[发行]中融现金增利货币：更新招募说明书（2018年第1号）
中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 中融现金增利货币市场基金 更新招募说明书 （2018年第1号） 基金管理人：中融基金管理有限公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 第 1 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 重要提示 中融现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）根据2016年10月25日中 国证券监督管理委员会《关于准予中融现金增利货币市场基金注册的批复》（证 监许可〔2016〕2418号）的注册，进行募集。本基金基金合同于2016年11月22日 生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 本招募说明书是对原《中融现金增利货币市场基金招募说明书》的定期更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人保证 本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、 基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本 基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波 动的影响较大，因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的 系统性风险。投资本基金的风险还包括：市场风险、管理风险、职业道德风险、 流动性风险、合规性风险、上市交易风险等其他风险。 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及 基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行 承担投资风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表 现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018 年5月21日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年3月31日（未经审计）。 第 2 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 目录 第一部分 绪言 .................................................................................................. 4 第二部分 释义 .................................................................................................. 5 第三部分 基金管理人 .................................................................................... 10 第四部分 基金托管人 .................................................................................... 20 第五部分 相关服务机构 ................................................................................ 23 第六部分 基金的募集 .................................................................................... 49 第七部分 基金合同的生效 ............................................................................ 53 第八部分 基金份额的申购与赎回................................................................ 54 第九部分 基金的投资 .................................................................................... 64 第十部分 基金的业绩 .................................................................................... 75 第十一部分 基金的财产 ................................................................................ 78 第十二部分 基金资产的估值 ........................................................................ 79 第十三部分 基金的收益与分配 .................................................................... 84 第十四部分 基金的费用与税收 .................................................................... 86 第十五部分 基金的会计和审计 .................................................................... 88 第十六部分 基金的信息披露 ........................................................................ 89 第十七部分 风险揭示 .................................................................................... 95 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................... 99 第十九部分 基金合同的内容摘要.............................................................. 101 第二十部分 托管协议的内容摘要.............................................................. 116 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................................. 136 第二十二部分 其他应披露事项 .................................................................. 138 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ......................................... 139 第二十四部分 备查文件 .............................................................................. 140 第 3 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第一部分 绪言 《中融现金增利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资 基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞ 有关问题的规定》、《货币市场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息披露编报 规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的 规定，以及《中融现金增利货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第 4 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第二部分 释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中融现金增利货币市场基金 2、基金管理人：指中融基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4、基金合同：指《中融现金增利货币市场基金基金合同》及对基金合同的 任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融现金增利 货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《中融现金增利货币市场基金招募说明 书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《中融现金增利货币市场基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年8月31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 第 5 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有 限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额 变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 第 6 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 第 7 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提 损益 49、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益 50、七日年化收益率：指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 52、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额，A类基金份额和 C类基金 份额，两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每 万份基金净收益和七日年化收益率 53、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 54、C类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 55、升级：指当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 A类基金份额达 到 C类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人的该部分 A类 基金份额全部升级为 C类基金份额 56、降级：指当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 C类基金份额不 能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人的该部分 C类基金份额全部降级为 A类基金份额 57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 第 8 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程 61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第 9 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称中融基金管理有限公司 注册地址深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界中心 29层 办公地址北京市朝阳区东风南路 3号院中融信托北京园区 C座 4层、5层 法定代表人王瑶 总经理杨凯 成立日期 2013年 5月 31日 注册资本 11.5亿元 股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的 51%，上海融晟投资有限 公司占注册资本的 49% 存续期间持续经营 电话（010）56517000 传真（010）56517001 联系人肖佳琦 二、主要人员情况 1．基金管理人董事、监事、总经理、高级管理人员基本情况 （1）基金管理人董事 王瑶女士，董事长，法学硕士。1998年7月至 2013年 1月在中国证监会工 作期间，先后在培训中心、机构监管部、人事教育部等部门工作。2013年5月加 入中融基金管理有限公司，先后担任公司督察长、总经理，自 2015年 2月起至 今任公司董事长。 杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份 有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客 户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年 9月加入中融基金管 理有限公司，自 2016年 10月起至今任公司总经理。 刘洋先生，董事，毕业于英国曼彻斯特大学，工商管理博士。曾任职于中国 第 10 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 工商银行黑龙江省分行国际业务部、中植高科技投资有限公司、上海中植金智科 技投资有限公司、中植企业集团有限公司。现任中融国际信托有限公司董事长。 李骥先生，独立董事，1989年毕业于北京大学法律系，获学士学位。曾任职 西安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、 银川经济技术开发区投资控股有限公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董 事长、中农科创资产管理有限公司董事长。 姜国华先生，独立董事，2002年毕业于美国加利福尼亚大学，获博士学位， 并拥有香港科技大学硕士学位以及北京大学学士学位。任职于北京大学光华管理 学院，同时担任北京大学研究生院副院长。 董志勇先生，独立董事，2004年毕业于新加坡南洋理工大学，获经济学博士 学位，并拥有英国剑桥大学经济学硕士学位以及中国人民大学学士学位。现任北 京大学经济学院党委书记兼副院长，经济学院教授。 （2）基金管理人监事 裴芸女士，监事，法学学士。曾任职于北京市君泰律师事务所、甘肃太平洋 律师事务所。2013年 5月加入中融基金管理有限公司。 （3）基金管理人高级管理人员 杨凯先生，总经理，工商管理硕士。曾任湖南工程学院教师、振远科技股份 有限公司产品部营销经理、宝盈基金管理有限公司市场开发部执行总监、特定客 户资产管理部总监、研究部总监、公司副总经理。2016年9月加入中融基金管理 有限公司，自2016年10月起至今任公司总经理。 向祖荣先生，督察长，法学博士。曾任职于北京建工集团总公司、中国证券 监督管理委员会、中国上市公司协会。2014年8月加入中融基金管理有限公司， 自2014年10月起至今任公司督察长。 曹健先生，副总经理，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务 负责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官，自2014 年12月起至今任公司副总经理。 代宝香女士，副总经理，毕业于哈尔滨商业大学工业会计专业。曾任哈铁分 局五营车务段主管会计、中植集团驻哈办会计、哈尔滨盟科置业发展有限公司财 务经理和主管会计、中融国际信托财务管理部总经理兼固有业务部总经理。2016 第 11 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 年3月加入中融基金管理有限公司，自2016年6月起至今任公司副总经理。 易海波先生，副总经理，企业管理硕士。曾任招商证券股份有限公司研究发 展中心金融工程研究员、理财投资部量化投资经理、量化投资部总经理。2016年 11月加入中融基金管理有限公司，自2017年11月起至今任公司副总经理。 王启道先生，副总经理，管理学学士。曾任中国民族证券有限责任公司人力 资源部培训师、中国人民人寿保险股份有限公司投资部、投资三处经理助理。2016 年4月加入中融基金管理有限公司，自2018年3月起至今任公司副总经理。 2．本基金基金经理 沈潼女士，中国国籍，毕业于悉尼大学会计商法专业，研究生学历，商学硕 士，具有基金从业资格，证券从业年限10年。2007年7月至2014年11月曾任职于 长盛基金管理有限公司，担任交易员；2014年12月加入中融基金管理有限公司， 现任固收投资部基金经理，现任本基金（2016年11月起至今）、中融货币市场基 金（2016年4月起至2017年6月）、中融鑫视野灵活配置混合型证券投资基金（中 融新优势灵活配置混合型证券投资基金）（2016年5月起至今）、中融强国制造灵 活配置混合型证券投资基金 （2016年11月起至今）、中融融安灵活配置混合型证 券投资基金（2017年2月起至今）、中融新机遇灵活配置混合型证券投资基金（2017 年2月起至今）、中融鑫起点灵活配置混合型证券投资基金（原中融新动力灵活配 置混合型证券投资基金）（2017年2月起至今）、中融鑫回报灵活配置混合型证券 投资基金（2017年2月起至2018年3月）、中融鑫思路灵活配置混合型证券投资基 金（2017年2月起至今）、中融增鑫一年定期开放债券型证券投资基金（2017年4 月起至今）、中融日日盈交易型货币市场基金（2017年4月起至今）、中融融安二 号保本混合型证券投资基金 （2017年4月起至今）、中融融裕双利债券型证券投 资基金 （2017年6月起至今）、中融稳健添利债券型证券投资基金（2017年6月起 至今）、中融融信双盈债券型证券投资基金 （2017年6月起至今）、中融鑫价值灵 活配置混合型证券投资基金（2018年3月起至今）的基金经理。 李倩女士，中国国籍，毕业于对外经济贸易大学金融学专业，学士学历，具 有基金从业资格，证券从业年限10年。2007年7月至2014年7月曾任银华基金管理 有限公司交易管理部交易员，固定收益部基金经理助理。2014年7月加入中融基 金管理有限公司，任固收投资部基金经理，现任本基金（2017年8月起至今）、中 融货币市场基金 （2014年10月起至今）、中融融安二号保本混合型证券投资基金 第 12 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） （2015年10月起至今）、中融日日盈交易型货币市场基金（2015年11月起至2017 年6月）、中融融丰纯债债券型证券投资基金（2016年8月起至今）、中融恒泰纯债 债券型证券投资基金（2016年12月起至今）、中融增鑫一年定期开放债券型证券 投资基金（2017年2月起至今）、中融盈泽债券型证券投资基金（2017年7月起至 今）、中融盈润债券型证券投资基金（2017年7月起至2017年10月）、中融睿丰一 年定期开放债券型（2017年7月起至今）、中融恒信纯债债券型证券投资基金 （2017年8月起至今）、中融睿祥一年定期开放债券型基金（2017年8月起至今）、 中融聚商3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2018年3月起至今）、中融 季季红定期开放债券型证券投资基金（2018年3月起至今）的基金经理。 3．投资决策委员会成员 投资决策委员会的成员包括：主席总经理杨凯先生；常设委员研究部黄震先 生和风险管理部李晓伟先生；一般委员副总经理易海波先生、权益投资部孔学兵 先生、量化投资部赵菲先生、策略投资部田刚先生、国际业务部付世伟先生、创 新业务投资部吴刚先生、固收投资部罗杰先生。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2．办理基金备案手续； 3．自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产； 4．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7．依法接受基金托管人的监督； 8．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 第 13 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各类 基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率； 9．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10．编制季度、半年度和年度基金报告； 11．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12．保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； 13．按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； 14．按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16．按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上； 17．确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21．监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 22．当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 第 14 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 23．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24．基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人； 25．执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26．建立并保存基金份额持有人名册； 27．法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销 售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2．基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 第 15 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利 用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （10）贬损同行，以提高自己； （11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份； （12）以不正当手段谋求业务发展； （13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4．基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份 额持有人谋取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的风险管理与内部控制制度 1．风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：公司设立独立的法律合规部、风险管理部，两部门保持 独立性，负责对公司各部门风险控制工作进行监督和检查；公司各机构、部门和 岗位在职能上必须保持相对独立； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 第 16 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 更具客观性和操作性； （5）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上， 内部风险控制与公司业务发展同等重要。 2．风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管 理层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，法律 合规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下 组成部分： （1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理， 从而控制公司的整体运营风险； （2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责； （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置 方案和基本的投资策略； （4）内控及风险管理委员会：分为内控和风险管理2个专业小组，其中，内 控小组主要负责研究审议公司内控机制（包括但不限于公司制度、业务流程）建 设等内部管理方面的事项；风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险政策， 研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项； （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察工作，定期或不定期对公司 风险管理政策和措施的执行情况进行监督检查； （6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易 的风险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合 投资绩效、风险的计量和控制； （7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门 负责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门 的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险； （8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的 风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律 法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 员工在其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险 第 17 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 隐患或风险问题及时报告、反馈的义务。 3．内部控制制度综述 （1）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规 章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；不断提高经营管 理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；建立行之有 效的风险控制机制和制度，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全 完整；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险，分别制 定严格防范措施，并制定相关配套制度。 （2）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设法律合规部落实具体 监察稽核工作，其依照国家有关法律、法规和中国证监会的要求，检查、评价公 司和基金运作的合法性、合规性，揭示公司内部控制及基金运作中的合规及运营 风险；检查、评价公司内部控制制度的合规性和完备性，监督、检查公司内部控 制制度的执行情况，及时提出改进意见。 4．风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保 监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风 险管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立 了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时 掌握风险状况，从而以最快速度做出决策。 5．基金管理人关于内部控制制度的声明 第 18 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将根 据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第 19 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号 邮政编码：100808 法定代表人：李国华 成立时间：2007年3月6日 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复[2006]484号 组织形式：股份有限公司 注册资本：810.31亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号 二、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、风险 管理处、运营管理处等处室。现有员工23人，全部员工拥有大学本科以上学历及 基金从业资格，90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经验。 三、基金托管业务经营情况 2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第16家托管银 行。2012年7月19日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获 得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经 营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健 全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多资产管 理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。 截至 2018年3月31日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 81只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理 计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、 保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 43349.90亿元。截至 2017年 9月 30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基 第 20 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 金共 81只。至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定 客户资产管理计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司 资产管理计划、保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系， 托管规模达 43172.64亿元。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险 控制处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使 监督稽核的工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员 具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员 负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示， 要求其限期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用 第 21 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1)每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基 金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 (2)收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。 第 22 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1．直销机构 1）名称：中融基金管理有限公司直销中心 住所：深圳市福田区莲花街道益田路 6009号新世界中心 29层 办公地址：北京市朝阳区东风南路 3号院中融信托北京园区C座4层 法定代表人：王瑶 邮政编码：100016 电话：010-56517002、010-56517003 传真：010-64345889、010-84568832 邮箱：zhixiao@zrfunds.com.cn 联系人：赵琦、郭丽苹 网址：www.zrfunds.com.cn 2）中融基金直销电子交易平台 本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本 公司网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录 本公司网站查询。 网址：https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/ 2．其他销售机构 1)交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 2)宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 第 23 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 3)中原银行股份有限公司 住所：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 法定代表人：窦荣兴 联系人：牛映雪 电话：0371-85517710 客服电话：95186 4)广州农村商业银行股份有限公司 住所：广州市黄埔区映日路9号 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号 法定代表人：王继康 联系人： 刘强 电话：020-22389067 客服电话：95313 5)中天证券股份有限公司 住所：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲 法定代表人：马功勋 电话：024-23280810 联系人：王力华 客服电话：（024）95346 6)五矿证券有限公司 住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人：赵立功 电话：0755-23902400 联系人：赖君伟 客服电话：40018-40028 7)中泰证券股份有限公司 住所：济南市市中区经七路86号 第 24 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 法定代表人：李玮 电话：021-20315290 联系人：许曼华 客服电话：95538 8)海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：周杰 电话：021-23219275 联系人：李笑鸣 客服电话：95553、4008888001 9)东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：0431-85096517 联系人：安岩岩 客服电话：95360 10)中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 电话：010-60838888 联系人：顾凌 客服电话：95548 11)中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人：姜晓林 第 25 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 电话：0532-85022326 联系人：吴忠超 客服电话：95548 12)中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 电话：010-85156398 联系人：许梦园 客服电话：95587/4008-888-108 13)中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 电话：010-83574507 联系人：辛国政 客服电话：4008-888-888或95551 14)国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 联系人：芮敏祺 客服电话：95521 15)太平洋证券股份有限公司 住所：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼 办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表人：李长伟 电话：010-88321967 联系人：王婧 第 26 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 客服电话：400-6650-999 16)国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 联系人：刘婧漪、贾鹏 客服电话：95310 17)华西证券股份有限公司 住所：成都市高新区天府二街198号 办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 电话：028-86135991 联系人：周志茹 客服电话：95584/4008-888-818 18)西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：吴坚 电话：023-63786633 联系人：张煜 客服电话：95355、4008096096 19)申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 联系人：钱达琛 客服电话：021-33389888 20)平安证券股份有限公司 第 27 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：刘世安 电话：021-38637436 联系人：周一涵 客服电话：4000-188-288 21)信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人：张志刚 电话：010-83252182 联系人：唐静 客服电话：95321 22)华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 23)广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44 楼 法定代表人：孙树明 客服电话：95575 24)长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8号 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 第 28 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 电话：027-65799999 联系人：奚博宇 客服电话：95579 25)东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：021-20333333 联系人：王一彦 客服电话：95531、400-8888-588 26)中国国际金融股份有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 电话：010-65051166-1753 联系人：任敏 客服电话：010- 65051166 27)宏信证券有限责任公司 住所：四川省成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦10楼 办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段18号川信大厦10楼 法定代表人：吴玉明 电话：028-86199041 联系人：杨磊 客服电话：4008-366-366 28)安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 联系人：陈剑虹 客服电话：95517 第 29 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 29)渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区宾水西道8号 法定代表人：王春峰 电话：022-28451991 联系人：蔡霆 客服电话：400-651-5988 30)联讯证券股份有限公司 住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10楼 法定代表人：徐刚 电话：0755-83331195 联系人：彭莲 客服电话：95564 31)光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 电话：021-22169999 联系人：李芳芳 客服电话：95525 32)上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼 法定代表人：陈灿辉 电话：021-63898427 联系人：徐璐 客服电话：4008205999 33)华林证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 第 30 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼 法定代表人：林立 电话：0755-83255199 联系人：胡倩 客服电话：400-188-3888 34)国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 电话：010-84183389 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 35)民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人：冯鹤年 电话：010-85127999 联系人：韩秀萍 客服电话：400-619-8888 36)东莞证券股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼 联系人：李荣 电话：0769-22115712 客服电话：95328 37)世纪证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层 办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层 法定代表人：姜昧军 电话：0755-83199599 联系人：王雯 第 31 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 客服电话：4008323000 38)大同证券有限责任公司 住所：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心12层 法定代表人：董祥 电话：0351-4130322 联系人：薛津 客服电话：4007-121212 39)万联证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人：张建军 电话：020-38286026 联系人：甘蕾 客服电话：400-8888-133 40)北京植信基金销售有限公司 住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人：于龙 电话：010-56075718 联系人：吴鹏 客服电话：4006-802-123 41)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 法定代表人：张冠宇 客服电话：400-819-9868 42)北京晟视天下投资管理有限公司 住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 第 32 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 法定代表人：蒋煜 电话：010-58170949 联系人：殷雯 客服电话：400-818-8866 43)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人：周斌 客服电话：4008-980-618 44)众升财富（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人：李招弟 电话：010-59497361 联系人：李艳 客服电话：400-876-9988 45)深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 电话: 0755-33227950 联系人：童彩平 客服电话：4006-788-887 46)上海好买基金销售有限公司 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住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 电话：021-63333389 联系人：王哲宇 客服电话：4006-433-389 63)奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 电话：0755-89460500 联系人：陈广浩 客服电话：400-684-0500 64)北京新浪仓石基金销售有限公司 住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：李昭琛 电话：010-60619607 联系人：吴翠 客服电话：010-62675369 65)北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 法定代表人：闫振杰 电话：010-59601366-7024 第 37 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 联系人：李露平 客服电话：400-818-8000 66)珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 电话：020-896290994 联系人：黄敏嫦 客服电话：020-89629066 67)北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号 法定代表人：许现良 客服电话：4001-500-882 68)一路财富（北京）信息科技股份有限公司 住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 法定代表人：吴雪秀 电话：010-88312877-8028 联系人：段京璐 客服电话：400-001-1566 69)上海利得基金销售有限公司 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法定代表人：杨艳平 电话：0755-86575665 联系人：李军 客服电话：400-699-0071 77)泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：林卓 电话：0411-88891212 联系人：徐江 客服电话：400-0411-001 78)上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人：王廷富 电话：021-51327185 联系人：徐亚丹 客服电话：400-821-0203 79)北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 第 40 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 法定代表人：王伟刚 电话：010-56282140 联系人：丁向坤 客服电话：400-619-9059 80)深圳市金斧子基金销售有限公司 住所：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼 法定代表人：赖任军 电话：0755-29330513 联系人：刘昕霞 客服电话：400-930-0660 81)北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 法定代表人：江卉 客服电话：95118 82)北京君德汇富基金销售有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街18号4层办公楼二座414 办公地址：北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室 法定代表人：李振 电话：010-51455516 联系人：周雯 客服电话：400-829-1218 83)上海大智慧基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 法定代表人：申健 电话：021-20219188 第 41 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 联系人：印强明 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住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋 23层1号、4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 7栋23层1号、4号 法定代表人：陶捷 客服电话：4000-027-9899 92)天津国美基金销售有限公司 第 43 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层 法定代表人：丁东华 电话：010-59287105 联系人：许艳 客服电话：400-111-0889 93)北京格上富信基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：李悦章 电话：010-85594745 联系人：张林 客服电话：400-066-8586 94)上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人：冷飞 客服电话：021-50810673 95)上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 法定代表人：毛淮平 客服电话：400-817-5666 96)中民财富基金销售（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 法定代表人：弭洪军 客服电话：400-876-5716 97)深圳信诚基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务 第 44 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元 法定代表人：周文 客服电话：0755-23946579 98)喜鹊财富基金销售有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人：陈皓 客服电话：4006997719 99)通华财富（上海）基金销售有限公司 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140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 联系人：马科、王霞 客服电话：4006-365-058 107)华信期货股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号 法定代表人：张岩 电话：0371-69106682 联系人：李玉磊 客服电话：400-6197-666 108)华泰期货有限公司 住所：广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 办公地址：广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层、29层04单元 法定代表人：吴祖芳 电话：0755-23887950 联系人：黄韵钰 客服电话：400-628-0888 109)新纪元期货股份有限公司 住所：江苏省徐州市淮海东路153号 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路166号未来资产大厦8楼 法定代表人：刘莎 电话：15102193460 联系人：王诗航 客服电话：0516-83831111/83835555 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售 本基金，并及时公告。 二、登记机构 名称：中融基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道益田路6009号新世界中心29层 办公地址：北京市朝阳区东风南路3号院中融信托北京园区C座4层、5层 法定代表人：王瑶 第 47 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 电话：010-56517000 传真：010-56517001 联系人：鞠帅平 网址：www.zrfunds.com.cn 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话： 021-31358666 传真： 021-31358600 联系人：安冬 经办律师：安冬、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：上会会计师事务所 住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦20楼 执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人） 电话：021-52920000 传真：021-52921369 经办注册会计师：张健、陈大愚 联系人：杨伟平 第 48 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定，并经中国证券监督管理委员2016年10月25日《关于准予中融现 金增利货币市场基金注册的批复》（证监许可〔2016〕2418号）准予注册。 一、基金类别、存续期限与运作方式 基金类别：货币市场基金 基金存续期限：不定期 基金运作方式：契约型、开放式 二、基金份额类别设置 1、基金份额分类 本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量进行基金份额类别划分。 本基金将设 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，按照 不同的费率计提销售服务费，并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。 根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调 整并公告。 2、基金份额类别的限制 投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 互相转换，但依据基金合同、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等 交易及每日收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金A类 基金份额和C 类基金份额的认（申）购单笔最低金额限制具体如下： A类基金份额C类基金份额 年销售服务费率 0.25% 0.01% 首次认（申）购单笔最低金额 1元500万元 追加认（申）购单笔最低金额 1元5万元 单笔赎回最低份额 无限制 无限制 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申） 购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须至少在开始调整前 2日 在指定媒介上刊登公告。 第 49 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 3、基金份额的自动升降级 当投资人单个基金账户在单个销售机构保留的 A 类基金份额满足 C 类基 金份额类别的最低份额要求 500万份时，登记机构自动将投资人的该部分 A 类 基金份额全部升级为 C 类基金份额。当投资人单个基金账户在单个销售机构保 留的 C 类基金份额不能满足 C 类基金份额最低份额要求 500万份时，登记机构 自动将投资人的该部分 C类基金份额全部降级为A 类基金份额。 4、重要提示 （1）投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根据相关业务规 则确认的基金份额类别为准。 （2）本基金 A类、C类基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交 易申请时，应正确填写基金份额的代码，因错误填写基金代码所造成的赎回等交 易申请确认失败的后果由投资者自行承担。 （3）若本基金的登记机构在某一开放日对投资者持有的基金份额进行了升 降级处理，则投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、转换转出及转托 管（若有）等申请可确认失败。 5、基金管理人可以在不违反法律法规且对已有基金份额持有人利益无实质 性不利影响的情况下，增加新的基金份额类别，或者调整现有基金份额类别设置 及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制及规则，或者停止现 有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备 案。 三、募集概况 1、募集方式：本基金将通过各销售机构的销售网点或按各销售机构提供的 其他方式办理公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告或相关公告。 本基金认购采取全额缴款认购的方式。 2、募集期限：本基金的募集期限自 2016年 11月 14日起至 2016年 11月 17日。 3、募集对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资人 4、基金募集规模：本基金的最低募集份额总额为 2亿份，基金募集金额不 第 50 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 少于2 亿元人民币。 本基金不设募集规模上限。基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售 进行规模控制，具体规定见本基金基金份额发售公告。 除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售 有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 5、基金份额发售面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元，按基金份额发售面值发售。 本基金不收取认购费用。 6、认购期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 7、认购份额的计算 认购份额的计算方法如下： 认购份额=认购金额/基金份额发售面值+认购利息/基金份额发售面值 认购份额的计算结果保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例1：某投资者投资 100,000.00元认购本基金 A类基金份额，假定认购期 产生的利息为 10.05元，则可认购基金份额为： 认购金额=100,000.00元 认购份额＝100,000.00/1.00＋10.05/1.00＝100,010.05份 即：投资者投资 100,000.00元认购,可得到 100,010.05份本基金 A类基金 份额。 8、基金的认购 （1）认购场所 本基金可通过各销售机构的销售网点认购本基金。详细认购场所见基金份额 发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 （2）时间安排 在发售期内，本基金的各销售机构在工作时间中持续办理本基金的认购手续。 具体时间见基金份额发售公告和其他相关公告。 （3）基本认购程序和认购限额 第 51 页 共 140 页 中融现金增利货币市场基金更新招募说明书（2018年第1号） 1）投资者认购本基金需首先办理开户手续，已经开立基金账户的客户无需 重新开户。 2）投资者依照各销售机构的规定，在募集期的交易时间段内提出认购申请， 并办理有关手续。 3）本基金认购采取金额认购方式，投资者认购本基金，须按各销售机构的 规定全额缴纳认购款项。投资者通过直销机构认购本基金 A类基金份额，首次认 购单笔最低金额为 1元，追加认购单笔最低认购金额为 1元；通过其他销售机构 认购本基金 A类基金份额，首次认购单笔最低金额为 1元，追加认购单笔最低认 购金额为 1元。投资者通过直销机构认购本基金 C类基金份额，首次认购单笔最 低金额为 500万元，追加认购单笔最低认购金额为 5万元；通过其他销售机构认 购本基金 C类基金份额，首次认购单笔最低金额为 500万元，追加认购单笔最低 认购金额为 5万元。 4）基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额。认购申请一经受理 不得撤销。本基金募集期间对单个基金份额持有人累计认购金额不设限制。 5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 9、基金募集期间的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 （未完） 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