[发行]工银60天：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
工银瑞信60天理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （2018年第 2号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2012年11月29日证监许可﹝2012﹞1606号文核准募 集。本基金基金合同于2013年1月28日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资 风险，由投资者自行负担。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合 同。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2018年7月27日，有关财务数据和净值表现数据截止日 为2018年6月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 1 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：郭特华 成立日期：2005年 6月 21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2005】93号 中国银监会银监复【 2005】105号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股 份有限公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 尚军先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董 事。复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行 团委书记、国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处 长，河南分行副行长、党委委员，陕西分行党委书记、行长等职务。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。 他还与机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加 入瑞士信贷之前， Levin先生是 AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital和英仕曼集 团担任投资组合经理。Levin先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始 人。他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美 国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位。 1 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞 信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划 部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专 家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理； 中国工商银行营业部历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职派出董事，于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中 国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务 稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行 内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大 学高等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组 部“千人计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾 任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。 2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领 域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 葛蓉蓉女士，独立董事，管理学博士，高级经济师。2017年 12月起担任北京创 新伙伴教育科技公司监事。2005年 3月至 2017年 12月任职于中央汇金投资有限公司， 曾任汇金公司股权监事、银行一部副主任（董事总经理）。2001年 9月至 2005年 3月任职于中国证监会发行监管部。1998年 8月至 2001年 9月任大鹏证券公司（北京） 研究部副研究员。1994年 7月至 1998年 8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。 历任云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师， 恒生指数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检 委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作 小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为 “年度银行家”。 2．监事会成员 郑剑锋先生。监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中 国工商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主 任，主要负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年 6月起，郑剑锋先 生被任命为中国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级 2 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 专家、专职派出董事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部 副总裁、中国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区 负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师 事务所高级审计员；2008年至 2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主 管；2009年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、 科长，校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011年加入工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003年任职于富友证券财务部；2003年至 2005年任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央 交易室总监。 3．高级管理人员 郭特华女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司督察 长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券 总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼研究部总监，兼 任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事，1997年 7月至 2002年 9月，任职于长 城证券有限责任公司，历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年 10月至 2003年 5月，任职于宝盈基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年 6月至 2006年 3月，任职于招商基金管理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工 银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，1989年 8月至 1993年 5月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年 6月至 2002年 4月，任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副 总经理；2002年 5月至 2005年 6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营 销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产 管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年 4月至 2005年 6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公 3 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 司。 4．本基金基金经理 谷衡先生，13年证券从业经验；先后在华夏银行总行担任交易员，在中信银行总 行担任交易员；2012年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监；2012年 11月 13日至 今，担任工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金；2013年 1月 28日至今，担 任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 9月 30日至今，担任工银瑞信货 币市场基金基金经理；2015年 7月 10日至 2018年 2月 28日，担任工银瑞信财富快 线货币市场基金基金经理；2015年 12月 14日至今，担任工银瑞信添福债券基金基金 经理；2016年 4月 26日至 2018年 4月 9日，担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经 理；2016年 12月 7日至 2018年 3月 28日，担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型 证券投资基金基金经理；2017年 2月 28日至今，担任工银瑞信丰淳半年定期开放债 券型证券投资基金（自 2017年 9月 23日起，变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券 型发起式证券投资基金）基金经理；2017年 6月 12日至今，担任工银瑞信丰实三年 定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017年 12月 26日至今，担任工银瑞信纯债 债券型证券投资基金基金经理；2018年 2月 28日至今，担任工银瑞信信用添利债券 型证券投资基金基金经理；2018年 6月 15日，担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发 起式证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理 宋炳珅先生，2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日管理本基金。 5．投资决策委员会成员 郭特华女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，14年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2012年 2月 14日至今，担任工银瑞信添颐债券型 证券投资基金基金经理；2013年 1月 18日至今，担任工银双利债券基金基金经理； 2013年 1月 28日至 2014年 12月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理； 2014年 1月 20日至今，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月 27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理； 2014年 10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年 11月 18日至今，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年 2月 16日至 2017年 12月 22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年 4月 12日至 今，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，16年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年 加入工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年 8月 16日至今，担任工银双利债券 4 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 型基金基金经理，2011年 12月 27日至 2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金 经理，2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理， 2013年 6月 26日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7月 4日至 2018年 2月 23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理， 2014年 9月 19日起至今担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年 5月 26日起至 2018年 6月 5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，15年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国 信证券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员； 2010年加入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年 11月 23日至今，担任工银瑞信主 题策略混合型证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至今，担任工银瑞信精选平 衡基金基金经理；2014年 10月 22日至 2017年 10月 9日，担任工银高端制造行业股 票型基金基金经理；2015年 4月 28日至 2018年 3月 2日，担任工银新材料新能源行 业股票型基金基金经理；2016年 1月 29日至今，担任工银瑞信国家战略主题股票型 基金基金经理；2017年 4月 21日至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金 基金经理；2018年 3月 28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基 金经理，2018年 6月 5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金 经理。 李剑峰先生，15年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、 高级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼 养老金投资中心总经理。 郝康先生，20年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理， 在联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银 瑞信资产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公 司，现任权益投资总监，兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年 12月 30日至今， 担任工银瑞信沪港深股票型证券投资基金基金经理；2017年 11月 9日至今，担任工 银瑞信沪港深精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年 5月 10日至今， 担任工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 5 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 成立时间：1988年 8月 22日 注册资本：207.74亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74号 托管部门联系人：刘峰 电话：021-52629999 传真：021-62159217 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 法定代表人：郭特华 传真：010-66583111 联系人：王秋雅 联系电话：010-66583106 公司网站：www.icbccs.com.cn 2、销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：易会满 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154号 办公地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 注册日期：1988年 8月 26日 注册资本：190.52亿元人民币 联系人：刘玲 6 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 电话：021-52629999 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：陆志俊 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （4）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670161 客户服务电话：400-8888-666/95521 网址：http://www.gtja.com/ （5）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市深南路 7088号招商银行大厦 A层 办公地址：北京市朝阳区新源南路 6号京城大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010－84588888 传真：010－84865560 客户服务电话：010—84588888 网址：http://www.cs.ecitic.com/ （6）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 办公地址：浙江省杭州市解放东路 29号迪凯银座 22层 法定代表人：沈强 7 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 联系人：周妍 电话：0571-86811958 传真：0571-85783771 网址：http://www.bigsun.com.cn/ 客户服务电话：0571-95548 （7）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010-85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：400-8888-108 网址：http://www.csc108.com/ （8）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 电话：0531－89606165 传真：0532-85022605 网址：http://www.zxwt.com.cn 客户服务电话：95548 （9）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 联系人：黄维琳、钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523或 4008895523 网址：www.sywg.com （10）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 8 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 办公地址：上海市广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （11）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：田薇 电话：010-66568430 传真：010-66568990 客户服务电话：4008888888 网址：http://www.chinastock.com.cn/ （12）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法人代表人：何如 联系人：周杨 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客户服务电话：95536 网址：http://www.guosen.com.cn/ （13）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 客户服务电话：400-6515-988 网址：http://www.bhzq.com 9 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 (14)广州银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区广州大道北 195号 办公地址：广州市越秀区广州大道北 195号 法定代表人：姚建军 传真：020-37590726 客服电话：96699（广东）、400-83-96699（全国） 网址：www.gzcb.com.cn (15)大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货 大厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129号大连国际金融中心 A座-大连期货 大厦 38、39层 法定代表人：董永成 客服电话：4008-169-169 网址：www.daton.com.cn （16）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 联系人：张玉静 联系电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 客户服务电话：4006-788-887 网址：https://www.zlfund.cn/;www.jjmmw.com （17）北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号民建大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 联系电话：010-62020088 客服电话：4008-886-661 传真：010-62020088-8802 网址：http://www.myfund.com （18）上海天天基金销售有限公司 10 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509988-7019 客服电话：400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （19）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：薛年 联系电话：021-58870011-6705 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com/ （20）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 801室 法定代表人：汪静波 联系人：李玲 联系电话：021-38602750 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址：http://www.noah-fund.com/ （21）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 联系电话：010-85650920 客服电话：400-920-0022 传真：010-85657357 11 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 网址：http://licaike.hexun.com/ (22)浙江金观诚基金销售有限公司 注册地址：拱墅区霞湾巷 239号 8号楼 4楼 403室 办公地址：杭州市教工路 18号 EAC欧美中心 A座 D区 8层 法定代表人：陆彬彬 联系人：鲁盛 联系电话：0571-56028617 客服电话：400-068-0058 传真：0571-56899710 网址：www.jincheng-fund.com （23）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海东方路 989号中达大厦 2楼 法定代表人：李兴春 联系人：徐雪吟 联系电话：021-50583533-3011 客服电话：400-921-7755 传真：021-50583533 网址：www.leadfund.com.cn (24)众升财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号楼 3201内 办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27号盘古大观 3201 法定代表人：李招弟 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 客服电话：400-876-9988 传真：010-64788016 网址：www.zscffund.com （25）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 法定代表人：凌顺平 联系人：杨翼 联系电话：0571-88911818客服电话：4008-773-772 12 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 网址:www.5ifund.com （26）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 法定代表人：张跃伟 联系人：李玲 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址:http://www.erichfund.com （27）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦 C座 9层 法定代表人：马令海 联系人：邓洁 联系电话：010-58325388-1105 客服电话：4008507771 传真：010-58325282 网址：t.jrj.com （28）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室 办公地址：上海市浦东新区金桥路 28号新金桥大厦 5楼 法定代表人：周盛 联系人：金昌明 联系电话：021-61766938 客服电话：400-669-5156 网址：https://www.tonghuafund.com (29)一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：苏昊 联系电话：010-88312877-8033 客服电话：400-001-1566 13 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 网址：www.yilucaifu.com (30)中期资产管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 法定代表人：路瑶 联系人：侯英建 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （31）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 联系电话：010-56075718 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （32）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 法定代表人：申健 联系人：付江 联系电话：021-20219988*31781 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （33）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 法定代表人：冯修敏 联系人：周丹 电话：021-33323999*8318 客服电话：4008202819 网站：fund.bundtrade.com （34）上海联泰资产管理有限公司 14 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 法定代表人：燕斌 联系人：凌秋艳 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （35）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341 法定代表人：梁洪军 联系人：季长军 电话：010-52609656 传真：010-51957430 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn (36)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 法定代表人：梁蓉 联系人：赵海峰 电话：010-66154828 传真：010-88067526 客户服务电话：010-66154828 网址：www.5irich.com (37)中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 法定代表人：彭运年 联系人：孙雯 电话：010-59336519 传真：010-59336510 客户服务电话：4008909998 15 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 网址：www.jnlc.com （38）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2号楼 701 法定代表人：李淑慧 联系人：裴小龙 电话：0371-55213196 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址：www.hgccpb.com （39）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：盛海娟 电话：010-57418813 传真：010-57569671 客户服务电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （40）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEOWEEHOWE 联系人：陈广浩 电话：075589460500 传真：075521674453 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （41）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：钟琛 16 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （42）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层 法定代表人：蒋煜 联系人：蒋宸 电话：010-58170911 传真：010-58170800 客户服务电话：4008188866 网址：http://fund.shengshiview.com/ （43）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518号 A1002室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话：021-65370077-220 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （44）南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 法定代表人：宋时琳 联系人：贺杰 电话：18551612276 传真：025-86853960 客户服务电话：4007-999-999转 3 网址：http://jr.tuniu.com/ （45）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 17 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：李瑞真 电话：010-56282140 传真：010-62680827 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.fundzone.cn （46）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人：李悦 联系人：张晔 电话：010-56642600 传真：010-56642623 客户服务电话：4008-980-618 网址：www.chtfund.com （47）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202124 室 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：010-59287061 传真：010-59287825 客户服务电话：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （48）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：姜焕洋 电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 客户服务电话：400-0411-001 18 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 网址：www.taichengcaifu.com （49）金惠家保险代理有限公司 注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1号楼 1层南部 办公地址：北京市朝阳门外大街 18号丰联广场 A座 1009 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 电话：15810201340 传真：028-62825327 客户服务电话：400-8557333 网址：www.jhjfund.com （50）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：何沛良 联系人：林培珊 电话：0769-22866254 传真：0679-22866282 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （51）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （52）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话：027-82656704 19 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 传真：027-82656236 客服电话：96558（武汉）4006096558（全国） 网址：www.hkbchina.com （53）徽商银行股份有限公司 注册地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 办公地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 法定代表人：李宏鸣 联系人：叶卓伟 电话：0551-62667635 传真：0551-62667684 客户服务电话：96588 网址：www.hsbank.com.cc （54）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号财富大厦 法定代表人：李晓安 联系人：李昕田 电话：0931－8888088 传真：0931－4890515 客户服务电话：0931-4890619/4890618/4890100 网址：http://www.hlzqgs.com/ （55）杭州银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 办公地址：杭州市庆春路 46号杭州银行大厦 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 电话：0571－85108195 传真：0571－85106576 客户服务电话：4008888508;0571-96523 网址：http://www.hzbank.com.cn （56）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公大楼 法定代表人：洪崎 20 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 联系人：董云巍 电话：010－58560666 传真：010－57092611 客户服务电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn/ （57）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 网址：www.guodu.com 客户服务电话：400-818-8118 （58）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32号国资大厦 B座 4楼 法定代表人：余磊 联系电话：027—87618889 传真：027—87618882 联系人：刘鑫 客服电话：027—87618889 公司网址：http://www.tfzq.com （59）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 13011305 室、14层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 电话：010-60833754 传真：010-57762999 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （60）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 21 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 客户服务电话：95597 网址：http://www.htsc.com.cn/ （61）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层 办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元 法定代表人：李长伟 联系人：唐昌田 传真：010-88321763 客户服务电话：4006650999 网址：www.tpyzq.com （62）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 联系人：吴军 传真：0755-25838701 客服电话：95358 网址:www.firstcapital.com.cn （63）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路 15号 办公地址：天津市河西区友谊路 15号 法定代表人：袁福华 联系人：李岩 电话：022-28405684 传真：022-28405631 客户服务电话：4006960296 网址：www.bank-of-tianjin.com.cn （64）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 22 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 办公地址：上海市黄浦区南京西路 399号明天广场 18—22楼 法定代表人：郭林 客户服务电话：4008205999 网址：www.shhxzq.com （65）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市陕西街 239号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯阳 联系人：金达勇 电话：0755－83025723 传真：0755－83025991 客户服务电话：4008888818 网址：http://www.hx168.com.cn （66）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市县前东街 168号 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702室 法定代表人：范炎 联系人：沈刚 电话：0510－82831662 传真：0510－82830162 客户服务电话：95570 网址：http://www.glsc.com.cn （67）大有期货有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 法定代表人：沈众辉 电话：0731-84409000 传真：0731-84409009 客户服务电话：4006-365-058 网址：www.dayouf.com （68）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 办公地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22层－29层 法定代表人：王益民 23 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 联系人：吴宇 电话：021－63325888－3108 传真：021－63326173 客户服务电话：95503或 40088-88506 网址：http://www.dfzq.com.cn （69）财通证券有限责任公司 注册地址：杭州市解放路 111号 办公地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心 1602室 法定代表人：沈继宁 联系人：徐轶青 电话：0571－87822359 传真：0571－87925100 客户服务电话：96336（上海地区 962336） 网址：http://www.ctsec.com （70）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人：孙名扬 联系人：张宇宏 电话：0451－82336863 传真：0451－82287211 客户服务电话：4006662288 网址：http://www.jhzq.com.cn （71）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪 总部科研楼 5层 518室 法定代表人：李昭琛 联系人：吴翠 电话：010-60619607 传真：8610-62676582 客户服务电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 24 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 （72）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 法定代表人：江卉 联系人：万容 电话：010-89188345 传真：89189566 客户服务电话：个人业务：95118企业业务：4000888816 网址：http://fund.jd.com （73）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 16层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066214 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （74）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：赵明 电话：021-20324155 传真：021-20324199 客户服务电话：400-928-2266 网址：www.dtfunds.com （75）上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 法定代表人：胡燕亮 联系人：樊晴晴 电话：021-50810687 传真：021-58300279 25 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选 择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）基金注册登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、 甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层 法定代表人：郭特华 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 名称：上海市源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张兰 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层 执行事务人：吴港平 经办注册会计师：李慧民，王珊珊 联系电话：（010）58152145 传真：（010）58114645 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金 26 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 五、基金的类型 本基金类型：债券型基金 六、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含 一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期 限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允 许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新 股申购和新股增发。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 (一)投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制 风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 1．利率策略 通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经济运 行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析金融市场资金 供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融 市场收益率曲线斜度变化趋势。 2．信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市 场地位、 财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险。跟踪债券 发行人和债券工具自身的信用质量变化，并结合外部权威评级机构的信用评级结果， 确定基金资产对相应债券的投资决策。 3．类属配置策略 研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，以及不同时期市场 27 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 投资热点，分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平，评定不同债券 类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 4．个券选择策略 本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲 线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、 信用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低 的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券，并在 回售日前进行回售或者卖出。 5．相对价值策略 本基金认为市场普遍存在着失效的现象，短期因素的影响被过分夸大。债券市场 的参与者众多，投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存在于这些 不同因素之间的相对价值，也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国 家法律法规、制度的变动，通过深入分析市场参与者的立场和观点，充分利用因市场 分割、市场投资者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会，形成相对 价值投资策略，运用回购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同 市场之间的套利交易，为本基金的投资带来增加价值。 （二）投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科 学的投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理 及绩效评估等全过程，如图1所示。 28 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 投资决策委员会 投资小组研究小组 久期配置/期 限结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基金经理 投资经理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏观策略研究 信用、转债个券研究 图 1固定收益证券投资管理程序 1．投资研究及投资策略制定 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制 度，由基金经理与研究员组成专业小组，进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、 单个证券等领域的深入研究，分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度，提出独 立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定 收益证券指导性投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益 的判断，对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议，提出下一 阶段投资策略，每周定期举行策略评估会议，回顾本周的各项经济数据和重大事项， 分析其对季度投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。 2．投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目 标、投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置 方案，审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管 29 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 理的重大问题。 3．投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估债券的投资价值，选 择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常 管理。 4．交易执行 交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。 5．风险管理及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员 会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理 建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患 向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款税后利率。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能 支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的 业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托 管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前 2个工作日在至少一种指定 媒体上予以公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于 货币市场基金。 十一、基金投资组合报告 本报告期自2018年4月1日起至6月30日止（财务数据未经审计）。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资 3,769,164,926.72 82.99 其中：债券 3,563,964,783.24 78.47 30 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 资产支持证券 205,200,143.48 4.52 2买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付金 合计 720,378,670.31 15.86 4其他资产 52,416,379.99 1.15 5合计 4,541,959,977.02 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 9.12 其中：买断式回购融资 - 序号项目金额（元） 占基金资产净值的比例 （％） 2报告期末债券回购融资余额 629,818,964.77 16.11 其中：买断式回购融资 -- 注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产余额比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明 根据基金合同规定，本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净 值的 40%。 1.3基金投资组合平均剩余期限 1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 154 报告期内投资组合平均剩余期限最高 值 173 报告期内投资组合平均剩余期限最低 值 140 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180天情况说明 本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 180天情况。 1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资产 净值的比例（%） 1 30天以内 1.29 16.11 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)-60天 3.84 - 31 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)-90天 18.67 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)-120天 27.67 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 120天(含)-397天（含） 63.38 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 114.85 16.11 1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。 1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%） 1国家债券 -- 2央行票据 -- 3金融债券 210,119,239.06 5.37 其中：政策性金融债 210,119,239.06 5.37 4企业债券 -- 5企业短期融资券 2,150,322,652.99 55.01 6中期票据 50,438,708.03 1.29 7同业存单 1,153,084,183.16 29.50 8其他 -- 9合计 3,563,964,783.24 91.17 10 剩余存续期超过 397天 的浮动利率债券 -- 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 111808178 18中信银 行 CD178 5,000,000 495,230,959.25 12.67 2 111815308 18民生银 行 CD308 2,000,000 198,092,383.70 5.07 3 111820135 18广发银 行 CD135 2,000,000 198,092,383.70 5.07 4 180201 18国开 01 1,200,000 120,260,811.46 3.08 5 011800806 18中铝集 SCP007 1,000,000 100,001,654.09 2.56 6 011800732 18陕有色 600,000 60,001,096.78 1.53 32 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 SCP002 7 150317 15进出 17 600,000 59,847,165.86 1.53 8 101355009 13中铝业 MTN001 500,000 50,438,708.03 1.29 9 041800221 18陕煤化 CP001 500,000 50,005,641.05 1.28 10 041800136 18云能投 CP001 500,000 50,005,485.24 1.28 注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 次数 8 报告期内偏离度的最高值 0.3434% 报告期内偏离度的最低值 0.1293% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平 均值 0.1889% 注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本报告期内，本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内，本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 序 号 证券代码证券名称数量（份）公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 146726 17花呗 02A1 400,000.00 39,876,000.00 1.02 2 149132 18花 02A1 200,000.00 20,032,000.00 0.51 3 149138 18花 04A1 200,000.00 20,018,000.00 0.51 4 146735 17花 05A1 200,000.00 19,948,000.00 0.51 5 146469花呗 37A1 200,000.00 19,944,000.00 0.51 6 149284 光大花呗 1A 100,000.00 10,008,000.00 0.26 7 149448 18花呗 2A 100,000.00 10,000,000.00 0.26 8 149418宁远 03A2 100,000.00 9,981,000.00 0.26 8 149419宁远 03A3 100,000.00 9,981,000.00 0.26 33 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 9 146683花呗 48A1 100,000.00 9,969,000.00 0.26 10 149251花呗 56A1 100,000.00 9,960,000.00 0.25 1.9投资组合报告附注 1.9.1本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00元。本基 金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑 其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损 失。 1.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.9.3其他资产构成 序号 名称金额（元） 1存出保证金 6,944.79 2应收证券清算款 - 3应收利息 42,016,190.47 4应收申购款 10,393,244.73 5其他应收款 - 6待摊费用 - 7其他 - 8合计 52,416,379.99 1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为2013年1月28日，基金合同生效以来（截至2018年6月30日） 的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 工银60天理财A 阶段 净值收 益率 （1） 净值收益 率标准差 （2） 业绩比较基 准收益率 （3） 业绩比较基 准 收益率标准 差（4） (1)－(3) (2)－(4) 2013.1.28-2013.12.31 3.8307% 0.0041% 1.2501% 0.0000% 2.5806% 0.0041% 2014.1.1-2014.12.31 5.4814% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 4.1314% 0.0058% 2015.1.1-2015.12.31 4.7459% 0.0106% 1.3500% 0.0000% 3.3959% 0.0106% 34 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 2016.1.1-2016.12.31 2.9517% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 1.6017% 0.0049% 2017.1.1-2017.12.31 3.5889% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 2.2389% 0.0036% 2018.1.1-2018.6.30 2.1350% 0.0080% 0.6695% 0.0000% 1.4655% 0.0080% 自基金合同生效起至今 24.9569% 0.0069% 7.3196% 0.0000% 17.6373% 0.0069% 工银60天理财B 阶段 净值收 益率 （1） 净值收益 率标准差 （2） 业绩比较 基 准收益率 （3） 业绩比较 基准 收益率标 准差（4） (1)－(3) (2)－(4) 2013.1.28-2013.12.31 4.1133% 0.0041% 1.2501% 0.0000% 2.8632% 0.0041% 2014.1.1-2014.12.31 5.7869% 0.0058% 1.3500% 0.0000% 4.4369% 0.0058% 2015.1.1-2015.12.31 5.0503% 0.0106% 1.3500% 0.0000% 3.7003% 0.0106% 2016.1.1-2016.12.31 3.2508% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 1.9008% 0.0049% 2017.1.1-2017.12.31 3.8901% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 2.5401% 0.0036% 2018.1.1-2018.6.30 2.2817% 0.0080% 0.6695% 0.0000% 1.6122% 0.0080% 自基金合同生效起至今 26.9407% 0.0069% 7.3196% 0.0000% 19.6211% 0.0069% 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较 （2013年 1月 28日至 2018年 6月 30日） 35 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 注：1．本基金基金合同于2013年1月28日生效。 36 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 2．按基金合同规定，本基金建仓期为基金合同生效之日起的 30个交易日。截至报 告期末，本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围及投资限制的规定：本基 金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的 银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397天以内（含397天）的债券、 资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内 （含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资 的其他固定收益类金融工具；本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资 产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1．基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金的销售服务费； （4）基金财产拨划支付的银行费用； （5）基金合同生效后的基金信息披露费用； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费； （8）基金的证券交易费用； （9）基金的开户费用； （10）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 2．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法 律法规另有规定时从其规定。 3．基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。计算方 法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日 起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （2）基金托管人的托管费 37 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。计算方 法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月首日 起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （3）基金销售服务费 本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B类降级为 A类的基 金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 A类条件的开放日后的下一个工作日 起适用 A类基金份额持有人的费率。 本基金 B类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基 金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到 B类条件的开放日后的下一个工作日 起适用 B类基金份额持有人的费率。 各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人复核后于次月 首日起 3个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机 构。 （4）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有 关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 4．不列入基金费用的项目 （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托管费 率和基金销售服务费，无需召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费 率实施日 2日前在指定媒体上刊登公告。 (二)与基金销售有关的费用 38 工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘 要 1．本基金不收取申购费用与赎回费用。 2．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率或收费方式。 费率或收费方式如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日 前在指定媒体和基金管理人网站上公告。 (三)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露 管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律 法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及《工银瑞信基金 管理有限公司关于工银瑞信60天理财债券型证券投资基金修改基金合同、托管协议有 关条款的公告》，对招募说明书中的相应内容进行了更新。（未完）  |