[三季报]中信银行:2018年第三季度报告
中信银行股份有限公司 二 零 一 八 年 第三季度 报告 （ A 股） 2018 年 10 月 2 5 日 一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2018 年 第三季度报告 内 的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连 带的法律责任。 本行董事会会议于 2018 年 10 月 2 5 日通过了本行 2018 年 第三季度报告 。会议应 参会董事 10 名，实际参会董事 1 0 名，现场出席董事 9 名， 万里 明 董事因事委托 何操 董事代为出席和表决。本行监事和高级管理人员列席了本次会议。 本行董事长李庆萍、行长孙德顺、副行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理 李佩霞 声明 并 保证 2018 年 第三季度报告 中财务报表的真实、准确、完整。 本季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中 “ 本行 ” 指中信银行股份有限公司， “ 本集团 ” 指中信银行股份有限公司 及其附属公司。 本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位：百万元人民币 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比上年末增幅 (%) 总资产 5,864,796 5,677,691 3.30 发放贷款及垫款总额 3,511,095 3,196,887 9.83 总负债 5,427,649 5,265,258 3.08 吸收存款总额 3,578,398 3,407,636 5.01 同业及其他金融机构存放款项 767,493 798,007 (3.82) 拆入资金 109,447 77,595 41.05 归属于本行股东权益 424,148 399,638 6.13 归属于本行普通股股东权益 389,193 364,683 6.72 归属于本行普通股股东的每股净资 产（元） 7.95 7.45 6.72 项目 2018 年 1 - 9 月 2017 年 1 - 9 月 比上年同期增幅 (%) 经营活动产生的现金流量净额 177,232 (4,541) - 每股经营活动产生的现金流量净额 （元） 3.62 (0.09) - 项目 2018 年 1 - 9 月 2017 年 1 - 9 月 比上年同期增幅 (%) / 增减 营业收入 121,384 115,309 5.27 归属于本行股东的净利润 36,799 34,738 5.93 扣除非经常性损益后归属于本行股 东的净利润 36,625 34,543 6.03 年化平均总资产收益率 0.87% 0.81% 上升 0. 06 个 百分点 年化加权平均净资产收益率 12.66% 12.65% 上升 0. 01 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平 均净资产收益率 12.59% 12.57% 上升 0. 02 个百分点 基本每股收益（元） 0.72 0.68 5.88 扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元） 0.72 0.68 5.88 稀释每股收益（元） 0.72 0.68 5.88 扣除非经常性损益后的稀释每股收 益（元） 0.72 0.68 5.88 注 ： （ 1 ）上表 为 本集团合并 口径数据 。 （ 2 ）根据《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会 [2017]30 号）规定，本行在利 润表“营业收入”项下单独列报了“资产处置收益”项目。 2017 年 1 - 9 月“营业收入” 数据已相应由 1 , 153.07 亿元调整为 1,153.09 亿元。 2.2 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位：百万元人民币 项目 2018 年 7 - 9 月 201 8 年 1 - 9 月 租金收入 34 59 政府补助 16 53 非流动资产处置净损益 3 20 其他净损益 (10) 105 非经常性损益项目 合计 43 237 所得税影响额 (14) (63) 非经常性损益税后 净额 29 174 其中：归属于本行股东的非经常性损益 29 174 注 ： 上表 为 本集团合并 口径数据 。 2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报 告期净利润无差异。 2.4 资本充足率分析 本集团根据中国银行业监督管理委员会（现 中国银行保险监督管理委员会 ）颁布 的《商业银行资本管理办法（试行）》（自 2013 年 1 月 1 日起实施）有关规定计算和 披露资本充足率，报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。 截至报告期末，本 集团 核心一级资本充足率 8. 65 % ，比上年末上升 0. 1 6 个百分点； 一级资本充足率 9. 46 % ，比上年末上升 0. 1 2 个百分点；资本充足率 1 2.23 % ，比上年 末上升 0. 58 个百分点。 本行核心一级资本充足率 8.35% ，比上年末上升 0.20 个百分 点；一级资本充足率 9.18% ，比上年末上升 0.17 个百分点；资本充足率 11.99% ，比上 年末上升 0.67 个百分点。 单位：百万元人民币 项目 监管值 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比上年末增减 (%) 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 - 3 91,617 351,388 366,567 329,662 6.83 6.59 一级资本净额 - 428 , 065 386,343 403,378 364 , 617 6.12 5.96 资本净额 - 553 ,6 26 504,690 502,821 457,826 10.10 10.24 风险加权 总资产 - 4 , 526 , 3 50 4,210,484 4,317,502 4,045,414 4.84 4.08 核心一级资本充足率 ≥ 7.50% 8.65% 8.35% 8.49% 8.15% 上升 0.16 个百分点 上升 0. 20 个百分点 一级资本充足率 ≥ 8.50% 9.46% 9.18% 9.34% 9.01% 上升 0.12 个百分点 上升 0. 1 7 个百分点 资本充足率 ≥ 10.50% 12.23% 11.99% 11.65% 11.32% 上升 0.58 个百分点 上升 0. 67 个百分点 2.5 杠杆率分析 单位：百万元人民币 项目 监管值 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 杠杆率 ≥ 4% 6.1 7 % 6.00 % 6.15% 5.91% 一级资本净额 - 386,343 3 75 , 559 373,545 364,617 调整后的表内外资产余额 - 6,257,268 6, 263,773 6,071,847 6,170,846 注 ： 上表 为本行口径数据 。 2.6 流动性覆盖率分析 单位：百万元人民币 项目 监管值 201 8 年 9 月 3 0 日 201 7 年 12 月 31 日 流动性覆盖率 ≥ 100% 105.13% 9 7.98 % 合格优质流动性资产 - 513,893 5 07,004 未来 30 天现金净流出量 - 488,825 517,472 注：（ 1 ）上表为本 集团 合并口 径数据。 （ 2 ）根据《商业银行流动性风险管理办法》要求，商业银行流动性覆盖率应当在 2018 年年底前达到 100% ，在过渡期内，应当 不低于 90% 。 2.7 资产质量分析 单位： 百万元人民币 项目 201 8 年 9 月 30 日 201 7 年 12 月 31 日 监管值 实际 值 监管值 实际 值 不良贷款 - 62,7 94 - 53 , 648 不良 贷款 比 率 - 1.79 % - 1.68% 拨备覆盖率 ≥ 140 % 160.95 % ≥ 150 % 169.44 % 贷款拨备 率 ≥ 2.1 % 2.88 % ≥ 2.5 % 2 .84 % 注： （ 1 ） 上表为本 集团 合并口 径数据。 （ 2 ） 根据 中国 银行保险监督管理委员会 《关于 调整商业银行贷款损失准备 监管 要求的 通知 》（银 监发 [2018]7 号）规定 ， 对 各股份制银行实行差异化动态调整 的 拨备监 管标准 。 2.8 经营情况讨论与分析 截至报告期末，本集团资产总额 58,647.96 亿元，比上年末增长 3.30% ；发放贷款 及垫款总额 35,110.95 亿元，比上年末增长 9.83 % ；负债总额 54,276.49 亿元，比上年 末增长 3.08 % ；吸收存款总额 35,783.98 亿元，比上年末增长 5.01 % 。 报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润 367.99 亿元，同比增长 5.93 % ； 实现营业收入 1,213.84 亿元，同比增长 5.27 % 。其中，利息净收入 768.60 亿元，同比 增长 3.48% ；非利息净收入 445.24 亿元，同比增长 8.50% 。净息差 1. 92 % ，同比上升 0. 14 个百分点；非利息净收入占比 36.68% ，同比提升 1.09 个百分点。 截至报告期末，本集团不良贷款余额 627.94 亿元，比上年末增加 91.46 亿元；不 良贷款率 1.79% ，比上年末上升 0. 11 个百分点；拨备覆盖率 160.95% ，比上年末下降 8. 49 个百分点；贷款拨备率 2.88% ，比上年末上升 0. 04 个百分点。 2.9 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普 通股股东持股情况表 单位：股 普通股股东总数（户） 173,469 其中 ： A 股 普通股股东（户） 143,384 H 股 普通股股东（户） 30,085 前十名普通股股东持股情况 股东名称 期末持股数量 比例 (%) 有限售条件 股份数量 质押或冻结 情况 股东性质 股份 状态 数 量 中国中信有限公司 31,988,728,773 65.37 无 无 - 国有法人 香港中央结算（代理人）有限 公司 12,126,402,546 24.78 无 未知 - 境外法人 中国烟草总公司 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 无 - 国有法人 中国证券金融股份有限公司 1,113,505,677 2.28 无 无 - 国有法人 中央汇金资产管理有限责任 公司 272,838,300 0.56 无 无 - 国有法人 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 0.34 无 未知 - 国有法人 香港中央结算有限公司 101,851,411 0.21 无 无 - 境外法人 全国社保 基金四一二组合 35,769,900 0.07 无 无 - 国有法人 茂天资本 有限责任公司 31,034,400 0.06 无 无 - 国有法人 中国 保利集团有限公司 27,216,400 0.06 无 无 - 国有法人 前十名无限售条件普通股股东持股情况 股东名称 无限售条件 流通股的数量 股份种类 股份数量 中国中信有限公司 31,988,728,773 人民币普通股 28,938,928,294 境外上市外资股 3,049,800,479 香港中央结算（代理人）有限公司 12,126,402,546 境外上市外资股 12,126,402,546 中国证券金融股份有限公司 1,113,505,677 人民币普通股 1,113,505,677 中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股 168,599,268 香港中央结算有限公司 101,851,411 人民币普通股 101,851,411 全国社保基金 四一二组合 35,769,900 人民币普通股 35,769,900 茂天 资本有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400 中国 保利集团有限公司 27,216,400 人民币普通股 27,216,400 阿布达比投资局 24,917,774 人民币普通股 24,917,774 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 不适用 注：（ 1 ）除 中国中信 有限公司 （简称 “ 中信 有限 ” ） 外， 上表中 A 股和 H 股股东持股情况 分别 根据 中国 证券登记结算有限 责任 公司 上海分公司 和 香港中央证券登记有限公司提供 的本行股东名册统计。 （ 2 ）香港 中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。 香港 中 央结算（代理人）有限公司所持股份 总数是该公司 以代理人身份， 代表截至报告期 末 ，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股 股份合计数。 香港 中央 结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中 包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 （ 3 ） 中信有限为 中国 中信股份 有限 公司 （ 简称 “ 中信 股份 ” ） 的全资子公司。 中信 有限确 认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司 （含 中信有限 ） 合计持有本行股份 32,284,227,773 股，占本行股份总数的 65.97% ，其中 包括 A 股股份 28,938,928,294 股， H 股股份 3,345,299,479 股 。 中信有限 直接 持有本行股份 31,988,728,773 股，占 本行股份总数的 65.37% ，其中包括 A 股股份 28,938,928,294 股， H 股股份 3,049,800,479 股。 （ 4 ） 冠意有限公司（ Summit Idea Limited ）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代 理人）有限公司持有本行 H 股股份 2,292,579,000 股，占本行股份总数的 4.68 5 % 。 冠意有限公司为新湖中宝 股份 有限公司（简称 “ 新湖 中宝 ” ）的全资附属公司。除上 述股份外，新湖中宝还通过全资子公司香港新湖投资有限公司直接持有 本行 H 股股 份 153,686,000 股，占本行股份总数的 0.314% 。 （ 5 ）上表中普通股 股东关联关系或一致行动的说明： 香港 中央结算（代理人）有限公司 是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据 《中国建设银行股份有限公司 2018 年 半年 度报告》 ， 截至 2018 年 6 月 30 日 ，中央汇金投资有限责任公司 及其 全资子公司 中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行 57.31% 的股份。除此之外， 本行未知上 表中 股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.10 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优 先股股东持股情况表 √适用 □不适用 单位 : 股 优先股 股东总数（ 户 ） 3 1 前十名优先股 股东（ 同 前十名无 限售 条件 优先股股东 ） 持股 情况 股东名称 股东 性质 报告期内 增减 （ + ， - ） 期末持股 数量 持股 比例 （ % ） 所持股 份类别 持有 有限 售条 件 的 股份 数量 质押或冻结 情况 股份 状态 数 量 中国移动通信集团 有限 公司 国有 法人 - 43,860,000 12.53 境内 优先股 - - - 中国人寿保险股份 有限公司－分红－ 个人分红－ 005L － FH002 沪 其他 - 38,430,000 10.98 境内 优先股 - - - 中国人寿保险股份 有限公司－传统－ 普通保险产品－ 005L － CT001 沪 其他 - 38,400,000 10.97 境内 优先股 - - - 中国平安人寿保险 股份有限公司－万 能－个险万能 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 中国平安人寿保险 股份有限公司－分 红－个险分红 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 交银国际信托有限 公司－金盛添利 1 号单一资金信托 其他 - 30,700,000 8.77 境内 优先股 - - - 浦银安盛基金公司 －浦发－上海浦东 发展银行上海分行 其他 - 21,930,000 6.27 境内 优先股 - - - 兴全睿众资产－平 安银行－平安银行 股份有限公司 其他 - 15,350,000 4.39 境内 优先股 - - - 创金合信基金－招 商银行－招商银行 股份有限公司 其他 - 10,960,000 3.13 境内 优先股 - - - 交银施罗德基金－ 民生银行－中国民 生银行股份有限公 司 其他 - 8,770,000 2.51 境内 优先股 - - - 华润深国投信托有 限公司－投资 1 号 单一资金信托 其他 - 8,770,000 2.51 境内 优先股 - - - 注： （ 1 ） 优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 （ 2 ） 上述 股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断中国人寿保险股份 有限公司－分红－个人分红－ 005L － FH002 沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普 通保险产品－ 005L － CT001 沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－ 个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外， 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 十 名普通股股东之间存在关联关系 或一致行动关系。 （ 3 ） 本行无表决权恢复的优先股股东。 三、 重要事项 3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 2018年前三季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下： 单位：百万元人民币 项 目 2018 年 9 月 30 日 /2018 年 1 - 9 月 比上年末 / 上年 同期增幅 (%) 变动原因 存放同业及其他金融机 构款项 78,201 (37.11) 存放境内同业款项减少 衍生金融资产 41,568 (36.49) 货币类衍生金融工具重估值减少 买入返售金融资产 945 (98.27) 境内买入返售债券减少 金融资产投资 1,534,057 不适用 新 金融工具准则 新增 项目 – 以公允价值计量且其 变动计入损益的金融资 产 306,148 不适用 新金融工具准则新增项目 – 以公允价值计量且其 变动计入其他综合收益 的金融资产 583,000 不适用 新金融工具准则新增项目 – 以摊余成本计量的金 融资产 644,909 不适用 新金融工具准则新增项目 可供出售金融资产 不适用 不适用 新金融工具准则取消项目 持有至到期投资 不适用 不适用 新金融工具准则取消项目 应收款项类投资 不适用 不适用 新金融工具准则取消项目 长期 股权投资 4,246 81.38 收购阿尔金银行及对百信银行增资 向中央银行借款 319,580 34.50 央行 借款增加 拆入资金 109,447 41.05 向 境内非银行金融机构 拆入 资金增 加 衍生金融负债 40,233 (38.04) 货币类衍生金融工具重估值减少 卖出回购金融资产款 73,083 (45.66) 境内卖出回购债券及票据减少 应交 税费 5,023 (43.29) 应交所得税余额减少 预计 负债 4,548 471.36 表外业务减值准备增加 其他综合收益 470 - 新金融 工具准则分类 和 计量 期初 转 换 影响 及 本期金融 资产投资 重估储 备增加 投资收益 12,780 201.98 1 、实施 新金融工具准则 ， 部分业务 计量方式改变，导致 资产到期公允 价值 变动 损益 转入投资收益 2 、资产证券化投资 收益增加 公允价值变动 (2,590) - 汇兑净收益 1,957 139.24 外汇即远期业务 交易损益增加 注 ： 上表 为 本集团合并 口径数据 。 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 本行拟公开发行不超过400亿元A股可转换公司债券。可转债发行方案及各项相关 议案已经本行2016年8月25日、2016年12月19日以及2017年1月18日召开的董事会会议 审议通过，并于2017年2月7日经本行2017年第一次临时股东大会、2017年第一次A股 类别股东会及2017年第一次H股类别股东会表决通过。 中国银保监会（原中国银行业监督管理委员会）已于2017年7月出具了《中国银监 会关于中信银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（银监复[2017]193号）。 向中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）提交申报文件后，本行于2017年9月 28日收到中国证监会对本行公开发行A股可转换公司债券事项出具的《中国证监会行 政许可项目审查一次反馈意见通知书》（171748号）。本行于2017年11月24日披露了 《中信银行股份有限公司关于公开发行A股可转换公司债券申请文件反馈意见回复的 公告》（编号：临2017-48），并向中国证监会报送了反馈意见回复材料。 本行于2017年12月21日召开董事会，并于2018年2月6日召开2018年第一次临时股 东大会、2018年第一次A股类别股东会及2018年第一次H股类别股东会，审议通过了 《关于延长公开发行A股可转换公司债券股东大会决议有效期的议案》、《关于提请 股东大会延长对董事会办理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事项授权期 限的议案》。本次可转换公司债券尚待中国证监会核准后方可发行。 本次可转债发行方案等相关文件具体内容请见本行在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本 行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。 本行于2018年8月27日召开的董事会审议通过了优先股2018年度股息分配方案， 批准本行于2018年10月26日派发2017年10月26日至2018年10月25日期间的优先股股 息。本行将向截至2018年10月25日上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司登记在册的本行全体中信优1（优先股代码360025）股东派发优 先股股息。按照票面股息率3.80%计算，每股优先股派发现金股息3.80元人民币（含税）， 优先股派息总额13.30亿元人民币（含税）。有关情况参见本行于2018年8月28日、2018 年10月18日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披 露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 中信银行股份有限公司 董事长、执行董事：李庆萍 2018年10月25日 中信银行股份有限公司 2018年第三季度财务报表 （未经审计） （中国企业会计准则） 2018年10月25日 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年9月30日2017年12月31日2018年9月30日2017年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项470,374 568,300 468,127 564,105 存放同业款项78,201 124,350 64,718 102,139 贵金属4,110 3,348 4,110 3,348 拆出资金203,218 172,069 157,621 149,511 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 不适用65,904 不适用59,976 衍生金融资产41,568 65,451 34,018 61,795 买入返售金融资产945 54,626 945 54,626 应收利息26,686 32,643 25,305 31,674 发放贷款和垫款3,410,074 3,105,984 3,186,518 2,886,685 金融资产投资1,534,057 不适用1,458,303 不适用 1、以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融资产 306,148 不适用292,283 不适用 2、以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的金融资产 583,000 不适用521,457 不适用 3、以摊余成本计量的金融资产644,909 不适用644,563 不适用 可供出售金融资产不适用631,690 不适用579,623 持有至到期投资不适用216,586 不适用216,586 应收款项类投资不适用531,118 不适用531,118 长期股权投资4,246 2,341 25,149 23,445 固定资产21,646 21,330 20,616 20,594 无形资产1,995 2,163 1,991 2,159 投资性房地产320 295 - - 商誉895 849 - - 递延所得税资产22,354 21,825 21,779 21,605 其他资产44,107 56,819 39,677 50,225 资产合计5,864,796 5,677,691 5,508,877 5,359,214 负债和股东权益 负债 向中央银行借款319,580 237,600 319,500 237,500 同业及其他金融机构存放款项767,493 798,007 768,768 799,259 拆入资金109,447 77,595 60,986 34,088 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 948 - 948 - 衍生金融负债40,233 64,937 32,562 61,236 卖出回购金融资产款73,083 134,500 72,862 134,384 吸收存款3,578,398 3,407,636 3,330,047 3,181,070 应付职工薪酬9,258 8,838 8,217 8,024 应交税费5,023 8,858 4,340 8,153 应付利息43,429 39,323 42,104 38,395 预计负债4,548 796 4,474 796 已发行债务凭证429,956 441,244 418,718 430,176 递延所得税负债14 8 - - 其他负债46,239 45,916 35,769 38,131 负债合计5,427,649 5,265,258 5,099,295 4,971,212 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计)（续） (金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年9月30日2017年12月31日2018年9月30日2017年12月31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本48,935 48,935 48,935 48,935 其他权益工具34,955 34,955 34,955 34,955 资本公积58,977 58,977 61,359 61,359 其他综合收益470 (11,784) 642 (9,782) 盈余公积30,244 31,183 30,244 31,183 一般风险准备74,251 74,251 73,370 73,370 未分配利润176,316 163,121 160,077 147,982 归属于本行股东权益合计424,148 399,638 409,582 388,002 少数股东权益 归属于普通股少数股东的权益7,850 7,646 - - 归属于少数股东其他权益工具 持有者的权益 5,149 5,149 - - 归属于少数股东权益合计12,999 12,795 - - 股东权益合计437,147 412,433 409,582 388,002 负债和股东权益总计5,864,796 5,677,691 5,508,877 5,359,214 本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准 李庆萍孙德顺 法定代表人行长 （董事长） 方合英李佩霞公司盖章 副行长兼财务总监财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月 一、营业收入121,384 115,309 114,779 108,767 利息净收入76,860 74,273 71,986 70,152 利息收入172,721 165,256 163,461 157,709 利息支出(95,861) (90,983) (91,475) (87,557) 手续费及佣金净收入32,604 34,216 31,275 32,640 手续费及佣金收入36,450 37,452 35,006 35,785 手续费及佣金支出(3,846) (3,236) (3,731) (3,145) 投资收益12,780 4,232 12,711 3,974 其中：对联营及合营企业的投资收益(285) (24) (134) (36) 公允价值变动(2,590) 1,685 (2,460) 1,608 汇兑净收益1,957 818 1,594 439 资产处置损益20 2 216 其他收益45 117 43 73 其他业务损益(292) (34) (391) (125) 二、营业支出(75,431) (70,966) (72,293) (67,567) 税金及附加(1,285) (1,202) (1,275) (1,190) 业务及管理费(32,783) (30,288) (30,335) (28,093) 资产减值损失(41,363) (39,476) (40,683) (38,284) 三、营业利润45,953 44,343 42,486 41,200 加:营业外收入185 187 177 187 减:营业外支出(123) (96) (124) (97) 四、利润总额46,015 44,434 42,539 41,290 减:所得税费用(8,543) (9,539) (7,900) (9,013) 五、净利润37,472 34,895 34,639 32,277 持续经营净利润37,472 34,895 34,639 32,277 归属于: 本行股东的净利润36,799 34,738 34,639 32,277 少数股东损益673 157 - - 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)（续） (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月 六、每股收益(人民币元) （一）基本每股收益0.72 0.68 - - （二）稀释每股收益0.72 0.68 - - 七、其他综合收益税后净额7,625 (6,167) 5,946 (4,690) 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额7,710 (6,167) 5,946 (4,690) （一）以后会计期间满足规定条件时将重分类 至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税 影响后的净额列示） -可供出售金融资产公允价值变动损益不适用(4,503) 不适用(4,690) -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产公允价值变动 5,330 不适用5,705 不适用 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产减值准备 280 不适用222 不适用 -外币报表折算差额2,080 (1,656) - - -其他- (8) - - （二）以后会计期间不会重分类至损益的其他 综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额 列示） -指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的权益工具公允价值变动 20不适用20不适用 -设定收益计划重新计量变动- - (1) - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额(85) - - - 八、综合收益总额45,097 28,728 40,585 27,587 归属于本行股东的综合收益44,509 28,571 40,585 27,587 归属于少数股东的综合收益588 157 - - 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)（续） (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年7-9月2017年7-9月2018年7-9月2017年7-9月 一、营业收入40,332 38,739 38,407 36,564 利息净收入27,052 24,779 25,419 23,287 利息收入60,342 54,971 57,043 52,244 利息支出(33,290) (30,192) (31,624) (28,957) 手续费及佣金净收入10,742 11,455 10,371 11,026 手续费及佣金收入12,171 12,703 11,759 12,233 手续费及佣金支出(1,429) (1,248) (1,388) (1,207) 投资收益1,082 1,780 1,108 1,662 其中：对联营及合营企业的投资收益(63) 3 (26) (36) 公允价值变动935 56 1,174 47 汇兑净收益596 713 446 658 资产处置损益3 124 13 其他收益25 47 23 4 其他业务损益(103) (103) (138) (133) 二、营业支出(26,786) (25,430) (25,905) (24,459) 税金及附加(413) (374) (409) (369) 业务及管理费(11,171) (9,994) (10,266) (9,267) 资产减值损失(15,202) (15,062) (15,230) (14,823) 三、营业利润13,546 13,309 12,502 12,105 加:营业外收入78 84 74 84 减:营业外支出(51) (75) (52) (77) 四、利润总额13,573 13,318 12,524 12,112 减:所得税费用(2,276) (2,587) (2,076) (2,382) 五、净利润11,297 10,731 10,448 9,730 持续经营净利润11,297 10,731 10,448 9,730 归属于: 本行股东的净利润11,078 10,727 10,448 9,730 少数股东损益219 4 - - 六、每股收益(人民币元) （一）基本每股收益0.19 0.19 - - （二）稀释每股收益0.19 0.19 - - 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)（续） (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2018年7-9月2017年7-9月2018年7-9月2017年7-9月 七、其他综合收益税后净额3,421 (878) 1,884 (235) 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额3,417 (878) 1,884 (235) （一）以后会计期间满足规定条件时将重分类 至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税 影响后的净额列示） -可供出售金融资产公允价值变动损益不适用(192) 不适用(235) -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产公允价值变动 1,676 不适用1,716 不适用 -以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的金融资产减值准备 177 不适用158 不适用 -外币报表折算差额1,553 (685) - - -其他- (1) - - （二）以后会计期间不会重分类至损益的其他 综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额 列示） -指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益 的权益工具公允价值变动 10 不适用10 不适用 -设定收益计划重新计量变动1 - - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额4 - - - 八、综合收益总额14,718 9,853 12,332 9,495 归属于本行股东的综合收益14,495 9,849 12,332 9,495 归属于少数股东的综合收益223 4 - - 本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准 李庆萍孙德顺 法定代表人行长 （董事长） 方合英李佩霞公司盖章 副行长兼财务总监财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 现金流量表（未经审计) （金额单位为人民币百万元） 本集团本行 2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月 一、经营活动产生的现金流量： 存放中央银行款项净减少额41,709 24,312 41,413 24,471 存放同业款项净减少额1,052 2,624 - 3,010 拆出资金净减少额10,866 32,077 12,547 27,890 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产净减少额 不适用24,020 不适用23,907 买入返售金融资产净减少额53,679 168,977 53,679 168,977 金融资产投资净减少额136,566 不适用138,254 不适用 应收款项类投资净减少额不适用453,180 不适用447,511 向中央银行借款净增加额81,980 38,550 82,000 38,500 拆入资金净增加额30,766 - 26,898 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债净增加额 956 333 956 333 吸收存款净增加额158,345 - 148,977 - 收取利息、手续费及佣金的现金217,546 209,103 207,017 200,112 收到其他与经营活动有关的现金35,576 2,329 23,909 4,153 经营活动现金流入小计769,041 955,505 735,650 938,864 存放同业款项净增加额- - (224) - 发放贷款和垫款净增加额(342,963) (326,259) (345,256) (306,124) 同业存放款项净减少额(30,628) (128,819) (30,491) (126,414) 拆入资金净减少额- (3,315) - (15,158) 卖出回购金融资产款净减少额(61,426) (46,925) (61,522) (46,986) 吸收存款净减少额- (311,324) - (331,781) 支付利息、手续费及佣金的现金(78,019) (79,957) (74,187) (76,976) 支付给职工以及为职工支付的现金(17,376) (18,461) (15,978) (17,055) 支付的各项税费(23,818) (20,913) (23,083) (20,569) 支付其他与经营活动有关的现金(37,579) (24,073) (20,822) (19,586) 经营活动现金流出小计(591,809) (960,046) (571,563) (960,649) 经营活动产生/(使用)的现金流量净额177,232 (4,541) 164,087 (21,785) 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资取得的现金486,435 848,459 486,408 841,803 取得投资收益收到的现金146 138 15 12 处置固定资产和其他资产所收到的现金142 50 142 50 投资活动现金流入小计486,723 848,647 486,565 841,865 投资支付的现金(715,531) (943,222) (710,538) (936,455) 购建固定资产和其他资产所支付的现金(2,364) (3,611) (1,975) (3,404) 取得联营及合营企业支付的现金(1,839) (1,402) (1,838) (1,400) 投资活动现金流出小计(719,734) (948,235) (714,351) (941,259) 投资活动使用的现金流量净额(233,011) (99,588) (227,786) (99,394) 中信银行股份有限公司 现金流量表（未经审计)（续） （金额单位为人民币百万元） 本集团本行 2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月 三、筹资活动产生的现金流量： 发行债务凭证收到的现金711,557 628,737 711,557 625,718 筹资活动现金流入小计711,557 628,737 711,557 625,718 偿还债务凭证支付的现金(722,970) (562,497) (723,014) (560,630) 偿付债务凭证利息支付的现金(17,630) (13,187) (17,309) (12,928) 分配股利支付的现金(12,921) (10,672) (12,772) (10,521) 筹资活动现金流出小计(753,521) (586,356) (753,095) (584,079) 筹资活动(使用)/产生的现金流量净额(41,964) 42,381 (41,538) 41,639 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响6,257 (4,750) 2,118 (1,779) 五、现金及现金等价物净减少额(91,486) (66,498) (103,119) (81,319) 加：期初现金及现金等价物余额337,915 385,356 273,921 343,196 六、期末现金及现金等价物余额246,429 318,858 170,802 261,877 本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准 李庆萍孙德顺 法定代表人行长 （董事长） 方合英李佩霞公司盖章 副行长兼财务总监财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 合并所有者权益变动表(未经审计) （金额单位为人民币百万元) 归属于本行股东的权益少数股东权益 其他其他一般未分配普通股其他权益股东权 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积风险准备利润股东工具持有者益合计 2017年12月31日48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 加：会计政策变更 - - -4,544 (939) -(9,502) (235) (6,132) 2018年1月1日48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - -36,799 529 144 37,472 (二) 其他综合收益 -7,710 - - -(85) - 7,625 综合收益总额 - - -7,710 - -36,799 444 144 45,097 (三) 利润分配 1. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - -(12,772) - -(12,772) 2. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - -(1,330) - -(1,330) 3. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - -(5) -(5) 4. 对其他权益工具持有者的利润 分配 - - - - - - - -(144) (144) 2018年9月30日48,935 34,955 58,977 470 30,244 74,251 176,316 7,850 5,149 437,147 归属于本行股东的权益少数股东权益 其他其他一般未分配普通股其他权益股东权 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积风险准备利润股东工具持有者益合计 2017年1月1日48,935 34,955 58,636 (1,142) 27,263 73,911 136,666 123 5,149 384,496 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - -42,566 22 290 42,878 (二) 其他综合收益 -(10,642) - - - - -(10,642) 综合收益总额 - - -(10,642) - -42,566 22 290 32,236 (三) 所有者投入资本 1. 子公司少数股东投入资本 - -341 - - - -7,506 -7,847 (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - -3,920 -(3,920) - -- 2. 提取一般风险准备 - - - - -340 (340) - -- 3. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - -(10,521) - -(10,521) 4. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - -(1,330) - -(1,330) 5. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - -(5) -(5) 6. 对其他权益工具持有者的利润 分配 - - - - - - - -(290) (290) 2017年12月31日48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准 李庆萍孙德顺 法定代表人行长 （董事长） 方合英李佩霞公司盖章 副行长兼财务总监财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 所有者权益变动表(未经审计) （金额单位为人民币百万元) 其他其他一般风未分配股东权 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积险准备利润益合计 2017年12月31日48,93534,95561,359(9,782)31,18373,370147,982388,002 加：会计政策变更 - - -4,478(939) -(8,442)(4,903) 2018年1月1日48,93534,95561,359(5,304)30,24473,370139,540383,099 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - -34,63934,639(二) 其他综合收益 - - -5,946 - - -5,946 综合收益总额 - - -5,946 - -34,63940,585(三) 利润分配 1. 对普通股股东的分配 - - - - - -(12,772)(12,772) 2. 对优先股股东的分配 - - - - - -(1,330)(1,330) 2018年9月30日48,93534,95561,35964230,24473,370160,077409,582 其他其他一般风未分配股东权 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积险准备利润益合计 2017年1月1日48,93534,95561,359(1,737)27,26373,370124,557368,702 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - -39,19639,196(二) 其他综合收益 - - -(8,045) - - -(8,045) 综合收益总额 - - -(8,045) - -39,19631,151(三) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - -3,920 -(3,920) - 2. 对普通股股东的股利分配 - - - - - -(10,521)(10,521) 3. 对优先股股东的股利分配 - - - - - -(1,330)(1,330) 2017年12月31日48,93534,95561,359(9,782)31,18373,370147,982388,002 本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准 李庆萍孙德顺 法定代表人行长 （董事长） 方合英李佩霞公司盖章 副行长兼财务总监财务会计部总经理 中财网
 |