[发行]富国产业升级混合：更新招募说明书摘要（2018年第1号）
富国产业升级混合型证券投资基金招募说明书 （更新） （摘要） （二0一八年第一号） 招募说明书（更新） 重要提示 富国产业升级混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2016年 12月 1日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2016】2921号）。本基 金的基金合同于 2017年 6月 9日生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投 资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投 资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引 发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动 性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用 风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者 基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币 市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券、期货投资具有一定的风险， 因此既不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 本招募说明书所载内容截止至 2018年 6月 9日，基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至 2018年 3月 31日（财务数据未经审计）。 1 招募说明书（更新） 第一部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层 法定代表人：薛爱东 总经理：陈戈 成立日期：1999年 4月 13日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：赵瑛 注册资本：3亿元人民币 股权结构（截止于 2018年 06月 09日）： 股东名称出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托股份有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委 员会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司 日常运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和 行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设二十五个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投 资部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收 益策略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投 资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、零售业务部、 2 招募说明书（更新） 营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管 理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、 运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限 公司、富国资产管理（上海）有限公司。 权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固 定收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等） 的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类 专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展 信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部： 开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类 投资决策和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据 法律法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF基金投资运作 和跨资产、跨品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理。量化投资部：负 责公司有关量化投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香 港）的权益投资管理；权益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一 对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、 职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研 究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交 易和风险控制；机构业务部：负责年金、专户、社保以及共同基金的机构客户 营销工作；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、 深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心， 负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建 设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持； 客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提 高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部： 负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细 则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公 募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、 分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数 3 招募说明书（更新） 据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣 导与培训、合规监测等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法律事 务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制度 与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资 组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基 金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人 力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、 公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资 产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国 资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其 他业务。 截止到 2018年 5月 31日，公司有员工 421人，其中 66.8%以上具有硕士 以上学历。 二、主要人员情况 （一）董事会成员 薛爱东先生，董事长，研究生学历，高级经济师。历任交通银行扬州分行 监察室副主任、办公室主任、会计部经理、证券部经理，海通证券股份有限公 司扬州营业部总经理，兴安证券有限责任公司托管组组长，海通证券股份有限 公司黑龙江管理总部总经理兼党委书记、上海分公司总经理兼党委书记、公司 机关党委书记兼总经理办公室主任。 陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司 研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总 经理助理、副总经理，2005年 4月至 2014年 4月任富国天益价值证券投资基 金基金经理。 麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大特许会 计师。现任 BMO金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International, BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文 电视台顾问团的成员。历任 St. Margaret’s College教师，加拿大毕马威 (KPMG)会计事务所的合伙人。 4 招募说明书（更新） 方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券 有限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子 财务技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长，中国人民银 行深圳市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监 管局财务会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务 总监。 裴长江先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。 历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银 万国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理， 华宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经 理。 Edgar Normund Legzdins先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现 任 BMO金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group）。1980年至 1984年在 Coopers & Lybrand担任审计工作；1984年加入加拿大 BMO银行金融集团蒙特利尔银行。 张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司 固有业务管理部副总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务 员、基金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、 基建基金管理部副总经理。 何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部 总经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银 行徐汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任 （主持工作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财 会部筹备负责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国 证券股份有限公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管 理总部部门经理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部 副总经理、总经理。 黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司 5 招募说明书（更新） 董事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总 经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事 长。历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副 所长；上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、 副局长、党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区 政府党组成员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主 任、中共上海市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗 教委员会主任。 伍时焯 (Cary S. Ng)先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。 现任圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金融科教授。1976年加入 加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell公司担任审计工作，有 30余 年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc.前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc.等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总 裁。 李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 （二）监事会成员 付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风 控总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、 副总经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理，山东 省国际信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司 财务总监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经 理，历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总 经理助理等。 沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理 中心法律合规总部副总经理，公司律师，兼任上海仲裁委员会仲裁员。历任上 6 招募说明书（更新） 海市高级人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法 院助理审判员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，申银万国证券股份有 限公司办公室主任助理。 张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中 国）有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦 多大学化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高 级经理，蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总 裁兼总监，华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险 管理部主管。 李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部运营 总监。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、 运营部运营副总监。 肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。 历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基 金管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。 杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零 售总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有 限公司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。 沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司人力资源部人 力资源总监助理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限 公司招聘主管、思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公 司人事经理。 （三）督察长 赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务 部、上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公 司合规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部； 2015年 7月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基 金管理有限公司督察长。 7 招募说明书（更新） （四）经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局 秘书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年 10月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、 部门副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。 陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014年 5月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。 李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷 款办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股 票风险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009年 6月加入富国基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、 公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000年 6月加入富国基金管理有限 公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投 资部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投 资部总经理兼基金经理。 （五）本基金基金经理 章旭峰，学士，曾任职于华龙证券上海证券部、大鹏证券上海经纪业务总 部、上海证券报信息披露中心、北京世华国际金融有限公司基金债券部；自 2007年 9月至 2015年 4月在天治基金管理有限公司工作，历任行业研究员、 基金经理助理、基金经理；自 2015年 4月加入富国基金管理有限公司， 2015年 8月至 2017年 10月任富国通胀通缩主题轮动混合型证券投资基金基金 经理，2017年 6月任富国产业升级混合型证券投资基金基金经理，2018年 3月 起任富国军工主题混合型证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。 （六）投资决策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑 8 招募说明书（更新） 薇 （七）其他 上述人员之间不存在近亲属关系。 9 招募说明书（更新） 第二部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股 份制商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005年 10月在香港联合交易 所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票 代码 601939)。 2017年 6月末，中国建设银行资产总额 216,920.67亿元，较上年末增加 7,283.62亿元，增幅 3.47%。上半年，中国建设银行实现利润总额 1,720.93亿 元，较上年同期增长 1.30%；净利润较上年同期增长 3.81%至 1,390.09亿元， 盈利水平实现平稳增长。 2016年，中国建设银行先后获得国内外知名机构授予的 100余项重要奖项。 荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行 ”，《环球金融》“2016中国最佳消费 者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国 际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖 ”及中国银行 业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。中国建设银行在英国《银行家》 10 招募说明书（更新） 2016年“世界银行 1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第 2；在美 国《财富》2016年世界 500强排名第 22位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、 核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在上海设有投资托管 服务上海备份中心，共有员工 220余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会 计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 二、主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计 划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审 批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际 部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、 委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰 富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部， 长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营 销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 三、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直 秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行 托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质 量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托 11 招募说明书（更新） 管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是 目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017年二季度末，中国建 设银行已托管 759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和 业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11年获得《全球托管人》 、《财资》、《环球金融》“中国最佳托管银行 ”、“中国最佳次托管银行” 、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市 场唯一一家“最佳托管银行”。 12 招募说明书（更新） 第三部分相关服务机构 一、基金销售机构 （一）直销机构 富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16 17楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层 法定代表人：薛爱东 总经理：陈戈 直销网点：直销中心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588号宝地广场 A座 23楼 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 传真：021-20513177 联系人：孙迪 公司网站：www.fullgoal.com.cn （二）代销机构 (1)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55号 法人代表:易会满 联系人员：杨先生 客服电话： 95588 公司网站： www.icbc.com.cn (2)中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 13 招募说明书（更新） 法人代表:周慕冰 联系人员：林葛 客服电话： 95599 公司网站： www.abchina.com (3)中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1号中国银行总行办公大楼 法人代表:陈四清 联系人员：陈洪源 客服电话： 95566 公司网站： www.boc.cn (4)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法人代表:田国立 联系人员：张静 客服电话： 95533 公司网站： www.ccb.com (5)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088号 法人代表:李建红 联系人员：邓炯鹏 客服电话： 95555 公司网站： www.cmbchina.com (6)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号文化大厦 法人代表:李庆萍 14 招募说明书（更新） 联系人员：常振明 客服电话： 95558 公司网站： bank.ecitic.com (7)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址:上海市北京东路 689号 法人代表:吉晓辉 联系人员：唐小姐 客服电话： 95528 公司网站： www.spdb.com.cn (8)东莞银行股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区体育路 21号 办公地址:东莞市莞城区体育路 21号 法人代表:廖玉林 联系人员：巫渝峰 客服电话： 0769-96228 公司网站： www.dongguanbank.cn (9)广州农村商业银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1号 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1号 法人代表:王继康 联系人员：黎超雄 客服电话： 020-961111 公司网站： www.grcbank.com ( 10 )中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场二期北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法人代表:张佑君 联系人员：顾凌 15 招募说明书（更新） 客服电话： 95558 公司网站： www.cs.ecitic.com ( 11 )中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法人代表:陈有安 联系人员：邓颜 客服电话： 4008-888-888 公司网站： www.chinastock.com.cn ( 12 )申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法人代表:李梅 联系人员：黄莹 客服电话： 95523或 4008895523 公司网站： www.swhysc.com ( 13 )渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8号 法人代表:杜庆平 联系人员：蔡霆 客服电话： 400-651-5988 公司网站： www.bhzq.com ( 14 )中信证券山东有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法人代表:杨宝林 联系人员：吴忠超 客服电话： 95548 16 招募说明书（更新） 公司网站： www.citicssd.com ( 15 )平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼 法人代表:杨宇翔 联系人员：吴琼 客服电话： 95511-8 公司网站： stock.pingan.com ( 16 )申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区新市区-北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区新市区-北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法人代表:许建平 联系人员：李巍 客服电话： 4008-000-562 公司网站： www.hysec.com ( 17 )深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法人代表:薛峰 联系人员：汤素娅 客服电话： 4006-788-887 公司网站： www.zlfund.cn ( 18 )上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号 26楼 法人代表:其实 联系人员：潘世友 17 招募说明书（更新） 客服电话： 400-1818-188 公司网站： www.1234567.com.cn ( 19 )上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯大厦 903～906室 法人代表:杨文斌 联系人员：张茹 客服电话： 4007009665 公司网站： www.ehowbuy.com ( 20 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址:杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法人代表:陈柏青 联系人员：张裕 客服电话： 4000766123 公司网站： www.fund123.cn ( 21 )浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市文二西路 1号 903室 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼 法人代表:凌顺平 联系人员：吴强 客服电话： 4008-773-772 公司网站： www.5ifund.com ( 22 )嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 法人代表:赵学军 联系人员：张倩 客服电话： 400-021-8850 18 招募说明书（更新） 公司网站： www.harvestwm.cn ( 23 )北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 17层 法人代表:江卉 联系人员：徐伯宇 客服电话： 95118 公司网站： http://fund.jd.com/ ( 24 )北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 办公地址:北京市朝阳区望京 SOHO T2 B座 2507 法人代表:钟斐斐 联系人员：戚晓强 客服电话： 4000618518 公司网站： danjuanapp.com （三）其他 基金管理人可根据有关法律法规的要求，增加或调整本基金销售机构，并 及时公告。 二、基金登记机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 16 17楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心二期 16-17层 法定代表人：薛爱东 成立日期：1999年 4月 13日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：徐慧 19 招募说明书（更新） 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陈颖华 联系人：陈颖华 电话：（021）31358666 传真：（021）31358666 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 经办注册会计师：蒋燕华、濮晓达 20 招募说明书（更新） 第四部分基金名称 富国产业升级混合型证券投资基金 21 招募说明书（更新） 第五部分基金类型 混合型证券投资基金 22 招募说明书（更新） 第六部分投资目标 本基金主要投资于产业升级主题相关股票，通过精选个股和风险控制，力 争为基金份额持有人获得超越业绩比较基准的收益。 23 招募说明书（更新） 第七部分基金投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票）、固定 收益类资产（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分 离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可交 换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款等经中国证监会允许投资的固定 收益类资产）、衍生工具（权证、股指期货等）以及经中国证监会批准允许基 金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投 资于产业升级主题相关的股票不低于非现金基金资产的 80%；权证投资占基金 资产净值的比例为 0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易 保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投 资范围会做相应调整。 24 招募说明书（更新） 第八部分基金投资策略 1、大类资产配置策略 本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对宏观经济、市场 面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、 货币市场工具及其他金融工具的比例。 本基金主要考虑的因素为： （1）宏观经济指标，包括 GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利 率变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的 经济周期阶段； （2）市场方面指标，包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体 估值水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化； （3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等； （4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。 通过对以上各种因素的分析，结合全球宏观经济形势，研判国内经济的发 展趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合中大类资 产的比例。 2、股票投资策略 （1）产业升级主题 产业升级主题主要是指在中国经济结构转型及产业升级这一大趋势中不断 涌现出来的行业个股的投资机会。从宏观方面理解，产业升级是国民经济结构 综合资本、技术、供需结构、对外贸易结构等因素逐步由第一产业向第二产业 移动，到达一定水平后再向第三产业转移的升级状态。从微观方面理解，企业 内部积极进行技术创新，流程重组等，提升企业自身的生产效率，提高企业的 价值；同一行业中的企业，在竞合机制的指引下，积极主动地转产，生产市场 需要的某种商品或退出某种商品的生产，或者进行资产重组，通过兼并、接管、 破产、倒闭等方式寻求资源的有效利用。同时，政府适时推出的产业政策，能 够发挥催化剂的作用，通过促进产业升级的进程，进而实现经济发展和结构转 25 招募说明书（更新） 型的目标。 本基金认为当前受益于产业升级的主要领域包括： 1）受益于产业结构升级的消费服务产业，如文化、体育、医疗、娱乐、金 融地产、食品服饰等；2）受益于信息化改造、技术创新、组织结构创新的传统 产业，如现代农业、高端制造业等；3）受益于产业政策扶持，有望成为未来新 经济引擎的战略新兴产业，如节能环保、信息产业、生物医药、高端装备制造、 新能源、新材料、新能源汽车、新兴消费等。 （2）行业配置策略 根据产业升级主题相关各行业的特征，本基金将从行业发展生命周期、行 业景气度、行业竞争格局、技术水平及其发展趋势等多角度，综合评估各个行 业的投资价值。 （3）个股精选策略 在行业配置的基础上，本基金管理人将采用自下而上的研究方法，采取定 性和定量分析相结合的方法对上市公司基本面进行深入分析，运用不同的估值 方法对上市公司的估值水平进行分析，精选优质股票构建投资组合。1）本基金 对上市公司的定性分析主要包括以下几个方面：a、公司的竞争优势：重点考察 公司的市场优势、资源优势、产品优势、政策优势等；b、公司的盈利模式：对 企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度，是否具有不 可复制性、可持续性、稳定性；c、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、 合理、可执行的发展战略；是否具有合理的治理结构，管理团队是否团结高效、 经验丰富，是否具有进取精神等。2）本基金主要对反映上市公司质量和增长潜 力的成长性指标、财务指标和估值指标等进行定量分析，包括：a、成长性指标： 收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；b、财务指标：毛利率、营业 利润率、净利率、净资产收益率、经营活动净收益/利润总额等；c、估值指标： 市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市销率（PS）和总市值等。 3、债券投资策略 本基金将采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限 结构配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。在有效控制 26 招募说明书（更新） 整体资产风险的基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素 的分析确定组合整体框架；对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的 变化进行预测，相机而动、积极调整。 （1）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分 析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险； （2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合 理的组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中 期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利； （3）市场转换是指基金管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险收 益特性构建和调整组合，提高投资收益； （4）相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估 的债券品种，选择合适的交易时机，增持相对低估、价格将上升的类属，减持 相对高估、价格将下降的类属； （5）信用风险评估是指基金管理人将充分利用现有行业与公司研究力量， 根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品 种选择的基本依据。 对于可转换债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同时兼顾公司的成 长性，以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重点关注可 转债的转换价值、市场价值与其转换价值的比较、转换期限、公司经营业绩、 公司当前股票价格、相关的赎回条件、回售条件等。 资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、 提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基 础上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风 险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动 率策略等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。 4、金融衍生工具投资 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中，基金管理 人主要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的 工具。 27 招募说明书（更新） 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活 跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁 调整的交易成本。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，基金可在履行适当程序后， 相应调整和更新相关投资策略。 28 招募说明书（更新） 第九部分基金业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×80%+中债综合全价指数 收益率×20% 沪深 300指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所 流动性好、规模最大的 300只 A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场 中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作 为本基金股票投资的比较基准。中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限 责任公司编制的具有代表性的债券市场指数。本基金管理人认为，该业绩比较 基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出 现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金管理人经与基金托管 人协商一致，在报中国证监会备案后，可以变更业绩比较基准并及时公告，而 无需召开基金份额持有人大会。 29 招募说明书（更新） 第十部分基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于 债券型基金和货币市场基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 30 招募说明书（更新） 第十一部分投资组合报告 一、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1权益投资 131,080,034.40 82.69 其中：股票 131,080,034.40 82.69 2固定收益投资－－ 其中：债券－－ 资产支持证券－－ 3贵金属投资－－ 4金融衍生品投资－－ 5买入返售金融资产－－ 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 －－ 6银行存款和结算备付金合计 26,997,176.91 17.03 7其他资产 448,006.83 0.28 8合计 158,525,218.14 100.00 二、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%） A农、林、牧、渔业－－ B采矿业－－ C制造业 100,618,744.88 64.37 D电力、热力、燃气及水生产和供应业－－ E建筑业－－ F批发和零售业 4,656,841.87 2.98 G交通运输、仓储和邮政业－－ 31 招募说明书（更新） H住宿和餐饮业－－ I信息传输、软件和信息技术服务业 7,633,228.00 4.88 J金融业 3,526,740.00 2.26 K房地产业 7,641,407.10 4.89 L租赁和商务服务业 7,003,072.55 4.48 M科学研究和技术服务业－－ N水利、环境和公共设施管理业－－ O居民服务、修理和其他服务业－－ P教育－－ Q卫生和社会工作－－ R文化、体育和娱乐业－－ S综合－－ 合计 131,080,034.40 83.86 三、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细 序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元） 占基金资产 净值比例（%） 1 600887伊利股份 357,054.00 10,172,468.46 6.51 2 601233桐昆股份 324,700.00 7,159,635.00 4.58 3 002027分众传媒 543,295.00 7,003,072.55 4.48 4 002008大族激光 126,791.00 6,935,467.70 4.44 5 600967内蒙一机 460,345.00 6,679,605.95 4.27 6 600703三安光电 249,045.00 5,810,219.85 3.72 7 600487亨通光电 152,183.00 5,741,864.59 3.67 8 300601康泰生物 77,400.00 4,814,280.00 3.08 9 300122智飞生物 137,200.00 4,662,056.00 2.98 10 300413快乐购 114,700.00 4,630,439.00 2.96 32 招募说明书（更新） 四、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 五、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资 明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 六、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持 证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。 八、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资 明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 九、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （一）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计(元)－ 股指期货投资本期收益(元)－ 股指期货投资本期公允价值变动(元)－ 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 （二）本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选 择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用， 降低股票仓位频繁调整的交易成本 十、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （一）本期国债期货投资政策 本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 （二）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计（元）－ 国债期货投资本期收益（元）－ 国债期货投资本期公允价值变动（元）－ 33 招募说明书（更新） 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （三）本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 十一、投资组合报告附注 （一）申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门 立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （二）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。 （三）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 84,005.44 2应收证券清算款－ 3应收股利－ 4应收利息 3,973.80 5应收申购款 360,027.59 6其他应收款－ 7待摊费用－ 9其他－ 10合计 448,006.83 （四）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （五）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。 （六）投资组合报告附注的其他文字描述部分。 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能 存在尾差。 34 招募说明书（更新） 第十二部分基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来 表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率 的比较 阶段 净值增长 率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2017.06.09-2017.12.31 22.73% 0.87% 10.38% 0.56% 12.35% 0.31% 2018.01.01-2018.03.31 -7.02% 1.36% -2.35% 0.94% -4.67% 0.42% 2017.06.09-2018.03.31 14.12% 1.04% 7.79% 0.69% 6.33% 0.35% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比 较基准收益率变动的比较 35 招募说明书（更新） 注：1、截止日期为 2018年 3月 31日。 2、本基金于 2017年 6月 9日成立，自合同生效日起至本报告期末不足一 年。本基金建仓期 6个月，从 2017年 6月 9日起至 2017年 12月 8日，建仓期 结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。 36 招募说明书（更新） 第十三部分费用概览 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货等交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的证券、期货账户开户费用，账户维护费用； 9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一 致的财务数据，自动在次月前 5个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系 基金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： 37 招募说明书（更新） H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一 致的财务数据，自动在次月前 5个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系 基金托管人协商解决。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 五、与基金销售有关的费用 1、申购费率 投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多 笔申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。 本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实 施差别的申购费率。具体如下： 38 招募说明书（更新） （1）申购费率 申购金额（M）申购费率 M＜100万元 1.50% 100万元≤M＜500万元 1.20% M≥500万元 1000元/笔 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的 其他投资者。 （2）特定申购费率 申购金额（M）申购费率 M＜100万元 0.45% 100万元≤M＜500万元 0.36% M≥500万元 1000元/笔 注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老 金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地 方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特 定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招 募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证 监会备案。 基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 募集期间发生的各项费用。 2、赎回费率 （1）赎回费用由基金赎回人承担。投资者认（申）购本基金所对应的赎回 费率随持有时间递减。具体如下： 持有期限（N）赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 39 招募说明书（更新） 30日≤N＜1年 0.50% 1年≤N＜2年 0.30% N≥2年 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。 1年为 365天，2年为 730天，依此类推） （2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在 投资者赎回本基金份额时收取。 对持续持有期少于 30日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 持续持有期长于 30日但少于 90天的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75%计 入基金财产；对持续持有期长于 90天但少于 180天的投资者收取的赎回费，将 赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 180天的投资者，将赎回 费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必 要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在 基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适 当调低基金销售费率。 40 招募说明书（更新） 第十四部分对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金 信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了 更新，主要更新内容如下： 1、“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据 的截止日期。 2、“第一部分绪言”部分，更新了招募说明书的编制依据，增加了 “《流动性风险管理规定》”。 3、“第二部分释义”部分，增加了“《流动性风险管理规定》”、 “流 动性受限资产”、“摆动定价机制”等内容。 4、“第三部分基金管理人 ”部分，对基金管理人信息进行了更新。 5、“第五部分相关服务机构 ”部分，对相关服务机构信息进行了更新。 6、“第八部分基金份额的申购与赎回”部分，根据《流动性风险管理规 定》对申购与赎回的数量限制、摆动定价机制的采用、拒绝或暂停申购的情形、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形、巨额赎回的处理方式等内容进行了更 新。 7、“第九部分基金的投资”部分，根据《流动性风险管理规定》对投资 范围、投资限制等内容进行了更新，并更新了基金投资组合报告，内容截止至 2018年 3月 31日。 8、“第十部分基金的业绩”部分，对基金业绩表现数据及历史走势图进 行了更新，内容截止至 2018年 3月 31日。 9、“第十二部分基金资产的估值”部分，根据《流动性风险管理规定》 增加关于摆动定价机制的内容，并对暂停估值的情形进行了更新。 10、“第十六部分基金的信息披露”部分，根据《流动性风险管理规定》 对基金定期报告、临时报告的内容进行了更新。 11、“第二十部分基金托管协议的内容摘要”部分，根据修订后的基金托 41 招募说明书（更新） 管协议对《流动性风险管理规定》相关的内容进行了更新。 12、“第二十二部分其他应披露事项”部分，对本报告期内的其他应披露 事项进行了更新。 富国基金管理有限公司 2018年 07月 21日 42 中财网
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