[发行]万家日日薪：更新招募说明书（2018年第2号）
万家日日薪货币市场证券投资基金 招募说明书 （更新） （ 2018 年 第 2 号 ） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二〇一八年 八 月 重要提示 万家日日薪货币市场证券投资基金由万家 14 天理财债券型证券投资基金通过 基金合同修订变更而来。《关于修改万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同 有关事项的议案》经万家 14 天理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议 通过，于 2014 年 5 月 15 日完成向中国证监会的备案。自 2014 年 5 月 15 日起， 由《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《万家日日薪货币 市场证券投资基金基金合同》生效，原《万家 14 天理财债券型证券投资基金基金 合同》同日起失效。 2018 年 3 月 2 4 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行了修 订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效 。 本基金 管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会备案，但中国证监会对本基金募集的备案，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定 风险等。 本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券 型基金。 投资有风险， 投资者 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑 投资者 自身的风险承 受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策。在 投资者 作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险， 由 投资者 自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不 保证最低收益。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 201 8 年 7 月 1 5 日 , 有关财务数据和净值 表现截止日为 201 8 年 6 月 30 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目录 第一部分绪言 ................................ ................................ ................................ .......... 2 第二部分释义 ................................ ................................ ................................ .......... 3 第三部分基金管理人 ................................ ................................ .............................. 8 第四部分基金托管人 ................................ ................................ ............................ 17 第五部分相关服务机构 ................................ ................................ ........................ 20 第六部分基金份额分类 ................................ ................................ ........................ 31 第七部分基金的募集 ................................ ................................ ............................ 34 第八部分基金合同的生效 ................................ ................................ .................... 35 第九部分基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ........ 36 第十部分基金的投资 ................................ ................................ ............................ 45 第十一部分基金的业绩 ................................ ................................ ........................ 57 第十二部分基金的财产 ................................ ................................ ........................ 61 第十三部分基金资产的估值 ................................ ................................ ................ 62 第十四部分基金的收益与分配 ................................ ................................ ............ 66 第十五部分基金的费用与税收 ................................ ................................ ............ 68 第十六部分基金的会计和审计 ................................ ................................ ............ 70 第十七部分基金的信息披露 ................................ ................................ ................ 71 第十八部分风险揭示 ................................ ................................ ............................ 77 第十九部分基金合同的变更、终止与基金 财产的清算 ................................ .... 81 第二十部分基金合同内容摘要 ................................ ................................ ............ 83 第二十一部分托管协议内容摘要 ................................ ................................ ...... 106 第二十二部分基金份额持有人服务 ................................ ................................ .. 121 第二十三部分其他应披露事项 ................................ ................................ .......... 123 第二十四部分招募说明书的存放 及查阅方式 ................................ .................. 125 第二十五部分备查文件 ................................ ................................ ...................... 126 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、 《公 开募集证券投资基金运作管理办法 》 （ 以下简称《运作办法》）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称《信息披露办法》） 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”） 等有关法律法规以及《万家日日薪货币市 场证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了万家日日薪货币市场证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与 投资者 投资决策有关的全部必要事项， 投资者 在做出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他 人提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 第二部分释义 在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称 具有如下含义： 1 、基金或本基金：指万家日日薪货币市场证券投资基金 2 、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4 、基金合同：指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金合同》及对本基金 合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家日日薪货币 市场证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书、本招募说明书：指《万家日日薪货币市场证券投资基金招募 说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《万家日日薪货币市场证券投资基金基金份额发售 公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人大常委会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常 务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共 和国 港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委员 会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及其他相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市 场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者 20 、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书 合法取得基金份额的投资 者 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 23 、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会 书面确认的 日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、日：指公历日 34 、月：指公历月 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工 作日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37 、开 放日：指基金合同生效后，根据基金合同的规定销售机构办理申购、 赎回或其他交易的工作日 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资者共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定 的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 50 、每万份基金已实现收益：指按照相关法规 计算的每万份基金份额的日已 实现收益 51 、七日年化收益率：指以最近七日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 52 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，本 基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，该笔费用从各类基金份 额的基金财产中计提，属于基金的营运费用 53 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 54 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55 、基金份额净值：本基金份额净值为人民币 1.00 元 56 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程 57 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券，因发行 人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58 、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 59 、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 60 、基金份额类别：指本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提 销售服务费，因此形成的不同的基金份额类别。各类基金份额单独设置基金代码， 并单独公布各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率 61 、基金份额的升级：指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别 之和达到上一级基金份额类别的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在 单个基金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额类别 62 、基金份额的降级：指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额类别 之和不能满足该级基金份额类别最低份额限制时 ，注册登记机构自动将投资者在 单个基金账户保留的该级基金份额类别全部降级为下一级基金份额类别 63 、特定投资群体：指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金 计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括全国社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险 基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新 时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范围，并按规定向中国证监会备案。特 定投资群体可通过本基金直销中心认 / 申购本基金 R 类基金份额。基金管理人可根 据情况变更本基金 R 类基金份额的销售机构，并按规定予以公告 第三部分基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所： 中国（ 上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 山东省国有资产投资控股有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 1 亿元人民币。 目前管理 六十 只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增强收益债 券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ）、万家货币市场证 券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证 券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、 万家 新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金 、万家添利债券型证券投资基 金（ LOF ）、万家中证创业成长指数分级证券投资基金、万家信用恒利债券型证券 投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证 券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混 合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投 资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券 投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合 型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配 置混合型证券投资基金、万家颐达保本混合型证券投资基金、万家颐和保本混合 型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家年年恒祥 定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯 债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯 债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券投资基金、万家家享纯债债 券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期 开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵 活配置混合型证券投资基金、万家鑫稳纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合 型证券投资基金、万家恒景 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫丰纯债 债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市 场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多 策略灵活配置混合 型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开 放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合 型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债 券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证 券投资基金、万家家裕债券型证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券 投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家家乐债券型证券投资 基 金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、 万家量化同顺多策略灵活配置 混 合 型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金 、 万家 鑫悦纯债债券型证券投资基金 。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国 证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基金管理有限 公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士， 曾任莱钢集团财务部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理， 现任中泰证券股份有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副 总经理、 总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金管理有 限公司，任公司董事、总经理。 独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财 经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山 东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心 副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业 教学指导委员会委员。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 2 、基金管理人监事会成员 监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文 艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事 务代表 、 副总经理 ，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书。 监事张浩先生，中共党员，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限 公司、山东省国有资产控股有限公司、巨能资本管理有限公司。现任巨能资本管 理有限公司董事长。 监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南 分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。 2008 年 3 月起加入本公司， 曾任 公 司综合管理部总监 ， 现任公司总经理助理 。 监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、 兴业全球基金管理有限公司， 2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现任 公司总经理助理、基金运营部总监。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司综合管理部副总监。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理： 经晓云女士 （简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李 杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事营 销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副 总经理。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月 进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。 2017 年 4 月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师 事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 200 5 年 1 0 月进入万家基金管理 有限公司工作， 2015 年 4 月起 任公司督察长。 4 、本基金基金经理简历 陈佳昀， 2010 年 7 月至 2011 年 3 月在上海银行虹口分行工作，担任出纳岗位。 2011 年 7 月至 2015 年 11 月在财达证券 工作，先后担任固定收益部经理助理、资 产管理部投资经理岗位。 2015 年 12 月至 2017 年 4 月在平安证券工作，担任资产 管理部投资经理岗位。 2017 年 4 月进入我公司工作。现任万家日日薪货币市场证 券投资基金、万家添利债券型证券投资基金（ LOF ）、万家货币市场证券投资基金、 万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投 资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家现 金宝货币市场证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 历任基金经理： 邹昱： 2013 年 1 月至 2013 年 4 月； 孙驰： 2013 年 4 月至 2015 年 10 月； 苏谋东： 2013 年 8 月至 2017 年 9 月。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 李杰，副总经理。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 陈旭先生，量化投资部副总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、苏谋东 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理助理、基金运营部总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关 系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值、 各类基金份额的 每万份已实现收益和 7 日年化 收益率； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、依照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 或者实施其 他法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同 和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现 行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止下列行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （ 9 ）贬损同行，以抬高自己； （ 10 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ）有悖 社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）侵占、挪用基金财产； （ 14 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 15 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法 公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： （ 1 ）健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 （ 2 ）有效性原则。各 种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，合规稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管 理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 （ 5 ）多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 （ 6 ）定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2 、内部控制的目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3 、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： （ 1 ）建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确， 有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 （ 2 ）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 （ 3 ）成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部合规稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 （ 4 ）公司风险控制委员会定期或不定期地对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见 ，形成第四道内控防线。 4 、内部控制的主要内容 （ 1 ）环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 （ 2 ）业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5 、基金管理人关于内部合规控制声明书 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分基金托管人 （一）基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23 号 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的 重要组成部分 , 总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、 负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点 最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型 国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信 誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功 能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中 心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共 创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审 计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托 管业务国际内控标准（ ISAE3402 ） 认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内 部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进 一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’ TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最 佳托管银行”奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。 2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号； 2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任 公司授予的“优秀托管机构奖” 称号； 2015 年、 2016 年荣获中国银行业协会授予 的“养老金业务最佳发展奖”称号； 2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年 “最佳基金托管银行”奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银 行批准成立， 2014 年更名为托管业务部 / 养老金管理中心，内设综合管理部、业务 管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与 信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥 有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托 管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余 名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年 以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3 、基金托管业务经营情况 截止到 2018 年 06 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和 开放式证券投资基金共 425 只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定 , 守法经营、规范运作、严格监察 , 确保业务的稳健运行 , 保证基 金财产的安全完整 , 确保有关信息的真实、准确、完整、及时 , 保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作 , 对托管业 务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处 , 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作 , 独立行使监督稽核职权。 3 、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置，封闭管理 , 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责 , 防止泄 密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规 定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人 的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的 其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1 、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2 、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方 式对基金管理人进行提示； 3 、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规 交易等行为， 书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五部分相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金的直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。 住所 ： 中国（ 上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：张婉婉 电话： (021)38909777 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 ； 95538 转 6 投资者 可以通过本公司网上交易系统办理 本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 2 、非直销销售机构 （ 1 ）中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.abchina.com （ 2 ）交通银行股份有限公司 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 3 ）招商银行股份有限公司 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com （ 4 ）中泰股份证券有限公司 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （ 5 ）光大证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8788 ， 10108998 ， 95525 网址： www.ebscn.com （ 6 ）海通证券股份有限公司 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 7 ）信达证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 80 0 - 8899 网址： www.cindasc.com （ 8 ）中国银河证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8888 网址： www.chinastock.com.cn （ 9 ）国信证券股份有限公司 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.com.cn （ 10 ）山西证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 666 - 1618 网址： www.i618.com.cn （ 11 ）上海证券有限责任公司 客户服务电话： 400 - 891 - 8918 ， 021 - 962518 网址： www.962518.com （ 12 ）东吴证券股份有限公司 客户服务电话： 4008601555 网址： www.dwzq.com.cn （ 13 ）国融证券有限责任公司 客户服务电话： 95385 网址： www.grzq.com.cn （ 14 ） 申银万国证券股份有限公司 客服电话： 021 - 95523 、 4008 - 895523 网址： www.sywg.com （ 15 ）国泰君安证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8666 网址： www.gtja.com （ 16 ）中信建投证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8108 网址： www.csc108.com （ 17 ） 中国国际金融有限公司 电话： 010 - 65051166 网址： www.cicc.com.cn （ 18 ）招商证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 8888 - 111 ， 95565 网址： www.newone.com.cn （ 19 ）中信证券（山东）有限责任公司 客服电话： 95548 网址： www.zxwt.com.cn （ 20 ）江海证券有限公司 客户服务热线： 400 - 666 - 2288 网址： www.jhzq.com.cn （ 21 ）上海好买基金销售有限公司 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www. ehowbuy.com （ 22 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn （ 23 ）长量基金 销售投资顾问有限公司 客服电话： 400 - 089 - 1289 网址： www.erichfund.com （ 24 ）上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn （ 25 ）深圳众禄基金销售有限公司 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.com （ 26 ） 和讯信息技术有限公司 客服 电话： 400 - 920 - 0022 网 址： licaike.hexun.com （ 27 ）中国中投证券有限责任公司 客户服务电话 ： 95532 公司网站： http://www.china - invs.cn/ （ 28 ） 金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网站： www.jyzq.cn （ 29 ） 平安银行股份有限公司 客户服务电话： 95511-3 网址：bank.pingan.com ( 30 ) 中信证券股份有限公司 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com (31)五矿证券有限公司 客户服务电话：400-184-0028 网址：http://wkzq.com.cn (32) 华龙证券有限责任公司 客服电话：4006898888 网址： www.hlzqgs.com （33）北京虹点基金销售有限公司 客户服务电话：400-618-0707 网址：https://www.hongdianfund.com/ （34）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：4008-773-772 网址：http://fund.10jqka.com.cn/ （35）国金证券股份有限公司 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn (36)盈米财富管理有限公司 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn (37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ (38) 大泰金石投资管理有限公司 客户服务电话：021-22267982 网址：www.dtfortune.com (39) 中信期货有限公司 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com (40) 上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400-820-2819 网址： https://tty.chinapnr.com/ (41) 北京钱景财富基金销售有限公司 客户服务电话： 400-893-6885 网址： fund.qianjing.com (42) 诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-5399 网址： www.noah-fund.com （43）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 客服电话：400-8909-998 网址：www.jnlc.com （44）奕丰金融服务（深圳）有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （45）浙江金观诚财富管理有限公司 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com （46）深圳富济财富管理有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn （47）上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话： 4008-219-031 网址： www.lufunds.com （48）中经北证（北京）资产管理有限公司 客服电话：400-600-0030 网址：www.bzfunds.com （49）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （50）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （51）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （52）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址： www.fundzone.cn （53）北京广源达信投资管理有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www:niuniufund.com （54）平安证券有限责任公司 客户服务电话：95511-8 网址： stock.pingan.com （55）中航证券有限公司 客户服务电话：0791-6768763 公司网址：www.avicsec.com （56）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：http://www.njzq.com.cn/ （57）上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话：021-65370077 网址： www.jiyufund.com.cn （58）爱建证券有限责任公司 客服电话：021-63340678 网址：www.ajzq.com （59）华鑫证券有限责任公司 客服电话：021-32109999；029-68918888 网址：www.cfsc.com.cn （60）华福证券有限责任公司 客服电话：400-889-6326 网址：http://www.hfzq.com.cn/ （61）北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话：4001-500-882 网址：http:// www.lanmao.com （62）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 客服电话 个人业务：95118 企业业务：4000888816 网址：fund.jd.com （63）北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话：4008980618 网址：www.chtfund.com （64）深圳众禄基金销售有限公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （65）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （66）中国银行股份有限公司 客服电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ （67）中银国际证券有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：http://www.bocichina.com/ （68）北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-061-8518 蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com （ 69 ）大泰金石基金销售 有限公司 客户服务电话： 400 - 928 - 2266 官网 : www.dtfunds.com （ 70 ）天津万家财富资产管理有限公司 客服电话： 010 - 59013895 网址： www .wanjiawealth.com （ 71 ）济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话： 400 - 673 - 7010 网址： www.jianfortune.com （ 72 ）民商基金销售（上海）有限公司 客服电话： 021 - 50206003 网址： www.msftec.com 场内代销机构指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，并经上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（以下简 称“有资格的上证所会员”），名单详见上海证券交易所网站。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金，并及时公告。 （二）基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 电话：（ 010 ） 58598839 传真：（ 010 ） 58598834 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成 （上海） 律师事务所 住所： 上海市 浦东新区银城中路 501 号上海中心 15/16 层（ 200120 ） 电话：（ 021 ） 3872 2416 传真：（ 021 ） 5878 6866 联系人：华涛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话： 021 - 63391166 传真： 021 - 63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬、詹阳 第六部分基金份额分类 为满足更多投资者理财服务的需求，经与本基金的基金托管人中国农业银行 股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，万家基金管理有限公司决定自本 基金转型为万家日日薪货币市场基金之日起对本基金实施基金份额分类。 本基金份额分级规则生效当日，本基金注册登记机构将对部分投资者持有的 基金份额进行升级处理，该部分投资者在该日对升级前的基金份额提交的赎回、 基金转换转出、转托管等申请将确认失败，基金管理人不承担由此造成的一切损 失。 分类后本基金将设三类基金份额： A 类基金份额、 B 类基金份额和 R 类基金 份额。 A 类基金份额代码 51 9511 ， B 类基金份额代码 519512 ， R 类基金份额代码 519513 ，各类基金份额单独公布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。 其中，本基金 R 类基金份额目前仅限通过直销渠道的特定投资群体进行申购。 特定投资群体指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹 集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括全国社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。 如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老 基金监管部门认可的新的养老基金类型，基 金管理人可在招募说明书更新时或发 布临时公告将其纳入特定投资群体范围，并按规定向中国证监会备案。特定投资 群体可通过本基金直销渠道认 / 申购本基金 R 类基金份额。基金管理人可根据情况 变更本基金 R 类基金份额的销售机构，并按规定予以公告。 （一）基金费率及分类规则 1 、基金费率 A 类基金 份额 B 类基金份 额 R 类基金份 额 基金代码 519511 519512 519513 管理费率（年费率） 0.33% 0.33% 0.33% 托管费率（年费率） 0.1% 0.1% 0.1% 销售服务费率（年费 率） 0.25% 0.01% 0 首次申购最低金额 不设单笔最 低限额 5,000,000 元 （但已持有 本基金 B 类份 额的投资者可以 适用首次申购不 设单笔最低限 额） 不设单笔最 低限额 追加申购最低金额 不设单笔最 低限额 不设单笔最 低限额 不设单笔最 低限额 单笔赎回最低份额 不设单笔最 低限额 不设单笔最 低限额 不设单笔最 低限额 基金账户最低基金份 额余额 1 份 5,000,000 份 1 份 注：本基金当期基金收益结转基金份额时，不受最低申购金额的限制。本基 金 A 类、 B 类、 R 类基金份额的申购、赎回费率均为零。 2 、基金份额分类规则： 基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个开放日，若 A 类基金份额持有 人在单个基金帐户保留的基金份额达到或超过 500 万份（不含未付收益）时，本 基金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金 份额，并于升级当日按照 B 级基金份额等级享有基金收益。 基金份额分类后，在基金存续期内的任何一个开放日，若 B 类基金份额持有 人在单个基金帐户保留的基金份额低于 500 万份（不含未付收益）时，本基金的 注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额， 并于降级当日按照 A 级基金份额等级享有基金收益。 本基金投资者的累计收益每月集中支付并按 1 元面值自动转为基金份额。基 金份额分类后，每逢基金收益支付日，若 A 类基金份额持有人在单个基金帐户保 留的基金份额达到或超过 500 万份时，本基金的注册登记机构在完成收益支付确 认后自动将其在该基金帐户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额，并于升级 当日按照 B 级基金份额等级享有基金收益。 如果本基金的注册登记机构于基金存续期内的某一开放日（ T 日）对投资者持 有的基金份额进行了升降级处理，那么投资者在该日对升降级前的基金份额提交 的赎回、基金转换转出、（未完）  |