[发行]工银丰实三年定开债券：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
更新的招募说明书摘要 （2018年第 2号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2016年11月15日证监许可﹝2016﹞2670号文注册募 集。本基金基金合同已于2017年6月12日正式生效。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识 本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资 风险，由投资者自行负担。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利 和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2018年6月11日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2018年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 2 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、 甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的 20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 尚军先生，董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董事。 复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委书记、 国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长，河南分行副 行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还 与机构和私人银行密切合作，已提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加入瑞士信 贷之前， Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位 3 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 于香港的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。 Levin先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另 类投资行业拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并 获得经济学理学士学位。 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资 产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长， 中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长， 中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人 计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民 政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电讯》 列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设 计、中国经济等。 葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴 教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司，曾任汇金公司 股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发 行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司（北京）研究部副研究员。1994年7月至 1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指 数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员， 香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被 4 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 《亚洲金融》杂志评为 “年度银行家”。 2、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加 入工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003年任职于富友证券财务部；2003年至 2005年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 郭特华女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察长， 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理， 2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼研究部总监，兼任工 银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长城证券有 限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于 宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职 于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公 司。 5 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年 8月至 1993年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6月至 2002年 4月， 任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理； 2002年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、 清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005年 6月， 任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 谷衡先生，13年证券从业经验。先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总行担 任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2012年 11月 13日至今，担任 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金；2013年 1月 28日至今，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 9月 30日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金 经理；2015年 7月 10日至 2018年 2月 28日，担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金 经理；2015年 12月 14日至今，担任工银瑞信添福债券基金基金经理；2016年 4月 26日 至 2018年 4月 9日，担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理；2016年 12月 7日至 2018年 3月 28日，担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理； 2017年 2月 28日至今，担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金（自 2017年 9月 23日起，变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金）基金经理； 2017年 6月 12日至今，担任工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金基金经理； 2017年 12月 26日至今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金经理；2018年 2月 28日至今，担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金经理。 李娜女士， 10年证券从业经验；曾在中国工商银行总行担任交易员。2016年加入工银 瑞信，现任固定收益部基金经理。2017年 1月 24日至 2018年 3月 20日，担任工银瑞信 恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理；2017年 1月 24日至 2018年 5月 3日，担任工银 瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经理；2017年 4月 14日至今，担任工银瑞信瑞丰 纯债半年定期开放债券型证券投资基金（自 2018年 6月 1日起，变更为工银瑞信瑞丰定期 开放纯债债券型发起式证券投资基金）基金经理；2017年 5月 27日至今，担任工银瑞信 纯债定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017年 5月 27日至今，担任工银瑞信目标 收益一年定期开放债券型投资基金基金经理；2017年 6月 8日至今，担任工银瑞信瑞利两 6 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 年封闭式债券型证券投资基金基金经理；2017年 6月 27日至今，担任工银瑞信丰实三年 定期开放债券型证券投资基金基金经理，2018年 6月 7日至今，担任工银瑞信瑞景定期开 放债券型发起式证券投资基金基金经理；2018年 6月 11日至今，担任工银瑞信瑞祥定期 开放债券型发起式证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日至今，担任工 银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银 战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至今，担任工银瑞信中国制造 2025股 票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券型基金基 金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金经理， 2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年 6月 26日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年 9月 19日起至 今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日， 担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理； 7 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理； 2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理； 2016年 1月 29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年 4月 21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年 3月 28日至今， 担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银 瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资 产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权 益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年 12月 30日至今，担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今，担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心 成立日期：1992年 6月 18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 法定代表人：唐双宁 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号 投资与托管业务部总经理：曾闻学 电话：（010） 63636363 8 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：（010） 63639132 网址：www.cebbank.com 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销中心 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 联系电话：010-66583138 公司网站：www.icbccs.com.cn 投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。 2、其他销售机构 （1）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701邮编：100032 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 联系人：谭磊 电话：010－66045182 传真：010－66045518 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （2）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 9 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：童彩萍 联系电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （3）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话：010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真：62020088-8802 网址：www.myfund.com （4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号恒生大厦 12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （5）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 10 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.howbuy.com/ （6）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话：021-38602750 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址：http://www.noah-fund.com/ （7）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 网址：http://licaike.hexun.com/ （8）浙江金观诚基金销售有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 11 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网址：www.jincheng-fund.com （9）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5503号 A425室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号陆家嘴软件园 10号楼 14楼 法定代表人：李兴春 联系人：曹怡晨 联系电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 传真：021-50583633 网址：www.leadfund.com.cn （10）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 06-10单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 联系电话：010-65215266 客服电话：400-021-8850 传真：010-65185678 网址：http://www.harvestwm.cn/ （11）众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表人：李招弟 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 客服电话：400-876-9988 传真：010-64788016 网址：www.zscffund.com （12）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 12 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址:www.5ifund.com （13）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址:http://www.erichfund.com （14）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：杨懿 联系人：张燕 联系电话：0755-88394666 客服电话：4008-166-1188 传真：0755-88394677 网址：http://8.jrj.com.cn/ （15）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 法定代表人：戎兵 联系人：魏晨 联系电话：010-52413385 13 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客服电话：400-609-9200 网址:www.yixinfund.com （16）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话：021-61766938 客服电话：400-669-5156 网址：https://www.tonghuafund.com （17）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区建华南路 6号卓明大厦 2号院 2层 法定代表人：杨纪峰 联系人：陶翰辰 联系电话：010-85721404 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （18）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话：010-88312877-8033 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （19）中国国际期货有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 法定代表人：王兵 14 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 联系人：赵森 联系电话：010-65807399 客服电话：95162 网址：www.cifco.net （20）中期资产管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 法定代表人：路瑶 联系人：侯英建 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （21）中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技西井路 3号 3号楼 7457房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层 法定代表人：黄俊辉 联系人：张立新 联系电话：010-58276785 客服电话：400-650-9972 网址：www.sinowel.com （22）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路甲 40号二十一世纪大厦 A303 法定代表人：杨涛 联系人：周君 联系电话：010-53570568 客服电话：400-819-9868 网址：www.tdyhfund.com （23）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 15 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人：罗细安 联系人：李皓 联系电话：13521165454 客服电话：400-001-8811 网址：www.zengcaiwang.com （24）海银基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 办公地址：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼 B单元 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （25）上海大智慧财富管理有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话：021-20219988*31781 客服电话：020-20219931 网址：https://8.gw.com.cn/ （26）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 法定代表人：冯修敏 联系人：周丹 电话：021-33323999*8318 客服电话：4008213999 16 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网站：https://tty.chinapnr.com/ （27）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：四川省成都市锦江区下东大街 216号喜年广场 A座 1502室 联系人：付勇斌 电话：028-86758820 传真：028-86758820-805 客服电话：4008-588-588 网址：www.pyfund.com.cn/ （28）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：郭坚 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （29）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603室 法定代表人：胡伟 联系人：张婷婷 电话：010－66045608 传真：010－66045500 客户服务电话：400-068-1176 网址：www.hongdianfund.com （30）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 17 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：燕斌 联系人：凌秋艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （31）北京君德汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 办公地址：北京市东城区建国门内大街 18号恒基中心办公楼一座 2202室 法定代表人：李振 联系人：魏尧 电话：010-65181028 传真：010-65174782/65231189 客服电话：400-066-9355 网址：www.kstreasure.com （32）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：王哲宇 电话：021-63333389 传真：021-63333390 客户服务电话：4006433389 网址：www.lingxianfund.com （33）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 联系人：季长军 电话：010-52609656 18 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：010-51957430 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn （34）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室 法定代表人：刘鹏宇 联系人刘勇 电话：0755-83999907-813 传真：0755-83999926 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn （35）北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 法定代表人：梁蓉 联系人：赵海峰 电话：010-66154828 传真：010-88067526 客户服务电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （36）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 法定代表人：彭运年 联系人：孙雯 电话：010-59336519 传真：010-59336510 客户服务电话：4008909998 19 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 网址：www.jnlc.com （37）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 法定代表人：李淑慧 联系人：裴小龙 电话：0371-55213196 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com （38）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：盛海娟 电话：010-57418813 传真：010-57569671 客户服务电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （39）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海岸城大厦东座 1115、1116、1307室 法定代表人：TANYIKKUAN 联系人：陈广浩 电话：075589460500 传真：075521674453 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （40）珠海盈米财富管理有限公司 20 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：钟琛 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （41）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层 法定代表人：蒋煜 联系人：蒋宸 电话：010-58170911 传真：010-58170800 客户服务电话：4008188866 网址：http://fund.shengshiview.com/ （42）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发 展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话：021-65370077-220 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （43）深圳前海京西票号基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市南山区海德一道 88号中州控股中心 A座 1606 21 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：吴永宏 联系人：邹冲 电话：15920063836 客户服务电话：400-800-8668 网址：www.ph6.com （44）南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 法定代表人：宋时琳 联系人：贺杰 电话：18551612276 传真：025-86853960 客户服务电话：4007-999-999转 3 网址：http://jr.tuniu.com/ （45）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56282140 传真：010-62680827 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （46）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人：李悦章 联系人：曹庆展 电话：010-85932450 传真：010-65983333 22 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 客户服务电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com （47）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层 法定代表人：齐剑辉 联系人：王英俊 电话：010-52798634 传真：010-82055860 客户服务电话：400-623-6060 网址：www：niuniufund.com （48）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 8楼 法定代表人：王廷富 联系人：沈杰 电话：021-51327185 传真：021-50710161 客户服务电话：400-821-0203 （49）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人：李悦 联系人：张晔 电话：010-56642600 传真：010-56642623 客户服务电话：4008-980-618 网址：www.chtfund.com （50）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202-124室 23 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：010-59287061 传真：010-59287825 客户服务电话：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （51）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：姜焕洋 电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 客户服务电话：400-6411-999 网址：www.taichengcaifu.com （52）金惠家保险代理有限公司 注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1号楼 1层南部 办公地址：北京市朝阳门外大街 18号丰联广场 A座 1009 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 电话：15810201340 传真：028-62825327 客户服务电话：400-8557333 网址：www.jhjhome.net （53）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 24 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 法定代表人：李昭琛 联系人：吴翠 电话：010-60619607 传真：8610-62676582 客户服务电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （54）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 法定代表人：江卉 联系人：万容 电话：010-89188345 传真：89189566 客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816 网址：http://fund.jd.com （55）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 16层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066214 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （56）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHOT3A座 19层 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 电话：010-61840688 25 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 传真：010-61840699 客户服务电话：4000618518 网址：https://danjuanapp.com （57）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心 A座 46层 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：010-65309516 传真：010-65330699 客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （58）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：赵明 电话：021-20324155 传真：021-20324199 客户服务电话：400-928-2266 网址：www.dtfunds.com （59）上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 法定代表人：胡燕亮 联系人：樊晴晴 电话：021-50810687 传真：021-58300279 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 26 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （60）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （61）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 法定代表人：唐双宁 联系人：朱红 电话：010－63636153 传真：010－63636157 客户服务电话：95595 网址：http://www.cebbank.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符 合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：北京市天元律师事务所 27 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 住所：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 10层 负责人：朱小辉 电话： 010-57763888 传真： 010-57763777 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：单峰、朱宏宇 联系电话：（ 021）23238888 传真：（ 021）23238800 联系人：朱宏宇 四、基金的名称 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型基金 六、基金的投资目标 在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期 稳定增值。 28 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 七、基金的投资方向 本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债 的纯债部分、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等固定收益类金融工具，以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不主动买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发，可转债 仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。但 为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放 期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有现金及 到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等；在非开放期，本基金不受该比例的限制。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 八、基金的投资策略 1、封闭期投资策略 （1）利率预期策略与久期管理 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际 市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏观经 济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货 币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋 势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，确定固定收益类资 产的久期配置。 当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合 的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率 曲线变动的方向，然后根据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体 29 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及 梯式策略。 （2）债券类属配置策略 债券类属配置主要包括债券资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管 理。本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测 相结合的方法，“自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确 定具有最优风险收益特征的资产组合。 （3）信用债投资策略 本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息，进一步结合 债券发行具体条款对债券进行分析，评估信用风险溢价，发倔具备相对价值的个券。 考虑到供给侧改革是未来经济结构调整、过剩产能出清的重要发展战略，本基金将不 投资于钢铁、水泥、煤化工、平板玻璃、造船、常用有色金属冶炼、光伏、风电设备、煤 钢贸、房地产以及政府融资平台等产能过剩或风险较大行业、以及盈利能力显著下滑、资 产负债率过高的企业。 本基金投资于公司债、企业债、中期票据等信用类债券，其信用级别评级应为 AA+（含）以上。 为控制本基金的信用风险，本基金将不定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付能 力进行评估。对于存在信用风险隐患的发行人所发行的债券，及时制定风险处置预案。 （4）杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可 控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 （5）资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补 偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法 等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 （6）证券公司短期公司债投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量，分析 证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量选择流动性相对较好的品种进 行投资，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 2、开放期投资策略 30 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有 关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波 动。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合财富（总值）指数收益率。 中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市 场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场，成份债券 包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种类，具有广泛的 市场代表性，能够反映债券市场总体走势。中债综合财富（总值）指数是以债券全价计算 的指数值，考虑了付息日利息再投资因素，即在样本券付息时将利息再投资计入指数之中。 本基金管理人认为，该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。 如果指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名称，或者今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，经与基金托管人协商一致， 本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人 大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票 型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合的报告期为 2018年 1月 1日起至 3月 31日止（财务数据未经审计）。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1权益投资 -- 31 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 其中：股票 -- 2基金投资 -- 3固定收益投资 342,694,300.00 91.04 其中：债券 342,694,300.00 91.04 资产支持证券 -- 4贵金属投资 -- 5金融衍生品投资 -- 6买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 7银行存款和结算备付金合计 8,051,095.55 2.14 8其他资产 25,692,242.05 6.83 9合计 376,437,637.60 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票投资。 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票投资。 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 -- 其中：政策性金融债 -- 4企业债券 233,022,300.00 111.07 5企业短期融资券 10,072,000.00 4.80 6中期票据 99,600,000.00 47.47 7可转债（可交换债） -- 8同业存单 -- 9其他 -- 32 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 10合计342,694,300.00 163.35 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） 1 143105 17能投 01 200,000 19,802,000.00 9.44 2 136830 16中信 G1 200,000 19,532,000.00 9.31 3 136721 16石化 01 200,000 19,450,000.00 9.27 4 136734 16大唐 01 200,000 19,418,000.00 9.26 5 122354 15康美债 180,000 17,973,000.00 8.57 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 1.9.3本期国债期货投资评价 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.10投资组合报告附注 1.10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编 33 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.10.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.10.3其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 5,600.95 2应收证券清算款 20,000,000.00 3应收股利 - 4应收利息 5,686,635.98 5应收申购款 - 6其他应收款 5.12 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 25,692,242.05 1.10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 1.10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2017年 6月 12日，基金合同生效以来（截至 2018年 3月 31日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增长率 （1） 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 业绩比较 基准收益 (1)－(3) (2)－(4) 34 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 （2）率（3）率标准差 （4） 2017.6.12-2017.12.31 -0.78% 0.06% 1.36% 0.06% -2.14% 0.00% 2018.1.1-2018.3.31 2.51% 0.05% 1.88% 0.04% 0.63% 0.01% 自基金合同生效起至今 1.71% 0.06% 3.27% 0.05% -1.56% 0.01% 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2017年 6月 12日至 2018年 3月 31日） 注：1、本基金基金合同于 2017年 6月 12日生效。截至报告期末，本基金基金合同生效 不满一年。 2、按基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。建仓期满，本基金的各项投资比例符 合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。但为开放期流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期 及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有 现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包 35 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；在非开放期，本基金不受该比例的限制。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的开户费用、账户维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时 支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 36 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5个工作日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日 期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息 披露费用等费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别 计算。 本基金的申购费率如下表所示： 费用种类情形费率 申购金额（M）＜100万 0.4% 申购费率 100万 ≤ M＜300万 0.3% 300万 ≤ M＜500万 0.2% M≥500万按笔收取，1,000元/笔 注：M为申购金额 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各 项费用，不列入基金财产。 2、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。具体费率如下： 37 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 费用种类情形费率 在同一个开放期内申购后又赎回 的份额 Y<7天 1.50% 赎回费率 在同一个开放期内申购后又赎回 的份额 7天 ≤ Y 1.00% 认购或在某一开放期申购并在下 一个及之后的开放期赎回的份额 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在不影响现有 基金份额持有人利益的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适 当调低基金申购费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理 办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要 求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及《工银瑞信基金管理 有限公司关于工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金修改基金合同、托管协议有 关条款的公告》，对招募说明书中的相应内容进行了更新。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。 3、在“四、基金托管人”部分，根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行 了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分，更新了基金销售机构信息。 5、在“九、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十、基金的业绩”部分，更新了本基金截至2018年3月31日的基金业绩的内容。 7、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,修改了“关于对账单服务”、“关 于联络方式”、“关于电子化交易”、“关于网站服务”相关的内容。 8、在“二十二、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的有关本基金的所 38 工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 有公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登 陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一八年七月二十六日 39 中财网
 |