[发行]国开开航混合：更新招募说明书（2018年第2号）
国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2018年第 2号） 国开泰富基金管理有限责任公司 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证 券投资基金更新招募说明书 （2018年第 2号） 基金管理人：国开泰富基金管理有限责任公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 1 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2018年第 2号） 【重要提示】 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”） 经 2017年 4月 21日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监 许可【 2017】570号文准予募集注册。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值、 收益及市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升 可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因 素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生 的流动性风险；交易对手违约风险；投资股指期货的特定风险；连续六十个工作 日出现基金份额持有人数量不满 200人或基金资产净值低于 5000万元情形时基 金管理人将依基金合同约定提前终止基金合同的风险；投资本基金特有的其他风 险等等。 本基金是一只混合型基金，其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基 金，低于股票型基金，属于承担较高风险、预期收益较高的证券投资基金品种。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金 合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 2 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2018年第 2号） 年 7月 13日（特别事项注明除外），有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 6月 30日（未经审计）。 3 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 目录 一、绪言 ..........................................................................................................................6 二、释义 ..........................................................................................................................7 三、基金管理人 ............................................................................................................13 四、基金托管人 ............................................................................................................24 五、相关服务机构 ........................................................................................................27 六、基金的募集 ............................................................................................................37 七、基金合同的生效 ....................................................................................................41 八、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................42 九、基金的投资 ............................................................................................................53 十一、基金资产的估值 ................................................................................................69 十二、基金收益与分配 ................................................................................................76 十三、基金费用与税收 ................................................................................................78 十四、基金的会计与审计 ............................................................................................80 十五、基金的信息披露 ................................................................................................81 十六、风险揭示 ............................................................................................................88 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................94 十八、基金合同内容摘要 ............................................................................................97 十九、托管协议的内容摘要 ......................................................................................117 二十、对基金份额持有人的服务 ..............................................................................132 二十一、其他应披露事项 ..........................................................................................133 二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................................135 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 二十三、备查文件 ......................................................................................................135 5 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 一、绪言 《国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）《公开募集开放式证券投 资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相 关法律法规的规定以及《国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 6 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金 2、基金管理人：指国开泰富基金管理有限责任公司 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同：指《国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国开泰富开航灵活 配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券 投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金 基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过，经 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三 十次会议修订通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全 国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的 7 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施 的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、：同年 10月 《流动性风险管理规定》指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其 不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 8 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指国开泰富基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国开泰富基金管理 有限责任公司或接受国开泰富基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3个月 9 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《国开泰富基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书申请购买基 金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 10 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及 其他媒介 53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 11 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 54、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指 基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理、基 金经理之外的公司投研人员等，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的 证券投资基金 55、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金 管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金 56、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金 份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理 人员或基金经理等人员 12 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国开泰富基金管理有限责任公司 住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 邮政编码： 100010 法定代表人：郑文杰 设立日期： 2013年 7月 16日 组织形式：有限责任公司 注册资本： 3.6亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：邓彬 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298 国开泰富基金管理有限责任公司经中国证监会证监许可 [2013]850号文批准设 立。公司的股权结构如下：国开证券股份有限公司， 66.7%；国泰证券投资信托股 份有限公司， 33.3%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的 利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和 更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以 任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置董事会办公室、 综合管理部、市场部、固定收益投资部、权益投资部、研究部、交易部、基金运营 部、风险管理部、监察稽核部（法律合规部）、信息技术部、财务部，共十二个职 能部门。此外，公司还设有投资决策委员会和风险控制委员会。 13 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （二）主要成员情况 1、董事会成员 郑文杰先生，董事长，金融硕士。国开证券股份有限公司党委副书记、总裁； 曾任职于国家开发银行业务发展局、新疆分行、评审管理局、统计局及总参兵种部， 长期在银行、证券等金融行业从事管理工作。 张锡先生，董事，管理学硕士。台湾国泰证券投资信托股份有限公司董事长， 常年在台湾地区金融机构从事基金投资和管理工作，经验丰富。 孟天山先生，董事，金融博士。国开证券股份有限公司副总裁。曾在国开金融 有限责任公司和国家开发银行从事投资和管理等工作，经验丰富。 杨波先生，董事，管理学硕士。国开泰富基金管理有限责任公司总经理。曾任 职泰康资产管理有限责任公司金融机构部总经理，曾就职于中信证券股份有限公司 资产管理部。拥有丰富的资产管理经验。 江志平先生，董事，法学学士。台湾国泰证券投资信托股份有限公司资深副总 经理，具有多年基金业务投资和营销管理经验。 刘建国先生，董事，经济学硕士。国开证券股份有限公司人力资源部总经理。 曾在国家开发银行资金局、财会局、人事局工作，长期从事银行资金管理、人事管 理等相关工作。 刘迎生先生，独立董事，法学硕士。江川金融服务股份有限公司董事长、北京 市时代九和律师事务所合伙人，长期从事金融服务和相关法律方面的工作。 李志辉先生，独立董事，经济学博士。南开大学金融学系主任、教授，中国金 融学会常务理事，长期从事金融研究工作。 张景溢先生，独立董事，管理学博士。台湾华威国际科技顾问股份管理有限公 司董事长、创始人，长期从事创业投资基金管理工作。 2、监事 廖昶寰先生，监事会主席，经济学硕士。曾任国开证券股份有限公司风险管理 部副总经理，曾就职于农业发展银行、广西农村信用社联合社稽核审计部综合科、 非现场审计科负责人，拥有 21年金融行业从业经验。 14 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 张雍川先生，监事，硕士。台湾国泰证券投资信托股份有限公司总经理，具有 多年投资管理经验，投资业绩优良。 李峰先生，监事，法学硕士。曾在中国移动通讯集团北京有限公司、安信信托 股份有限公司从事法律、金融工作。现任国开泰富基金管理有限责任公司监察稽核 部（法律合规部）总经理助理。 李常艳女士，监事，会计学士。曾在中才会计师事务所、光大银行青岛分行、 用友金融信息技术股份有限公司从事审计、会计工作，现在国开泰富基金管理有限 责任公司财务部工作。 3、高级管理人员 郑文杰先生，董事长。简历同上。 杨波先生，总经理。简历同上。 岳斌女士，督察长，工商管理硕士。曾任国开证券股份有限公司合规法律部总 经理，曾任航空证券有限责任公司稽核风控部副总经理及合规部总经理 ,曾就职于航 空信托投资有限责任公司投资部及证券部。具有丰富的合规管理经验。 朱瑜女士，副总经理，工学硕士。曾任国开证券股份有限公司经纪业务部副总 经理，曾在国家开发银行山西省分行客户二处工作。 何玄文先生，权益投资总监，经济学硕士。曾任职于中信证券、乐正资本等公 司，先后担任研究员、研究主管、投资经理、权益投资主管、量化投资总监等职务， 拥有丰富的研究及投资经验。 4、基金经理 林聪先生， 13年证券从业经历，毕业于中国人民银行研究生部，获硕士学位。 历任国信证券研究所首席经济学家助理，长盛基金管理有限公司高级行业研究员， 专户投资经理和社保组合经理（股票组合）等职务。 2015年 10月加盟国开泰富基 金管理责任有限公司，现任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 成员： 杨波先生，总经理。 何玄文先生，投资总监。 15 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 林聪先生，权益投资部基金经理。 王婷婷女士，固定收益投资部基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 16 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部控制是指本基金管理人为了防范和化解风险，保护基金财产的 安全与完整，保护基金份额持有人、公司和公司股东的合法权益，保证经营活动合 法合规和有效开展，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的 基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成的系 统。 1、内部控制的总体目标 （1）保证公司所有业务活动符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监 管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念。 17 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和基 金财产的安全完整，实现公司的持续、稳定和健康发展。 （3）确保基金、公司财务信息及其他信息真实、准确、完整、及时，确保公司 对外信息披露及时、准确、合规。 2、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制必须覆盖公司各个部门、机构和各级岗位，并渗透 到各项业务过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司在精简的基础上设立能够充分满足经营运作需要的机构、 部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立。内部控制的检查评价部门 必须独立地对各部门的内部控制执行情况进行评估、检查和稽核。 （4）防火墙原则。公司管理的基金财产、公司固有财产以及其他资产的运作必 须分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和 制度上适当隔离，以达到风险防范的目的。 （5）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡，消除 内部控制中的盲点。 （6）成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制定内部控制制度遵循的原则 （1）合法合规原则。公司内控制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规 定和行业监管规则。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有 制度上的空白和漏洞。 （3）审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司内部控制 制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 18 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和市场条 件等外部环境的变化，以及公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化 进行及时的修改或完善。 4、内部控制的制度系统 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的内控制度体系，公司内控制度体系 由不同层面的制度构成，按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程； 第二个层面是公司内部控制大纲；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是 公司各部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。 （1）公司章程是公司管理制度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门 委员会的管理制度是制定各项制度的基础和前提。 （2）内部控制大纲是依据国家有关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章 程规定的内控原则，进行的细化和展开，对制定各项基本管理制度和部门业务规章 的总览和指导性文件，是公司经营运作和风险管理的核心制度。公司内部控制是公 司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施 的总称。 （3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险管理制度、投资 管理制度、财务管理制度、基金会计制度、监察稽核制度、信息披露制度、信息技 术管理制度、紧急情况处理制度、财务管理制度、资料档案管理制度等。 （4）部门业务规章是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度 的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作规程等内容的具体说 明，将内部控制落实到每个岗位、每个员工和每道程序。 5、内部控制的要素 公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通、 内部监控完善。 （1）控制环境是构成公司内部控制的基础，包括内控文化、公司治理结构、组 织结构等内容。 （2）风险是指公司经营活动不能达到内部控制目标的可能性。风险评估就是确 定公司经营管理的哪些方面会偏离内部控制的目标，其实质是确定关键控制点。 19 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （3）控制措施是指为确保内控目标的实现而对公司各环节的经营行为采取的控 制手段。公司目前制定了顺序递进、权责统一、严密有效的三道内控防线：各岗位 职责明确，随业务发展持续完善岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应 知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；建立重要业务处理凭据传递 和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡；公司督察长和内部监察稽核 部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 （4）信息沟通是指公司建立完善的信息报告系统，确保获得真实、及时、完整 的经营信息，并在内部进行沟通，每个员工应当清楚自己在内控中的职责，经营管 理层应当及时了解内部控制中存在的问题。 （5）内部监控。公司建立有效的内部监控制度，设置独立的监察稽核部门，对 公司内部控制的执行情况进行持续的监督，保证内部控制层层落实。 6、内部控制构成系统 公司的内部控制由宏观控制和微观控制两个层次构成。宏观控制是公司董事会 及其下属的专门委员会和经营管理层从公司内控文化建设、治理机构设计、总体风 险识别、内控制度完善等角度对整体经营活动的控制；微观控制则是在宏观控制之 下，在公司经营管理层的领导下，由各级组织从业务控制和组织控制两个相互交叉 的方面对公司日常经营活动进行管理和控制。从业务的角度划分，公司的内部控制 可分为前线业务控制、中线业务控制和后线业务控制。从组织的角度来看，公司的 内部控制由公司各级组织的自我控制和监督控制组成。公司内部组织包括总经理、 业务部门总经理、各职能部门和员工等多个层次。 7、内部控制的组织体系 公司通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度，实现内部控制目 标： （1）董事会层面下设审计委员会和薪酬委员会，对董事会负责。审计委员会的 职责为负责从强化内部监控的角度对内控制度和政策进行审议并检查其实施情况； 审议公司监察稽核和重大事项的审计报告；对公司经营情况的审计结果进行了解和 掌握。薪酬委员会的职责为拟订公司高级管理人员的薪酬与激励政策，批准公司员 工的薪酬激励政策和公司年度薪酬支出计划等与薪酬有关的重大事项。 20 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （2）公司经营管理层设立投资决策委员会和风险控制委员会。投资决策委员会 的职责为确立公司所管理基金的投资策略、投资计划、投资原则、投资目标、资产 分配及投资组合的总体计划；审定基金投资组合方案；审批或协调与投资管理有关 的其他重要事项；风险控制委员会的职责为拟订风险基本管理制度，确定具体风险 控制指标和监控管理办法对公司证券投资和基金运作的过程和程序进行监控和评 估，讨论重大决策风险以及检查风险管理状况，并就公司的风险状况向董事会审计 委员会汇报。 （3）公司设立独立的督察长，负责对公司各项业务（含决策程序和运作流程） 的合法合规性及公司内部控制制度（含管理制度）的健全有效性进行监察、稽核， 保证公司的各项规章制度和业务的发展符合法律、行政法规、中国证监会的规定、 公司相关制度和章程，定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，定期向 中国证监会报送监察稽核报告。督察长有权参加或列席有关会议，调查档案资料， 及时报告违规行为或事件，并有权根据公司相关制度和相关细则，提请和督促公司 管理层和相关部门纠错防弊、堵塞漏洞。 （4）公司设立独立的监察稽核部，通过事前防范、事中监督与事后检查和评价 公司内部控制制度的合法性、合规性、合理性、完备性和有效性，不断完善和更新 公司内部控制制度，严格和有效地监督公司内部控制制度的执行情况，健全内部控 制的作业流程。 （5）公司设立独立的风险管理部，通过检查、评价和控制各项业务运作中的风 险特别是投资组合的风险，确保国家法律法规、中国证监会的有关规定和公司相关 制度得到有效贯彻和执行。 （6）公司其他各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门 的部门规章制度、操作流程或工作办法，加强对业务风险的控制。 8、内部控制的主要内容 公司遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规 章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取相应的控制 措施。对公司的前线业务、中线业务和后线业务均采取了全面的控制，主要内容包 括： 21 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （1）前线业务控制的主要内容 1）研究和投资决策业务控制：包括建立严密的研究和投资决策业务流程、投资 授权制度、归责原则、风险评估与管理制度、投资管理业绩评价体系等； 2）交易执行控制：包括建立集中交易制度、公平交易制度、交易绩效评价体系、 交易监测系统、预警系统和交易反馈系统、交易记录制度、特殊交易制度、关联交 易审批制度等； 3）投资风险管理控制：包括建立完善且与业务相称的风险管理政策及程序、人 员安排、风险承受水平、风险度量及申报方法、买卖限额及持仓限额、定期检查与 报告制度等； 4）市场营销业务控制：包括建立渠道销售管理、机构销售管理、市场推广与媒 体关系维护、投资者服务等制度。 （2）中线业务控制的主要内容 1）基金运营业务控制：包括建立基金会计与公司会计间的隔离制度、清算交割 和会计核算流程、产品账户设立与核算、估值方法与估值程序、与托管行的互相监 督、信息披露规则等； 2）法律合规控制：包括规定公司合法合规制度的检查和评估、内控制度执行情 况的核查、施行合同管理和法律性文件审查制度等； 3）监察稽核控制：包括制定公司监察稽核制度、设立独立的监察稽核部门、制 定清楚的职权范围、强化内部检查制度和报告制度，及时了解监管动态和要求等； 4）信息技术系统控制：包括根据有关要求建立信息技术系统管理规章、手册和 风控制度、建立信息安全、人员备份、授权制度、事故防范与灾备处理、系统维护 制度等； 5）危机处理控制：包括制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程 序、界定相关部门与岗位职责、紧急事件处理、系统备份、贯彻基金份额持有人利 益优先原则等； 6）信息披露控制：包括建立完整的信息披露制度、界定信息披露的主要内容、 设立专门的负责人、界定岗位职责、禁止披露内幕信息、持续检查与评价制度等； 22 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 7）风险管理控制：包括投资业绩归因分析、投资组合绩效评估、运作风险识别 及评估及定期通报与汇报制度等。 （3）后线业务控制的主要内容 1）公司财务管理控制：包括建立公司财务、基金财务互相独立、凭证制度、用 印制度、会计控制措施、账务组织和账务处理体系、复核制度、成本控制和业绩考 核制度、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度、财务 收支审批制度和费用报销管理办法等； 2）人力资源管理和培训控制：包括制定招聘及培训政策、入职和持续培训、绩 效评估体系等。 9、内部控制的检测 内部控制检测的过程如下包括： （1）内部控制执行情况测试； （2）将测试结果与内控目标进行比较； （3）形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。 10、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控 制制度。 23 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期： 2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23号 注册资本： 32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010-66060069 传真： 010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 ,总行设在北京。经 国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1 月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、 业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业 务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银 行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居 《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国 有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、 可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成 长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优 24 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 质，业绩突出， 2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年 中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计 报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ ISAE3402）认 证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控 制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提 升，在 2010年首届“‘金牌理财’ TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银 行”奖。 2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012年 荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号； 2013年至 2016年连续荣 获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的 “优秀托管机构奖”称号； 2015年、 2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业 务最佳发展奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民银行 批准成立， 2014年更名为托管业务部 /养老金管理中心，内设综合管理部、业务管 理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息 技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进 的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240名，其中具有高级职称的专家 30余名， 服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20年以上金 融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2018年 06月 30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式 证券投资基金共 425只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 25 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业 务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业 务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按 规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门 设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务 实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定 的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投 资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行 为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处 理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式 对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为， 书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 26 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 （1）国开泰富基金管理有限责任公司直销中心 注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 法定代表人：郑文杰 成立日期： 2013年 7月 16日 联系人：邓彬 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298 （2）国开泰富基金管理有限责任公司网上直销 公司网站： https://www.cdbsfund.com 交易网站： https://etrade.cdbsfund.com/etrade 联系人：邓彬 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298 2.其他销售机构 （1）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话： 95599 网址： www.abchina.com 27 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （2）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话： 4008-888-88 公司网站： www.chinastock.com.cn （3）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人:王之光 电话: 400-866-6618 网址：www.lu.com （4）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21层 法定代表人：蒋煜 客服电话：010-58170761 网址： http://www.shengshiview.com/ （5）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 办公地址：上海市黄埔区南京西路 399号明天广场 20楼 法定代表人：陈灿辉 28 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 客户服务电话： 400-820-5999 公司网站： www.shhxzq.com （6）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 4006-788-887 网址：www.jjmmw.com；www.zlfund.cn （7）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 7楼 法定代表人：其实 客服电话：021-54509998 网址：fund.eastmoney.com （8）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （9）深圳新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 29 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：马勇 联系人：张燕 客服电话：400-166-1188 网址：http://www.xinlande.com.cn （10）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 4楼 法定代表人：凌顺平 联系人：朱子隆 客服电话：95105885 网址：www.5ifund.com （11）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系电话：400-820-2899 网址：http://www.erichfund.com/ （12）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508号北美广场 B座 12楼 法定代表人：汪静波 30 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 客服电话：400-820-0025 网址：www.noah-fund.com （13）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区 4楼 A506室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：姚杨 客服电话： 400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （14）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 客服电话： 400-118-1188 网址：http://www.66liantai.com （15）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （16）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址 :北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 31 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 法定代表人：江卉 客服电话：个人业务： 95118,企业业务： 400 088 8816 网址： fund.jd.com （17）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （18）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 689号 办公地址：上海市黄浦区广东路 689号 法定代表人：周杰 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （19)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1号 法定代表人：刘汉青 联系人：王锋 联系电话： 95177 32 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 网站： www.snjijin.com （20）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇民县长兴镇潘园公路 1800号 2号楼 6153室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 客服电话： 400-820-5369 网站： www.jiyufund.com.cn （21）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10号楼 客服电话： 4006-802-123 网站： https://www.zhixin-inv.com （22）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 客服电话： 400-800-8899 网址：www.cindasc.com （23）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 法定代表人：李悦章 联系电话：400-066-8586 33 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 网站：www.igesafe.com （24）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋 法定代表人：金佶 客服电话： 86-021-33323999 （25）国开证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 29号 办公地址：北京市西城区阜成门外大街 29号 法定代表人：张宝荣 客户服务电话： 400-88-95593 网址： www.gkzq.com.cn （26）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188号 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：彭纯 客户服务电话：95559 网址： www.bankcomm.com 上述排名不分先后，投资者如需查询详细销售地点，请向有关销售机构咨询。 如本次发售期间新增销售机构，将另行公告。 （二）登记机构 名称：国开泰富基金管理有限责任公司 注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号 416室 34 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座 10层 法定代表人：郑文杰 联系人：姚劼 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：（ 021）31358666 传真：（ 021）31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 首席合伙人：李丹 电话：（ 021）23238888 传真：（ 021）23238800 联系人：程红粤 经办注册会计师：单峰、程红粤 35 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 36 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规 定，并经中国证监会 2017年 04月 21日证监许可【 2017】570号文准予募集注册。 （二）基金类型 混合型证券投资基金 （三）基金运作方式 契约型开放式 （四）基金存续期限 不定期 （五）基金份额的认购 基金募集期内，基金份额通过各销售机构向投资人公开发售。募集期间个人投 资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户和本基金的认购业务。除法律 法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前 发售基金份额。 1、基金份额的发售时间、方式和对象 （1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过 3个月。本基金自 2017年 06 月 12日起至 2017年 07月 07日止通过销售机构公开发售（详见基金份额发售公告 及销售机构相关公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的生 效”中的“（一）基金备案的条件”的规定，基金可在募集期限内继续销售，直到 达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩 短基金发售时间，并及时公告。 （2）销售渠道：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发 布的调整销售机构的相关公告。 （3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机 构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人。 37 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （4）发起资金的认购 基金管理人将运用发起资金认购本基金的金额合计不低于 1000万元，认购的 基金份额持有期限不低于 3年。本基金发起资金的认购情况详见基金管理人届时发 布的公告。 2、基金份额的认购和持有限制 （1）基金份额的认购采用金额认购方式。 （2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售 机构规定的方式备足认购的金额。 （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。 （4）直销机构接受首次认购申请的最低金额为单笔 10元（含认购费），追加 认购的最低金额为单笔 10元（含认购费）；已在直销机构有认购或申购过本基金管 理人管理的其他基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。通过基金管理人 网上直销交易平台办理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制，认购 最低金额为单笔 10元（含认购费）。本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金 管理人酌情调整。在基金募集期内，投资者通过基金管理人指定的其他销售机构认 购本基金份额时，具体认购金额限制以各销售机构的具体规定为准。 （5）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。 3、基金份额的发售面值、认购费用及认购份额的计算公式 （1）发售面值：本基金基金份额的发售面值为人民币 1.0000元。 （2）认购费率： 募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。 本基金认购费率如下表： 认购金额 M（人民币元）认购费率 认购费（前端） M＜100万 1.2% 100万 ≤ M＜200万 0.8% 200万 ≤ M＜500万 0.5% M≥500万每笔 1,000元 （3）认购份额的计算 认购总金额 =申请总金额 38 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 净认购金额 =认购总金额 /（1+认购费率） （注：对于适用固定金额认购费用的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认 购费用金额） 认购费用 =认购总金额 -净认购金额 （注：对于适用固定金额认购费用的认购，认购费用＝固定认购费用金额） 认购份额 =净认购金额 /基金份额发售面值 +认购利息 /基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 3位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资人投资 10,000元认购本基金的基金份额，如果认购期内认购资金 获得的利息为 5元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝ 10,000/（1+1.2%）＝ 9,881.42元 认购费用＝ 10,000－9,881.42＝118.58元 认购份额＝ 9,881.42/1.0000＋5/1.0000＝9,886.42份 即：投资人投资 10,000元认购本基金的基金份额，加上认购资金在认购期内获 得的利息，可得到 9,886.42份基金份额。 4、认购的程序 （1）申请方式：书面申请或基金管理人、销售机构公告的其他方式。 （2）认购款项支付：投资人认购时，采用全额缴款方式。 5、认购申请的确认 当日（ T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2日后（包括该日） 到基金销售机构查询交易情况。基金销售机构对申请的受理并不表示对该申请的成 功确认，而仅代表基金销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认应以登记机 构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。投 资人可以在基金合同生效后到原认购网点打印认购成交确认凭证。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公 告或相关公告。 6、募集期利息的处理方式 39 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 本基金基金合同生效前，投资人的有效认购款项只能存入专门账户，任何人不 得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 （六）募集结果 本基金的募集期自 2017年 6月 12日至 2017年 7月 7日止。截至 2017年 7月 11日，经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）有限公司验资，开立于中国 农业银行股份有限公司的“国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金”托 管专户收到国开开航混合基金在募集期公开发售且扣除认购费用后的募集资本合计 人民币 79,460,984.36元，折合为 79,460,984.36份国开开航混合基金基金份额， 上述投入的资本均为货币出资。国开开航混合基金有效基金份额持有人的户数共计 2,298户。 40 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在满足发起资金提供方认购本基金的总 金额不少于 1000万元，发起资金提供方承诺持有期限不少于三年的前提下，基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资 机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理 人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理 人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期 活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金 管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续 20个工作日出现基金份 额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国 证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同 等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2亿元，基金合同 自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续。法律法规另有规定时，从其 规定。 41 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人以及基 金管理人的网上直销交易平台。 名称：国开泰富基金管理有限责任公司 住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3号416室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7号五矿广场 C座10层 电话： 010-59363299 传真： 010-59363298 联系人：邓彬 网址： www.cdbsfund.com， 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址： www.cdbsfund.com 2、其他销售机构 本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询。 投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售机构，并予以公告。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 42 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，基金管理人按“先进先出”的原则，对该持有人账 户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基金份额先赎回， 登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用 的赎回费率。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 43 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） （四）申购和赎回的数量限制 1、申购金额的限制 直销机构首次申购的最低金额为单笔 10元（含申购费），追加申购的最低金额 为单笔 10元（含申购费）；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一 基金（包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人 网上直销交易平台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申 购最低金额为单笔 10元（含申购费）。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金 管理人酌情调整。投资者通过基金管理人指定的其他销售机构申购本基金份额时， 具体申购金额限制以各销售机构的具体规定为准。投资者当期分配的基金收益转为 基金份额时，不受申购最低金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持 有基金份额暂不设上限限制。 2、赎回份额的限制 每次赎回的最低份额为 10份基金份额。 3、最低保留基金份额余额的限制 每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 10份时，若当日 该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有 权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见 相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和赎回的份额以及 最低基金份额保留余额等的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 （五）申购和赎回的程序 44 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日 )内支付赎回款项。在发 生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日 (T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进 行确认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后 (包括该日 )到销售网点柜台或 以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还 给投资人。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金 管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构已经受理了申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资人应及时查询。 （六）基金的申购费和赎回费 1、申购费用 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项费用。 投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 本基金的申购费率如下表： 申购金额 M（人民币元）申购费率 申购费率（前端） M＜100万 1.5% 100万 ≤ M＜200万 1.2% 45 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 200万 ≤ M＜500万 0.6% M≥500万每笔 1,000元 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2、赎回费用 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。 对持续持有期少于 30日的基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产；对 持续持有份额时间大于等于 30日但少于 1年的基金份额持有人收取赎回费 75%计 入基金财产；对持续持有份额时间大于等于 1年但少于 2年的基金份额持有人收取 赎回费 25%计入基金财产。 其余未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率如下表： 赎回费率（后端） 持有期限赎回费率 期限＜ 7日 1.5% 7日 ≤期限＜ 30日 0.75% 30日 ≤期限＜ 1年 0.5% 1年 ≤期限＜ 2年 0.25% 期限 ≥ 2年 0.00% 上表中的“年”指的是 365个自然日。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规及基金合同约定以及对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开 展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基 金管理人可以适当调低基金申购费率。 （七）申购和赎回的数额和价格 46 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为 份，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日的基金份额净值并扣除相 应的费用（如有），赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留 到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 申购总金额 =申请总金额 净申购金额 =申购总金额 /（1+申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购费用金额） 申购费用 =申购总金额 -净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额 =（申购总金额 -申购费用） /T日基金份额净值 例二：某投资者投资 5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的基金份额为： 净申购金额＝ 50,000/（1＋1.5%）＝ 49,261.08元 申购费用＝ 50,000－49,261.08＝738.92元 申购份额＝ 49,261.08/1.0500＝46,915.31份 即：投资者投资 5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元， 则其可得到 46,915.31份基金份额。 3、赎回金额的计算 赎回费用 =赎回份额× T日基金份额净值×赎回费率 赎回金额 =赎回份额× T日基金份额净值 -赎回费用 例三：某投资者赎回本基金 1万份基金份额，持有时间为两年六个月，对应的 赎回费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值是 1.2500元，则其可得到的赎回金额 为： 47 国开泰富开航灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书（ 2018年第 2号） 赎回金额＝ 10,000×1.2500=12,500.00元 赎回费用＝ 12,500.00×0%=0元 净赎回金额＝ 12,500-0=12,500.00元 即：投资者赎回本基金 1万份基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当 日基金份额净值是 1.2500元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00元。 4、基金份额净值的计算公式 基金份额净值＝基金资产净值总额 /发行在外的基金份额总数 本基金 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1日（包括该日）内 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份 额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持 有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额 的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 （未完）  |