[发行]金信深圳成长混合：更新招募说明书（2017年第2号）
金信深圳成长灵活配置混合型 发起式证券投资基金招募说明书（更新） (2017年第 2号) 基金管理人：金信基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 重要提示 金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016年 05月 26日中国证券监督管理委员会证监许可 [2016]1135号文注册募集。本基 金合同已于 2016年 12月 22日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市 场前景等作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定 收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在 投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险 收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资 决策。投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市 场价格产生影响而形成的系统性风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对 象流动性不足产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险， 本基金的特定风险等。本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律 法规由非上市中小企业采用非公开发行的方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情 况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性 所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的 负面影响和损失。 本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币型基金，低于股 票型基金，属于较高风险、较高收益的品种。 本基金为发起式基金，本基金发起资金来源于基金管理人的股东资金、基金管理人 固有资金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金提供方认购 本基金的金额不少于 1000万元人民币，且持有认购份额的期限自基金公开发售之日或 1 基金合同生效日孰晚日不少于 3年，期间份额不能赎回。认购份额的高级管理人员或基 金经理等人员在上述期限内离职的，其持有期限的承诺不受影响。但本基金发起资金提 供方对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测和保证， 发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投 资风险。本基金发起资金认购的本基金份额持有期限自本基金合同生效日起满 3年后， 发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时发起资金提供方有可能赎回认 购的本基金份额。另外，基金合同生效满三年之日的对应日，若基金资产净值低于两亿 元的，基金合同应当自动终止。因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风 险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的 过往业绩及净值高低并不预示其未来的业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2017年 12 月 21日,有关财务数据和净值表现（未经审计）截止日为 2017年 9月 30日。 2 目录 一、绪言................................................................................................................................... 2 二、释义................................................................................................................................... 3 三、基金管理人........................................................................................................................ 7 四、基金托管人...................................................................................................................... 17 五、相关服务机构.................................................................................................................. 23 六、基金的募集...................................................................................................................... 30 七、基金合同的生效.............................................................................................................. 31 八、基金份额的申购与赎回.................................................................................................. 32 九、基金的投资管理.............................................................................................................. 42 十一、基金资产的估值.......................................................................................................... 57 十二、基金的收益分配.......................................................................................................... 63 十三、基金的费用与税收 ...................................................................................................... 65 十四、基金的会计与审计 ...................................................................................................... 67 十五、基金的信息披露 .......................................................................................................... 68 十六、风险揭示...................................................................................................................... 74 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.............................................................. 79 十八、基金合同的内容摘要 .................................................................................................. 81 十九、基金托管协议的内容摘要 .......................................................................................... 97 二十一、其他应披露事项.................................................................................................... 117 二十二、招募说明书存放及查阅方式................................................................................ 118 二十三、备查文件................................................................................................................ 119 1 一、绪言 《金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资 基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）等有关法律法规及《金信深圳成长 灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金的投资目 标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料 申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的设计基金合同当事人之间 权利义务的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同当事人包括基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以基金合同上书面签章为必要条件。 基金合同当事人并按照《基金法》、基金合同及其他规定享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 2 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金； 2、基金管理人：指金信基金管理有限公司； 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司； 4、基金合同：指《金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充； 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金信深圳成长灵活配 置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充； 6、招募说明书：指《金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明 书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基 金份额发售公告》； 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法 解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等； 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过，自 2004年 6月 1日起实施，并在 2012年 12月 28日经第十一届全国人民 代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订； 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会； 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法 3 律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人； 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登 记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织； 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构 投资者； 19、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作， 由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人 员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理，同时也可以包 括基金经理之外公司投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券 投资基金； 20、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理 人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金 的金额不低于 1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年； 21、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额 持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基 金经理等人员； 22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称； 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人； 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理 基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务； 25、销售机构：指金信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代 为办理基金销售业务的机构； 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放 红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等； 4 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金信基金管理有限公司 或接受金信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构； 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户； 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理 认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的导致基金份额变动及 结余情况的账户； 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期； 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算 完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期； 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超 过 3个月； 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交 易日； 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放 日； 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)； 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日； 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段； 39、《业务规则》：指《金信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共 同遵守； 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买 基金份额的行为； 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买 基金份额的行为； 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条 件要求将基金份额兑换为现金的行为； 5 43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金基金份额的行为； 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金 份额销售机构的操作； 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及受理基金申购申请的一种投资方式； 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%； 47、元：指人民币元； 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款 利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约； 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款 及其他资产的价值总和； 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数； 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基 金份额净值的过程； 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他 媒介； 54、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且在本基金合同由基金管 理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金 合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府 征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证 券、期货交易所非正常暂停或停止交易。 6 三、基金管理人 一、基金管理人情况 （一）名称：金信基金管理有限公司 （二）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） （三）办公地址：深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 1502 （四）法定代表人：殷克胜 （五）组织形式：有限责任公司 （六）注册资本：壹亿元 （六）设立日期：2015 年 7 月 3 日 （八）电话： 0755-82510235 （九）传真：0755-82530305 （十）客户服务电话： 400-866-2866 （十一）联系人：陈瑾 （十二）管理基金情况：目前公司旗下管理多只公募基金：包括金信新能源汽车灵 活配置混合型发起式证券投资基金、金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资 基金、金信智能中国 2025灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信量化精选灵活配 置混合型发起式证券投资基金、金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金 信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信多策略精选灵活配置混合型证券 投资基金、金信民发货币市场基金、金信民兴债券型证券投资基金和金信民旺债券型证 券投资基金。 （十三）股权结构： 股东名称占总股本比例 深圳市卓越创业投资有限责任公司 34% 安徽国元信托有限责任公司 31% 深圳市巨财汇投资有限公司 28.5% 7 殷克胜 6.5% 合计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事、及高管人员介绍 1、董事 张彦先生，董事长，中共党员，工商管理专业研究生， 20余年资本市场从业经 验，曾任安徽经济干部管理学院研究室主任，安徽省国际信托投资有限公司副经理、经 理、副总经理，安徽国元信托投资有限责任公司副总裁，安徽国元信托有限责任公司副 总裁、监事长，现任安徽国元信托有限责任公司董事长、党委副书记。 殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士 ,20余年资本市场从业经验。曾任鹏华 基金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁，深圳前海金鹰资 产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、投资决策委员会主席。 王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深 圳分行南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理。现任 卓越置业集团有限公司金控小组主任助理。 宋思颖女士，董事，现任金信基金管理有限公司副总经理。历任北京普天太力通讯 公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管 理有限公司总经理助理。 黄元生先生，独立董事，中山大学企业管理专业研究生， 10余年会计及审计从业 经验，曾任广东省地质局水文二队会计员、中山大学管理学院教师、广州万隆康正会计 师事务所有限公司所长，现任广州南永会计师事务所有限公司副所长。 鲁炜先生，独立董事，中国科技大学管理科学与工程专业博士，曾任安徽蚌埠手表 厂副科长、安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师，现任中国科技大学管理学 院统计金融学副教授。 王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员， 10余年 资本市场从业经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经 理、中瑞创业基金公司总经理，现任哈尔滨工业大学（深圳）教授、深圳市公共管理学 会会长。 2、监事 8 吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士， 10余年审计从业经验，曾任中国南 玻集团股份有限公司审计项目经理，现任卓越置业集团有限公司审计管理部副总经理。 朱斌先生，监事，中共党员，武汉大学工商管理硕士，近 10年信息技术从业经 验，曾任恒生电子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息 技术部总监助理，现任金信基金管理有限公司运作保障部总监。 3、高级管理人员 殷克胜先生，总经理，中共党员，经济学博士， 20余年资本市场从业经验。曾任 鹏华基金管理有限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁，深圳前海金 鹰资产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决策委员 会主席。 宋思颖女士，副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司 公关总监、金鹰基金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。 段卓立先生，督察长，法律硕士，历任北汽福田汽车股份有限公司董事会办公室文 秘、信达澳银基金管理有限公司监察员、农银汇理基金管理有限公司法务合规专员、前 海开源资产管理（深圳）有限公司风险管理部副总经理。 （二）本基金基金经理 唐雷先生，武汉大学物理学理学学士、北京大学光华管理学院工商管理硕士。先后 任职于民生加银基金、安信证券资产管理部， 2015年 7月加盟金信基金。 2016年 7月 至今，任金信量化精选灵活配置混合型发起式基金基金经理； 2016年 12月至今，任金 信深圳成长灵活配置混合型发起式基金基金经理； 2017年 6月起，任金信多策略精选 灵活配置混合型基金基金经理。 （三）本公司公募基金投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 殷克胜先生，投资决策委员会主席，公司总经理。 刘榕俊先生，投资决策委员会委员，基金经理。 周余先生，投资决策委员会委员，公司固定收益部总监、基金经理。 （四）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理 人应履行以下职责： （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 9 额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）自基金合同生效之日起 ,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产； （四）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营 方式管理和运作基金财产； （五）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记 账，进行证券投资； （六）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外 ,不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （七）依法接受基金托管人的监督； （八）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金 合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价格； （九）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （十）编制季度、半年度和年度基金报告； （十一）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； （十二）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄 露； （十三）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基 金收益； （十四）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （十五）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （十六）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料 15年以上； （十七）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 10 投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在 支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （十八）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； （十九）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； （二十）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （二十一）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管 人追偿； （二十二）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； （二十三）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （二十四）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结 束后 30日内退还基金认购人； （二十五）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （二十六）建立并保存基金份额持有人名册； （二十七）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，并 承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同和中 国证监会有关规定的行为发生。 （二）基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法 律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 11 2、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用，勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或活 动： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院监督管理机构另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 （一）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； （二）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （三）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （四）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制 （一）内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确 保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额 持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、 12 操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务 规章等组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理 制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等 内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制 度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估 考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位 责任、操作守则等的具体说明。 （二）内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的 有效执行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实 可行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科 学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部 控制效果。 （三）主要内部控制制度 1、内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、 公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严 密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程 序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办 法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 13 2、风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构 设置、风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组 成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控 制制度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密 制度等程序性风险管理制度。 3、监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控 制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的 知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以 及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。督察长 应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委 员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核 人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建 立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部 门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 （四）风险控制体系 公司根据基金管理的业务特点设置内部机构，并在此基础上建立层层递进、严密有 效的多级风险防范体系： 1、一级风险防范 一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。 董事会下设审计与风险控制委员会，负责公司内部控制的监督、审查和公司的审计 工作。对公司内部控制制度的有效性进行评价，对公司经营管理和基金业务运作的合法 合规性进行监督检查，协助董事会建立并有效维持公司内部控制系统，对公司经营中的 风险进行研究、分析和评估，并提出风险防范措施和建议，保证公司的规范健康发展。 审计与风险控制委员会的基本职能为： 14 （1）协助董事会建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制组织体系和制度 体系。 （2）审查、评价公司基金投资管理制度、市场营销管理制度、风险管理制度等各 项内部控制制度的合法合规性、合理性和有效性。 （3）检查和评价公司管理和资产经营、基金管理和资产经营中对国家有关法律法 规、中国证监会部门规章以及基金合同的遵守和执行情况，并出具评估意见或改正方 案。 （4）定期或不定期听取公司主要经营管理人员关于风险管理工作的汇报。 （5）检查和评价公司各项内部控制制度的执行情况并提出改进意见。 （6）评估公司管理和基金管理中存在或潜在的风险，检查和评价公司各项业务风 险控制工作的有效性，并提出改进意见。 （7）检查公司会计政策、财务状况和财务报告程序，与外部审计机构进行交流。 （8）对公司内部控制和风险管理工作进行考核。 （9）董事会安排的其他事项。 公司设督察长。督察长作为审计与风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按 照中国证监会的规定和审计与风险控制委员会的授权进行工作。 2、二级风险防范 二级风险防范是指在公司投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预 防和控制。投资决策委员会在总经理的领导下，研究并制定公司基金资产的投资战略和 投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金 资产的安全性的目的。其在风险控制中主要职责为： （1）研究并确立公司的基金投资理念和投资方向； （2）决定基金资产在现金、债券和股票中的分配比例； （3）审核基金经理提出的投资组合方案，对其运作过程中的风险进行评估和控 制； （4）批准基金经理拟订的投资原则，对基金经理做出投资授权； （5）对超出投资决策委员会执行委员及基金经理权限的投资项目作出决定。 监察稽核部在督察长的领导下，独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、 各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。其在风险控制中主要职责是： （1）根据各项风险的产生环节，和相关的业务部门一起，共同制定对风险的事前 15 防范和事后审查方案； （2）就各部门内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议 职能； （3）调查公司内部的违规案件，协助监管机构处理相关事宜； （4）对基金运作和公司内部管理进行日常监督与稽核，并向总经理汇报。 3、三级风险防范 三级风险防范是公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司 各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措 施，达到： （1）一线岗位双人双职双责，互相监督；直接与交易、资金、电脑系统、重要空 白支票、业务用章接触的岗位，实行双人负责；属于单人、单岗处理的业务，强化后续 的监督机制； （2）相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。关键部门和相关岗位之间建立重要 业务凭据顺畅传递的渠道，各部门和岗位分别在自己的授权范围内承担各自的职责，将 风险控制在最小范围内。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 16 四、基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755—83199084 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国 内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行了 22亿 H股，9月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行 了 24.2亿 H股。截至 2017年 9月 30日，本集团总资产 61,692.39亿元人民币，高级 法下资本充足率 15.01%，权重法下资本充足率 12.26%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部； 2005年 8月，经报中国证监会同意，更 名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外 包业务室 5个职能处室，现有员工 76人。2002年 11月，经中国人民银行和中国证监 会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银 行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银 行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管 17 （QFII）、合格境内机构投资者托管（ QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托 管、企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的 托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富” 为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系 统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户 理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资 者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行 奖”，成为国内唯一获奖项国内托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国 金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理【金贝奖】“最佳 资产托管银行”； 2017年 6月再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖” , “全功能 网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月 荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”，进一步扩大我行托 管业务在国际资管和托管业界的影响力。 二、主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事， 2014年 7月起担任本行董事、董事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集 团有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限 公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投 资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集 团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013年 5月起担任本行行长、本行执行董 事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建 18 设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中 国科技国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行 展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理； 2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北 京分行行长、党委书记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北 京分行行长、党委书记；2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理； 2015年 1月起担任本行副行长；2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管 理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行 深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。 2002年 9月加盟招商银行至今，历任招商银 行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银 行的主要设计、开发者之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品 创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务 经验。 三、基金托管业务经营情况 截至 2017年 9月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 316只开放式基金。 四、托管人的内部控制制度 (一)内部控制目标 确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于 查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务 信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流 程的不断完善。 (二)内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 19 一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制。稽 核监察室在总经理室直接领导下，独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托 管业务主管部门，对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监 督，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况。 三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时，必须遵循内控制衡原则，监 督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 (三)内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗 位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，托管组织体系的构成、 内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点，应当体现“内控优先”的 要求。 （3）独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立，不同托管资产之间、托 管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的 建立和执行部门，稽核监察室应保持高度的独立性和权威性，负责对部门内部控制工 作进行评价和检查。 （4）有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控 制约束的权利，内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。 （5）适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要，并能随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度 等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方 针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时 进行相应的修订和完善。 （6）防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室，应当在制度上和人员上适当分 离，办公网和业务网分离，部门业务网和全行业务网分离，以达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和 高风险领域。 （8）制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 20 （9）成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益，以适当 的成本实现有效控制。 (四)内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管 业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业 务操作规程》和等一系列规章制度，从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管 理、档案管理、保密管理和信息管理等方面，保证资产托管业务科学化、制度化、规 范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作，切实维护托管业务各当事人的 利益，避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处 理，招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》，并建立了灾难 备份中心，各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份，确保灾难发生时，托管业 务能迅速恢复和不间断运行。 （2）经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双 人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程，有效地 控制业务运作过程中的风险。 （3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行 异地同步灾备，同时，每日实时对托管业务数据库进行备份，托管业务数据每日进行 备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。 （4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资 料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员 审批，并做好调用登记。 （5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、 机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全 行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护等，保证信息技术系统的安 全。 （6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力 资源控制。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 21 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基 金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选 择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法 性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基 金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律 法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允 许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金 托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合 同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理 人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基 金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并 改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合 同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒 绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行 有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证 监会。 22 五、相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区益田路 6001号太平金融大厦 1502 法定代表人：殷克胜 成立时间： 2015 年 7 月 3 日 电话： 0755-82510235 传真： 0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话： 400-866-2866 网站： www.jxfunds.com.cn （二）其他代销机构 （1）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 联系方式：020-87555888 客服电话：95575 公司网址：www.gf.com.cn （2）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35楼 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 联系方式：0755-82558103 客服电话：95517 23 公司网址：www.essence.com.cn （3）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 法定代表人:凌顺平 联系人:吴强 联系方式:0571-88911818 公司网址:www.5ifund.com （4）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 联系人:潘世友 联系方式：021-54509998 公司网址：www.1234567.com.cn （5）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：胡学勤 联系人: 宁博宇 联系方式: 021-20665952 公司网址：www.lufunds.com （6）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人：顾凌 联系方式：010-60838995 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （7）中信证券（山东）有限公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 法定代表人：姜晓林 联系人：赵艳青 24 联系方式：0532-85022026 客服电话： 95548 公司网址：www.zxwt.com.cn （8）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 、14层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 联系方式：010-60833754 客服电话： 400-990-8826 公司网址：www.citicsf.com （9）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：邓颜 联系方式：010-66568292 客服电话：400-8888-888 公司网址：www.chinastock.com.cn （10）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路 16号东方科技大厦 18F 法定代表人：赖任军 联系人：陈茹 联系方式：0755-84034499 客服电话：4009-500-888 公司网址：www.jfzinv.com （11）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第 7栋 23层 1号、4号 法定代表人：陶捷 联系人：徐淼 25 客服电话：400-027-9899 公司网址： www.buyfunds.cn （12）上海攀赢金融信息服务有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207号 306室 法定代表人：田为奇 联系人：吴云强 联系方式：021-6888931 客服电话： 021-68889082 公司网址：www.pytz.cn （13）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 法定代表人：沈继伟 联系人：刘阳坤 联系方式：86-021-50583533 客服电话：400-067-6266 公司网址：www.leadfund.com.cn （14）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 联系人：徐伯宇 联系方式：010-89189288 客服电话：95118 公司网址：http://fund.jd.com/ （15）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王廷富 联系人：孙骏 联系方式：021-51327185 客服电话： 400-821-0203 公司网址：www.520fund.com.cn 26 （16）广发期货有限公司 法定代表人：罗满生 联系人：黄福辉 联系方式：020-38456888 客服电话：95105826 公司网址：http://www.gfqh.com.cn/ （17）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 法定代表人：丁益 联系人：李春芳 联系电话：0755-83516289 传真：0755-83516199 客服电话：400-6666-888 网址：www.cgws.com （18）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 法定代表人：李修辞 联系人：邵玉磊 联系方式：18511290872 客服电话：010-59013842 公司网址：www.wanjiawealth.com （19）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：姜奕竹 联系方式：0411-88891212 （20）华林证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1号君泰国际 B栋一层 3号 27 法定代表人：林立 联系人：胡倩 联系方式：0755-83255199 公司网址：www.chinalin.com 二、基金注册登记机构 名称：金信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 法定代表人：殷克胜 成立时间： 2015 年 7 月 3 日 电话： 0755-82510235 传真： 0755-82510305 联系人：陈瑾 客户服务电话： 400-866-2866 三、律师事务所与经办律师 律师事务所名称：上海市海华永泰律师事务所 注册地址：上海浦东东方路 69号裕景国际商务广场 A座 15层 负责人：颜学海 电话：021-58773177 传真：021-58773268 经办律师：张兰、梁丽金 联系人：张兰 四、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所（办公地址）：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼执行事 务合伙人：李丹 电话：021-2323 6714 28 传真：021-2323 8800 经办会计师：薛竞、陈熹 联系人：陈薇瑶 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披 露办法》等有关法律、法规及基金合同募集。并经中国证券监督管理委员会 2016年 05月 26日证监许可 [2016] 1135号文注册公开募集。 募集期自 2016年 11月 25日至 2016年 12月 16日止，共募集有效认购份额 10,066,237.50份，利息结转份额 6.78份，合计 10,066,244.28份基金份额，募集户 数为 6户。 本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。 30 七、基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金合同于 2016年 12月 22日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人 正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效满三年之日的对应日，若基金规模低于 2亿元的，本基金合同应当终 止，无需召开基金份额持有人大会审议决定即可按照本基金合同约定的程序进行清算， 并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 基金合同生效三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式，与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 31 八、基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募 说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公 告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 （一）开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深 圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律 法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊 情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （二）申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机 构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 本基金已于 2016年 12月 26日开放申购和赎回业务。 三、申购与赎回的原则 （一）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； （二）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； （三）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 32 （四）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回； （五）基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本基金 的最高限额。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 （一）申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或 赎回的申请。 （二）申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生 效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日 )内支付赎回款项。在 发生巨额赎回或本基金合同载明的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照本基金合同有关条款处理。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业 务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。 （三）申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 资者应及时查询。 33 （四）如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 投资管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并在 调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 五、申购和赎回的数额限制 （一）申请申购基金的金额 投资者通过代销机构或金信基金管理有限公司网上直销首次申购单笔最低金额为 1000 元，追加申购单笔最低金额为 1000元；投资者通过直销中心柜台首次申购单笔 最低金额为 1000 元，追加申购单笔最低金额为 1000 元。投资者将当期分配的基金收 益自动转为基金份额进行再投资或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限 制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证 监会另有规定的除外。 （二）申请赎回基金的份额 单笔赎回不得少于 100 份（如该帐户在该销售机构托管的基金余额不足 100 份， 则必须一次性赎回基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余 额不足 100份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性 全部赎回。 （三）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整对申购金额和赎回份额的数量 限制，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定的 媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的费用 （一）本基金的申购费用 本基金在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申 购申请单独计算。 本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别 的申购费率。具体如下： 1、申购费率 34 申购金额（含申购费，元），元）申购费率 100 万以下 1.50% 100 万（含）－250万 1.00% 250万（含）－500 万 0.60% 500 万（含）以上按笔收取，每笔 1000 元 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其他投资 者。 2、特定申购费率 申购金额（含申购费，元）申购费率 100 万以下 0.375% 100 万（含）－250万 0.25% 250万（含）－500 万 0.15% 500 万（含）以上按笔收取，每笔 1000 元 注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老 基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业金单 一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金 产品。如未来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规允 许的前提下可将其纳入养老金客户范围。本基金申购费由申购者承担，不列入基金财 产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 （二）本基金的赎回费用 赎回费率 持有限期（N）费率 N<7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜365日 0.50% 365日≤N＜730日 0.25% 730≤N 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记日开始计算） 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于 7日的投资人收取 1.5%的赎回费，对持续持有期大于等于 7天少于 30日的投资人收取 0.75%的赎回费， 并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于 30天少于 90天的投资人收 35 取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期大于等于 90天 少于 180天的投资人收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续 持有期大于等于 180天少于 365天的投资人收取 0.5%的赎回费，将赎回费总额的 25%计 入基金财产；对持续持有期大于等于 365天少于 730天的投资人收取 0.25%的赎回费， 将赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 （三）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情 况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以 按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。 七、申购份额与赎回金额的计算 （一）申购份额的计算： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） （注：对于 500 万元（含）以上的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费金 额） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T 日基金份额净值 如：某投资者投资（非养老金客户） 100,000元申购本基金，对应的申购费率为 1.5%，若申购当日基金份额净值为 1.050 元，则其可得到的基金份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1＋1.5%）＝98,522.17元 申购费用＝100,000－98,522.17＝1477.83元 申购份额＝98,522.17/1.015＝97,066.18份 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，计算 结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 （二）赎回金额的计算： 赎回总金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值 36 赎回手续费＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回手续费 例如：某投资者赎回其持有的本基金 50,000 份，持有期为 85天，对应的赎回费 率为 0.5%，若赎回当日基金份额净值为 1.150元，则其得到的赎回金额计算如下： 赎回总金额＝50,000× 1.150＝57,500元 赎回手续费＝57,500×0.5%＝ 287.50元 净赎回金额＝57,500－287.50＝57,212.50 元 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （一）因不可抗力导致基金无法正常运作。 （二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可拒绝或暂停接 受投资人的申购申请。 （三）证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 （四）接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 （五）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 （六）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销 售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 （七）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝或暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的 申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基 金管理人应及时恢复申购业务的办理。 37 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： （一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 （二）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 （三）证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 （四）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 （五）继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 （六）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（第四项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支 付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给 赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第（四）所述情形，按基金合同的相 关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤 销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 （一）巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中 转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 （二）巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎 回或部分延期赎回。 1、全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎 回程序执行。 2、部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 38 人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请 延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期 赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回 为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 3、暂停赎回：连续 2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为 有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但 不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 （三）巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 同时在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 （一）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备 案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 （二）如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净值。 （三）如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束基金重新开放申购或赎 回时，基金管理人应提前 2个工作日在指定媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公 告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。 （四）如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少重复刊 登暂停公告 1次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作 日在指定媒体连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日 公告最近一个工作日的基金份额净值。 39 十二、基金的转换 本基金目前暂未开通基金转换业务。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生 的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或 国家有权机关要求的方式执行。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强 制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其 他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资 料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规 定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机 构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 本基金目前暂未开通定期定额投资业务。 十六、基金的冻结和解冻及质押和转让 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机 构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与 收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 40 基金管理人可以根据法律法规或监管机构的规定办理基金份额的质押或转让业 务，并制定相应的业务规则。 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中 国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份 额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十七、其他 基金管理人可在不违反相关法律法规、不对基金份额持有人利益产生不利影响的 前提下，根据具体情况经与基金托管人协商一致后对上述申购和赎回的安排进行补充 和调整并提前公告。 41 九、基金的投资管理 一、投资目标 本基金在有效控制风险的前提下，深度挖掘深圳未来在城市提升、改革转型、科 技创新以及与世界经济融合发展过程中产生的各类投资机遇，主要精选和投资注册地 为深圳的上市公司以及与深圳具有较大相关性的上市公司，力争为投资者获取超越业 绩比较基准的收益。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、固定收益类资产（国 债、地方政府债、金融债、企业债、中小企业私募债、公司债、次级债、可转换债 券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、资产 支持证券、质押及买断式债券回购、银行存款及现金等）、衍生工具（权证、股指期 货等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会 的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–95%，其中投资于基金合同界定的深圳 成长主题的证券不低于非现金基金资产的 80%，权证投资占基金资产净值的比例为 0% –3%；本基金每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保 持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 三、投资策略 （一）大类资产配置策略 42 本基金将通过跟踪考量宏观经济指标（包括 GDP增长率、 PMI、CPI、PPI 走势、 M2的绝对水平和增长率、利率水平与走势等）以及各项国家政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向，在此基础上对 各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类资产之间 的配置比例、调整原则和调整范围。 （二）股票投资策略 本基金以深圳区域为投资主题，投资范围为主要业务或者主体位于深圳的上市公 司，深度挖掘深圳在城市提升、改革转型、科技创新以及与世界经济融合发展过程中 产生的各类投资机遇，选择具有持续成长能力的公司进行投资，力争为投资者获取超 越业绩比较基准的收益。 1980年 8月，中国政府正式批准建立深圳经济特区，在中国改革开放的进程中， 深圳一直发挥着“试验田”的作用，创下了物价改革、企业产权转让、住房制度改革 等众多个“中国第一”。 深圳以其发展速度、发展质量和发展前景成为中国经济增长的领头力量和标杆城 市。从 1979到 2014，深圳 GDP年均复合实际增长率达到 23%，从一个小渔村迅速发 展成为一座繁华大都市，人均 GDP突破 2.4万美元。在高基数和全国经济放缓的背 景，深圳 2015年全年 GDP仍实现了 8.9%的增长，快于全国整体水平。预计 2016年深 圳的 GDP总量将会超过香港。 深圳作为经济特区，在发展中形成了制度文化、产业基础、创新、人力资本、公 共服务等等诸多竞争优势。依托诸多竞争优势，深圳已经稳居四大一线城市行列。根 据《2015年中国城市竞争力排行榜》，深圳在综合竞争力上超越北京，跃居第三位， 直逼排名第二的香港和第一的上海，而在城市成长竞争力上，深圳超越天津重回榜 首。深圳的众多优势和城市竞争力为其发展打下了坚实的基础，未来深圳在经济和政 治上的地位将进一步提升，整个城市仍然面临巨大的发展机遇。 立足深圳的上市公司既是深圳竞争优势的重要组成部分，也是深圳竞争优势和未 来发展机遇的重要的受益主体。深圳未来的巨大发展机遇，必将从立足深圳的上市公 司中催生一批又一批优秀的企业，为投资者带来丰厚的回报。 （未完）  |