[中报]光大银行:2018年半年度报告摘要
中国光大银行股份有限公司2018年半年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的 经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体 仔细阅读半年度报告全文。 二、公司基本情况 2.1本行简介 股票简称 A股：光大银行 股票代码 A股：601818 H股：中国光大银行 H股：6818 股票上市交易所 A股：上海证券交易所 H股：香港联合交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 李嘉焱 李嘉焱 电话 010-63636388 传真 010-63636713 电子信箱 IR@cebbank.com 2.2主要财务数据 项 目 2018年1-6月 2017年1-6月 本期比上年同期增 减（％） 2016年1-6月 经营业绩（人民币百万元） 营业收入 52,231 46,334 12.73 46,968 利润总额 21,660 22,004 -1.56 21,712 净利润 18,101 16,972 6.65 16,468 归属于本行股东的净利润 18,075 16,939 6.71 16,439 归属于本行股东的扣除非经常性损益 的净利润 18,030 16,904 6.66 16,373 经营活动产生的现金流量净额 121,512 (240,099) 不适用 314,519 每股计（人民币元） 基本每股收益 0.32 0.34 -5.88 0.33 稀释每股收益 0.29 0.32 -9.38 0.33 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.32 0.34 -5.88 0.33 每股经营活动产生的现金流量净额 2.31 (5.14) 不适用 6.74 项 目 2018年6月30日 2017年12月31日 本期比上年末增减 （％） 2016年12月31日 归属于本行普通股股东的每股净资产 5.22 5.24 -0.38 4.72 规模指标（人民币百万元） 资产总额 4,283,277 4,088,243 4.77 4,020,042 贷款总额 2,232,682 2,032,056 9.87 1,795,278 贷款减值准备 58,035 51,238 13.27 43,634 负债总额 3,978,412 3,782,807 5.17 3,768,974 存款余额 2,435,534 2,272,665 7.17 2,120,887 股东权益总额 304,865 305,436 -0.19 251,068 归属于本行股东的净资产 304,179 304,760 -0.19 250,455 项 目 2018年1-6月 2017年1-6月 本期比上年同期增 减 2016年1-6月 盈利能力指标（％） 平均总资产收益率 0.87 0.84 +0.03个百分点 0.95 加权平均净资产收益率 12.36 13.76 -1.40个百分点 14.55 全面摊薄净资产收益率 12.41 13.48 -1.07个百分点 14.69 净利差 1.39 1.32 +0.07个百分点 1.68 净利息收益率 1.63 1.52 +0.11个百分点 1.88 成本收入比 29.16 29.34 -0.18个百分点 27.35 项 目 2018年6月30日 2017年12月31日 本期比上年末增减 2016年12月31日 资产质量指标（％） 不良贷款率 1.51 1.59 -0.08个百分点 1.60 拨备覆盖率 173.04 158.18 +14.86个百分点 152.02 贷款拨备率 2.62 2.52 +0.10个百分点 2.43 2.3报告期末普通股股东总数及前10名股东持股情况 单位：股、％ 报告期末股东总数（户） A股229,146；H股921 股东名称 股东性质 报告期内增减 （+、-） 股份 类别 持股数量 持股 比例 质押或冻结 的股份数量 中国光大集团股份公司 境内法人 - A股 11,565,940,276 22.03 - - H股 1,782,965,000 3.40 - 香港中央结算（代理人）有限公司， - 941,000 H股 12,674,035,480 24.15 未知 其中： 华侨城集团有限公司 境内法人 - H股 4,200,000,000 8.00 - Ocean Fortune Investment Limited 境外法人 - H股 1,605,286,000 3.06 - 中国人寿再保险有限责任公司 境内法人 - H股 1,530,397,000 2.92 - 中央汇金投资有限责任公司 国家 - A股 10,250,916,094 19.53 - 中国证券金融股份有限公司 境内法人 378,782,950 A股 2,060,573,303 3.93 - 中国光大控股有限公司 境外法人 - A股 1,572,735,868 3.00 - 中国再保险（集团）股份有限公司 境内法人 - A股 413,094,619 0.79 - - H股 376,393,000 0.72 - 申能（集团）有限公司 境内法人 - A股 766,002,403 1.46 - 珠海船务企业有限公司 境内法人 - A股 723,999,875 1.38 - 中央汇金资产管理有限责任公司 境内法人 - A股 629,693,300 1.20 - 云南合和（集团）股份有限公司 境内法人 - A股 626,063,556 1.19 - 注：1、报告期末，中国光大集团股份公司（以下简称“光大集团”）持有的16.10亿股H股、 华侨城集团有限公司持有的42.00亿股H股为有限售条件股份，除此之外的其他普通股股份均 为无限售条件股份。 2、据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司”） 分别持有光大集团、中国再保险（集团）股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中 央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是光大集团 间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全 资子公司；珠海船务企业有限公司和Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集 团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动 关系。 3、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登 记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份数合计12,674,035,480股，其中，代理华侨城 集团有限公司、Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、光大集团 和中国再保险（集团）股份有限公司持有的本行H 股分别为4,200,000,000股、1,605,286,000 股、1,530,397,000股、1,782,965,000股和376,393,000股，代理本行其余H股为3,178,994,480 股。 2.4报告期末优先股股东总数及前10名股东持股情况 2.4.1光大优1（代码360013） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 18 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司 其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 - 华宝信托有限责任公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 - 建信信托有限责任公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 - 注：中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银 施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述 优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.4.2光大优2（代码360022） 单位：股、％ 截至报告期末优先股股东总数（户） 23 股东名称 股东 性质 报告期内 增减数量 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 浦银安盛基金管理有限公司 其他 - 16,470,000 16.47 境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司 其他 - 13,090,000 13.09 境内优先股 - 中国光大集团股份公司 其他 - 10,000,000 10.00 境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司 其他 - 8,180,000 8.18 境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 - 7,200,000 7.20 境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 交银国际信托有限公司 其他 - 6,540,000 6.54 境内优先股 - 华润深国投信托有限公司 其他 - 3,680,000 3.68 境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 华安未来资产管理（上海）有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 杭州银行股份有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 中信银行股份有限公司 其他 - 3,270,000 3.27 境内优先股 - 注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，光大集团同时为 本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股 东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.5控股股东或实际控制人的变更情况 报告期内，本行主要股东未发生变化。 三、经营情况讨论与分析 3.1本行整体经营情况 3.1.1资产负债平稳增长，结构调整持续推进 报告期末，本集团资产总额42,832.77亿元，比上年末增加 1,950.34亿元，增长4.77%；贷款总额22,326.82亿元，比上年末增加 2,006.26亿元，增长9.87%，贷款总额在总资产中占比52.13%，比上 年末上升2.43 个百分点；存款余额24,355.34亿元，比上年末增加 1,628.69亿元，增长7.17%，存款余额在总负债中占比61.22%，比上 年末上升1.14 个百分点。 3.1.2收入实现较快增长，盈利能力不断提升 报告期内，本集团实现营业收入522.31亿元，同比增加58.97亿 元，增长12.73%。其中，手续费及佣金净收入183.76亿元，同比增 加23.84亿元，增长14.91%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比 35.18%，同比上升0.66个百分点，收入结构进一步优化。实现净利 润181.01亿元，同比增加11.29亿元，增长6.65%。 3.1.3资产质量保持稳定，风险抵御能力增强 报告期末，本集团不良贷款余额337.90亿元，比上年末增加13.98 亿元；不良贷款率1.51％，比上年末下降0.08个百分点；拨备覆盖 率173.04%，比上年末上升14.86个百分点。 3.1.4资本充足率保持较高水平，持续符合监管要求 报告期末，本集团资本充足率12.68%，一级资本充足率9.82%， 核心一级资本充足率8.85%，均保持较高水平，持续符合监管要求。 3.2利润表项目变动情况 单位：人民币百万元 项目 2018年1-6月 2017年1-6月 增减额 利息净收入 27,339 30,383 (3,044) 手续费及佣金净收入 18,376 15,992 2,384 其他收入 6,516 (41) 6,557 业务及管理费 15,229 13,593 1,636 税金及附加 561 543 18 资产减值损失 14,568 10,030 4,538 其他支出 255 165 90 营业外收支净额 42 1 41 利润总额 21,660 22,004 (344) 所得税 3,559 5,032 (1,473) 净利润 18,101 16,972 1,129 归属于本行股东的净利润 18,075 16,939 1,136 3.3资产负债表主要项目情况 3.3.1资产构成情况 单位：人民币百万元、% 项目 2018年6月30日 2017年12月31日 余额 占比 余额 占比 贷款和垫款总额 2,232,682 2,032,056 贷款减值准备 (58,035) (51,238) 贷款和垫款净额 2,174,647 50.77 1,980,818 48.45 应收融资租赁款 61,052 1.43 56,364 1.38 存放同业及其他金融机构款项 24,024 0.56 44,754 1.09 现金及存放央行款项 376,711 8.80 353,703 8.65 贵金属 27,722 0.65 40,352 0.99 投资证券及其他金融资产 1,315,179 30.70 1,302,449 31.86 拆出资金及买入返售金融资产 214,254 5.00 240,257 5.88 应收利息 29,506 0.69 28,576 0.70 固定资产 15,068 0.35 14,929 0.37 无形资产 1,068 0.02 1,092 0.03 商誉 1,281 0.03 1,281 0.03 递延所得税资产 9,963 0.23 7,596 0.19 其他资产 32,802 0.77 16,072 0.38 资产合计 4,283,277 100.00 4,088,243 100.00 3.3.2负债构成情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2018年6月30日 2017年12月31日 余额 占比 余额 占比 向中央银行借款 252,000 6.33 232,500 6.15 客户存款 2,435,534 61.22 2,272,665 60.08 同业及其他金融机构存放款项 605,333 15.22 577,447 15.27 拆入资金及卖出回购金融款 193,711 4.87 152,379 4.03 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 16 - - - 衍生金融负债 9,851 0.25 6,552 0.17 应付职工薪酬 8,595 0.22 8,412 0.22 应交税费 3,644 0.09 4,932 0.13 应付利息 38,971 0.98 40,206 1.06 预计负债 1,896 0.05 317 0.01 应付债券 377,995 9.50 445,396 11.77 其他负债 50,866 1.27 42,001 1.11 负债合计 3,978,412 100.00 3,782,807 100.00 3.3.3股东权益构成情况 单位：人民币百万元 项目 2018年6月30日 2017年12月31日 实收股本 52,489 52,489 其他权益工具 35,108 35,108 资本公积 53,533 53,533 其他综合收益 (460) (1,845) 盈余公积 21,054 21,054 一般准备 52,258 52,257 未分配利润 90,197 92,164 归属于本行股东权益合计 304,179 304,760 少数股东权益 686 676 股东权益合计 304,865 305,436 3.4现金流量分析 本集团经营活动产生的现金净流入1,215.12亿元。其中，现金流 入4,320.16亿元，同比增加526.64亿元，增长13.88%；现金流出 3,105.04亿元，同比减少3,089.47亿元，下降49.87%，主要是同业及 其他金融机构存放款项由上期的净减少转为本期的净增加。 本集团投资活动产生的现金净流出11.37亿元。其中，现金流入 6,299.70亿元，同比增加1,952.29亿元，增长44.91%，主要是收回投 资增加；现金流出6,311.07亿元，同比增加2,663.11亿元，增长 73.00%，主要是投资支付的现金增加。 本集团筹资活动产生的现金净流出794.17亿元，主要是偿付债 券本金所支付的现金流出增加。 3.5主要财务指标增减变动情况 单位：人民币百万元、％ 项目 2018年6月 30日 2017年12 月31日 增减幅 变动主要原因 存放同业及其他金融机构款项 24,024 44,754 -46.32 压缩同业资产规模，存放存款类金融机构款项 减少 贵金属 27,722 40,352 -31.30 持有贵金属规模减少 衍生金融资产 10,195 4,513 125.90 衍生产品重估正值增加 买入返售金融资产 62,454 91,441 -31.70 买入返售债券减少 以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融资产 258,970 24,196 不适用 受新金融工具会计准则实施影响，部分资产重 分类导致报表列示项目发生调整 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债务工具 145,529 - 不适用 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的权益工具 112 - 不适用 以摊余成本计量的金融投资 900,373 - 不适用 可供出售金融资产 - 414,547 不适用 持有至到期投资 - 344,617 不适用 应收款项类投资 - 514,576 不适用 递延所得税资产 9,963 7,596 31.16 受新金融工具会计准则实施影响，拨备增提及 估值变动导致的递延所得税资产增加 其他资产 32,802 16,072 104.09 待清算款项增加 拆入资金 159,107 106,798 48.98 存款类金融机构拆入款增加 衍生金融负债 9,851 6,552 50.35 衍生产品重估负值增加 预计负债 1,896 317 498.11 受新金融工具会计准则实施影响，表外信贷资 产减值准备计提导致预计负债增加 其他综合收益 (460) (1,845) -75.07 受新金融工具会计准则实施影响，以公允价值 计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 公允价值变动及减值准备计提导致其他综合 收益增加 项目 2018年 1-6月 2017年 1-6月 增减幅 变动主要原因 手续费及佣金支出 1,304 956 36.40 电子银行和贷记卡手续费支出增加 投资收益/(损失) 6,806 (69) 不适用 受新金融工具会计准则实施影响，以公允价值 计量且其变动计入当期损益的金融资产产生 的收益导致投资收益增加 公允价值变动净收益/(损失) 1,736 (1,337) 不适用 衍生金融工具估值产生净收益 汇兑净(损失)/ 收益 (2,235) 1,140 不适用 受汇率变动影响，汇兑净损失增加 资产减值损失 14,568 10,030 45.24 信贷类拨备计提增加 其他综合收益合计 660 (1,388) 不适用 受新金融工具会计准则实施影响，以公允价值 计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 公允价值变动及减值准备计提导致其他综合 收益增加 四、涉及财务报告的相关事项 4.1会计政策变更情况 财政部于2017年颁布了新金融工具会计准则及收入会计准则， 并要求A股和H股同时上市的公司自2018年1月1日开始执行。本 行在编制2018年上半年财务报表时已经执行上述相关会计准则，遵 照新准则实施衔接规定，无需对前期可比数据进行重述，根据数据影 响调整2018年期初留存收益和其他综合收益。 4.2报告期内未发生重大会计差错更正需追溯重述。 4.3本行2018年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特 殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅，并出具了审阅意见。 董事长：李晓鹏 中国光大银行股份有限公司董事会 2018年8月28日 中财网
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