[发行]银河增利：更新招募说明书摘要（2018年3月）
银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 银河增利债券型发起式 证券投资基金 招募说明书（更新摘要） 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会 2013年 5月 22日《关于核准银河增 利债券型发起式证券投资基金募集的批复》(证监许可【2013】676号 )的核准， 进行募集。 基金管理人保证《银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说 明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本 基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投 资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的 各类风险,包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形 成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回 基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本 基金的特定风险,等等。 本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司股东资金、 公司高级管理人员及本基金基金经理认购本基金的金额合计不低于 1000万元， 认购的基金份额持有期限不低于三年。但发起份额认购人（基金管理人股东、 基金管理人、基金管理人的高级管理人员或基金经理等）对本基金的发起认购， 并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也 并不用于对投资者投资亏损的补偿，投资人及发起份额认购人均自行承担投资 风险。基金合同生效满三年之日，若本基金的资产规模低于 2亿元，基金合同 将自动终止，且无法通过召开持有人大会延期，投资者将面临基金合同可能终 止的不确定性风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资人认购(或申购) 本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书所载内容截止日为 2018年 1月 17日,有关财务数据和净值表 现截止日为 2017年 12月 31日(财务数据未经审计)。 5-1 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明 书为准。 5-2 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号15层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号15层 法定代表人：刘立达 成立日期：2002年 6月 14日 注册资本：2.0亿元人民币 电话：(021)38568888 联系人：罗琼 股权结构： 持股单位出资额(万元)占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团公司 2500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合计 20000 100% (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。 2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至 2008年在中国人 民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市 场处主任科员、货币政策处副调研员。2008年 6月进入中国银河金融控股有限 责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发 展部总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任 总经理。 董事范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士， 5-3 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历， 1999年 7月至 2014年 1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务； 2014年 1月至 2015年 1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年 1月至 2017年 11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理； 现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006年 3月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任 上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上 海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市 城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年 3月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人 造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深 圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011年 10月被选举为银河 基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工业 总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场 集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017年 2月被选举为银河基金 管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银 河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、 中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有 限责任公司股权管理运营部副总经理。 董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年 2月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司 资本运营部处长。 独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年 6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、 5-4 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公 司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事 长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年 11月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经 济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村 证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律 师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年 4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究 中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国 际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年 4月被选举为银河基金 管理有限公司独立董事。历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主 任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理； 中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研 究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银 河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备 组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金 融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行 华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总 部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、 党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有 限公司董事。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年 11月被选举为银河基金 管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证 5-5 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理范永武先生，中共党员，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士， 持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历， 1999年 7月至 2014年 1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务； 2014年 1月至 2015年 1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年 1月至 2017年 11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理； 2017年 12月加入银河基金管理有限公司。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊 路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公 司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银 河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任， 中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作）， 期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展 部执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会 计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业 资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估 等工作。2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、 综合管理部总监。 2、本基金基金经理 韩晶先生，中共党员，经济学硕士，15年证券从业经历，曾就职于中国民 族证券有限责任公司，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。 2008年 6月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等 职务。现任固定收益部总监、基金经理。2011年 8月起担任银河银信添利债券 型证券投资基金的基金经理，2012年 11月起担任银河领先债券型证券投资基 金的基金经理，2014年 7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理， 2015年 6月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2016年 3月起担任银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理、银河丰利纯 债债券型证券投资基金的基金经理，2016年 5月起担任银河旺利灵活配置混合 5-6 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 型证券投资基金的基金经理，2016年 11月起担任银河君耀灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理，2016年 12月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基 金的基金经理、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河睿利灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理，2017年 3月起担任银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理、银河君欣纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河犇利灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理，2017年 4月起担任银河君辉 3个月定期开放 债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河通利债券型证券投资基金(LOF)的 基金经理、银河增利债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河强化收益债 券型证券投资基金的基金经理，2017年 9月起担任银河嘉祥灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理。 蒋磊先生，硕士研究生学历，11年证券从业经历。曾先后在星展银行(中 国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016年 4月加入银河基金管理有 限公司，就职于固定收益部。2016年 8月起担任银河岁岁回报定期开放债券型 证券投资基金的基金经理、银河旺利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河银信添利债券型证券 投资基金的基金经理、银河领先债券型证券投资基金的基金经理，2017年 1月 起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河睿利灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2017年 3月起担任银河君欣纯债债券型证券投资 基金的基金经理，2017年 4月起担任银河君辉纯债债券型证券投资基金的基金 经理、银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理、银河增利债券型发起式 证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理, 2017年 9月起担任银河嘉祥灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理: 孙伟仓先生：2013年 7月至 2016年 3月，杨鑫先生：2016年 3月至 2017年 4月，韩晶先生、蒋磊先生：2017年 4月至今。 3、投资决策委员会成员 5-7 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 董事长刘立达先生，副总经理陈勇先生，总经理助理兼股票投资部总监钱 睿南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士， 固定收益部总监韩晶先生，股票投资部总监助理张杨先生，股票投资部基金经 理神玉飞先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 (三)基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 资产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定； 10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12、编制季度、半年度和年度基金报告； 13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 5-8 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密， 不得向他人泄露； 15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； 16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接 管理； 27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生； 5-9 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： (1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； (8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； (10)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (11)贬损同行，以提高自己； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (13)以不正当手段谋求业务发展； (14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (15)其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 5-10 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行 的股票或者债券； (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 (五)基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； 2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易， 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (六)基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作 风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程 度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、 运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管 理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管 理制度、部门业务规章等组成。 5-11 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项 基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制 环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监 察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管 理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设 置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立，公 司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并 通过切实可行的措施来实行。 成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性， 运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本 达到最佳的内部控制效果。 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投 资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金 会计制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各 个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制 度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费 用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交 接制度等。 5-12 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控 制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、 风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部 分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财 务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密 制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内 部风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享 有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者 列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公 司相关文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并 在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合 法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的 监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制 度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检 查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的 情况。 二、基金托管人 (一)基金托管人概况 1、基本情况 名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行) 5-13 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：张东宁 成立时间：1996年 01月 29日 组织形式：股份有限公司（上市） 注册资本：人民币 88亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]776号 联系人：赵姝 联系电话：(010) 6622 3695 传真：010-66226045 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管 箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷 款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据 的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资 基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监 督管理委员会批准的其它业务。 发展概况： 北京银行成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立 21年来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、 跨区域、综合化等战略突破。2017年，北京银行提出未来三年打造“十大银行” 的中期愿景，引领全行发展。城市副中心分行、青岛分行、赣州分行获批筹建， 株洲分行、延安分行正式开业，全行分支机构总数达到532家；同时，村镇银 行建设加快，全行区域布局更加完善。坚持创新发展，积极争取直销银行牌照， 各投资机构均取得了良好业绩。各项战略的稳步实施和深入推进，为北京银行 5-14 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 持续稳健发展奠定基础。 截至2017年上半年，公司实现净利润111.55亿元，同比增长4.51%。截至 报告期末，表内外资产2.96万亿元，其中表内资产2.24万亿元，较年初增长 5.80%；贷款总额1.03万亿元，较年初增长14.41%；存款总额1.27万亿元，较 年初增长10.17%；不良贷款率1.18%；拨备覆盖率237.03%，经营指标和资产质 量保持同业优秀水平。伴随业绩增长，北京银行品牌价值进一步提升至365亿 元，保持中国银行业第7位；按一级资本在全球千家大银行的最新排名提升至 第73位，连续四年跻身全球百强银行，受到国际国内高度赞誉。 2017年，北京银行业务创新呈现良好态势。公司业务成功发行第一期绿 色金融债，创新推出“农权贷”产品，发展基础持续筑牢夯实。零售业务深化 “一体两翼”战略，个人理财余额突破3,000亿元，创新推出“京彩易联”互 联网金融服务体系，连续9次荣获《亚洲银行家》“中国最佳城市商业零售银 行”奖。金融市场业务加大产品创新力度，深化银登中心合作，成功开展租赁 收益权项目；托管资产规模达到1.68万亿元；自贸联动业务取得积极突破。 2、资产托管部主要人员情况 刘晔女士，北京银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。1994年毕业于 中国人民大学财政金融系，1997年毕业于中国人民银行总行研究生部，具有十 多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工 作。在北京银行工作期间，先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及 资产托管等工作。2008年 7月至 2012年 9月任北京银行资产托管部总经理助 理，2012年 9月至 2014年 12月任北京银行资产托管部副总经理，2014年 12月起至今任北京银行资产托管部总经理。 北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建 了由高素质人才组成的专业团队，内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监 督岗、系统运行保障岗及风险内控岗，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、 资产估值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经 验，70%的员工拥有研究生及以上学历。 3、基金托管业务经营情况 5-15 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托 管人的各项职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托管 服务。经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不 断增加，已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、 信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系， 北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托 管业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、 完整、及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗，配备了 专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。 3、内部控制制度及措施 北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业务管 理制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利 进行；业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度， 授权工作实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使 用，账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区封闭管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统自动化操作， 防止人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》 的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人， 5-16 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序 已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同 约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。 5-17 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 （1）银河基金管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 法定代表人：刘立达 网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、赵冉 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区天河北路 90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市江东中路 201号 3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编： 5-18 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 210019） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心大厦 6F（邮编： 518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、场外代销机构 （1）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn (2)交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （3）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com (4)兴业银行股份有限公司 5-19 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：福建省福州市湖东路 154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 网址：www.cib.com.cn （5）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 A座 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com （6）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com (7)东莞农村商业银行股份有限公司 住所：东莞市南城路 2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 联系人：何茂才 电话：（0769）23394102 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com （8）南京银行股份有限公司 住所：南京市中山路 288号 法定代表人：胡昇荣 客户服务电话：95302 网址：www.njcb.com.cn （9）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 5-20 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：陈共炎 电话：（010）66568292 传真：（010）66568990 联系人：邓颜 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （10）申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 电话：(021)33389888 传真：(021)33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或 4008895523 网址: www.swhysc.com (11)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室（邮编:830002） 法定代表人：韩志谦 联系人：王怀春 电话：（0991）2307105 传真：（0991）2301927 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (12)中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 电话：（021）20315290 5-21 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：（021）20315125 联系人：许曼华 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （13）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：周杨 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （14）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008888111 网址： www.newone.com.cn （15）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：（021）22169999 传真:（021）22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （16）海通证券股份有限公司 5-22 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （17）长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 电话：(027)65799999 传真：(027)85481900 联系人：奚博宇 客户服务电话：4008-888-999或 95579 网址：www.95579.com （18）华宝证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼 法人代表人：陈林 电话：（021）68778075 传真：（021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （19）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890208 5-23 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www.hlzqgs.com （20）东海证券股份有限公司 住所：住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址： www.longone.com.cn (21)广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：邱三发 电话：(020)88836999 传真：(020)88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址： www.gzs.com.cn （22）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 5-24 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.csc108.com (23)国联证券股份有限公司 住所：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号 法定代表人：雷建辉 电话：(0510)82831662 传真：(0510)82830162 联系人：沈刚 客户服务电话：95570 网址：www.glsc.com.cn (24)中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 6层 法定代表人：金立群 电话：（010）65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn (25)中山证券有限责任公司 住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7层、8层 法定代表人：黄扬录 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 联系人：罗艺琳 客户服务电话：95329 网址：www.zszq.com （26）华福证券有限责任公司 5-25 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦 7至 10层 法定代表人：黄金琳 电话：（021）20655183 传真：（0591）87841150 联系人：王虹 客户服务电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn (27)中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 20层经纪业务管理 部（邮编：100125） 法定代表人：王东明 电话：(010)84683893 传真：(010)84685560 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （28）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （29）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 20层 5-26 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：杨宝林 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 联系人：吴忠超 客户服务电话：（0532）96577 网址：www.zxwt.com.cn （30）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座 41楼 法定代表人：杜航 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com （31）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦 1栋 9层 法定代表人：牛冠兴 电话：（0755）82825551 传真：（0755）82558355 联系人：朱贤 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （32）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座 4层 法定代表人：林义相 电话：(010)66045566 5-27 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：(010)66045500 联系人：林爽 客户服务电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com （33）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号 法定代表人：孙名扬 联系人：姜志伟 电话：(0451)87765732 传真：(0451)82337279 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （34）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 法定代表人：曹实凡 电话：021-38637436 传真：（0755）82400862 客户服务电话：95511-8 联系人：周一涵 网址： stock.pingan.com （35）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com 5-28 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） （36）网信证券有限责任公司 住所：沈阳市沈河区热闹路 49号 法定代表人：王媖 电话：（024）22955449 传真：（024）22955530 联系人：贾丽媛 客户服务电话：400-618-3355 网址：www.wxzq.com （37）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666号 办公地址：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 电话：（0431）85096517 传真：（0431）85096795 联系人：安岩岩 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn （38）中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21 层及第 04层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层 至 21层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：（0755）82023442 传真：（0755）82026539 网址：www.china-invs.cn 客户服务电话：400-600-8008、95532 5-29 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） （39）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：（0755）23838750 传真：（0755）25838701 客服中心：95358 网址：www.firstcapital.com.cn (40)上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008 客户服务电话：（021）962518 网址：www.962518.com (41)中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：(0755）23953913 传真：（0755）83217421 客户服务电话：4009908826 网址：www.citicsf.com (42)华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：（0755）82492193 5-30 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：（0755）82492962 联系人：庞晓芸 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (43)国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街 95号 法人代表人：冉云 客服电话：95310 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话：(028)86690057、(028)86690058 传真号码：(028)86690126 网址：www.gjzq.com.cn (44)华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）65161600 联系人：甘霖 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com (45)华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人:杨炯洋 联系人：李进 电话：(021)65080566 传真：(028)86150040 客户服务电话：95584、4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn 5-31 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） (46)中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40-43层 法定代表人：何亚刚 客户服务电话：95571 联系人：齐冬妮 电话：(010)59355807 传真：(010)56437030 网址：www.foundersc.com (47)方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24层 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40层 法人代表：高利 电话：(010)59355807 传真：(010)56437013 联系人：齐冬妮 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （48）华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 电话：（021）54967552 传真：（021）54967293 联系人：杨莉娟 客户服务电话：95323，4001099918 网址： www.cfsc.com.cn （49）南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 389号 办公地址：南京市江东中路 389号 5-32 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：步国旬 电话：(025)58519523 传真：(025)83369725 联系人：王万君 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn 3、第三方独立销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 住所：浦东新区峨山路 613号 6幢 551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.huaan.com.cn （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道 3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 5-33 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.zlfund.cn，www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com (6)和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址：licaike.hexun.com (7)北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com (8)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址：t.jrj.com.cn （9）众升财富(北京)基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 5-34 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.wy-fund.com （10）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （11）一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com (12)北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 联系人电话：（010）57418829 传真：（010）57569671 网址：www.niuji.net 客户服务电话:400-678-5095 （13）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼 801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （14）品今财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 5-35 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （15）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989号中达广场 201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www. leadfund.com.cn （16）日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66号东亚银行大厦 1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：(021)61600500 网址： www.rffund.com （17）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com （18）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn （19）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 客户服务电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com 5-36 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） （20）深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn （21）海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com （22）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 12011203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网址： www.yingmi.cn （23）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com （24）大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （25）北京乐融多源投资咨询有限公司 5-37 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com （26）奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 网址： www.ifastps.com.cn （27）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座 5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：010-59336512 网址：www.jnlc.com （28）浙江金观诚财富管理有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 法定代表人：徐黎云 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.jincheng-fund.com （29）泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn （30）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号嘉盛中心 30层 法定代表人：梁越 5-38 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：4008-980-618 网址：www.chtfund.com （31）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-6199-059 网址：www.fundzone.cn （32）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明鹭江道 2号第一广场 15楼 法定代表人：陈洪生 客户服务电话：400-6980-777 网址：www.xds.com.cn （33）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40号二十一世纪大厦 A座 303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com （34）北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3号楼 1119 法定代表人：许现良 客户服务电话：4001-500-882 网址：www.lanmao.com （35）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七 幢 23层 1号 4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：(027)87006003 （36）杭州科地瑞富基金销售公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室 5-39 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 法定代表人：陈刚 客户服务电话：(0571)86655920 网址：www.cd121.com （37）北京广源达信投资管理有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 法定代表人：齐剑辉 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （38）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com （39）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A栋 1002室 法定代表人：王翔 客户服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （40）凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （41）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：李一梅 客户服务电话：400-817-5666 5-40 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.amcfortune.com （42）中民财富管理（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100号 07层 法定代表人：弭洪军 客户服务电话：400-876-5716 网址：www.cmiwm.com （43）北京格上富信投资顾问有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人：李悦章 客户服务电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com （44）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：4000-618-518 网址：danjuanapp.com （45）上海万得投资顾问有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王廷富 客户服务电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （46）上海挖财金融信息服务有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、 02/03室 法定代表人：胡燕亮 5-41 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：400-025-6569 网址：www.wacaijijin.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 4、场内代销机构： 通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、 赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布 名单为准。 (二)基金登记结算机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京西城区太平桥大街 17号 法定代表人：周明 电话：(010)50938839 传真：(010)50938907 联系人：朱立元 (三)律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 经办律师：刘佳、张兰 (四)会计师事务所和经办注册会计师： 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 5-42 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 50楼 法定代表人：毛鞍宁 经办会计师：蒋燕华、石静筠 电话： (021)22288888 传真： (021)22280000 联系人：蒋燕华 5-43 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 四、基金的名称 基金名称：银河增利债券型发起式证券投资基金 基金简称：银河增利债券 五、基金的类型 基金类型：债券型 基金运作方式：契约型 六、基金的投资 (一)投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的具有投 资价值的股票，通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持 续稳定增值。 （二）投资理念 本基金以债券等固定收益类资产投资为主，获取平稳收益；以股票投资为 辅，以增强投资回报；通过灵活的资产配置，提升基金整体收益能力，实现基 金资产的持续稳定增值。 (三)投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（含中小板股票、创业板股票，以及其他经中国证监会核准上市的股票） 、权证、债券、可转换债券（含分离交易可转债）、中小企业集合债、资产支 持证券、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金债券投资占基金资产的比例不低于 80%， 5-44 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 股票投资（含权证）占基金资产的比例为 0%-20%，可转债投资比例不高于基金 资产净值的 30%，权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的 规定执行，现金或者到期日在一年以内的政府债券合计比例不低于基金资产净 值的 5%。 (四)投资策略 本基金是以债券等固定收益类资产的投资为主的债券型投资基金，通过债 券等固定收益类资产的投资获取平稳收益，并适度参与股票等权益类资产的投 资以增强回报，投资策略主要包括资产配置策略、VPPI策略、债券投资策略、 个股精选策略、新股申购策略等。 1、大类资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政 策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测判断宏 观经济的发展趋势，并据此评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率，主 动调整股票、债券类资产在给定区间内的动态配置，以使基金在保持总体风险 水平相对稳定的基础上，优化投资组合。 在对宏观经济环境判断的基础上，综合考虑整体资产组合的风险、收益、 流动性及各类资产相关性等因素，对上述资产配置比例进行优化，在规避风险 的前提下，为本基金的资产配置提供支持。本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP增长率，居民消费价格指数(CPI)，生产者价格指数(PPI)，货币供应量 (M0，M1，M2)的增长率等指标。 本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政策、产业政策的 变化趋势等。本基金考虑的市场因素包括但不限于市场的资金供求变化、上市 公司的盈利增长情况、市场总体 P/E、P/B等指标相对于长期均值水平的偏离度、 新股首发上市涨幅、不同主题或行业的市场轮动情况等。 在固定收益类资产投资方面，本基金会深入研究分析宏观经济和利率趋势， 选择流动性好，到期收益率与信用质量相对较高的债券品种进行投资。 本基金借鉴投资组合保险技术中的VPPI（Variable Proportion Portfolio Insurance）可变组合保险策略，通过定量与定性相结合的分析方法，在基金资 5-45 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 产配置比例限制范围内，确定并调整基金资产在股票、债券、现金类资产上的 配置比例，兼顾投资组合的安全性和收益性。通过VPPI策略将基金资产动态优 化分配在无风险资产和风险资产上，并根据数量分析、市场波动等来调整、修 正风险资产与无风险资产在投资组合中的比重，积极参与分享市场可能出现的 风险收益，追求基金资产长期稳定增值。 本基金运用VPPI策略确定基金资产配置的步骤如下： 1、分析并考察基金最近一年超越业绩比较基准的超额净值增长率； 2、分析并研判债券等低风险资产组合在未来一年内的预期收益率； 3、分析并比较股票等高风险资产的预期风险收益优势，确定风险资产放大 倍数。风险资产放大倍数的确定基于股票、债券等不同资产的预期风险收益优 势比较，当股票等高风险资产的预期风险收益优于债券等低风险资产，则适当 提高风险资产放大倍数，否则，则降低风险资产放大倍数； 4、确定股票、债券等各类资产的配置比例。 本基金运用 VPPI策略确定资产配置比例的计算公式为： 股票等高风险资产的配置比例＝风险资产放大倍数×（基金最近一年超越 业绩比较基准的超额收益率＋债券等低风险资产的配置比例×债券等低风险资 产组合未来一年的预期收益率） 在本基金成立初期，或者基金最近一年超越业绩比较基准的超额收益率小 于或等于零时，则： 股票等高风险资产的配置比例＝风险资产放大倍数×（债券等低风险资产 的配置比例×债券等低风险资产组合未来一年的预期收益率） 本基金将通过深入分析证券市场分析走势及其变动趋势，并综合考量基金 的风险承受能力，在谨慎原则下对基金资产配置情况进行修正或调整。 2、债券投资策略 本基金债券投资以久期管理为核心，采取久期配置、利率预期、收益率曲 线估值、类属配置、单券选择、附权债、回购杠杆、资产支持证券等投资策略。 本基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基 5-46 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 础上，利用可转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高 预期投资价值的可转换债券。 本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿 付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上，利用合理的收益率曲线对 资产支持证券进行估值，通过信用研究和流动性分析，并运用久期管理、类属 配置和单券选择等积极策略，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，控制 资产支持证券投资的风险，寻求获取长期稳定的风险收益。 （1）久期选择 本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的 未来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当 预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当 预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。 考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将持续下行的同时， 长久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应 缩短久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。 （2）收益率曲线分析 本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外，还将考虑 债券市场微观因素对收益率曲线的影响，如历史期限结构、新债发行、回购及 市场拆借利率等，形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期，并适时调整 基金的债券投资组合。 （3）债券类属选择 本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变 化，做出信用风险收缩或扩张的基本判断。根据对金融债、企业债、公司债、 中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期，主动 调整债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资 收益。 （4）个债选择 本基金根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析， 并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素，选择具有良好投资价 5-47 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 值的债券品种进行投资。对于含权类债券品种，如可转债等，本基金还将结合 公司基本面分析，综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。 1）流动性策略 为合理控制本基金的流动性风险，并满足本基金流动性需求，本基金在投 资管理中将持有债券的组合久期进行动态调整。 2）信用分析策略 为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益，本基金通过对信用债券发行 人基本面的深入调研分析，结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的 综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。 （5）债券回购杠杆策略 本基金将密切跟踪债券市场收益率情况及资金成本水平，实时把握不同市 场和不同期限品种之间的收益率差异，在控制流动性风险的基础上，采取适度 的回购杠杆操作，有效增厚基金资产收益。 （6）附权债券投资 附权债券指对债券发行体授予某种期权，或者赋予债券投资者某种期权， 从而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地，从而增强该种金融工具 对不同发行体融资的灵活性，也增强对各类投资者的吸引力。 1）可转换公司债券投资策略 可转换公司债券不同于一般的企业（公司）债券，其投资人具有在一定条 件下转股和回售的权利，因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加 上可转换公司债内含期权价值，是一种既具有债性，又具有股性的混合债券产 品，具有抵御价格下行风险，分享股票价格上涨收益的特点。 2）其他附权债券投资策略 本基金利用债券市场收益率数据，运用利率模型，计算含赎回或回售选择 权的债券的期权调整利差（OAS），作为此类债券投资估值的主要依据。 （7）资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析，估计资产违约 风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券 的本金偿还和利息收益的现金流过程，利用合理的收益率曲线对资产支持证券 5-48 银河增利债券型发起式证券投资基金招募说明书（更新摘要） 进行估值。本基金投资资产支持证券时，还将充分考虑该投资品种的风险补偿 收益和市场流动性，控制资产支持证券投资的风险，获取较高的投资收益。 3、股票投资策略 本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来建立股票库。首先，运 用流动性、盈利能力、估值水平等指标对所有 A股进行定量筛选，构建股票备 选库。其次，在此基础上通过对上市公司基本面进行深入的研究和定性分析， 进一步发掘符合本基金投资理念、且估值合理的优质个股构建股票风格库。 （1）个股投资策略 1）定量筛选 本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选，建立本基金的股 票备选库。 首先，在市场所有A股中，剔除ST、*ST及公司认为的其他高风险品种股票。 其次，在上一步的基础上，重点考察盈利能力、估值等指标，并根据这些 指标综合排序、筛选，形成股票备选库。 本基金选取净资产收益率（ROE）、总资产报酬率（ROA）、主营业务收入 同比增长率、主营业务利润同比增长率等指标作为盈利能力指标的衡量标准。 本基金选取市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例 （PEG）等估值指标，对入选的上市公司股票进行综合评估入选，选取估值合理（未完）  |