[发行]浦银日日鑫：更新招募说明书摘要（2018年第1号）
浦银安盛日日鑫货币市场基金 招募说明书摘要（更新） 2018年第 1号 基金管理人：浦银安盛基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 内容截止日：2018年 5月 30日 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 重要提示 本基金的募集申请已于 2016年 8月 9日经中国证监会证监许可 〔2016〕1772号文准予注册。 基金合同生效日期：2016年 11月 30日 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金 及债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本货币市场基 金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的 风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资 本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融 市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行 主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性 风险，因本基金管理现金头寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机 会成本的风险，因收益分配处理的业务规则造成持有份额数较少的投资者无法获得 投资收益的风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理 流程造成赎回款顺延至下一个工作日划出的风险，因本基金出现当日收益或累计未 分配收益小于零的情形而暂停申购赎回的风险，因投资人申购金额或赎回份额超过 基金管理人规定的上限而被拒绝的风险等。 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面 认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管 理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金 份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务,应详细查阅基金合同。 本次更新的招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日 为 2018年 5月 30日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 3月 31日（财务 数据未经审计）。 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 目录 一、基金管理人 ........................................................................................................4 二、基金托管人 ........................................................................................................9 三、相关服务机构 ..................................................................................................11 四、基金的名称 ......................................................................................................14 五、基金的类型 ......................................................................................................14 六、基金的投资目标 ..............................................................................................14 七、基金的投资范围 ..............................................................................................14 八、基金的投资策略 ..............................................................................................14 九、业绩比较基准 ..................................................................................................16 十、风险收益特征 ..................................................................................................17 十一、基金的投资组合报告 ..................................................................................17 十二、基金业绩 ......................................................................................................21 十三、基金费用概览 ..............................................................................................24 十四、对招募说明书更新部分的说明 ..................................................................26 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：浦银安盛基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981号 3幢 316室 办公地址：中国上海市淮海中路 381号中环广场 38楼 成立时间：2007年 8月 5日 法定代表人：谢伟 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207号 注册资本：人民币 191,000万元 股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司持有 51%的股权；法国安盛投 资管理有限公司持有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司持有 10%的股权。 电话：（021）23212888 传真：（021）23212800 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 网址：www.py-axa.com 联系人：徐薇 （二）主要人员情况 1、董事会成员 谢伟先生，董事长，硕士研究生，高级经济师。曾任中国建设银行郑州分 行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总经理，许昌市分行党委书记、行 长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展管理部总经理，公司及投资银 行总部副总经理兼投行业务部、发展管理部、大客户部总经理，上海浦东发展 银行福州分行党委书记、行长，上海浦东发展银行资金总部总经理，资产管理 部总经理。现任上海浦东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书，兼任金融 市场业务总监、金融市场部总经理。自 2017年 3月起兼任本公司董事，自 2017年 4月起兼任本公司董事长。 Bruno Guilloton先生，副董事长，法国国籍,毕业于国立巴黎工艺技术学 院。于 1999年加盟安盛投资管理（巴黎）公司，担任股票部门主管。2000年 至 2002年，担任安盛投资管理（东京）公司首席执行官。2002年，任职安盛 4 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 罗森堡公司和安盛投资管理公司的亚洲区域董事。2005年起，担任安盛投资管 理公司内部审计全球主管。2009年起任安盛投资管理公司亚洲股东代表。现任 安盛投资管理公司亚太区 CEO。自 2015年 2月起兼任安盛罗森堡投资管理公司 亚太区董事。现另兼任 Foch Saint Cloud Versailles Sci及 Fuji Oak Hills公司董事。自 2009年 3月起兼任本公司副董事长。2016年 12月起兼任 安盛投资管理（上海）有限公司董事长。 刘长江先生，董事。1998年至 2003年担任中国工商银行总行基金托管部 副处长、处长，2003年至 2005年担任上海浦东发展银行总行基金托管部总经 理，2005年至 2008年担任上海浦东发展银行总行公司及投资银行总部资产托 管部总经理、期货结算部总经理，2008年起担任上海浦东发展银行总行公司及 投资银行总部副总经理，2008年至 2012年 11月兼任上海浦东发展银行总行公 司及投资银行总部资产托管部总经理，现任上海浦东发展银行总行金融机构部 总经理。自 2011年 3月起兼任本公司董事。 廖正旭先生，董事，斯坦福大学理学硕士和纽约科技大学理学硕士。 1999年加盟安盛罗森堡投资管理公司，先后担任亚太区 CIO和 CEO,安盛罗森堡 日本公司 CIO。2010年任命为安盛-Kyobo投资管理公司 CEO。2012年起担任安 盛投资管理公司亚洲业务发展主管。自 2012年 3月起兼任本公司董事。 2013年 12月起兼任本公司旗下子公司——上海浦银安盛资产管理有限公司监 事。2016年 12月起兼任安盛投资管理（上海）有限公司总经理（法定代表人） 。 刘显峰先生，董事，硕士研究生，高级经济师。曾任中国工商银行北京市 分行办公室副主任、副主任（主持工作）、主任兼党办主任，北京分行王府井 支行党委书记、行长；上海浦东发展银行北京分行干部，北京分行党委委员、 纪委书记、副行长，上海浦东发展银行信用卡中心党委副书记（主持工作）、 副总经理（主持工作），信用卡中心党委书记、总经理。现任上海浦东发展银 行零售业务总监，零售业务管理部总经理，信用卡中心党委书记、总经理。自 2017年 3月起兼任本公司董事。 陈颖先生，复旦大学公共管理硕士，律师、经济师。1994年 7月参加工作。 1994年 7月至 2013年 10月期间，陈颖同志先后就职于上海市国有资产管理办 5 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 公室历任科员、副主任科员、主任科员，上海久事公司法律顾问，上海盛融投 资有限公司市场部副总经理，上海国盛（集团）有限公司资产管理部副总经理、 执行总经理，上海国盛集团地产有限公司总裁助理。2013年 10月起就职于上 海国盛集团资产有限公司，现任上海国盛集团资产有限公司党委副书记、执行 董事（法定代表人）、总裁。2018年 3月起兼任本公司董事。 郁蓓华女士，董事，总经理，复旦大学工商管理硕士。自 1994年 7月起， 在招商银行上海分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银 行上海分行会计部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行 长，招商银行信用卡中心副总经理。自 2012年 7月起担任本公司总经理。自 2013年 3月起兼任本公司董事。2013年 12月至 2017年 2月兼任本公司旗下子 公司——上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年 2月起兼任上海浦银 安盛资产管理有限公司执行董事。 王家祥女士，独立董事。1980年至 1985年担任上海侨办华建公司投资项 目部项目经理，1985年至 1989年担任上海外办国际交流服务有限公司综合部 副经理，1989年至 1991年担任上海国际信托投资有限公司建设部副经理， 1991年至 2000年担任正信银行有限公司（原正大财务有限公司）总裁助理， 2000年至 2002年担任上海实业药业有限公司总经理助理，2002年至 2006年担 任上海实业集团有限公司顾问。自 2011年 3月起担任本公司独立董事。 韩启蒙先生，独立董事。法国岗城大学法学博士。1995年 4月加盟基德律 师事务所担任律师。2001年起在基德律师事务所担任本地合伙人。2004年起担 任基德律师事务所上海首席代表。2006年 1月至 2011年 9月，担任基德律师 事务所全球合伙人。2011年 11月起至今，任上海启恒律师事务所合伙人。自 2013年 2月起兼任本公司独立董事。 霍佳震先生,独立董事，同济大学管理学博士。1987年进入同济大学工作， 历任同济大学经济与管理学院讲师、副教授、教授，同济大学研究生院培养处 处长、副院长、同济大学经济与管理学院院长，现任同济大学经济与管理学院 教师、BOSCH讲席教授。自 2014年 4月起兼任本公司独立董事。 董叶顺先生，独立董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程 学士。现任火山石投资管理有限公司创始合伙人。董叶顺先生拥有 7年投资行 6 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 业经历，曾任 IDG资本投资顾问（北京）有限公司合伙人及和谐成长基金投委 会成员，上海联和投资有限公司副总经理，上海联创创业投资有限公司、宏力 半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通联亚药业有限公司等公司董 事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20多年的管理经验，曾任上海申雅密 封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰伟世通汽车内饰系统等有 限公司总经理、党委书记职务。自 2014年 4月起兼任本公司独立董事。 2、监事会成员 檀静女士，监事长，澳大利亚悉尼大学人力资源管理和劳资关系硕士研究 生，加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商管理硕士。2010年 4月至 2014年 6月就职于上海盛融投资有限公司，曾先后担任人力资源部副总经理，监事。 2011年 1月起至今就职于上海国盛集团资产有限公司任行政人事部总经理、本 部党支部书记。自 2015年 3月起兼任本公司监事长。 Simon Lopez先生，澳大利亚/英国国籍。澳大利亚莫纳什大学法学学士、 文学学士。2003年 8月加盟安盛投资管理公司（英国伦敦），历任固定收益产 品专家、固定收益产品经理、基金会计师和组合控制、首席运营官。现任安盛 投资管理有限公司亚太区首席运营官。自 2013年 2月起兼任本公司监事。 陈士俊先生，清华大学管理学博士。2001年 7月至 2003年 6月，任国泰 君安证券有限公司研究所金融工程研究员。2003年 7月至 2007年 9月，任银 河基金管理有限公司金融工程部研究员、研究部主管。2007年 10月至今，任 浦银安盛基金管理有限公司金融工程部总监，2010年 12月 10日起兼任浦银安 盛沪深 300增强型指数证券投资基金基金经理，2012年 5月 14日起兼任浦银 安盛中证锐联基本面 400指数证券投资基金基金经理，2017年 4月 27日起兼 任浦银安盛中证锐联沪港深基本面 100指数证券投资基金（LOF）基金经理。自 2012年 3月起兼任本公司职工监事。 朱敏奕女士，本科学历。2000年至 2007年就职于上海东新投资管理有限 公司资产管理部任客户主管。2007年 4月加盟浦银安盛基金管理有限公司担任 市场策划经理，现任本公司市场部副总监。自 2013年 3月起，兼任本公司职工 监事。 3、公司总经理及其他高级管理人员 7 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 郁蓓华女士，复旦大学工商管理硕士。自 1994年 7月起，在招商银行上海 分行工作，历任银行职员、招商银行宝山支行副行长、招商银行上海分行会计 部总经理、计财部总经理，招商银行上海分行行长助理、副行长，招商银行信 用卡中心副总经理。自 2012年 7月 23日起担任本公司总经理。自 2013年 3月 起，兼任本公司董事。2013年 12月至 2017年 2月兼任本公司旗下子公司—— 上海浦银安盛资产管理有限公司总经理。2017年 2月起兼任上海浦银安盛资产 管理有限公司执行董事。 喻庆先生，中国政法大学经济法专业硕士和法务会计专业研究生学历，中 国人民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际业务 总部高级经理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总经理；光大保德信 基金管理有限公司副督察长、董事会秘书和监察稽核总监。2007年 8月起，担 任本公司督察长。 李宏宇先生，西南财经大学经济学博士。1997年起曾先后就职于中国银行、 道勤集团和上海东新国际投资管理有限公司分别从事联行结算、产品开发以及 基金研究和投资工作。2007年 3月起加盟本公司，历任公司产品开发部总监、 市场营销部总监、首席市场营销官。自 2012年 5月 2日起，担任本公司副总经 理兼首席市场营销官。 汪献华先生，曾任安徽经济管理干部学院经济管理系教师；大通证券资产 管理部固定收益投资经理；兴业银行资金营运中心高级副理；上海浦东发展银 行货币市场及固定收益部总经理；交银康联保险人寿有限公司投资部总经理； 上海浦东发展银行金融市场部副总经理。2018年 5月起，担任本公司副总经理。 4、本基金基金经理 钟明女士，复旦大学工商管理硕士学位，2005年至 2017年 5月就职于兴 全基金管理有限公司，先后在基金运营部、交易部、基金管理部、固定收益部 任职，曾任兴全添利宝基金、兴全货币基金、兴全稳益债券基金、兴全天添益 基金基金经理，加盟浦银安盛前，任兴全固定收益部总监助理。2017年 5月加 盟浦银安盛基金公司，在固定收益投资部担任固定收益投资部副总监。2017年 11月 1日起担任公司旗下浦银安盛优化收益债券型证券投资基金、浦银安盛幸 8 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 福回报定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金、 浦银安盛货币市场证券投资基金以及浦银安盛日日鑫货币市场基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 郁蓓华女士，本公司总经理，董事，并任投资决策委员会主席。 李宏宇先生，本公司副总经理兼首席市场营销官。 吴勇先生，本公司投资总监兼权益投资部总监，公司旗下浦银安盛精致生 活灵活配置混合型证券投资基金及浦银安盛战略新兴产业混合型证券投资基金 基金经理。 蒋建伟先生，本公司权益投资部副总监兼旗下浦银安盛价值成长混合型证 券投资基金及浦银安盛增长动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 陈士俊先生，本公司金融工程部总监，公司旗下浦银安盛沪深 300指数增 强型证券投资基金、浦银安盛中证锐联基本面 400指数证券投资基金及浦银安 盛中证锐联沪港深基本面 100指数证券投资基金（LOF）基金经理并兼任本公司 职工监事。 钟明女士，本公司固定收益投资部副总监兼旗下浦银安盛优化收益债券型 证券投资基金、浦银安盛货币市场证券投资基金、浦银安盛日日鑫货币市场基 金、浦银安盛盛勤纯债债券型证券投资基金以及浦银安盛幸福回报定期开放债 券型证券投资基金基金经理。 杨岳斌先生，本公司研究部副总监兼旗下浦银安盛消费升级灵活配置混合 型证券投资基金及浦银安盛睿智精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 督察长、风险管理部负责人、其他基金经理及基金经理助理列席投资决策 委员会会议。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路 154号 办公地址：福州市湖东路 154号 9 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 法定代表人：高建平 注册日期：1988年 8月 22日 注册资本：207.74亿元人民币 托管部门联系人：刘峰 电话：021-62677777-212017 传真：021-62159217 （二）发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988年 8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年 2月 5日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74亿元。开业二十多 年来，兴业银行始终坚持“真诚服务相伴成长”的经营理念，致力于为客户提 供全面、优质、高效的金融服务。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念， 致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017年 12月 31日， 兴业银行资产总额达 6.42万亿元，实现营业收入 1399.75亿元，全年实现归属 于母公司股东的净利润 572.00亿元。 在 2016年英国《银行家》杂志全球银行 1000强排名中，兴业银行按总资 产排名第 33位，按一级资本排名第 32位；在 2016年《财富》世界 500强中， 兴业银行排名第 195位；在 2016年《福布斯》全球上市企业 2000强排名中， 兴业银行位居第 59位，稳居全球银行 50强、全球上市企业 100强、世界企业 500强。品牌价值同步提升，根据英国《银行家》杂志联合世界知名品牌评估 机构 Brand Finance发布的“2017全球银行品牌 500强”榜单，兴业银行排名 第 21位，大幅上升 15位，品牌价值突破百亿美元达 105.67亿美元，同比增长 63.70%。在国内外权威机构组织的评奖中，兴业银行连续六年蝉联中国银行业 “年度最具社会责任金融机构奖”，并先后获得“亚洲卓越商业银行”、“杰 出中资银行奖”、“年度最佳股份制银行”、“卓越竞争力金融控股集团”、 “卓越创新银行奖”、“年度优秀绿色金融机构”、“最佳责任企业”等多项 殊荣。 （三）托管业务部的部门设置及员工情况 10 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委 托资产管理处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、养老金管 理中心等处室，共有员工 100余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 （四）基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005年 4月 26日取得基金托管资格。基金托管 业务批准文号：证监基金字[2005]74号。截止到 2018年 3月 31日，兴业银行 已托管开放式基金 224只，托管基金财产规模 6889.38亿元。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）浦银安盛基金管理有限公司上海直销中心 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981号 3幢 316室 办公地址：中国上海市淮海中路 381号中环广场 38楼 电话：（021）23212899 传真：（021）23212890 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 联系人：徐薇 网址：www.py-axa.com （2）电子直销 浦银安盛基金管理有限公司电子直销（目前支持上海浦东发展银行借记卡、 中国建设银行借记卡、中国农业银行借记卡、兴业银行借记卡、中信银行借记 卡、广发银行借记卡、平安银行借记卡、邮政储蓄银行借记卡、上海农商银行 借记卡、上海银行借记卡、华夏银行借记卡、招商银行借记卡、中国工商银行 借记卡、交通银行借记卡、中国银行借记卡、光大银行借记卡、民生银行借记 卡） 交易网站：www.py-axa.com 微信服务号：浦银安盛微理财（AXASPDB-E） 客户端：“浦银安盛基金”APP 客服电话：400-8828-999；（021）33079999 11 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 2、代销机构 （1）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人：杨文斌 服务热线：4007009665 网址：www.ehowbuy.com （2）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 服务热线：4008202899 网址：www.erichfund.com （3）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座 法定代表人：其实 服务热线：4001818188 网址：www.1234567.com.cn （4）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 E世界财富中心 A座 1108号 法定代表人：王伟刚 服务热线：4006199059 网址：www.hcjijin.com （5）上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道 2123号 3层 3E-2655室 办公地址：上海市徐汇区桂平路 391号 A座五层 法定代表人：林琼 12 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 服务热线：400-767-6298 网址：www.youyufund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合 同》等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行信息披 露义务。 （二）登记机构 名称：浦银安盛基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 981号 3幢 316室 办公地址：上海市淮海中路 381号 38楼 法定代表人：谢伟 联系人：孙赵辉 电话：（021）23212909 传真：（021）23212980（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：国浩律师（上海）事务所 办公地址：上海市静安区北京西路 968号嘉地中心 23-25层 负责人：李强 电话： 021-52341668 传真： 021-52341670 联系人：孙芳尘 经办律师：宣伟华、孙芳尘 （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 13 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 联系人：张振波 经办注册会计师：薛竞、张振波 （五）其他服务机构及委托办理业务的有关情况 公司信息技术系统由信息技术系统基础设施系统以及有关业务应用系统构 成。信息技术系统基础设施系统包括机房工程系统、网络集成系统，这些系统 在公司筹建之初由专业的系统集成公司负责建成，之后日常的维护管理由公司 负责，但与第三方服务公司签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特殊 情况下的技术支持。公司业务应用系统主要包括开放式基金登记过户系统、直 销系统、资金清算系统、投资交易系统、估值核算系统、网上交易系统、呼叫 中心系统、外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主要是在公司筹建之 初采购专业系统提供商的产品建设而成，建成之后在业务运作过程中根据公司 业务的需要进行了相关的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后 的系统也均是系统提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的维护管理 由公司负责，但与系统提供商签订有技术服务合同，由其提供定期的巡检及特 殊情况下的技术支持。除上述情况外，公司未委托服务机构代为办理重要的、 特定的信息技术系统开发、维护事项。 另外，本公司可以根据自身发展战略的需要，委托资质良好的基金服务机 构代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 四、基金的名称 浦银安盛日日鑫货币市场基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 七、基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金；期限 在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余 14 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流 动性需要的基础上实现更高的收益率。 1、本基金的投资策略将基于以下研究分析： （1）市场利率研究 A、宏观经济趋势宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济 总体货币需求的关键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的 利率水平。在分析宏观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长 前景；二是通货膨胀率及其预期。 B、央行的货币政策取向包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开 市场操作的方向、力度，以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响 货币市场利率的最直接因素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一 般会相应上升；而央行放松货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。 C、商业银行的信贷扩张 商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总 体货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的 影响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛， 货币市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。 D、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被 动的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经 从钉住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动 汇率制度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。 E、其他影响短期资金供求关系的因素 15 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。 （2）市场结构研究 银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率 水平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的 差异，其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利 率水平的变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全 性的基础上为基金资产带来更高的收益率。 （3）企业信用分析 直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为 货币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关 法规仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本 基金还将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制 企业债券、短期融资券的违约风险。 2、本基金具体投资策略 （1）滚动配置策略 本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基 金资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。 （2）久期控制策略 本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期 利率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益； 在预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益 率。 （3）套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具 在各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率 差别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。 （4）时机选择策略 股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时 失衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 16 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用人 民币活期存款利率（税后）作为业绩比较基准。人民币活期存款利率由中国人 民银行公布，如果人民币活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基 准将从调整当日起开始生效。如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行 调整或停止该基准利率的发布，或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观 的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本 基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基 金份额持有人大会。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2018年 3月 31日（财务数据未经审计）。 1.报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号项目金额 占基金总资产的比 例（%） 1固定收益投资 6,630,064,493.31 33.83 其中：债券 6,630,064,493.31 33.83 资产支持证券 - - 2买入返售金融资产 1,908,566,982.84 9.74 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 17 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 345 银行存款和结算备付金合计 其他资产 合计 10,910,901,048.61 149,652,126.58 19,599,184,651.34 55.67 0.76 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号项目金额（元） 占基金资产净值的比 例（％） 1报告期内债券回购融资余额 -4.69 其中：买断式回购融资 -- 2报告期末债券回购融资余额 401,579,458.3 3 2.09 其中：买断式回购融资 -- 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注：本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的情况。 3.基金投资组合平均剩余期限 (1).投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 39 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 60 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 34 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 (2).报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 （%） 各期限负债占基金 资产净值的比例 （%） 1 30天以内 57.94 2.09 18 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)—60天 25.18 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)—90天 5.69 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)—120天 7.40 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 120天(含)—397天（含） 5.16 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 101.36 2.09 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比 例（%） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 1,567,826,728.76 8.17 其中：政策性金融债 1,567,826,728.76 8.17 4企业债券 -- 5企业短期融资券 410,014,824.23 2.14 6中期票据 -- 19 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 7同业存单 4,652,222,940.32 24.24 8其他 -- 9合计 6,630,064,493.31 34.55 10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债 券 -- 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 序 号 债券代码债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 170207 17国开07 9,500,000 948,908,634.05 4.95 2 170410 17农发10 4,400,000 439,495,658.24 2.29 3 111890927 18盛京银行CD002 3,500,000 348,866,105.21 1.82 4 111807005 18招商银行CD005 3,000,000 299,701,846.32 1.56 5 111890090 18上海农商银行 CD004 3,000,000 299,690,933.33 1.56 6 111714346 17江苏银行CD346 3,000,000 296,740,142.34 1.55 7 111786611 17徽商银行CD159 2,500,000 249,477,350.19 1.30 8 111893946 18成都银行CD076 2,000,000 199,598,537.96 1.04 9 111721180 17渤海银行CD180 2,000,000 199,385,425.34 1.04 10 111817029 18光大银行CD029 2,000,000 199,065,374.24 1.04 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 20 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 报告期内偏离度的最高值 0.0412% 报告期内偏离度的最低值 0.0015% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0148% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注：本报告期内无负偏离度绝对值达到 0.25%的情况 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注：本报告期内无正偏离度绝对值达到0.5%的情况 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 （1）本基金所持有的债券（包括票据）采用摊余成本法进行估值，即估值 对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。 （2）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收利息 149,652,066.58 4应收申购款 60.00 5其他应收款 - 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 149,652,126.58 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 - 21 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 十二、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 1、浦银安盛日日鑫货币A： 阶段 净值增长 率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016/11/30-2016/12/31 0.2242% 0.0020% 0.0306% 0.0000% 0.1936% 0.0020% 2017/01/01-2017/12/31 3.8959% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 3.5453% 0.0016% 2018/01/01-2018/03/31 1.0605% 0.0011% 0.0863% 0.0000% 0.9742% 0.0011% 2016/11/30-2018/03/31 5.2331% 0.0019% 0.4680% 0.0000% 4.7651% 0.0019% 2、浦银安盛日日鑫货币B： 阶段 净值增长 率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2016/11/30-2016/12/31 0.2368% 0.0020% 0.0306% 0.0000% 0.2062% 0.0020% 2017/01/01-2017/12/31 4.1395% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 3.7889% 0.0016% 2018/01/01-2018/03/31 1.1201% 0.0011% 0.0863% 0.0000% 1.0338% 0.0011% 2016/11/30-2018/03/31 5.5553% 0.0019% 0.4680% 0.0000% 5.0873% 0.0019% （二）自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较 基准收益率变动的比较 22 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 浦银安盛日日鑫货币市场证券投资基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 1、浦银安盛日日鑫货币 A： 2016年 11月 30日至 2018年 3月 31日 2、浦银安盛日日鑫货币 B： 2016年 11月 30日至 2018年 3月 31日 23 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 十三、基金费用概览 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金开户费和银行账户维护费； 24 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付 日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B类降级为 A类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A类 基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个自然日起享受 B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体 如下： 25 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理 费率、基金托管费率、C类基金份额销售服务费率等相关费率。 调整基金管理费率、基金托管费率或调高销售服务费率等费率，须召开基 金份额持有人大会审议；调低销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 26 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容 如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书所载内容截止日和有关财务数 据和净值表现截止日； 2、在“第一部分绪言 ”部分，补充了招募说明书编写依据； 3、在“第二部分释义”部分，补充了《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》、流动性受限资产的释义； 4、在“第三部分基金管理人”部分，对基金管理人概况及主要人员情况 进行了更新； 5、在“第四部分基金托管人”部分，对基本情况、发展概况及财务状况 和基金托管业务经营情况进行了更新； 6、在“第五部分相关服务机构”部分，对基金份额发售机构和出具法律 意见书的律师事务所和经办律师部分内容进行了更新； 7、在“第九部分基金份额的申购与赎回”部分，对“申购和赎回的数 量限制”、 “申购费用和赎回费用”、“拒绝或暂停申购的情形”、“暂停赎 回或者延缓支付赎回款项的情形”、“巨额赎回的情形及处理方式”和“定期 定额投资计划”部分内容进行了更新； 8、在“第十部分基金的投资 ”部分，对 “投资限制”部分内容进行了更 新，并补充了本基金最近一期公开披露的投资组合报告的内容和截至 2018年第 一季度末的基金业绩； 9、在“第十二部分基金资产的估值”部分，对“暂停估值的情形”进行 了更新； 10、在“第十六部分基金的信息披露”部分，对“公开披露的基金信息” 进行了更新； 11、在“第十七部分风险揭示 ”部分，对“流动性风险”进行了更新； 27 浦银安盛日日鑫货币市场基金招募说明书摘要（更新） 12、在“第十九部分基金合同的内容摘要”部分，对“基金财产的投资范 围和投资限制”的内容进行了更新； 13、在“第二十部分基金托管协议的内容摘要”部分，对“基金托管协 议当事人”、“基金托管人对基金管理人的业务监督与核查”和“基金资产净 值计算和会计核算”的内容进行了更新； 14、在“第二十二部分其他应披露事项”部分，更新了自 2017年 12月 1日至 2018年 5月 30日刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时 报》和公司网站的与本基金相关的公告及基金管理人和基金管理人子公司投资 本基金的情况。 浦银安盛基金管理有限公司 二〇一八年七月十二日 28 中财网
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