[发行]华安安浦债券：招募说明书
华安安浦债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二〇一八年八月 重要提示 华安安浦债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限 公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券 监督管理委员会2018年8月8日证监许可[2018]1278号文准予注册。本基金的基 金合同和招募说明书已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》 和基金管理人的互联网网站（www.huaan.com.cn）进行了公开披露。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金 的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风 险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等 能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管 理风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法 律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风 险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。这些风险可能会给基 金净值带来一定的负面影响和损失。 本基金自《基金合同》生效之日起连续六十个工作日出现基金份额持有人 数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当终止 《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份 额持有人大会。因此投资者可能面临《基金合同》自动终止的风险。 本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和 混合型基金，高于货币市场基金。 投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的 风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自 主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行 承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成 对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者 自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 法律法规另有规定的，从其规定。 目录 一、绪言........................................................................................................................1 二、释义........................................................................................................................2 三、基金管理人 ............................................................................................................7 四、基金托管人..........................................................................................................18 五、相关服务机构......................................................................................................24 六、基金的募集 ..........................................................................................................26 七、基金合同的生效..................................................................................................32 八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................33 九、基金的投资 ..........................................................................................................45 十、基金的财产..........................................................................................................53 十一、基金资产的估值 ..............................................................................................54 十二、基金的收益与分配 ..........................................................................................59 十三、基金的费用与税收..........................................................................................61 十四、基金的会计与审计..........................................................................................64 十五、基金的信息披露 ..............................................................................................65 十六、风险揭示..........................................................................................................71 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................76 十八、基金合同的内容摘要......................................................................................79 十九、基金托管协议的内容摘要..............................................................................80 二十、对基金投资人的服务......................................................................................81 二十一、招募说明书存放及查阅方式......................................................................83 二十二、备查文件......................................................................................................84 附件一：基金合同内容摘要......................................................................................85 附件二：托管协议内容摘要....................................................................................107 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 一、绪言 《华安安浦债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华安安浦债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”或“《基金合同》”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华安安浦债券型证券投资基金 2、基金管理人：指华安基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司 4、招募说明书或本招募说明书：指《华安安浦债券型证券投资基金招募说 明书》及其定期的更新 5、基金合同或《基金合同》：指《华安安浦债券型证券投资基金基金合同》 及对该基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安安浦债券 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7、基金份额发售公告：指《华安安浦债券型证券投资基金基金份额发售公 告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等 9、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务 委员会第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会 常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中 华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 2 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同 年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆 回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 15、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 21、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境 内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 22、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 3 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 25、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和交收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理 有限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 4 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：本招募说明书项下的基金收益即为基金利润，指基金利息 收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金 已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收款项及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 53、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的 5 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 不同，将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和 C类基金份额。两类基金 份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 54、A类基金份额：在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从 本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A类基金份额 55、C类基金份额：在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费，而从 本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C类基金份额 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 57、中国：指中华人民共和国。就本招募说明书而言，不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区 58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 6 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华安基金管理有限公司 2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31 32层 3、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31-32层 4、法定代表人：朱学华 5、设立日期：1998年 6月 4日 6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号 7、联系电话：（021）38969999 8、联系人：王艳 9、客户服务中心电话：40088-50099 10、网址：www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1、注册资本：1.5亿元人民币 2、股权结构 持股单位持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 国泰君安创新投资有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% （三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 （1）董事会 7 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财 政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、 副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金 管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总 经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根 基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有 限公司总经理。 邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记， 上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总 经理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集 团）总公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集 团）有限公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。 马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事 长、总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际（集团）有 限公司副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理 有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理 有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司 董事、Crystal Bright Developments Limited董事、史带财产保险股份有限 公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生，大学学历，高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副 主任科员、处长助理、副处长，固定资产投资审计处副处长（主持工作）、处 长，上海市审计局财政审计处处长，上海电气（集团）总公司财务总监,上海电 气（集团）总公司副总裁、财务总监。现任上海电气（集团）总公司监事长， 上海海立（集团）股份有限公司监事长，上海临港控股股份有限公司董事。 聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部 助理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副 8 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 经理、营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、 董事会秘书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁、国泰 君安证券股份有限公司战略投资部总经理等职务。现任国泰君安证裕投资有限 公司董事长、国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、 战略管理部总经理。 独立董事： 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十 佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、 上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事 务所高级合伙人。 夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专 家，财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学 管理学院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 （2）监事会 张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机 构处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市 公司监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算 管理委员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券 股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股 份有限公司业务总监兼投行业务委员会副总裁，华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生，研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根 （McLagan）公司中国区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总 监，华安资产管理（香港）有限公司董事。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部 高级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总 监。 （3）高级管理人员 9 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 朱学华先生，本科学历，19年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局 首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任 公司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任 公司董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历，16年证券、基金从业经验。历任上海证券有 限责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经 理（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有 限公司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总 经理。现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士，硕士研究生学历，17年证券、基金从业经验。曾任华东政法大 学副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制 工作处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 翁启森先生，硕士研究生学历，23年金融、证券、基金行业从业经验。历 任台湾富邦银行资深领组，台湾 JP摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司 全球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任 华安基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 姚国平先生，硕士研究生学历， 14年金融、基金行业从业经验。历任香港 恒生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理， 华安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、 公司总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 谷媛媛女士，硕士研究生学历， 18年金融、基金行业从业经验。历任广发 银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限 公司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任 华安基金管理有限公司副总经理。 2、本基金基金经理 孙丽娜女士，硕士研究生，7年债券、基金行业从业经验。曾任上海国际 货币经纪公司债券经纪人。2010年 8月加入华安基金，历任集中交易部债券交 易员，现任固定收益部基金经理助理。2014年 8月至 2017年 7月任华安汇财 10 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 通货币市场基金基金经理。2014年 8月起任华安日日鑫货币市场基金基金经理。 2014年 8月至 2015年 1月任华安 7日鑫短期理财债券型证券投资基金。 2014年 10月起担任华安现金富利投资基金基金经理。2015年 2月起担任华安 年年盈定期开放债券型证券投资基金基金经理。2015年 6月 16日起任华安添 颐养老混合型发起式证券投资基金基金经理。2016年 10月至 2018年 1月任华 安安润灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年 12月起任华安新丰利 灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年 3月起任华安现金宝货币市场 基金基金经理。2018年 5月起，同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。 3、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务 如下： 童威先生，总经理 翁启森先生，副总经理、首席投资官 杨明先生，投资研究部高级总监 许之彦先生，指数与量化投资部高级总监 贺涛先生，固定收益部总监 苏圻涵先生，全球投资部助理总监 万建军先生，投资研究部联席总监 谢振东先生，基金投资部副总监 崔莹先生，基金投资部助理总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 4、业务人员的准备情况： 截至 2018年 6月 30日，公司目前共有员工 347人（不含香港公司），其 中 56.5%具有硕士及以上学位，92.2%以上具有三年证券业或五年金融业从业经 历，具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位 及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务 板块组成。 （四）基金管理人的职责 根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责： 11 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （五）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中 华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基 金法》及相关法律法规的行为的发生； 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 12 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤 勉尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更 新投资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取 不当利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则 内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制 度的有效执行。 （3）独立性原则 公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资 产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则 公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 13 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 （5）成本效益原则 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现 对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组 成部分： （1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责 任。 （2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和 公司管理层的行为行使监督权。 （3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行 合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。 （4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务 运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公 司总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以 及其他风险控制重大事项。 （5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情 况进行合规性监督检查，对督察长负责。 （6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位 员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职 责进行自律。 3、内部控制制度概述 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分 组成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基 本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制 环境、内控措施等内容。 14 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披 露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制 度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设 置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 4、基金管理人内部控制五要素 内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 内部监控。 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体 系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体 系、内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。 公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控 制意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境 氛围，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善 了公司治理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。 （2）风险评估 公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发 现风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可 能性及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产 生的原因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估 后，确定应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行 修订和完善，并监督各个环节的改进实施。 （3）控制活动 公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯 的实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。 ①组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制 衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工， 15 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 各部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严 格有效的三道监控防线： 以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理 分工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一 种相互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。 各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部 门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息 沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三 道监控防线。 ②操作控制 公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基 金会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制 度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作 和经营中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。 ③会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司 会计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司 对所管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的 完整独立。 基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度； 会计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净 值，采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点 的价值。 （4）信息沟通 为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈， 公司采取以下措施： 建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交 流渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保 16 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 证信息及时送达适当的人员进行处理。 制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的 报告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。 （5）内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制 环境、控制活动等进行持续的检验和完善。 监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制 制度，保证制度的有效实施。 公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检 查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环 境、组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。 5、基金管理人内部控制制度声明 基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将 根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 17 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992年 10月 19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主 营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结 算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项 及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款； 外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人 民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本： 293.52亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（ 021）61618888 上海浦东发展银行自 2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托 管服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项 业务发展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水 平。 18 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 上海浦东发展银行总行于 2003年设立基金托管部， 2005年更名为资产托 管部， 2013年更名为资产托管与养老金业务部， 2016年进行组织架构优化调 整，并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管 理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投 资基金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司 客户资产托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权 托管、银行理财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品 体系，可满足多领域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富，男， 1956年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。 曾任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会 副主任；上海万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设 投资开发总公司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、 董事长。现任上海浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届 全国政协委员。伦敦金融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理 事会成员、国际顾问委员会委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员 会委员。 刘信义，男， 1965年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发 展银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金 融服务办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、财务总监，上海 国盛集团有限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行 长。 孔建，男， 1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处 科员、副主任科员，国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上 海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助 理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经 19 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2018年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 2762.81亿元，比去年末减少 1.95%。托管证券投资基金共一百三十二只，分 别为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发 小盘成长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、 国联安货币基金、长信利众债券基金（ LOF）、华富保本混合型证券投资基 金、中海策略精选灵活配置混合基金、博时安丰 18个月基金（ LOF）、易方 达裕丰回报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信 建投稳信债券基金、华富恒财分级债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银 目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业 基金、国寿安保尊益信用纯债基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信 动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安 鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机 构快线货币基金、鹏华 REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、国寿安保稳 定回报基金、国寿安保稳健回报基金、国投瑞银新成长基金、金鹰改革红利 基金、易方达裕祥回报债券基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合 基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置 基金、银华远景债券基金、华富诚鑫灵活配置基金、富安达长盈灵活配置混 合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长 信利发债券基金、博时景发纯债基金、国泰添益混合基金、鑫元得利债券型 基金、中银尊享半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合型证券投资基金、华 富元鑫灵活配置基金、东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博 时利发纯债基金、银河君信混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、景顺长城 景颐盛利债券基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18个月定开 债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享 纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发 汇瑞 3个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方 20 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基 金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券 基金、国泰景益灵活配置混合基金、易方达瑞程混合基金、华福长富一年定 开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配 置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券 基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、工银瑞信瑞盈半年定开 债券基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇 安沪深 300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵 活配置混合型证券投资基金、景顺长城中证 500指数基金、南方和利定开债 券基金、鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6个月定开债券 基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基 金、长安鑫富领先混合基金、长盛盛泰灵活配置混合基金、万家现金增利货 币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博 时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0主题沪港深精选混合基金、民 生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基金、 中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置 混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发 起式基金、永赢永益债券基金、博时鑫禧灵活配置混合基金、南方安福混合 基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵活配置混合基金、中金 价值轮动灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金基金、国联安安 稳灵活配置混合型证券投资基金、国泰恒益灵活配置混合型基金、前海开源 景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资 基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证 券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵 活配置混合型证券投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金等。 （四）基金托管人的内部控制制度 1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、 21 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 监管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。 确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息 的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管 理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险 监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的 操作风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托 管业务条线的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托 管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职责。 3、内部控制制度及措施 :本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯 穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环 节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、 合规经营为出发点，各项业务流程体现 “内控优先 ”要求。 具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控 制的风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、 业务岗位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位 职责和各项操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各 项业务管理制度；建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托 管人资产及不同托管资产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或 故障，建立完备有效的应急方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制 度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系统，利用录音、录像等技术手 段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽核等措施进行监控，通 过专项 /全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督依据 托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。 监督依据具体包括： （1）《中华人民共和国证券法》； 22 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 （2）《中华人民共和国证券投资基金法》； （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； （4）《证券投资基金销售管理办法》 （5）《基金合同》、《基金托管协议》； （6）法律、法规、政策的其他规定。 2、监督内容 我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基 金的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人 违规风险。 3、监督方法 （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围 内独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基 金投资人的合法权益，不受任何外界力量的干预； （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务 的自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警； （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取 人工监督的方法。 4、监督结果的处理方式 （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期 报告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。 不定期报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等； （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面 提示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限 内基金托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事 项未予纠正，基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作 有重大违规行为时，基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理 人限期纠正； （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查， 应及时提供有关情况和资料。 23 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）华安基金管理有限公司上海业务部 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32层 电话：（021）38969973 传真：（021）58406138 联系人：姚佳岑 （2）华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室 电话：（010）57635999 传真：（010）66214061 联系人：刘雯 （3）华安基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区珠江西路 8号高德置地夏广场 D座 504单元 电话：（020）38082891 传真：（020）38082079 联系人：林承壮 （4）华安基金管理有限公司西安分公司 地址：陕西省西安市高新区唐延路 35号旺座现代城 H座 2503 电话：029-87651812 传真：（029）87651820 联系人：赵安平 （5）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南路四段 19号威斯顿联邦大厦 12层 1211K-1212L 电话：（028）85268583 传真：（028）85268827 联系人：张晓帆 24 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 （6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路 59号财富中心 E座 2103室 电话：（024）22522733 传真：（024）22521633 联系人：杨贺 （7）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端 华安电子交易热线：40088-50099 传真电话：（021）33626962 联系人：谢伯恩 （8）华安基金管理有限公司华中机构部 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32层 联系人：史小光 电话：021-38969859 （9）华安基金管理有限公司直销交易中心 地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31－32层 联系人：刘芷伶 联系电话：021-38969983 2、其他基金销售机构 详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。 （二）登记机构 名称：华安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号国金中心二期 31-32层 法定代表人：朱学华 电话：（021）38969999 传真：（021）33627962 联系人：赵良 25 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 客户服务中心电话：40088-50099 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：陈颖华 经办律师：安冬、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 5楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 首席合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：魏佳亮 经办会计师：单峰、魏佳亮 26 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 六、基金的募集 （一）基金的设立及其依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《基金合同》及其他有关规定，经中国证监会 2018年 8月 8日证监许可 【2018】1278号文注册募集。 （二）基金的类别 债券型证券投资基金。 （三）基金的运作方式 契约型开放式。 （四）基金存续期限 不定期。 （五）募集期限 本基金的募集期限不超过 3个月，自基金份额开始发售之日起计算。 自 2018年 8月 29日到 2018年 10月 26日，本基金进行发售。 如果在此期间未达到本招募说明书第七章第（一）款规定的基金备案条件， 基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据 基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 （六）募集场所 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的 具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关 公告。 （七）募集对象 27 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者。 （八）募集目标 本基金的最低募集份额总份额为 2亿份。 本基金不设最高募集规模。 （九）认购安排 1、认购时间 认购的具体业务办理时间以基金份额发售公告或各销售机构的规定为准。 2、认购程序 投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本 基金，需开立华安基金管理有限公司基金账户。投资者开户需提供有效身份证 件原件等销售机构要求提供的材料；若已经在华安基金管理有限公司开立基金 账户，则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文件和办理的具体 手续由基金管理人和销售机构约定，请投资者详见本基金的基金份额发售公告 或销售机构的相关公告。 3、认购方式及确认 （1）本基金认购以金额申请。 （2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资人认购基金份额时，需按销售 机构规定的方式全额交付认购款项。 （3）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到认购申请，申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。 对于 T日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在 T+1日内就申请的有效性 进行确认，但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请，认购 份额的计算需由登记机构在募集期结束后确认。投资人应在基金合同生效后及 时到各销售网点查询最终成交确认情况和认购份额，并妥善行使合法权利。 （4）投资人在募集期内可以多次认购，但认购一经受理不得撤销。 28 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 （5）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金 额本金退还投资人。 4、认购金额的限制 （1）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 （2）认购最低限额：在基金募集期内，投资者通过基金管理人以外的销售 机构或基金管理人的电子交易平台认购的单笔最低限额为人民币 1元（含认购 费，下同），各销售机构可根据自己的情况调整首次最低认购金额和最低追加 认购金额限制；投资者通过直销机构（电子交易平台除外）认购单笔最低限额 为人民币 100,000元。 （3）基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制， 具体限制和处理方法请参看相关公告。 （4）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对 认购的金额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 （十）基金份额的类别 本基金根据是否收取认购/申购费和销售服务费，将基金份额分为不同的类 别。在投资者认购或申购时收取认购费或申购费，但不从本类别基金资产中计 提销售服务费的，称为 A类基金份额；在投资者认购或申购时不收取认购费或 申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C类基金份额。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同， 本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人 可停止某类基金份额的销售、或者调低某类基金份额的费率水平（基金管理费 29 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 率和基金托管费率除外）、或者增加新的基金份额类别等，此项调整无需召开 基金份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备 案。 （十一）基金份额初始面值、认购价格及认购费用 1、本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00元。在募集期内，本基金按 初始面值发售。 2、本基金 A类基金份额在投资者认购时收取认购费，C类基金份额不收 取认购费。 本基金对通过直销机构认购本基金 A类基金份额的养老金客户与除此之外 的其他投资人实施差别化的认购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部 门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公 告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除 养老金客户外的其他投资人。 通过直销机构认购本基金 A类基金份额的养老金客户认购费率为每笔 500元。 其他投资人认购本基金 A类基金份额的认购费率随认购金额的增加而递减。 投资人在募集期内如果有多笔认购，适用费率按单笔认购申请单独计算。具体 认购费率如下表所示： 份额类型认购费率 单笔认购金额（M） M<100万 0.6% A类基金份额 100万≤M<300万 0.4% 300万≤M<500万 0.2% M≥500万每笔 1000元 C类基金份额 0 认购费用由认购本基金 A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主 30 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。 （十二）募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息在《基金合同》生效后将折算为基金 份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为 准。 （十三）基金认购份额的计算 1、若投资者选择认购本基金 A类基金份额，则认购金额包括认购费用和 净认购金额，认购份额的计算公式为： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 或，净认购金额＝认购金额－固定认购费金额 认购费用＝认购金额－净认购金额 或，认购费用＝固定认购费金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 例一：某投资者（非养老金客户）在认购期投资 10万元认购本基金 A类基 金份额，其对应认购费率为 0.6%，若认购金额在认购期间产生的利息为 50元， 则其可得到的认购份额计算如下： 净认购金额＝100,000/（1＋0.6%）＝99,403.58元 认购费用＝100,000－99,403.58＝596.42元 认购份额＝（99,403.58＋50）/1.00＝99,453.58份 例二：某养老金客户通过直销机构投资 10万元认购本基金 A类基金份额， 其认购费金额为 500元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50元，则其可得 到的认购份额计算如下： 净认购金额＝100,000-500＝99,500.00元 认购份额＝（99,500.00＋50）/1.00＝99,550.00份 2、若投资者选择认购本基金 C类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值 例三：某投资者在认购期投资 10万元认购本基金 C类基金份额，若认购金 31 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 额在认购期间产生的利息为 50元，则其可得到的认购份额计算如下： 认购份额＝（100,000＋50）/1.00＝100,050.00份 3、认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （十四）募集资金的保管 基金募集期间募集的资金存入募集验资账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基 金财产中列支。 32 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份， 基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金 募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并 在 10日内聘请法定验资机构验资。基金管理人自收到验资报告之日起 10日内， 向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》 ，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 33 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管 理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减 销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回等业务，具体办理时间为上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业 务操作需要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期或时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 34 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回； 5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项 的支付时间可相应顺延至该因素消除后的第一个工作日。在发生巨额赎回或基金 35 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时到 销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功 或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任 何损失由投资人自行承担。 （五）申购和赎回的数额限制 1、投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人的电子交易平台申 购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为人民币 1元（含申购费，下同） 。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规 定为准。投资者通过直销机构（电子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申 购金额为人民币 10万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最 低申购金额的限制。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 1份基金份 额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基 金份额余额不足 1份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售机 构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见招募说明书更新或相关公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 36 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体规定请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金 A类基金份额在投资者申购时收取申购费，C类基金份额不收取申购 费。 本基金对通过直销机构申购 A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投 资人实施差别化的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营 收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保 障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可 的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳 入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户 外的其他投资人。 通过直销机构申购本基金 A类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。 其它投资者申购本基金 A类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。 投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表 所示： 份额类型申购费率 单笔申购金额（M） A类基金份额 M<100万 0.8% 100万≤M<300万 0.5% 300万≤M<500万 0.3% 37 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 M≥500万每笔 1000元 C类基金份额 0 申购费用由申购本基金 A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要 用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减，本基金 A类及 C类基 金份额适用的赎回费率如下： 份额类型累计持有期间（Y）赎回费率 A类基金 份额 Y＜7天 1.5% 7≤Y＜90天 0.3% Y≥90天 0 Y＜7天 1.5% C类基金 份额 7≤Y＜30天 0.05% Y≥30天 0 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。持续持有期少于 7日的，赎回费应全额归基金资产，持有期 7日 以上（含 7日的），不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记 费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定，且对基金 份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 38 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、基金申购份额的计算 （1）若投资者选择申购本基金 A类基金份额，则其申购金额包括申购费用 和净申购金额，申购份额的计算公式为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 申购费用＝申购金额－净申购金额 或，申购费用＝固定申购费金额 申购份额＝净申购金额/申购当日 A类份额基金份额净值 例四：某投资者（非养老金客户）在开放日投资 10万元申购本基金 A类基 金份额，对应申购费率为 0.8%，假设申购当日 A类份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35元 申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65元 申购份额＝99,206.35/1.0150＝97,740.25份 例五：某养老金客户在开放日通过直销机构投资 10万元申购本基金 A类基 金份额，其申购费金额为 500元，假设申购当日 A类份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 净申购金额＝100,000-500＝99,500.00元 申购份额＝99,500.00/1.0150＝98,029.56份 （2）若投资者选择申购本基金 C类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日 C类份额基金份额净值 例六：某投资者投资 10万元申购本基金 C类基金份额，假设申购当日 C类 份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的申购份额计算如下： 申购份额＝100,000/1.0150＝98,522.17份 2、基金份额净值的计算 由于基金费用的不同，本基金 A类和 C类基金份额将分别计算基金份额净值， 计算公式为：T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日发 售在外的该类别基金份额总数。T日的各类基金份额的基金份额净值在当天收市 后计算，并按法律法规的规定及基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，根据基 39 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 金合同约定，或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 3、申购份额的处理方式 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额的基金份额净值，有 效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 4、基金赎回金额的计算 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例七：某投资者赎回本基金 10万份 A类基金份额，持有期大于 7天不满 90天，对应赎回费率为 0.3%，假设赎回当日的基金份额净值是 1.0150元，则其 可得到的赎回金额为： 赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00元 赎回费用＝101,500.00×0.3%＝304.50元 赎回金额＝101,500.00－304.50＝101,195.50元 例八：某投资者赎回本基金 10万份 C类基金份额，持有期为 45天，对应赎 回费率为 0，假设赎回当日 C类份额的基金份额净值为 1.0150元，则其可得到的 申购份额计算如下： 赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00元 赎回费用＝101,500.00×0＝0.00元 赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00元 5、赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日的该类基金份额净值并扣除 相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （八）申购和赎回的登记 40 华安安浦债券型证券投资基金招募说明书 投资者 T日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1日为投资者 办理权益登记手续。 投资者 T日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1日为投资者 办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值； 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益； 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生（未完）  |