[公告]富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)：基金份额发售公告
混合型基金中基金（FOF） 基金份额发售公告 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期 混合型基金中基金（FOF） 基金份额发售公告 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 重要提示 1、富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称 “本基金”）于2018年8月3日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可〔2018〕 1248号）。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 2、本基金的基金类型是混合型基金中基金，基金运作方式是契约型、开放 式。本基金对每份基金份额设置1年的最短持有期限，即：自基金合同生效日 （对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）至 该日的1年年度对日的期间内，投资者不能提出赎回申请；该日1年后的年度对 日之后，投资者可以提出赎回申请。若该日历年度实际不存在对应日期的，则 顺延至下一日。 3、本基金的销售机构包括直销机构和代销机构。其中直销机构是指富国基 金管理有限公司（以下简称“本公司”），包括直销中心和网上交易系统，代销机 构包括中国建设银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、国泰君安证券 股份有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公 司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、浙江同花顺基金 销售有限公司、北京肯特瑞基金销售有限公司、上海挖财基金销售有限公司、珠 海盈米基金销售有限公司。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符 合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 4、本基金自2018年11月5日至2018年12月7日止（周六、周日部分代 销机构对个人照常办理业务）通过各销售机构公开发售，基金管理人可根据募集 情况适当延长或缩短本基金的募集期限并及时公告。 5、本基金发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投 资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资者。个人投资者指依据有关法律法规规定可投资于证券投 资基金的自然人；机构投资者指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织；合格境外机构投资者是指符合相关法律法规规定可以投资 于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。 资基金的自然人；机构投资者指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织；合格境外机构投资者是指符合相关法律法规规定可以投资 于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。 7、基金管理人规定，本基金的认购金额起点为人民币10元（含认购费）。 投资者通过其他销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人最低认购金额 限制外，当其他销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循 相关销售机构的业务规定。 基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币50,000元 （含认购费），追加认购的最低金额为单笔人民币20,000元（含认购费）。已在 直销网点有认购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购最 低金额的限制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整；通 过基金管理人网上交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低金 额的限制，首次单笔最低认购金额为人民币10元（含认购费），追加认购的单笔 最低认购金额为人民币10元（含认购费）。 8、销售机构（指代销机构和/或直销机构）对认购申请的受理并不表示对该 申请的成功确认，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认应以 基金合同生效后，登记机构（本基金的登记机构由本公司担任）的确认登记为准。 投资者可以在基金合同生效后到原认购网点打印认购成交确认凭证。 9、本公告仅对本基金发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解本基 金的详细情况，请详细阅读2018年10月26日刊登在中国证券报和上海证券报 上的《富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》 （以下简称“招募说明书”）。本基金的招募说明书、基金合同及本公告将同时发 布在本公司网站（www.fullgoal.com.cn），投资者亦可通过本公司网站下载基金 业务申请表格和了解本基金募集相关事宜。 业务申请表格和了解本基金募集相关事宜。 11、投资者可拨打本公司的客户服务电话95105686、400-888-0688咨询购 买事宜。 12、基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整。 13、本基金为混合型基金中基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平 高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于 股票型基金和股票型基金中基金。 14、风险提示 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的基金份额，基金净值会 因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应 认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认（申）购基金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决策，自行承担投资风险。投资者在获得基金投资收益的 同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发 的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性 风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金是混合型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周 期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因 素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的 绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资 决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济 环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。 因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长 期投资理念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无 法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。 法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。 本基金的名称中包含“养老目标”字样，不代表基金收益保障或其他任何 形式的收益承诺，基金管理人在此特别提示投资者：本基金不保本，可能发生 亏损。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证 基金份额持有人的最低收益。 本基金最短持有期限为1年，基金份额持有人在最短持有期到期日前，不能 提出赎回申请，在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险。 15、敬请投资者根据自身年龄、退休日期和收入水平选择合适的养老目标基 金。 一、本次募集基本情况 一、本次募集基本情况 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 2、基金简称和代码 基金简称：富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合（FOF） 基金代码：006297 3、基金类型 混合型基金中基金 4、基金的运作方式 契约型，开放式。本基金对每份基金份额设置1年的最短持有期限，即： 自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份 额而言，下同）至该日的1年年度对日的期间内，投资者不能提出赎回申请；该 日1年后的年度对日之后，投资者可以提出赎回申请。若该日历年度实际不存 在对应日期的，则顺延至下一日。 5、基金存续期限 不定期 6、基金份额面值 基金份额面值为1.00元人民币 7、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资者。 8、销售机构与销售地点 （1）直销机构： 本公司的直销网点：直销中心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 传真：021-20513177 传真：021-20513177 本公司网上交易系统：本公司网站（www.fullgoal.com.cn） （2）代销机构： 中国建设银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、国泰君安证券股 份有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、 上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售 有限公司、北京肯特瑞基金销售有限公司、上海挖财基金销售有限公司、珠海盈 米基金销售有限公司。 上述销售机构或网点的联系方式见本公告第九部分“本次募集当事人或中介 机构”。基金管理人可根据情况，变更或增减上述基金销售机构，或选择其他符 合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 9、募集时间安排与基金合同生效 根据有关法律法规的规定，本基金的募集期为自基金份额发售之日起不超过 3个月。本基金募集期自2018年11月5日至2018年12月7日。募集期满，若 本基金符合基金合同规定的基金备案条件，基金管理人可办理基金备案手续，基 金备案手续办理完毕并取得中国证监会书面确认之日起基金合同生效；但基金管 理人亦可视情况适当延后此期限。若未达到基金合同规定的基金备案条件，则本 基金将在3个月的募集期内继续发售。 若3个月的募集期满，本基金仍未达到合同规定的基金备案条件，基金管理 人将以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后 30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息（税后）。 10、基金的最低募集份额总额和募集金额 本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元。 二、募集方式及相关规定 二、募集方式及相关规定 2、本基金认购采用金额认购方式。 3、投资者认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资者认购前，需按销 售机构规定的方式备足认购的金额。 4、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单 独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 5、认购的限额 基金管理人规定，本基金的认购金额起点为人民币10元（含认购费）。 投资者通过销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人最低认购金额限 制外，当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关 销售机构的业务规定。 基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币50,000元 （含认购费），追加认购的最低金额为单笔人民币20,000元（含认购费）。已 在直销网点有认购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购 最低金额的限制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整； 通过基金管理人网上交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低 金额的限制，首次单笔最低认购金额为人民币10元（含认购费），追加认购的 单笔最低认购金额为人民币10元（含认购费）。 如本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资者认购的基 金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额的限制进行调整，具体限 制请参见相关公告。 6、募集期利息的处理方式 6、募集期利息的处理方式 7、认购费用 募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。 本基金对通过直销中心认购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的认购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括： （1）全国社会保障基金； （2）可以投资基金的地方社会保障基金； （3）企业年金单一计划以及集合计划； （4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； （5）企业年金养老金产品； （6）个人税收递延型商业养老保险等产品； （7）养老目标基金； （8）职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会 备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 认购金额M（含认购费） 认购费率（通过直销中心 认购的养老金客户） 认购费率（其他投资者） M＜100万元0.06%0.60% 100万元≤M＜500万元0.04%0.40% M≥500万元每笔1,000元 基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募 集期间发生的各项费用。 8、基金认购份额的计算 （1）本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 （1）本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 购金额。 当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额＝认购金额/（1+认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值 当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/基金份额发售面值 认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者（非养老金客户）在募集期内投资100,000元认购本基金，其 对应认购费率为0.60%，如果认购期内认购资金获得的利息为100元，则其可得 到的认购份额计算如下： 净认购金额＝100,000/（1＋0.60%）＝99,403.58元 认购费用＝100,000－99,403.58＝596.42元 认购份额＝99,403.58/1.00＝99,403.58份 利息折算份额＝100/1.00＝100.00份 认购总份额＝99,403.58＋100.00＝99,503.58份 即投资者（非养老金客户）投资100,000元认购本基金，加上认购资金在认 购期内获得的利息，投资者可得到99,503.58份基金份额。 9、认购的确认 当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在T＋2日到网点查 询交易情况，在募集截止日后4个工作日内可以到网点打印交易确认书。 三、个人投资者的开户与认购程序 三、个人投资者的开户与认购程序 1、个人投资者认购金额在50,000元（含50,000元）以上，可以选择到本公 司直销中心办理。 2、已在直销中心开立基金账户的个人投资者，可直接办理认购。未在直销 中心开立基金账户的个人投资者，应先办理开户后，方可办理认购。个人投资 者在直销中心办理开户和认购业务的表单，可登录富国基金官网 （www.fullgoal.com.cn）→客户服务→下载中心→个人客户下载。 3、业务办理时间：基金发售日的9：00-15：00（周六、周日、节假日不受 理）。 4、个人投资者办理开户申请时，应亲赴直销网点，并提供下列资料： （1）投资者有效身份证件（身份证、中国护照等）原件及复印件； （2）指定银行账户的证明原件及复印件； （3）填妥的《个人投资者风险承受能力评估问卷》和《富国基金账户业务 申请表（个人版）》。 注：“指定银行账户”是指：在本直销网点认购基金的投资者需指定一银 行账户作为赎回、分红等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一商业银 行的存款账户，账户名称必须与投资者名称严格一致。账户证明是指银行存折、 借记卡等。 5、认购基金汇款账户信息： 富国直销汇款账户信息 一、中国工商银行 账户名称富国基金管理有限公司 账号1001202919025735568 开户行中国工商银行上海市分行营业部证券专柜 支付系统行号102290020294 二、中国建设银行 账户名称富国基金管理有限公司 账号31001550400050010860 开户行开户行 支付系统行号105290036005 三、交通银行 账户名称富国基金管理有限公司 账号310066726018150011325 开户行交通银行上海分行第一支行 支付系统行号301290050037 四、招商银行 账户名称富国基金管理有限公司 账号216089214310006 开户行招商银行上海市分行营业部 支付系统行号308290003020 五、中国农业银行 账户名称富国基金管理有限公司 账号03416900040040078 开户行中国农业银行上海水清南路支行 支付系统行号103290003270 6、个人投资者办理认购申请时，应提供以下资料： （1）有效身份证件原件； （2）填妥的《个人投资者产品风险确认单》和《富国基金交易业务申请表》。 （二）本公司网上交易系统 个人投资者可登陆本公司网站（www.fullgoal.com.cn），在与本公司达成网 上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业 务规则后，通过本公司网上交易系统办理开户认购等业务。 本公司网上交易系统在2018年11月5日至2018年12月7日15:00前受理 投资者对本基金的认购申请。 （三）其他销售机构 个人投资者在其他销售机构的开户及认购手续以各销售机构的规定为准。 四、机构投资者的开户与认购程序 四、机构投资者的开户与认购程序 2、已在直销中心开立基金账户的机构投资者，可直接办理认购。未在直销 中心开立基金账户的机构投资者，应先办理开户后，方可办理认购。开户流程 详见富国基金官网（www.fullgoal.com.cn）→客户服务→下载中心→机构客户→ 富国基金机构业务办理指南。机构投资者办理认购的业务表单，可登录富国基 金官网www.fullgoal.com.cn→客户服务→下载中心→机构客户→机构业务表单 下载。 3、业务办理时间：基金发售日的9：00-15：00（周六、周日、节假日不受 理）。 4、认购基金汇款账户信息，同个人投资者，请见“三、个人投资者的开户 与认购程序/5、认购基金汇款账户信息”。 5、机构投资者办理认购申请时，应提供以下资料： 填妥的《富国基金交易业务申请表》，并加盖预留印鉴章。 （二）其他销售机构 机构投资者在其他销售机构的开户及认购手续以各销售机构的规定为准。 五、清算与交割 五、清算与交割 2、本基金权益登记由基金登记机构（富国基金管理有限公司）在募集期结 束后完成。 六、退款 六、退款 2、如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人将以其固有财产 承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投 资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息（税后）。 七、基金的验资与基金合同的生效 七、基金的验资与基金合同的生效 1、募集期截止后，由银行出具各基金募集专户存款证明，由基金管理人委 托具有资格的会计师事务所对认购资金进行验资； 2、销售机构根据登记机构确认数据将该基金的有效认购资金和认购资金在 认购期所生利息扣除认购费用后一并划入该基金存款账户。由该基金存款账户 开户行出具基金存款证明后，基金管理人委托具有资格的会计师事务所对各基 金资产进行验资并出具报告，登记机构出具认购户数证明； 3、基金管理人发布基金合同生效公告。 八、基金合同生效前的费用处理 八、基金合同生效前的费用处理 九、本次募集当事人或中介机构 九、本次募集当事人或中介机构 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼 法定代表人：薛爱东 成立日期：1999年4月13日 电话：（021）20361818 传真：（021）20361616 联系人：赵瑛 （二）基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096（三）销售机构 1、直销机构：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期16-17 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17楼 法定代表人：薛爱东 直销网点：直销中心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼 传真：021-20513177 联系人：孙迪 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 本公司网上交易系统：公司网站：www.fullgoal.com.cn2、代销机构： 法定代表人：薛爱东 直销网点：直销中心 直销中心地址：上海市杨浦区大连路588号宝地广场A座23楼 传真：021-20513177 联系人：孙迪 客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费） 本公司网上交易系统：公司网站：www.fullgoal.com.cn2、代销机构： （2）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国上海-自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法人代表：杨德红 联系人员：芮敏琪 客服电话：400-8888-666/95521 公司网站：www.gtja.com （3）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法人代表：陈有安 联系人员：邓颜 客服电话：4008-888-888 公司网站：www.chinastock.com.cn 客服电话：4008-888-888 公司网站：www.chinastock.com.cn （5）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法人代表：薛峰 联系人员：汤素娅 客服电话：4006-788-887 公司网站：www.zlfund.cn （6）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号26楼 法人代表：其实 联系人员：潘世友 客服电话：400-1818-188 公司网站：www.1234567.com.cn （7）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室 法人代表：杨文斌 联系人员：张茹 客服电话：4007009665 公司网站：www.ehowbuy.com 公司网站：www.ehowbuy.com （9）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-1524 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层 法人代表：江卉 联系人员：徐伯宇 客服电话：95118 公司网站：fund.jd.com （10）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、 03室 办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F 法人代表：冷飞 联系人员：李娟 客服电话：021-50810673 公司网站：www.wacaijijin.com （11）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼 B1201-1203 法人代表：肖雯 联系人员：黄敏娥 客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn（四）登记机构： 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期 客服电话：020-89629066 公司网站：www.yingmi.cn（四）登记机构： 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期 经办注册会计师：蒋燕华，石静筠 经办注册会计师：蒋燕华，石静筠 中财网
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