[发行]国泰民惠收益定期开放债券：更新招募说明书摘要（2017年第2号）
国泰 民惠收益 定期开放 债券 型 证券投资基金 更新 招募说明书 摘要 （ 2017 年第 二 号） 基金管理人： 国泰基金管理有限公司 基金托管人： 中国 民生 银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 201 6 年 11 月 16 日证监许可【 201 6 】 2690 号文注册 募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险 包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非 系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股 票型基金，属于中等风险 / 收益的产品。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。 本基金每个开放期届满时，如出现基金份额持有人数量不满 200 人或者当日基金资产净 值加上当日净申购 金额或者减去当日净赎回金额后低于 5000 万元的，将进行基金财产清算 并终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。 当投资人赎回时， 所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管 理和运用基金财产，但不保证 投资 本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所 载内容截止日为 2017 年 12 月 29 日，投资组合报告为 2017 年 4 季度报告，有关财务数据和 净值表现截止日为 2017 年 12 月 3 1 日。 第一部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39 楼 办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 成立时间： 1998 年 3 月 5 日 法定代表人： 陈勇胜 注册资本：壹亿壹 仟 万元人民币 联系人： 辛怡 联系电话： 021 - 31089000 ， 400 - 888 - 8688 股 权 结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、 基金管理人管理基金的基本情况 截至 2017 年 12 月 29 日，本基金管理人共管理 105 只开放式证券投资基金： 国泰金鹰 增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为 国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投 资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹 价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转 型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国 泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势 混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（ LOF ）（由金盛证券投资基金转 型而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基 金（ LOF ）、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式 指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债 券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金 (LOF) 、国泰信用债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混 合型证券投资基金 （由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合 型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（ LOF ）（由 国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5 年期国债交易 型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、 国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、 国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰 聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）、 国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰 安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰 金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证 券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵 活配置混合型 证券投资基金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指数 分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合 型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益灵活配置混合型证券投 资基金、国泰互联网 + 股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目 标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本 混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、 国泰黄金交易型 开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资 基金（ LOF ）（由 国泰 融丰定增 灵活配置混合型证券投资基金转换而来 ）、国泰国证新能源汽 车指数证券投资基金（ LOF ）（ 由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰 国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金 转型而来 ）、 国泰民利保本混合型证券投资基金 、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资 基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证 券投资基金、国泰福益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（ LOF ）、 国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰景益灵活配置混合型证券投资基金、国泰泽益 灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、国泰鑫益灵活配置 混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货币市场基金、 国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基 金、国泰民惠 收益定期开放债券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰嘉益灵活配置 混合型证券投资基金、国泰众益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投 资基金、国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰景气行业灵活配置混合型证券投 资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（ LOF ）、国泰中证国有企业改革指数证券投 资基金（ LOF ）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券 行业指数证券投资基金（ LOF ）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由 国泰保本 混合型证券投资 基金变更而来 ）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿信平 衡混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基 金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国 泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资 基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基 金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（ QDI I ）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投 资基金、国泰安心回报混合型证券投资基金、国泰民润纯债债券型证券投资基金、国泰润享 纯债债券型证券投资基金、国泰可转债债券型证券投资基金 。另外，本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个 投资组合。 2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。 2008 年 2 月 14 日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之 一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（ QDI I ）资格，囊括了公募 基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管理业务资格 。 三、主要人员情况 1 、董事会成员： 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1982 年 2 月至 1992 年 10 月在中国建设 银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。 1992 年 11 月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北京分公 司总经理。 1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 2 月至 1999 年 10 月任总经理， 1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。 2015 年 10 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限责任公司任监事长。 2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、 建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。 2016 年 11 月起任公司党委书记， 2017 年 3 月起任 公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。 2005 年 7 月至 2008 年 7 月，任职宝钢国际经营财务部。 2008 年 7 月至 2010 年 2 月，任职金茂集团财务总部。 2010 年 3 月至今，在中国建银投资管 理有限公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、处 长。 2014 年 4 月 至 2015 年 11 月，任建投华科投资有限责任公司董事。 2014 年 2 月至今， 任中国投资咨询有限责任公司董事。 2017 年 12 月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。 2006 年 7 月起在中国建银 投资 有限责任公司工作，先后 任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公 开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，现任战略发展部处长。 2014 年 5 月起任公司董事。 Santo Borsellino ，董事，硕士研究生。 1994 - 1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究 ； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理， 1995 - 1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999 - 2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员； 2004 - 2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005 - 2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁； 2006 - 2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员 / 基金经 理。 2009 - 2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总 监。 2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2013 年 11 月起任公司 董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII ）及英国特许保险师 （ Chartered Insurer ）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994 年起任中 国保险（欧洲 ) 控股有限公司总裁助理； 1996 年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承 保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经 理。 2002 年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007 年起任中意财产保险有限公司董事、总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。 董树梓 ，董事， 大学本科 ， 高级会计师 。 1983 年 7 月 至 2002 年 3 月 ， 在山东临沂电业 局工作 ，历任 会计、科长、副总会计师。 2002 年 3 月至 2003 年 2 月，在山西鲁晋王曲发电 公司工作 ，任 党组成员、总会计师。 2003 年 2 月 至 2008 年 3 月 ， 任鲁能集团经营考核与审 计部总经理 。 2008 年 3 月 至 2011 年 2 月 ， 任英大泰和人寿股份有限公司山东分公司总经理 。 2011 年 2 月至今，在中国电力财务有限公司工作 。历任 审计部 主任， 公司 党组成员、总会 计师。 2 017 年 3 月起 任公司董事。 周向勇， 董事， 硕士研究生， 2 1 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国 建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理， 2012 年 11 月 至 2016 年 7 月 7 日 任公司副 总经理 ， 2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986 年起在 对外经济贸易大学法律系、法学院 执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国法律专 业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经济 法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会 常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委 员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。 2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目 前已上市）独立董事， 2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010 年 6 月起任 公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。 1980 年起在工商银行河北省工作，历任 河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定 市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记； 2004 年起任工商 银行山西省分行行长、党委书记； 2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任； 2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。 2014 年 10 月起任公司独立董事。 黄晓衡， 独立董事， 硕士研究生 ， 高级经济师 。 1975 年 7 月至 1991 年 6 月 ， 在中国建 设银行江 苏省分行工作 ，先后任职于 计划处 、信贷处、 国际业务部 ， 历任 副处长、处长。 1991 年 6 月 至 1993 年 9 月 ， 任中国建设银行伦敦代表处首席代表 。 1993 年 9 月 至 1994 年 7 月 ， 任中国建设银行纽约代表处首席代表 。 1994 年 7 月 至 1999 年 3 月 ，在中国 建设银行 总行工 作 ， 历任 国际部 副总经理、 资金计划部总经理 、 会计部 总经理。 1 999 年 3 月 至 20 10 年 1 月 ， 在中国国际金融有限公司工作 ，历任 财务总监、公司管委会成员、 顾问。 2010 年 4 月 至 2012 年 3 月 ， 任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。 2013 年 8 月 至 2016 年 1 月 ，任 中 金基金管理有限公司独立董事 。 2 017 年 3 月起 任公司 独立 董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。 1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研 究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。 1991 年起兼任中国 财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。 1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部 / 企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总 监。 2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司工作 , 担任财务部总经理。 2004 年 9 月至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长， 2016 年 8 月起兼任中 国上市公司协会军工委员会顾问。 2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有 限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。 2003 年 1 月至 2016 年 11 月，在 中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。 2017 年 5 月起 兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。 2017 年 10 月起任公司独立董事 。 2 、监事会成员： 梁凤玉，监事会 主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6 月，先后 于 建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、 葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总 经理等职。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国 建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限 责任公司任副总经理 。 2014 年 12 月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy ，监事，大学本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规 部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总 经理。 2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法 律及合规部主管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东 南亚及南亚合规部主管。 2014 年 3 月 17 日起任 General i Investments Asia Limited 首席执行 官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。 2014 年 12 月起 任公司监事。 刘锡忠 ，监事 ， 研究生。 1989 年 2 月 至 199 5 年 5 月 ， 中国人民银行总行稽核监察局主 任科员 。 1995 年 6 月 至 2005 年 6 月 ， 在 华北电力集团 财务有限 公司 工作 ，历任部门经理、 副总经理 。 2 005 年 7 月 起 在中国 电力财务有限公司工作， 历任 华北分公司 副总经理 、 纪检 监察 室主持工作、 风险 管理部主任、 资金 管理部主任、 河北 业务部主任 ，现任 风险管理部主 任。 2 017 年 3 月 起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的 基金经理助理， 2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券投资基金的基金经理， 200 9 年 5 月 起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经 理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF ）的基金经理， 2015 年 9 月起兼任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2017 年 7 月起任权益投 资总监。 2015 年 8 月起任公司职工监事。 倪蓥， 监事， 硕士研究生。 1998 年 7 月 至 2001 年 3 月 ， 任新晨信息技术有限责任公司 项目 经理 。 2 001 年 3 月 加入国泰基金管理有限公司， 现任 信息技术部 总监 、 运营管理部 总 监。 2017 年 2 月起任公司职工监事。 宋凯 ，监事， 大学 本科。 2008 年 9 月 至 2012 年 10 月 ， 任毕马威华振会计师事务所上 海 分所 助理经理 。 2 012 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司， 现任 纪检监察室副主任 、 审计 部总监助理。 2 017 年 3 月 起 任 公司职工监事 。 3 、高级管理人员： 陈勇胜 ，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇， 总经理， 简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士， 1 5 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督 管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。 2009 年 1 月 至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。 2015 年 12 月 加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李辉，大学本科， 1 7 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输 公司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富 大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公司总经理助理， 2017 年 2 月起担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 1 8 年证券从业经历。 1999 年 7 月至 2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、 稽查二处副处长等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办，任副处长； 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司 ，任副总经理； 2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司， 2015 年 7 月起任公司督察长； 2016 年 3 月加入国泰基金管理有限公司， 2016 年 3 月 25 日起任公司督察长 。 4 、本基金 的 基金经理 （ 1 ）现任基金经理 吴晨，硕士研究生， CFA ， FRM ， 15 年证券基金从业经历。 2001 年 6 月加入国泰基金管 理有限公司，历任股票交易员、债券交易员； 2004 年 9 月至 2005 年 10 月，英国城市大学 卡斯商学院金融系学习； 2005 年 10 月至 2008 年 3 月在国泰基金管理有限公司任基金经理 助理； 2008 年 4 月至 2009 年 3 月在长信基金管理有限公司从事债券研究； 2009 年 4 月至 2010 年 3 月在国泰基金管理有限公司任投资经理。 2010 年 4 月起担任国泰金龙债券证券投 资基金的基金经理； 2010 年 9 月至 2011 年 11 月担任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金 的基金经理； 2011 年 12 月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经理； 2012 年 9 月至 2013 年 11 月兼任国泰 6 个月短期理财债券型证券投资基金的基金经理； 2013 年 10 月起兼任国泰双利债券证券投资基金的基金经理； 2016 年 1 月起兼任国泰新目标收益保 本混合型证券投资基金和国泰鑫 保本混合型证券投资基金的基金经理， 2016 年 12 月起兼任 国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 3 月起兼任国泰民丰回报 定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月起兼任国泰民安增益定期 开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 9 月起兼任国泰中国企业信用精选 债券型证券投资基金（ QDII ）的基金经理， 2017 年 11 月起兼任国泰安心回报混合型证券投 资基金的基金经理。 2014 年 3 月至 2015 年 5 月任绝对收益投资（事业）部总监助理， 2015 年 5 月至 2016 年 1 月任绝对收益 投资（事业）部副总监， 2016 年 1 月起任绝对收益投资（事 业）部副总监（主持工作）， 2017 年 7 月起任固收投资总监 。 陈雷，硕士研究生， 6 年证券基金从业经历。 2011 年 9 月至 2013 年 12 月在国泰君安证 券股份有限公司工作，任研究员。 2013 年 12 月至 2017 年 3 月在上海国泰君安证券资产管 理有限公司工作，历任研究员、投资经理。 2017 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，拟任 基金经理。 2017 年 5 月起任国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月起兼任国泰民福保本混合型证券投资基金和国泰民利保本混 合型证券投资基金的基 金经理， 2017 年 9 月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（ QDII ）的基金经 理。 （ 2 ）历任基金经理 本基金自成立之日起至 2017 年 5 月 15 日 由吴晨担任基金经理， 自 2017 年 5 月 16 日起 至今由吴晨、陈雷共同担任基金经理 。 5 、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人 及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任 成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职 责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基 金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资 （事业）部副总监（主持工作） 邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：海外投资总监、国际业务部副总监（主持工作） 6 、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 第二部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 成立时间： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 存续期间：持续经营 电话： 010 - 58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是 严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国 金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银 行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模 不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日，中 国民生银行 A 股股票（ 600016 ）在上海证券交易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一 家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日，民生银 行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股 权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来， 按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行 为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方 面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独 立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风 险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银行一 流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评 ，荣获卓越 2009 年 度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年 10 月，在经济观察报主办的“ 2009 年度中国最佳银行评选”中，民生银行获得 评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰在公司治理、激励 机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立 的。 2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（ CFCA ）联合近 40 家成员行共同举办的 2011 中 国电子银行年会上，民生银行荣获“ 2011 年中国网上银行最佳网银安全奖”。这是继 2009 年、 2010 年荣获“中国网上银 行最佳网银安全奖”后，民生银行第三次获此殊荣，是第三 方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日，在国际经济高峰论坛上 , 民生银行贸易金融业务以其 2011 - 2012 年 度的出色业绩和产品创新最终荣获“ 2012 年中国卓越贸易金融银行”奖项。这也是民生银 行继 2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖 — 最佳贸易金融银行奖”之后第三次 获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日，民生银行在《 The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA 国家奖项评 选中获得“中国最佳银行 - 新秀奖”。 2013 年度 , 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权 和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融 服务托管银行奖。 2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“ 21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“ 2013 .亚洲最佳投资金融服务银 行”大奖。 在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“ 2013 卓越竞争力品牌 建设银行”奖。 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013 ）》中，民生银行荣获“中国企 业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会 责任指数第一名”。 在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“ 2013 年度中国最佳企业公 民大奖”。 2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014 年 获评中国银行业协会 “ 最佳民生金融奖 ” 、 “ 年度公益慈善优秀项目奖 ” 。 2014 年 荣获《亚洲企业管治》 “ 第四届最佳投资者关系公司 ” 大奖和 “2014 亚洲企业 管治典范奖 ” 。 2014 年 被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “ 亚洲贸易金融创新服务 ” 称号 。 2014 年还 荣获《亚洲银行家》 “ 中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ， 获得《 21 世纪 经济报道》颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ” 奖 ， 获评《经济观察》报 “ 年度卓越私人银行 ” 等。 2015 年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评选中荣获“金 牌创新力托管银行奖”。 2015 年度，民生银行荣获《 EUROMONEY 》 2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。 2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（ 2015 ）》“中国银行业社 会责任发展指数第一名”。 2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014 - 2015 年度中国卓越金融奖评选中 荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大奖。 2016 年度，民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新模式新金融 企业奖。 2 、主要人员情况 杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管部。历任中国投资银 行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处 代表，中国民生银行金融市场部处长、资 产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工 作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。资 产托管部目前共有员工 64 人，平均年龄 36 岁， 100% 员工拥有大学本科以上学历， 80% 以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100% 都具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供 安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2017年12月31日，中国民生银行已托管 182只证券投资基金，托管的证券投资基金总净值达到3417.86亿元。中国民生银行于2007 年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程 先进、践行社会责任的托管行形象，赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客 户的战略合作。自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托 管银行”、“最佳创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》 颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额 销售 机构 1 、直销机构 序号 机构名称 机构信息 1 国泰基金管理有 限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层 - 19 层 客户服务专线： 400 - 888 - 8688 ， 021 - 31089000 传真： 021 - 31081861 网址： www.gtfund.com 2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机 APP 平台： iPhone 交易客户端、 Android 交易客 户端、“国泰基金”微信交易平台 电话： 021 - 31081738 联系人：李静姝 2 、其他销售机构 （ 1 ）销售银行及券商 序号 机 构 名 称 机 构 信 息 1 中国银行股份 有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 陈四清 联系人：客户服务中心 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn 2 中国建设银行股 份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人： 田国立 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com 3 交通银行股份有 限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人： 牛锡明 客服电话： 95559 联系人： 张宏革 电话： 021 - 58781234 网址： www.bankcomm.com 4 招商银行股份有 限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 联系人：邓炯鹏 电话： 0755 - 83198888 传真： 0755 - 83195109 客户服务热线： 95555 网址： www.cmbchina.com 5 上海浦东发展银 行股份有限公司 注册地址： 上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人： 高国富 电话： 021 - 61618888 联系人：高天、虞谷云 客户服务热线： 95528 6 中国民生银行股 份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 联系人： 王志刚 、 穆婷 电话： 010 - 58560666 传真： 010 - 83914283 客服电话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn 7 上海农村商业银 行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号 法定代表人：胡平西 联系人：吴海平 电话： 021 - 38576977 传真： 021 - 50105124 客服电话： 021 - 962999 网址： www.srcb.com 8 渤海银行股份有 限公司 注册地址： 天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人： 李伏安 联系人： 陈玮 客服电话： 95541 传真： 022 - 58316259 网址： www.cbhb.com.cn 9 上海银行股份有 限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人： 金煜 联系人： 王笑 客服电话： 95594 传真： 021 - 684761111 网址： www.bosc.cn 10 平安银行股份有 限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人：肖遂宁 联系人：王昕 电话： 0755 - 22168032 客服电话： 95511 - 3 或 95501 网址： www.bank.pingan.com 11 哈尔滨银行股份 有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人：郭志文 联系人： 吴昊、冯小航 电话： 0451 - 86779608 传真： 0451 - 86779218 客服电话： 95537 网址： www.hrbb.com.cn 12 广州农村商业银 行股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 法定代表： 王继康 联系人： 卢媛薇、陈捷 客服电话： 95313 电话： 020 - 28852729 网址： www.grcbank.com 13 东莞农村商业银 行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 法定代表：何沛良 联系人： 林培珊、杨亢 客服电话： 0769 - 961122 电话： 0769 - 22866254 网址： www.drcbank.com 14 国泰君安证券股 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 份有限公司 法定代表人： 杨德红 联系人：芮敏祺 电话： 021 - 38676161 传真： 021 - 38670161 客服电话： 95521 网址： www.gtja.com 15 中信建投证券股 份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 电话： 010 - 85156398 传真： 010 - 65182261 客服电话： 95587 4008 - 888 - 108 网址： www.csc108.com 16 招商证券股份有 限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 层 法定代表人：宫少林 联系人： 黄婵君 电话： 0755 - 82960167 传真： 0755 - 83734343 网址： www.newone.com.cn 客服电话： 400 - 888 - 8111 / 95565 17 中国银河证券股 份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 联系人： 邓颜 电话： 010 - 66568292 传真： 010 - 66568990 客服电话： 400 - 8888 - 888 网址： www.chinastock.com.cn 18 海通证券股份有 限公司 注册地址： 上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 63602722 客服电话： 95553 网址： www.htsec.com 19 万联证券有限责 任公司 注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18 、 19 层 法定代表人：张建军 联系人： 甘蕾 电话： 020 - 38286026 传真： 020 - 38286588 客服电话： 400 - 888 - 8133 网址： www.wlzq.com.cn 20 东吴证券股份有 限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人：范力 联系人：陆晓 电话： 0512 - 62938521 传真： 0512 - 65588021 全国客服电话： 95330 网址： www.dwzq.com.cn 21 上海证券有限责 任公司 注册地址：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：郁忠民 联系人：张瑾 电话： 021 - 53519888 传真： 021 - 53519888 客服电话： 021 - 962518 网址： www.962518.com 22 国盛证券有限责 任公司 注册地址：江西省南昌市永叔路 15 号 办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼 法定代表人： 徐丽峰 联系人： 周欣玲 电话： 0791 - 86281305 传真： 0791 - 86281305 网址： www.gsstock.com 23 光大证券股份有 限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 薛峰 联系人：刘晨 、李芳芳 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 客服电话： 95525 、 10108998 、 400 - 888 - 8788 网址： www.ebscn.com 24 中信证券股份有 限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期）北座 法定代表人： 张佑君 联系人： 侯艳红 电话： 010 - 60838888 传真： 010 - 60836029 网址： www.cs.ecitic.com 25 渤海证券股份有 限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市河西区宾水道 8 号 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 电话： 022 - 28451861 传真： 022 - 28451892 客服电话： 400 - 651 - 5988 网址： www.bhzq.com 26 中信证券（山东） 有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层 1507 - 1510 室 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层（ 266061 ） 法定代表人：杨宝林 联系人： 赵艳青 电话： 0532 - 85023924 传真： 0532 - 85022605 客服电话： 95548 网址： www.citicssd.com 27 长江证券股份有 限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人： 崔少华 联系人： 奚博宇 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客服电话： 95579 网址： www.95579.com 28 中泰证券股份有 限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话： 0531 - 68889155 传真： 0531 - 68889 185 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn 29 安信证券股份有 限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 法定代表人： 王连志 联系人：陈剑虹 联系电话： 0755 - 82825551 传真： 0755 - 82558355 客服电话： 400 - 800 - 1001 网址： www.essence.com.cn 30 中国国际金融 股 份 有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：李剑阁 联系人：罗文雯 电话： 010 - 65051166 传真： 010 - 65051156 网址： www.cicc.com.cn 31 天相投资顾问有 限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话： 010 - 66045608 传真： 010 - 66045527 客服电话： 010 - 66045678 网址： www.txsec.com 32 信达证券股份有 限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话： 010 - 88656100 传真： 010 - 88656290 客服电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com 33 华龙证券有限责 任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308 号 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话： 0931 - 8888088 传真： 0931 - 4890515 客服电话： 0931 - 4890100 、 4890619 、 4890618 网址： www.hlzqgs.com 34 平安证券 股份 有 限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人： 谢永林 联系人： 周一涵 电话： 021 - 38637436 传真： 021 - 33830395 客服电话： 95511 - 8 网址： stock.pingan.com 35 德邦证券股份有 限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表人：姚文平 联系人： 朱磊 电话： 021 - 68761616 传真： 021 - 68767880 客服电话： 4008888128 网址： www.tebon.com.cn 36 国都证券 股份 有 限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：常喆 联系人：黄静 电话： 010 - 84183333 传真： 010 - 84183311 - 3389 客服电话： 4008188118 网址： www.guodu.com 37 华鑫证券有限责任 公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B01 （ b ）单元 法定代表人：俞洋 联系人：王逍 （未完）  |