[中报]中科金财:2018年半年度报告
北京中科金财科技股份有限公司 2018年半年度报告 2018年08月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的 真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 公司负责人朱烨东、主管会计工作负责人赵学荣及会计机构负责人(会计主 管人员)洪珊声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 刘开同未对本报告内容的真实性、准确性、完整性发表书面确认意见。其 他董事、监事及高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带法律责任。请投资者特别 关注。 除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次半年报的董事会会议 未亲自出席董事姓名 未亲自出席董事职务 未亲自出席会议原因 被委托人姓名 白涛 独立董事 出差 赵燕 刘开同 董事 个人原因 公司存在的风险因素主要有市场竞争风险、行业技术风险、人力资源风险、 行业监管政策风险等，有关主要风险因素及公司应对措施已在本报告第四节“经 营情况讨论与分析”中“公司面临的风险和应对措施”详细阐述。 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 .......................................................... 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ........................................................ 5 第三节 公司业务概要 .................................................................. 8 第四节 经营情况讨论与分析 ........................................................... 12 第五节 重要事项..................................................................... 27 第六节 股份变动及股东情况 ........................................................... 44 第七节 优先股相关情况 ............................................................... 47 第八节 董事、监事、高级管理人员情况 ................................................. 48 第九节 公司债相关情况 ............................................................... 50 第十节 财务报告..................................................................... 51 第十一节 备查文件目录 .............................................................. 147 释义 释义项 指 释义内容 中科金财、公司、母公司 指 北京中科金财科技股份有限公司 天津中科、滨河创新 指 天津中科金财科技有限公司（原名称为天津滨河创新科技有限公司， 已于2018年4月变更为现名称） 中科商务 指 北京中科金财电子商务有限公司 中科金服 指 中科金财（上海）互联网金融信息服务有限公司 中金财富 指 深圳中金财富互联网金融服务有限公司 华缔资管 指 华缔资产管理（北京）有限公司 安粮期货 指 安粮期货股份有限公司 大金所 指 大连金融资产交易所有限公司 网金中心 指 北京中关村互联网金融信息服务中心有限公司 金网络 指 金网络（北京）电子商务有限公司 奥金智策 指 北京奥金智策传媒科技有限公司 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司简介 股票简称 中科金财 股票代码 002657 股票上市证券交易所 深圳证券交易所 公司的中文名称 北京中科金财科技股份有限公司 公司的中文简称（如有） 中科金财 公司的外文名称（如有） SINODATA CO., LTD. 公司的外文名称缩写（如有） SINODATA 公司的法定代表人 朱烨东 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 赵剑 李燕 联系地址 北京市海淀区学院路39号唯实大厦10 层 北京市海淀区学院路39号唯实大厦10 层 电话 010-62309608 010-62309608 传真 010-62309595 010-62309595 电子信箱 zkjc@sinodata.net.cn zkjc@sinodata.net.cn 三、其他情况 1、公司联系方式 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱报告期无变化，具体可参见2017年年报。 2、信息披露及备置地点 信息披露及备置地点在报告期是否变化 □ 适用 √ 不适用 公司选定的信息披露报纸的名称，登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址，公司半年度报告备置地报告 期无变化，具体可参见2017年年报。 四、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减 营业收入（元） 611,788,458.89 551,253,292.43 10.98% 归属于上市公司股东的净利润（元） 67,491,271.25 92,715,349.03 -27.21% 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润（元） 37,215,353.44 60,383,885.59 -38.37% 经营活动产生的现金流量净额（元） -313,046,774.53 -31,140,470.60 -905.27% 基本每股收益（元/股） 0.20 0.27 -25.93% 稀释每股收益（元/股） 0.20 0.27 -25.93% 加权平均净资产收益率 2.65% 3.29% -0.64% 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增 减 总资产（元） 3,824,846,885.37 4,549,570,657.17 -15.93% 归属于上市公司股东的净资产（元） 2,585,020,777.01 2,517,531,571.37 2.68% 五、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 六、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 28,990.95 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统 一标准定额或定量享受的政府补助除外） 5,977,038.54 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 27,340,810.50 部分子公司的主营业务为资产 性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取 得的投资收益 管理，其产生的信托收益未在非 经常性损益中列报。 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 1,928,482.77 减：所得税影响额 4,597,076.62 少数股东权益影响额（税后） 402,328.33 合计 30,275,917.81 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 √ 适用 □ 不适用 项目 涉及金额（元） 原因 增值税返还 307,524.97 该项政府补助系与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规 定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助。 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 1、报告期内公司主要从事的业务 2018年上半年，公司继续坚持以金融科技综合服务为核心的发展战略，立足于中小银行转型的需求，以智 能银行整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业 务。 报告期内，公司继续在金融科技领域深化转型，稳扎稳打。银行网点解决方案领域优势不断提升，设计和 推出的定位于智能化、轻型化、互联网化的智慧网点解决方案服务，已达到国内领先水平；实施零售业务能力 改造的试点支行已开业运营，显著提升银行客户的零售业务业绩。互联网银行云平台方面，已与多家银行达成 了共享直销银行平台建设运营合作协议。公司已基本具备金融科技全业务链的服务能力。 报告期内，公司持续聚焦智能银行整体解决方案及数据中心综合服务业务发展，积极推进落实多层级合伙 人经营责任制，有效提升经营效率，保障了公司的持续健康发展。报告期内，公司实现营业收入611,788,458.89 元，较上年同期增加10.98%，实现归属于上市公司股东的净利润67,491,271.25元，较上年同期下降27.21%。 2、客户所处行业分析 公司主要为中小银行等金融机构提供金融科技综合服务，以及为政府与公用事业、企业等领域客户提供数 据中心综合服务。 国家战略层面高度重视发展软件和信息技术服务业。软件和信息技术服务业步入加速创新、快速迭代、群 体突破的爆发期，加快向网络化、平台化、服务化、智能化、生态化演进。云计算、大数据、移动互联网、物 联网等快速发展和融合创新，先进计算、高端存储、人工智能、虚拟现实、神经科学等新技术加速突破和应用， 进一步重塑软件的技术架构、计算模式、开发模式、产品形态和商业模式，新技术、新产品、新模式、新业态 日益成熟，加速步入质变期。同时，世界产业格局正在发生深刻变化，围绕技术路线主导权、价值链分工、产 业生态的竞争日益激烈，建设强大的软件和信息技术服务业，是我国构建全球竞争新优势、抢占新工业革命制 高点的必然选择。根据工信部于2016年12月发布的《软件和信息技术服务业发展规划（2016-2020年）》，到2020 年，软件和信息技术服务业务收入突破8万亿元，年均增长13%以上。2018年8月，工信部和发改委发布《扩大和 升级信息消费三年行动计划（2018-2020年）》，要求到2020年，信息消费规模达到6万亿元，年均增长11%以上。 金融行业是我国信息化程度最高的行业之一，信息技术系统已成为我国金融业的重要基础设施。以银行业 为代表，随着银行业务和信息技术的不断融合，银行业信息技术系统已从服务支持的角色转变为银行发展创新 的重要手段。2017年6月，央行印发了《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》，确立了金融信息基础设施 达到国际领先水平、信息技术持续驱动金融创新等发展目标，提出要加强金融科技和监管科技研究与应用，推 进系统架构、云计算、大数据、区块链、人工智能等新技术应用研究，规范与普及互联网金融相关技术应用。 在此背景下，银行及金融行业的信息化投资需求持续不断增长，根据艾瑞咨询的数据，2017年我国金融科技营 收总规模达到6541.4亿元，同比增速55.2%，预计2017-2020年营收规模年复合增长率达44.4%。 对于银行尤其是中小银行而言，发展金融科技综合服务业务是大势所趋。近年来，由于利率市场化导致的 息差收窄、存款保险制度放开、民营银行牌照放开以及互联网金融等因素的冲击，中小银行逐步开始重视有效 降低运营成本、控制风险、提高经营效益，打造轻型银行和直销银行，着力拓展不倚重资产规模的中间业务、 零售业务作为利润增长的主要途径。当前上线的110余家直销银行中绝大部分都是部门制的直销银行，在业务、 IT、运营上均无法独立，其作用仅仅相当于一个渠道，并不是真正的互联网银行。事实证明，受限于人才、资 金、资产等资源的缺乏，风险控制、产品设计等能力的不足，以及财务、激励等机制的制约，中小银行在发展 直销银行过程中困难重重，鲜有成功案例。独立发展直销银行道路受阻，使得第三方互联网银行平台成为中小 银行互联网转型的最佳道路。在金融体制改革持续深化，互联网金融行业监管继续加强的背景下，类金融机构 发展将面临阻碍，持牌金融机构迎来发展良好机遇，发展金融科技综合服务业务是大势所趋。 政府和企业信息化投资需求保持持续增长。政府行业是国内信息化应用较为成熟的领域之一，近年来，在 国家大力加强智慧城市建设、鼓励利用信息化手段提升政务管理和政务服务水平的背景下，政府信息化市场保 持较快增长态势。企业信息化是推动国民经济增长、提升社会生产效率的强大动力，在企业转型升级、劳动力 成本上升的背景下，越来越多企业意识到智能化、信息化与自身业务融合的重要性，从而催生出企业持续的信 息化建设需求。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 股权资产本期未发生重大变化 固定资产 固定资产本期未发生重大变化 无形资产 无形资产本期未发生重大变化 在建工程 在建工程本期未发生重大变化 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用 三、核心竞争力分析 公司是否需要遵守特殊行业的披露要求 是 软件与信息技术服务业 1、坚定的金融科技发展战略和健康的品牌形象 公司坚持实施以金融科技综合服务为核心的发展战略，深入推进金融科技相关业务落地，得到政府部门、 资本市场与社会各界的广泛认可。公司是北京区块链技术应用协会会长单位、中国互联网金融协会首批理事单 位；公司还荣获“中国最受欢迎互联网金融第三方服务商”殊荣。公司与中国人民银行金融研究所合作撰写的 《中国互联网金融发展报告（2015）》《中国互联网金融发展报告（2016）》《中国金融科技发展报告（2017）》 《中国资产证券化发展报告（2017）》《中国区块链发展报告（2017）》，均由公司董事长朱烨东博士担任执 行主编，获得了诸多业内专家的一致认可及行业用户的高度重视，三个系列报告均被中国社科院推选参评年度 优秀报告。此外，近年来公司实行的多层级合伙人经营责任制在行业内的影响力不断提升，吸引多家知名企业 到公司参观学习，进一步提升了公司的良好企业形象，形成了公司新的核心竞争力。 2、前瞻性及完备的金融科技服务能力 公司凭借十余年扎根银行IT的经验，对金融行业尤其是银行行业有深刻的理解，能够敏锐地洞察传统金融 行业的需求，从而得以在金融科技发展进程中，前瞻性地规划发展布局，抢占市场先机，在新的市场空间和格 局中保持领先优势。借助中科金财互联网银行及智能银行领域领先地位，公司有能力在人工智能、大数据、云 计算、区块链等技术领域深入开展业务，基本具备金融科技全业务链的服务能力。 3、专业化服务能力 公司长期以来为人民银行、银监会、证监会、银联、银行间交易商协会、支付清算协会等上百家银行及金 融机构客户提供智能银行及互联网转型综合服务，能够为银行客户提供包括管理咨询、业务流程再造、多渠道 整合、大数据分析、自助网点运营外包等全业务链的综合服务。公司与清华大学五道口金融学院、南开大学金 融学院开展战略合作，形成了关于资产证券化、互联网银行的整套“产学研用”研发培训体系。以客户为中心 的经营理念，以及实力雄厚的学术支持，使公司的经营者能够深刻的理解银行及金融机构在转型过程中的需求， 是目前国内为银行及金融机构提供转型服务能力最全面的公司之一。 4、技术实力 公司具备北京市高新技术企业、双软认定企业、北京市火炬计划企业、北京市经信委“四个一批”工程企 业、中关村“十百千工程”企业等系列资质。公司通过了ISO/IEC20000-1:2005IT服务管理体系认证、 ISO/IEC27001:2005信息安全管理体系认证、ISO9001:2008质量管理体系认证、ISO14001（环境管理体系）认证、 软件能力成熟度模型CMMI三级认证，获得了计算机信息系统集成一级资质、ITSS信息技术服务运行维护标准符 合性证书等系列行业资质，公司软件服务资质完整性目前居中国软件行业前列。截至2018年6月底，公司拥有专 利61项，软件著作权证书191项。 5、开放的经营理念和卓越的经营人才吸引和培养能力 经过多年摸索，在公司建立并推行了“中科金财多层级合伙人经营责任制”，将公司划分为独立经营单元， 通过建立与市场直接联系的独立核算制进行运营，调动员工参与经营管理，从而实现全员参与的经营模式。中 科金财多层级合伙人经营责任制注重发现及培养经营人才，强调以客户为中心、全局观及组织协同性，打破了 传统企业部门间的隔阂，有效调动员工参与经营管理的自主性和积极性，极大提升了员工的经营热情及主人翁 意识。在实际经营过程中各经营单元体现出极强的经营智慧与合作意识，大大降低了沟通成本、交易成本、营 销成本及运营成本，操作风险大幅降低，劳动生产率大幅提高，同时吸引了大量的各领域精英加盟中科金财。 开放且共享的经营理念，以及经营人才的吸引、发掘、培养能力已经成为公司重要的核心竞争力之一。 第四节 经营情况讨论与分析 一、概述 2018年上半年，公司继续坚持以金融科技综合服务为核心的发展战略，立足于中小银行转型的需求，以智 能银行整体解决方案和数据中心综合服务为基础，深入推进人工智能、大数据、云服务、区块链等科技创新业 务。 金融体制改革持续深化，互联网金融行业监管继续加强。2017年7月，全国金融工作会议召开，强调服务实 体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，指出要加强互联网金融监管，建设普惠金融体系，发展中小 银行和民营金融机构。 金融科技已成为行业新趋势。金融科技(FinTech)不仅注重以技术手段为金融行业提供服务，帮助金融行业 提升效率，还强调技术对传统金融进行风险定价、风险管理、客户精准定位、采用场景金融理论以客户为中心 进行产品设计，即通过这种方式极大地触达到用户，通过科技的方式管理风险，改善现有的金融生态。2017年5 月，央行成立金融科技（FinTech）委员会，旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。2017年6月，央行 印发了《中国金融业信息技术“十三五”发展规划》，确立了金融信息基础设施达到国际领先水平、信息技术 持续驱动金融创新等发展目标，提出要加强金融科技和监管科技研究与应用，推进系统架构、云计算、大数据、 区块链、人工智能等新技术应用研究，规范与普及互联网金融相关技术应用。随着互联网金融步入规范化发展， 在监管套利消失的背景下，没有客户交易场景、没有技术壁垒的公司将丧失竞争能力，科技成为推动互联网金 融发展的重要动力，金融科技已成为未来互联网金融发展的主要趋势。 中小银行开始觉醒，转型需求愈发迫切，第三方互联网银行平台是中小银行互联网转型的最佳道路。近年 来，由于利率市场化导致的息差收窄、存款保险制度放开、民营银行牌照放开以及互联网金融等因素的冲击， 中小银行逐步开始重视有效降低运营成本、控制风险、提高经营效益，打造轻型银行和直销银行，着力拓展不 倚重资产规模的中间业务、零售业务作为利润增长的主要途径。当前上线的110余家直销银行中绝大部分都是部 门制的直销银行，在业务、IT、运营上均无法独立，其作用仅仅相当于一个渠道，并不是真正的互联网银行。 事实证明，受限于人才、资金、资产等资源的缺乏，风险控制、产品设计等能力的不足，以及财务、激励等机 制的制约，中小银行在发展直销银行过程中困难重重，鲜有成功案例。独立发展直销银行道路受阻，使得第三 方互联网银行平台成为中小银行互联网转型的最佳道路。 一系列政策和市场发展显示，类金融机构发展将面临阻碍，持牌金融机构迎来发展良好机遇，发展金融科 技综合服务业务是大势所趋。 报告期内，公司继续在金融科技领域深化转型，稳扎稳打。银行网点解决方案领域优势不断提升，设计和 推出的定位于智能化、轻型化、互联网化的智慧网点解决方案服务，已达到国内领先水平；实施零售业务能力 改造的试点支行已开业运营，显著提升银行客户的零售业务业绩。互联网银行云平台方面，已与多家银行达成 了共享直销银行平台建设运营合作协议。公司已基本具备金融科技全业务链的服务能力。 报告期内，公司持续聚焦智能银行整体解决方案及数据中心综合服务业务发展，积极推进落实多层级合伙 人经营责任制，有效提升经营效率，保障了公司的持续健康发展。报告期内，公司实现营业收入611,788,458.89 元，较上年同期增加10.98%，实现归属于上市公司股东的净利润67,491,271.25元，较上年同期下降27.21%。 报告期内，公司主要开展了以下工作： 1.稳步推进互联网银行云平台建设 公司先发独立打造的中立第三方的互联网银行云平台和专业化运营团队，致力于帮助国内众多中小银行转 型，提供共享直销银行平台建设、IT支持等金融科技综合服务。目前，互联网银行云平台已与多家银行达成了 共享直销银行平台建设运营合作协议，为后续的拓展奠定了良好基础。 2. 银行智慧网点解决方案领域优势提升 针对银行网点的转型需求，首先，在提升银行网点硬实力方面，公司设计和推出了定位于智能化、轻型化、 互联网化的智慧网点解决方案服务。该服务结合互联网思维，引入创新应用，从业务流程再造入手，进行智慧 网点场景设计和IT方案规划，帮助银行实现前、中、后台运营及管理的全方位变革，是目前国内设计最具现代 感和科技感，智能化水平最高的智慧网点。从实际运营情况来看，该网点智能设备的业务替代率超过80%，平均 业务办理时间由20分钟缩短到不足5分钟。业务处理效率提升的背后，是“以客户为中心”设计理念的集中展现， 是多渠道整合的合理运用，也是前台智能系统与中后台流程银行的完美结合。该服务从设计复杂度到实施难度， 均已达到目前国内的领先水平。其次，在提升银行网点软实力方面，公司实施零售业务能力改造的试点支行已 开业运营，与改造前同期对比，新增存款、新增理财、新增客户数均大幅增长；与同一时期开业的传统支行对 比，试点支行AUM业绩大幅提升。中科金财网点零售业务能力提升解决方案改变了以往网点转型咨询重方案不重 落地的传统，强调实践，将业务能力改造的方法论落实到实际运营当中。该业务的成功已促使公司与银行客户 形成一种以业绩目标为导向进行奖励的新合作模式，而新模式所带来的激励效果有望加速公司网点零售业务能 力提升解决方案的推广。公司服务的银行荣获“2018中国金融创新奖”的“十佳社区银行创新奖”和“十佳银 行智能网点创新奖”。目前，公司建设运营数千家自助银行网点，智慧网点规划建设和网点零售业务能力提升 两大竞争力的日益成熟，有望进一步提升公司在银行网点解决方案领域的领先优势。 3.与以央企为代表的大型优质企业合作不断深入 公司与中航系合作成立的合资公司金网络，以金融科技驱动业务创新，依托航空产业背景，打造中航信用 供应链金融服务平台，整合航空制造供应链上核心企业及各级配套供应商和商业银行资源。2018年上半年，金 网络供应链金融业务初见成效。 4.中关村互联网金融服务中心持续拓展 2018年上半年，中关村互联网金融服务中心的监督管理平台重点推进机构评审系统、登记备案系统、证据 链备案系统和信息披露系统的的升级工作，形成更加完善的事前、事中、事后的闭环监督管理体系。网金中心 致力于成为全国顶尖的互联网金融综合服务机构，有望为公司的金融科技业务提供数据领域的支持，完善公司 的金融科技生态。 5.流量业务稳健发展 公司与奥瑞金科技股份有限公司共同出资设立合资公司北京奥金智策传媒科技有限公司。奥金智策以智能 包装为入口，在移动互联网营销、金融服务、数据服务、企业服务以及其他相关衍生服务领域独立开展相关业 务。奥瑞金科技股份有限公司是领先国内包装市场的金属制罐龙头，其核心客户均为我国食品饮料领域内具有 优势市场地位的知名企业，如红牛、加多宝、青岛啤酒、旺旺、露露等。奥瑞金科技股份有限公司的核心客户 产品销量巨大、覆盖范围广泛，且直接面对消费者，拥有极大的终端消费流量，而这些产品的包装物也成为了 一种重要的信息媒介与潜在的互动平台。奥金智策以二维码技术为代表的互动媒介在包装产品上进行应用，将 食品饮料产品的流量转换成标准化可视化的数据，并以此为基础建设流量分析与数据分析平台，拓展服务链条， 根据消费者的特征与消费习惯挖掘新的商业机会。公司与奥瑞金科技股份有限公司的合作，旨在共同利用互联 网的共享经济模式与资源整合能力，挖掘包装产品的流量价值，有助于公司扩展金融科技产品和服务的营销渠 道，完善金融科技生态。 二、主营业务分析 概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。 主要财务数据同比变动情况 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 变动原因 营业收入 611,788,458.89 551,253,292.43 10.98% 营业成本 433,881,935.49 359,232,646.80 20.78% 销售费用 27,261,325.99 15,866,759.89 71.81% 主要系本期业务拓展所 致。 管理费用 108,959,733.02 105,694,164.04 3.09% 财务费用 13,816,060.01 5,125,872.23 169.54% 主要系本期借款利息支 出增加所致。 所得税费用 11,329,389.03 10,516,540.49 7.73% 研发投入 78,538,905.15 72,881,072.42 7.76% 经营活动产生的现金流 量净额 -313,046,774.53 -31,140,470.60 -905.27% 主要系本期支付货款增 加，支付往来款及退回 保证金增加所致。 投资活动产生的现金流 量净额 557,188,179.73 206,349,895.60 170.02% 主要系本期收回理财投 资增加所致。 筹资活动产生的现金流 量净额 -585,642,318.30 55,915,211.86 -1,147.38% 主要系本期偿还公司债 及信托融资款所致。 现金及现金等价物净增 加额 -341,503,138.05 231,124,636.86 -247.76% 主要系本期偿还公司债 及信托融资款所致。 公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动 □ 适用 √ 不适用 公司报告期利润构成或利润来源没有发生重大变动。 营业收入构成 单位：元 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 611,788,458.89 100% 551,253,292.43 100% 10.98% 分行业 金融 255,763,304.28 41.81% 251,367,664.46 45.60% 1.75% 企业 176,534,581.54 28.86% 226,705,964.64 41.13% -22.13% 政府与公用事业 179,490,573.07 29.34% 73,179,663.33 13.27% 145.27% 分产品 金融科技综合服务 260,885,538.11 42.64% 285,197,398.81 51.73% -8.52% 数据中心综合服务 347,965,178.03 56.88% 264,252,573.90 47.94% 31.68% 其他业务收入 2,937,742.75 0.48% 1,803,319.72 0.33% 62.91% 分地区 华北 457,150,377.35 74.72% 395,879,358.68 71.81% 15.48% 其他 154,638,081.54 25.28% 155,373,933.75 28.19% -0.47% 占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分行业 金融 255,763,304.28 153,427,742.48 40.01% 1.75% -10.36% 8.10% 企业 176,534,581.54 130,452,131.36 26.10% -22.13% 0.36% -16.56% 政府与公用事业 179,490,573.07 150,002,061.65 16.43% 145.27% 158.21% -4.18% 分产品 金融科技综合服 务 260,885,538.11 157,466,121.20 39.64% -8.52% -7.06% -0.95% 数据中心综合服 务 347,965,178.03 273,704,823.29 21.34% 31.68% 45.49% -7.47% 分地区 华北 457,150,377.35 314,715,331.24 31.16% 15.48% 20.56% -2.90% 其他 154,638,081.54 119,166,604.25 22.94% -0.47% 21.37% -13.87% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近1期按报告期末口径调整后的主营业务数据 □ 适用 √ 不适用 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 占公司营业收入或营业利润10%以上的行业情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分行业 金融 255,763,304.28 153,427,742.48 40.01% 1.75% -10.36% 8.10% 企业 176,534,581.54 130,452,131.36 26.10% -22.13% 0.36% -16.56% 政府与公用事业 179,490,573.07 150,002,061.65 16.43% 145.27% 158.21% -4.18% 分产品 金融科技综合服 务 260,885,538.11 157,466,121.20 39.64% -8.52% -7.06% -0.95% 数据中心综合服 务 347,965,178.03 273,704,823.29 21.34% 31.68% 45.49% -7.47% 分地区 华北 457,150,377.35 314,715,331.24 31.16% 15.48% 20.56% -2.90% 其他 154,638,081.54 119,166,604.25 22.94% -0.47% 21.37% -13.87% 单一销售合同金额占公司最近一个会计年度经审计营业收入30%以上且金额超过5000万元的正在履行的合同情况 □ 适用 √ 不适用 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 商品及服务 433,881,935.49 100.00% 359,232,646.80 100.00% 20.78% 相关数据同比发生变动30%以上的原因说明 √ 适用 □ 不适用 政府与公用事业收入较去年同期增长145.27%，主要系公司在该行业的系统集成收入较去年同期增加所致。 数据中心综合服务收入较去年同期增长31.68%，主要系公司新拓展客户增加所致。 其他业务收入较去年同期增长62.91%，主要系公司本期达到验收条件的工程项目较去年同期增加所致。 政府与公用事业成本较去年增长158.21%，主要系政府与公用事业收入较去年同期增加所致。 数据中心综合服务成本较去年同期增长45.49%，主要系数据中心综合服务收入较去年同期增加所致。 三、非主营业务分析 □ 适用 √ 不适用 四、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元 本报告期末 上年同期末 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比 例 金额 占总资产比 例 货币资金 355,175,462.91 9.29% 1,007,149,798.94 24.28% -14.99% 无重大变化 应收账款 124,599,267.48 3.26% 122,186,642.94 2.95% 0.31% 无重大变化 存货 551,929,667.68 14.43% 328,772,967.73 7.93% 6.50% 无重大变化 长期股权投资 306,096,154.50 8.00% 298,269,728.95 7.19% 0.81% 无重大变化 固定资产 23,758,605.09 0.62% 35,688,447.95 0.86% -0.24% 无重大变化 在建工程 76,282.04 0.00% 392,948.71 0.01% -0.01% 无重大变化 短期借款 312,783,101.61 8.18% 110,098,018.51 2.65% 5.53% 无重大变化 2、以公允价值计量的资产和负债 □ 适用 √ 不适用 3、截至报告期末的资产权利受限情况 项目 期末账面价值（元） 受限原因 货币资金 150,018,967.33 保证金未到期、代管资金及信托 托管金 合计 150,018,967.33 截至2018年6月30日，货币资金中人民币316,188.72元系本公司向银行申请开具银行承兑汇票存入的保证金 存款；25,386,852.56元系本公司向银行申请开具无条件、不可撤销的担保函所存入的保证金存款； 53,776,116.42元系大连金融资产交易所有限公司因提供相关产品的发行交易服务形成的代管资金； 11,389,306.41元系华缔资产管理（北京）有限公司存放在九江银行的保证金；59,150,503.22元系深圳中金财 富互联网金融服务有限公司、华缔资产管理（北京）有限公司设立的纳入合并范围的信托计划，存放于信托公 司的资金账户余额。 五、投资状况分析 1、总体情况 √ 适用 □ 不适用 报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度 4,566,700.00 254,246,651.45 -98.20% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 4、以公允价值计量的金融资产 □ 适用 √ 不适用 5、证券投资情况 √ 适用 □ 不适用 证券品 种 证券代 码 证券简 称 最初投 资成本 会计计 量模式 期初账 面价值 本期公 允价值 计入权 益的累 本期购 买金额 本期出 售金额 报告期 损益 期末账 面价值 会计核 算科目 资金来 源 变动损 益 计公允 价值变 动 信托产 品 无 渤海汇 和中小 微企业 集合信 托 421,440,428.58 成本法 计量 421,440,428.58 0.00 0.00 0.00 137,850,000.00 12,772,596.67 283,590,428.58 其他资 产 自有资 金 信托产 品 无 深泛联 小微金 融集合 信托 90,000,000.00 成本法 计量 55,000,000.00 0.00 0.00 0.00 55,000,000.00 2,507,763.88 0.00 其他资 产 自有资 金 合计 511,440,428.58 -- 476,440,428.58 0.00 0.00 0.00 192,850,000.00 15,280,360.55 283,590,428.58 -- -- 证券投资审批董事会公告 披露日期 2017年04月20日 证券投资审批股东会公告 披露日期（如有) 2017年05月11日 6、衍生品投资情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在衍生品投资。 7、募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 （1）募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集资金总额 95,723.64 报告期投入募集资金总额 1,223.96 已累计投入募集资金总额 54,317.17 累计变更用途的募集资金总额 31,919.51 累计变更用途的募集资金总额比例 33.35% 募集资金总体使用情况说明 经中国证券监督管理委员会证监许可（2015）3136号文《关于核准北京中科金财科技股份有限公司非公开发行股票的批复》 核准，公司非公开发行不超过25,673,534股新股。实际非公开发行20,597,584股，每股发行价格为人民币47.19元，募集 资金总额971,999,988.96元，扣除承销费等发行费用14,763,606.15元，实际募集资金净额为人民币957,236,382.81元。上 述募集资金实收情况已经立信会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并出具信会师报字[2016]第210037号验资报告。截至 2018年6月30日，公司累计使用募集资金人民币543,171,708.66元，募集资金理财收益、利息收入扣减手续费净额 39,245,888.46元，募集资金余额为人民币453,310,562.61元，其中购买保本型理财产品金额为人民币453,000,000.00元。 （2）募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和超募 资金投向 是否已 变更项 目(含部 分变更) 募集资金 承诺投资 总额 调整后投 资总额 (1) 本报告期 投入金额 截至期末 累计投入 金额(2) 截至期末 投资进度 (3)＝ (2)/(1) 项目达到 预定可使 用状态日 期 本报告期 实现的效 益 是否达到 预计效益 项目可行 性是否发 生重大变 化 承诺投资项目 1.互联网金融云中心 是 38,800 6,880.49 1,223.96 5,393.53 78.39% 2019年 03月31 日 不适用 否 2.智能银行研发中心 是 8,000 8,000 不适用 否 3.增资安粮期货 否 25,400 25,400 25,400 100.00% 2015年 05月25 日 549.07 是 否 4.补充流动资金 否 23,523.64 23,523.64 23,523.64 100.00% 不适用 否 待落实募集资金项目 否 31,919.51 不适用 否 承诺投资项目小计 -- 95,723.64 95,723.64 1,223.96 54,317.17 -- -- 549.07 -- -- 超募资金投向 无超募资金 合计 -- 95,723.64 95,723.64 1,223.96 54,317.17 -- -- 549.07 -- -- 未达到计划进度或预 计收益的情况和原因 （分具体项目） 1、互联网金融云中心项目原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天津，公司计划利 用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目建设期限为3年，主要包括项 目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。该项目原计划投资38,890.86万元，其中拟使 用募集资金38,800.00万元。随着金融科技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响， 行业内高端人才越来越多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点位于天津，考虑 到公司总部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续在天津实施该等募投项目不利于公 司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利于公司充分利用现有的人才、技术等资源，提升资源 的优化配置，从而达到经济效益最大化的效果。基于上述考虑，公司在原互联网金融云中心项目的 基础上对其实施地点及部分建设内容进行调整，变更后的项目实施地点位于北京，利用公司总部的 现有办公地点实施，预计投资总额变更为6,880.49万元，全部使用募集资金投入，剩余募集资金将 继续存放于募集资金专户，由保荐机构和银行共同监管，在募集资金投资项目落实前暂不使用。 2、智能银行研发中心项目原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位于天津，公司计 划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建设。项目规划建筑面积6000 平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项目原计划投资8,080.05万元，其中使用募集 资金8,000.00万元。考虑到原智能银行研发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜在 北京总部立即开展建设，故拟暂停该项目的实施，未来在场地条件允许时将使用自有资金实施，或 在履行必要的决策程序后使用募集资金实施。2017年4月18日第四届董事会第七次会议，审议通 过了《关于变更募集资金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设地点进行变更， 并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、独立董事及保荐机构均出具了 同意的意见。2017年5月10日2016年度股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。 项目可行性发生重大 变化的情况说明 公司不存在项目可行性发生重大变化的情况。 超募资金的金额、用 途及使用进展情况 不适用 募集资金投资项目实 施地点变更情况 适用 以前年度发生 1、互联网金融云中心项目原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天津，公司计划利 用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目建设期限为3年，主要包括项 目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。该项目原计划投资38,890.86万元，其中拟使 用募集资金38,800.00万元。随着金融科技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响， 行业内高端人才越来越多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点位于天津，考虑 到公司总部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续在天津实施该等募投项目不利于公 司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利于公司充分利用现有的人才、技术等资源，提升资源 的优化配置，从而达到经济效益最大化的效果。基于上述考虑，公司在原互联网金融云中心项目的 基础上对其实施地点及部分建设内容进行调整，变更后的项目实施地点位于北京，利用公司总部的 现有办公地点实施，预计投资总额变更为6,880.49万元，全部使用募集资金投入，剩余募集资金将 继续存放于募集资金专户，由保荐机构和银行共同监管，在募集资金投资项目落实前暂不使用。 2、智能银行研发中心项目原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位于天津，公司计 划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建设。项目规划建筑面积6000 平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项目原计划投资8,080.05万元，其中使用募集 资金8,000.00万元。考虑到原智能银行研发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜在 北京总部立即开展建设，故拟暂停该项目的实施，未来在场地条件允许时将使用自有资金实施，或 在履行必要的决策程序后使用募集资金实施。2017年4月18日第四届董事会第七次会议，审议通 过了《关于变更募集资金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设地点进行变更， 并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、独立董事及保荐机构均出具了 同意的意见。2017年5月10日2016年度股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。 募集资金投资项目实 施方式调整情况 适用 以前年度发生 1、互联网金融云中心项目原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天津，公司计划利 用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目建设期限为3年，主要包括项 目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。该项目原计划投资38,890.86万元，其中拟使 用募集资金38,800.00万元。随着金融科技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响， 行业内高端人才越来越多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点位于天津，考虑 到公司总部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续在天津实施该等募投项目不利于公 司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利于公司充分利用现有的人才、技术等资源，提升资源 的优化配置，从而达到经济效益最大化的效果。基于上述考虑，公司在原互联网金融云中心项目的 基础上对其实施地点及部分建设内容进行调整，变更后的项目实施地点位于北京，利用公司总部的 现有办公地点实施，预计投资总额变更为6,880.49万元，全部使用募集资金投入，剩余募集资金将 继续存放于募集资金专户，由保荐机构和银行共同监管，在募集资金投资项目落实前暂不使用。 2、智能银行研发中心项目原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位于天津，公司计 划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建设。项目规划建筑面积6000 平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项目原计划投资8,080.05万元，其中使用募集 资金8,000.00万元。考虑到原智能银行研发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜在 北京总部立即开展建设，故拟暂停该项目的实施，未来在场地条件允许时将使用自有资金实施，或 在履行必要的决策程序后使用募集资金实施。2017年4月18日第四届董事会第七次会议，审议通 过了《关于变更募集资金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设地点进行变更， 并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、独立董事及保荐机构均出具了 同意的意见。2017年5月10日 2016 年度股东大会审议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。 募集资金投资项目先 期投入及置换情况 适用 公司2016年定向增发募集资金到位前，公司利用自筹资金对募集资金项目累计投入254,000,000.00 元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对公司以自筹资金先期投入募集资金项目进行了审核，并 出具了《关于北京中科金财科技股份有限公司以募集资金置换预先已投入募集资金项目的自筹资金 的专项审核报告》（信会师报字【2016】第210058号）；2016年2月22日，公司第三届董事会第二 十次会议及公司第三届监事会第十五次会议审议通过了《关于使用募集资金置换先期投入的议案》， 同意以募集资金25,400.00万元置换已投入募集资金投资项目的自筹资金；独立董事对以上项目发表 了同意意见、保荐机构发表了同意该项目实施的核查意见，并均已对外公告披露。 用闲置募集资金暂时 补充流动资金情况 不适用 项目实施出现募集资 金结余的金额及原因 不适用 尚未使用的募集资金 用途及去向 截至2018年6月30日，除尚未赎回的保本型理财产品453,000,000.00元外，以活期存款方式存放 于监管银行金额310,562.61元。 募集资金使用及披露 中存在的问题或其他 情况 公司按照相关法律、法规、规范性文件的规定和要求使用募集资金，并对募集资金使用情况及时地 进行了披露，不存在募集资金使用及管理的违规情形。 （3）募集资金变更项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 变更后的项 目 对应的原承 诺项目 变更后项目 拟投入募集 资金总额 (1) 本报告期实 际投入金额 截至期末实 际累计投入 金额(2) 截至期末投 资进度 (3)=(2)/(1) 项目达到预 定可使用状 态日期 本报告期实 现的效益 是否达到预 计效益 变更后的项 目可行性是 否发生重大 变化 互联网金融 云中心 互联网金融 云中心 6,880.49 1,223.96 5,393.53 78.39% 2019年03 月31日 0 不适用 否 合计 -- 6,880.49 1,223.96 5,393.53 -- -- 0 -- -- 变更原因、决策程序及信息披露情况 说明(分具体项目) 1、互联网金融云中心项目原募集资金投资项目互联网金融云中心项目的地址位于天 津，公司计划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作场地建设。项目 建设期限为3年，主要包括项目土建、项目硬件建设、项目软件开发三大部分内容。 该项目原计划投资38,890.86万元，其中拟使用募集资金38,800.00万元。随着金融科 技、智能银行业态的快速发展，以及受行业政策走向的影响，行业内高端人才越来越 多地聚集在北京等一线城市，而公司上述募投项目实施地点位于天津，考虑到公司总 部位于北京，且已经在北京吸引储备了部分人才，继续在天津实施该等募投项目不利 于公司保持较强的高端人才吸引和储备能力，不利于公司充分利用现有的人才、技术 等资源，提升资源的优化配置，从而达到经济效益最大化的效果。基于上述考虑，公 司在原互联网金融云中心项目的基础上对其实施地点及部分建设内容进行调整，变更 后的项目实施地点位于北京，利用公司总部的现有办公地点实施，预计投资总额变更 为6,880.49万元，全部使用募集资金投入，剩余募集资金将继续存放于募集资金专户， 由保荐机构和银行共同监管，在募集资金投资项目落实前暂不使用。 2、智能银行研发中心项目原募集资金投资项目智能银行研发中心项目的建设地址位 于天津，公司计划利用位于天津滨海高新技术产业开发区的自有土地用作研发场地建 设。项目规划建筑面积6000平方米，主要由体验中心与开发中心两部分组成。该项 目原计划投资8,080.05万元，其中使用募集资金8,000.00万元。考虑到原智能银行研 发中心项目对场地建设环境等条件要求较高，暂不适宜在北京总部立即开展建设，故 拟暂停该项目的实施，未来在场地条件允许时将使用自有资金实施，或在履行必要的 决策程序后使用募集资金实施。2017年4月18日第四届董事会第七次会议，审议通 过了《关于变更募集资金投资项目的议案》，会议同意对原募集资金投资项目的建设 地点进行变更，并根据建设地点变更相应地对项目建设内容进行部分调整。监事会、 独立董事及保荐机构均出具了同意的意见。2017年5月10日2016 年度股东大会审 议并通过了该议案，公司已进行了公告披露。 未达到计划进度或预计收益的情况 和原因(分具体项目) 公司不存在未达到计划进度或预期收益的情况。 变更后的项目可行性发生重大变化 的情况说明 公司不存在项目可行性发生重大变化的情况。 （4）募集资金项目情况 募集资金项目概述 披露日期 披露索引 2018年半年度募集资金实际存放与使用 情况专项报告 2018年08月15日 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 8、非募集资金投资的重大项目情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期无非募集资金投资的重大项目。 六、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期未出售重大资产。 2、出售重大股权情况 □ 适用 √ 不适用 七、主要控股参股公司分析 √ 适用 □ 不适用 主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况 单位：元 公司名称 公司类型 主要业务 注册资本 总资产 净资产 营业收入 营业利润 净利润 天津中科金 财科技有限 公司 子公司 软件、电子 信息、工业 装备与自动 化系统技术 及产品的开 发、咨询、 服务、转让； 电子产品、 通讯设备、 计算机、软 件及辅助设 备、计算机 配件、金融 机具及配件 等 50,083,700.00 340,507,861.76 336,999,306.51 22,276,849.81 16,791,397.85 14,648,118.47 深圳前海中 科金财金控 投资有限公 司 子公司 投资兴办实 业、企业收 购兼并策划 咨询等 318,000,000.00 1,006,946,800.94 306,360,945.48 5,222,337.86 -10,018,104.45 -10,018,585.81 大连金融资 产交易所有 限公司 子公司 各类金融资 产交易及相 关服务等 100,000,000.00 127,826,286.04 59,381,766.55 98,584.90 -11,797,957.66 -11,797,957.66 报告期内取得和处置子公司的情况 □ 适用 √ 不适用 八、公司控制的结构化主体情况 √ 适用 □ 不适用 2018年纳入合并范围的结构化主体明细如下： 持有信托产品子公司名称 信托产品名称 信托公司 信托产品存 续期 截止报告期末信托 产品余额（元） 优先级金额（元） 华缔资产管理（北京）有限 公司 西藏信托-乐家1号单一 资金信托 西藏信托有限公 司 5年 258,347,350.00 华缔资产管理（北京）有限 公司 西藏信托-乐家2号单一 资金信托 西藏信托有限公 司 5年 162,520,000.00 华缔资产管理（北京）有限 公司 西藏信托-宜家1号集合 资金信托计划 西藏信托有限公 司 5年 163,440,000.00 117,000,000.00 华缔资产管理（北京）有限 公司 四川信托-融科伟业单一 信托 四川信托有限公 司 3年 300,000,000.00 深圳中金财富互联网金融服 务有限公司 渤海信托-房产抵押贷款 项目单一资金信托 渤海国际股份信 托有限公司 3年 7,789,320.00 深圳中金财富互联网金融服 务有限公司 西藏信托-开放式单一资 金信托计划 西藏信托有限公 司 5年 7,824,000.00 合计 899,920,670.00 117,000,000.00 九、对2018年1-9月经营业绩的预计 2018年1-9月预计的经营业绩情况：归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形 归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形 2018年1-9月归属于上市公司股东的净利润变 动幅度 -45.00% 至 5.00% 2018年1-9月归属于上市公司股东的净利润变 动区间（万元） 6,700.89 至 12,792.6 2017年1-9月归属于上市公司股东的净利润（万 元） 12,183.43 业绩变动的原因说明 公司根据业务进展状况、市场拓展情况、对外投资情况及公司业务季节性 特点等因素综合判断，预计2018 年1-9月公司可实现归属于母公司的净利 润较上年同期变动幅度在-45%—5%。 十、公司面临的风险和应对措施 1.市场竞争风险 公司正在积极布局的金融科技行业具有广阔的市场空间，但同时也面临激烈的市场竞争。如果公司不能充 分利用现有优势和资源，持续升级产品和服务，快速扩大市场份额，可能导致公司未来持续高速发展存在一定 的不确定因素。 针对上述风险，公司将积极顺应金融科技行业发展趋势，加快在该领域的业务布局，快速推进以金融科技 创新为特征的各项业务；同时充分发挥公司在金融科技领域的核心竞争优势，加大市场拓展力度，以规避市场 竞争加剧对公司造成的风险。 2.行业技术风险 公司所处行业存在对产品的技术要求高，技术更新换代快，市场需求变化快的特点，如果不能及时准确地 把握新技术及市场需求的发展和变化，将会影响公司的快速发展。 针对上述风险，公司将进一步加大技术研发投入，完善公司技术研发体系，加强研发技术人才的引进，并 在公司内部形成良好的知识共享、传递机制，不断提升创新能力。 3.人力资源风险 人才资源是公司生存和发展的关键，随着公司金融科技领域的业务发展，对经营人才、业务人才、技术人 才、互联网运营人才及有丰富经验的产品研发、项目管理人才的需求日益增强。公司人才队伍的数量及质量， 是公司能否健康快速发展的重要保障因素。 针对上述风险，公司将进一步完善人才保障的常态化机制，通过建立多层级合伙人经营责任制等方式加大 人才培养和引进力度，提供畅通的晋升渠道、推行有效的绩效考核与激励机制等措施，来满足公司业务跨越式 发展对人才的需求。 4.行业监管政策风险 金融科技行业在我国起步较晚，行业监管方面尚未形成较为成熟和全面的政策，其发展面临着监管政策的 不确定性。若未来国家对相关行业监管政策进行调整或完善，将对行业发展方向和竞争格局产生深刻影响，从 而可能对公司金融科技业务发展的方向和速度产生一定影响。 针对上述风险，公司在发展金融科技业务的过程中，将进一步严格按照可参考、可依据的相关法律法规开 展业务，持续跟踪和研究相关政策及变化，防范创新业务可能涉及的制度风险。 第五节 重要事项 一、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况 1、本报告期股东大会情况 会议届次 会议类型 投资者参与比例 召开日期 披露日期 披露索引 2017年年度股东大 会 年度股东大会 21.70% 2018年05月09日 2018年05月10日 《北京中科金财科 技股份有限公司 2017年年度股东大 会决议公告》刊登于 《中国证券报》、《上 海证券报》、《证券日 报》、《证券时报》、 巨潮资讯网： http://www.cninfo.com.cn 2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会 □ 适用 √ 不适用 二、本报告期利润分配或资本公积金转增股本预案 □ 适用 √ 不适用 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及 截至报告期末超期未履行完毕的承诺事项 √ 适用 □ 不适用 承诺事由 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况 股改承诺 收购报告书或权益变 动报告书中所作承诺 资产重组时所作承诺 刘开同;董书倩; 刘运龙;天津滨 河数据信息技 术有限公司 关于保持上 市公司独立 性的承诺函 交易对方关于保持中科金财和 滨河创新独立性，出具如下承 诺：一、保证中科金财、滨河 创新的人员独立1．保证本次 交易完成后中科金财、滨河创 2014年08月 06日 长期有效 承诺人严 格履行了 承诺。 新的劳动、人事及薪酬管理与 本人/本公司及本人/本公司控 制的其他公司或者其他经济组 织等关联方之间完全独立。 2．保证本次交易完成后中科金 财、滨河创新的高级管理人员 均专职在中科金财、滨河创新 任职并领取薪酬，不在本人/ 本公司及本人/本公司控制的 其他公司、企业或者其他经济 组织等关联方担任董事以外的 职务。二、保证中科金财、滨 河创新的机构独立1．保证本 次交易完成后中科金财、滨河 创新构建健全的公司法人治理 结构，拥有独立、完整的组织 机构。2．保证本次交易完成后 中科金财、滨河创新的股东 （大）会、董事会、监事会等 依照法律、法规及中科金财、 滨河创新公司章程独立行使职 权。三、保证中科金财、滨河 创新的资产独立、完整1．保 证本次交易完成后中科金财、 滨河创新拥有与生产经营有关 的独立、完整的资产。2．保证 本次交易完成后中科金财、滨 河创新的经营场所独立于本人 /本公司及本人/本公司控制的 其他公司、企业或者其他经济 组织等关联方。3．除正常经营 性往来外，保证本次交易完成 后中科金财、滨河创新不存在 资金、资产被本人/本公司及本 人/本公司控制的其他公司、企 业或者其他经济组织等关联方 占用的情形。四、保证中科金 财、滨河创新的业务独立1．保 证本次交易完成后中科金财、 滨河创新拥有独立开展经营活 动的相关资质，具有面向市场 的独立、自主、持续的经营能 力。2．保证本次交易完成后本 人/本公司及本人/本公司控制 的其他公司、企业或者其他经 济组织等关联方避免从事与中 科金财、滨河创新及其控制的 其他公司、企业或者其他经济 组织具有竞争关系的业务。 3．保证本次交易完成后本人/ 本公司及本人/本公司控制的 其他公司、企业或者其他经济 组织等关联方减少与中科金 财、滨河创新及其控制的其他 公司、企业或者其他经济组织 的关联交易；对于确有必要且 无法避免的关联交易，保证按 市场原则和公允价格进行公平 操作，并按相关法律、法规及 规范性文件的规定履行相关审 批程序及信息披露义务。五、 保证中科金财、滨河创新的财 务独立1．保证中科金财、滨 河创新本次交易完成后分别具 备独立的财务部门以及独立的 财务核算体系，具有规范、独 立的财务会计制度。2．保证中 科金财、滨河创新本次交易完 成后独立在银行开户，不与本 人/本公司及本人/本公司控制 的其他公司、企业或者其他经 济组织等关联方共用银行账 户。3．保证本次交易完成后中 科金财、滨河创新的财务人员 不在本人/本公司及本人/本公 司控制的其他公司、企业或者 其他经济组织等关联方兼职。 4．保证本次交易完成后中科金 财、滨河创新能够独立做出财 务决策，本人/本公司不干预中 科金财、滨河创新的资金使用。 5．保证本次交易完成后中科金 财、滨河创新依法独立纳税。 刘开同;董书倩; 刘运龙;天津滨 河数据信息技 术有限公司 关于同业竞 争和规范减 少关联交易 的承诺 一、关于同业竞争：1．截至本 承诺函签署日，本人／本公司 及包括本人／本公司控制的其 他公司、企业或者其他经济组 织等关联方未从事与中科金 2014年08月 06日 长期有效 承诺人严 格履行了 承诺。 财、滨河创新及其控制的其他 公司、企业或者其他经济组织 存在同业竞争关系的业务。 2．在作为中科金财的股东且持 股5%以上（含5%）期间，本 人／本公司及包括本人／本公 司控制的其他公司、企业或者 其他经济组织等关联方将避免 以任何形式从事任何与中科金 财、滨河创新及其控制的其他 公司、企业或者其他经济组织 相同或相似且构成或可能构成 竞争关系的业务，亦不从事任 何可能损害中科金财、滨河创 新及其控制的其他公司、企业 或者其他经济组织利益的活 动。如本人／本公司及其控制 的其他公司、企业或者其他经 济组织遇到中科金财、滨河创 新及其控制的其他公司、企业 或者其他经济组织主营业务范 围内的业务机会，本人／本公 司及其控制的其他公司、企业 或者其他经济组织承诺将该等 合作机会让予中科金财、滨河 创新及其控制的其他公司、企 业或者其他经济组织。本人／ 本公司若违反上述承诺，将承 担因此而给中科金财、滨河创 新及其控制的其他公司、企业 或者其他经济组织造成的一切 损失。二、关于规范及减少关 联交易：本人／本公司在作为 中科金财的股东期间，本人／ 本公司及所控制的其他公司、 企业或者其他经济组织将尽量 减少并规范与中科金财、滨河 创新及其控制的其他公司、企 业或者其他经济组织之间的关 联交易。对于无法避免或有合 理原因而发生的关联交易，本 人／本公司及所控制的其他公 司、企业或者其他经济组织将 遵循市场原则以公允、合理的 市场价格进行，根据有关法律、 法规及规范性文件的规定履行 关联交易决策程序，依法履行 信息披露义务和办理有关报批 程序，不利用股东优势地位损 害中科金财及其他股东的合法 权益。本人／本公司若违反上 述承诺，将承担因此而给中科 金财、滨河创新及其控制的其 他公司、企业或者其他经济组 织造成的一切损失。三、关于 资金占用：除正常经营性往来 外，保证本次交易完成后中科 金财、滨河创新不存在资金、 资产被本人/本公司及本人/本 公司控制的其他公司、企业或 者其他经济组织等关联方占用 的情形。 刘开同;胡卫彬; 蔡宝宇;温长建; 徐灵慧 任职期限和 竞业禁止承 诺 （未完）  |