[三季报]交通银行:2018年第三季度报告
公司代码：601328 公司简称：交通银行 交通银行股份有限公司 2018年第三季度报告 交行新版LOGO 目 录 一、重要提示 ...................................................................... 2 二、公司基本情况 .................................................................. 2 三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6 四、重要事项 ...................................................................... 9 五、附录 ......................................................................... 13 一、重要提示 1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管 理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第八届董事会第二十一次会议于2018年10月26日审议通过了本行及附 属公司（“本集团”）2018年第三季度报告（“第三季度报告”）。出席会议应到董 事17名，亲自出席董事15名, 彭纯董事长、王冬胜副董事长分别书面委托任德奇副 董事长、黄碧娟非执行董事出席会议并代为行使表决权。 1.3本行法定代表人彭纯先生、主管会计工作负责人吴伟先生及会计机构负责人 林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本行第三季度报告未经审计。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 本集团于 2018 年 1 月 1 日起执行新金融工具会计准则，根据新准则的衔接规 定，本集团对前期可比数不做重述，首日执行新准则与原准则的差异调整计入期初未 分配利润或其他综合收益。相关影响详见本行刊载于上海证券交易所网站的2018 年 半年度报告。 截至2018年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的 主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元） 主要会计数据 2018年9月30日 2017年12月31日 增减(%) 资产总额 9,391,537 9,038,254 3.91 客户贷款1 4,852,048 4,579,256 5.96 负债总额 8,702,452 8,361,983 4.07 客户存款1 5,705,985 5,545,366 2.90 股东权益（归属于母公司股东） 682,458 671,143 1.69 每股净资产（归属于母公司股东，元）2 8.38 8.23 1.82 2018年1-9月 2017年1-9月 增减(%) 营业收入1 157,832 149,790 5.37 净利润（归属于母公司股东） 57,304 54,419 5.30 扣除非经常性损益的净利润（归属于母 公司股东）3 57,017 53,986 5.61 基本及稀释每股收益（加权平均，元）4 0.74 0.70 5.71 经营活动产生的现金流量净额 126,288 28,669 340.50 主要财务指标（%） 2018年1-9月 2017年1-9月 变化 （百分点） 加权平均净资产收益率（年化）4 11.69 11.88 -0.19 平均资产回报率（年化） 0.83 0.84 -0.01 注： 1. 因财务报表项目列报口径的变化，同期比较数据已按照当期列报口径进行了重述。下同。 2. 为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 3. 按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益(2008)》要求计算。 4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算 及披露》（2010年修订）要求计算。 2.2非经常性损益项目 （人民币百万元） 项 目 2018年1-9月 2017年1-9月 处置固定资产、无形资产产生的损益 19 66 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 价值变动产生的损益 33 64 其他应扣除的营业外收支净额 373 467 非经常性损益的所得税影响 (132) (164) 少数股东权益影响额（税后） (6) - 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 287 433 2.3 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况表 普通股股东总数 普通股股东户数A股319,317户，H股35,137户，合计为 354,454户。 前十名普通股股东持股情况 股东名称（全称） 期末持股 数量（股） 比例 (%) 质押或冻结 情况 股份类 别 股东性质 股份 状态 数量 中华人民共和国财政部 15,148,693,829 20.40 无 - A股 国家 4,553,999,999 6.13 无 - H股 香港中央结算（代理人）有限公司 14,958,159,325 20.14 未知 - H股 境外法人 香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 18.70 无 - H股 境外法人 全国社会保障基金理事会 1,877,513,451 2.53 无 - A股 国家 1,405,555,555 1.89 无 - H股 中国证券金融股份有限公司 2,220,456,407 2.99 无 - A股 国有法人 首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 无 - A股 国有法人 上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09 无 - A股 国有法人 梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 1.07 无 - A股 国有法人 云南合和(集团)股份有限公司 745,305,404 1.00 无 - A股 国有法人 中国第一汽车集团有限公司 663,941,711 0.89 无 - A股 国有法人 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事 项。 注： 1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。 2.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一 致行动人。本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行 动人。 3.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表于报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人 投资者的H股股份合计数。 4.根据本行股东名册所载，报告期末，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有H股股份13,886,417,698 股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格,报告期末，汇丰银行实益持有本行 H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股总数的19.03%。 5.根椐本行股东名册所载，报告期末，全国社会保障基金理事会（“社保基金理事会”）持有A股股份 1,877,513,451股，H股股份1,405,555,555股。根据社保基金理事会向本行提供的资料，报告期末，除载于本行 股东名册的持股情况，社保基金理事会还持有本行H股7,639,273,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港 中央结算（代理人）有限公司名下，611,496,000股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金理 事会共持有本行A股和H股10,922,342,783股，占本行已发行普通股股份总数的14.71%。 2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 境外优先股股东总数（户） 1 前十名境外优先股股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数 量（股） 比例 (%) 股份类 别 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 DB Nominees (Hong Kong) Limited 122,500,000 100.00 境外优 先股 未知 - 境外法人 注： 1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。 2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。 3.DB Nominees (Hong Kong) Limited以托管人身份，代表报告期末在清算系统Euroclear和Clearstream 中的所有获配售人持有122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的100%。 4.“比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。 5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 境内优先股股东总数（户） 42 前十名境内优先股股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数量 （股） 比例 (%) 股份类 别 质押或冻结 情况 股东性质 股份 状态 数量 中国移动通信集团有限公司 100,000,000 22.22 境内优 先股 无 - 国有法人 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦 东发展银行上海分行 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 建信信托有限责任公司－"乾元－ 日新月异"开放式理财产品单一资 金信托 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 创金合信基金－招商银行－招商银 行股份有限公司 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 博时基金－工商银行－博时－工行 －灵活配置5号特定多个客户资产 管理计划 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 兴全睿众资产－平安银行－平安银 行股份有限公司 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－ 自有资金 18,000,000 4.00 境内优 先股 无 - 其他 中国烟草总公司河南省公司 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 - 国有法人 中国人寿财产保险股份有限公司－ 传统－普通保险产品 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 - 其他 中信银行股份有限公司－中信理财 之乐赢系列 14,000,000 3.11 境内优 先股 无 - 其他 注： 1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。 2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。 3.“比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。 4.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行 动人。 三、经营情况讨论与分析 3.1 集团主要业务回顾 2018年前三季度，本集团积极应对复杂严峻的外部市场环境，立足“两化一行” 战略，持续推进深化改革，坚持高质量发展和价值创造，聚焦服务实体经济，严格防 控金融风险，实现主要业务稳健发展，经营情况稳中向好。报告期末，本集团资产总 额人民币93,915.37亿元，较上年末增长3.91%；负债总额人民币87,024.52亿元， 较上年末增长4.07%；股东权益（归属于母公司股东）人民币6,824.58亿元，较上年 末增长1.69%。报告期内，实现营业收入人民币1,578.32亿元，同比增长5.37%；实 现净利润（归属于母公司）人民币573.04亿元，同比增长5.30%；年化平均资产回报 率(ROAA)和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分别为0.83%和11.96%，较上年全年分别 上升0.02个百分点和0.52个百分点。 3.2 财务报表分析 1.利润表主要项目分析 （1）利息净收入 报告期内，本集团实现利息净收入人民币951.75亿元，同比增加人民币22.70 亿元，增幅2.44%；在营业收入中的占比为60.30%。 报告期内，本集团净利息收益率1.47%，同比下降3个基点。 （2）手续费及佣金净收入 报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币313.93亿元，同比增加人民币 7.85亿元，增幅2.56%；在营业收入中的占比为19.89%，同比下降0.54个百分点。 （3）业务成本 报告期内，本集团业务成本为人民币475.66亿元，同比增加人民币33.58亿元， 增幅7.60%；本集团成本收入比为31.49%，同比上升1.00个百分点。 （4）资产减值损失 报告期内，本集团资产减值损失为人民币300.95亿元，同比增加人民币81.88 亿元，增幅37.38%。 2.资产负债表主要项目分析 （1）客户贷款 报告期末，本集团客户贷款余额为人民币48,520.48亿元，较上年末增加人民币 2,727.92亿元，增幅5.96%。其中，公司贷款余额为人民币32,455.77亿元，较上年 末增加人民币762.03亿元，增幅2.40%；个人贷款余额为人民币16,064.71亿元，较 上年末增加人民币1,965.89亿元，增幅13.94%。 （2）客户存款 报告期末，本集团客户存款余额为人民币57,059.85亿元，较上年末增加人民币 1,606.19亿元，增幅2.90%。其中，公司存款占比为69.08%，较上年末下降0.46个百 分点；个人存款占比为30.89%，较上年末上升0.49个百分点。活期存款占比为42.70%， 较上年末下降2.53个百分点；定期存款占比为57.27%，较上年末上升2.56个百分点。 （3）证券投资 报告期末，本集团证券投资净额为人民币27,210.92亿元，较上年末增加人民币 2,467.44亿元，增幅9.97%。 （4）资产质量 报告期末，本集团减值贷款余额为人民币722.80亿元，较上年末增加人民币37.74 亿元；减值贷款率为1.49%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率171.09%，较上 年末上升16.36个百分点；拨备率2.55%，较上年末上升0.24个百分点。 3.3资本充足率 本集团遵照中国银行保险监督管理委员会（“中国银保监会”）《商业银行资本 管理办法（试行）》及其相关规定计量资本充足率。自2014年中国银保监会首次核 准使用资本管理高级方法以来，本行持续按监管要求稳步推进高级方法的实施和持续 深化应用，目前已经达到《商业银行资本管理办法（试行）》规定的结束并行期条件。 经中国银保监会核准，扩大高级方法实施范围并结束并行期。 2018年9月末，本集团资本充足率14.08%，一级资本充足率11.93%，核心一级 资本充足率10.87%，均满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算注 项目 本集团 本银行 核心一级资本净额 619,144 552,223 一级资本净额 679,152 612,099 资本净额 801,989 732,067 核心一级资本充足率（%） 10.87 10.34 一级资本充足率（%） 11.93 11.46 资本充足率（%） 14.08 13.70 注： 1.按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表范围。 2.按照资本管理高级方法计量的资本充足率，信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部模型法，操作风 险采用标准法。 根据中国银保监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算 项目 本集团 本银行 核心资本充足率（%） 10.10 9.93 资本充足率（%） 13.04 12.65 3.4杠杆率 本集团依据中国银保监会2015年1月颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 计量杠杆率。2018年9月30日，集团杠杆率6.73%，满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015年第1号）的相关规定计算 项目 2018年9月30日 2018年6月30日 2018年3月31日 2017年12月31日 一级资本净额 679,152 659,959 661,344 669,429 调整后的表内 外资产余额 10,095,931 10,026,128 10,010,549 9,731,368 杠杆率水平(%) 6.73 6.58 6.61 6.88 3.5流动性覆盖率 根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定要求，自2017年起，商业 银行应该披露流动性覆盖率的季度日均值。本集团2018年第三季度流动性覆盖率日均 值为109.95%（季内日均值指季内每日数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据 的每日数值的个数为92个），较上季度略微下降0.9个百分点，主要是合格优质流动 性资产减少导致。第三季度内流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示： （除另有标明外，人民币百万元） 序号 折算前数值 折算后数值 合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 1,468,098 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,389,877 131,565 3 稳定存款 145,015 7,079 4 欠稳定存款 1,244,862 124,486 5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,844,302 1,642,661 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,373,460 592,039 7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,466,643 1,046,423 8 无抵（质）押债务 4,199 4,199 9 抵（质）押融资 11,589 10 其他项目，其中： 1,433,309 644,043 11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关 的现金流出 600,563 596,926 12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现 金流出 11 11 13 信用便利和流动性便利 832,735 47,106 14 其他契约性融资义务 44,524 44,524 15 或有融资义务 981,580 31,183 16 预期现金流出总量 2,505,565 现金流入 17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 56,782 55,890 18 完全正常履约付款带来的现金流入 734,566 498,681 19 其他现金流入 632,292 615,310 20 预期现金流入总量 1,423,640 1,169,881 调整后数值 21 合格优质流动性资产 1,468,098 22 现金净流出量 1,335,684 23 流动性覆盖率（%） 109.95 四、重要事项 4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 资产负债表项目 2018年9月 30日 2017年12 月31日 变动幅度 变动原因分析 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 314,949 227,030 38.73% 本行2018年1月1日 起开始施行新金融工 具准则，金融资产由原 来的四分类改为三分 类，合计较上年末增加 2,378.75亿元，增幅 9.41%。 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 447,027 - 100.00% 以摊余成本计量的金融投资 2,004,175 - 100.00% 可供出售金融资产 - 402,138 -100.00% 持有至到期投资 - 1,511,375 -100.00% 应收款项类投资 - 387,733 -100.00% 递延所得税资产 24,627 16,456 49.65% 新金融工具准则下各 项资产减值准备增加， 引起递延所得税资产 增加 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 18,513 26,964 -31.34% 海外行以公允价值计 量的存款证和沽空交 易用证券头寸减少 卖出回购金融资产款 62,089 97,983 -36.63% 流动性管理安排 已发行存款证 297,172 150,482 97.48% 本期根据负债配置计 划，加大同业存单的发 行 损益表项目 2018年1－ 9月 2017年1－ 9月 变动幅度 变动原因分析 投资收益 7,841 5,539 41.56% 债券业务收益增加 公允价值变动损益 3,416 77 4336.36% 债券市场价格波动 汇兑及汇率产品净收益 3,259 -674 583.53% 汇率市场价格波动 资产减值损失 30,095 21,907 37.38% 新金融工具准则下计 提减值准备的范围扩 大，计提模型改变 保险业务收入 5,533 12,468 -55.62% 子公司业务发展放缓 保险业务支出 5,062 11,591 -56.33% 子公司业务发展放缓 其他业务成本 6,782 4,821 40.68% 子公司经营租赁业务 发展引起的租赁成本 增加 现金流量表项目 2018年1－ 9月 2017年1－ 9月 变动幅度 变动原因分析 经营活动产生的现金流量净额 126,288 28,669 340.50% 存拆放同业及其他金 融机构款项的净减少 引起的现金净流入同 比增加 投资活动产生的现金流量净额 -148,613 -113,456 -30.99% 证券投资活动引起的 现金净流出同比增加 筹资活动产生的现金流量净额 -12,082 6,795 -277.81% 新发行债券规模同比 下降 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 1.2018年1月29日，本行香港分行零售业务和私人银行业务转移至交通银行（香港）有限公司 正式生效。详情请参见本行于2017年7月14日、11月24日和2018年1月29日刊载于上海证券交易所 网站（www.sse.com.cn）的公告。 2.2018年2月1日，本行董事会批准本行全资子公司交银金融租赁有限责任公司，以自有资金 向交银航空航运金融租赁有限责任公司增资人民币70亿元。详情请参见本行于2018年2月1日刊载 于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。 3.2018年2月5日，本行全资子公司交银金融资产投资有限公司正式开业。该公司注册资本人 民币100亿元，主要从事债转股及配套支持业务。详情请参见本行于2017年1月19日、9月26日、12 月28日和2018年2月5日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的公告。 4.2018年4月8日，本行修改后的公司章程获中国银保监会核准生效。详情请参见本行于2018 年4月12日刊载于上交所网站（www.sse.com.cn）和香港联交所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 5.2018年5月31日，本行董事会审议批准拟以不超过人民币80亿元，在上海投资设立全资子公 司交银资产管理有限公司。详情请参见本行于2018年5月31日刊载于上交所网站（www.sse.com.cn） 和香港联交所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 6.2018年5月31日，本行董事会审议批准拟投资人民币30亿元，参与设立国家融资担保基金有 限责任公司。详情请参见本行于2018年5月31日刊载于上交所网站（www.sse.com.cn）和香港联交 所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 7.2018年6月7日，本行全资子公司交银金融租赁有限责任公司，完成以自有资金向交银航空 航运金融租赁有限责任公司增资人民币70亿元。详情请参见本行于2018年2月1日、5月23日、6月7 日刊载于上交所网站（www.sse.com.cn）和香港联交所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 8.2018年6月29日，本行股东大会审议批准公开发行A股可转换公司债券方案等相关议案。根 据该方案，为进一步提升本行资本充足率，进一步增强本行抵御风险的能力，夯实本行各项业务 可持续发展的资本基础，本行拟公开发行及上市（于上交所）不超过人民币600亿元（含人民币600 亿元）的可转换为本行A股股票的可转债。可转债每张面值人民币100元，按面值发行。本次发行 可转债的募集资金在扣除发行费用后，将用于支持本行未来业务发展，在可转债转股后按照相关 监管要求用于补充本行核心一级资本。详情请参见本行于2018年4月27日、5月3日、6月13日、6 月29日刊载于上交所网站（www.sse.com.cn）和香港联交所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 9.2018年6月29日，本行向交通银行（香港）有限公司增拨不超过100亿港元资本金获中国银 保监会批复。详情请参见本行于2017年10月27日、2018年6月29日刊载于上交所网站 （www.sse.com.cn）和香港联交所网站（www.hkexnews.hk）的公告。 4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发 生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 交通银行股份有限公司 法定代表人 彭纯 2018年10月26日 五、附录 合并资产负债表 2018年9月30日 编制单位:交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2018年9月30日 2017年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 862,661 938,571 存放同业款项 136,532 144,425 拆出资金 524,106 570,766 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 314,949 227,030 衍生金融资产 41,212 34,007 买入返售金融资产 47,711 67,277 应收利息 55,316 54,561 发放贷款和垫款 4,725,194 4,473,255 以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融投资 447,027 不适用 可供出售金融资产 不适用 402,138 以摊余成本计量的金融投资 2,004,175 不适用 持有至到期投资 不适用 1,511,375 应收款项类投资 不适用 387,733 长期股权投资 3,581 3,357 投资性房地产 8,043 8,217 固定资产 143,178 128,222 在建工程 4,071 4,270 无形资产 3,089 3,162 递延所得税资产 24,627 16,456 其他资产 46,065 63,432 资产总计 9,391,537 9,038,254 负债： 向中央银行借款 575,653 532,867 同业及其他金融机构存放款项 1,018,641 1,030,969 拆入资金 437,401 444,373 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 18,513 26,964 衍生金融负债 33,253 33,344 卖出回购金融资产款 62,089 97,983 客户存款 5,705,985 5,545,366 已发行存款证 297,172 150,482 应付职工薪酬 6,332 8,770 应交税费 9,407 11,882 应付利息 106,953 92,579 预计负债 496 449 应付债券 303,834 287,662 递延所得税负债 560 520 其他负债 126,163 97,773 负债合计 8,702,452 8,361,983 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 59,876 59,876 资本公积 113,663 113,663 其他综合收益 3,228 (2,871) 盈余公积 197,354 197,228 一般风险准备 113,753 104,470 未分配利润 120,321 124,514 归属于母公司股东权益合计 682,458 671,143 少数股东权益 6,627 5,128 股东权益合计 689,085 676,271 负债和股东权益总计 9,391,537 9,038,254 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 母公司资产负债表 2018年9月30日 编制单位:交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2018年9月30日 2017年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 859,741 937,800 存放同业款项 125,665 135,931 拆出资金 561,533 608,790 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 301,551 222,637 衍生金融资产 38,459 33,935 买入返售金融资产 45,015 64,930 应收利息 53,389 53,407 发放贷款和垫款 4,560,680 4,354,253 以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融投资 341,492 不适用 可供出售金融资产 不适用 376,161 以摊余成本计量的金融投资 1,986,643 不适用 持有至到期投资 不适用 1,509,592 应收款项类投资 不适用 374,858 长期股权投资 50,040 33,246 投资性房地产 3,107 3,062 固定资产 46,888 49,118 在建工程 4,066 4,215 无形资产 3,018 3,100 递延所得税资产 23,376 15,211 其他资产 23,467 47,039 资产总计 9,028,130 8,827,285 负债： 向中央银行借款 575,653 532,867 同业及其他金融机构存放款项 1,039,739 1,045,103 拆入资金 357,374 353,552 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债 18,513 26,964 衍生金融负债 32,749 33,294 卖出回购金融资产款 58,672 96,894 客户存款 5,567,512 5,543,520 已发行存款证 292,016 145,088 应付职工薪酬 5,476 7,779 应交税费 8,473 10,908 应付利息 104,881 91,346 预计负债 482 434 应付债券 232,004 233,396 递延所得税负债 124 253 其他负债 74,353 51,931 负债合计 8,368,021 8,173,329 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 59,876 59,876 资本公积 113,427 113,427 其他综合收益 2,586 (2,169) 盈余公积 196,003 196,003 一般风险准备 108,717 100,012 未分配利润 105,237 112,544 股东权益合计 660,109 653,956 负债和股东权益总计 9,028,130 8,827,285 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 合并利润表 2018年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 7 月1 日至9 月30 日止 3 个月期间 1 月1 日至9 月30 日止 9 个月期间 2018年 2017年 2018年 2017年 一、营业收入 55,967 46,083 157,832 149,790 利息净收入 34,517 31,572 95,175 92,905 利息收入 89,392 79,846 259,938 232,424 利息支出 (54,875) (48,274) (164,763) (139,519) 手续费及佣金净收入 10,211 9,347 31,393 30,608 手续费及佣金收入 11,134 10,191 33,880 33,236 手续费及佣金支出 (923) (844) (2,487) (2,628) 投资收益/(损失) 2,936 1,149 7,841 5,539 其中：对联营及合营企业投资收益 27 (14) 167 37 以摊余成本计量的金融资产终 止确认产生的净收益/(损失) (132) 不适用 (115) 不适用 公允价值变动收益/(损失) 980 38 3,416 77 汇兑及汇率产品净收益/(损失) 2,147 (571) 3,259 (674) 保险业务收入 1,411 1,700 5,533 12,468 其他业务收入 3,634 2,793 10,915 8,793 资产处置收益 8 55 19 74 其他收益 123 - 281 - 二、营业支出 (36,919) (27,818) (91,334) (84,309) 税金及附加 (573) (584) (1,829) (1,782) 业务及管理费 (18,993) (17,188) (47,566) (44,208) 资产减值损失 (13,429) (6,965) (30,095) (21,907) 保险业务支出 (1,339) (1,729) (5,062) (11,591) 其他业务成本 (2,585) (1,352) (6,782) (4,821) 三、营业利润 19,048 18,265 66,498 65,481 加：营业外收入 122 349 290 567 减：营业外支出 (113) (33) (261) (112) 四、利润总额 19,057 18,581 66,527 65,936 减：所得税费用 (2,378) (3,011) (8,854) (11,144) 五、净利润 16,679 15,570 57,673 54,792 归属于母公司股东的净利润 16,533 15,444 57,304 54,419 少数股东损益 146 126 369 373 六、其他综合收益 2,351 (475) 4,339 (2,796) 归属于母公司股东的其他综合收益的税 后净额 2,272 (446) 4,214 (2,749) 以后会计期间不能重分类进损益的项 目 (164) 15 (8) 35 重新计量设定受益计划净负债或净 资产导致的变动 (1) 15 (16) 35 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益投资产生的利 得/(损失) (117) 不适用 48 不适用 指定为以公允价值计量且其变动计 入损益的金融负债的信用风险 变动导致的公允价值变动 (46) 不适用 (40) 不适用 以后会计期间在满足规定条件时将重 分类进损益的项目 2,436 (461) 4,222 (2,784) 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债权投资产生的利 得/(损失) 517 不适用 1,918 不适用 可供出售金融资产公允价值变动形 成的利得/(损失) 不适用 98 不适用 (1,729) 现金流量套期损益的有效部分 19 41 54 111 外币财务报表折算差额 1,885 (616) 2,240 (1,182) 其他 15 16 10 16 归属于少数股东的其他综合收益的税后 净额 79 (29) 125 (47) 七、综合收益总额 19,030 15,095 62,012 51,996 归属于母公司股东的综合收益 18,805 14,998 61,518 51,670 归属于少数股东的综合收益 225 97 494 326 八、每股收益： （一）基本每股收益(元/股) 0.23 0.21 0.74 0.70 （二）稀释每股收益(元/股) 0.23 0.21 0.74 0.70 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 母公司利润表 2018年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 7 月1 日至9 月30 日止 3 个月期间 1 月1 日至9 月30 日止 9 个月期间 2018年 2017年 2018年 2017年 一、营业收入 49,426 41,242 139,311 128,613 利息净收入 33,058 31,213 92,236 91,639 利息收入 86,636 78,036 252,713 227,164 利息支出 (53,578) (46,823) (160,477) (135,525) 手续费及佣金净收入 9,404 8,621 28,838 28,863 手续费及佣金收入 10,145 9,361 30,992 31,155 手续费及佣金支出 (741) (740) (2,154) (2,292) 投资收益/(损失) 2,610 992 7,635 5,120 其中：对联营及合营企业投资收益 15 (15) 142 42 以摊余成本计量的金融资产终 止确认产生的净收益/(损失) (132) 不适用 (115) 不适用 公允价值变动收益/(损失) 1,135 19 3,586 79 汇兑及汇率产品净收益/(损失) 1,922 (524) 2,741 (604) 其他业务收入 1,286 866 4,229 3,442 资产处置收益 9 55 19 74 其他收益 2 - 27 - 二、营业支出 (32,678) (24,386) (78,543) (67,531) 税金及附加 (532) (530) (1,708) (1,657) 业务及管理费 (18,001) (16,534) (44,947) (42,148) 资产减值损失 (13,444) (6,965) (29,906) (21,631) 其他业务成本 (701) (357) (1,982) (2,095) 三、营业利润 16,748 16,856 60,768 61,082 加：营业外收入 120 165 285 371 减：营业外支出 (112) (33) (256) (95) 四、利润总额 16,756 16,988 60,797 61,358 减：所得税费用 (1,948) (2,666) (7,560) (10,105) 五、净利润 14,808 14,322 53,237 51,253 六、其他综合收益 1,502 (453) 2,964 (2,619) 以后会计期间不能重分类进损益的项目 (122) 15 44 35 重新计量设定受益计划净负债或净资 产导致的变动 (1) 15 (16) 35 以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的权益投资产生的利得/(损 失) (75) 不适用 100 不适用 指定为以公允价值计量且其变动计入 损益的金融负债的信用风险变动导 致的公允价值变动 (46) 不适用 (40) 不适用 以后会计期间在满足规定条件时将重分 类进损益的项目 1,624 (468) 2,920 (2,654) 以公允价值计量且其变动计入其他综 合收益的债权投资产生的利得/(损 失) 357 不适用 1,678 不适用 可供出售金融资产公允价值变动形成 的利得/(损失) 不适用 104 不适用 (1,660) 现金流量套期损益的有效部分 (29) 27 1 147 外币财务报表折算差额 1,281 (615) 1,231 (1,157) 其他 15 16 10 16 七、综合收益总额 16,310 13,869 56,201 48,634 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 合并现金流量表 2018年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期末 金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和存放同业款项净减少额 51,991 - 同业存放款项及客户存款净增加额 291,458 391,261 向中央银行借款净增加额 42,786 79,589 拆入资金净增加额 - 89,308 拆出资金净减少额 45,406 - 买入返售金融资产净减少额 19,499 - 收取的利息、手续费及佣金 226,145 215,451 收到其他与经营活动有关的现金 45,829 33,741 经营活动现金流入小计 723,114 809,350 客户贷款及垫款净增加额 312,784 325,230 存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 6,118 拆入资金净减少额 6,972 - 拆出资金净增加额 - 84,844 买入返售金融资产净增加额 - 18,230 卖出回购金融资产款净减少额 35,894 97,721 支付的利息、手续费及佣金 146,941 124,768 支付给职工以及为职工支付的现金 22,274 21,075 支付的各项税费 15,958 21,894 支付其他与经营活动有关的现金 56,003 80,801 经营活动现金流出小计 596,826 780,681 经营活动产生的现金流量净额 126,288 28,669 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 576,344 263,228 取得投资收益收到的现金 63,048 62,246 处置固定资产、其他资产收回的现金净额 1,021 614 投资活动现金流入小计 640,413 326,088 投资支付的现金 766,393 420,765 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 22,633 18,779 投资活动现金流出小计 789,026 439,544 投资活动产生的现金流量净额 (148,613) (113,456) 三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 1,125 1,969 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 1,125 1,969 发行债券收到的现金 25,902 61,096 筹资活动现金流入小计 27,027 63,065 偿还应付债券支付的现金 14,895 28,906 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 24,214 27,364 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 65 18 筹资活动现金流出小计 39,109 56,270 筹资活动产生的现金流量净额 (12,082) 6,795 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,811 (4,611) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (31,596) (82,603) 加：本期初现金及现金等价物余额 228,919 316,396 六、本期末现金及现金等价物余额 197,323 233,793 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 母公司现金流量表 2018年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 年初至报告期期末金额 （1-9月） 上年年初至报告期期末 金额（1-9月） 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和存放同业款项净减少额 48,652 - 同业存放款项及客户存款净增加额 162,033 389,470 向中央银行借款净增加额 42,786 79,589 拆入资金净增加额 3,822 92,195 拆出资金净减少额 45,909 - 买入返售金融资产净减少额 19,850 - 收取的利息、手续费及佣金 218,782 209,103 收到其他与经营活动有关的现金 49,977 13,989 经营活动现金流入小计 591,811 784,346 客户贷款和垫款净增加额 266,225 322,596 存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 4,965 拆出资金净增加额 - 87,632 买入返售金融资产净增加额 - 18,027 卖出回购金融资产款净减少额 38,222 96,834 支付的利息、手续费及佣金 144,432 121,045 支付给职工以及为职工支付的现金 20,482 19,746 支付的各项税费 14,627 20,619 支付其他与经营活动有关的现金 71,323 75,349 经营活动现金流出小计 555,311 766,813 经营活动产生的现金流量净额 36,500 17,533 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 560,558 261,819 取得投资收益收到的现金 61,251 60,958 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 947 206 投资活动现金流入小计 622,756 322,983 投资支付的现金 673,474 403,655 其中：增资子公司所支付的现金净额 16,794 2,303 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 1,692 2,479 投资活动现金流出小计 675,166 406,134 投资活动产生的现金流量净额 (52,410) (83,151) 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券收到的现金 11,583 42,531 筹资活动现金流入小计 11,583 42,531 偿还应付债券支付的现金 14,895 24,906 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 22,860 26,616 筹资活动现金流出小计 37,755 51,522 筹资活动产生的现金流量净额 (26,172) (8,991) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,600 (4,389) 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (39,482) (78,998) 加：本期初现金及现金等价物余额 223,796 307,692 六、本期末现金及现金等价物余额 184,314 228,694 法定代表人：彭纯 主管会计工作负责人：吴伟 会计机构负责人：林至红 中财网
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