[发行]华宝宝康系列基金：更新招募说明书（2018年第2号）
华宝 宝康系列开放式证券投资基金 招募说明书 （更新） 20 1 8 年 第 2 号 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设银行 股份有限公司 重要提示 本系列基金的募集申请于 2003 年 4 月 18 日经中国证监会证监基金字 [2003]62 号文批 准。 基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国 证监会核准，但中国证监会对本系列基金募集的核准，并不表明其对本系列基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本系列基金没有风险。 基金管 理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证本系列基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本系列基金时应认真阅读本《招募说明书》。 本《招募说明书》中所列示基金业绩为基金过往业绩，其不预示基金未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 20 18 年 7 月 15 日，有关财务数据和净值表现截止日 为 20 1 8 年 6 月 30 日，数据未经审计。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 目录 一、绪言 3 二、 释义 4 三、基金管理人 8 四、基金托管人 16 五、相关服务机构 20 六、基金的募集 37 七、基金合同的生效 38 八、基金份额的申购与赎回 39 九、基金转换 45 十、基金的投资 49 十一、基金业绩 65 十二、基金财产 70 十三、基金资产估值 71 十四、基金收益与分配 76 十五、基金的费用与税收 78 十六、基金的会计与审计 83 十七、基金的信息披露 84 十八、风险揭示 87 十九、系列基金终止与清算 90 二十、基金的新增、合并、终止与清算 92 二十一、《基金合同》的内容摘要 93 二十二、基金托管协议的内容摘要 107 二十三、对基金份额持有人的服务 113 二十四、其他应披露事项 115 二十五、《招募说明书》存放及查阅方式 116 二十六、备查文件 117 一、绪言 本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《 证券投资基金销售管理办法》（以下 简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有 关法规及《 华宝 宝康系列开放式证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编写。 本《招募说明书》阐述了 华宝 宝康系列开放式证券投资基金（以下简称“系列基金”或 “本系列基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项， 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本《招募说明书》。 本基金管理人承诺本《招募说明书》中不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性 承担法律责任。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本《招募说明书》中载明的信息，或 对本《招募说明书》做出任何解释或者说明。 本《招募说明书》依据本系列基金《基金合同》编写，经基金托管人审核，并经中国证 监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依《基 金合同》所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定享 有权利、承担义务；基金投 资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 二、释义 在本《招募说明书》中，除非文义另有所指 , 下列词语或简称具有如下含义： 《招募说明书》： 指《 华宝 宝康系列开放式证券投资基金 招募说明书》及对《招募说明书》 的任何有效修订和补充； 《基金合同》： 指《 华宝 宝康系列开放式证券投资基金 基金合同》及对《基金合同》的 任何有效修订和补充； 《托管协议》： 指《 华宝 宝康系列开放式证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有 效修订和补充； 《销售代理协议》： 指《华宝兴业宝康系列开 放式证券投资基金销售代理协议》及对该协议 的任何有效修订和补充； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》； 《信托法》： 指《中华人民共和国信托法》； 《运作办法》： 指《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》： 指《证券投资基金信息披露管理办法》； 《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开 募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做 出的修订 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变 现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定 期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进 行转让或交易的债券等 元： 指人民币元； 系列基金或本系列基金：指依据《基金合同》所设立的 华宝 宝康系列开放式证券投资基金， 其包括宝康消费品证券投资基金、宝康灵活配置证券投资基金、宝康债 券投 资基金； 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 基金管理人： 指 华宝 基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司（以下简称“中国建设银行”）； 基金销售代理人： 指具有开放式基金销售代理资格、依据有关《销售代理协议》办理基金 申购、赎回和其他基金业务的代理机构； 基金注册登记机构： 指基金管理人或接受基金管理人委托代为办理基金注册与过户登记业 务的机构； 《基金合同》当事人：指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的 法律主体，包括基 金管理人、基金托管人、基金份额持有人； 基金份额持有人： 指根据《基金合同》合法取得本系列基金任何一只或多只基金的基金 份额的个人投资者、机构投资者或合格的境外机构投资者； 基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照《基金合同》之规定参加的会议； 独立董事： 指与基金管理人、基金托管人、基金份额持有人以及其他董事无关联 关系的董事； 个人投资者： 指 年满 18 周岁， 合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军 人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以 投资于基金的自然人 ； 机构投资者： 指在中国境 内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的并依据有关 法律法规及其他有关规定可以投资于基金的企业法人、事业法人、社 会团体或其它组织 ； 合格的境外机构投资者：指符合国家有关法律法规规定的条件，可投资于中国证券市场的 境外机构投资者； 投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者； 《基金合同》生效日：指 2003 年 7 月 15 日； 设立募集期： 指 2003 年 6 月 5 日至 2003 年 7 月 11 日； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的日期； 开放日： 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日； 认购： 指在设立募集期内，基金投资人购买基金份额的行为； 申购： 指《基金合同》生效后，基金投资人购买基金份额的行为； 赎回： 指《基金合同》生效后，基金投资人卖出基金份额的行为； 系列内基金转换： 指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效的业务规 则将其持有的本系列基金旗下某一基金的基金份额转换成本系列基金 旗下其他基金的基金份额的行为； 基金转换： 指基金份额持有人按照《基金合同》和基金管理人届时有效的业务规 则将其原持有的某一只基 金的基金份额转换成本公司管理的任何其他 基金的基金份额的行为； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利 息以及基金的其他合法收入； 基金资产总值： 指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项 以及其他投资所形成的价值总和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金份额净值： 指基金份额的资产净值； 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份 额净值的过程； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的 代销网点； 销售机构： 指基金管理人和基金销售代理人； 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其他媒 体； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、部门规章 以及其他对合同当事人有约束力的决定、决议、通知等； 不可抗力： 指《基金合同》当事人无法预见、无法克服、无法避免且在《基金合 同》由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使《基金合同》 当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、 地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变 化 、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易 等。 三、基金管理人 (一) 基金管理人概况 名称： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总 经理 ： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 电话： 021 － 38505888 传真： 021 － 38505777 联系人： 章希 股权结构：中方股东华宝信托有 限责任公司持有 51 % 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49 % 的股份。 (二) 主要人员情况 1 、 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处 长，宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝投资有限公 司副总经理、法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事、 华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长、中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司 金融分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担 任公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 Michael Martin 先生，董事，博士。曾任 Wachtell Lipton Rosen & Katz 律师助理； 第一波士顿银行董事总经理；瑞银证券董事总经理； Brooklyn NY Holdings 总裁；现任美 国华平投资集团全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理，美国 Fi nancial Engines 董事、加拿大 DBRS 董事、美国 Mariner Finance 董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产 管理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电 子中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、 首席合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任 宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研 究所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新 希望集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董 事长。现任上海谷旺投资管理有限公司董事长。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事 务所合伙人 , 苏黎世金融服务集团中国区董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2 、 监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任 美国华平集团执行董事 。 杨莹女士，监事，本科。曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨 银行（中国）有限公司、中国民生银行工作，现任华宝投资有限公司风控合规部总经理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华 宝基金管理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。 王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务 总监兼互金策划部总经理。 3 、总经理及其他高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士 ，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管 理有限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清 算登记部总经理、营运副总监、营运总监 , 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 欧江洪先生，副总经理，本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、 宝钢集团办公室（董事会办公室）主管 / 高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任、华宝投资 有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、党委组织部部长，党委办公室主任、董事会秘 书等职务。现任华宝基金管 理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经 理 / 所长助理 / 研究执行委员会副主任 / 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总 经理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等 单位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。 4 、本系列基金基金经理 宝康消费品基金 ： 胡戈游先生，硕士，拥有 CFA 资格。 2005 年 2 月加入华宝基金管理有限公司，曾任金 融工程部数量分析师、国内投资部基金经理助理的职务， 2009 年 5 月至 2010 年 6 月任华 宝 宝康灵活配置证券投资基金基金经理， 2010 年 1 月至 2012 年 1 月任华宝多策略增长开 放式证券投资基金基金经理。 2011 年 2 月起任华宝宝康消费品证券投资基金基金经理， 2013 年 7 月至 2015 年 12 月任华宝宝康灵活配置证券投资基金基金经理， 2015 年 1 月兼任华宝 品质生活股票型证券投资基金基金经理。 2015 年 3 月起任助理投资总监。 2016 年 1 月起任 华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 宝康消费品基金的历任基金经理为栾杰先生，任职时间为 2003 年 7 月至 2007 年 9 月。 王孝德先生，任职时间为 2007 年 4 月 至 2008 年 4 月。闫旭女士，任职时间为 2008 年 4 月至 2010 年 7 月。刘自强先生，任职时间为 2010 年 6 月至 2012 年 1 月。 宝康灵活配置基金 ： 季鹏先生，硕士，拥有 CFA 资格。曾在香港大福证券、光大保德信基金管理有限公司 从事行业研究、投资管理工作。 2011 年 4 月加入华宝基金管理有限公司任高级策略分析师 兼基金经理助理的职务。 2013 年 8 月起任华宝宝康灵活配置证券投资基金基金经理。 2015 年 5 月至 2017 年 5 月任华宝国策导向混合型证券投资基金基金经理， 2015 年 5 月是 2017 年 12 月兼任华宝先进成长混合型证券 投资基金的基金经理， 2017 年 5 月任华宝第三产业 灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 宝康灵活配置基金的历任基金经理为余荣权先生 , 任职时间为 2003 年 7 月至 2004 年 5 月。魏东先生，任职时间为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。胡戈游先生，任职时间为 2009 年 5 月至 2010 年 6 月。牟旭东先生，任职时间为 2010 年 1 月至 2012 年 1 月。 郭鹏飞先生， 任职时间为 2010 年 6 月至 2015 年 4 月。 宝康债券基金 : 李栋梁先生，硕士，拥有 CFA 资格。曾在国联证券有限责任公司、华宝信托有限责任 公司和太平资产管理有限公司从事固 定收益的研究和投资， 2010 年 9 月加入华宝基金管理 有限公司担任债券分析师， 2010 年 12 月至 2011 年 6 月任华宝宝康债券投资基金基金经理 助理， 2011 年 6 月起担任华宝宝康债券投资基金基金经理， 2014 年 10 月起兼任华宝增强 收益债券型证券投资基金基金经理， 2015 年 10 月至 2017 年 12 月兼任华宝新机遇灵活配 置混合型证券投资基金（ LOF ）和华宝新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 4 月兼任华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金经理。 2016 年 5 月任固定收益 部副总经理。 2016 年 6 月兼任华宝可 转债债券型证券投资基金经理。 2016 年 9 月至 2017 年 12 月兼任华宝新活力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2016 年 12 月起兼任华宝 新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝新动力 一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2017 年 2 月兼任华宝新飞跃灵活配 置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开放 混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证 券投资基金基金经理， 2017 年 6 月任华宝新优 享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 宝康债券基金的历任基金经理为王旭巍先生，任职时间为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。 Tan Weisi( 谭微思 ) 先生，任职时间为 2009 年 3 月至 2012 年 2 月。 5 、本公司 权益 投资决策委员会成员 刘自强先生，投资总监、华宝动力组合混合型证券投资基金基金经理、华宝高端制造 股票型证券投资基金基金经理、华宝国策导向混合型证券投资基金基金经理、华宝未来主 导产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 闫旭女士，投资总监、国内投资部总经理、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经 理、华宝 收益增长混合型证券投资基金基金经理、华宝稳健回报灵活配置混合型证券投资 基金、华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 胡戈游先生，助理投资总监、华宝宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝品质生活 股票型证券投资基金基金经理、华宝核心优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 曾豪先生，研究部总经理，华宝先进成长混合型证券投资基金基金经理。 蔡目荣先生，国内投资部副总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基金经理、 华宝资源优选混合型证券投资基金基金经理、华宝价值发现混合型证券投资基金基金经理。 6 、本公司固 定收益投资决策委员会成员 李慧勇先生，公司副总经理。 陈昕先生，固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币 市场基金基金经理。 (三) 李栋梁先生，固定收益部副总经理、华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债 券型证券投资基金、华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝可转债债 券型证券投资基金基金经理、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新飞跃 灵活配置混合型证券投资基金、华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基 金、华宝新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 基金管理人职责 基金管理 人应严格依法履行下列职责： 1 、依法募集本系列基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理本系列基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季报、半年报 和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集 基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责。 (四) 基金管理人承诺 1 、基金管理人将根据《基金合同》的规定，按照《招募说明书》列明的投资目标、 策略及限制全权处理本系列基金的投资。 2 、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》、《证 券法》、《运作办法 》、《销售办法》、《信息披露办法》行为的发生。 3 、基金管理人不 得 从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 4 、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 越权或违规经营；违反《基金合同》或《托管 协议》；故意损害基金份额持有人或其 他基金相关机构的合法利益；在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；拒绝、干扰、阻挠 或严重影响中国证监会依法监管；玩忽职守、滥用职权；泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；其他法律、行政 法规以及中国证监会禁止的行为。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当 利益； （ 3 ）不泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五) 基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本系列基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操 作风险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用 的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将 风险归类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程 度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定 标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以 定期监控，以防其超过预定标准；而 对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了 严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效， 在必要时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级 管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位 ，并渗透 到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序， 维护内部控制制度的有效执行； 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门 和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其 他资产分离运作，独立进行； 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的 相互制衡措施来消除内部控制中的盲点； 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相 关部 门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严 格的批准程序和监督防范措施； 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运 作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并 在此基础上遵循国际和行业的惯例制订； 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每 一位员工，不留有制度上的空白或漏洞； 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控 制制度的制订要以审慎经营、 防范和化解风险为出发点； 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经 营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进 行相应的修改或完善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、 建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应 机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计 系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相 关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人， 提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改 或者整改未达到要求 的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ）监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定 的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、 评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内 控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况； 负责 包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等 。 3 、基金管理人关于内部 合规控制声明书 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 四、基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007 年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增 幅3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润较 上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。 2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016中国最佳银行”，《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳 流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国 最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国 《银行家》2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美 国《财富》2016年世界500强排名第22位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。 自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成 为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信 贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有 八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并 担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管 业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2017年二季度末，中国建设 银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》 “中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项，并 在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的 合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解 释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一) 销售机构 1 、直销机构： （ 1 ）直销柜台 本公司在上海开设直销柜 台。 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 直销柜台电话： 021 - 38505731 、 38505732 、 021 - 38505888 - 301 或 302 直销柜台传真： 021 - 50499663 、 50988055 网 址： www. fsfund .com （ 2 ）直销 e 网金 投资者可以通过本公司网上交易 直销 e 网金 系统办理本基金的 申购、赎回、转换 等业 务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： www. fsfund .com 。 2 、代 销机构： （ 1 ）中国银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 邮编： 100818 法定代表人：陈四清 联系人：陈洪源 联系电话： 95566 客户服务电话 ： 95566 公司网址： www.boc.cn （ 2 ）交通银行股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城 中路 188 号 邮编： 200120 法定代表人：彭纯 联系人：曹榕 联系电话： 95559 传真：（ 021 ） 58408483 客户服务电话 ： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （ 3 ）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮编： 518040 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 联系电话： 95555 客 户服务电话 ： 95555 公司网址： www.cmbchina.com （ 4 ）兴业银行股份有限公司 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 邮编： 350003 法定代表人：高建平 联系电话： 95561 客户服务电话 ： 95561 公司网址： www.cib.com.cn （ 5 ）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 邮编： 300012 法定代表人：李伏 安 联系人：王星 联系电话： 400 - 888 - 8811 客户服务电话 ： 95541 公司网址： www.cbhb.com.cn （ 6 ）广发银行股份有限公司 办公地址：广东省广州市东风东路 713 号 邮编： 510080 法定代表人：杨明生 客户服务电话 ： 400 - 830 - 8003 公司网址： www.cgbchina.com.cn （ 7 ）华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门 内大街 22 号华夏银行大厦 邮编： 100005 法定代表人：李民吉 客户服务电话 ： 95577 公司网址： www.hxb.com.cn （ 8 ）江苏银行股份有限公司 办公地址：南京市中华路 26 号 邮编： 210001 法定代表人：夏平 客户服务电话 ： 96098 ， 40086 - 96098 公司网址： www.jsbchina.cn （ 9 ）平安银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市深南东 路 5047 号 邮编： 518001 法定代表人：谢永林 联系人：戴青 联系电话： 95511 客户服务电话 ： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pingan.com （ 10 ）上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12 号 邮编： 200002 法定代表人：高国富 联系人：胡子豪 传真： 021 - 61162165 客户服务电话 ： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 11 ）中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 邮编： 100010 法定代表人：李庆萍 联系人：王晓琳 联系电话： 95558 客户服务电话 ： 95558 公司网址： www.citicbank.com （ 12 ）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层 邮编： 518026 法定代表人：王连志 联系人：刘志斌 客户服务电话 ： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （ 13 ）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧） 法定代表人：王春峰 联系人：王星 传真： 022 - 28451958 客户服务电话 ： 400 - 651 - 5988 公司网址： www.ewww.com.cn （ 14 ）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 联系电话： 400 - 666 - 6888 客户服务电话 ： 0755 - 33680000 、 400 6666 888 公司网址： www.cgws.com （ 15 ）长江证券股份有限公司 办公地址：上海市世纪大道 1589 号长泰国际金融大厦 12F 邮编： 200122 法定代表人：尤习贵 联系人：奚博宇 传真： 027 - 85481900 客户服务电话 ： 95579 公司网址： www.95579.com （ 16 ）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系电话： 15910450297 传真： 010 - 61840699 客户服务电话 ： 4000618518 公司网址： https://danjuanapp.com/ （ 17 ）德邦 证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：姚文平 联系人：刘熠 传真： 862168767981 客户服务电话 ： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn （ 18 ）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 联系人：付静雅 传真： 0431 - 85096795 客户服务电话 ： 9536 0 公司网址： www.nesc.cn （ 19 ）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21 - 29 层 法定代表人：潘鑫军 联系人：黄静 传真： 021 - 63326729 客户服务电话 ： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn （ 20 ）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 传真： 021 - 50498825 客户服务电话 ： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网址： www.longone.com.cn （ 21 ）东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 法定代表人：魏庆华 联系人：夏锐 传真： 010 - 66555246 客户服务电话 ： 400 - 8888 - 993 、 95309 公司网址： www.dxzq.net.c n （ 22 ）方正证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22 － 24 层 法定代表人：高利 客户服务电话 ： 95571 公司网址： www.foundersc.com （ 23 ）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：周健男 联系人：李晓皙 传真： 021 - 22169134 客户服务电话 ： 95525 公司网址： www.ebs cn.com （ 24 ）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人：孙树明 联系人：马梦洁 客户服务电话 ： 95575 公司网址： www.gf.com.cn （ 25 ）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层 邮编： 100007 法定代表人：王少华 联系人：李弢 联系电话： 400 - 818 - 8118 传真： 010 - 84183311 客户服务电话 ： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 26 ）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 传真： 021 - 38670666 客户服务电话 ： 95521 公司网址： www.gtja.com （ 27 ）国信证券股份有限公司 办公地址： 深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦 法定代表人：何如 联系人：周杨 传真： 0755 - 82133952 客户服务电话 ： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 28 ）国元证券股份有限公司 法定代表人：凤良志 客户服务电话 ： 4008888777 或 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn （ 29 ）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系人：李楠 客户服务电话 ： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 30 ）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 联系电话： 400 - 700 - 9665 客户服务电话 ： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy.com （ 31 ）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系电话： 400 - 920 - 0022 客户服务电话 ： 400 - 920 - 0022 公司网址： www.licaike.com （ 32 ）恒泰证券股份有限公司 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 邮编： 010010 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客户服务电话 ： 400 - 196 - 6188 公司网址： www.cnht.com.cn （ 33 ）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327 室 邮编： 230081 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 联系电话： 400 - 809 - 6518 传真： 0551 - 65161600 客户服务电话 ： 95318 公司网址： www.hazq.com （ 34 ）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 邮编： 200120 法定代表人：陈林 联系电话： 400 - 820 - 9898 传真： 021 - 68777822 客户服务电话 ： 400 - 820 - 9898 公司网址： www.cnhbstock.com （ 35 ）华宝直销 联系电话： 021 - 38505888 - 731/732 （ 36 ）华福证券有限责任公司 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 法定代表人：黄金琳 客户服务电话 ： 96 326 （福建省外请加拨 0591 ） 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 37 ）华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路 288 号华泰证券一号楼 邮编： 210019 法定代表人：周易 联系人：马艺卿 联系电话： 95597 传真： 021 - 83387254 客户服务电话 ： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn （ 38 ）上海华夏财富投资管理有限公司 客户 服务电话 ： 400 - 817 - 5666 （ 39 ）上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 客户服务电话 ： 400 - 820 - 5369 公司网址： www.jiyufund.com.cn （ 40 ）江海证券有限公司 办公地址： 哈尔滨市松北区创新三路 833 号 邮编： 150028 法定代表人： 赵洪波 联系人：姜志伟 联系电话： 400 - 66 6 - 2288 传真： 0451 - 82337279 客户服务电话 ： 0451 - 82337279 公司网址： www.jhzq.com.cn （ 41 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 客户服务电话 ： 400 - 166 - 1188 公司网址： http://8.jrj.com.cn （ 42 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 1 5 客户服务电话 ： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （ 43 ）上海联泰资产管理有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 客户服务电话 ： 4000 - 466 - 788 公司网址： www.66zichan.com （ 44 ）上海陆金所资产管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 客户服务电话 ： 4008219031 公司网址： ww w.lufunds.com （ 45 ）民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 20 层 法定代表人：余政 联系人：韩秀萍 传真： 010 - 85127917 客户服务电话 ： 400 - 619 - 8888 公司网址： www.mszq.com （ 46 ）中国民族证券有限责任公司 办公地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F - 43F 法定代表人：何亚刚 客户服务电话 ： 4008895618 公司网址： www.e5618.com （ 47 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼 联系电话： 400 - 820 - 0025 客户服务电话 ： 400 － 821 － 5399 公司网址： www.noah - fund.com （ 48 ）平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：刘世安 联系人：周驰 传真： 0755 - 82435367 客户服务电话 ： 95511 - 8 公司网址： www.stock.pingan.com （ 49 ）山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：韩笑 传真： 0351 － 8686619 客户服务电话 ： 400 - 666 - 1618 、 95573 公司网址： www.i618.com.cn （ 50 ）上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 传真： 021 - 53686100 ， 021 - 53686200 客户服务电话 ：（未完）  |