 电话：18600280556 传真：010-89188000 网址: fund.jd.com （33）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-6885 电话：010-57418813 网址：www.qianjing.com （34）上海好买基金销售有限公司 注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人: 杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：陆敏 联系电话：021-36696312 网址：www.ehowbuy.com （35）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103 法定代表人：申健 客服电话：021-20219931 联系人： 施燕华 电话：021-20219988 传真：021-20219988 网址：www.gw.com.cn （36）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总 部大楼2楼 法定代表人：金佶 客服电话：400-820-2819 联系人：陈云卉 电话：18616024775 传真：021-33323837 网址：http://tty.chinapnr.com （37）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址： 上海市 虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066214 邮编：100032 （38）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：朱了 电话：021-80358749 传真：021-38509777 网址：www.noah-fund.com （39）北京电盈基金销售有限公司 注册地址: 北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室 办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人: 程刚 客服电话: 400-100-3391 联系人: 赵立芳 电话：010-56176104 传真：010-56176118 网址: www.dianyingfund.com （40）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 客服电话：400-673-7010 联系人：李海燕 电话：010-65309516 传真：010-65330699 网址：www.jianfortune.com （41）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：钱燕飞 客服电话：95177 联系人：王锋 电话：025-66996699-887226 网址：www.snjijin.com （42）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 联系人：许曼华 联系电话：021-20315290 传真：021-20315137 网址：www.qlzq.com.cn （43）东莞证券股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼 法定代表人：张运勇 电话：0769-22115712 传真：0769-22115712 邮编：523000 （44）天风证券股份有限公司 注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人：余磊 联系人：杨晨 电话：027-87107535 传真：027-87618863 邮编：430000 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基 金的销售机构，并及时公告。 （二） 登记机构 名称：德邦基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 法定代表人：姚文平 联系电话：021-26010999 联系人：吴培金 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号19楼 办公地址：上海市银城中路68号19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙人） 法定代表人：葛明 住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 邮政编码：100738 公司电话：010-58153000 公司传真：010-85188298 签章会计师：陈露、蔺育化 业务联系人：蔺育化 四、基金的名称 德邦增利货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型：契约型开放式 、货币市场基金 六、基金的投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下，力争实现超越业 绩比较基准的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款， 短期融资券，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据，期限在一年以内（含 一年）的银行定期存款与大额存单，剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票 据与债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有 良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，在不改变基 金投资目标、投资策略，不 改变基金风险收益特征的条件下，履行适当手续后，本 基金可参与其他货币市场工具的投资。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管 规定执行。 八、基金的投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下，在对国内外宏观经济运行、金融市场 运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上，科学预 计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投 资组合管理。 1 、短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分 析，对短期利率走势形成合理预期，并据此 调整基金货币资产的配置策略。当预期 短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则侧重配置期 限较短的金融工具。 2 、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置，通过考察收益率曲线的 动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券 价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之 间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。 3 、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控 制投资组合的平均剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳 定收益；特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种， 稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。 4 、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具（国债、金融债、 央行票据、回购等）的市场规模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再 通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置 比例。 5 、流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前 提下，对基金资产进行合理配置，通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能 力等因素，合理配置和动态调整组合现金流，在保持基金财产高流动性的前提下， 确保基金的稳定收益，结合持续性投资的方法，将各类属资产的到期日进行均衡等 量配置，以确保基金资产的整体变现能力。 6 、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券，按照资产支持证券定价模型对资 产支持证券进行定价，通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额 控制等方法对资产支持 证券投资进行有效的风险评估和控制，并在此基础上提高组 合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策 略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7 、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种 套利机会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。 如跨银行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操 作（跨期限套利）。 8 、回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债 券进行回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该 投资策略的运用可实现正收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后） 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方 能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的 收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率 （税后）作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财 务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止至 201 7 年 9 月 30 日。 1 、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 固定收益投资 365,878,067.85 74.63 其中：债券 365,878,067.85 74.63 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 90,500,375.75 18.46 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 33,323,820.32 6.80 4 其他资产 549,453.05 0.11 5 合计 490,251,716.97 100.00 2 、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余 额 5.53 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余 额 47,759,728.36 10.83 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内，本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。 3 、基金投资组合平均剩余期限 （ 1 ）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 101 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 60 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内，本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120 天的情况。 （ 2 ）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（ % ） 各期限负债占基金资产 净值的比例（ % ） 1 30 天以内 25.34 10.83 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 ( 含 ) - 60 天 32.74 - 其中：剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 3 60 天 ( 含 ) - 90 天 31.43 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 ( 含 ) - 120 天 - - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120 天 ( 含 ) - 397 天（含） 21.49 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 111.00 10.83 4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内，本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。 5 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （ % ） 1 国家债券 9,971,295.35 2.26 2 央行票据 - - 3 金融债券 40,086,429.06 9.09 其中：政策性金融债 40,086,429.06 9.09 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 315,820,343.44 71.59 8 其他 - - 9 合计 365,878,067.85 82.93 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - - 6 、报告期末 按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 ( 元 ) 占基金资产 净值比例 （％） 1 111610614 16 兴业 CD614 500,000 49,669,887.16 11.26 2 111681045 16 杭州银 行 CD192 500,000 49,643,270.06 11.25 3 111682582 16 包商银 行 CD091 500,000 49,430,285.53 11.20 4 130212 13 国开 12 400,000 40,086,429.06 9.09 5 111713096 17 浙商银 行 CD096 400,000 38,731,207.57 8.78 6 111713048 17 浙商银 行 CD048 300,000 29,689,739.81 6.73 7 111721144 17 渤海银 行 CD144 300,000 29,056,065.64 6.59 8 111698206 16 包商银 行 CD052 200,000 19,971,024.91 4.53 9 179937 17 贴现国 债 37 100,000 9,971,295.35 2.26 10 111798282 17 江苏紫 金农商行 CD060 100,000 9,930,586.72 2.25 7 、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间 的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1273% 报告期内偏离度的最低值 0.0122% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平 均值 0.0745% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 、投资组合报告附注 （ 1 ）本基金估值采用 “ 摊余成本法 ” ，即估值对象以买入成本列示，按照票 面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日 计提损益。 （ 2 ）报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （ 3 ）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 549,453.05 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 549,453.05 （ 4 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分 项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1 、本基金合同生效日为 2015 年 12 月 23 日，基金合同生效以来（截至 2017 年 0 9 月 30 日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率 的比较： 德邦增利货币A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2017年07月01日 -2017年09月30日 1.0195% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.6792% 0.0004% 2015年12月23日 -2017年06月30日 4.4384% 0.0044% 2.0490% 0.0002% 2.3894% 0.0042% 2017年01月01日 -2017年06月30日 1.7489% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 1.0794% 0.0009% 2015年12月23日 -2016年12月31日 2.6432% 0.0051% 1.3870% 0.0000% 1.2495% 0.0051% 注：本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率（税后） 德邦增利货币B 阶段 净值收 净值收 业绩比 业绩比较基 ①-③ ②-④ http://10.80.90.52:8083/XBRL/temp/CN_50710000_002240_FB030030_20170006_1.jpg 益率① 益率标 准差② 较基准 收益率 ③ 准收益率标 准差④ 2017年07月01日 -2017年09月30日 1.0808% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.7405% 0.0004% 2015年12月23日 -2017年06月30日 4.8196% 0.0044% 2.0490% 0.0002% 2.7706% 0.0042% 2017年01月01日 -2017年06月30日 1.8706% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 1.2011% 0.0009% 2015年12月23日 -2016年12月31日 2.8949% 0.0051% 1.3870% 0.0000% 1.5011% 0.0051% 注：本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率（税后） 2、自基金合同 生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 http://10.80.90.52:8083/XBRL/temp/CN_50710000_002240_FB030030_20170006_2.jpg 注：本基金的基金合同生效日为 2015 年 12 月 23 日，基金合同生效日至 2017 年 9 月 30 日，本基金运作时间已满 1 年。本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束 时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为 2015 年 12 月 23 日至 2017 年 9 月 30 日。 十三、基金费用与税收 （ 一 ） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、销售服务费； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、基金的开户费用和银行账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 （ 二 ） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。管理费的计算方 法如下： H ＝ E × 0.33% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管 人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H ＝ E × 0.05% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3 . 基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类基金份额降级 为 A 类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作（未完）  |