[中报]上海凯宝:2018年半年度报告
上海凯宝药业股份有限公司 2018年半年度报告 2018-041 2018年08月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别 和连带的法律责任。 公司负责人穆竟伟、主管会计工作负责人任立旺及会计机构负责人(会计主 管人员)张育琴声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本公司请投资者认真阅读本报告，公司在本报告第四节“经营情况讨论与分 析”中“十、公司面临的风险和应对措施”部分，描述了公司未来经营可能面临的 主要风险，敬请广大投资者注意风险。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 .................................................. 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ................................................ 5 第三节 公司业务概要 .......................................................... 8 第四节 经营情况讨论与分析 ................................................... 11 第五节 重要事项 ............................................................ 29 第六节 股份变动及股东情况 ................................................... 36 第七节 优先股相关情况 ....................................................... 40 第八节 董事、监事、高级管理人员情况 ......................................... 41 第九节 公司债相关情况 ....................................................... 42 第十节 财务报告 ............................................................ 43 第十一节 备查文件目录 ...................................................... 121 释义 释义项 指 释义内容 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 深交所 指 深圳证券交易所 国家药监局 指 国家食品药品监督管理总局 国家卫计委 指 国家卫生和计划生育委员会 《上市规则》 指 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 GMP 指 药品生产质量管理规范 本公司、公司、企业、上海凯宝、发行人 指 上海凯宝药业股份有限公司 专门委员会 指 公司四个专门委员会：战略委员会、审计委员会、提名委员会、薪酬 与考核委员会 审计机构 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 保荐机构 指 东吴证券股份有限公司 新谊药业、子公司 指 上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司 凯宝股权投资、投资公司 指 上海凯宝股权投资管理有限公司 凯宝健康 指 上海凯宝健康科技有限公司 谊众生物 指 上海谊众生物技术有限公司 歌佰德生物 指 上海歌佰德生物技术有限公司 股权激励、预留股权激励 指 《上海凯宝药业股份有限公司限制性股票激励计划》中向激励对象授 予的股权激励股票和预留限制性股票 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指 2018年1月1日至2018年6月30日 上年同期 指 2017年1月1日至2017年6月30日 巨潮资讯网 指 http://www.cninfo.com.cn 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 上海凯宝 股票代码 300039 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 上海凯宝药业股份有限公司 公司的中文简称（如有） 上海凯宝 公司的外文名称（如有） Shanghai Kaibao Pharmaceutical CO.,Ltd. 公司的法定代表人 穆竟伟 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 穆竟伟 马聪影 联系地址 上海市工业综合开发区程普路88号 上海市工业综合开发区程普路88号 电话 021-37572069 021-37572069 传真 021-37572069 021-37572069 电子信箱 kbyydmb@126.com kbyydmb@126.com 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2017年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告期无变化，具 体可参见2017年年报。 3、注册变更情况 注册情况在报告期是否变更情况 □ 适用 √ 不适用 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2017年年报。 4、其他有关资料 其他有关资料在报告期是否变更情况 □ 适用 √ 不适用 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业总收入（元） 906,650,078.41 933,262,362.19 -2.85% 归属于上市公司股东的净利润（元） 183,136,931.33 194,513,111.07 -5.85% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益后的净利润（元） 177,217,844.83 200,708,075.19 -11.70% 经营活动产生的现金流量净额（元） 108,215,232.60 92,451,870.34 17.05% 基本每股收益（元/股） 0.1709 0.1815 -5.84% 稀释每股收益（元/股） 0.1709 0.1815 -5.84% 加权平均净资产收益率 7.48% 8.47% -0.99% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增 减 总资产（元） 2,769,653,153.39 2,679,724,094.17 3.36% 归属于上市公司股东的净资产（元） 2,441,453,487.13 2,365,465,935.80 3.21% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -383,247.70 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统 一标准定额或定量享受的政府补助除外） 4,248,822.84 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取 得的投资收益 3,522,962.62 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -12,869.85 减：所得税影响额 1,456,581.41 合计 5,919,086.50 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 药品生物制品业 （一）公司主要业务及主要产品情况 公司是一家主要从事现代化中药研发、生产、销售的综合性制药企业，属国家现代中药高科技产业化示范项目基地、中 国制造工业百强企业，是国内首批通过新版GMP（2010版）认证的中药注射剂企业。公司始终将“诚信做药、良药救人”的 理念贯穿于生产经营的每一个环节。目前公司及子公司已逐步构建以痰热清注射液为代表的呼吸系统领域、以芪参胶囊为代 表的心脑血管领域以及以硫普罗宁系列产品为代表的消化领域为主导的三大领域产品线，进一步增强了公司产品竞争力和品 牌影响力。 公司主导产品痰热清注射液是独家专利产品，国家中药保护产品，属国家中药二类新药。是我国第一批采用指纹图谱检 测技术进行药材、中间体和成品全过程质量控制的中药注射剂。其主要功效为清热，解毒，化痰，对于由细菌和病毒引起的 支气管炎、肺炎、上、下呼吸道感染有很好的疗效。凭借其先进的工艺技术、优异的质量、确切的疗效和极高的安全性，在 历次重大疫情中，均被国家卫计委和中医药管理局列为临床指南或诊疗方案用药，早在2006年即被国家发改委列为“流感防 治中成药储备用药”，成为国家战略储备药品，形成了强大的核心竞争力，肯定了痰热清注射液在防治流行性疾病方面的贡 献。 子公司独家品种芪参胶囊是治疗气虚血瘀型冠心病心绞痛的国家新药，其主要功效为益气活血、化瘀止痛。具有改善心 功能、降低心肌耗氧量，保护心肌的作用，对心肌缺血、血流动力学及血液流变性有较好的改善作用。独家品种硫普罗宁钠 及硫普罗宁系列产品，用于治疗急慢性肝病，具有良好的市场基础，尤其是注射用硫普罗宁钠，拥有独家专利，具备较大的 技术创新和优势，稳定性好，安全性高，使用方便，疗效确切，在肝病治疗领域具有较大潜力。 子公司凯宝健康主要从事健康科技领域内的产品开发、市场推广、品牌建设等大健康产业项目。旨在紧跟国家医药健康 事业的快速发展，围绕“健康中国，凯宝先行”的理念，目前正在进行食、消、妆、械四个类别二十余个大健康产品的探索 开发，为公司战略发展注入新活力。 （二）公司主要经营模式 公司拥有独立完整的原材料采购、研发、生产、销售体系，根据市场需求及自身情况、市场规则和运作机制，独立进行 生产经营活动。 1、采购模式 公司设有专门的供应中心，全面负责公司研发、生产、经营所需物料、物品的对外采购工作，保证公司研发、生产、经 营工作的正常进行。每月月初生产部根据年度经营计划制定月生产计划，开生产调度会安排生产任务，确认所需要的原材料 情况；公司参考市场信息、采购记录、厂商提供资料，精选三家以上的供应商进行比价格、比质量、比服务，做到货比三家， 选择优质优价供应商，并建立严格的供应商档案管理制度；采购物资由质检部确保检验合格后方可入库，质检部门依进料检 验规定进行抽样检验，以确定交货品质符合品质要求，由仓库办理报检、入库手续，财务部才能办理结算事宜。在保证质量 的基础上有效降低公司采购成本。 2、研发模式 公司始终坚持企业为主体，市场为导向，产学研相结合的科技创新之路，拥有上海市企业技术中心和院士专家工作站两 个平台。在不断提升自主研发水平的同时，与科研机构联合，搭建了具有较强研发、生产能力成果转化的高科技平台。与中 国中医科学院医学实验中心李连达院士联合组建院士工作站，主要进行痰热清注射液抗耐药菌的药效研究、抗耐药菌的作用 机制研究等，并通过主营产品痰热清注射液上市后的安全性、有效性再评价，进一步阐明药理药效和安全性，有利于规范临 床合理使用及学术推广，提高公司主营产品的核心竞争力。公司“现代化中医药产品建设项目新研发大楼”，主体结构已全面 封顶，此项目的建设为日后科研人员的引进、新产品的研发及企业建立国家企业技术中心、国家重点实验室等项目提供基本 保障，对公司实施创新发展具有积极的推动作用。 3、生产模式 公司严格按照《药品生产质量管理规范》组织生产，由生产部制定各车间的生产计划，组织协调和督促生产计划的完成， 同时对产品的制造过程、工艺技术、现场管理、卫生规范等执行情况进行监督管理，由各生产车间负责具体产品的生产流程 管理。在整个生产过程中，由质量保证部对生产全过程进行监控，并对关键生产环节的原辅料、中间产品、半成品、成品的 质量进行监控、检验，确保做到不合格的原辅料不投入使用，不合格的中间产品不流入下道工序，不合格的成品不出厂，从 而保证产品出厂合格率100%、外部抽检合格率100%，保证临床使用的安全性、有效性。 4、销售模式 公司销售模式是预算制专业化临床学术推广模式。我们认为产品质量不仅体现在生产方面是企业的责任，对产品的临床 安全使用及向医务人员讲解产品特性等工作也是企业应尽的责任。公司销售是以自营形式为主，销售模式完全和两票制的政 策精神相一致。公司自成立以来一直着眼于销售体系的建设，产品销售涉及全国近30个省、自治区、直辖市，同时培养了具 有丰富临床经验的销售队伍。公司拥有完善的销售体系，可利用良好的销售平台实现新产品对接，加快产品市场导入期。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 本期无重大变化。 固定资产 本期无重大变化。 无形资产 本期无重大变化。 在建工程 本报告期较年初增加33.90%，主要是公司新研发大楼等项目投入增加所致。 应收利息 本报告期较年初增加49.93%，主要是公司银行存单增加所致。 其他应收款 本报告期较年初增加183.76%，主要是公司营销人员备用金增加所致。 其他流动资产 本报告期较年初减少30.98%，主要是公司购买银行理财产品减少所致。 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用 三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 药品生物制品业 1、清晰的发展战略 公司积极响应国家“健康中国战略”，秉承“诚信、创新、公平、法制、敬业”的企业核心价值观，始终以中药现代化为长 期发展方向，发挥独家品种优势，不断提高技术创新能力和产品质量的同时，加快推进痰热清的二次开发及系列品种的研发 进度；利用产学研相结合的研发优势，加速创新研发能力，加大新产品研发力度，形成具有竞争力的现代中药系列产品，确 保企业健康可持续发展。围绕国家大健康战略，坚持“健康中国，凯宝先行”的理念，以公司多年的技术积累、研发成果为支 撑，拓展大健康领域，进行药妆、消毒类等大健康系列产品的探索开发，为实现百年凯宝企业梦不懈进取。 2、独家产品疗效显著、质量稳定 公司主导产品痰热清注射液是独家专利产品，国家中药保护产品。痰热清注射液具有治疗效果显著，副作用小以及不易 产生耐药性等优势，凭借其先进的工艺技术、优异的质量、确切的疗效和极高的安全性，在内科、外科、儿科、感染科、肿 瘤科、ICU、职业病等诸多疾病的治疗中发挥了良好的作用。目前独家产品已形成了强大的核心竞争力，为公司树立了良好 的品牌形象，为公司长期稳健发展提供有力保障。 3、领先的工艺技术及生产优势 公司拥有中药注射剂、冻干粉针制剂、无菌水针制剂及口服制剂等剂型产品的生产技术及生产线。一流的设备造就一流 的产品，公司生产车间关键设备选用世界一流品牌，生产自动化程度较高，在优质生产条件、先进生产工艺的双轮驱动下， 造就公司产品的高端品质，为保障药品质量打下了坚实的基础。质量监控过程中采用指纹图谱、自动化在线控制和近红外在 线质量控制三大核心技术，实现了从源头把关到过程控制的全程质量监管，保证产品质量的稳定性和均一性。 4、专业的销售团队 提升品牌竞争力 公司自成立以来一直着眼于销售体系的建设，产品销售涉及全国近30个省、自治区、直辖市。坚持学术营销的理念，不 断加强销售队伍的建设、营销模式的完善、营销培训的系统化以及考核的多样化；通过加强销售人员培训、出台销售激励政 策提升团队的专业性和凝聚力，打造专业性、高效性的营销团队；强化销售人员重视对终端市场的维护和开发，依靠安全有 效的产品和专业的销售服务树立企业品牌形象，提高产品市场占有率和品牌竞争力。 5、科研创新促发展 公司始终坚持走以企业为主体、市场为导向、产学研相结合的科技创新之路，重视新产品开发、新技术应用和生产质量 技术的不断提高，拥有上海市企业技术中心和院士专家工作站两个平台。公司先后与浙江大学、重庆大学、北京中医药大学、 上海中医药大学、中国药科大学、复旦大学等科研机构联合，搭建了具有较强研发、生产能力成果转化的高科技平台，以迅 速适应市场需求的变化。为探索创新人才培养的新机制，加强校企合作，与上海师范大学、上海应用技术大学等高校共同成 立校企实践基地，更好的培养员工的创新能力，同时为优秀大学生提供实践机会。 6、品牌影响力 公司始终坚持“诚信做药、良药救人”的经营理念，经过多年的发展，依靠主营产品的疗效确切、质量稳定的临床效果， 在市场赢得了普遍认可，企业认知度逐步提高，上海凯宝的品牌影响力进一步提升。在商标方面，公司“ ”商标被认定 为上海市著名商标，公司被评为“上海市品牌培育示范企业”；在产品方面，公司“KAIBAO牌 痰热清注射液”被上海市名牌 推荐委员会推荐为上海名牌，“痰热清注射液”被上海医药行业协会评为上海医药行业名优产品，为公司品牌建设和系列产品 的推广奠定了基础。 第四节 经营情况讨论与分析 一、概述 2018年上半年，面对医药行业机遇与挑战并存的局面，公司坚持中药现代化的发展方向，发挥独家品种的产品优势，稳 定现有业务；继续深化销售改革，进行市场和产品结构的调整，积极开拓市场资源，按照年度经营计划及目标，各项业务有 序推进，确保了公司生产经营的平稳运行。在大力拓展主营业务的同时，公司积极拓展大健康领域，努力实现公司多元化发 展。报告期内，公司实现营业收入90,665.01万元，比去年同期下降2.85%；实现营业利润21,662.70万元，比去年同期下降6.51%； 归属于上市公司股东的净利润18,313.69万元，比去年同期下降5.85%。 生产质量方面：公司围绕年度经营目标，以市场需求为导向，提升生产综合效力。报告期内，公司继续强化综合现场管 理检查，严格以GMP要求为准则，执行各种操作规范，做好生产全过程质量控制；不断加强现场安全检查的力度，通过落 实现场安全生产管理责任制，确保公司现场安全管理不留死角；持续组织开展技术改进、技术攻关活动，通过各项技术攻关 和成果巩固项目的顺利进行，提高稳定产品质量的同时也降低了生产成本，为产品的生产和使用安全提供了基本保障。报告 期内，企业共接受3次外部检查，均顺利通过。 产品研发方面：研发与创新是企业发展战略的重要组成部分。报告期内，公司研发工作扎实推进。一方面加快推进主营 产品痰热清的二次开发及系列品种研发进度；开展痰热清注射液一万例有效性再评价，主要是老年慢阻肺病和儿童用药方面 的研究；通过痰热清注射液上市后的安全性、有效性再评价，提高公司主营产品的核心竞争力。另一方面，公司继续围绕呼 吸系统、心脑血管、消化系统以及肿瘤等四大领域开展工作，不断丰富产品梯队化建设，逐步完善产品及销售的协同效应。 2018年1月，公司“体外培育熊胆粉新药的关键技术及临床研究”项目获得“重大新药创制”科技重大专项2017年度的立项。 报告期内，公司获得发明专利1件，外观设计专利2件，进一步完善了公司的知识产权保护体系。 市场营销方面：报告期内，公司继续对销售系统细化管理，确保主营产品销量稳定及产品的市场开发；继续加快空白市 场的开发速度；持续加强营销团队培训，提升业务技能和专业素养，更好的服务市场、服务客户；公司管理层密切关注行业 政策变动，把控行业动态，积极采取措施应对行业的政策变革，紧抓基药市场发展和地方医保增补机遇，目前独家品种痰热 清胶囊已进入《广西壮族自治区医保增补目录》、《河南省基本医疗保险、工伤保险和生育保险药品目录(2017年版)》、《上 海市基本医疗保险、工伤保险和生育保险药品目录（2017年版）》，对促进产品的销量和提升市场占有率起到积极的作用。 内部管理方面：企业靠管理，管理靠制度，制度是企业发展的坚强基石。报告期内，加强企业内部治理，根据公司制度 建设要求并结合公司实际情况，完善了合同管理规定等多项制度，通过推行“精准管理”理念，明确岗位职责，紧盯制度，重 在落实；继续举办每季度组织一次员工合理化建议活动，评出优秀合理化建议，采纳并及时整改，责任到人，循序渐进完善， 这些“金点子”在保证产品质量、降低企业成本等方面起到了一定的推动作用；进一步建立、健全公司长效激励机制，吸引和 留住优秀人才；不断开展增收节支工作，强化成本管理，增强公司核心竞争力。 投资者管理方面：公司始终将投资者关系管理作为工作中的重点，通过投资者热线、互动易平台、网上业绩说明会、邮 件沟通等形式与投资者保持良好的沟通与交流，并及时热情接待外部股东到访企业，促进公司与投资者之间的良性互动。报 告期内，公司组织召开2017年度业绩网上说明会，参加了“2018年上海辖区上市公司集体接待日”活动，加深投资者对公司的 了解和认同，树立公司在资本市场的良好形象。公司严格按照法律法规和规范性文件的规定，认真履行信息披露义务，深交 所公布创业板上市公司2017年度信息披露考核结果中公司考核结果为A，对我们前期工作给予了肯定，更激励我们今后在信 息披露及投资者关系等方面的工作更好的完善提升。 公司荣誉方面： 2018年1月，上海凯宝被评为“2017年度奉贤区经济发展杰出贡献奖”； 2018年2月，上海凯宝荣获由上海市奉贤区人民政府颁发的“2017年度奉贤区财富百强企业”荣誉证书； 2018年2月，上海凯宝荣获“安全生产标准化二级企业”； 2018年3月，上海凯宝荣获“2017年度上海市工业综合开发区税收贡献金奖”； 2018年4月，上海凯宝荣获“2017年上海市品牌培育示范企业”。 公司需遵守《深圳证券交易所创业板行业信息披露指引第2号——上市公司从事药品、生物制品业务》的披露要求 作为高新技术企业，公司一直高度重视研发创新工作。为增强企业核心竞争力，公司不断加大研发投入力度，技术中心 继续围绕核心品种痰热清注射液的有效性再评价、系列产品开发及其他新产品引进课题开展科研及技术创新活动，取得了阶 段性进展。 截至报告期末，痰热清系列产品研究项目进展情况如下： 序号 研究项目名称 药品注册分类 药品功能主治 注册所处阶段 研发进展情况 （截至2018年6月30 日） 预计对公司未来发展 的影响 1 痰热清注射液 增加5ml规格研 究 补充申请 清热、化痰，解毒。用 于风温肺热病痰热阻 肺证。 申报前 稳定性考察，深入开展 大分子研究 优化产品结构 儿童用药痰热清非临 床安全性评价研究 2 痰热清雾化溶 液新药研究 中药7 清热、化痰、解毒。用 于风温肺热病痰热阻 肺证。 临床前研究 质量和药理毒理研究 优化产品结构 3 痰热清口服液 新药研究 中药6.1 清热解毒、化痰镇惊， 表里双解。 临床研究 III期临床研究（补） 优化产品结构 4 国家重大专项 “痰热清注射液 标准化建设” / 清热、化痰、解毒。用 于风温肺热病痰热阻 肺证。 上市后研究 药材基地建设、生产规 范及标准研究，溯源体 系建设 增强核心竞争力 5 痰热清注射液 治疗慢阻肺急 性加重住院患 者的观察性疗 效比较研究 / 清热、化痰、解毒。用 于风温肺热病痰热阻 肺证。 上市后研究 启动试验研究 评估痰热清注射液对 慢阻肺急性加重住院 患者的临床价值，扩大 痰热清注射液临床应 用范围。 报告期内，公司在研新品种进展情况如下： 序号 研究项目名称 药品注册分类 药品功能主治 注册所处阶段 研发进展情况（截至 2018年6月30日） 预计对公司未来发展 的影响 1 丁桂油软胶囊 新药研究 中药5 温散寒邪、行气止痛。 用于肠易激综合征。 临床研究 III期临床研究 优化产品结构 2 疏风止痛胶囊 新药研究 中药6.1 治疗偏头痛寒凝血瘀 挟风证，具有活血祛 临床研究 III期临床研究（补） 优化产品结构 风、温经止痛的功效。 3 花丹安神合剂 新药研究 中药6.1 平肝活血，安神健脑， 主治各种原因引起的 失眠症。 临床研究 III期临床研究 优化产品结构 4 优欣定胶囊新 药研究 中药1 治疗抑郁症，舒肝解 郁、宁心安神。 临床研究 II期临床研究 优化产品结构 5 濒危动物替代 新药研究 中药3 清热、平肝、明目。用 于惊风抽搐，外治目赤 肿痛，咽喉肿痛。 临床前研究 药学、药理和毒理研 究。 为珍稀濒危动物保护 以及名贵中药材的可 持续利用开创道路。 6 双翘感冒颗粒 中药6.1 清热解毒，辛凉解表。 主治感冒发热。 临床研究 II期临床研究（补） 优化产品结构 7 熊胆滴丸 补充申请 清热、平肝、明目。用 于惊风抽搐，咽喉肿 痛。 申报生产 在国家CDE审评审批 优化产品结构 8 经典名方 补充申请 肺病证、肝胆病症、心 脑病证等 申报前研究 标准煎液研究 优化产品结构 报告期内，参股公司在研品种进展情况如下： 序号 研究项目名称 药品注册分类 适应症 参股公司 持股比例 注册所处阶段 研发进展情况 （截至2018年6月30日） 1 注射用紫杉醇 胶束 化药2.2类 非小细胞肺癌 上海谊众生物技术有 限公司 20% 临床研究 III期临床研究 2 注射用度拉纳 明 治疗用生物制 品第1类 非小细胞肺癌 上海歌佰德生物技术 有限公司 25% 临床研究 III期临床补充研究 二、主营业务分析 概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 906,650,078.41 933,262,362.19 -2.85% 营业成本 145,610,980.13 172,939,825.12 -15.80% 销售费用 478,139,769.83 447,118,987.47 6.94% 管理费用 67,493,831.43 68,930,019.80 -2.08% 财务费用 -10,064,684.83 -10,145,008.92 -0.79% 所得税费用 33,485,320.23 35,821,564.54 -6.52% 研发投入 36,181,727.25 31,974,751.39 13.16% 经营活动产生的现金流 量净额 108,215,232.60 92,451,870.34 17.05% 投资活动产生的现金流 量净额 119,985,707.92 -10,742,311.35 -1,216.94% 主要是公司对外投资减 少所致。 筹资活动产生的现金流 量净额 -107,245,295.80 -28,583,272.00 275.20% 主要是公司支付2017年 度股利所致。 现金及现金等价物净增 加额 120,955,644.72 53,126,286.99 127.68% 主要是公司理财、对外 投资减少所致。 公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动 □ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 占比10%以上的产品或服务情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分产品或服务 针剂合计 862,274,657.42 129,040,667.88 85.03% -2.50% -13.42% 1.88% 三、非主营业务分析 √ 适用 □ 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 投资收益 3,336,702.06 1.54% 主要是理财产品投资收益 以及二级市场投资收益等 否 公允价值变动损益 -2,113,739.44 -0.98% 主要是二级市场股票公允 价值变动等 否 资产减值 4,801,575.00 2.22% 公司计提资产减值损失 否 营业外收入 833,733.51 0.38% 主要是本期确认的与企业 日常活动无关的政府补助 否 营业外支出 838,521.36 0.39% 主要是对外捐赠支出 否 其他收益 4,240,740.84 1.96% 主要是本期确认的与企业 日常活动相关的政府补助 否 四、资产、负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元 本报告期末 上年同期末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比 例 金额 占总资产比 例 货币资金 702,954,527.99 25.38% 754,746,397.78 27.58% -2.20% 应收账款 526,032,089.64 18.99% 560,859,288.67 20.49% -1.50% 存货 150,239,002.90 5.42% 125,320,310.96 4.58% 0.84% 长期股权投资 12,544,597.26 0.45% 17,538,445.64 0.64% -0.19% 固定资产 313,178,831.47 11.31% 349,303,873.42 12.76% -1.45% 在建工程 56,259,572.84 2.03% 11,936,102.36 0.44% 1.59% 2、以公允价值计量的资产和负债 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 期初数 本期公允价值 变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 本期计提的减 值 本期购买金额 本期出售金额 期末数 金融资产 1.以公允价值 计量且其变动 计入当期损益 的金融资产 （不含衍生金 融资产） 103,381,000.00 -2,113,739.44 77,682,772.88 58,077,590.44 120,872,443.00 上述合计 103,381,000.00 -2,113,739.44 77,682,772.88 58,077,590.44 120,872,443.00 金融负债 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □ 是 √ 否 3、截至报告期末的资产权利受限情况 上海凯宝药业股份有限公司与浙商银行股份有限公司上海分行签订《资产池（票据池）直通车功能开通协议》，约定上 海凯宝药业股份有限公司将银行承兑汇票质押给浙商银行股份有限公司上海分行，并办理票据托收业务，以获取开立银行承 兑汇票授信额度，截至2018年6月30日，已完成托收业务并存放于保证金账户受到限制的余额为480,857.66元。 五、投资状况分析 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 50,686,955.00 0.00 100.00% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 被投资 公司名 称 主要业 务 投资方 式 投资金 额 持股比 例 资金来 源 合作方 投资期 限 产品类 型 预计收 益 本期投 资盈亏 是否涉 诉 披露日 期（如 有） 披露索 引（如 有） 上海凯 宝健康 科技有 限公司 从事健 康科技 领域内 的技术 开发、技 术咨询、 技术服 务、技术 转让，健 康咨询 等 新设 20,000,000.00 100.00% 自有资 金 上海凯 宝药业 股份有 限公司 长期 健康科 技领域 -1,814.65 否 2017年 08月18 日 公告编 号： 2017-035 上海凯 宝新谊 （新乡） 药业有 限公司 集中西 医研发、 开发、生 产与销 售为一 体的现 代化制 药企业 增资 30,686,955.00 100.00% 自有资 金 上海凯 宝药业 股份有 限公司 长期 中药、 化药 4,988,969.89 否 2018年 04月19 日 公告编 号： 2018-021 合计 -- -- 50,686,955.00 -- -- -- -- -- 0.00 4,987,155.24 -- -- -- 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 4、以公允价值计量的金融资产 √ 适用 □ 不适用 单位：元 资产类别 初始投资 成本 本期公允价 值变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 报告期内购入 金额 报告期内售 出金额 累计投资收 益 期末金额 资金来源 股票 1,581,000.00 -2,113,739.44 74,682,772.88 58,077,590.44 328,965.45 16,072,443.00 自有资金 基金 101,800,000.00 3,000,000.00 0.00 104,800,000.00 自有资金 合计 103,381,000.00 -2,113,739.44 0.00 77,682,772.88 58,077,590.44 328,965.45 120,872,443.00 -- 5、募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 （1）募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集资金总额 97,375.76 报告期投入募集资金总额 653.33 已累计投入募集资金总额 96,009.03 报告期内变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额 0 累计变更用途的募集资金总额比例 0.00% 募集资金总体使用情况说明 经中国证券监督管理委员会以“证监许可[2009]1387号”文核准，公司首次公开发行人民币普通股（A股）2,740 万 股。公司首次公开发行股票的发行价格为每股人民币38元，扣除各项发行费用后实际募集资金净额为97,375.76万元。上 述资金到位情况已经立信会计师事务所验证，并由其出具信会师报字（2009）第11958号验资报告。根据公司《招股说明 书》中披露的募集资金用途，公司首次公开发行股票募集资金投资建设项目预计投资总额为人民币28,700.00万元，其余 部分资金68,675.76万元为超募资金。公司对募集资金采取了专户存储制度。 截至2018年6月30日公司计划使用超募资金78,145.87万元，其中超募资金支出14,000.00万元为永久性补充流动资金； 使用超募资金4,350.00万元补充募投一期项目；使用1,734.77万元用于购买奉贤区市工业综合开发区C06-03地块；使用超 募资金18,305.00万元用于“现代化中药等医药产品产业化（三）期工程项目”；使用超募资金2,000.00万元购买“丁桂 油软胶囊”和“熊胆滴丸”药品的生产技术；使用超募资金9,500.00万元与无锡中惠中医药有限公司合作开发“优欣定胶 囊”；使用超募资金9,210.19万元收购新谊药业和购建办公场所；使用超募资金3,000.00万元，对新谊药业增资；使用超 募资金13,130.00万元，购买上海谊众生物技术有限公司20%的股权；计划使用剩余超募资金及利息2,915.91万元及自有资 金建设新研发大楼。 截至2018年6月30日公司已经累计使用募集资金96,009.03万元。募投项目使用资金27,675.57万元，其中“现代化中 药等医药产品建设项目（一期）”使用募集资金20,700.00万元；“现代化中药等医药产品建设项目（二期）”使用募集 资金6,832.43万元；用于永久性补充流动资金支出143.14万元。使用超募资金68,333.46万元，其中用于永久性补充流动 资金支出14,000.00万元；用于购置奉贤区市工业综合开发区C06-03地块土地款支出1,734.77万元；补充“痰热清注射液 生产线拆迁扩建项目”支出4,285.66万元；用于补充“现代化中药等医药产品产业化（三）期工程项目18,268.24万元。 用于购买新产品熊胆滴丸和丁桂油胶囊项目1,500.00万元；用于购买新产品优新定胶囊1,500.00万元；用于购买固定资产 2,489.19万元；用于收购上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司6,721.00万元；用于对上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司 增资3,000.00万元；用于购买上海谊众生物技术有限公司20%的股权13,130.00万元；用于现代化中药等医药产品建设项目 新研发大楼支出1,704.60万元。 截至2018年6月30日募集资金结余11,693.82万元，用于下年各指定投资项目。 （2）募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和超 募资金投向 是否已 变更项 目(含部 分变更) 募集资 金承诺 投资总 额 调整后 投资总 额(1) 本报告 期投入 金额 截至期 末累计 投入金 额(2) 截至期 末投资 进度(3) ＝(2)/(1) 项目达 到预定 可使用 状态日 期 本报告 期实现 的效益 截止报 告期末 累计实 现的效 益 是否达 到预计 效益 项目可 行性是 否发生 重大变 化 承诺投资项目 1、现代化中药等医 药产品建设项目 否 20,700 25,050 0 24,985.66 99.74% 2010年 06月30 日 2,063.72 90,428.48 是 否 2、现代化中药等医 药产品建设项目（二 期） 否 8,000 8,000 6,832.43 85.41% 2011年 12月31 日 否 否 3、补充流动资金 否 143.14 143.14 143.14 100.00% 不适用 否 承诺投资项目小计 -- 28,843.14 33,193.14 31,961.23 -- -- 2,063.72 90,428.48 -- -- 超募资金投向 1、补充募集资金现 代化中药等医药产 品建设项目 否 4,350 2012年 12月31 日 否 2、使用部分募集资 金竞买土地使用权 否 2,000 1,734.77 1,734.77 100.00% 2012年 12月31 日 否 3、现代化中药等医 药产品产业化（三） 期工程项目 否 17,845 18,305 18,268.24 99.80% 2013年 12月31 日 15,696.76 100,546.86 是 否 4、使用部分募集资 金购买新产品 否 11,500 11,500 3,000 26.09% 2017年 12月31 日 否 5、收购上海凯宝新 谊（新乡）药业有限 公司 否 6,721 6,721 6,721 100.00% 2015年 06月30 日 498.9 3,635.26 是 否 6、购置办公场所 否 2,489.19 2,489.19 2,489.19 100.00% 2015年 06月30 日 否 7、增资上海凯宝新 谊（新乡）药业有限 公司 否 3,000 3,000 3,000 100.00% 2015年 09月30 日 否 8、投资上海谊众生 物技术有限公司 否 13,130 13,130 13,130 100.00% 2016年 06月30 日 否 9、现代化中药等医 药产品建设项目新 研发大楼 否 2,915.91 2,915.91 653.33 1,704.6 58.46% 2018年 12月31 日 否 补充流动资金（如 有） -- 14,000 14,000 0 14,000 100.00% -- -- -- -- -- 超募资金投向小计 -- 77,951.1 73,795.87 653.33 64,047.8 -- -- 16,195.66 104,182.12 -- -- 合计 -- 106,794.24 106,989.01 653.33 96,009.03 -- -- 18,259.38 194,610.6 -- -- 未达到计划进度或 预计收益的情况和 原因（分具体项目） 募集资金投资项目“现代化中药等医药产品建设项目”投资实际情况基本与投资计划预计情况一致； 募集资金投资项目“现代化中药等医药产品建设项目（二期）”滞后于招股说明书披露的投资计划， 主要是涉及项目建设的课题开发等尚未完成所致。 项目可行性发生重 大变化的情况说明 不适用 超募资金的金额、用 途及使用进展情况 适用 1、2011年01月10日，上海凯宝第一届董事会第十四次会议审议通过，并经独立董事发表同意意见， 上海凯宝使用超募资金6,000.00万元永久性补充流动资金。截止2018年6月30日，该计划已累计补充 流动资金6,000.00万元。 2、2011年03月28日，上海凯宝第一届董事会第十五次会议审议通过，并经独立董事发表同意意见， 上海凯宝使用超募资金4,350.00万元投资两个项目，其中超募资金补充“痰热清注射液生产线拆迁扩 建项目”投资额1,750.00万元，超募资金购置辅助生产设备项目投资额2,600.00万元。截止2018年6 月30日，已累计转入募投项目一期4,350.00万元，已使用超募资金4,285.66万元。 3、2012年04月09日，上海凯宝第二届董事会第三次会议审议通过，并经独立董事发表同意意见，上 海凯宝使用超募资金1亿元，其中2,000.00万元用于购买奉贤区市工业综合开发区C06-03地块，购买 土地面积约为40亩；同意使用超募资金8,000.00万元补充公司日常生产经营所需的流动资金。截止 2018年6月30日，已累计使用募集资金9,734.77万元。 4、2012年08月13日，上海凯宝第二届董事会第五次会议审议通过，并经独立董事发表同意意见及2012 年08月30日上海凯宝2012年第一次临时股东大会审议通过，上海凯宝使用超募资金1.7845亿元投资 “现代化中药等医药产品产业化（三）期工程”项目。2017年02月24日公司召开第三届董事会第十七 次会议，审议通过了《关于使用超募资金投资“现代化中药等医药产品产业化（三）期工”项目决算 的议案》，公司将“现代化中药等医药产品产业化（三）期工程”项目总投资变更为1.8452亿元，其 中拟用超募资金增加投入金额460万元，拟用自有资金投入147万元。截至2018年6月30日，现代化中 药等医药产品产业化（三）期工程项目共使用超募资金18,268.24万元，尚有部分工程尾款未支付。 5、2014年11月24日，上海凯宝第二届董事会第十九次会议审议通过，并经独立董事发表同意意见， 上海凯宝使用超募资金1,500.00万元用于购买“丁桂油软胶囊”原料及制剂的全部技术及药物临床试 验批件，使用超募资金500.00万元用于购买“熊胆滴丸”药品生产技术。截止2018年6月30日，实际 投入使用超募资金1,500.00万元，该项目仍处于研发阶段。 6、2015年01月26日，公司第三届董事会第二次（临时）会议审议通过了《关于使用部分超募资金合 作开发新产品的公告》，同意使用超募资金9,500.00万元支付给交易对方无锡中惠中医药有限公司（以 下简称“无锡中惠”），合作开发新产品“优欣定胶囊”，该产品为“无锡中惠”经过多年的潜心研 究，开发的具有自主知识产权的国家I类中药新药，用于治疗抑郁症。截止2018年6月30日，实际投入 使用超募资金1,500.00万元，该项目仍处于研发阶段。 7、2015年05月07日，公司第三届董事会第五次（临时）会议审议通过了《关于使用部分超募资金收 购河南省新谊药业有限公司100%股权》的议案，同意使用超募资金6,721.00万元向河南省联谊制药有 限公司及穆来安等34名股东收购上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司100%股权。截止2018年6月30日， 实际投入使用超募资金6,721.00万元。 8、2015年05月07日，公司第三届董事会第五次（临时）会议审议通过了《关于使用部分超募资金购 买固定资产》的议案，同意使用超募资金2,489.19万元向上海汇京置业发展有限公司购买上海市虹桥 路777号汇京国际广场办公房屋。截止2018年6月30日，实际投入使用超募资金2,489.19万元。 9、2015年08月17日，公司第三届董事会第七次会议审议通过了《关于使用部分超募资金增资全资子 公司河南省新谊药业有限公司》的议案。同意使用超募资金3,000.00万元增资上海凯宝新谊（新乡） 药业有限公司，2016年度使用超募资金3,000.00万元置换预先自筹资金投入。截止2018年6月30日， 实际投入超募资金3,000.00万元。 10、2015年12月23日，公司第三届董事会第十次（临时）会议审议通过了《关于使用部分超募资金投 资上海谊众生物技术有限公司的议案》。同意使用超募资金13,130.00万元投资，2016年度使用超募 资金13,130.00万元置换预先投入募投项目的同等金额的自筹资金，截至2018年6月30日，已完成全部 投资款的支付。 11、2017年2月24日公司召开第三届董事会第十七次会议，审议通过了《关于使用剩余超募资金及自 有资金建设研发大楼的议案》，“现代化中药等医药产品建设项目新研发大楼”项目总投资1.26亿元， 拟使用剩余超募资金及利息2,915.91万元，不足部分由公司自有资金补足；截至2018年6月30日，累 计已使用募集资金1,704.60万元，目前正在建设中。 募集资金投资项目 实施地点变更情况 不适用 募集资金投资项目 不适用 实施方式调整情况 募集资金投资项目 先期投入及置换情 况 适用 1、公司第一届董事会第七次会议审议了《关于使用募集资金置换预先投入募集资金投资项目的自筹 资金的议案》，董事会同意公司使用募集资金14,516.62万元置换预先投入募投项目的同等金额的自 筹资金。2010年1月该事项由立信会计师事务所出具了信会师报字（2010）第10036号的《关于上海凯 宝药业股份有限公司以自筹资金预先投入募投项目的鉴证报告》。 2、由于超募资金定期存单尚未到期，公司累计使用自有资金16,560.00万元投入超募资金项目。其中， 2015年05月07日，使用430.00万元投资上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司；2015年08月17日，使用 3,000.00万元增资上海凯宝新谊（新乡）药业有限公司；2015年12月23日，使用5,580.00万元投资上 海谊众生物技术有限公司；2016年06月28日，使用7,550.00万元投资上海谊众生物技术有限公司。2016 年3月，公司使用到期超募资金5,330.00万元置换部分先期投入，该事项由立信会计师事务所（特殊 普通合伙）出具了《关于上海凯宝药业股份有限公司以自筹资金预先投入募投项目的鉴证报告》。2016 年8月，使用到期超募资金11,230.00万元置换预先投入部分，该事项由立信会计师事务所（特殊普通 合伙）出具了《关于上海凯宝药业股份有限公司募集资金置换专项审核报告》。截至2018年6月30日， 预先投入自筹资金16,560.00万元全部完成置换手续。 用闲置募集资金暂 时补充流动资金情 况 不适用 项目实施出现募集 资金结余的金额及 原因 不适用 尚未使用的募集资 金用途及去向 1、项目仍在实施的，尚未使用的募集资金存放在募集资金专户。 2、公司将根据发展规划及实际生产经营需求，妥善安排使用计划，提交董事会审议通过后及时披露。 募集资金使用及披 露中存在的问题或 其他情况 公司募集资金的使用合理、规范，信息披露及时、准确、完整。 （3）募集资金变更项目情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在募集资金变更项目情况。 6、委托理财、衍生品投资和委托贷款情况 （1）委托理财情况 √ 适用 □ 不适用 报告期内委托理财概况 单位：万元 具体类型 委托理财的资金来源 委托理财发生额 未到期余额 逾期未收回的金额 银行理财产品 自有资金 53,000 27,800 0 信托理财产品 自有资金 0 5,000 0 其他类 自有资金 300 11,686.53 0 合计 53,300 44,486.53 0 单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 托机 构名 称（或 受托 人姓 名） 受托 机构 （或 受托 人）类 型 产品类 型 金额 资金 来源 起始 日期 终止 日期 资金 投向 报酬 确定 方式 参考 年化 收益 率 预期 收益 （如 有 报告 期实 际损 益金 额 报告 期损 益实 际收 回情 况 计提 减值 准备 金额 （如 有） 是否 经过 法定 程序 未来 是否 还有 委托 理财 计划 事项 概述 及相 关查 询索 引（如 有） 中国 工商 银行 股份 有限 公司 上海 市奉 贤支 行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 5,000 自有 资金 2017 年09 月22 日 2018 年01 月11 日 金融 产品 到期 还本 付息 4.90% 74.51 74.51 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 上海 市奉 贤支 行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 5,000 自有 资金 2017 年12 月29 日 2018 年12 月25 日 金融 产品 到期 还本 付息 5.10% 127.85 0 0 是 是 平安 银行 上海 奉贤 支行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 6,000 自有 资金 2017 年12 月01 日 2018 年03 月02 日 金融 产品 到期 还本 付息 5.00% 74.79 74.79 是 是 浙商 银行 银行 理财 非保本 浮动收 7,000 自有 资金 2017 年01 2018 年01 金融 产品 到期 还本 4.50% 313.27 313.27 是 是 上海 奉贤 支行 产品 益 月12 日 月10 日 付息 中国 银行 上海 春申 路支 行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 7,000 自有 资金 2017 年10 月13 日 2018 年03 月23 日 金融 产品 到期 还本 付息 4.90% 151.3 151.3 是 是 浙商 银行 上海 奉贤 支行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 12,000 自有 资金 2018 年01 月16 日 2019 年01 月14 日 金融 产品 到期 还本 付息 5.40% 292.93 0 0 是 是 平安 银行 上海 奉贤 支行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 6,000 自有 资金 2018 年03 月05 日 2019 年02 月28 日 金融 产品 到期 还本 付息 4.75% 91.36 0 0 是 是 中国 银行 上海 春申 路支 行 银行 理财 产品 非保本 浮动收 益 6,000 自有 资金 2018 年04 月09 日 2018 年05 月17 日 金融 产品 到期 还本 付息 5.00% 31.23 31.23 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 500 自有 资金 2018 年01 月27 日 2018 年04 月27 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.30% 4.07 4.07 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 500 自有 资金 2018 年05 月04 日 2018 年08 月03 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.50% 2.73 0 0 是 是 中国 银行 保本浮 500 自有 2018 2018 金融 到期 3.50% 2.59 0 0 是 是 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 理财 产品 动收益 资金 年05 月07 日 年08 月06 日 产品 还本 付息 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 500 自有 资金 2018 年06 月12 日 2018 年12 月10 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.35% 0.83 0 0 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 300 自有 资金 2018 年06 月12 日 2018 年09 月10 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.30% 0.49 0 0 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 200 自有 资金 2018 年06 月19 日 2018 年09 月17 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.30% 0.2 0 0 是 是 中国 工商 银行 股份 有限 公司 新乡 支行 银行 理财 产品 保本浮 动收益 500 自有 资金 2018 年06 月19 日 2018 年10 月17 日 金融 产品 到期 还本 付息 3.35% 0.5 0 （未完）  |