[发行]万家恒景18个月定开债：更新招募说明书（2018年第1号）
万家 恒景 18 个月定期开放债券型 证券投 资基金 更新 招募说明书 （ 201 8 年 第 1 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人： 兴业 银行股份有限公司 二零一八年七月 重要提示 万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2016 年 6 月 15 日 经中国证券监督管理委员会证监许可 [ 2016 ] 1289 号 文注册募集 ， 于 20 16 年 12 月 13 日生效 。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订 , 修订后的法 律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性 ，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险； 个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过 程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可 能低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括国债期货、证券公司短期公 司债券、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外风险等。本基金的具体 运作特点 详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见 本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为债券型基金，理论上其预期风险收益水平低于混合型与股票型基 金，高于货币市场基金。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负责。此外，本基金以 1 .00 元初始面值进行募集，在市场波动等因素 的影响下，存在单位份额净值跌破 1 .00 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金 。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 201 8 年 6 月 13 日 , 有关财务数据和净 值表现截止日为 201 8 年 3 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ...... 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ...... 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ........................ 11 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ........................ 20 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................... 23 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ........................ 34 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................ 35 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .... 36 第九部分 基金转换 ................................ ................................ ............................ 46 第十部分 定期定额投资计划 ................................ ................................ ............ 47 第十一部分 基金的非交易过户、转托管、冻结与解冻 ................................ 47 第十二部分 基金的投资 ................................ ................................ .................... 48 第十三部分 基金的财产 ................................ ................................ .................... 62 第十四部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ............ 63 第十五部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 69 第十六部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ........ 71 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 74 第十八 部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............ 75 第十九部分 风险提示 ................................ ................................ ........................ 81 第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ 85 第二十一部分 基 金合同的内容摘要 ................................ ................................ 87 第二十二部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...................... 103 第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ...................... 122 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .............. 126 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ .................. 127 第一部分 绪言 《万家 恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称《基金法》 ) 、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称《运作办法》 ) 、《证券投资 基金销售管理 办法》 ( 以下简称《销售办法》 ) 、《证券投资基金信息披露管理办 法》 ( 以下简称《信息披露办法》 ) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 、《证券投资基金信息 披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》、 等有关法律法规以及 《万家 恒景 18 个月定期开放 债券型 证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金 合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请 募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说 明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1 、基金或本基金：指万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金 2 、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3 、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4 、基金合同 ：指《万家恒景 18 个月定期开放债券型 证券投资基金基金合同》 及对 基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和 补充 6 、招募说明书、本招募说明书：指《万 家恒景 18 个月定期开放债券型证券 投资基金招募说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金 基金份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人大常委会第三十次会 议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国人民 代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中 华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、 同年 8 月 8 日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员 会 1 6 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 8 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 2 1 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 2 2 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传 推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 2 3 、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理 协议， 代为 办理基金销售业务的机构 2 4 、直销机构：指万家基金管理有限公司 2 5 、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 2 6 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结 算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 7 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 8 、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 9 、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 30 、基金合 同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 3 1 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 3 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业 务申请的 开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 指自然数 3 7 、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 8 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资者共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 4 1 、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的 行为 4 2 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 4 4 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 4 5 、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户 内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 4 6 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 20% 4 7 、元：指人民币元 4 8 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 9 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50 、基金资产 净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 3 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 54 、指定媒介：指中 国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 5 5 、封闭期：指自基金合同生效日起（包括该日）或自每一开放期结束之日 次日起（包括该日） 18 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》 生效之日起至 18 个月后的对应日（若对应日的次日为非工作日，则封闭期顺延 直至次日为工作日之日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（包 括该日）起至 18 个月后的对应日 ( 若对应日的次日为非工作日，则封闭期顺延直 至次日为工作日之日）的期间，以此类推。如该对应日不存在对应日期的，则顺 延至下一日。本基金封闭期内采取封 闭运作模式，不办理申购与赎回业务，也不 上市交易 5 6 、开放期：指本基金每个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）五 至二十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内， 本基金采取开放运作模式， 投资者 可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放 期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情 形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，开放期 时间中止计算，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公 告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工 作日起，继续计算该开放 期时间 5 7 、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 C 类基金份额持有人服务的费用 5 8 、基金份额类别：指本基金根据认购 / 申购费用、销售服务费收取方式的 不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和 公告基金份额净值和基金份额累计净值。在投资者认购 / 申购时收取认购 / 申购费 用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资 者认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费 的，称为 C 类基金份额 5 9 、 不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿 元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40 % 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民币。 目前管理 五十九 只开放式基金， 分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增强收益债券 型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ） 、万家货币市场证券投资基金、 万家和谐增长混合型证券投资基金 、万家双引擎灵活配置混合型证券基金、万家精选混合型 证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、 万家添利债券型证券投资基金（ LOF ）、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信 用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债 券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型 证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞 丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金、万家品质生活灵 活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配 置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券 投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基 金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家 鑫璟纯债债券型证券投资基金、 万家沪深 300 指数增强型证券投资基金 、万家家享纯债债券 型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证 券投资基金、万家瑞祥灵 活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基 金、 万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家恒景 18 个月定 期开放债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券 投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时 多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合 型证券投资基金、万家安弘纯债一 年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投 资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家家裕 债券型证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合 型证券投资基金、万家家乐债券型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基 金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合 型证券投资基金。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系 统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有 限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月 至 2016 年 7 月 任公司总经理 ， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司 计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山 东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授 、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2 、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表 、 副总经理，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长 。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南 卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入本公司， 曾任 公司综合管理部总监， 现任公司 总经理助理 。 监事陈广益先生，硕士学位，先后任职于苏州对外贸易公司、兴业全球管理 有限公司。 2005 年 3 月加入本公司，现任公司 总经理助理、 基金运营部总监。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司综合管理部副总监。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理： 经晓云女 士 （简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起 任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证 券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作， 历任项目经理、研究 员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基 金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月起任公 司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月进入万家基金管 理有限公司工作， 2015 年 4 月 起 任公司督察长。 4 、本 基金基金经理简历 苏谋东 ， 复旦大学经济学硕士， CFA 。 2008 年 7 月进入宝钢集团财务有限公 司，从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。 2013 年 3 月加入万家基 金管理有限公司， 现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家信 用恒利债券型证券投资基金、万家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万 家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家安弘纯债一 年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债 债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益投资决策委员会 主 任：黄海 委 员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇、叶勇 黄 海先生，公司副总经理、投资总监。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 白宇先生，交易部总监。 卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。 叶勇先生，权益投资二部总监。 （ 2 ）固收投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、苏谋东、白宇、熊义明 方一天先生，公司董事长 陈广益先生，公司总经理助理、基金运营部总监。 苏谋东先生，固定收益部副总监、基金经理。 白宇先生，交易部总监。 熊义明先生，首席宏观分析师、投资经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管 理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基 金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管 理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为的发生： (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5) 侵占、挪用基金财产； (6) 泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (7) 玩忽职守，不按照规 定履行职责； (8) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1) 越权或违规经营； (2) 违反基金合同或托管协议； (3) 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6) 玩忽职守、滥用职权； (7) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监 会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9) 贬损同行，以抬高自己； (10) 以不正当手段谋求业务发展； (11) 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）侵占、挪用基金财产； （ 14 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15) 其他法律、 行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； (3) 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4) 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 根据 “合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1) 健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 (2) 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反 规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3) 独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4) 相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5) 多重风险监管原则。公司为了充分防范各 种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6) 定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2 、内部控制的目标 (1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公 司的持续、稳定、健康发展。 (3) 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3 、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1) 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2) 建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和 信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3) 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4) 公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4 、内部控制的主要内容 (1) 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2) 业务风 险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5 、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1) 本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2) 本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1 、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行） 住所：福建省福州市湖东路154号 办公地址：上海市江宁路168号 法定代表人：高建平 成立时间： 1988年8月22日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号 联系人：刘峰 电话：021-62159217 2 、主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、运营管理处、稽核 监察处、科技支持处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室，共有员 工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3 、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业 务批准文号：证监基金字 [2005]74 号。 截止 2017 年 12 月 31 日，兴业银行已托 管开放式基金 214 只，托管基金财产规模 7234.37 亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 2 、内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管 部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风 险控制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立 、专职的稽核监察处，配备了 专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职 权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透 各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的 独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各处室在内部组 织结构的设计上要形成一种相互制约 的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （ 4 ）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性。 （ 5 ）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操 作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 （ 6 ）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营 管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何 人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控 制存在的问题应当能够得到及时反 馈和纠正； （ 7 ）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管 资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则， 在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； （ 8 ）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制 度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 4 、内部控制制度及措施 （ 1 ）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 （ 2 ）建立健全的组织管理结构： 前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （ 3 ）风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险控制措施。 （ 4 ）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音 像监控。 （ 5 ）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与 控制理念，并签订承诺书。 5 、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地 灾备中心，保证业务不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据 《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范 围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资 产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回等进行监督。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及 该 公司的 电子直销系统（网 站、微交易） 。 住所、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人： 张婉婉 电话： (021)3890977 7 传真： (021)38 909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 投资 者 可以通过本公司 电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开户、 认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： wjfund_e ） 2 、非直销销售机构 （ 1 ）场外非直销销售机构 1) 兴业银行股份有限公司 客服电话： 95561 网址： http://www.cib.com.cn/ 2) 招商银行股份有限公司 客服电话： 95555 网址： http://www.cmbchina.com/ 3) 上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话： 95528 网址： http://www.spdb.com.cn/ 4) 中国民生银行股份有限公司 客服电话： 95568 网址： http://www.cmbc.com.cn/ 5) 泉州银行股份有限公司 客服电话： 400 - 889 - 6312 网址： http://www.qzccbank.com/ 6) 中 泰证券股份有限公司 客服电话： 95538 网址： http://www.zts.com.cn/ 7) 国信证券股份有限公司 客服电话： 95536 网址： http://www.guosen.com.cn/ 8) 海通证券股份有限公司 客服电话： 95553 网址： http://www.htsec.com/ 9) 东兴证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8993 网址： http://www.dxzq.net/ 10) 中银国际证券有限公司 客服电话： 400 - 620 - 8888 网址： http://www .bocichina.com/ 11) 华鑫证券有限责任公司 客服电话： 0755 - 82083788 网址： http://www.cfsc.com.cn/ 12) 华宝证券有限责任公司 客服电话： 400 - 820 - 9898 网址： http://www.cnhbstock.com/ 13) 上海证券有限责任公司 客服电话： 400 - 891 - 8918 网址： http://www.962518.com/ 14) 中信建投证券股份有限责任公司 客服电话： 95587 或 400 - 888 - 8108 网址： http://www.c sc108.com/ 15) 中信证券股份有限公司 客服电话： 95558 网址： http://www.cs.ecitic.com/ 16) 中信期货有限公司 客服电话： 400 - 990 - 8826 网址： https://www.citicsf.com/ 17) 信达证券股份有限公司 客服电话： 95321 网址： http://www.cindasc.com/ 18) 兴业证券股份有限公司 客服电话： 95562 网址： http://www.xyzq.com.cn/ 19) 东吴证券股份有限公司 客服电话： 400 - 8 60 - 1555 网址： http://www.dwjq.com.cn/ 20) 华福证券有限责任公司 客服电话： 400 - 889 - 6326 网址： http://www.gfhfzq.com.cn/ 21) 五矿证券有限公司 客服电话： 400 - 184 - 0028 网址： http://www.wkzq.com.cn/ 22) 华龙证券有限责任公司 客服电话： 400 - 689 - 8888 网址： http://www.hlzqgs.com/ 23) 东海证券股份有限公司 客服电话 : 400 - 888 - 8588 网址： http: //www.longone.com.cn/ 24) 中国国际金融有限公司 客服电话： 400 - 910 - 1166 网址： www.cicc.com.cn 25) 国泰君安证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8666 网址： http://www.gtja.com/ 26) 申万宏源证券有限公司 客服电话： 95523 或 400 - 889 - 5523 网址： www.swhysc.com 27) 光大证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8788 网址： www.ebscn.com 28) 国金证券股份有限公司 客服电话： 95310 网址： www.gjzq.com.cn 29) 中国银河证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8888 网址： www.chinastock.com.cn 30) 招商证券股份有限公司 客服电话： 95565 网址： www.newone.com.cn 31) 中信证券（山东）有限责任公司 客服电话： 95548 网址： www.zxwt.com.cn 32) 南京证券股份有限公司 客服电话： 95386 网址： www..njzq.com.cn 33) 平安证券有限责任公司 客服电话： 95511 网址： stock.pingan.com 34) 申万宏源西部证券有限公司 客服电话： 021 - 33389888 网址： www.swhysc.com 35) 浙商证券有限责任公司 客服电话： 967777 网址： www.stocke.com.cn 36) 长江证券股份有限公司 客服电话： 95579 网址： http://www.95579.com/ 37) 爱建证券有限责任公司 客服电话： 4001 - 962502 网址： http://www.ajzq.com/ 38) 上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 1 81 - 8188 网址： www.1234567.com.cn 39) 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com 40) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话： 400 - 076 - 6123 网址： www.fund123.cn 41) 上海好买基金销售有限公司 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com 42) 和讯信息科技有限公司 客服电话： 400 - 920 - 0022 网址： www.hexun.com 43) 深圳众禄金融控股股 份有限公司 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 44) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com 45) 北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话： 4008188000 网址： www.myfund.com 46) 北京虹点基金销售有限公司 客服电话： 400 - 618 - 0707 网址： www.hongdianfund.com 47) 上海陆金所基金销售有限公司 客服电话： 400 - 866 - 6618 网址： w ww.lufunds.com 48) 上海利得基金销售有限公司 客服电话： 400 - 067 - 6266 网址： a.leadfund.com.cn 49) 诺亚正行基金销售有限公司 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com 50) 北京钱景基金销售有限公司 客服电话： 400 - 893 - 6885 网址： www.qianjing.com 51) 一路财富（北京）信息科技股份有限公司 客服电话： 400 - 001 - 1566 网址： www.yilucaifu.com 52) 上海联 泰资产管理有限公司 客服电话： 400 - 166 - 6788 公司网址： www.66zichan.com 53) 上海汇付金融服务有限公司 客服电话： 400 - 821 - 3999 网址： www.chinapnr.com 54) 珠海盈米财富管理有限公司 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 55) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话： 400 - 166 - 1188 网址： 8.jrj.com.cn 56) 金牛理财网 客服电话： 400 - 8909 - 998 网址： www.jnlc.com 57) 天相投资顾问有限公司 客服电话： 010 - 66045678 网址： www.txsec.com 58) 奕丰金融服务（深圳）有限公司 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn 59) 浙江金观诚基金销售有限公司 客服电话： 400 - 068 - 0058 网址： www.jincheng - fund.com 60) 武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话： 4000279899 网址： www.buyfunds.cn 61) 海银基金销售有限公司 客服电话： 400 - 808 - 101 6 网址： www.fundhaiyin.com 62) 北京恒天明泽基金销售有限公司 客户服务电话： 4008980618 网址： www.chtfund.com 63) 北京广源达信投资管理有限公司 客户电话： 4006236060 公司网址： www.niuniufund.com 64 ） 北京汇成基金销售有限公司 客服电话： 4006199059 网址： www.fundzone.cn 65 ） 济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话： 400 - 673 - 7010 网址： www.jianfortune.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （ 2 ）场内非直销销售机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，并经上海证券交易所和中 国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（具体名单详见基金份 额发售公告或相关业务公告）。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基 金，并及时公告。 二、基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京西城区 太平桥大街 17 号 电话：（ 010 ） 50938697 传真：（ 010 ） 50938907 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成 （上海） 律师事务所 住所： 上海中心银城中路 501 号 15 、 16 层 负责人： 陈峰 经办律师：华涛、夏火仙 电话：（ 021 ） 5878 5888 传真：（ 021 ） 5878 6866 联系人：华涛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话： 021 - 63391166 传真： 021 - 63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关 法律、法规及基金合同的有关规定募集 ， 并经中国证监会 2016 年 6 月 15 日证监 许可 [ 2016 ] 1289 号文 注册 。 基金募集期限原定为 自 2016 年 11 月 21 日至 2016 年 12 月 2 日 ， 为充分满足投资者的投资需求， 基金管 理人 决定将本 基金募集 期延长至 2016 年 12 月 7 日 。 经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为 208,628,749.45 元人民币，本次募集有效认购总户数 2040 户。按照每份基金份额 1.00 元人民币计算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前产生 的利息，合计折算为 208,724,341.03 份基金份额。 基金的类别 ： 债券型 基金的运作方式 ： 契约型、定期开放式 基金存续期限限 ： 不定期 第七部分 基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 20 16 年 1 2 月 13 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方 式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外非直销销 售机构的销售网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格 的会员单位，具体场内、场外非直销销售机构（网点）名单将由基金管理人在招 募说明书或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。若基金 管理人或（未完）  |