[发行]MSCI中国：招募说明书
华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人： 中国 农业 银行 股份有限公司 二〇一 八 年 七 月 重要提示 本基金 于 2018 年 2 月 5 日经 中国证券监督管理委员会 《 关于准予华安 MSCI 中 国 A 股国际 交易型开放式指数证券投资基金注册 的批复》（证监许可 [ 2018 ] 278 号） 注册 ，进行募集。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国 证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的 投资 价值和 市场前景 作出实质性判断或保证，也不表明投资于 本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基 金投资中出现的各类风险，包括： 市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风 险、操作和技术风险、本基金的特定风险 等等。 本基金是股票型基金， 预期 风险 和预期收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金； 本基金主要投资于标的指 数成份股及备选成份股，具有与标的指数相似的风险收 益特征。 本基金初始 面值 为人民币 1 .00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能 低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 因折算、分红等行为导致基金份 额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金 投资收益。 投资者申购的基金份额当日可卖出，当日未卖出的基金份额在份额交收成功 之前不得卖出和赎回 。 即在目前结算规则下， T 日申购的基金份额当日可卖出， T 日申购当日未卖出的基金份额， T+1 日不得卖出和赎回， T+1 日交收成功后 T+2 日可卖出和赎回。因此为投资者办理申购业务的代理券商若发生 交收违约， 将导致投资者不能及时、足额获得申购当日未卖出的基金份额，投资者的利益可 能受到影响。 投资 者 应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等 信息披露 文件，了解基 金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等 判断基金是否和投资 者 的风险承受能力相适应 ，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险 。 投资者一旦认购、申购或赎回本基金，即表示对基金认购、申购和赎回所涉 及的基金份额的证券变更登记方式以及申购赎回所涉及申购、赎回对价的交收方 式已经认可。 基金的过往业绩并不预示其未 来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人提醒投资 者 基金投资的 “ 买者 自负 ” 原则，在 作 出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由 投资者 自行负担。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ............................... 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 2 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................... 8 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 19 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 22 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 25 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ......... 35 第八部分 基金份额折算 ................................ ................................ ................................ ............. 37 第九部分 基金份额的上市交易 ................................ ................................ ................................ . 38 第十部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 40 第十一部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............. 55 第十二部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............. 62 第十三部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..... 63 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 68 第十五部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ . 70 第十六部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 73 第十七部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 74 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 81 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 89 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 91 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................. 92 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................. 93 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............. 94 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ............. 95 附件一：基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 96 附件二：托管协议内容摘要 ................................ ................................ ................................ ....... 113 第一部分 绪言 《 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数证券投资基金 招募说明书》 （以下简称 “ 本招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称 “ 《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、 《证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 及其 他有关规定以及 《华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数证券投资基金 基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 者 自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资 者 欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语 或简称 具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数证券投资 基金 2 、 基金管理人：指 华安基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 中国农业银行 股份有限公司 4 、 基金合同 或 《基金合同》 ：指《 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式 指数证券投资基金 基金合同》及对 本基金基金合同 的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华安 MSCI 中 国 A 股国际 交易型开放式指数证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何 有效修订和补充 6 、 招募说明书 或本招募说明书 ：指《 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放 式指数证券投资基金 招募说明书》及其定期 的更新 7 、 基金份额发售公告：指《 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数证 券投资基金 基金份额发售公告》 8 、上市交易公告书：指《 华安 MSCI 中国 A 股国际 交易型开放式指数证券 投资基金 上市交易公告书》 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订，自 20 13 年 6 月 1 日起实施 并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改 的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、 《销售办法》：指中国证监会 201 3 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、 《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定 》 及颁布 机关对其不时做出的修订 1 5 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、 流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 1 6 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 7 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员 会 1 8 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 2 0 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存 续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 2 1 、特定机构投资者：指根据上海证券交易所颁布的《特定机构投资者参与 交易型开放式指数基金申购赎回业务指引》所定义机构投资者 2 2 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 3 、 投资人 或投资者 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 4 、 交易型开放式指数证券投资基金：指《上海证券交易所交易型开放式指 数基金业务实施细则》定义的“交易 型开放式指数基金”， 简称 “ ETF ” 2 5 、 ETF 联接基金或 联接基金：指将绝大多数基金财产投资于本基金，与本 基金的投资目标类似， 紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小 化， 采用开放式运作方式的基金 2 6 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 2 7 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 2 8 、 销售机构：指 华安基金管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订 了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 29 、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由 基金管理人指定的代理本基金发售业务的机构 3 0 、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 由基金管理人指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公 司 3 1 、 登记业务： 指《中国证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所交 易型开放式基金登记结算业务实施细则》以及相关业务规则定义的基金份额的登 记、存管和结算等业务 3 2 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登 记机构为 华安基金管理有 限公司 或接受 华安基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 。本基金场内 申赎、交易的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司 3 3 、 A 股账户： 指 上海 证券交易所 A 股账户 3 4 、 基金账户： 指上海证券交易所证券投资基金账户 3 5 、证券账户： 指 A 股账户和基金账户 3 6 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 3 7 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中 国证监会备案并予以公告的日期 3 8 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 39 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 4 0 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 4 1 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 4 2 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 4 3 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 4 4 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 4 5 、业务规则： 指上海证券交易所发布实施的《上海证券交易所交易型开放 式指数基金业务实施细则》、中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国 证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所交易型开放式基金登记结算业 务实施细则》及上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、华安基金管 理有限公司发布的其他相关规则和规定 4 6 、 认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申 请购买基金份额的行为 4 7 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 4 8 、 赎回：指基金合同生效后，基金份 额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为基金合同约定的赎回对价的行为 49 、申购、赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、场内 赎回对价等信息的文件 5 0 、申购对价： 指投资者申购基金份额时，按基金合同 和招募说明书规定应 交付的 组合证券、 现金替代、现金差额 和 / 或 其他对价 5 1 、赎回对价： 指基金份额持有人赎回基金份额时，基金管理人按基金合同 和招募说明书规定应交付给该基金份额持有人的 组合证券、 现金替代、现金差额 和 / 或 其他对价 5 2 、标的指数：指本基金跟踪的基准指数，是由 MSCI 发布的 M SCI 中国 A 股国际 指数及其未来可能发生的变更 5 3 、最小申购、赎回单位：指本基金申购份额、赎回份额的最低数量，投资 者申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单位的整数倍 5 4 、组合证券：指本基金标的指数所包含的全部或部分证券 5 5 、现金替代：指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金 5 6 、现金差额：指申购、赎回过程中，最小申购、赎回单位的资产净值与按 当日收盘价计算的最小申购、赎回单位中的组合证券市值和现金替代之差；投资 者申购、赎回时应支付或应获得的现金 差额根据最小申购、赎回单位对应的现金 差额、申购或赎回的基金份额数计算 5 7 、基金份额参考净值：指上海证券交易所在交易时间内发布的基金管理人 或 其委托的机构 根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据计算 的基金份额参考净值，简称 IOPV 5 8 、预估现金部分：指申购、赎回过程中，为便于计算基金份额参考净值及 申购赎回代理券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人 计算并公布的现金数额 59 、指定交易：指《上海证券交易所全面指定交易施行办法》中定义的“全 面指定交易” 6 0 、基金份额折算：指基金管 理人根据基金合同规定在不改变投资者权益的 前提下将投资者的基金份额净值及数量进行相应调整的行为 6 1 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 6 2 、 元：指人民币元 6 3 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款 项 及其他资产的价值总和 6 4 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 6 5 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 6 6 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过 程 6 7 、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 6 8 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 69 、 中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 第三部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 1 、名称：华安基金管理有限公司 2 、住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号 国金中心 二期 31 - 32 层 3 、 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号 国金中心 二期 31 - 32 层 4 、 法定代表人： 朱学华 5 、设立 日期： 1998 年 6 月 4 日 6 、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [ 1998 ] 20 号 7 、联系电话：（ 021 ） 38969999 8 、联系人： 王艳 9 、客户服务中心电话： 40088 - 50099 10 、网址： www.huaan.com.cn 二、 注册资本和股权结构 1 、注册资本： 1.5 亿元人民币 2 、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 国泰君安创新投资有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% 三、 主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 （ 1 ）董事会 朱学华先生， 本科 学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政 证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总 经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历 。 历 任上海证券有限责任公司研 究发展中心总经 理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金 管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事 会办公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记， 上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经 理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总 公司 党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限 公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。 马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有限公司 副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司 董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董 事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal Bright Developments Limited 董事、 史带财产保险股份有限公司监事、上海上 国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主 任科员、处长助理、副处长，固定资产投资审计处副处长（主持工作）、处长， 上海市审计局财政审计处处长，上海电气（集团）总公司财务总监 , 上海电气（集 团）总公司副总裁、财务总监。现任上海电气（集团）总公司 监事长，上海海立 （集团）股份有限公司监事长，上海临港控股股份有限公司董事。 聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 理业务董事、企业融资总部 助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘 书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁 、 国泰君安证券股 份有限公司 战略投资部总经理 等职务。现任 国泰君安证裕投资有限公司董事长 、 国泰君安证券股份有限公司 战略投资及直投业务委员会副总裁 、 战略管理部总经 理。 独立董事： 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 海市金茂律师事务所主任、上海市 律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家， 财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学 院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 （ 2 ）监事会 张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局 ( 原上海证管办 ) 机构 处副处长 、 机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务，长城证券有限责 任公司党委委员、纪委书记、预算管理委 员会委员、合规总监、副总经理 、 投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股份有限公司 业务总监兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生，研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（ McLagan ） 公司中国区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监，华安资产 管理（香港）有限公司董事。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员，集中交易部总监。现任华安基 金管理有限公司集中交易部 高级 总监。 （ 3 ）高级管理人员 朱学华先生， 本科 学历， 1 9 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司 党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历， 1 6 年 证券、基金从业经验。 历 任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 （主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经 理，上海国际集团有限公 司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士， 硕士 研究生学历， 1 7 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学 副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作 处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 翁启森 先生，硕士研究生学历， 23年金融、证券、基金行业从业经验。历任 台湾富邦银行资深领组，台湾JP摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全 球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安 基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 姚国平先生，硕士 研究生学历，14年金融、基金行业从业经验。历任香港恒 生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安 基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总 经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 谷媛媛女士，硕士 研究生学历，18年金融、基金行业从业经验。历任广发 银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公 司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安 基金管理有限公司副总经理。 2 、本基金基金经理 苏卿云先生， 厦门大学会计学硕士，伦敦商学院金融硕士。注册金融分析师 (CFA) 。曾任职于上海证券交易所，从事基金研究发展工作。 2016 年 7 月加入华 安基金，任职于指数与量化投资 事业总部。 2016 年 12 月起担任华安日日鑫货币 市场基金基金经理。 2017 年 6 月起任华安中证定向增发事件指数证券投资基金 (LOF) 基金经理。 2017 年 10 月起担任华安沪深 300 指数分级证券投资基金、华 安中证细分医药交易型开放式指数证券投资基金、华安中证细分医药交易型开放 式指数证券投资基金联接基金基金经理。 2017 年 12 月起上证龙头企业交易型开 放式指数证券投资基金、上证龙头企业交易型开放式指数证券投资基金联接基金 基金经理。 3 、本公司采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 童威先生，总经理 翁启森先生， 副总经理、首席投资官 杨明先生，投资研究部高级总监 许之彦先生，指数与量化投资部高级总监 贺涛先生，固定收益部总监 苏圻涵先生，全球投资部助理总监 万建军先生，投资研究部联席总监 谢 振东先生，基金投资部副总监 崔莹先生，基金投资部助理总监 4 、上述人员之间不存在近亲属关系。 5 、业务人员的准备情况： 截至2018年6月30日，公司目前共有员工347人（不含香港公司），其中 56.5%具有硕士及以上学位，92.2%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历， 具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关 管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板块组成。 四、 基金管理人的职责 根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 1 、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制中期和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值， 编 制申购、赎回清单 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其 他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责。 五、 基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中 华人民共和国证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生； 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的 合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （ 8 ）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布 的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 不当利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动。 六、 基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则 内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵 盖到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 （ 3 ）独立性原则 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最佳的内部控制效果。 2 、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组 织结构，以实现对 公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部 分： （ 1 ）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责 任。 （ 2 ）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和 公司管理层的行为行使监督权。 （ 3 ）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行 合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 （ 4 ）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向 公司 总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其 他风险控制重大事项。 （ 5 ）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情 况进行合规性监督检查， 对督察长负责 。 （ 6 ）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员 工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进 行自律。 3 、内部控制制度概述 公司内部控制制度由内部控制大纲、基 本管理制度、部门业务规章等部分组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本 管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等内容。 基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露 制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、 业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。 4 、基金管理人内部控制五要素 内部控制的基本 要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内 部监控。 （ 1 ）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体 系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、 内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制 意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治 理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立 了公司内部控制体系。 （ 2 ）风险评估 公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现 风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性 及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原 因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定 应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善， 并监督各个环节的改进实施。 （ 3 ）控制活动 公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括： 组织结构控制、操作控制、会计控制。 ① 组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各 部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有 效的三道监控防线： 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相 互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第 二道防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制 度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道 监控防线。 ② 操作控制 公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金 会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、 资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营 中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 ③ 会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会 计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所 管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独 立。 基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会 计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值， 采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。 （ 4 ）信息沟通 为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈， 公司采 取以下措施： 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流 渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信 息及时送达适当的人员进行处理。 制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报 告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 （ 5 ）内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环 境、控制活动等进行持续的检验和完善。 监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制 度，保证制 度的有效实施。 公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检 查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、 组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 5 、基金管理人内部控制制度声明 基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根 据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、 基金托管人基本情况 1 、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址 ：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23 号 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 , 总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 200 9 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“ 伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大 的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ ISAE3402 ）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的 风 险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设， 品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’ TOP10 颁奖盛典”中成绩突 出，获“最佳托管银行”奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最 佳资产托管奖”。 2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号； 2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登 记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号； 2015 年、 2016 年荣获中 国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号； 2018 年荣获中 国基金报 授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立， 2014 年更名为托管业务部 / 养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服 务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3 、基金托管业务经营情况 截止到 2018 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的公开募集证券投资基金共 414 只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定 , 守法经营、规范运作、严格监察 , 确保业务的稳健运行 , 保证基金财产的安全完整 , 确保有关信息的真实、准确、完整、及时 , 保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 风险管理委员会总 体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作 , 对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处 , 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作 , 独立行使监督稽核 职权。 3 、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置， 封闭管理 , 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责 , 防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议 规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理 人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人 的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1 、电话提示。对媒体和舆论反映集 中的问题，电话提示基金管理人； 2 、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3 、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、 基金 份额发 售机构 1 、 网 下 现金发售 直销 机构 （ 1 ）华安基金管理有限公司上海业务部 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 － 32 层 电话：（ 021 ） 389699 73 传真：（ 021 ） 58406138 联系人：姚佳岑 （ 2 ）华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中 心 522 室 电话：（ 010 ） 57635999 传真：（ 010 ） 66214061 联系人：刘雯 （ 3 ）华安基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 电话：（ 020 ） 38082891 传真：（ 020 ） 38082079 联系人：林承壮 （ 4 ）华安基金管理有限公司西安分公司 地址：陕西省西安市高新区唐延路 35 号旺座现代城 H 座 2503 电话： 029 - 87651812 传真：（ 029 ） 87651820 联系人： 赵安平 （ 5 ）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南 路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K - 1212L 电话：（ 028 ） 85268583 传真：（ 028 ） 85268827 联系人：张晓帆 （ 6 ）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 电话：（ 024 ） 22522733 传真：（ 024 ） 22521633 联系人：杨贺 （ 7 ）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站： www.huaan.com.cn 智能手机 APP 平台： iPhone 交易客户端、 Android 交易客户端 华安电子交易热线： 40088 - 500 99 传真电话：（ 021 ） 33626962 联系人：谢伯恩 2 、 网 下 现金发售 和网下股票发售 代理机构 详见 基金份额 发售公告。 3 、 网 上 现金发售代理机构 详见 基金 份额 发售公告。 4 、基金管理人可根据有关法律法规，选择其他符合要求的机构代理发售本 基金，并及时公告。 本基金募集期结束前获得基金销售业务资格的上海证券交易所会员可通过 上海证券交易所网上系统办理本基金的网上现金认购业务。 基金管理人可以根据情况增加其他发售代理机构，并另行公告。 二、 登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所： 北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 17 号 负责人 ： 周明 联系人：严峰 电话：（ 0755 ） 25946013 传真：（ 0755 ） 25987122 三、 出具法律意见书的 律师事务所 名称： 上海市 通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人： 俞卫锋 电话：（ 021 ） 31358666 传真：（ 021 ） 31358600 联系人： 陈颖华 经办律师： 安冬、 陈颖华 四、 审计基金资产的 会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 5 楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 首席合伙人：李丹 联系电话：（ 021 ） 23238888 传真：（ 021 ） 23238800 联系人：魏佳亮 经办会计师：单峰、魏佳亮 第六部分 基金的募集 一、 基金的设立及其依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《基金合 同》及其他有关规定，经中国证监会 201 8 年 2 月 5 日证监许可【 201 8 】 278 号 文 注册募集 。 二、 基金的类别 及存续期限 基金类型： 股票型 证券投资基金 基金运作方式：交易型开放式 标的指数： MSCI 中国 A 股国际 指数 基金存续期限：不定期 三 、 募集期限 本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算。 自 201 8 年 8 月 1 日到 201 8 年 9 月 18 日，本基金同时对 符合法律法规规定 的可投资于证券投资基金的 个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者进行发售。 如果在此期间未达到本招募说明书第七 部分 第（一）款规定的基金备案条件， 基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基 金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 四 、 募集场所 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具 体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的 调整 销售机构的相关公 告 。 五 、 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资者。 六 、 募集目标 本基金不设最高募集规模。 七 、 基金份额 初始 面值、认购价格 基金份额的初始面值为人民币 1.00 元 ，认购价格 为人民币 1.00 元 。 八、 发售方式 投资者可选择网上现金认购、网下现金认购 和网下股票认购 3 种方式。 网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券 交易所网上系统以现金进行的认购。网下现金认购是指投资者通过基金管理人及 其指定的发售代理机构以现金进行的认购。 网下股票认购是指投资者通过基金管 理人及其指 定的发售代理机构以股票进行的认购。 基金投资者在募集期内可多次认购。网上现金认购申请提交后，投资者可以 在当日交易时间内撤销指定的认购申请，网下现金认购 、网下股票认购 申请提交 后在销售机构规定的时间之后不得撤销。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构 或基金管理人 的确认结果为准。 对于 认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 九 、 认购开户 投资者认购本基金时需持有证券账户，证券账户是指上海证券交易所 A 股 账户（以下简称 “A 股账户 ” ）或上海证券交易所证券投资基金账户（以下简称 “ 基 金账户 ” ）。 1 、如投资者需新开立证券账户，则应注意： （ 1 ）基金账户只能进行基金份额的现金认购和二级市场交易 。 如投资者需 要使用标的指数成份股中的上海证券交易所上市股票参与网下股票认购或基金 份额的申购、赎回，则应开立上海证券交易所 A 股账户；如投资者需要使用标 的指数成份股中的深圳证券交易所上市股票参与网下股票认购，则还应开立深圳 证券交易所 A 股账户。 （ 2 ）开户当日无法办理指定交易，建议投资者在进行认购前至少 2 个工作 日办理开户手续。 2 、如投资者已开立证券 账户，则应注意： （ 1 ）如投资者未办理指定交易或指定交易在不办理本基金发售业务的证券 公司，需要指定交易或转指定交易在可办理本基金发售业务的证券公司。 （ 2 ）当日办理指定交易或转指定交易的投资者当日无法进行认购，建议投 资者在进行认购前至少提前 1 个工作日办理指定交易或转指定交易手续。 （ 3 ）使用专用交易单元的机构投资者无需办理指定交易。 十、 认购费用 认购费用由投资者承担， 认购费率 不高于 0. 5 % ，认购费率如下表所示： 认购份额 （ M ，份） 认购费率 M ＜ 50 万 0. 5 % 50 万≤ M ＜ 100 万 0. 3 % M ≥ 100 万 每笔 1000 元 通过基金管理人的直销中心认购本基金份额的养老金客户认购费率为 500 元 / 笔。 基金管理人办理网下现金认购 和网下股票认购 时按照上表所示费率收取认 购费用。基金管理人在投资者提交认购申请时以现金方式向投资者收取认购费 用。发售代理机构办理网上现金认购、网下现金认购 、网下股票认购 时可参照上 述费率结构，按照不超过认购份额 0.5% 的标准收取一定的佣金。投资者申请重 复现金认购的，须按每笔认购申请所对应的费率档次分别计费。 十一 、 网上现金认购 1 、认购时间 详见基金份额发售公告，具体业 务办理时间由指定发售代理机构确定。 2 、认购金额的计算 通过发售代理机构进行网上现金认购的投资者，认购以基金份额申请，认购 佣金 、 认购金额的计算公式为： 认购佣金＝ 认购价格 × 认购份额 × 佣金比率 （或若适用固定费用的，认购佣金 = 固定费用） 认购金额＝ 认购价格 × 认购份额 × （ 1 ＋佣金比率 ） （或若适用固定费用的，认购金额＝认购价格 ×认购份额 + 固定费用） 认购佣金由发售代理机构 在投资者认购确认时 收取，投资者需以现金方式交 纳认购佣金。 例：某投资者通过某发售代理机构采用现金方式认购 1,000 份本基金，假设 该发售代理机 构确认的佣金比率为 0. 5 % ，则需准备的资金金额计算如下： 认购佣金＝ 1.00 × 1,000× 0. 5 % ＝ 5 .00 元 认购金额＝ 1.00 × 1,000× （ 1 ＋ 0. 5 % ） ＝ 1 00 5 .00 元 即投资者需准备 1 00 5 .00 元资金，方可认购到 1,000 份本基金基金份额。 3 、认购限额 网上现金认购以基金份额申请。单一账户每笔认购份额需为 1,000 份或其整 数倍。投资者可以多次认购，累计认购份额不设上限 ，但除基金合同另有约定外 。 投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准 。 4 、认购手续 投资者在认购本基金时，需按 发售代理机构的规定，备足认购资金，办理认 购手续。网上现金认购申请提交后，投资者可以在当日交易时间内撤销指定的认 购申请。 5 、清算交收 T 日通过发售代理机构提交的网上现金认购申请，由该发售代理机构冻结相 应的认购资金，登记机构进行清算交收，并将有效认购数据发送发售协调人，发 售协调人将实际到位的认购资金划往基金管理人预先开设的基金募集专户。 6 、认购确认 在基金合同生效后，投资者可通过其办理认购的销售网点查询认购确认情 况。 十二、 网下现金认购 1 、认购时间 详见基金份额发售公告，具体业务办理时间由 基金管理人或 指 定发售代理机 构 确 定 。 2 、认购金额和利息折算的份额的计算 （ 1 ）通过基金管理人进行网下现金认购的投资者，认购以基金份额申请， 认购费用、认购金额的计算公式为： 认购费用＝ 基金份额 初始 面值 × 认购份额 × 认购费率 （或若适用固定费用的，认购 费用 = 固定费用） 认购金额＝ 基金份额 初始 面值 × 认购份额 × （ 1 ＋认购费率） （或若适用固定费用的，认购金额＝ 基金份额 初始 面值 ×认购份额 +（未完）  |