[发行]民生加银现金添利：更新招募说明书摘要（2018年第1号）
更新招募说明书摘要 （2018年第1号） 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二零一八年二月 重要提示 民生加银现金添利货币市场基金（以下简称“本基金”）经2016年4月12日中 国证监会证监许可【2016】759号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资 方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是 替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金 是货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读 基金合同 、 招募说明书 等基 金 信息披露 文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应， 自主判断基 金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险 ， 并通过基金管理人或基 金管理人委托的具有基金 销售 业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 行负担。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2017年12月22日，有关财务 数据和净值表现截止日为2017年9月30日。（财务数据未经审计） 目 录 重要提示................................ ................................ ................................ ............................ 1 第一部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ..... 4 第二部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ..... 9 第三部分 相关服务机构 ................................ ................................ ............................... 13 第四部分 基金的名称 ................................ ................................ ................................ ... 15 第五部分 基金的类型 ................................ ................................ ................................ ... 15 第六部分 基金的投资目标 ................................ ................................ ........................... 15 第七部分 基金的投资方向 ................................ ................................ ........................... 15 第八部分 基金的投资策略 ................................ ................................ ........................... 15 第九部分 基金的业绩比较基准 ................................ ................................ ................... 17 第十部分 基金的风险收益特征 ................................ ................................ ................... 17 第十一部分 基金投资组合报告 ................................ ................................ ................... 17 第十二部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ . 23 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ....................... 23 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ................................ ............................... 26 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人：张焕南 成立时间：2008年11月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33%）、加拿大皇 家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67%）。 电话：010 - 885665 28 传真：010-88566500 联系人：李良翼 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设 专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会；常设部门包括： 投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财二部、资产配置部、产品 部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二部、机构三部、电子商务部、 客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳 管理总部、综合管理部、国际业务部（筹）。 基金管理情况：截至 201 7 年 12 月 22 日，民生加银基金管理有限公司管理 53 只开 放式基金： 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债 券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型 证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型 证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双 利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加 银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生 加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银家盈理财7天债券型证券投资 基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券 投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定 期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民 生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生 加银优选股票型证券投资基金、民生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金、 民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置 混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型 证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债 券型证券投资基金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫盈债券型证券投 资基金、民生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证 券投资基金、民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券 型证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元 宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债 债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇鑫一年定期 开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型证券投资基金、 民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫利纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫兴纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫成纯债债券型证券投资基金、 民生加银鑫顺债券型证券投资基金、民生加银鑫智纯债债券型证券投资基金、民生 加银鑫华债券型证券投资基金、民生加银鑫信债券型证券投资基金、民生加银鑫弘 债券型证券投资基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金、民生加银鑫泰纯债债券 型证券投资基金、民生加银家盈季度定期宝理财债券型证券投资基金。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主 任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员， 中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董 事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加银资 产管理有限公司党委书记、董事长。 吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达宏利 基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投 资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资产管理公司， 担任股票投资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公司，自2011年9月 至2015年5月担任公司副总经理（分管投研）；现任党委副书记、总经理、投资决 策委员会主席、公募投资决策委员会主席。 林海先生：董事、副总经理，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公室 秘书、宣传处副处长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副 行长；2000年至2012年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董 事会战略发展与投资管理委员会办公室处长；2012年2月加入民生加银基金管理有 限公司，2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司副总经理，2014年 4月至2017年8月担任民生加银基金管理有限公司督察长；现任民生加银基金管理有 限公司党委委员、副总经理。 Clive Brown先生：董事，学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理， JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行 官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资 产管理首席执行官。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、 汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资 本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京分行行长。 张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司 财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事 会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中 国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总经理、党委副书记。 任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基 本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授， 财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长，现任中国人民大学财政金 融学院教授委员会副主席。 于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉 华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师 事务所合伙人、律师。 杨有红先生：独立董事，会计学博士。1987年7月起至今，先后曾任北京工商 大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院长，现 任科技处处长。 2、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部 副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中 国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察 长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认会计 师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团 从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财 富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加拿大皇家银行环球 资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。 陈伟先生：监事，硕士，高级经济师。历任四川雅安印刷厂秘书，私立四川恩 立德学院秘书，三峡财务有限责任公司投资银行部研究员、副经理，研究发展部副 经理（牵头）、经理，现任三峡财务有限责任公司投资银行部经理。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中 国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司，现 任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理，摩根 士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金 管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业务部总经理。 2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司机构一部 总监。 刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入 民生加银基金管理有限公司，担任风险管理部总监。 3、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。 吴剑飞先生：总经理，简历见上。 宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员， 中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行 改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事 处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处 处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。2017年7月加入 民生加银基金管理有限公司。 林海先生：副总经理，简历见上。 于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理 助理，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼专户理财二部总监、 资产配置部总监、专户投资总监、投资决策委员会委员、专户投资决策委员会主席。 邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、 北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副 总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法律合 规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监，2012年4月加入民生加 银基金管理有限公司，任监察稽核部总监。 4、本基金基金经理 李文君女士：中国人民大学金融学硕士， 10 年 证券 从业经历。自 2007 年至 2011 年在东方基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2011 年 5 月至 2013 年 8 月在方正富邦基金管理有限公司交易部担任交易员职务，自 2013 年 8 月至 2014 年 3 月在方正富邦基金管理有限公司投资部担任基金经理助理一职，自 2014 年 3 月至 2016 年 1 月在方正富邦基金管理有限公司担任基金经理一职。 2016 年 1 月加入民生加银基金管理有限公司。自 2016 年 4 月至今担任民生加银现金增利货 币市场基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证 券投资基金基金经理；自 2016 年 6 月至今担任民生加银现金添利货币市场基金基 金经理； 2016 年 7 月至今担任民生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理； 2016 年 11 月至今担任民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金基金经理； 2016 年 12 月至今担任民生加银腾元宝货币市场基金基金经理； 2017 年 2 月担任民生加银 鑫升纯债债券型证券投资基金基金经理 ；自 2017 年 7 月至今担任民生加银鑫顺债 券型证券投资基金基金经理； 2017 年 8 月至今担任民生加银鑫弘债券型证券投资 基金、民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经理； 2017 年 9 月至今担任民生加 银鑫泰纯债债券型证券投资基金基金经理；自 2017 年 9 月至今担任民生加银家盈 季度定期宝理财债券型证券投资基金基金经理 。 5、投资决策委员会 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由10名成 员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席，现任 董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会委员，现 任公司副总经理兼专户理财二部总监、专户投资总监、产品部总监、资产配置部总 监；杨林耘女士，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经 理助理兼固定收益部总监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员 会委员、专户投资委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策 委员会委员，现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、专户 投资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生，公募投 资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投 资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理；赵景亮先生，专户投 资决策委员会委员，现任专户理财一部总监；尹涛先生，专户投资决策委员会委员， 现任专户理财二部总监助理。 6、上述人员之间不存在亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”） 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号 法定代表人：高建平 成立时间： 1988 年 8 月 26 日 注册资本： 190.52 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2005]74 号 托管部门联系人：张小燕 电话： 021 - 52629999 传真： 021 - 62159217 （二）发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股 份制商业银行之一，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交 易所挂牌上市（股票代码： 601166 ），注册资本 190.52 亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持 “ 真诚服务，相伴成长 ” 的经营理念，致 力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 截至 2016 年 12 月 31 日，兴业银 行资产总额达 6.09 万亿元，实现营业收入 1570.60 亿元，全年实现归属于母公司 股东的净利润 538.50 亿元 。 （三）托管业务部的部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资 产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、期货业务管理处、 期货存管结算处、养老金管理中心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具 有基金从业资格 。 （四）基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务 批准文号：证监基金字 [2005]74 号。 截止 2017 年 3 月 31 日，兴业银行已托管开 放式基金 173 只，托管基金财产规模 5442.02 亿元 。 （五）基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定， 守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整， 确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部 内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控 制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内 控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使 监督稽核工作职权和能力。 各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员 工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独 立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的 机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （ 4 ）定 性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更 具客观性和操作性。 （ 5 ）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作 部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 （ 6 ）有效性原则 ： 内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内 控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理 的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得 拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正； （ 7 ）审慎性原则 ： 内控与风险管理必须 以防范风险，审慎经营，保证托管资 产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在新 设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； （ 8 ）责任追究原则 ： 各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度 的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 （六）内部控制制度及措施 1 、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2 、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3 、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并 实施风险控制措施。 4 、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监 控。 5 、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制 理念，并签订承诺书。 6 、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备 中心，保证业务不中断。 （七）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托 管人对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基 金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金 管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关 法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人 有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通 知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发 现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期 纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会 报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及 时向中国证监会报告。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400-8888-388 联系人：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999820 网址：www.msjyfund.com.cn 二、基金登记机构 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 联系人：蔡海峰 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、孙睿 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁 经办注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉 电话：010-58153000 0755-25028288 传真：010-85188298 0755-25026188 联系人：吴翠蓉 第四部分 基金的名称 民生加银现金添利货币市场基金 第五部分 基金的类型 货币市场基金 第六部分 基金的投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较 基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 第七部分 基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金 、 期限在一 年以内 ( 含一年 ) 的银行存款 、 债券回购、中央银行票据、 同业存单 ，剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 、非金融企业债务融资工具、资产支持类证券 ，以及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 第八部分 基金的投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏 观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势， 择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。 1 、整体资产配置策略主要体现在： 1 ）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势 进行综合判断； 2 ）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 （ 1 ）利率分析通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分 析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市 场利率变化趋势。 （ 2 ）平均剩余期限调整 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投资 组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩短投 资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水 平将下降时，适度延长投资组合的平均 剩余期限。 2 、类属配置策略类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企 业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具 政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相 对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类 属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。 3 、个券选择策略选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短 期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高 ( 符合法规规定的级别 ) 的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外， 在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出 现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致 的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重 点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导 相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4 、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面： （ 1 ）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成，由于其中 的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、 流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。 （ 2 ）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种 同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收益。 5 、流动性管理策略 本 基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动 性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资 产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化， 根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。 6 、资产支持证券的投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。 第九部分 基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后） 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方 能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的 收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率 （ 税后 ） 作为本基 金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较 基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在 报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 第十一部分 基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管 兴业 银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内 容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告截至时间为 201 7 年 9 月 3 0 日，本报告中所列财务数据未经审 计。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （ % ） 1 固定收益投资 2,380,942,518.10 42.24 其中：债券 2,380,942,518.10 42.24 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 52,000,278.00 0.92 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合 计 3,188,315,802.92 56.56 4 其他资产 15,489,016.70 0.27 5 合计 5,636,747,615.72 100.00 2 、 报告期债券回购融资情况 序 号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 7.62 其中：买断式回购融资 - 序 号 项目 金额（元） 金额（元） 2 报告期末债券回购融资余额 592,518,431.21 592,518,431.21 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比 例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明 在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20% 。 3 、基金 投资组合 平均 剩余期限 （ 1 ） 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 106 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 21 报告期内投资组合平均剩余期限超过 1 2 0 天情况说明 本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超 过 120 天 ” ，本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 （ 2 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例（ % ） 各期限负债占基金资产 净值的比例（ % ） 1 30 天以内 1.20 11.75 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 ( 含 ) - 60 天 - - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天 ( 含 ) - 90 天 70.72 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 ( 含 ) - 1 2 0 天 9.84 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 1 2 0 天 ( 含 ) - 397 天 （含） 29.74 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 111.50 111.50 4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 5 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （ % ） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 499,286,480.13 9.90 其中：政策性金融债 499,286,480.13 9.90 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,881,656,037.97 37.32 8 其他 - - 9 合计 2,380,942,518.10 47.23 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - - 6 、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 ( 元 ) 占基金 资产净 值比例 （％） 1 170204 17 国开 04 4,300,000 429,140,533.09 8.51 2 111784442 17 武汉农商行 CD018 2,000,000 198,273,880.73 3.93 2 111784360 17 西安银行 CD027 2,000,000 198,273,880.73 3.93 3 111784650 17 成都农商银行 CD031 2,000,000 198,209,473.67 3.93 4 111784610 17 湖北银行 CD115 2,000,000 198,190,387.76 3.93 5 111785010 17 吉林银行 CD128 2,000,000 198,169,362.23 3.93 6 111785110 17 威海商行 CD047 2,000,000 198,117,433.71 3.93 7 111781391 17 厦门国际银行 CD109 2,000,000 197,388,722.94 3.92 8 111784404 17 齐鲁银行 CD067 1,000,000 99,136,940.34 1.97 9 111784588 17 贵阳银行 CD127 1,000,000 99,095,193.86 1.97 10 111784704 17 昆仑银行 CD039 1,000,000 99,093,316.55 1.97 7 、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.0500% 报告期内偏离度的最低值 - 0.0247% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单 平均值 0.0129% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 、 投资组合报告附注 （1） 基金计价方法的说明 本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计 算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平 的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重 新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价” 确定的基金资产净值产生重大偏离时，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参 考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地 反映基金资产价值。 如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管 理人 可根据具体情况，在与基金托管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估 值。 （2） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （3） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 15,489,016.70 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 15,489,016.70 （ 4 ） 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值增 长率① 份额净值增 长率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2016 年度 1.4134% 0.0022% 0.7138% 0.0000% 0.6996% 0.0022% 2017 年 （ 2017 年 1 月 1 日至 9 月 30 日） 3.1117% 0.0031% 1.0097% 0.0000% 2.1020% 0.0031% 自基金合同生 效起至今 （ 2016 年 6 月 22 日至 201 7 年 9 月 30 日） 4.5691% 0.0034% 1.7236% 0.0000% 2.845532% 0.0034% 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、 销售服务费 ； 4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。管理费的计算方 法如下： H ＝ E × 0.20% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 - 5 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H ＝ E × 0.05% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日 累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 - 5 个工作日内从基金财产中一 次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支付日支付。 3 、基金销售服务费 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。销售服务 费的计算方法如下： H ＝ E × 0.01% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 - 5 个工作日内从基金财产 中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中 第 4 － 10 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》 及其他有关法律法规的要求，对 20 17 年 8 月 5 日公布的《民生加银 现金添利货币 市场 基金 更新 招募说明书 （ 2017 年第 2 号） 》进行了更新， 本 更新 招募说明书所载 内容截止日为 2017 年 12 月 22 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日 ， 主要修改内容如下： 1 、在“重要提示”中，对招募书明书所载内容截止日期以及有关财务数据和 净值表现截止日期进行了更新。 2 、在“三、基金管理人”部分，更新了公司董事、公司高管以及公司投资决 策委员会委员变动的相关信息。 3 、在“五、相关服务机构”中，对代销机构常规信息进行了更新。 4 、在“九、基金的投资”中，对“（十）基金投资组合报告”内容进行了更新。 5 、在“十、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。 6 、在“二十二、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公告 。 民生加银基金管理有限公司 二〇 一 八 年 二 月 三 日 中财网
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