[发行]国泰稳益定开混合：更新招募说明书摘要（2018年第二号）
国泰稳益定期开放灵活配置混合型 证券投资基金更新招募说明书摘要 （2018年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 10月 31日证监许可【2016】2458号文注 册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收 益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投 资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投 资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资 中的风险包括：因整体政治、经济、社会环境等因素变化对证券价格产生影响而形成的系 统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的 流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作管理风险，本基金的特定风险 等。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于 股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违 约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存 在流动性风险。本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证 券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。 每个开放期届满时，如出现基金份额持有人数量不满 200人的，或当日基金资产净值 加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于 5000万元的，基金合同将终止。 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等 信息披露文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。当投资人 赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投 资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018年 7月 26日，投资组合报告为 2018年 2季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 6月 30日。 第一部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 成立时间：1998年 3月 5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 截至 2018年 7月 26日，本基金管理人共管理 99只开放式证券投资基金：国泰金鹰增 长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括 2只子基金，分别为 国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券 投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏 蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资 基金转型而来）、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基 金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国 泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（LOF）（由金盛 证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置 混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基 金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大 宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型 证券投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡混合型 证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、 国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金（LOF） （由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证 5年期国 债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金 联接基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券 型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级 证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合 型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配 置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证券投资基金（原国泰安康养老定期支 付混合型证券投资基金）、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型 证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基 金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投 资基金（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50指数分 级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵活配置混合 型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资 基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康 股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投 资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰 定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金 （LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车 指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国 泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中 证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰 益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基金、国泰利是宝货 币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资 基金、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、 国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰景 气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（LOF）、国 泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资 基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资 基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投 资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基 金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上 证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安 增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金 （QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰安心回报混合型证券投资基 金、国泰可转债债券型证券投资基金、国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金、国泰招惠 收益定期开放债券型证券投资基金、国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江 源优势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投 资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、 国泰优势行业混合型证券投资基金。另外，本基金管理人于 2004年获得全国社会保障基金 理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日，本基金管理 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日 经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、 专户理财和 QDII等管理业务资格。 三、主要人员情况 1、董事会成员： 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月在中国建设 银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。 1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼北 京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至 1999年 10月任总经理，1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，在中建投信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月， 在中建投信托有限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、 建投传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年 3月起 任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际经营财务部。 2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资 有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理，战略发展部业务经理、 处长。2014年 4月至 2015年 11月，任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017年 11月，任中国投资咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司工作，先后 任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理， 公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，战略发展部处长，现任 战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负责经济研究； 1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） EUROPE总经理。2013年 11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师 （Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理； 1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年至 1998年任忠利保 险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理； 2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事； 2007年至 2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司 董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。 吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总院任科员。 1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科员、主任科员。1997年 1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长。2003年 1月 至 2008年 1月，在国家电网公司建设运行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网 信息通信有限公司任总会计师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保 险股份有限公司任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任 总会计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国 建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年 12月至 2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责 人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年 11月至 2016年 7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律系、法学院 执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长，兼任全国 法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会 国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第 一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、 北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份 有限公司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010年 6月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作，历任河北沧 州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；河北保定市分 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、党委书记；2004年起任工商银行 山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014年任北京银泉大厦董事长。2014年 10月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国 建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历任副处长、处长。 1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国 建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾 问。2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年 8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月在中国财政 研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起兼任中 国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部）硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理 咨询部总监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部 总经理。2014年 9月至 2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月起兼任中国上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信 息产业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。2003年 1月 至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、 监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独立董事。2017年 10月起任公司独 立董事。 2、监事会成员： 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后 于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计 财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行 长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部 工作。2007年 4月至 2008年 2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法律及合规部主管。2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited首席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。2014年 12月起任公司监事。 刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行稽核监察局 主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限公司工作，历任部门经 理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司工作，历任华北分公司副总经理、 纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管 理部主任。2017年 3月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基金管理有限 公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭 的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的 基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区 位优势股票型证券投资基金）的基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势 股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革 股票型证券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司职 工监事。 倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术有限责任公 司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管理部 总监，现任公司总经理助理。2017年 2月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计师事务所上 海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，现任纪检监察室副主任、审 计部总监助理。2017年 3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员： 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中国证券监督 管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有限公司。2009年 1月 至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任督察长、副总经理。2015年 12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于上海远洋运 输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年 1月至 2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团， 2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先 后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负 责人，2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分行营业部、 大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司，2015年 1月至 2018年 7月在国寿 安保基金管理有限公司工作，任总经理助理，2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担 任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至 2014年 2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主 任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中国证监会上海专员办，任副 处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐实业控股集团有限公司，任副总经理； 2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长； 2016年 3月加入国泰基金管理有限公司，担任公司督察长。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 樊利安，硕士，12年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基 金管理有限公司等。2010年 7月加入国泰基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理。 2014年 10月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（原国泰淘新灵活配置 混合型证券投资基金）和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 1月 起兼任国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 3月起兼任国泰国 策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年 5月起兼任国泰兴益灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理，2015年 6月起兼任国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 的基金经理，2015年 6月至 2018年 2月兼任国泰生益灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理，2015年 6月至 2017年 1月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰证券投 资基金转型而来）的基金经理，2016年 5月至 2017年 11月兼任国泰融丰定增灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理，2016年 8月起兼任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，2016年 10月至 2018年 4月兼任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理，2016年 11月起兼任国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年 12月起兼任国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基 金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基 金经理，2016年 12月至 2018年 3月兼任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理，2016年 12月至 2018年 5月兼任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2016年 12月至 2018年 6月兼任国泰景益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017年 3月至 2018年 5月兼任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 3月起兼任国泰融信定增灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2017年 7月起兼任国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金和 国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月起兼任国泰宁益 定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 11月起兼任国泰融丰外延增 长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金 转换而来）的基金经理，2018年 1月至 2018年 5月兼任国泰瑞益灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2018年 1月起兼任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2015年 5月至 2016年 1月任研究部副总监，2016年 1月至 2018年 7月任研究部副总监 （主持工作），2018年 7月起任研究部总监。 （2）历任基金经理 本基金自成立之日起至今一直由樊利安担任基金经理，无基金经理变更事宜。 5、本基金投资决策委员会成员 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研部门负责 人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员 担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会 主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资 策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监 邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 第二部分基金托管人 （一）基本情况 名称：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市宁东路 345号 办公地址：浙江省宁波市宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 注册日期：1997年 04月 10日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号 组织形式：股份有限公司 注册资本：伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号 托管部门联系人：王海燕 电话：0574-89103171（二）主要人员情况 截至 2018年 6月底，宁波银行资产托管部共有员工 67人，平均年龄 29岁，100％以 上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012年获得证券投资基金资产托管的资 格以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内 外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优 异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资 基金、信托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司 定向资产管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内 率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2018年 6月底，宁波银行共托管 61只证券投资基金，证券投资基金托管规模 702亿元。 第三部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号机构名称机构信息 国泰基金管理有 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层19 层 1 限公司直销柜台客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861网址：www.gtfund.com2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面 智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客 户端、“国泰基金”微信交易平台 电话：021-31081738联系人：李静姝 2、其他销售机构 （1）销售银行及券商 序号机构名称机构信息 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 1 招商银行股份有 限公司 法定代表人：李建红联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888传真：0755-83195109 客户服务热线：95555网址：www.cmbchina.com 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 2 中国民生银行股 份有限公司 法定代表人：洪崎联系人：王志刚、穆婷 电话：010-58560666传真：010-83914283 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 客服电话：95568网址：www.cmbc.com.cn3 青岛银行股份有 限公司 注册地址：青岛市市南区香港中路 68号华普大厦 法定代表人：郭少泉联系人：叶旻 电话：0532-68629960传真：0532-85709725 客服电话：96588（青岛）400-669-6588（全国） 网址：www.qdccb.com 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 东莞农村商业银 法定代表：何沛良联系人：林培珊、杨亢 4 行股份有限公司客服电话：0769-961122电话：0769-22866254 网址：www.drcbank.com 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57层 5 华宝证券有限责法定代表人：陈林联系人：刘闻川 任公司 电话：021-68778081传真 021-68778117 客服电话：400-820-9898网址：www.cnhbstock.com 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 6 宁波银行股份有 限公司 法定代表人：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （2）第三方销售机构 序号机构名称机构信息 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 1 诺亚正行基金销 售有限公司 法定代表人：汪静波联系人：李娟 电话：021-38602377传真：021-38509777 客服电话：400-821-5399网址：www.noah-fund.com 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 2 上海好买基金销 售有限公司 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际 大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌联系人：薛年 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 电话：021-20613999传真：021-68596916 客服电话：400-700-9665网址：www.ehowbuy.com3 蚂蚁（杭州）基 金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青联系人：韩爱彬 电话：0571-28829790传真：0571-26698533 客服电话：4000-766-123网址：www.fund123.cn 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 8014 深圳众禄基金销 售股份有限公司 法定代表人：薛峰联系人：童彩平 电话：0755-33227950传真：0755-82080798 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 上海长量基金销 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 5售投资顾问有限 公司 法定代表人：张跃伟联系人：何昳 电话：021-58788678-8201传真：021—58787698 客服电话：400-820-2899网址：www.erichfund.com 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 6 浙江同花顺基金法定代表人：凌顺平联系人：杨翼 销售公司 电话：0571-88911818-8653传真：0571-86800423 客服电话：4008-773-772 0571-88920897 网址：www.5ifund.com 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 7 上海天天基金销 售有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座 法定代表：其实联系人：朱钰 电话：021-54509977传真：021-64383798 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 客服电话：4001818188网址：www.1234567.com.cn8 众升财富（北京） 基金销售有限公 司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表：李招弟联系人：李艳 电话：010-59497361传真：010-64788016 客服电话：400-876-9988网址：www.zscffund.com 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 法定代表：李兴春联系人：叶志杰 9 上海利得基金销 售有限公司 电话：021-50583533传真：021-50583633 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn 注册地址：北京市海淀区中关村东路 1号院 8号楼 C座 1701室 鼎信汇金（北京） 办公地址：北京市海淀区中关村东路 1号院 8号楼 C座 1701室 10投资管理有限公 司 法定代表：齐凌峰联系人：阮志凌 电话：010-82151989传真：010-82158830 客服电话：400-158-5050网址：www.9ifund.com 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚 财富 11 浙江金观诚基金 销售有限公司 法定代表：徐黎云联系人：孙成岩 电话：0571-88337888传真：0571-56899710 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 0610 单元 法定代表：赵学军联系人：张倩 12 嘉实财富管理有 限公司电话：021-20289890客服电话：400-021-8850 传真： 021-20280110、010-85097308 网址：www.harvestwm.cn 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 13 宜信普泽投资顾 问（北京）有限 公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 法定代表：沈伟桦联系人：王巨明 电话：010-52858244传真：010-85894285 客服电话：400-6099-200网址：www.yixinfund.com 办公地址：北京西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 22层 2208 一路财富（北京） 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 220814信息科技有限公 司 法定代表人：吴雪秀联系人：徐越 客服电话：400-001-1566联系电话：010-88312877 网址：www.yilucaifu.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 15 上海联泰资产管 理有限公司法定代表人：燕斌联系人：兰敏 电话：021-52822063传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788网址：www.66zichan.com 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 16 上海陆金所基金 销售有限公司 法定代表人：鲍东华 客户服务电话：400-821-9031 网站：www.lufunds.com 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 泰诚财富基金销 法定代表人：林卓 17售（大连）有限电话：0411-88891212传真：0411-84396536 公司 客服电话：4006411999 网址：www.taichengcaifu.com18 北京钱景基金销 售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 电话：010-57418829传真：010-57569671 客服电话：400-893-6885 网址： www.qianjing.com19 北京虹点基金销 售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙楼 2层 222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 法定代表人：胡伟 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金 融商业楼 341室 20 北京微动利基金 销售有限公司 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 公司地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 21 深圳市新兰德证 券投资咨询有限 客户服务电话：400-166-1188 公司法定代表人：张彦联系人：文雯 电话：010-83363101 网址：8.jrj.com.cn 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、04单位 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、04单位 22 深圳富济财富管 理有限公司 法定代表：刘鹏宇联系人：杨涛 电话：0755-83999907-815传真：0755-83999926 客服电话：0755-83999907 网址：www.jinqianwo.cn 23 珠海盈米财富管注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 理有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203单元 法定代表：肖雯联系人：李孟军 电话：18500050725传真：021-63333390 客服电话：020-89629099 网址：www.yingmi.cn24 北京新浪仓石基 金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西 扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西 扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼 5层 518室 法定代表：李昭琛联系人：付文红 电话：010-62676405传真：010-82607151 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 上海万得基金销 法定代表：王廷富联系人：姜吉灵 25 售有限公司 电话：021-51327185传真：021-50710161 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号（苏宁总部） 南京苏宁基金销 法定代表：钱燕飞联系人：喻明明 26 售有限公司电话：025-66996699-884131 传真：025-66008800884131 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表：王伟刚联系人：丁向坤 27 北京汇成基金销 售有限公司 电话：010-56282140传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 28 天津万家财富资 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋大厦 A座 5层 法定代表：李修辞联系人：邵玉磊 产管理有限公司 电话：010-59013795 网址：www.wanjiawealth.com 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 法定代表：梁蓉联系人：李婷婷 29 北京创金启富基 金销售有限公司 电话：010-66154828传真：010-63583991 客服电话：400-6262-818 网址：www.5irich.com 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室 30 北京格上富信基 金销售有限公司 法定代表：李悦章联系人：曹庆展 电话：010-68983311传真：010-65983333 客服电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 北京肯特瑞财富办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院 31投资管理有限公 司 法定代表：江卉联系人：赵德赛 电话：010-89188343客服电话：95118 网址：fund.jd.com 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区望京 SOHO T2 B座 250732 北京蛋卷基金销法定代表：钟斐斐联系人：戚晓强 售有限公司 电话：010-61840688传真：010-61840699 客服电话：4000618518 APP下载网址：danjuanapp.com 33 北京恒天明泽基 金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表：周斌联系人：张鼎 电话：010-59313555传真：010-59313586 客服电话：4008980618 网址：www.chtwm.com34 上海华夏财富投 资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 16层 法定代表：李一梅联系人：仲秋玥 电话：010-88066632传真：010-88066552 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 通华财富（上海） 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799号陆家嘴世纪金融 广场 3号楼 9楼 35基金销售有限公 司 法定代表：兰奇联系人：庄洁茹 电话：021-60818110客服电话：95156转 5 网址：www.tonghuafund.com 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号 36 北京植信基金销 售有限公司 法定代表：于龙联系人：吴鹏 电话：010-56075718传真：010-67767615 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com 注册地址：郑州市郑东新区东凤东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603房间 和耕传承基金销 办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6F37 售有限公司法定代表：李淑慧联系人：胡静华 电话：0371-85518396传真：0371-85518397 客服电话：4000-555-671 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 网址：www.hgccpb.com 二、登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 法定代表人：陈勇胜 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：魏佳亮 经办注册会计师：许康玮、魏佳亮 第四部分基金的名称 国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 第五部分基金类型和存续期限 1、基金类型：混合型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。自基金 合同生效日起（包括基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起（包括该日） 6个月的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日 起（包括该日）至 6个月后的对应日前一日（包括该日）的期间。下一个封闭期为首个开 放期结束之日次日起（包括该日）至 6个月后的对应日前一日（包括该日）的期间，以此 类推。如该对应日不存在对应日期，则对应日调整至该对应日所在月度的最后一日；如该 对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不 上市交易。 每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第 一个工作日起（含该日）五至二十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告 说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业 务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停 申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在 不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间。 3、基金的存续期间：不定期 第六部分投资目标 在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。 第七部分投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、央行 票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机 构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短 期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市 场工具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中 国证监会相关规定。 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 基金的投资组合比例为：封闭期内，股票资产占基金资产的 0%-100%；开放期内，股 票资产占基金资产的 0%-95%。封闭期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交 易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；开放期内，每个交易日日终在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如未来法律法规或监管机构允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基金管理人 在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 第八部分投资策略 （一）封闭期投资策略 1、资产配置策略 本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券 市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综合评 价各类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原 则和调整范围。 2、股票投资策略 本基金主要根据上市公司获利能力、成长能力以及估值水平来进行个股选择。运用定 性和定量相结合的方法，综合分析其投资价值和成长能力，确定投资标的股票，构建投资 组合。 3、固定收益类投资工具投资策略 本基金基于流动性管理及策略性投资的需要，将投资于债券等固定收益类金融工具， 投资的目的是保证基金资产流动性，有效利用基金资产，提高基金资产的投资收益。本基 金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预测未来利率变动走势， 自上而下地确定投资组合久期，并结合信用分析等自下而上的个券选择方法构建债券投资 组合。 4、中小企业私募债投资策略 本基金在严格控制风险的前提下，综合考虑中小企业私募债的安全性、收益性和流动 性等特征，选择具有相对优势的品种，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，谨慎进行 中小企业私募债券的投资。 5、资产支持证券投资策略 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补 偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法 等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 6、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投 资方面将以价值分析为基础，在采用数量化模型分析其合理定价的基础上，立足于无风险 套利，尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。 7、股指期货投资策略 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、合 约选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的目标。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有 关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 第九部分业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50% 本基金采用沪深 300指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为： 1、沪深 300指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映 A股市场整体走势的 指数，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有较强的独立性、代表性和良好的市 场流动性； 2、沪深 300指数是一只符合国际标准的优良指数，该指数体现出与市场整体表现较高 的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，风险调整后收益也较好，具有良好的 投资价值； 3、沪深 300指数编制方法的透明度较高；且具有较高的市场认同度和未来广泛使用的 前景，使基金之间更易于比较。 中债综合指数编制合理、透明、运用广泛，具有较强的代表性和权威性，能够更全面 地反映我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映 本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩 比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并 报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在指定媒介上予以公告，无需召开 基金份额持有人大会审议。 第十部分风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于 股票型基金。 第十一部分基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 7月 17日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止至 2018年 6月 30日。本报告所列财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%) 1权益投资 67,986,950.40 58.22 其中：股票 67,986,950.40 58.22 2固定收益投资 -- 其中：债券 -- 资产支持证券 -- 3贵金属投资 -- 4金融衍生品投资 -- 5买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售金 融资产 -- 6银行存款和结算备付金合计 48,683,252.46 41.69 7其他各项资产 101,423.67 0.09 8合计 116,771,626.53 100.00 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） A农、林、牧、渔业 -- B采矿业 -- C制造业 38,843,776.41 33.37 D电力、热力、燃气及水生产和供应业 71,559.85 0.06 E建筑业 -- F批发和零售业 17,076,904.00 14.67 G交通运输、仓储和邮政业 -- H住宿和餐饮业 -- I信息传输、软件和信息技术服务业 -- J金融业 11,913,484.00 10.23 K房地产业 -- L租赁和商务服务业 -- M科学研究和技术服务业 -- N水利、环境和公共设施管理业 81,226.14 0.07 O居民服务、修理和其他服务业 -- P教育 -- Q卫生和社会工作 -- R文化、体育和娱乐业 -- S综合 -- 合计 67,986,950.40 58.41 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号股票代码股票名称数量(股)公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 002589瑞康医药 600,000 8,184,000.00 7.03 2 601336新华保险 160,000 6,860,800.00 5.89 3 601233桐昆股份 312,200 5,376,084.00 4.62 4 600036招商银行 191,100 5,052,684.00 4.34 5 002466天齐锂业 100,000 4,959,000.00 4.26 6 600031三一重工 500,000 4,485,000.00 3.85 7 600409三友化工 500,000 4,305,000.00 3.70 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 8 600337美克家居 624,400 3,658,984.00 3.14 9 603968醋化股份 200,200 3,609,606.00 3.10 10 300199翰宇药业 250,000 3,570,000.00 3.07 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 （2）本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，本基金将根据风险管理的 原则，以套期保值为主要目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、 交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结 合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品 种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的，本基金将按法律法规的规定 执行。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除 “招商银行”违规情况外）， 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 招商银行于 2018年 5月 4日收到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，罚款 6570万元，没收违法所得 3.024万元，罚没合计 6573.024万元。招商银行股份有限公司 本次违规行为包括：（一）内控管理严重违反审慎经营规则；（二）违规批量转让以个人 为借款主体的不良贷款；（三）同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；（四） 销售同业非保本理财产品时违规承诺保本；（五）违规将票据贴现资金直接转回出票人账 户；（六）为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保；（七）未将房地产企业贷 款计入房地产开发贷款科目；（八）高管人员在获得任职资格核准前履职；（九）未严格 审查贸易背景真实性办理银行承兑业务；（十）未严格审查贸易背景真实性开立信用证； （十一）违规签订保本合同销售同业非保本理财产品；（十二）非真实转让信贷资产； （十三）违规向典当行发放贷款；（十四）违规向关系人发放信用贷款。 本基金管理人此前投资招商银行股票时，严格执行了公司的投资决策流程，在充分调 研的基础上，按规定将该股票纳入本基金股票池，而后进行了投资，并进行了持续的跟踪 研究。 该情况发生后，本基金管理人就公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为招商银 行存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值 未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 （3）其他资产构成 序号名称金额(元) 1存出保证金 91,661.86 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 9,761.81 5应收申购款 - 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 9合计101,423.67 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 第十二部分基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 6月 30日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 国泰稳益定期开放 A类： 阶段 净值增长 率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2017年 7月 26日至 2017年 12月 31日 2.56% 0.32% 3.45% 0.35% -0.89% -0.03% 2018年上半年 -15.07% 0.95% -5.47% 0.57% -9.60% 0.38% 2017年 7月 26日至 2018年 6月 30日 -12.90% 0.73% -2.21% 0.48% -10.69% 0.25% 国泰稳益定期开放 C类： 阶段 净值增长 率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2017年 7月 26日至 2017年 12月 31日 2.51% 0.32% 3.45% 0.35% -0.94% -0.03% 2018年上半年 -15.11% 0.95% -5.47% 0.57% -9.64% 0.38% 2017年 7月 26日至 2018年 6月 30日 -12.98% 0.73% -2.21% 0.48% -10.77% 0.25% 注：本基金基金合同生效日为 2017年 7月 26日。 第十三部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、本基金从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券/期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.70%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人 发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基 金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人，经基金管理人代付给各个销售机构。若遇法定节假日、 公休假等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 第十四部分对基金招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及 其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对 2018年 3月 10日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期； 2、更新了“第一部分绪言”中的相关信息； 3、更新了“第二部分释义”中的相关信息； 4、更新了“第三部分基金管理人”中的相关信息； 国泰稳益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第二号） 5、更新了“第四部分基金托管人”中的相关信息； 6、更新了“第五部分相关服务机构”中的相关信息； 7、更新了“第八部分基金份额的申购与赎回”中的相关信息； 8、更新了“第九部分基金的投资”中基金投资组合报告，为本基金 2018年 2季度 报告的内容； 9、更新了“第十部分基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管 人复核； 10、更新了“第十二部分基金资产的估值”中的相关信息； 11、更新了“第十六部分基金的信息披露”中的相关信息； 12、更新了“第十七部分风险揭示”中的相关信息； 13、更新了“第二十部分托管协议的内容摘要”中的相关信息； 14、更新了“第二十一部分对基金份额持有人的服务”中的相关信息； 15、更新了“第二十二部分其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来 涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内容 为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站 www.gtfund.com。 国泰基金管理有限公司 二零一八年九月八日 中财网
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