[发行]建信嘉薪宝：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
招募说明书（更新）摘要 2018年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇一八年七月 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]338号文注册募集。本基 金合同已于 2014年 6月 17日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基 金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产 生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持 有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中 产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险 和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投 资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金 的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2018年 6月 16日，有关财务数据和净值 表现截止日为 2018年 3月 31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 2 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准 设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融 服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁 等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获 得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设 银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部 3 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 副总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁，2018年 4月起任建信基金公司 董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管 理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主 任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、 高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资 托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务 部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金公司 总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济 学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管 理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务 发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚） 资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾） 首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富 管理中心总经理（MD）。 4 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生 部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限 公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管 理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家 金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人 才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。 1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学院， 获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建 设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深 客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。 2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾 任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总 裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格 兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事 务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理 助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中 国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融 5 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信 息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。 历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开 发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经 理，信息技术部执行总经理、总经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。 2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会 计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历 任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经 理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA） 资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香 港中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月至今任职于建信基 金管理有限责任公司内控合规部。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审 计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办 公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼 综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总 经理。2015年 8月 6日起任我公司副总裁，2015年 8月至 2017年 11月 30日 专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年 11月 30日起兼任建信 资本管理公司董事长。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分行， 从事个人零售业务，2001年 1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券 基金销售业务，任高级副经理；2005年 9月加入建信基金管理公司，一直从事 基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市 6 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 场官等职务。2015年 8月 6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物资贸 易总公司工作；1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构 部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、 机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会 秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起任我公司督察长， 2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东海经 贸股份有限公司工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副 主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历 任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经 理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、本基金基金经理 陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005年 7月加入中国建 设银行厦门分行，任客户经理；2007年 6月调入中国建设银行总行金融市场部， 任债券交易员；2013年 9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金 经理、固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013年 12月 10日起任建信货 币市场基金的基金经理；2014年 1月 21日起任建信月盈安心理财债券型证券 投资基金的基金经理；2014年 6月 17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金 经理；2014年 9月 17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年 3月 14日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理；2016年 7月 26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年 9月 2日起任建 信现金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年 9月 13日至 2017年 12月 6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年 10月 18日 起任建信天添益货币市场基金的基金经理。 于倩倩女士，硕士。2008年 6月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究 专员；2009年 9月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司）， 任债券研究员；2011年 6月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理、基 7 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 金经理，2013年 8月 5日起任建信货币市场基金的基金经理；2014年 1月 21日起任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2014年 6月 17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年 9月 17日起任建信现 金添利货币市场基金的基金经理；2018年 3月 26日起任建信天添益货币市场 基金的基金经理。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 8 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇 业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、 企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监 督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务（有效期至 2017年 09月 08日） 。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，原名中信实业银行，是 中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市 场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随 中国经济的快速发展，中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮 大，于 2005年 8月，正式更名“中信银行”。2006年 12月，以中国中信集团 和中信国际金融控股有限公司为股东，正式成立中信银行股份有限公司。同年， 成功引进战略投资者，与欧洲领先的西班牙对外银行（BBVA）建立了优势互补 的战略合作关系。2007年 4月 27日，中信银行在上海交易所和香港联合交易 所成功同步上市。2009年，中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司（简 称：中信国金）70.32%股权。经过三十年的发展，中信银行已成为国内资本实 力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性股 份制商业银行。2009年，中信银行通过了美国 SAS70内部控制审订并获得无保 留意见的 SAS70审订报告，表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流 程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 （二）主要人员情况 孙德顺先生，中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016年 7月 20日起任 本行行长。孙先生同时担任中信银行（国际）董事长。此前，孙先生于 2014年 5月至 2016年 7月任本行常务副行长；2014年 3月起任本行执行董事； 2011年 12月至 2014年 5月任本行副行长，2011年 10月起任本行党委副书记； 2010年 1月至 2011年 10月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分 9 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 行党委书记、行长；2005年 12月至 2009年 12月任交通银行北京市分行党委 书记、行长；1984年 5月至 2005年 11月在中国工商银行海淀区办事处、海淀 区支行、北京分行、数据中心（北京）等单位工作，期间，1995年 12月至 2005年 11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999年 1月至 2004年 4月曾兼任中国工商银行数据中心（北京）总经理；1981年 4月至 1984年 5月就职于中国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。 孙先生毕业于东北财经大学，获经济学硕士学位。 张强先生，中信银行副行长，分管托管业务。张先生自 2010年 3月起任本 行副行长。此前，张先生于 2006年 4月至 2010年 3月任本行行长助理、党委 委员，期间，2006年 4月至 2007年 3月曾兼任总行公司银行部总经理。张先 生 2000年 1月至 2006年 4月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总 经理；1990年 9月至 2000年 1月先后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工 作，曾任总行信贷部副总经理、总经理、分行副行长和行长。自 1990年 9月至 今，张先生一直为本行服务，在中国银行业拥有近三十年从业经历。张先生为 高级经济师，先后于中南财经大学（现中南财经政法大学）、辽宁大学获得经 济学学士学位、金融学硕士学位。 杨洪先生，现任中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历，高级经济 师，教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供 职于中国人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997年加入中信银 行，相继任中信银行成都分行信贷部总经理、支行行长，总行零售银行部总经 理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书记、 行长，总行行政管理部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤 勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。 截至 2017年末，中信银行已托管 144只公开募集证券投资基金，以及基金 公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他 托管资产，托管总规模达到 8.06万亿元人民币。 10 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等 业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址： www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 法定代表人：燕斌 客户服务热线：4000-466-788 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 （二）基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 11 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 联系人：刘焕志 电话：010－52682888 传真：010－52682999 经办律师：刘焕志、孙艳利 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 建信嘉薪宝货币市场基金。 五、基金的类型 货币市场基金。 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 七、基金的投资方向 本基金将投资于以下金融工具： 12 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 1、现金； 2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单； 3、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、非金融 企业债务融资工具； 4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的 同意，并作为重大事项履行信息披露程序。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 （一）资产配置策略 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求 变化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征， 决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 （二）个券选择策略 在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 （三）利率策略 通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观 经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析 金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平 变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 （四）利用短期市场机会的灵活策略 13 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期 内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时 的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因， 研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得 超额收益。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相 关投资策略，并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金 额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存 款利息的收益。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比 较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协 商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型 基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 4月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 14 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 本投资组合报告所载数据截至 2018年 3月 31日，本报告中的财务资料未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资 1,392,473,628.51 59.14 其中：债券 1,392,473,628.51 59.14 资产支持证券 - - 2买入返售金融资产 111,170,486.76 4.72 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 -- 3银行存款和结算备付金合计 807,467,181.35 34.29 4其他资产 43,372,060.77 1.84 5合计 2,354,483,357.39 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 7.54 其中：买断式回购融资 - 序号项目金额（元）占基金资产净值的比例（％） 2报告期末债券回购融资余额 126,099,610.85 5.66 其中：买断式回购融资 -- 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交 易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 3、债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。 4、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 88 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 33 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 15 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 1 30天以内 21.93 5.66 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)-60天 15.23 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)-90天 40.71 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)-120天 9.87 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 120天(含)-397天（含） 16.04 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 103.78 5.66 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 5、报告期末债券投资组合 （1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 199,855,848.36 8.97 其中：政策性金融债 129,858,572.66 5.83 4企业债券 -- 5企业短期融资券 500,063,512.53 22.46 6中期票据 -- 7同业存单 692,554,267.62 31.10 8其他 -- 9合计 1,392,473,628.51 62.53 10 剩余存续期超过 397天的 浮动利率债券 -- 16 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （2）报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资 明细 序号债券代码债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值 比例（％） 1 170207 17国开 07 1,200,000 119,871,666.40 5.38 2 071800004 18国泰君安 CP001 1,000,000 100,054,876.27 4.49 3 071800001 18渤海证券 CP001 1,000,000 99,997,240.72 4.49 4 071800006 18渤海证券 CP002 1,000,000 99,989,805.72 4.49 5 111890905 18南京银行 CD004 1,000,000 99,676,994.79 4.48 6 111892175 18宁波银行 CD036 1,000,000 99,309,773.82 4.46 7 111770384 17天津银行 CD254 1,000,000 99,082,987.72 4.45 8 111815098 18民生银行 CD098 1,000,000 99,063,248.04 4.45 9 111894196 18盛京银行 CD120 1,000,000 99,031,440.61 4.45 10 071800002 18东北证券 CP001 700,000 69,997,275.70 3.14 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0852% 报告期内偏离度的最低值 0.0059% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0294% 7、报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 8、报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 17 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 10、投资组合报告附注 （1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法 每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。 （2）基金投资的前十名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。本报告期没有特别需要 说明的证券投资决策程序。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 - 2应收证券清算款 - 3应收利息 14,011,031.91 4应收申购款 29,361,028.86 5其他应收款 - 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 43,372,060.77 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 3月 31日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、嘉薪宝 A： 18 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 阶段 份额净值 收益率 ① 净值收 益率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2014年 6月 17日 —2014年 12月 31日 2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015% 2015年 1月 1日— 2015年 12月 31日 4.1445% 0.0104% 1.3500% 0.0000% 2.7945% 0.0104% 2016年 1月 1日— 2016年 12月 31日 2.5300% 0.0019% 1.3537% 0.0000% 1.1763% 0.0019% 2017年 1月 1日— 2017年 12月 31日 4.1194% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.7694% 0.0008% 2018年 1月 1日— 2018年 3月 31日 1.0928% 0.0055% 0.3329% 0.0000% 0.7599% 0.0055% 自基金合同 生效至 2018年 3月 31日 14.9653% 0.0060% 5.1189% 0.0000% 9.8464% 0.0060% 2、嘉薪宝 B： 阶段 份额净值 收益率 ① 净值收 益率标 准差 ② 业绩比较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③②－④ 2016年 5月 9日 — 2016年 12月 31日 1.4246% 0.0031% 0.8766% 0.0000% 0.5480% 0.0031% 2017年 1月 1日 — 4.3688% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 3.0188% 0.0008% 19 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 2017年 12月 31日 2018年 1月 1日 — 2018年 3月 31日 1.1500% 0.0052% 0.3329% 0.0000% 0.8171% 0.0052% 自基金合 同生效至 2018年 3月 31日 7.0730% 0.0039% 2.5595% 0.0000% 4.5135% 0.0039% 十三、基金的费用概览 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用。 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 （二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 20 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，本基金 B类基金份额的 年销售服务费率为 0.01%。两类基金份额销售服务费的计算方法相同，具体如 下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延 至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 21 建信嘉薪宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的 “主要人员情况”中的相关信息。 2、更新了“第四部分：基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。 3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了相关直销机构及基金份额登 记机构的人员变动信息。 4、更新了“第九部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基 金托管人复核。 5、更新了“第十部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和 基金管理人的相关临时公告。 建信基金管理有限责任公司 二〇一八年七月 22 中财网
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