[发行]中融鑫起点：更新招募说明书（2018年第1号）
中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：中融基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 第 1 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 重要提示 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金由中融新动力灵活配置混合型证 券投资基金变更注册而来。 中融新动力灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会证监许可 [2015]1036号文注册募集，基金管理人为中融基金管理有限公司，基金托管人为 中国光大银行股份有限公司。 中融新动力灵活配置混合型证券投资基金自2015年6月4日起至2015年6月 10日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监 会书面确认，《中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于 2015年6月 12日生效。 2017年11月14日，中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有 人大会以通讯方式召开，大会审议并通过《关于修改中融新动力灵活配置混合型 证券投资基金基金合同有关事项的议案》，内容包括中融新动力灵活配置混合型 证券投资基金调整基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准等以及修 订基金合同，并更名为“中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金”。自基金份 额持有人大会决议生效之日起，《中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基金 合同》失效且《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。中国证监会对中融 新动力灵活配置混合型证券投资基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在 投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性 风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的 流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的 特定风险等。 本基金为混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金， 第 2 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等预期收益产品。投资 人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等信息披露文 件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在 一定的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道 进行转让交易，存在流动性风险。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品， 并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年5月13日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2018年3月31日（未经 审计）。 第 3 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 目录 第一部分 前言.................................................................................................. 5 第二部分 释义.................................................................................................. 6 第三部分 基金管理人..................................................................................... 11 第四部分 基金托管人.................................................................................... 21 第五部分 相关服务机构................................................................................ 24 第六部分 基金的历史沿革............................................................................ 49 第七部分 基金的存续.................................................................................... 50 第八部分 基金份额的申购与赎回................................................................ 51 第九部分 基金的投资.................................................................................... 62 第十部分 基金的业绩.................................................................................... 73 第十一部分 基金的财产................................................................................ 76 第十二部分 基金资产的估值........................................................................ 77 第十三部分 基金的收益与分配.................................................................... 82 第十四部分 基金的费用与税收.................................................................... 84 第十五部分 基金的会计和审计.................................................................... 86 第十六部分 基金的信息披露........................................................................ 87 第十七部分 风险揭示.................................................................................... 93 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................ 99 第十九部分 基金合同的内容摘要.............................................................. 101 第二十部分 托管协议的内容摘要............................................................... 117 第二十一部分 对基金份额持有人的服务.................................................. 134 第二十二部分 其他应披露事项.................................................................. 136 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................... 138 第二十四部分 备查文件.............................................................................. 139 第 4 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第一部分 前言 《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投 资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律 法规的规定，以及《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下 简称“基金合同”）编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第 5 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第二部分 释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金指中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金 基金管理人指中融基金管理有限公司 基金托管人指中国光大银行股份有限公司 基金合同指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 托管协议指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融鑫起 点灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管 协议的任何有效修订和补充 招募说明书或本招指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金招募说明 募说明书书》及其定期的更新 法律法规指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性 文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人 有约束力的决定、决议、通知等 《基金法》指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经2012年12月28日经第十一届全 国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订通过，自 2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国 人民代表大会常务委员会第十四次会议《关于修改<中 华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中 华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 《销售办法》指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 《信息披露办法》指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 第 6 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 《运作办法》指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 《流动性风险规定》指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订 中国证监会指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 构 基金合同当事人指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人 个人投资者指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自 然人 机构投资者指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 者及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资人/投资者指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 基金份额持有人指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 基金销售业务指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额 的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 销售机构指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基 第 7 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 登记业务 登记机构 基金账户 基金交易账户 基金合同生效日 基金合同终止日 存续期 工作日 T日 T+n日 开放日 开放时间 《业务规则》 金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金 销售业务的机构 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基 金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立 并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中融基金 管理有限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为 办理登记业务的机构 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业 务而引起基金份额变动及结余情况的账户 指《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》生效日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日 期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业 务申请的开放日 指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作 日 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理 第 8 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 申购 赎回 销售服务费 基金份额类别 A类基金份额 C类基金份额 基金转换 转托管 定期定额投资计划 巨额赎回 的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书 的规定申请购买基金份额的行为 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募 说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以 及基金份额持有人服务的费用 指根据申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不 同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不 同，并分别公布基金份额净值和基金份额累计净值 指在投资人申购时收取申购费用、赎回时收取赎回费 用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额 指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎 回费用，而不收取申购费用的基金份额 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有 效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施 的变更所持基金份额销售机构的操作 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款 日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金 申购申请的一种投资方式 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申 请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 第 9 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 超过上一开放日基金总份额的10% 流动性受限资产指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个 交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条 件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约 无法进行转让或交易的债券等 元指人民币元 基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财 产带来的成本和费用的节约 基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 指定媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网 网站及其他媒介 不可抗力指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客 观事件 第 10 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第三部分 基金管理人 一、基金管理人 名称中融基金管理有限公司 注册地址深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界中心 29层 办公地址北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层、 5层 法定代表人王瑶 总经理杨凯 成立日期 2013年 5月 31日 注册资本 11.5亿元 股权结构中融国际信托有限公司占注册资本的 51%，上海融晟投资 有限公司占注册资本的 49% 存续期间持续经营 电话（010）56517000 传真（010）56517001 联系人肖佳琦 二、主要人员情况 1．基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况 （1）基金管理人董事 王瑶女士，董事长，法学硕士。1998年7月至 2013年 1月在中国证监会工 作期间，先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。2013年5月加 入中融基金管理有限公司，先后担任公司督察长、总经理，自 2015年 2月起至 今任公司董事长。 杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份 有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客 户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年 9月加入中融基金管 理有限公司，自 2016年 10月起至今任公司总经理。 第 11 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 刘洋先生，董事，毕业于英国曼彻斯特大学，工商管理博士。曾任职于中国 工商银行黑龙江省分行国际业务部、中植高科技投资有限公司、上海中植金智科 技投资有限公司、中植企业集团有限公司。现任中融国际信托有限公司董事长。 李骥先生，独立董事，1989年毕业于北京大学法律系，获学士学位。曾任职 西安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、 银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董 事长、中农科创资产管理有限公司董事长。 姜国华先生，独立董事，2002年毕业于美国加利福尼亚大学，获博士学位， 并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。任职于北京大学光华管理 学院，同时担任北京大学研究生院副院长。 董志勇先生，独立董事，2004年毕业于新加坡南洋理工大学，获经济学博士 学位，并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。现任北 京大学经济学院党委书记兼副院长，经济学院教授。 （2）基金管理人监事 裴芸女士，监事，法学学士。曾任职于北京市君泰律师事务所、甘肃太平洋 律师事务所。2013年 5月加入中融基金管理有限公司。 （3）基金管理人高级管理人员 杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份 有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客 户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年9月加入中融基金管理 有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。 向祖荣先生，督察长，法学博士。曾任职于北京建工集团总公司、中国证券 监督管理委员会、中国上市公司协会。2014年8月加入中融基金管理有限公司， 自2014年10月起至今任公司督察长。 曹健先生，副总经理，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务 负责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官，自2014 年12月起至今任公司副总经理。 代宝香女士，副总经理，毕业于哈尔滨商业大学工业会计专业。曾任哈铁分 局五营车务段主管会计、中植集团驻哈办会计、哈尔滨盟科置业发展有限公司财 第 12 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 务经理和主管会计、中融国际信托财务管理部总经理兼固有业务部总经理。2016 年3月加入中融基金管理有限公司，自2016年6月起至今任公司副总经理。 易海波先生，副总经理，企业管理硕士。曾任招商证券股份有限公司研究发 展中心金融工程研究员、理财投资部量化投资经理、量化投资部总经理。2016年 11月加入中融基金管理有限公司，自2017年11月起至今任公司副总经理。 王启道先生，副总经理，管理学学士。曾任中国民族证券有限责任公司人力 资源部培训师、中国人民人寿保险股份有限公司投资部、投资三处经理助理。2016 年4月加入中融基金管理有限公司，自2018年3月起至今任公司副总经理。 2.本基金基金经理 姜涛先生，中国国籍，毕业于上海交通大学产业经济学专业，博士研究生学 历，已取得基金从业资格，证券从业年限8年。2010年4月至2011年9月曾任华西 证券有限公司研究所高级研究员、2011年10月至2012年12月曾任财通基金管理有 限公司量化投资部投资经理。2013年1月加入中融基金管理有限公司，任权益投 资部基金经理。现任本基金（2015年6月起至今）、中融鑫视野灵活配置混合型证 券投资基金（原中融新优势灵活配置混合型证券投资基金）（2015年10月起至今）、 中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金（2015年6月起至今）、中融新经济灵活 配置混合型证券投资基金（2015年11月起至今）、中融强国制造灵活配置混合型 证券投资基金（2016年12月起至2018年2月）、中融鑫回报灵活配置混合型证券投 资基金（2017年1月起至2018年3月）、中融新产业灵活配置证券投资基金（2017 年7月起至今）、中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2018年3月起至今） 的基金经理。 沈潼女士，中国国籍，毕业于悉尼大学会计商法专业，研究生学历，商学硕 士，具有基金从业资格，证券从业年限11年。2007年7月至2014年11月曾任职于 长盛基金管理有限公司，担任交易员；2014年12月加入中融基金管理有限公司， 任固收投资部基金经理。现任本基金（2017年2月起至今）、中融货币市场基金 （2016年4月起至2017年6月）、中融鑫视野灵活配置混合型证券投资基金（原中 融新优势灵活配置混合型证券投资基金）（2016年5月起至今）、中融强国制造灵 活配置混合型证券投资基金（2016年11月起至今）、中融现金增利货币市场基金 （2016年11月起至今）、中融融安灵活配置混合型证券投资基金（2017年2月起至 今）、中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金（2017年2月起至今）、中融鑫回 第 13 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 报灵活配置混合型证券投资基金（2017年2月起至2018年3月）、中融鑫思路灵活 配置混合型证券投资基金（2017年2月起至今）、中融增鑫一年定期开放债券型证 券投资基金（2017年4月起至今）、中融日日盈交易型货币市场基金（2017年4月 起至今）、中融融安二号保本混合型证券投资基金（2017年4月起至今）、中融融 裕双利债券型证券投资基金（2017年6月起至今）、中融稳健添利债券型证券投资 基金（2017年6月起至今）、中融融信双盈债券型证券投资基金（2017年6月起至 今）、中融鑫价值灵活配置混合型证券投资基金（2018年3月起至今）的基金经理。 马金峰先生，中国国籍，毕业于北京航空航天大学金融工程专业，博士研究 生学历，已取得基金从业资格，证券从业年限5年。2007年9月至2009年3月，任 职于中国原子能科学研究院担任科研人员；2013年1月至2015年4月，任职于长城 人寿保险股份有限公司担任金融工程研究员，2015年5月至2015年6月任职于长城 财富资产管理股份有限公司研究部担任研究员；2015年7月加入中融基金，任量 化投资部基金经理。现任本基金（2017年5月起至今）、中融鑫思路灵活配置混合 型证券投资基金（2017年2月起至今）、中融鑫视野灵活配置混合型证券投资基金 （原中融新优势灵活配置混合型证券投资基金）（2017年5月起至今）的基金经理。 王文龙先生，中国国籍，毕业于伦敦大学玛丽女王学院材料与商务专业，硕 士学历，具有基金从业资格，证券从业年限7年。2011年4月至2014年11月曾任中 诚信国际信用评级有限责任公司企业融资评级部担任项目经理；2014年11月至 2017年3月曾任英大基金管理有限公司固定收益部担任投资经理职位。2017年3月 加入中融基金管理有限公司，任固收投资部基金经理。现任本基金（2017年8月 起至今）、中融鑫视野灵活配置混合型证券投资基金（原中融新优势灵活配置混 合型证券投资基金）（2017年8月起至今）、中融鑫回报灵活配置混合型证券投资 基金（2017年8月起至2018年3月）、中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基金 （2017年8月起至今）、中融恒泰纯债债券型证券投资基金（2017年11月起至今）、 中融聚安3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2018年4月起至今）的基金 经理。 3.投资决策委员会成员 投资决策委员会的成员包括：主席总经理杨凯先生；常设委员研究部黄震先 生和风险管理部李晓伟先生；一般委员副总经理易海波先生、权益投资部孔学兵 先生、量化投资部赵菲先生、策略投资部田刚先生、国际业务部付世伟先生、创 第 14 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 新业务投资部吴刚先生、固收投资部罗杰先生。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2．办理基金备案手续； 3．自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7．依法接受基金托管人的监督； 8．采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合 基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份 额申购、赎回的价格； 9．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10．编制季度、半年度和年度基金报告； 11．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； 13．按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； 14．按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 第 15 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16．按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上； 17．确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21．监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 22．当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24．执行生效的基金份额持有人大会的决议； 25．建立并保存基金份额持有人名册； 26．法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销 售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2．基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 第 16 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4．基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 第 17 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的风险管理与内部控制制度 1．风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：公司设立独立的法律合规部、风险管理部，两部门保持 独立性，负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查；公司各机构、部门和 岗位在职能上必须保持相对独立； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性； （5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上， 内部风险控制与公司业务发展同等重要。 2．风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管 理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，法律 合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下 组成部分： （1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理， 从而控制公司的整体运营风险； （2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责； （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置 方案和基本的投资策略； （4）内控及风险管理委员会：分为内控和风险管理2个专业小组，其中，内 控小组主要负责研究审议公司内控机制（包括但不限于公司制度、业务流程）建 设等内部管理方面的事项；风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险政策， 第 18 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项； （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察工作，定期或不定期对公司 风险管理政策和措施的执行情况进行监督检查 （6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易 的风险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合 投资绩效、风险的计量和控制； （7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门 负责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门 的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险； （8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的 风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律 法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险 隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 3．内部控制制度综述 （1）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规 章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管 理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有 效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全 完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，分别制 定严格防范措施，并制定相关配套制度。 （2）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设法律合规部落实具体 监察稽核工作，其依照国家有关法律、法规和中国证监会的要求，检查、评价公 司和基金运作的合法性、合规性，揭示公司内部控制及基金运作中的合规及运营 风险；检查、评价公司内部控制制度的合规性和完备性，监督、检查公司内部控 制制度的执行情况，及时提出改进意见。 4．风险管理和内部风险控制的措施 第 19 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保 监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风 险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立 了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时 掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 5．基金管理人关于内部控制制度的声明 基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将根 据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第 20 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 成立时间：1992年6月18日 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[2002]75号 投资与托管部总经理：张博 电话：010-63636363 传真：010-63639132 网址：www.cebbank.com 二、主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长， 中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中 国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北 京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党 委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商 局集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、 工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有 限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公 司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任 公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长 等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份 有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会 长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士 研究生，经济学博士，高级经济师。 第 21 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 行长张金良先生，曾任中国银行财会部会计制度处副处长、处长、副总经理 兼任 IT蓝图实施办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、党委书记， 中国银行副行长、党委委员。现任中国光大集团股份公司执行董事、党委委员， 兼任中国光大银行执行董事、行长、党委副书记。 张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长，乌鲁木齐分 行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长。曾兼 任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务。现 任中国光大银行投资与托管业务部总经理。 三、基金托管业务经营情况 截至2018年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月 定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、 汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共98只证券投资基金，托管基金资产 规模2733.95亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年金 基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计 划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托 管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份 额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆 盖所有的岗位，不留任何死角。 （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强 内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。 发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机 构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 第 22 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 3、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员 会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和 内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系 统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。基金托管部建立了 严密的内控督察体系，设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管 理。 4、内部控制制度 中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中 华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》等法律、 法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托 管业务内部控制规定》、《中国光大银行基金托管部保密规定》等十余项规章制度 和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行基金托管部以控 制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽 核）还建立了安全保密区，安装了录象监视系统和录音监听系统，以保障基金信 息的安全。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结 合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投 资品种、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计 算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付 等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及 时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对 通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 第 23 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1．直销机构 （1）名称：中融基金管理有限公司直销中心 住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层 办公地址：北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层 法定代表人：王瑶 邮政编码：100016 电话：010-56517002、010-56517003 传真：010-64345889、010-84568832 邮箱：zhixiao@zrfunds.com.cn 联系人：郭丽苹、赵静 网址：www.zrfunds.com.cn （2）中融基金直销电子交易平台 本公司直销电子交易方式包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通 过本公司网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请 登录本公司网站查询。 网址：https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/ 2．其他销售机构 1)中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 客服电话：95595 2)中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：陈四清 客服电话：95566 第 24 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 3)北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号首层 法定代表人：张东宁 客服电话：95526 4)宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 5)中天证券股份有限公司 住所：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 法定代表人：马功勋 电话：024-23280810 联系人：王力华 客服电话：（024）95346 6)五矿证券有限公司 住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人：赵立功 电话：0755-23902400 联系人：赖君伟 客服电话：40018-40028 7)海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：周杰 电话：021-23219275 联系人：李笑鸣 第 25 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 客服电话：95553、4008888001 8)东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：0431-85096517 联系人：安岩岩 客服电话：95360 9)中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 电话：010-60838888 联系人：顾凌 客服电话：9554810)中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人：姜晓林 电话：0532-85022326 联系人：吴忠超 客服电话：9554811)中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 电话：010-85156398 联系人：许梦园 客服电话：95587/4008-888-10812)中国银河证券股份有限公司 第 26 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 住所：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 电话：010-83574507 联系人：辛国政 客服电话：4008-888-888或9555113)国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 联系人：芮敏祺 客服电话：9552114)太平洋证券股份有限公司 住所：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼 办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表人：李长伟 电话：010-88321967 联系人：王婧 客服电话：400-6650-99915)国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 联系人：刘婧漪、贾鹏 客服电话：9531016)华西证券股份有限公司 住所：成都市高新区天府二街198号 办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 第 27 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 法定代表人：杨炯洋 电话：028-86135991 联系人：周志茹 客服电话：95584/4008-888-81817)中国民族证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层-43层 法定代表人：何亚刚 客服电话：40088-9561818)西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：吴坚 电话：023-63786633 联系人：张煜 客服电话：95355、400809609619)华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街8号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 法定代表人：祝献忠 电话：010-85556048 联系人：孙燕波 客服电话：95390/400-898-999920)平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：刘世安 电话：021-38637436 联系人：周一涵 客服电话：4000-188-288 第 28 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 21)兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人：杨华辉 电话：021-38565547 联系人：乔琳雪 客服电话：9556222)信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人：张志刚 电话：010-83252182 联系人：唐静 客服电话：9532123)华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸 客服电话：9559724)长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8号 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 电话：027-65799999 联系人：奚博宇 客服电话：9557925)东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 第 29 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：021-20333333 联系人：王一彦 客服电话：95531、400-8888-588 26)中国国际金融股份有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 电话：010-65051166-1753 联系人：任敏 客服电话：010- 6505116627)宏信证券有限责任公司 住所：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼 办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人：吴玉明 电话：028-86199041 联系人：杨磊 客服电话：4008-366-36628)安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 联系人：陈剑虹 客服电话：9551729)方正证券股份有限公司 住所：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人：高利 客服电话：95571 第 30 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 30)渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：王春峰 电话：022-28451991 联系人：蔡霆 客服电话：400-651-598831)首创证券有限责任公司 住所：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座 法定代表人：毕劲松 电话：010-59366070 联系人：刘宇 客服电话：400-620-062032)联讯证券股份有限公司 住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10楼 法定代表人：徐刚 电话：0755-83331195 联系人：彭莲 客服电话：9556433)光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 电话：021-22169999 联系人：李芳芳 客服电话：9552534)上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 第 31 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼 法定代表人：陈灿辉 电话：021-63898427 联系人：徐璐 客服电话：400820599935)国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 电话：010-84183389 联系人：黄静 客服电话：400-818-811836)民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人：冯鹤年 电话：010-85127999 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住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 联系人：张茹 客服电话：400-700-966545)北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：罗细安 客服电话：400-001-881146)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-12347)上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 第 34 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 客服电话：400-1818-18848)北京钱景基金销售有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-688549)浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客服电话：9510588550)北京坤元基金销售有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街8号B座501 办公地址：北京市东城区建国门内大街8号B座501 法定代表人：李雪松 电话：010-85264506 联系人：刘洋 客服电话：400-818-558551)中期资产管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 法定代表人：姜新 客服电话：95162、400-8888-16052)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 第 35 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 53)上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2 楼 法定代表人：金佶 电话：021-33323999 联系人：陈云卉 客服电话：400-820-281954)上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：王之光 电话：021-20665952 联系人：宁博宇 客服电话：400-866-661855)北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人：郑毓栋 联系人：葛亮 客服电话：400-618-070756)大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼 法定代表人：姚杨 客服电话：400-928-226657)北京微动利基金销售有限公司 住所：北京市石景山区古城西路113号3层342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：季长军 第 36 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 客服电话：010-5260965658)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：马勇 电话：010-83363101 联系人：文雯 客服电话：400-166-118859)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人：张跃伟 电话：021-20691923 联系人：苗明 客服电话：400-820-289960)上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333389 联系人：王哲宇 客服电话：4006-433-38961)奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460500 联系人：陈广浩 客服电话：400-684-0500 第 37 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 62)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：李昭琛 电话：010-60619607 联系人：吴翠 客服电话：010-6267536963)北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人：闫振杰 电话：010-59601366-7024 联系人：李露平 客服电话：400-818-800064)珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-896290994 联系人：黄敏嫦 客服电话：020-8962906665)北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号 法定代表人：许现良 客服电话：4001-500-88266)一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 第 38 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人：吴雪秀 电话：010-88312877-8028 联系人：段京璐 客服电话：400-001-156667)上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人：李兴春 客服电话：400-921-775568)深圳富济财富管理有限公司 住所：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位 法定代表人：刘鹏宇 电话：0755-83999907-815 联系人：马力佳 客服电话：0755-8399990769)北京广源达信基金销售有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 客服电话：400-623-606070)上海云湾投资管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人：桂水发 电话：021-20530224 联系人：江辉 客服电话：400-820-151571)上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 第 39 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人：燕斌 电话：021-52822063 联系人：兰敏 客服电话：021-5282206372)北京电盈基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室 法定代表人：曲馨月 电话：010-56176118 联系人：张旭 客服电话：400-100-339173)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE 法定代表人：高锋 电话：0755-82880158 联系人：廖嘉琦 客服电话：400-804-868874)深圳前海财厚基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室 法定代表人：杨艳平 电话：0755-86575665 联系人：李军 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住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人：申健 电话：021-20219188 联系人：印强明 客服电话：021-2029203183)和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 电话：010-85650628 联系人：刘洋 客服电话：400-920-0022 第 42 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 84)上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济 发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077-209 联系人：俞申莉 客服电话：400-820-536985)凤凰金信（银川）基金销售有限公司 住所：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房 办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 法定代表人：程刚 电话：010-58160168 联系人：张旭 客服电话：400-810-591986)南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：刘汉青 电话：025-66996699-887226 联系人：王锋 客服电话：9517787)深圳盈信基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1（811-812） 办公地址：大连市中山区南山1910小区A3-1 法定代表人：苗宏升 电话：0411-66661322 联系人：王清臣 客服电话：4007-903-68888)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 第 43 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 住所：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室 法定代表人：王兴吉 电话：18500501595 联系人：宋子琪 客服电话：400-088-808089)北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 电话：010-61840688 联系人：戚晓强 客服电话：4000-618-518 90)武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋 23层1号、4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 7栋23层1号、4号 法定代表人：陶捷 客服电话：4000-027-989991)天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层 法定代表人：丁东华 电话：010-59287105 联系人：许艳 客服电话：400-111-088992)北京格上富信基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 第 44 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 法定代表人：李悦章 电话：010-85594745 联系人：张林 客服电话：400-066-858693)上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人：冷飞 电话：021-50810687 联系人：樊晴晴 客服电话：021-5081067394)上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 法定代表人：毛淮平 客服电话：400-817-566695)中民财富基金销售（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 法定代表人：弭洪军 客服电话：400-876-571696)深圳信诚基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元 法定代表人：周文 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住所：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 法定代表人：颜如意 电话：0731-84409106、0731-84409130 联系人：马科、王霞 客服电话：4006-365-058 基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，并 及时公告。 二、登记机构 名称：中融基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层 办公地址：北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层、5层 法定代表人：王瑶 电话：010-56517000 传真：010-56517001 第 47 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 联系人：鞠帅平 网址：www.zrfunds.com.cn 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：上会会计师事务所 住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人） 电话：021-52920000 传真：021-52921369 经办注册会计师：张健、陈大愚 联系人：杨伟平 第 48 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第六部分 基金的历史沿革 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金由中融新动力灵活配置混合型证 券投资基金变更注册而来。中融新动力灵活配置混合型证券投资基金经中国证监 会证监许可[2015]1036号文注册募集，基金管理人为中融基金管理有限公司，基 金托管人为中国光大银行股份有限公司。 中融新动力灵活配置混合型证券投资基金自2015年6月4日起至2015年6 月 10日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国 证监会书面确认，《中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于 2015 年6月12日生效。 2017年 11月 14日，中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基金份额持 有人大会以通讯方式召开，大会审议并通过《关于中融新动力灵活配置混合型证 券投资基金修改基金合同有关事项的议案》，内容包括中融新动力灵活配置混合 型证券投资基金调整基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准等以及 修订基金合同，并更名为“中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金”。自基金 份额持有人大会决议生效之日起，《中融新动力灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》失效且《中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效。 第 49 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第七部分 基金的存续 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持 有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 第 50 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公 告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或指定 的代销机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1．开放日及开放时间 申购和赎回的具体办理时间是指投资人办理基金份额申购和赎回等业务的 上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开 放日的具体业务办理时间在届时相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2．申购、赎回的开始日及业务办理时间 本基金前身为中融新动力灵活配置混合型证券投资基金，经中融新动力灵活 配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会审议并通过《关于中融新动力灵活 配置混合型证券投资基金修改基金合同有关事项的议案》，更名为“中融鑫起点 灵活配置混合型证券投资基金”并修改基金合同。本基金自《中融鑫起点灵活配 置混合型证券投资基金基金合同》生效之日起开始办理日常申购赎回业务。 三、申购与赎回的原则 1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份 额净值为基准进行计算； 2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日 第 51 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 的业务办理时间结束后不得撤销； 4．赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1．申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成 立。 2．申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额 到账则申购不成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款项。 遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条 款处理。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。 3．申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）到销售网 第 52 页 共 139 页 中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2018年第1号） 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购、赎回申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法 权利。 在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据相关业务规则，对上述业务办 理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 1．基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为100元人民币，单 笔追加申购最低金额为100元人民币；通过基金管理人网上交易平台申购本基金 时，每次最低申购金额为100元人民币。其他销售机构每个基金账户单笔申购最 低金额为100元人民币，其他销售机构另有规定的，从其规定。 2．基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于100份基金份 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足100份 的，在赎回时需一次全部赎回。 3．当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、（未完）  |