[发行]国开岁月鎏金：更新招募说明书（2018年第1号）
国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 国开泰富基金管理有限责任公司 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型 证券投资基金更新招募说明书 （2018年第 1号） 基金管理人：国开泰富基金管理有限责任公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 1 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 重要提示 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2013年 10月 23日中国证券监督管理委员会证监许可[2013]1347号文注册募 集，本基金基金合同于 2013年 12月 23日正式生效，自该日起本基金管理人开 始管理本基金。 本招募说明书是对原《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 招募说明书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说 明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应 的投资风险。投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识 本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险及本基金的特定风险等（详见招 募说明书“风险揭示”章节）。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债 是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公 开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量 恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由 此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金为债券型基金，属于证券 投资基金中的较低风险品种，本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金， 低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 2 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 12月 23日（特别事项注明除外），有关财务数据和净值表现截止日为 2017年 9月 30日（未经审计）。 3 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 目录 一、绪言 ............................................................................................................................................5 二、释义 ............................................................................................................................................6 三、基金管理人 ...............................................................................................................................11 四、基金托管人 ...............................................................................................................................22 五、相关服务机构 ...........................................................................................................................26 六、基金的募集 ...............................................................................................................................36 七、基金合同的生效 .......................................................................................................................38 八、基金的封闭期和开放期 .......................................................................................................... 39 九、基金份额的申购与赎回 .......................................................................................................... 41 十、基金的投资 ...............................................................................................................................51 十一、基金的财产 ...........................................................................................................................65 十二、基金资产的估值 ...................................................................................................................66 十三、基金的收益分配 ...................................................................................................................72 十四、基金的费用与税收 ...............................................................................................................74 十五、基金的会计与审计 ...............................................................................................................77 十六、基金的信息披露 ...................................................................................................................78 十七、风险揭示 ...............................................................................................................................84 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................86 十九、《基金合同》的内容摘要 ....................................................................................................89 二十、《托管协议》的内容摘要 ..................................................................................................106 二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................121 二十二、其他应披露事项 ............................................................................................................ 122 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................................129 二十四、备查文件 .........................................................................................................................133 4 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 一、绪言 《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书或本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “《基金法》 ”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）及其他 有关法律法规以及《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资 人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 5 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金 2、基金管理人：指国开泰富基金管理有限责任公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同或《基金合同》：指《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议或《托管协议》：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券 型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投 资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实 施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 6 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指国开泰富基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和 中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国开泰富基金管 理有限责任公司或接受国开泰富基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务 的机构 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 7 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金份额变动及结余情况 的账户 27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 33、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 36、《业务规则》：指《国开泰富基金管理有限责任公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 8 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 20% 44、元：指人民币元 45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 50、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 52、开放期起始日：本基金的第一个开放期起始日，指基金合同生效日次 5 个月的对日。除第一个开放期起始日以外，本基金其他开放期起始日均为前一开 放期起始日次 6个月的对日，例如本基金第二个开放期起始日指第一个开放期起 始日次 6个月的对日，第三个开放期起始日指第二个开放期起始日次 6个月的对 日，以此类推。如该日为非工作日或不存在该对应日期的，则顺延至下一工作日 53、开放期到期日：指每个开放期的最后一个工作日 54、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（含该日）起进入 开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不超过 20个 9 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 工作日，开放期的具体时间由基金管理人在上一个封闭期结束前公告说明。如封 闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购 与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至 满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准 55、封闭期：本基金第一个封闭期为基金合同生效日（含该日）起至次 5个 月的对日（不含该日）的期间。除第一个封闭期以外，本基金的后续封闭期为每 个开放期到期日的次日（含该日）至下一开放期起始日（不含该日）之间的期间。 本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 10 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国开泰富基金管理有限责任公司 住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 邮政编码： 100010 法定代表人：郑文杰 设立日期： 2013年 7月 16日 组织形式：有限责任公司 注册资本： 3.6亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：邓彬 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298 国开泰富基金管理有限责任公司经中国证监会证监许可 [2013]850号文批准 设立。公司的股权结构如下：国开证券有限责任公司， 66.7%；国泰证券投资信 托股份有限公司， 33.3%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人 的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选 举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置董事会办公室、 综合管理部、市场部、固定收益投资部、权益投资部、研究部、交易部、基金运 营部、风险管理部、监察稽核部（法律合规部）、信息技术部、财务部，共十二 个职能部门。此外，公司还设有投资决策委员会和风险控制委员会。 （二）主要成员情况 1、董事会成员 11 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 郑文杰先生，董事。货币银行学专业研究生，国开证券有限责任公司党委副 书记，总裁。曾在国家开发银行业务发展局、新疆分行、评审管理局等部门工作， 长期在银行、证券等金融行业从事管理工作。 张锡先生，董事。管理学硕士，台湾国泰证券投资信托股份有限公司董事长， 常年在台湾地区金融机构从事基金投资和管理工作，经验丰富。 孟天山先生，董事。金融博士，国开证券有限责任公司副总裁。曾在国开金 融有限责任公司和国家开发银行从事投资和管理等工作，经验丰富。 李鑫先生，董事。理学硕士。曾任国开证券研究部副总经理（主持工作）、 机构发展与创新部、投资银行部副总经理。曾在国家开发银行青海分行、金融研 发中心从事信贷管理、金融产品研发等工作，具有十年金融从业经验。 江志平先生，董事。法学学士，台湾国泰证券投资信托股份有限公司资深副 总经理，具有多年基金业务投资和营销管理经验。 刘建国先生，董事。经济学硕士，国开证券有限责任公司人力资源部总经理。 曾在国家开发银行资金局、财会局、人事局工作，长期从事银行资金管理、人事 管理等相关工作。 刘迎生先生，独立董事。法学硕士，江川金融服务股份有限公司董事长、北 京市时代九和律师事务所合伙人，长期从事金融服务和相关法律方面的工作。 李志辉先生，独立董事。经济学博士，南开大学金融学系主任、教授，中国 金融学会常务理事，长期从事金融研究工作。 张景溢先生，独立董事。管理学博士，台湾华威国际科技顾问股份管理有限 公司董事长、创始人，长期从事创业投资基金管理工作。 2、监事 马红女士，监事会主席，会计师。曾任国开证券有限责任公司机构管理部总 经理。 张雍川先生，监事。硕士，台湾国泰证券投资信托股份有限公司总经理，具 有多年投资管理经验，投资业绩优良。 李峰先生，监事。法学硕士。曾在中国移动通讯集团北京有限公司、安信信 托股份有限公司从事法律、金融工作。现任国开泰富基金管理有限责任公司监察 稽核部（法律合规部）总经理助理。 12 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 李常艳女士，监事，会计学士，曾在中才会计师事务所、光大银行青岛分行、 用友金融信息技术股份有限公司从事审计、会计工作，现在国开泰富基金管理有 限责任公司财务部工作。 3、高级管理人员 郑文杰先生，董事长。简历同上。 李鑫先生，总经理。简历同上。 朱瑜女士，副总经理。工学硕士，曾任国开证券有限责任公司经纪业务部副 总经理，曾在国家开发银行山西省分行客户二处工作。 肖强先生，督察长。法学学士，曾在中信证券股份有限公司研究部、交易部， 长盛基金管理有限公司投资部，北京勤修资产管理有限公司投资部，国开证券有 限责任公司资产管理部工作。长期从事证券研究、交易、基金管理等工作。 高海宁先生，总经理助理，兼任交易部总经理。经济学学士，曾在中国人寿 保险公司资金运用中心银行业务部，中国人寿资产管理有限公司银行业务部，国 开证券有限责任公司研究中心工作。 洪宴先生，投资总监。硕士，曾任光大银行资金部投资交易处处长，货币与 债券交易副处长（主持工作），货币与债券交易业务副经理 /经理。 4、基金经理 （1）现任基金经理 洪宴先生，现任投资总监，国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资 基金基金经理、国开泰富货币市场证券投资基金基金经理。北京大学光华管理学 院商务统计与经济计量专业硕士，曾任光大银行资金部投资交易处处长，货币与 债券交易副处长（主持工作），货币与债券交易业务副经理 /经理；特许金融分 析师（ CFA）、加拿大证券业协会（ CSI）衍生品交易资格（ DFC）认证，曾获 2010年及 2012年全国银行间本币市场优秀交易主管。 王婷婷女士，现任固定收益投资部基金经理，国开泰富岁月鎏金定期开放信 用债券型证券投资基金、国开泰富货币市场证券投资基金基金经理。中央财经大 学经济法专业硕士，曾任益民基金管理有限公司益民货币市场基金、益民多利债 券混合型证券投资基金基金经理，交易部副总经理；持有国家法律职业资格、银 行间市场本币交易员资格、证券从业资格、会计从业资格。 （2）历任基金经理 13 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 本基金无历任基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 成员： 李鑫先生，总经理（投委会主任）。 高海宁先生，总经理助理。 洪宴先生，投资总监。 林聪先生，权益投资部基金经理。 王婷婷女士，固定收益投资部基金经理。 列席成员： 肖强先生，督察长。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 14 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部控制是指本基金管理人为了防范和化解风险，保护基金财产 的安全与完整，保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，保证经营活 动合法合规和有效开展，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部 15 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。 1、内部控制的总体目标 （1）保证公司所有业务活动符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行 业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和基金财产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。 （3）确保基金、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时，确保 公司对外信息披露及时、准确、合规。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位，并 渗透到各项业务过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的 机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查 评价部门必须独立地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。 （4）防火墙原则。公司管理的基金财产、公司固有财产以及其他资产的运 作必须分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物 理上和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的。 （5）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡， 消除内部控制中的盲点。 （6）成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制定内部控制制度遵循的原则 （1）合法合规原则。公司内控制度应当符合国家有关法律法规、监管机构 的规定和行业监管规则。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得 留有制度上的空白和漏洞。 16 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） （3）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部 控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市 场条件等外部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境 的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的制度系统 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的内控制度体系，公司内控制度体 系由不同层面的制度构成，按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章 程；第二个层面是公司内部控制大纲；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。 （1）公司章程是公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的 专门委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前提。 （2）内部控制大纲是依据国家有关法律法规、监管机构的有关规定以及公 司章程规定的内控原则，进行的细化和展开，对制定各项基本管理制度和部门业 务规章的总览和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部 控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序 与控制措施的总称。 （3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、 投资管理制度、财务管理制度、基金会计制度、监察稽核制度、信息披露制度、 信息技术管理制度、紧急情况处理制度、财务管理制度、资料档案管理制度等。 （4）部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理 制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作规程等内容的 具体说明，将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。 5、内部控制的要素 公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、 内部监控完善。 （1）控制环境是构成公司内部控制的基础，包括内控文化、公司治理结构、 组织结构等内容。 17 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） （2）风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就 是确定公司经营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制 点。 （3）控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取 的控制手段。公司目前制定了顺序递进、权责统一、严密有效的三道内控防线： 各岗位职责明确，随业务发展持续完善岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上 岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；建立重要业务处 理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡；公司督察长和 内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查 和反馈。 （4）信息沟通是指公司建立完善的信息报告系统，确保获得真实、及时、 完整的经营信息，并在内部进行沟通，每个员工应当清楚自己在内控中的职责， 经营管理层应当及时了解内部控制中存在的问题。 （5）内部监控。公司建立有效的内部监控制度，设置独立的监察稽核部门， 对公司内部控制的执行情况进行持续的监督，保证内部控制层层落实。 6、内部控制构成系统 公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司董事 会及其下属的专门委员会和经营管理层从公司内控文化建设、治理机构设计、总 体风险识别、内控制度完善等角度对整体经营活动的控制；微观控制则是在宏观 控制之下，在公司经营管理层的领导下，由各级组织从业务控制和组织控制两个 相互交叉的方面对公司日常经营活动进行管理和控制。从业务的角度划分，公司 的内部控制可分为前线业务控制、中线业务控制和后线业务控制。从组织的角度 来看，公司的内部控制由公司各级组织的自我控制和监督控制组成。公司内部组 织包括总经理、业务部门总经理、各职能部门和员工等多个层次。 7、内部控制的组织体系 公司通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度，实现内部控制 目标： （1）董事会层面下设审计委员会和薪酬委员会，对董事会负责。审计委员 会的职责为负责从强化内部监控的角度对内控制度和政策进行审议并检查其实 施情况；审议公司监察稽核和重大事项的审计报告；对公司经营情况的审计结果 18 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 进行了解和掌握。薪酬委员会的职责为拟订公司高级管理人员的薪酬与激励政策， 批准公司员工的薪酬激励政策和公司年度薪酬支出计划等与薪酬有关的重大事 项。 （2）公司经营管理层设立投资决策委员会和风险控制委员会。投资决策委 员会的职责为确立公司所管理基金的投资策略、投资计划、投资原则、投资目标、 资产分配及投资组合的总体计划；审定基金投资组合方案；审批或协调与投资管 理有关的其他重要事项；风险控制委员会的职责为拟订风险基本管理制度，确定 具体风险控制指标和监控管理办法对公司证券投资和基金运作的过程和程序进 行监控和评估，讨论重大决策风险以及检查风险管理状况，并就公司的风险状况 向董事会审计委员会汇报。 （3）公司设立独立的督察长，负责对公司各项业务（含决策程序和运作流 程）的合法合规性及公司内部控制制度（含管理制度）的健全有效性进行监察、 稽核，保证公司的各项规章制度和业务的发展符合法律、行政法规、中国证监会 的规定、公司相关制度和章程，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情 况，定期向中国证监会报送监察稽核报告。督察长有权参加或列席有关会议，调 查档案资料，及时报告违规行为或事件，并有权根据公司相关制度和相关细则， 提请和督促公司管理层和相关部门纠错防弊、堵塞漏洞。 （4）公司设立独立的监察稽核部，通过事前防范、事中监督与事后检查和 评价公司内部控制制度的合法性、合规性、合理性、完备性和有效性，不断完善 和更新公司内部控制制度，严格和有效地监督公司内部控制制度的执行情况，健 全内部控制的作业流程。 （5）公司设立独立的风险管理部，通过检查、评价和控制各项业务运作中 的风险特别是投资组合的风险，确保国家法律法规、中国证监会的有关规定和公 司相关制度得到有效贯彻和执行。 （6）公司其他各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本 部门的部门规章制度、操作流程或工作办法，加强对业务风险的控制。 8、内部控制的主要内容 公司遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理 规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的 19 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 控制措施。对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要 内容包括： (1)前线业务控制的主要内容 ⅰ)研究和投资决策业务控制：包括建立严密的研究和投资决策业务流程、 投资授权制度、归责原则、风险评估与管理制度、投资管理业绩评价体系等； ⅱ)交易执行控制：包括建立集中交易制度、公平交易制度、交易绩效评价 体系、交易监测系统、预警系统和交易反馈系统、交易记录制度、特殊交易制度、 关联交易审批制度等； ⅲ)投资风险管理控制：包括建立完善且与业务相称的风险管理政策及程序、 人员安排、风险承受水平、风险度量及申报方法、买卖限额及持仓限额、定期检 查与报告制度等； ⅳ)市场营销业务控制：包括建立渠道销售管理、机构销售管理、市场推广 与媒体关系维护、投资者服务等制度。 (2)中线业务控制的主要内容 ⅰ)基金运营业务控制：包括建立基金会计与公司会计间的隔离制度、清算 交割和会计核算流程、产品账户设立与核算、估值方法与估值程序、与托管行的 互相监督、信息披露规则等； ⅱ)法律合规控制：包括规定公司合法合规制度的检查和评估、内控制度执 行情况的核查、施行合同管理和法律性文件审查制度等； ⅲ)监察稽核控制：包括制定公司监察稽核制度、设立独立的监察稽核部门、 制定清楚的职权范围、强化内部检查制度和报告制度，及时了解监管动态和要求 等； ⅳ)信息技术系统控制：包括根据有关要求建立信息技术系统管理规章、手 册和风控制度、建立信息安全、人员备份、授权制度、事故防范与灾备处理、系 统维护制度等； ⅴ)危机处理控制：包括制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制 和程序、界定相关部门与岗位职责、紧急事件处理、系统备份、贯彻基金份额持 有人利益优先原则等； 20 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） ⅵ)信息披露控制：包括建立完整的信息披露制度、界定信息披露的主要内 容、设立专门的负责人、界定岗位职责、禁止披露内幕信息、持续检查与评价制 度等； vii)风险管理控制：包括投资业绩归因分析、投资组合绩效评估、运作风险 识别及评估及定期通报与汇报制度等。 (3)后线业务控制的主要内容 ⅰ)公司财务管理控制：包括建立公司财务、基金财务互相独立、凭证制度、 用印制度、会计控制措施、账务组织和账务处理体系、复核制度、成本控制和业 绩考核制度、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度、 财务收支审批制度和费用报销管理办法等； ⅱ)人力资源管理和培训控制：包括制定招聘及培训政策、入职和持续培训、 绩效评估体系等。 9、内部控制的检测 内部控制检测的过程如下包括： (1)内部控制执行情况测试； (2)将测试结果与内控目标进行比较； (3)形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。 10、基金管理人关于内部控制的声明 (1)基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制 制度。 21 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1.基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年 3月 30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于 1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2016年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 13位，较上 年上升 4位；根据 2016年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜，交 通银行营业收入位列第 153位，较上年上升 37位。 截至 2017年 9月 30日，交通银行资产总额为人民币 89357.90亿元。2017 年 1-9月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 544.19亿元。交通 银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律 师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良， 职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托 管从业人员队伍。 2.主要人员情况 22 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 牛锡明先生，董事长、执行董事。 牛先生 2013年 10月至今任本行董事长、执行董事，2013年 5月至 2013年 10月任本行董事长、执行董事、行长，2009年 12月至 2013年 5月任本行副董 事长、执行董事、行长。牛先生 1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学 位，1997年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 彭先生 2013年 11月起任本行副董事长、执行董事，2013年 10月起任本行 行长；2010年 4月至 2013年 9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金 投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年 8月至 2010年 4月任本行执行董 事、副行长；2004年 9月至 2005年 8月任本行副行长；2004年 6月至 2004年 9月任本行董事、行长助理；2001年 9月至 2004年 6月任本行行长助理；1994 年至 2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行 长。彭先生 1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年 12月至 2015 年 8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副 总裁；1999年 12月至 2007年 12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕业于中国石 油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 3.基金托管业务经营情况 截至 2017年 9月 30日，交通银行共托管证券投资基金 319只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券 投资资产和 QDLP资金等产品。 （二）基金托管人的内部控制制度 1.内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 23 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的 梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 2.内部控制原则 （1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构 的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控 的内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、 监督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 （3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产 与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核 算，分账管理。 （4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构 的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措 施消除内部控制中的盲点。 （5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管 理模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通 过行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效 执行。 （6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运 作环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现 最佳的内部控制目标。 3.内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管 中心制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管 业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、 《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发 管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工 作制度》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资 24 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 料管理制度》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分 工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理，有关 信息披露由专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施 实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业 务运行进行国际标准的内部控制评审。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应 当及时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调 整。交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交 通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 （四）其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。 负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 25 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 本基金直销机构为基金管理人的直销中心及网上直销。 1)国开泰富基金管理有限责任公司直销中心 注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 法定代表人：郑文杰 成立日期：2013年 7月 16日 联系人：邓彬 电话：010-59363299 传真：010-59363298 2)国开泰富基金管理有限责任公司网上直销 公司网站：https://www.cdbsfund.com 交易网站：https://etrade.cdbsfund.com/etrade 联系人：邓彬 电话：010-59363299 传真：010-59363298 2.其他销售机构 1)交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话: 021－58781234 传真: 021－58408483 客户服务电话：95559 网址： www.bankcomm.com 2)中国农业银行股份有限公司 26 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 地址：北京市东城区建国门内大街 69号 邮编：100005 电话：010-85109219 传真：010-85109219 3)国开证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安华里馆斜街甲 1号泰利明苑 A座二区 4层 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 29号 法定代表人：张宝荣 联系人：孟妍 联系电话：010-88300706 网址： www.gkzq.com.cn 4)中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 客户服务电话： 4008-888-888或 95551 公司网站： www.chinastock.com.cn 5)东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 客户服务电话：400-8888-993 公司网站：www.dxzq.net 6)信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 27 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 联系人：唐静 客服电话： 95321 网址： www.cindasc.com 7)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 客服电话：95587、4008-888-108 网址： www.csc108.com 8)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 689号 办公地址：上海市黄浦区广东路 689号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：021-23219000 客服电话：95553 网址： www.htsec.com 9)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 客服电话： 4006-788-887 网址： www.jjmmw.com；www.zlfund.cn10)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场 B座 6楼 法定代表人：陈柏青 28 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn11)上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 7楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 客服电话： 021-54509998 网址： fund.eastmoney.com12)北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 联系人：马林 客服电话： 400-818-8000 网址： www.myfund.com13)深圳新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：杨懿 联系人：张燕 客服电话： 400-166-1188 网址 http://8.jrj.com.cn/ 14)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 29 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 客服电话： 4008-773-772 网址： www.5ifund.com15）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话： 021-20691832 网址： http://www.erichfund.com/ 16）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12楼 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 联系电话： 400-821-5399 网址： www.noah-fund.com17）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼 办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7楼 法定代表人：金佶 联系人：陈云卉 联系电话：021-33323999 网址：www.chinapnr.com18）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：王骅 联系电话：021-20324174 30 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 网址：www.dtfunds.com19）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 联系电话： 021-52822063 网址： www.66zichan.com20）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 联系电话：021-20213600 网址：www.ehowbuy.com21）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人:鲍东华 联系人:宁博宇 电话: 021-20665952 网址：https:// www.lufunds.com22）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21层 法定代表人：蒋煜 联系人：袁冰昕 电话：010-58170955 网址：http://www.shengshiview.com/ 31 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 23）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 网址：www.fundzone.cn24)浙商银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 288号 办公地址：杭州市庆春路 288号 法定代表人：沈仁康 联系人：唐燕 联系电话：0571-87659056 网站：http://www.czbank.com25)方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24层 法定代表人：何其聪 联系人：高洋 联系电话：95571 网站： http://www.foundersc.com/ 26)中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40-43层 法定代表人：何亚刚 客户服务电话： 95571 联系人：齐冬妮 联系电话：40088-95618 网站：http://www.e5618.com/ 27)上海华信证券有限责任公司 32 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 办公地址：上海市黄埔区南京西路 399号明天广场 20楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：徐璐 客户服务电话：400-820-5999 公司网站：www.shhxzq.com28)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址 :北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法定代表人：江卉 联系人：万容 联系电话：个人业务： 95118, 400 098 8511企业业务： 400 088 8816 网址： http://fund.jd.com/ 29)北京格上富信投资顾问有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人：李悦章 联系人：张林 联系电话：400-066-8586 网站：www.igesafe.com 30）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海市杨高南路 428号 1号楼 1102、1103单元 办公地址：上海市杨高南路 428号 1号楼 1102、1103单元 法定代表人：申健 联系人：徐艳 客服电话： 021-20292031 网址： 8.gw.com.cn 31)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1号 33 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1号 法定代表人：刘汉青 联系人：王锋 联系电话： 95177 网站： www.snjijin.com基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符 合要求的机构销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：国开泰富基金管理有限责任公司 注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 法定代表人：郑文杰 联系人：姚劼 电话：010-59363299 传真：010-59363298（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 电话： 021-23238888 34 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 传真： 021-23238800 经办注册会计师：单峰、程红粤 联系人：程红粤 35 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他有关规定募集，经 2013年 10月 23日中国证券监督管理委员会证监 许可[2013]1347号注册募集。 （二）基金类型： 债券型证券投资基金 （三）基金运作方式： 契约型开放式 本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运 作。 本基金自《基金合同》生效后，定期开放申购和赎回。本基金自每个封闭期 结束之后第一个工作日（含该日）起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。 本基金的第一个开放期起始日，指基金合同生效日次 5个月的对日。除第一个开 放期起始日以外，本基金其他开放期起始日均为前一开放期起始日次 6个月的对 日，例如本基金第二个开放期起始日指第一个开放期起始日次 6个月的对日，第 三个开放期起始日指第二个开放期起始日次 6个月的对日，以此类推。本基金的 每个开放期原则上不超过 20个工作日，具体时间由基金管理人在上一个封闭期 结束前公告说明。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基 金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为 准。 本基金第一个封闭期为基金合同生效日（含该日）起至次 5个月的对日（不 含该日）的期间。除第一个封闭期以外，本基金的后续封闭期为每个开放期到期 日的次日（含该日）至下一开放期起始日（不含该日）之间的期间。本基金封闭 期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 （四）存续期间： 不定期 36 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） （五）基金的面值 本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币 1.00元。 37 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效 本基金基金合同于 2013年 12月 23日正式生效，自该日起本基金管理人开 始管理本基金。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低 于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前 述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 本基金自基金合同生效之日起，在任一开放期到期日日终出现如下情形，基 金合同将终止并根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算： 1、基金资产净值低于 5000万元； 2、基金份额持有人数量少于 200人； 3、前十大基金份额持有人持有本基金 90%以上份额。 由上述情形导致基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时，从其规定。 38 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 八、基金的封闭期和开放期 （一）基金的封闭期 本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运 作。 本基金第一个封闭期为基金合同生效日（含该日）起至次 5个月的对日（不 含该日）的期间。除第一个封闭期以外，本基金的后续封闭期为每个开放期到期 日的次日（含该日）至下一开放期起始日（不含该日）之间的期间。本基金封闭 期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 （二）基金的开放期 本基金自《基金合同》生效后，定期开放申购和赎回。本基金自每个封闭期 结束之后第一个工作日（含该日）起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。 本基金的第一个开放期起始日，指基金合同生效日次 5个月的对日。除第一个开 放期起始日以外，本基金其他开放期起始日均为前一开放期起始日次 6个月的对 日，例如本基金第二个开放期起始日指第一个开放期起始日次 6个月的对日，第 三个开放期起始日指第二个开放期起始日次 6个月的对日，以此类推。本基金的 每个开放期原则上不超过 20个工作日，具体时间由基金管理人在上一个封闭期 结束前公告说明。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基 金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为 准。 （三）封闭期与开放期示例 本基金的《基金合同》于 2013年 12月 23日生效，则本基金的第一个封闭 期为《基金合同》生效之日起至次 5个月的对日（不含该日）的期间，即为 2013 年 12月 23日至 2014年 5月 22日。本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日 （含该日）起进入开放期，即本基金的第一个开放期起始日为 2014年 5月 23日， 本基金第一个开放期时间为 10个工作日，则本基金第一个开放期为 2014年 5月 39 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 23日至 2014年 6月 6日。本基金第二个开放期起始日指第一个开放期起始日次 6个月的对日，即本基金第二个开放期起始日为 2014年 11月 24日。本基金的 后续封闭期为每个开放期到期日的次日（含该日）至下一开放期起始日（不含该 日）之间的期间，即本基金的第二个封闭期为 2014年 6月 7日至 2014年 11月 23日。第三个开放期起始日指第二个开放期起始日次 6个月的对日，即 2015年 5月 25日，以此类推。 40 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 九、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资 人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基金不办理 申购与赎回业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外，每个封闭期结束之后第一个工作日起， 本基金进入开放期，开始办理申购和赎回等业务。开放期的具体时间由基金管理 人在上一个封闭期结束前公告说明。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力 或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购 或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金 管理人届时公告为准。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 41 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期到期日业务办理时间结束之 后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期办理申购 与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 42 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理 时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 （五）申购与赎回的数量限制 1、投资者通过基金管理人直销中心柜台申购本基金份额时，首次申购最低 金额为人民币 1,000元，追加申购每笔最低金额为人民币 1,000元。在基金开放 期内，投资者通过基金管理人指定的其他销售机构申购本基金份额时，具体申购 金额限制以各销售机构的具体规定为准。投资者当期分配的基金收益转为基金份 额时，不受申购最低金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基 金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。每次赎回基金份额不得低于 1,000份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额 不足 1,000份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体 规定为准。通过本基金管理人直销中心柜台赎回，每次赎回份额不得低于 1,000 份。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将 参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告并报中国证监会备案。 4、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基 金申购与赎回的，其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以 上限制。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费用 43 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 投资人在申购本基金 A类基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金额 增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用以每笔申购申请单独计算费 用。本基金 C类基金份额不收取申购费。 本基金 A类基金份额的申购费率如下表所示： 申购费率 客户申购金额（ M）申购费率 M＜ 100万元 0.80% 100万元 ≤M＜ 200万 0.50% 200万元 ≤M＜ 500万 0.30% M≥500万元1000元 /笔 本基金的申购费用主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费率如下表所示： 费用种类 A类基金份额 赎回费率 C类基金份额 赎回费率 在同一个开放期内申购后又赎回的份额 2.0% 2.0% 认购或在某一开放期申购并在下一个及之后的 开放期赎回的份额 0% 0% 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和 其他必要的手续费。 3、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》生效后，在 封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 在开放期内，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网 点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体 上公告。 44 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等 进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额的计算 （1）A类基金份额的申购份额计算 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额 =申购金额/ (1+申购费率) 申购费用 =申购金额－净申购金额 申购份额 =净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类基金份额的基金份额净值 （2）C类基金份额的申购份额计算 申购份额＝申购金额/申购当日 C类基金份额的基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例一：某投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类 基金份额净值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/（1+0.8%）=49,603.17元 申购费用=50,000-49,603.17=396.83元 申购份额=49,603.17/1.050=47,241.12份 即：投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金 份额净值为 1.050元，则其可得到 47,241.12份 A类基金份额。 例二：某投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类 45 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第 1号） 基金份额净值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000/1.050=47,619.05份 即：投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金 份额净值为 1.050元，则其可得到 47,619.05份 C类基金份额。 例三：某投资人投资 500万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 申购费用=1,000元 净申购金额=5,000,000-1,000=4,999,000元（未完）  |