[三季报]上海银行:2018年第三季度报告
上海银行股份有限公司 （股票代码：601229） 2018年第三季度报告 二〇一八年十月 一、重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 本公司董事会五届八次会议于2018年10月26日审议通过了《关于上海银行股份有限公司2018 年第三季度报告的议案》。会议应出席董事18人，实际出席董事13人，叶峻非执行董事委托应晓明 非执行董事、陈戌源非执行董事委托甘湘南非执行董事、万建华独立非执行董事委托孙铮独立非执 行董事、管涛独立非执行董事委托徐建新独立非执行董事、庄喆非执行董事委托李朝坤非执行董事 代为出席并就会议议题进行表决。本公司3名监事列席了本次会议。 1.3 本季度报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 1.4 除特别说明外，本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司（统称“本集团”）数据，以 人民币列示。 1.5 本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏、财务机构负责人周宁保证本季 度报告中财务报表的真实、准确、完整。 二、公司基本情况 2.1 主要 会计 数据和 财务 指标 单位：人民币千元 项目 本报告期末 2018年9月30日 上年度末 2017年12月31日 本报告期末比上年度末 增减 资产总额 1,958,328,269 1,807,766,938 8.33% 归属于母公司股东的净资产 157,918,666 146,985,136 7.44% 归属于母公司普通股股东的净资产 137,961,496 127,027,966 8.61% 归属于母公司普通股股东的每股净 资产（元） 12.62 11.62 8.61% 项目 本报告期 2018年1-9月 上年同期 2017年1-9月 本报告期比上年同期 增减 营业收入 31,629,713 24,428,239 29.48% 归属于母公司股东的净利润 14,276,443 11,657,574 22.46% 归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 14,150,389 11,573,919 22.26% 经营活动产生的现金流量净额 -81,803,063 -86,613,578 不适用 年化平均资产收益率 1.01% 0.88% 上升0.13个百分点 年化加权平均净资产收益率 14.30% 12.90% 上升1.40个百分点 基本每股收益（元） 1.31 1.07 22.43% 稀释每股收益（元） 1.31 1.07 22.43% 注： 1、根据财政部于2017年12月25日发布的《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会〔2017〕 30号）的规定，将原计入在“营业外收入”和“营业外支出”中的相关资产处置利得或损失及与企 业日常活动相关的政府补助分别计入新增的“资产处置收益”及“其他收益”项目，比较期资产处 置收益进行了追溯调整，营业收入等相关指标重新计算。上述规定对本公司利润总额和净利润没有 影响。 2、每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披 露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2018年7月， 本公司实施2017年度利润分配及资本公积转增股本方案。以2017年末普通股总股本7,805,785,000 股为基数，以资本公积按每股转增0.4股，合计转增3,122,314,000股，转增后本公司普通股总股本 为10,928,099,000股。报告期及各比较期的每股指标均按调整后股数计算。本公司于2017年12月非 公开发行票面金额为人民币200亿元的非累积优先股，但并无发放优先股股息，因此在计算每股收 益、每股净资产和加权平均净资产收益率时，“归属于母公司普通股股东的净利润”无需扣除优先 股股息，“平均净资产”和“净资产”扣除了优先股。 2.2 非经常性损益项目和金额 单位：人民币千元 非经常性损益项目 2018年1-9月 非流动资产处置损益 -1,454 其他净损益 171,765 非经常性损益的所得税影响数 -43,403 非经常性损益项目净额 126,908 其中：影响母公司净利润的非经常性损益 126,054 影响少数股东净利润的非经常性损益 854 注 ： 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 —— 非经常性损益》（证监会公告〔 2008 〕 43 号）规定计算。 2.3 截至 报告期末 的 普通股 股 东 总数 、 前 十 名 普通股 股东 、 前 十 名无限售条件 的 普通股股东 持股情 况 单位：股 报告期末普通股股东总数（户） 140,023 前十名普通股股东持股情况 股东名称 期末持股数量 比例 持有有限售条件 股份数量 质押或冻结 情况 股东性质 股份 状态 数量 上海联和投资有限公司 1,457,856,354 13.34% 1,453,521,741 - - 国有法人 上海国际港务(集团)股份有限公司 801,786,276 7.34% 708,198,400 - - 国有法人 西班牙桑坦德银行有限公司 (BANCO SANTANDER,S.A.) 709,492,600 6.49% 708,198,400 - - 境外法人 TCL集团股份有限公司 545,195,104 4.99% 366,695,195 - - 境内非 国有法人 中国建银投资有限责任公司 528,709,818 4.84% 528,709,818 - - 国有法人 中船国际贸易有限公司 445,972,922 4.08% 445,972,922 - - 国有法人 中国平安人寿保险股份有限公司－ 万能－个险万能 380,977,474 3.49% - - - 其他 上海商业银行有限公司 327,854,800 3.00% 295,058,400 - - 境外法人 上海市静安区财政局 223,736,053 2.05% - - - 国家 上海市黄浦区国有资产总公司 211,800,112 1.94% 211,800,112 - - 国有法人 前十名无限售条件的普通股股东持股情况 股东名称 持有无限售条件的流通股数量 股份种类 中国平安人寿保险股份有限公司－ 万能－个险万能 380,977,474 人民币普通股 上海市静安区财政局 223,736,053 人民币普通股 TCL集团股份有限公司 178,499,909 人民币普通股 香港中央结算有限公司 166,507,076 人民币普通股 中国证券金融股份有限公司 146,746,388 人民币普通股 上海浦东发展(集团)有限公司 145,225,907 人民币普通股 上海卢湾财政投资公司 116,185,936 人民币普通股 中国商用飞机有限责任公司 107,033,501 人民币普通股 上海虹口区国有资产经营有限公司 96,439,536 人民币普通股 上海国际港务(集团)股份有限公司 93,587,876 人民币普通股 注： 1、西班牙桑坦德银行有限公司持有本公司股份709,492,600股，其中1,294,200股代理于香港中央 结算有限公司名下；上海商业银行有限公司持有本公司股份327,854,800股，其中32,796,400 股代 理于香港中央结算有限公司名下。 2、上海市黄浦区国有资产总公司与上海卢湾财政投资公司联合向本公司提名一名董事，除此之外， 本公司未知前十名股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2. 4 截至 报告期末的 优先股 股东总数、前十名 优先股 股东持股情况 单位 : 股 报告期末 优先股股东总数（户） 22 前十名优先股股东持股情况 股东名称 期末 持股数量 比例 所持股份类别 质押或冻结情况 股东 性质 股份状态 数量 江苏银行股份有限公司－聚宝财富财 溢融 30,500,000 15.25% 人民币优先股 - - 其他 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行 股份有限公司 20,000,000 10.00% 人民币优先股 - - 其他 创金合信基金－招商银行－招商银行 股份有限公司 20,000,000 10.00% 人民币优先股 - - 其他 浦银安盛基金－兴业银行－招商证券 资产管理有限公司 20,000,000 10.00% 人民币优先股 - - 其他 交银施罗德资管－交通银行－交通银 行股份有限公司 15,000,000 7.50% 人民币优先股 - - 其他 长江养老保险－中国银行－中国太平 洋人寿保险股份有限公司 15,000,000 7.50% 人民币优先股 - - 其他 中国邮政储蓄银行股份有限公司 10,000,000 5.00% 人民币优先股 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－万 能－个险万能 10,000,000 5.00% 人民币优先股 - - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－分 红－个险分红 10,000,000 5.00% 人民币优先股 - - 其他 建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债 券投资集合资金信托计划 10,000,000 5.00% 人民币优先股 - - 其他 注： 1、本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。 2、根据公开信息，本公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安 人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本公司未知上述优先股股东之 间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2. 5 资本 充足率 单位：人民币千元 项目 2018年9月30日 2017年12月31日 增减 核心一级资本净额 137,711,144 126,781, 106 8.62% 一级资本净额 157,680,182 146,749,677 7.45% 资本净额 182,560,263 169,959,268 7.41% 风险加权资产 1,368,340,638 1,185,925,725 15.38% 核心一级资本充足率 10.06% 10.69% 下降 0.63 个百分点 一级资本充足率 11.52% 12.37% 下降 0.85 个百分点 资本充足率 13.34% 14.33% 下降 0.99 个百分点 2 . 6 杠杆 率 根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算的本集团杠杆 率信息如下: 单位：人民币千元 项目 2018年9月30日 2018年6月30日 2018年3月31日 2017年12月31日 一级资本净额 157,680,182 152,479,224 151,237,653 146,749,677 调整后的表内外资产余额 2,117,376,229 2,073,653,032 2,004,625,946 1,979,527,549 杠杆率 7.45% 7.35% 7.54% 7.41% 2 . 7 流动性 覆盖率 单位：人民币 千 元 项目 2018年9月30日 合格优质流动性资产 182,569,852.10 未来30天现金净流出量 163,083,303.50 流动性覆盖率 111.95% 2 . 8 资产 质量分析 单位：人民币千元 五级分类 2018年9月30日 2017年12月31日 金额 占比 金额 占比 正常类 807,412,393 97.11% 642,570,897 96.77% 关注类 15,086,651 1.81% 13,807,216 2.08% 次级类 5,000,94 1 0.60% 3,063,912 0.46% 可疑类 2,721,929 0.33% 3,276,530 0.49% 损失类 1,254,831 0.15% 1,303,062 0.20% 客户贷款和垫款总额 831,47 6 , 745 100.00% 664,021,617 100.00% 贷款损失准备 28,8 31 , 192 - 20,830,293 - 不良贷款率 1.08% - 1.15% - 拨备覆盖率 321.14% - 272.52% - 贷款拨备率 3.47% - 3.14% - 2 . 9 经营情况 讨论与分析 本集团坚持 “ 精品银行 ” 战略愿景，持续 推进新一轮规划实施， 把握 外部经济金融形势变化趋 势， 积极服务实体经济，加快推进 结构调整和 转型发展，深化 专业化经营，增强 特色业务优势，加 大科技创新和技术运用， 深化 “智慧金融、专业服务” 企业形象 ， 提升客户体验和 综合 金融 服务能 力 ，严守 风险底线， 保持 稳健发展 。 报告期内， 本集团经营成效显著提升， 核心 经营指标持续 向好 。 （一）营业 收入 保持 快速增长 ，盈利能力进一步 提高 报告期内，本集团实现营业收入 316.30 亿元，同比增长 29.48 % ；归属于 母公司股东 的净利润为 142.76 亿元，同比 增长 22.46% ，营业 收入和利润增幅均 保持 在 20 % 以上并 较上半年进一步提升。 营 业收入及盈利快速增长主要是 在生息资产 规模稳定增长的同时， 资产 结构持续优化、定价水平提升， 带动 净息差 显著 改善， 利息 净收入同比增加 67.2 6 亿元，增长 47.9 3 % 。 报告期末，本集团归属于母公司股东的净资产为 1,579.19 亿元，较上年末增加 109.34 亿元；报 告期 内 ，基本每股收益为 1.31 元，同比增长 22.43% ；年化平均资产收益率为 1.01% ，同比提高 0.13 个百分点；年化归属于 母公司普通股股东的 加 权平均净资产收益率为 14.30 % ，同比提高 1 .40 个百分 点。 （二）资产负债规模稳健增长，业务结构持续优化 报告期末，本集团资产 总额 为 19,583.28 亿元，较上年末增长 8.33 % 。存款总额突破 万亿大关， 达到 10 ,120.95 亿元，较上年末增长 9.58 % ；客户贷款和垫款总额为 8 ,314.7 7 亿元，较上年末增长 25.22 % 。 报告期内， 本集团 持续优化 业务 结构，推进资产负债业务稳健增长，存贷款业务占比进一步提 升。加快各项措施落地，推动存款持续稳定增长，存款总额占负债比重较上年末提高 0.60 个百分点 至 56.23 % ；深入推进资产结构调整，加快优质资产拓展，客户贷款和垫款总额占资产比重较上年末 提高 5.73 个百分点至 42.46% ；信贷结构进一步优化，个人贷款及垫款占贷款总额的比重达到 30.26% ， 较上年末提高 4.05 个百分点。 （三） 转型发展 不断深化 ， 专业化经营加速 推进 围绕价值创造，进一步夯实客户基础，加快 特色 业务发展 ，提高科技运用 与 支持， 不断 提升 专业化经营能力 ，强化 核心业务优势。 一是把握市场趋势，围绕培育重点特色产品，深化产品运用，加快科创金融、供应链金融等业 务发展，进一步夯实客户基础，持续提升公司业务专业化经营 能力。报告期末，本公司科技型企业 贷款余额 633.32 亿元，较上年末增长 32.60% ；报告期内，本公司供应链金融贷款投放金额 309.00 亿元，同比增长 72.22% ；跨境中间业务收入 7.70 亿元，同比增长 19.01% ；债务融资工具承销金额 626.68 亿元，同比增长 55.12% 。 二是加快零售转型，围绕全流程客户经营体系， 强化 消费金融、财富管理、养老金融等战略 特色业务，提升零售价值贡献。报告期末， 本公司 零售客户综合资产（ AUM ） 4, 931 . 87 亿元，较上 年末增长 1 4.75 % ；个人贷款和垫款余额（含信用卡） 2 , 50 7.33 亿元，较上年末增长 44.8 6 % ，其中， 消费贷款（含信用卡）余额占比 66.3 2 % ，较上年末提升 12. 20 个百分点；管理月日均综合资产 100 万以上个人客户 81,593 户，较上年末增长 22.19% ，前述客户月日均综合资产 2,045.02 亿元，较 上年末增长 18.93% 。报告期内， 本公司 养老金客户新增 3.9 8 万户，报告期末养老金客户综合资产 2,146.75 亿元，较上年末增长 17.14 % ，占零售客户综合资产 43. 53 % ，较上年末提高 0.89 个百分 点。 三是持续聚焦互联网场景支付结算、财富管理等领域的业务创新，有 效拓展、深耕在线客户， 推进互联网金融业务的专业化经营。报告期末， 本公司 线上个人客户数 1 , 740.82 万 户 ，较上年末 增长 35.31% ；报告期内实现互联网理财销售额 227.67 亿元，同比增长 74.57% 。加快推进线上客户 向线下转化的工作，报告期末 累计 转化信 用卡、 I 类借记卡客户 10.26 万 户 ，进一步提升线上客户 价值贡献。 （四） 资产质量 稳中趋好 ， 拨备覆盖 水平持续 提升 从严 管控风险， 围绕 更好应对 当前 风险形势 ，优化 管控机制， 加强风险 排查，做好主动退出和 清收化解，资产质量 保持 良好 ，拨备覆盖水平稳步提高，风险抵补 能力进一 步增强 。报告期末，本 集团不良贷款率 1.08% ，较上年末下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 321. 1 4 % ，较上年末提高 48. 6 2 个百分点；贷款拨备率 3.47% ，较上年末提高 0.33 个百分点。 （五）经济 资本管理 不断 强化 ，资本充足 水平 良好 持续强化经济资本管理，提高资本使用效率，资本充足率 保持良好水平， 有效 支持资产规模拓 展和业务结构调整，实现 稳健 经营。 报告期末，本集团资本充足率为 13.34% ，一级资本充足率 为 11.52% ，核心一级资本充足率为 10.06% 。 三、重要事项 3 .1 主要会计 报表项目、财务指标 重大 变动的情况及原因 √适用 □不适用 会计报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及原因： 单位：人民币千元 项目 2018年 9月30日 2017年 12月31日 增减 变动原因分析 存放同业及其他金融机构 款项 27,035,860 38,788,136 -30.30% 存放境内银行款项减少 衍生金融资产 2,063,978 839,088 145.98% 货币互换等衍生金融资产公允价值增加 卖出回购金融资产款 54,689,918 78,573,169 -30.40% 卖出回购票据和债券减少 应交税费 1,993,961 4,144,141 -51.88% 上年度企业所得税汇算清缴完成，应交 所得税减少 递延所得税负债 - 55,741 -100.00% 公允价值变动产生的应纳税暂时性差异 减少 其他负债 4,993,841 2,849,878 75.23% 待清算款项等增加 股本 10,928,099 7,805,785 40.00% 资本公积转增股本 其他综合收益 -12,832 -571,337 不适用 可供出售金融资产估值和外币财务报表 折算差额增加 项目 2018年1-9月 2017年1-9月 增减 变动原因分析 手续费及佣金支出 451,971 306,614 47.41% 银行卡等手续费支出增加 公允价值变动净收益 / （损失） 5,768,420 -3,617,268 不适用 两者存在较高关联度，合计同比增加 9.44亿元，主要是由于衍生金融工具估 值变动影响 汇兑净（损失）/收益 -6,186,583 2,254,866 -374.37% 资产处置（损失）/收益 -1,454 1,644 -188.44% 资产处置收益减少 资产减值损失 9,638,947 6,464,354 49.11% 贷款拨备增加 其他业务支出 18,175 8,927 103.60% 其他业务支出增加 所得税费用 1,077,117 401,284 168.42% 盈利增加导致所得税费用增加 少数股东损益 31,277 -10,049 不适用 子公司盈利增加导致少数股东损益增加 其他综合收益的税后净额 541,480 -233,038 不适用 可供出售金融资产估值和外币财务报表 折算差额增加 3 .2 重要事项 进展 情况 及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √ 不适用 3 .3 报 告期内 超期未履行完毕的 承诺事项 □ 适用 √ 不适用 3 . 4 报告期内现金分红政策的执行情况 本公司 2017 年度利润分配方案已经 2017 年度股东大会审议通过，以方案实施前的公司总股本 7,805,785,000 股为基数，向全体 普通股 股东每股派发现金红利 0.5 元（含税），以资本公积金每 股转增 0.4 股，共计派发现金红利 3,902,892 , 5 00 元，转增 3,122,314 ,000 股，本次分配后总股本 为 10,928,099,000 股。股权登记日为 2018 年 7 月 16 日，除权（息）日为 2018 年 7 月 17 日，现 金红 利发放日为 2018 年 7 月 17 日，转增股 份 上市日为 2018 年 7 月 18 日，该方案已实施完毕。 3.5 预测年初 至下一报告期期末的 累 计 净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示 及原因说明 □适用 √ 不适用 董事长 ： 上海 银行股份有限公司董事会 201 8 年 10 月 26 日 四、附录 按中国会计准则编制的财务报表 合并及公司资产负债表 2018年9月30日 编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2018年 9月30日 2017年 12月31日 2018年 9月30日 2017年 12月31日 （未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计） 资产： 现金及存放中央银行款项 139,255,848 136,063,645 138,913,004 135,523,343 存放同业及其他金融机构款项 27,035,860 38,788,136 25,588,531 37,744,874 拆出资金 113,487,172 97,178,409 113,614,385 93,130,197 以公允价值计量且其变动 14,917,774 11,554,237 14,405,244 11,050,447 计入当期损益的金融资产 衍生金融资产 2,063,978 839,088 2,009,536 822,813 买入返售金融资产 18,252,999 25,808,851 10,312,070 23,695,961 应收利息 9,230,006 7,680,426 9,060,787 7,547,582 发放贷款和垫款 802,645,553 643,191,324 782,856,373 624,607,395 可供出售金融资产 386,404,685 420,684,813 380,125,692 417,714,561 持有至到期投资 301,729,943 264,262,868 299,357,411 264,068,510 应收款项类投资 120,534,891 136,701,386 132,323,357 142,540,469 长期股权投资 396,952 395,131 4,248,049 4,245,839 固定资产 5,331,988 4,394,538 5,250,865 4,309,326 无形资产 501,754 510,670 489,177 498,476 递延所得税资产 8,152,623 7,783,439 8,079,505 7,740,186 其他资产 8,386,243 11,929,977 8,120,905 11,714,657 资产总计 1,958,328,269 1,807,766,938 1,934,754,891 1,786,954,636 本集团 本行 2018年 9月30日 2017年 12月31日 2018年 9月30日 2017年 12月31日 （未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计） 负债： 向中央银行借款 105,610,000 81,605,000 105,500,000 81,500,000 同业及其他金融机构存放款项 350,612,172 328,654,261 350,994,968 329,069,326 拆入资金 45,240,729 51,801,096 43,973,865 49,938,427 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 11,144 - - - 衍生金融负债 1,028,027 1,359,342 960,239 1,343,268 卖出回购金融资产款 54,689,918 78,573,169 54,689,918 78,359,419 吸收存款 1,012,095,100 923,585,324 999,878,829 909,146,324 应付职工薪酬 3,244,189 2,978,946 3,100,409 2,834,423 应交税费 1,993,961 4,144,141 1,909,518 4,129,098 应付利息 16,000,702 16,570,559 15,841,324 16,404,001 已发行债务证券 204,398,987 168,148,078 196,570,767 165,625,190 递延所得税负债 - 55,741 - - 其他负债 4,993,841 2,849,878 4,718,256 2,704,565 负债合计 1,799,918,770 1,660,325,535 1,778,138,093 1,641,054,041 本集团 本行 2018年 9月30日 2017年 12月31日 2018年 9月30日 2017年 12月31日 （未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计） 股东权益： 股本 10,928,099 7,805,785 10,928,099 7,805,785 其他权益工具 19,957,170 19,957,170 19,957,170 19,957,170 资本公积 25,331,364 28,452,203 25,329,889 28,452,203 其他综合收益 (12,832) (571,337) (170,991) (789,144) 盈余公积 30,969,554 26,435,300 30,969,554 26,435,300 一般风险准备 25,801,968 25,780,256 25,630,000 25,630,000 未分配利润 44,943,343 39,125,759 43,973,077 38,409,281 归属于母公司股东权益合计 157,918,666 146,985,136 156,616,798 145,900,595 少数股东权益 490,833 456,267 - - 股东权益合计 158,409,499 147,441,403 156,616,798 145,900,595 负债及股东权益总计 1,958,328,269 1,807,766,938 1,934,754,891 1,786,954,636 董事长：金煜 行长：胡友联 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：周宁 合并及公司利润表 2018年1-9月 编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 本集团 本行 2018年 1-9月 2017年 1-9月 2018年 1-9月 2017年 1-9月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、营业收入 31,629,713 24,428,239 30,930,548 23,800,887 利息净收入 20,758,175 14,032,531 20,364,812 13,681,563 利息收入 55,376,666 44,000,880 54,594,318 43,405,414 利息支出 (34,618,491) (29,968,349) (34,229,506) (29,723,851) 手续费及佣金净收入 4,489,052 4,616,923 4,271,539 4,390,219 手续费及佣金收入 4,941,023 4,923,537 4,714,211 4,695,616 手续费及佣金支出 (451,971) (306,614) (442,672) (305,397) 其他收益 35,345 - 23,814 - 投资净收益 6,682,006 7,065,368 6,711,451 7,116,796 公允价值变动净收益/(损失) 5,768,420 (3,617,268) 5,804,856 (3,649,491) 汇兑净(损失)/收益 (6,186,583) 2,254,866 (6,327,650) 2,187,838 其他业务收入 84,752 74,175 83,180 72,318 资产处置(损失)/收益 (1,454) 1,644 (1,454) 1,644 二、营业支出 (16,381,296) (12,493,673) (16,069,410) (11,991,058) 税金及附加 (311,675) (256,065) (310,301) (254,664) 业务及管理费 (6,412,499) (5,764,327) (6,157,910) (5,543,710) 资产减值损失 (9,638,947) (6,464,354) (9,583,025) (6,183,822) 其他业务支出 (18,175) (8,927) (18,174) (8,862) 三、营业利润 15,248,417 11,934,566 14,861,138 11,809,829 加： 营业外收入 144,027 121,605 143,951 108,279 减： 营业外支出 (7,607) (7,362) (7,200) (6,825) 四、利润总额 15,384,837 12,048,809 14,997,889 11,911,283 减： 所得税费用 (1,077,117) (401,284) (996,946) (355,834) 五、净利润 14,307,720 11,647,525 14,000,943 11,555,449 归属于母公司股东的净利润 14,276,443 11,657,574 14,000,943 11,555,449 少数股东损益 31,277 (10,049) - - 六、其他综合收益的税后净额 541,480 (233,038) 618,153 (131,152) 归属于母公司股东的其他综合收益 的税后净额 558,505 (239,382) 618,153 (131,152) 以后将重分类进损益的其他综合收益 -可供出售金融资产公允价值变动损益 365,703 (50,130) 618,153 (131,152) -外币财务报表折算差额 192,802 (189,252) - - 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 (17,025) 6,344 - - 七、综合收益总额 14,849,200 11,414,487 14,619,096 11,424,297 归属于母公司股东的综合收益总额 14,834,948 11,418,192 14,619,096 11,424,297 归属于少数股东的综合收益总额 14,252 (3,705) - - 八、每股收益 基本和稀释每股收益（人民币元） 1.31 1.07 董事长：金煜 行长：胡友联 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：周宁 合并及公司现金流量表 2018年1-9月 编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 项目 本集团 本行 2018年 1-9月 2017年 1-9月 2018年 1-9月 2017年 1-9月 （未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计） 一、经营活动产生的现金流量： 存放中央银行款项净减少额 340,884 - 326,344 - 存放同业及其他金融机构款项净减少额 13,050,006 - 13,100,000 - 买入返售金融资产净减少额 - 2,918,166 - - 向中央银行借款净增加额 24,005,000 - 24,000,000 - 同业及其他金融机构存放款项净增加额 21,957,911 12,461,441 21,925,642 12,365,091 拆入资金净增加额 - 2,582,674 - 1,976,292 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融负债款项净增加额 11,104 117,211 - 117,211 客户存款净增加额 88,509,777 57,657,852 90,732,504 54,703,047 收取的利息 36,811,792 24,301,525 36,209,492 23,727,612 收取的手续费及佣金 5,059,151 5,224,708 4,824,135 5,000,482 收到其他与经营活动有关的现金 4,938,339 2,408,858 4,548,071 2,258,793 经营活动现金流入小计 194,683,964 107,672,435 195,666,188 100,148,528 存放中央银行款项净增加额 - (1,909,564) - (1,823,739) 存放同业及其他金融机构款项净增加额 - (15,210,448) - (15,222,189) 拆出资金净增加额 (20,621,800) (6,285,650) (23,221,413) (6,196,072) 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产净增加额 (3,418,460) (5,416,823) (3,385,814) (5,514,557) 买入返售金融资产净增加额 (10,827,539) - (4,999,500) - 客户贷款及垫款净增加额 (169,565,446) (76,528,156) (168,422,649) (75,392,953) 向中央银行借款净减少额 - (30,485,000) - (30,500,000) 拆入资金净减少额 (6,548,395) - (5,952,590) - 卖出回购金融资产款净减少额 (23,883,251) (26,858,563) (23,669,501) (26,858,563) 支付的利息 (28,836,417) (22,810,610) (28,567,207) (22,614,344) 支付的手续费及佣金 (451,971) (306,615) (442,672) (305,397) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,943,783) (3,669,975) (3,796,982) （未完）  |