[发行]华宝添益：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
华宝 现金添益交易型货币市场基金 招募说明书 （更新） 摘要 201 7 年 第 2 号 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［ 2012 ］ 1651 号的核准，进行募集。 基金管理人保证《 华宝 现金添益交易型货币市场基金招募说明书》 ( 以下简称“招募说明书” 或“本基金招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准，但中国 证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金 前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在上海证券交易所上市交易，对于 选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收 益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外， 二级市场的价格受 供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。 当溢价交易时，买 入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的 价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金， 投资收益增加，而卖出份额的投资 人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。 由于上海证券 交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能 面临 无法 及时赎回本基金的风险。 在目前结算规则下， T 日买入的基金份额， 当日可 卖出和 赎回 ； T 日申购的基金份额， T+2 日 可卖出和赎回。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，并根据自身 的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写，经基金托管人审核，并经中国证监会核准。 《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自取得依《基金合同》所发售 的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其 对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有 权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅《基金合同》。 本招募说明书摘要所载内容截止日为 2017 年 12 月 27 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。 一、 《基金合同》生效日期 本 基金 基金合同于 20 1 2 年 12 月 27 日正式生效。 二、 基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总经理： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。 （二） 主要人员情况 1 、 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长，宝钢 集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝投资有限公司副总经理、法兴 华宝汽车租赁（上海）有限公司 董事长、华宝信托有限责任公司董事、华宝都鼎（上海）融资租赁 有限公司董事长、中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金融分析 师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司营运总监、 董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 Michael Martin 先生，董事，博士。曾任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律师助理；第一波 士顿银行董 事总经理；瑞银证券董事总经理； Brooklyn NY Holdings 总裁；现任美国华平投资集团 全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理，美国 Financial Engines 董事、加拿大 DBRS 董事、美国 Mariner Finance 董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香港）投 资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份有限公 司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州 舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国集 团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所助理 研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团常务副总 裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺投资管 理有限公司董事长。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合伙 人 , 苏黎世金融服务集团中国区董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2 、监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国华 平集团执行董事。 杨莹女士，监事，本科。曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银行（中 国）有限公司、中国民生银行工作，现任华宝投资有限公司风控合规部总经理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华宝基金管 理 有限公司营运副总监。 王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司市场总监兼战略策 划部总经理。 3 、总经理及其他高级管理人员 孔祥清 先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 Alexandre Werno 先生，常务副总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限公 司市场部任职。 2002 年加入 华宝 基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部总经理、 营运副总监、营运总监 , 现 任公司副总经理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工 作。现任 华宝 基金管理有限公司督察长。 4 、 本基金基金经理 陈昕先生，经济学学士。 2003 年 7 月加入 华宝 基金管理有限公司 , 先后在清算登记部、交易部、 固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作 ,2010 年 7 月起任 华宝 现金宝货币市场 基金基金经理助理， 2011 年 11 月至今任 华宝 现金宝货币市场基金基金经理， 2012 年 6 月至 2014 年 2 月兼任 华宝 中证短融 50 债券基金基金经理， 2012 年 12 月起兼任 华宝 现金添益交易型货币市场 基金基金经理。 2015 年 3 月任固定收益部副总经理。 2016 年 5 月任固定收益部总经理。 5 、 固定收益 投资决策委员会成员 陈昕先生，固定收益部 总经理， 华宝 现金宝货币市场基金、 华宝 现金添益交易型货币市场基金 基金经理。 李栋梁先生，固定收益部副总经理、 华宝 宝康债券投资基金、 华宝 增强收益债券型证券投资基 金、 华宝 新价值灵活配置混合型证券投资基金、 华宝 新机遇灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）、 华宝 宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、 华宝 可转债债券型证券投资基金基金经理、 华宝 新活力灵活配置混合 型 证券投资基金、 华宝 新起点灵活配置混合型证券投资基金、 华宝 新动力一年 定期开放灵活配置混合型证券投资基金 、 华宝 新飞跃灵活配置混合型证券投资基金、 华宝 新回报一 年定期开放混合型证券投资基金 、 华宝 新优选一年定 期开放灵活配置混合型证券投资基金、 华宝 新 优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。 （三）基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规 性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建立清 晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的 度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重程度分别进入相应 的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围 以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较为严重的风险， 则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备了相应 的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要时 结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使 公司股东、公司董事会、公司高级管理人员 及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决策、 执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护内部 控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位， 各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他 资产分离运作， 独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制衡 措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门，应当 在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和监 督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各 项规定，并在此基础 上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位员工， 不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化 解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或完 善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位 责任制和规范的岗位管理措施、建立完整 的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术系 统控制、会计系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长 的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委 员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基金及 公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议， 并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当 向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ） 监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和 适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价公司 有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失提出 补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审查在内 的各项内部审计事务等。 3 、基金管理人关于内部合规控制声明书 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市 场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 三、 基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2017 年 6 月末，本集团资产总额 216,920.67 亿元，较上年末增加 7,283.62 亿元，增幅 3.47% 。上半年，本集团实现利润总额 1,720.93 亿元，较上年同期增长 1.30% ；净利润较上年 同期增长 3.81% 至 1,390.09 亿元，盈利水平实现平稳增长。 2016 年，本集团先后 获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“ 2016 中国最佳银行”，《环球金融》“ 2016 中国最佳消费者银行”、“ 2016 亚太区最佳流动性管理银行”， 《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中 国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016 年“世界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2 ；在美国《财富》 2016 年世界 500 强排 名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、 理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监 督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常 规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷 经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年 托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服 务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担 任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战 略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业 务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中 国建设银行总行国际业务部，长期从事海外 机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为 中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资 产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银 行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保 险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末，中国建设银行已托管 759 只证 券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中 国最佳次托管银行”、“最佳托管专家 —— QFII ”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中 国市场唯一一家“最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和 本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产 的安全完 整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业 务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控 合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理 严格实行复核、审核 、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用， 账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术 系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行 开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管 理人运作基金的投资比例、投资范围 、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提 供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的 提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行 监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促 其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合 法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或 举证，并及时报告中国证监会。 四、 相关服务机构 (一) 基金 代理券商 1、 申购赎回代理券商（简称“一级交易商”） （ 1 ）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼 法定代表人：王连志 联系人：杨天枝 联系电话： 0755 - 82558323 传真： 0755 - 82558355 客服电话： 4008 - 001 - 001 公司网址： www.essence.com.cn （ 2 ）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 法定代表人：王春峰 联系人：王星 电话： 022 - 28451991 传真： 022 - 28451958 客户服务电话： 4006515988 网址： http://www.bhzq.com （ 3 ）财达证券有限责任公司 注册地址： 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号 办公地址： 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号 法定代表人： 翟建强 业务联系人：李菁菁、马辉 电话： 0311 - 66006219 、 0311 - 66006342 传真： 0311 - 66006201 网址： www.s10000.com 客服电话： 4006128888 （ 4 ） 财通证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103,1601 - 1615,1701 - 1716 室 法定代表人：沈继宁 联系人：章力彬 联系电话： 0571 - 87825100 公司客服热线： 95336 、 4008696336 公司网址： www.ctsec.com （ 5 ）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 60 08 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 电话： 021 - 62821733 客户服务热线： 0755 - 33680000 、 400 6666 888 公司网址： www.cgws.com （ 6 ）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号 法定代表人：尤习贵 联系人：奚博宇 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客户电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 公司网址： www.95579.com （ 7 ）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹阳路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：姚文平 联系人：刘熠 联系电话： 68761616 - 8507 传真： 862168767981 客户电话： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn (8) 第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼 法定代表人：刘学民 联系人：吴军 联系电话： 0755 - 23838751 客服电话： 95358 官网： www.firstcapital.com.cn （ 9 ）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 基金业务联系人：安岩岩 电话： 0431 - 85096517 传真： 0431 - 85096795 客服电话： 95360 网址： www.nesc.cn （ 10 ）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、 23 层、 25 层 - 29 层 法定代表人：潘鑫军 联系人：黄静 电话： 021 - 63325888 传真： 021 - 63326729 客户服务热线： 95503 公司网站： www.dfzq.com.cn （ 11 ）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 电话： 021 - 20333910 传真： 021 - 50498825 客服电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 网址： www.longone.com.cn （ 12 ）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人：范力 联系人：陆晓 电 话： 0512 - 65581136 传真： 0512 - 65588021 客服电话： 4008601555 网址： http://www.dwzq.com.cn （ 13 ）东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 法定代表人：魏庆华 基金销售联系人：夏锐 电话： 010 - 66555316 传真： 010 - 66555246 客服电话： 400 - 8888 - 993 公司网站： www.dxzq.net.cn （ 14 ）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22 － 24 层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22 － 24 层 法定代表人：雷杰 全国统一客服热线： 95571 方正证券网站： www.foundersc.com （ 15 ）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：薛峰 联系人：姚巍 电话： 021 － 22169999 传真： 021 － 22169134 客户电话： 95525 公司网址： www.ebscn.com （ 16 ）广发证券股份有限公司 法定代表人：孙树明 注册地址：广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 联系人：黄岚 统一客户服务热线： 95575 或致电各地营业网点 公司网站： www.gf.com.cn （ 17 ）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人：刘东 开放式基金咨询电话： 95396 公司网址： www.gzs.com.cn （ 18 ）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 法定代表人：王少华 联系人：李弢 客户电话： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 19 ） 国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号 法定代表人：何春梅 联系人：牛孟宇 电话： 0755 - 83709350 传真： 0755 - 83704850 客户服务电话： 95563 公司网址： http://www.ghzq.com.cn （ 20 ）国金证券股份有限公司 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话： 028 - 866 90057 、 028 - 86690058 传真号码： 028 - 86690126 客服电话： 95310 公司网址： www.gjzq.com.cn （ 21 ）国联证券股份有限公司 公司地址 : 无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 客户服务 : 95570 公司网址 :http://www.glsc.com.cn （ 22 ）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 联系电话： 38032284 传真： 021 - 38670666 客户电话： 95521 公司网址： www.gtja.com （ 23 ）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦 法定代表人：何如 联系人：周杨 电话： 0755 － 82130833 传真： 0755 - 82133952 客户电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 24 ）国元证券股份有限公司 注册地址：合肥寿春路 179 号 法人代表：凤良志 客户服务热线： 4008888777 或 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn （ 25 ）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689 号 法定代 表人：周杰 联系人：李笑鸣 联系电话： 021 － 23219000 客户电话： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 26 ）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010 法定代表人：庞介民 联系人：王旭华 联系电话： 0471 - 4972343 网址： www.cnht.com.cn （ 27 ）宏信证券有限责任公司 客户服务电话： 4008 - 366 - 366 公司网址： www.hx818.com （ 28 ）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表人：李工 公司电话： 0551 - 65161666 传真： 0551 - 65161600 客户服务电话： 95318 、 400 - 80 - 96518 （全国） 网址： www.hazq.com （ 29 ）华宝证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 法定代表人：陈林 邮政编 码： 200120 客服热线： 400 - 820 - 9898 ， 021 - 38929908 总部总机电话： 021 - 68777222 传真： 021 - 68777822 公司网站： http://www.cnhbstock.com （ 30 ）华福证券有限责任公司 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 法定代表人：黄金琳 客服电话： 96326 （福建省外请加拨 0591 ） 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 31 ）华龙证券股份有限公司 客服热线： 95368 ( 甘肃 ) 、 400 - 6898888 （全国） 网址： www.hlzqgs.com （ 32 ）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 联系电话： 0755 - 82492193 传真： 0755 - 82492962 客户电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn （ 33 ）华西证券股份有限公司 客户服务电话： 95584 公司网址： www.hx168.com.cn （ 34 ）华鑫证券有限责任公司 . 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B 01 （ b ）单元 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 750 号 法定代表人：俞洋 注册资本： 16 亿元人民币 联系人：王逍 业务联系电话： 021 - 54967553 邮政编码： 200030 客户服务电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 4001099918 公司网址： www.cfsc.com.cn （ 35 ）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人：孙名扬 联系人：周俊 联系电话： 0451 - 85863726 传真： 0451 - 82337279 客户电话： 400 - 666 - 2288 公司网址： www.jhzq.com.cn （ 36 ）金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网址： www.jyzq.cn （ 37 ）开源证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 860 - 8866 公司网址： www.kysec.cn （ 38 ）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层； 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层； 法定代表人：谢永林 联系人 : 周一涵 全国免费业务咨询电话： 95511 - 8 开放式基金业务传真： 0755 - 82435367 公司网址 : www. stock.pingan.com （ 39 ）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：候巍 联系人：韩笑 联系电话： 0351 － 8686659 传真： 0351 － 8686619 客户服务电话： 400 - 666 - 1618 、 95573 公司网址： www.i618.com.cn （ 40 ）上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 联系电话： 021 - 53686888 传真： 021 - 53686100 ， 021 - 53686200 客户电话： 021 - 962518 公司网址： www.962518.com （ 41 ）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 邮编： 830002 法 定代表人：李季 联系人：黄莹 电话： 0991 - 2307105 传真： 0991 - 2301927 客户服务电话： 400 - 800 - 0562 网址： www.hysec.com （ 42 ）申万宏源证券有限公司 注册地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层（邮编 :200031 ） 法定代表人：李梅 联系人：黄莹 电话： 021 - 33388211 传真： 021 - 33388224 客服电话： 95523 或 4008895523 电话委托： 021 - 962505 公司网址 : www.swhysc.com （ 43 ）天风证券股份有限公司 客户服务电话： 95391 、 400 - 800 - 5000 公司网址： http://www.tfzq.com/ （ 44 ）万联证券股份有限公司 客户服务电话： 4008888133 公司网址： www.wlzq.com.cn （ 45 ）西藏东方财富证券股份有限公司 客户服务电话： 95357 公司网址： http://www.xzsec.com/ （ 46 ）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：吴坚 联系人：张煜 传真： 023 - 63786212 客户服务电话： 4008 - 096 - 096 公司网址： www.swsc.com.cn （ 47 ）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼 法定代表人：林俊波 联系人：钟康莺 电话： 021 - 68634518 传真： 021 - 68865680 开放式基金客服电话： 400 - 888 - 1551 公司网站： www.xcsc.com （ 48 ）新时代证券股份有限公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人：田德军 电话： 010 - 83561000 传真： 010 - 83561001 客服热线： 95399 公司网址： http://www.xsdzq.com.cn/ （ 49 ）信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 联系人：付婷 联系电话： 010 - 63081493 传真： 010 - 63081344 客服电话： 95321 公司网址： www.cindasc.com （ 50 ）兴业证券股份有限公司 注册地址：福 州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号兴业证券大厦 法定代表人：兰荣 联系人：乔琳雪 联系电话： 0591 - 38281963 客户电话： 95562 公司网址： www.xyzq.com.cn （ 51 ）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39 — 45 层 法定代表人：宫少林 联系人：黄婵君 电话： 0755 - 82943666 客户服务热线： 4008888111 、 95565 公司网址： www.newone.com.cn （ 52 ）浙商证券股份有限公司 注册地址：杭州市杭大路 1 号 办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6 - 7 层 法定代表人：吴承 联系人：谢项辉 电话： 0571 - 87901053 传真： 0571 - 87901913 客服电话： 95345 公司网站： www.stocke.com.cn （ 53 ）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 法定代表人：何亚刚 客服电话： 4008895618 公司网址： http://www.e5618.com （ 54 ）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国 北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政； 邓颜 联系电话： 010 - 83574507 ； 010 - 66568292 传真： 010 - 66568990 客户电话： 95551 、 400 - 8888 - 888 公司网址： www.chinastock.com.cn （ 55 ）中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座第 04 层、 18 - 21 层 法定代表人：高涛 联系电话： 0755 - 82023442 传真： 0755 - 82026539 联系人：张鹏 客服电话： 95532 网址： www.china - invs.cn （ 56 ）中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法定代表人：王宜四 联系人：孙超 联系电话： 0791 - 86768681 客服电话： 400 - 8866 - 567 公司网址： www.avicsec.com （ 57 ）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层 法定代 表人：李玮 联系人：秦雨晴 电话： 021 - 20315290 传真： 0531 - 68889752 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （ 58 ）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 电话： 400 - 8888 - 108( 免长途费 ) 、 95587 联系人：许梦园 公司网址： www.csc108.com （ 59 ）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：杨宝林 联系人：孙秋月 电话： 0532 - 85023924 传真： 0532 - 85022605 客户咨询电话： 95548 公司网址： www.citicssd.com （ 60 ）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：马静懿 联系电话： 010 - 60833889 - 3888 传真： 010 - 60833739 客户电话： 95548 公司网址： www.cs.ecitic.com （ 61 ）中银国际证 券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表人：宁敏 传真： 021 - 50372474 咨询电话： 4006208888 或各地营业网点咨询电话 网址： www.bocichina.com （ 62 ）中国国际金融股份有限公司 住所：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 基金代销业务联系人：吕卓 联系电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 65058065 客户服务电话： 400 - 910 - 1166 2 、 二级市场交易代理券商 具有基金代销业务资格，并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证 券交易所会员单位 。 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及 时公告。 (二) 注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：中国北京西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：金颖 电话： 4008 - 058 - 058 (三) 律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 联系电话： (86 21) 3135 8666 传真 : （ 86 21) 3135 8600 联系人：黎 明 经办律师：吕 红、黎 明 （四） 会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： (021) 23238888 传真： (021) 23238800 联系人：曹阳 经办注册会计师：薛竞、曹阳 五、 基金简介 基金名称： 华宝 现金添益交易型货币市场基金 基金类型： 契约型开放式 六、 基金的投资 (一) 投资目标 保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括： 1. 现金； 2. 通知存款； 3. 短期融资券； 4. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券； 5.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单； 6. 期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购； 7. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券； 8. 期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”） ; 9. 剩余期限在 397 天以内（含 397 天）中期票据； 10. 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将 其纳入投资范围。 （三） 投资策略 本基金通过对短期金融工具的积极稳健投资 ， 在保持本金安全与资产充分流动性的前提下 ， 追 求稳定的现金收益。主要投资策略如下： 1. 久期策略 基于对宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基金未来现金流的分析， 确定投资组合 平均剩余期限 , 把握买卖时机。如果预测未来利率将上升，则可以通过缩短组合平均剩 余期限的办法规避利率风险，相反，如果预测未来利率下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率 下降带来的超额回报。本基金的平均剩余期限控制在 120 天以内。 2. 收益率曲线策略 收益率曲线策略是根据收益曲线的非平行移动调整资产组合，将预期到的变动资本化。其中有 三种方式可以选择：子弹策略是将偿还期限高度集中于收益率曲线上的某一点；哑铃策略是将偿还 期限集中于曲线的两端，即重点投资于期限较短的债券和期限较长的债券，弱化中期债的投资；而 梯形策略是当收益率曲线的凸起部分均匀分布时，集中投资于这几个凸起部分所在年期的债券。 3. 类属配置策略 类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类属配置 获得投资收益。本基金将根据各品种（国债、金融债、央行票据、回购、短期融资 券、现金等）的 市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、平均到期期限等重要指标来确定各类资产的配置 比例。再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 4. 套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期利率异 常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主要包括银行间市场、交易所市场的跨 市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的 前提下，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进 行跨市场、跨品种操作，以期获得 安全的超额收益。 5. 逆回购策略 基金管理人 将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方 式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。 6. 现金流管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。投资运作中本基金将采用均衡分布、滚动 投资、优化期限配置等方法，加强流动性管理。基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况、季节 性资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比例进行结构化管理。同时，也会通过回购 的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调 整并有效分配基金的现金流，保持本基金的充分流 动性。 （四 ） 投资程序 1. 公司研究部通过内部独立研究，研究人员根据市场公开披露的信息及专业机构提供的研究报 告，对市场利率的预期变动进行分析；跟踪、监测市场上各类金融投资工具的收益率变动，并据此 提出投资建议。 2. 在投资决策委员会的指导下，基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币政策、货币市场发 展趋势等要素的分析判断，按照基金合同规定，提出下一阶段本基金类属资产配置比例。 3. 投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本基金的总 体投资策略，审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。 4. 基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议， 参考本公司研究部和其他研究机构的研究 报告，选择具体的投资目标，构建投资组合并负责日常基金管理。 5. 设置集中交易室，基金经理将投资指令下达给集中交易室，交易主管在复核投资指令合法合 规的基础上，将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。 6. 监察稽核部及 风险管理部对基金投资过程进行日常监督。 7. 基金经理小 组将跟踪货币市场的发展变化，结合基金申购和赎回导致的现金流量变化情况， 以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态调整。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程 序作出调整。 （五） 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款， 具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金， 具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投 资目标及流动性特征，本基金选取同期七 天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基 金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基 准并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票 型基金、混合型基金、债券型基金。 （七） 投资组合平均剩余期限计算方法 1 ．计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限： （Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限 — Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限＋Σ 债券正回购×剩余期限） / （投资于金融工具产生的资产 — 投资于金融工具产生的负债＋债券正回购） 其中：投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 ( 含银行存款、清算备付金、交易保证金、证 券清算款、买断式回购履约金 ) 、一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款、大额存单、剩余期限在 397 天 以内 ( 含 397 天 ) 的债券、期限在一年以内 ( 含一年 ) 的逆回购、期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票 据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其（未完）  |