[发行]建信稳得利债：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
招募说明书（更新）摘要 2018年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二〇一八年七月 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2014年 10月 24日证监许可 [2014]1126号文注册募集。本基金的基金合同于 2014年 12月 2日正式生 效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据 基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对 本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金 投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由 于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是 债券型基金，风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属 于较低风险、较低收益的品种。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本 基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和 自身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的 业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金 合同。 1 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本招募说明书所载内容截止日为 2018年 6月 1日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2018年 3月 31日（财务数据未经审计）。本招募说明 书已经基金托管人复核。 2 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文 批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美 国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金 投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经 营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过 股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和 基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董 事会由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事 会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事 会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员 尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位， 2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处 3 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总 行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁， 2018年 4月起任建信基金公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行 政管理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科 员、副主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人 存款处副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘 书、高级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部 副总经理；资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席， 2018年 4月起任建信基金公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄 证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人 存款与投资部总经理助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治 经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国 际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保 诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏 利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运 官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理， 新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚 洲有限公司市场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。 毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工 作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团 公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业 务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副 4 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行 研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国 际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总 经理，新华资产管理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年 毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究 生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、 野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理 有限公司等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙) 首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会 计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册 会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学 院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副 处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存 款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保 险副总裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有 新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责 任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学 士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进 会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计 划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计 5 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资 本控股有限公司企业融资部经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总 经理。2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任 安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基 金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、 总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副 总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会 （ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位； 2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计 师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006年 12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监 兼信息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学 士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术 管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总 经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历 任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、 行长办公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董 事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席 战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理 有限责任公司董事、总经理。2015年 8月 6日起任我公司副总裁， 2015年 8月至 2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任公司董事、 总经理，2017年 11月 30日起兼任建信资本管理公司董事长。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分 行，从事个人零售业务，2001年 1月加入中国建设银行总行个人金融部， 6 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公 司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、 总监、公司首席市场官等职务。2015年 8月 6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物 资贸易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、 金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科 员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管 理公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起 任我公司督察长，2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东 海经贸股份有限公司工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年 9月加入建信基金管 理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼 综合管理部总经理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历参见公司高级管理人员）。 5、本基金基金经理 黎颖芳女士，硕士。 2000年 7月毕业于湖南大学金融保险学院，同 年进入大成基金管理公司，在金融工程部、规划发展部任职。2005年 11月加入本公司，历任研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理、 资深基金经理。2009年 2月 19日至 2011年 5月 11日任建信稳定增利债 券型证券投资基金的基金经理；2011年 1月 18日至 2014年 1月 22日任 建信保本混合型证券投资基金的基金经理；2012年 11月 15日起任建信纯 债债券型证券投资基金的基金经理；2014年 12月 2日起任建信稳定得利 债券型证券投资基金的基金经理；2015年 12月 8日起任建信稳定丰利债 券型证券投资基金的基金经理；2016年 6月 1日起任建信安心回报两年定 期开放债券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 8日起任建信恒安 一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 8日起任建 信睿享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 15日至 2017年 8月 3日任建信恒丰纯债债券型证券投资基金的基金经理； 7 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2017年 1月 6日起建信稳定鑫利债券型证券投资基金的基金经理； 2018年 2月 2日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的 基金经理。 本基金历任基金经理： 牛兴华先生：2014年 12月 2日至 2017年 6月 30日； 黎颖芳女士：2014年 12月 2日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 成立时间：1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 8 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商 业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股 份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业 制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济 界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不 断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。 2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交 易所挂牌上市。 2003年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券 在上交所正式挂牌交易。2004年 11月 8日，中国民生银行通过银行间债 券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行 间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，民生 银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年 11月 26日，中 国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才； 严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经 营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大 集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八 大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低 风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业 银行形象。 2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年 度中国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21世纪 传媒颁发的 2013年 PE/VC最佳金融服务托管银行奖。 2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。 在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013.亚洲最 佳投资金融服务银行”大奖。 在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获 “2013卓越竞争力品牌建设银行”奖。 9 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（ 2013）》中，民生 银行荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社 会责任指数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。 在 2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年 度中国最佳企业公民大奖”。 2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。 2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优 秀项目奖”。 2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014亚洲企业管治典范奖”。 2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予 “亚洲贸易金融 创新服务”称号。 2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖 ” ，获得《21世纪经济报道》颁发的 “最佳资产管理私人银行”奖，获评 《经济观察》报 “年度卓越私人银行”等。 2015年度，民生银行在《金融理财》举办的 2015年度金融理财金貔 貅奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。 2015年度，民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度 “中国最佳实物黄 金投资银行”称号。 2015年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（ 2015）》 “中国银行业社会责任发展指数第一名”。 2015年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015年度中国卓 越金融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银 行”两项大奖。 2016年度，民生银行荣获 2016胡润中国新金融 50强和 2016中国最 具创新模式新金融企业奖。 2、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金 托管人高级管理人员任职资格，曾先后从事过金融租赁、证券投资、银行 管理等工作，具有 25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还 10 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 有扎实的总部管理经历。历任海南国际租赁有限公司经理，富岛基金投资 经理，中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、 行长、党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格， 成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业 务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行 股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织 人员。资产托管部目前共有员工 64人，平均年龄 36岁，100%员工拥有大 学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都 具有基金从业资格。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务 实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进 的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管 服务。截至 2018年 3月 31日，中国民生银行已托管 183只证券投资基金。 中国民生银行于 2007年推出“托付民生.安享财富”托管业务品牌，塑造 产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评，深化了与客户的战略合作。自 2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的 “最具潜力托管 银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金 牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的 “最佳金融服务托管银 行”奖。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 11 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：洪崎 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （3）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （4）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：张彦 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （5）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 12 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：www. Licaike.com （6）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com/ （7）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （8）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：www.fund123.cn （11）浙江同花顺基金销售有限公司 13 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （12）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （13）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （14）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （16）天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 14 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.gomefund.com （17）上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人：王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：www.windmoney.com.cn （18）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （19）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn （20）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （21）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、 03、04单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （22）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：郭坚 15 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 客户服务电话：400-821-9031 网址： www.lufunds.com / （23）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 法定代表人：袁顾明 客户服务热线：400-928-2266 网址：https://www.dtfunds.com/ （24）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （25）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻 深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （26）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （27）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：李一梅 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com 16 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （28）上海长量基金销售投资顾问有限公司 法定代表人：张跃伟 地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html （29）华融证券股份有限公司 法定代表人：祝献忠 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 客服电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 （30）中信期货有限公司地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时 代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层法定代表人：张皓客服电 话：400 9908 826网址：http://www.citicsf.com （31）北京植信基金销售有限公司 法定代表人：杨纪峰 地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼 客户服务电话: 4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （32）招商证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：宫少林 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （33）中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 客服电话：95558 网址：www.citics.com 17 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （34）中信证券（浙江）有限责任公司 住所：浙江省杭州市中河南路 11号万凯商务楼 A座 法定代表人：刘军 客服电话：0571-96598 网址：www.bigsun.com.cn （35）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （36）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 网址：www.nesc.cn （37）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 法定代表人：杜庆平 客户服务电话：4006515988 网址：www.bhzq.com （38）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市经七路 86号 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址：www.qlzq.com.cn （39）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 法定代表人：高冠江 客服热线：400-800-8899 18 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址：www.cindasc.com （40）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （41）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （42）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：万建华 客服电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （43）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （44）长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （45）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 19 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：兰荣 客户服务电话：4008888123 网址：www.xyzq.com.cn （46）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市文艺路 233号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 19号 法定代表人：冯戎 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （47）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路 336号 法定代表人：郁忠民 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com （48）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98号 法定代表人：王开国 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （49）申银万国证券股份有限公司 办公地址：上海市常熟路 171号 法定代表人：丁国荣 客服电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （50）长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 法定代表人：黄耀华 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn （51）中国中投证券有限责任公司 20 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18层-21层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、 18层至 21层 法定代表人：龙增来 开放式基金咨询电话：4006008008 网址：www.china-invs.cn （52）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单 元 办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （53）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 法定代表人：杨宇翔 客服热线：4008866338 网址：stock.pingan.com （54）广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层 法定代表人：刘东 客服电话：020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （55）九州证券有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦 18楼 法定代表人：林小明 客服电话：0755-33331188 网址：www.tyzq.com.cn 21 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （56）财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 法定代表人：周晖 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代 理销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话：010－66575888 传真：010－65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银 行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 22 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 四、基金的名称 建信稳定得利债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，力争通过主动的组合管 理为投资人创造较高的当期收入和总回报。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票 据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资 产支持证券、次级债券、可转债及分离交易可转债、债券回购、银行存款 （包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具等固定收益 金融工具，股票、权证等权益类资产，以及经法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金可持有可转债转股所得的股票、因所持股票所派发的权证以及 因投资可分离债券而产生的权证，也可直接从二级市场上买入股票和权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资 产的 80%，对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%；现金或者到 期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 23 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 八、基金的投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金将密切关注股票、债券市场的运行状况与风险收益特征，通过 自上而下的定性分析和定量分析，综合分析宏观经济形势、国家政策、市 场流动性和估值水平等因素，判断金融市场运行趋势和不同资产类别在经 济周期的不同阶段的相对投资价值，对各大类资产的风险收益特征进行评 估，从而确定固定收益类资产和权益类资产的配置比例，并依据各因素的 动态变化进行及时调整。 （二）债券投资策略 本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变 化趋势和信用风险变化等因素，并结合各种固定收益类资产在特定经济形 势下的估值水平、预期收益和预期风险特征，在符合本基金相关投资比例 规定的前提下，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，并在此基础 之上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。 1、利率预期策略与久期管理 本基金通过对 GDP、CPI、国际收支等国民经济运行指标进行深入的研 究，分析宏观经济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策、货 币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变 化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金供求结构及变化趋势，确定固 定收益类资产的久期配置。 （1）利率预期策略 债券积极投资策略的关键是对未来利率走向的预测。通过对利率的科 学预测和对债券投资组合久期的正确把握，可以提高投资收益。 久期越长，利率变动所引起价格变化越大，久期越短，利率变动所引 起价格变化越小。如果预计利率会下跌，债券价格会上涨，则应该加大长 久期债券的比例，以实现收益的最大化。相反，如果预计利率会上涨，债 券价格会下跌，则应该增加组合中久期较短债券的比例，以尽可能减少利 率上涨带来的损失。 （2）收益率曲线配置策略 24 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 收益率曲线配置策略是根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变 组合期限结构。要运用收益率曲线配置策略，必须先预测收益率曲线变动 的方向，然后根据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限结构。 （3）骑乘策略 骑乘策略是一种基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的债券 投资管理策略。该策略是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较 大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平相对 较高的债券，随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短，此时债券 的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑来获得资 本利得收益。 2、类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组 合的管理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通 过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二 级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产 类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 3、信用债券投资策略 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变 化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将 从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考 量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、 外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发 行主体企业的基本面，以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言，本 基金的信用策略主要包括信用债券趋势判断、信用利差分析、持有期收益 情景模拟和信用债券精选策略四个方面。本基金信用债券投资遵循以下流 程： （1）信用债券趋势判断 本基金将通过着眼于经济走势、资金利率、信用债供求等影响信用债 市场趋势的因素来分析未来一段时间内信用债市场中不同品种、不同信用 25 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 等级债券的收益率变化情况，判断信用债走势。 （2）信用利差分析 在信用债券趋势判断的基础上，本基金将进一步分析和判断信用利差 未来可能发生的变化。其基本理念是，在历史利差经验数据的基础上，从 上述影响因素入手，对比当前状况与历史情况，判断信用利差所处的位置 以及合理位置，若最终分析结果认为利差将变动，则积极主动进行资产调 整组合，把握投资机会或规避损失。 （3）持有期收益情景模拟 持有期收益情景模拟是根据信用利差和基准利率的分析，假设数种可 能发生的情景并赋予各个情景不同的收益率曲线形态和收益率变化，得出 在不同情景下各类信用债的持有期收益，根据该模拟结果挑选较优的组合 配置方案，为投资决策提供参考。 （4）信用债精选策略 本基金将借助公司内部的行业研究员的专业研究能力，并综合参考 外部权威、专业研究机构的研究成果，采用定量分析与定性分析相结合的 分析方法对发债主体企业进行深入的基本面分析，并结合债券的发行条款， 确定信用债的实际信用风险状况及其信用利差水平，挖掘并投资于信用风 险相对较低、信用利差收益相对较大的优质品种。定量分析主要用于分析 财务状况、产销数据、融资能力等方面；定性分析主要用于分析行业前景、 竞争地位、股东背景、管理能力、偿债支持等。 4、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷 款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、 支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响 资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定 价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 （三）股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票、 权证等权益类资产的投资，以增加基金收益。 本基金通过 GARP投资法选择基本面良好、流动性高、风险低、具有 26 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 中长期上涨潜力的股票进行分散化组合投资，控制流动性风险和非系统性 风险，追求股票投资组合的长期稳定增值。 GARP投资法重视投资价值与成长潜力的平衡，一方面利用价值投资标 准筛选低价股票，避免市场波动时的风险和股票价格高企的风险；另一方 面，利用成长性投资可分享高成长收益的机会。 （四）权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，本基金可以主动投资于权证，其投资 原则为有利于加强基金风险控制，有利于基金资产增值。本基金将利用权 证达到控制下跌风险、增加收益的目的；同时，充分发掘权证与标的证券 之间可能的套利机会，实现基金资产的增值。在权证投资中，本基金将对 权证标的证券的基本面进行研究，综合考虑权证定价模型、市场供求关系、 交易制度等多种因素，对权证进行定价。 九、基金的业绩比较基准 1、本基金投资业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合全价（总值）指数。 2、选择比较基准的理由 中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨 在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市 场和交易所市场，成份券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市 的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场 总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或指数编制单位停止编制该指数、更改 指数名称，或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本 基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合 27 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 型基金，高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及 连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 4月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告 等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 3月 31日，本报告所列财务数 据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1权益投资 10,506,810.00 5.35 其中：股票 10,506,810.00 5.35 2基金投资 -- 3固定收益投资 179,456,256.77 91.44 其中：债券 179,456,256.77 91.44 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 7银行存款和结算备付金合计 3,466,588.89 1.77 8其他资产 2,827,409.21 1.44 9合计 196,257,064.87 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例（%） A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 548,800.00 0.35 C制造业 1,424,500.00 0.92 D电力、热力、燃气及水生产 -- 28 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 和供应业 E建筑业 1,385,600.00 0.89 F批发和零售业 1,474,070.00 0.95 G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I 信息传输、软件和信息技术 服务业 -- J金融业 5,231,600.00 3.37 K房地产业 -- L租赁和商务服务业 258,000.00 0.17 M科学研究和技术服务业 -- N 水利、环境和公共设施管理 业 184,240.00 0.12 O 居民服务、修理和其他服务 业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 10,506,810.00 6.77 注：以上行业分类以 2018年 3月 31日的中国证监会行业分类标准为 依据。 （2）报告期末按行业分类的港股通股票投资组合 本基金本报告期未投资港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细 序号股票代码股票名称 数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例 （%） 1 601398工商银行 600,000 3,654,000.00 2.36 2 600887伊利股份 50,000 1,424,500.00 0.92 3 601668中国建筑 160,000 1,385,600.00 0.89 4 601818光大银行 310,000 1,264,800.00 0.82 5 300081恒信东方 89,000 1,070,670.00 0.69 6 000983西山煤电 70,000 548,800.00 0.35 7 000034神州数码 20,000 403,400.00 0.26 8 601288农业银行 80,000 312,800.00 0.20 29 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 9 000796凯撒旅游 20,000 258,000.00 0.17 10 000888峨眉山Ａ 18,800 184,240.00 0.12 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（%） 1国家债券 7,001,400.00 4.51 2央行票据 -- 3金融债券 43,086,240.00 27.78 其中：政策性金融 债 43,086,240.00 27.78 4企业债券 47,614,384.10 30.70 5企业短期融资券 55,155,500.00 35.56 6中期票据 25,160,000.00 16.22 7 可转债（可交换债） 1,438,732.67 0.93 8同业存单 -- 9其他 -- 10合计 179,456,256.77 115.69 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券 投资明细 序号债券代码债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%） 1 180205 18国开 05 200,000 20,362,000.00 13.13 2 101800163 18恒健 MTN001 100,000 10,076,000.00 6.50 3 180204 18国开 04 100,000 10,065,000.00 6.49 4 101756014 17国电集 MTN001 100,000 10,035,000.00 6.47 5 011800345 18阳煤 SCP005 100,000 10,028,000.00 6.46 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产 支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 30 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证 投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金报告期内未投资于国债期货。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金报告期内未投资于国债期货。 10、投资组合报告附注 （1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门 立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 21,180.61 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 2,806,128.60 5应收申购款 100.00 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 2,827,409.21 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码 债券名 称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 132007 16凤凰 EB 359,973.60 0.23 2 127004模塑转债 240,745.50 0.16 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 31 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 序号股票代码股票名称 流通受限部 分的公允价 值(元) 占基金资 产净值比 例（%） 流通受限情况说 明 1 000034神州数码 403,400.00 0.26重大资产重组 2 000796凯撒旅游 258,000.00 0.17重大资产重组 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截至日为 2018年 3月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风 险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、建信稳定得利债券 A： 阶段 基金净值 收益率 ① 基金净值 收益率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①—③ ②—④ 2014年 12月 2日－2014年 12月 31日 0.40% 0.07% -0.86% 0.17% 1.26% -0.10% 2015年 1月 1日－2015年 12月 31日 12.35% 0.33% 4.19% 0.08% 8.16% 0.25% 2016年 1月 1日－2016年 12月 31日 0.62% 0.20% -1.63% 0.09% 2.25% 0.11% 2017年 1月 1日—2017年 12月 31日 3.52% 0.09% -3.38% 0.06% 6.90% 0.03% 32 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2018年 1月 1日—2018年 3月 31日 1.70% 0.14% 1.13% 0.04% 0.57% 0.10% 自基金合同生 效至 2018年 3月 31日 19.50% 0.22% -0.71% 0.08% 20.21% 0.14% 2、建信稳定得利债券 C： 阶段 基金净值 收益率 ① 基金净值 收益率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①—③ ②—④ 2014年 12月 2日－2014年 12月 31日 0.30% 0.07% -0.86% 0.17% 1.16% -0.10% 2015年 1月 1日－2015年 12月 31日 11.86% 0.32% 4.19% 0.08% 7.67% 0.24% 2016年 1月 1日－2016年 12月 31日 0.36% 0.19% -1.63% 0.09% 1.99% 0.10% 2017年 1月 1日—2017年 12月 31日 3.11% 0.09% -3.38% 0.06% 6.49% 0.03% 2018年 1月 1日—2018年 3月 31日 1.55% 0.14% 1.13% 0.04% 0.42% 0.10% 自基金合同生 效至 2018年 3月 31日 17.90% 0.22% -0.71% 0.08% 18.61% 0.14% 十三、基金的费用概览 （一）申购费与赎回费 1、申购费 投资人在申购本基金 A类基金份额时，收取申购费用，申购费率随申 购金额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申 购金额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。本基金 C类基金份 额不收取申购费。 33 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金的申购费率如下表所示： 费用种类 A类基金份额 C类基金份额 M<100万元 0.8% 0%申购费率 100万元 ≤M<300万元 0.5% 300万元 ≤M<500万元 0.3% M≥500万元每笔 1000元 注：M为每日累计申购金额 本基金的申购费用应在投资人申购 A类基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示： 费用种类情形费率 N < 7天 1.5% 7天 ≤N＜ 30天 0.75% A类赎回费率 30天 ≤N＜ 1年 0.1% 1年 ≤N <2年 0.05% N ≥ 2年 0 N < 7天 1.5% C类赎回费率 7天 ≤N＜ 30天 0.75% N≥30天 0 注： N为基金份额持有期限；1年指 365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，并按照持有期限的 不同将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎回费用的其余部分用于支付 注册登记费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30日的基金份额所收 取的赎回费，赎回费用全额进入基金财产；对于持有期长于 30日但少于 3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 75%归入基金财产；对于持 有期长于 3个月但小于 6个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用 34 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 50%归入基金财产；对于持有期长于 6个月的基金份额所收取的赎回费， 赎回费用 25%归入基金财产。基金管理人可以按照《基金合同》的相关规 定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新 的费率或收费方式实施日前 2日在至少一家中国证监会指定媒介及基金管 理人网站公告。 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费） ，投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如 下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产 生的误差计入基金财产。 例一：某投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当 日基金份额净值为 1.05元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+0.8%）=49603.17元 申购费用=50000-49603.17=396.83元 申购份额=49603.17/1.05=47241.11份 即：投资人投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值为 1.05元，则其可得到 47241.11份 A类基金份额。 例二：某投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当 日基金份额净值为 1.05元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+0%）=50000元 申购费用=50000-50000=0元 申购份额=50000/1.05=47619.05份 即：投资人投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净值为 1.05元，则其可得到 47619.05份 C类基金份额。 2、赎回净额的计算 35 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回 净额为赎回金额扣减赎回费用。其中： 赎回总金额=赎回份额.赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额.赎回费率 净赎回金额=赎回总金额.赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由 此产生的误差计入基金财产。 例一：某投资人赎回本基金 10000份 A类基金份额，赎回适用费率为 0.1%，假设赎回当日 A类基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额 为： 赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 赎回费用＝11480×0.1%＝11.48元 净赎回金额＝11480－11.48＝11468.52元 即：投资人赎回本基金 10000份 A类基金份额，假设赎回当日 A类基 金份额净值为 1.148元，则可得到的净赎回金额为 11468.52元。 例二：某投资人赎回本基金 10000份 C类基金份额，假设持有期大于 20天，则赎回适用费率为 0%，假设赎回当日 C类基金份额净值为 1.148元，则其可得净赎回金额为： 赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 赎回费用＝11480×0%＝0元 净赎回金额＝11480－0＝11480.00元 即：投资人赎回本基金 10000份 C类基金份额，假设赎回当日 C类基 金份额净值为 1.148元，持有期大于 20天，则可得到的净赎回金额为 11480.00元。 3、基金份额净值计算 基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后三位，小数 点后第四位四舍五入。 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 36 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （三）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金销售服务费：本基金从 C类基金资产中计提的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和 诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支 的其他费用。 （四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的 计算方法如下： H＝E×0.7 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费 的计算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 37 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付 日期顺延。 3.销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费 年费率为 0.4%。 销售服务费计算方法如下，按 C类基金份额基金资产净值计提： H＝E×0.4% ÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于 次月前 5个工作日内从基金财产中划出，经登记机构分别支付给各个基金 销售机构。 上述“（一）基金费用的种类中第 4－8项费用”，根据有关法规及 相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金 财产中支付。 （五）不列入基金费用的项目 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用 支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费 用的项目。 （六）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行 纳税义务。 38 建信稳定得利债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情 况。 2、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息； 更新了基金份额登记机构的信息。 3、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告， 并经基金托管人复核。 4、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。 5、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本 基金和基金管理人的相关临时公告。 建信基金管理有限责任公司 二〇一八年七月十四日 39 中财网
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