[发行]海富收益：更新招募说明书（2018年第2号）
海富通收益增长证券投资基金更新招募说明书 （ 201 8 年 第 2 号） 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 海富通收益增长证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2004 年 1 月 18 日出具的《关于同意海富通收益增长证券投资基金设立的 批复》（证监基金字【 2004 】 8 号文）批准募集。本基金的基金合同于 2004 年 3 月 12 日正式生效。 本基金类型为契约型开放式。 本招募说明书是对原《海富通收益增长证券投资基金招募说明书》的定期更 新，原招募说明书与本招募说 明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人 保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 9 月 12 日，有关财务数据和净值表 现截止 日为 2018 年 6 月 30 日 。 本招募说明书所载的财务数据未经审计。 特别提示：正确理解收益增长线 1. 收益增长线不是基金份额净值 基金份额净值是投资者申购、赎回基金份额的计价基础。收益增长线则是基 金管理人为控制基金资产下跌而自设的风险预算目标，是基金管理人力争保证基 金份额净值不跌破的底线。 2. 收益增长线不是保底收益承诺 收益增长线不是投资者的实际收益，也不是基金管理人的保底收益承诺。基 金管理人在投资管理中采用风险预算管理和优化组合保险等金融工程技术，实行 严密的全程风险控制，但这不能 完全排除基金份额净值跌破收益增长线的可能 性。 3. 收益增长线是基金管理人暂停计提基金管理费的标准 基金管理人承诺在基金份额净值跌破收益增长线期间，暂停计提基金管理费。 4. 收益增长线的计算、披露和差错处理 收益增长线由基金管理人计算，经过基金托管人核对无误后，由基金管理人 公开发布。当收益增长线的计算差错明确为基金管理人责任时，基金管理人承诺 采用最有利于基金份额持有人的结果，并对外公告。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ . 1 二、释义 ................................ ................................ . 2 三、基金管理人 ................................ ........................... 6 四、基金托管人 ................................ .......................... 16 五、相关服务机构 ................................ ........................ 18 六、基金份额的申购与赎回 ................................ ................ 53 七、基金的转换 ................................ .......................... 61 八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ................................ 65 九、基金的投资 ................................ .......................... 66 十、基金的业绩 ................................ .......................... 77 十 一、基金的财产 ................................ ........................ 80 十二、基金资产估值 ................................ ...................... 81 十三、基金的收益与分配 ................................ .................. 85 十四、基金的费用与税收 ................................ .................. 87 十五、基金的会计与审计 ................................ .................. 89 十六、基金的信息披露 ................................ .................... 90 十七、基金的风险揭示 ................................ .................... 94 十八、基金的终止 与 清算 ................................ .................. 98 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ............... 100 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................ ........... 113 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ......... 122 二十二、基金注册登记人 ................................ ................. 125 二十三、基金管理人和基金托管人的更换 ................................ ... 127 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ..... 129 二 十五、备查文件 ................................ ....................... 130 一、绪言 本招募说明书依据《基金法》及其配套法规、本基金的基金合同以及其他法 律法规编写。 本招募说明书阐述了海富通收益增长证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策 前应仔细 阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所 载明的资料管理运作并交易。本招募说明书由海富通基金管理有限公司解释。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或 对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和本基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指海富通收益增长证券投资基金 基金合同或本基 金合同： 指《海富通收益增长证券投资基金基金合同》及基金合同当 事人对其不时作出的修订 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 中国银监会： 指中国银行 业监督管理委员会 《证券法》： 指 1998 年 12 月 29 日经第九届全国人民代表大会常务委员 会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》 及颁布机关对其不时作出的修订 《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》 《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代 表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日 起 实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对 其不时作出的修订 ； 《实施细则》 ： 指中国证券登记结算有限 责任公司 2005 年 7 月 27 日发布并 施行的《开放式基金通过上海证券交易所场内认购、申购与 赎回登记结算业务实施细则》 《操作指引》 ： 指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司 2005 年 7 月 27 日发布并施行的《通过上海证券交易所办理开放 式基金相关业务操作指引》 招募说明书： 指《海富通收益增长证券投资基金招募说明书》及其每六个 月的更新 托管协议： 指基金管理人和基金托管人签订的《海富通收益增长证券投 资基金托管协议》及对该协议的任何修订和补充 销售 委托协议： 指基金管理人和各基金 销售 机构签订的海富通 收益增长证 券投资基金销售与服务协议及对该等协议的任何修订和补 充 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人： 指海富通基金管理有限公司 基金托管人： 指中国银行股份有限公司 基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及 定期定额投资等业务 会员单位 ： 指具有开放式基金 销售 资格，经上海证券交易所和中国证券 登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所开放 式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和 转托 管等业务的上海证券交易所会员 销售机构： 指 海富通基金管理有限公司 和 符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售 业务资格并与基金管理人 签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 ，包括 可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理有关业务 的会员单位； 场内： 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基 金份额认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所； 场外： 指通过上海证券交易所开放式基金销售系统外办理开放式 基金份额认购、申购、赎回等业务的销售机构和场所； 注册登记业务： 指基金登 记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记人： 指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为海富 通基管理有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代 为办理注册登记业务的机构。对于投资人通过销售机构提交 的基金交易业务申请（包括基金认购、申购、赎回、转换、 转托管、分红方式设置等），其最终处理结果以注册登记机 构的确认为准 个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以 投资于证券 投资基金的自然人 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织以及经中国证监会批准的合 格境外机构投资者 投资者： 指个人投资者和机构投资者 基金份额持有人： 指依据基金合同、招募说明书取得基金份额的投资者 基金合同生效日： 指基金达到成立条件后，基金管理人宣告基金合同生效的日 期，本基金的合同生效日为 2004 年 3 月 12 日 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 申购： 指在基金合同生效后 投资者申请购买基金份额的行为 赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人 购回其持有的全部或部分基金份额的行为 转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有 的某一基金（包括本基金）的基金份额转为基金管理人管理 的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金（包括本基 金）的基金份额的行为 工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T 日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申 请的日期 T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 巨额赎回： 指基金单个开放日，基金赎回有效申请份额总数扣除申购有 效申请份额总数后的余额超过上一日基金总份额的 10% 时的 情形 元： 指人民币元 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息及其他合法收入 基金资产总值： 指基金购买的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过 程 《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁布机关对其不时做出的修订 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取 的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 基金账户： 指注册登记人为基金投资者开立的记录其持有的由该 注册 登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 基金份额持有人 服务： 指基金管理人承诺为基金份额持有人提供的一系列服务 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体，包括但不限于《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》、上海证券交易所网站及深圳证券交易所网站 不可抗力： 指任何无法预见、无法克服并无法避免的事件或因素，包括 但不限于：相关法律、法规和规定的变更；国际、国内金融 市场风险事故的发生；自然或人为破坏造成的交易系统或交 易场所无法正常工作；战争或动乱等 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：海富通基金管理有限公司 法定地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 法定代表人： 张文伟 设立时间： 2003 年 4 月 18 日经中国证监会批准设立 注册资本：人民币 1.5 亿元 股权结构：海通证券股份有限公司 51 % 、 法国巴黎资产管理 BE 控股公司 49% 。 电话： 021 - 38650999 联系人： 吴晨莺 （二）主要人员情况 张文伟先生 ，董事长，硕士，高级经济师。历任交 通银行 河南省 分行铁道支 行行长、紫荆山支行行长、私人金融处处长，海通证券办公室主任，海通证券投 资银行总部副总经理、海富通基金管理有限公司董事、副 总经理。 2013 年 5 月 起任 海富通基金管理有限公司董事长。 任志强先生 ， 董事，总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究 部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资有限责任公司 研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总裁助理 兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。华宝兴业基金管理有限 公司基金经理、投资总监、副总经理 ，华 宝兴业资产管理（香港）有限公司董事 长。 2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司 董事、总经理。 2018 年 3 月至 2018 年 7 月兼任上海富诚海富通资产管理有限公 司执行董事。 2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事长。 杨明先生， 董事，管理学学士。历任中国人民银行新余支行科员，交通银行 新余支行办公室科员、证券业务部负责人、证券业务部副主任、证券业务部主任， 海通证券有限公司新余营业部总经理，海通证券股份有限公司江苏分公司筹备负 责人、总经理、党委副书记，现任海通证券股份有限公司 人力资源部总经理、党 委组织部部长。 吴淑琨先生 ，董事，管理学博士。历任南京大学副教授，海通证券股份有限 公司研究所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人客户 服务部副总主持、企业金融部总经理。现任海通证券股份有限公司战略发展部总 经理。 Ligia Torres （陶乐斯）女士 ， 董事， 法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位， 曾任职于东方汇理银行、渣打银行和欧洲联合银行， 1996 年加入法国巴黎银行 集团工作， 2010 年 3 月至 2013 年 6 月任法国巴黎银行财产管理部英国地区首席 执行官， 2010 年 10 月至今任法国 巴黎银行英国控股有限公司董事， 2013 年 7 月至今 任法国巴黎资产管理公司亚太区 CEO 。 Alexandre Werno( 韦历山 ) 先生 , 董事，金融硕士学位。 2007 年 9 月至 2013 年 4 月在法国兴业投资银行全球市场部任执行董事、中国业务开发负责人职务； 2013 年 5 月至 2017 年 11 月先后任华宝兴业基金管理有限公司总经理高级顾问、 常务副总经理职务； 2017 年 11 月至今任法国巴黎资产管理亚洲有限公司亚太区 战略合作总监。 郑国汉先生， 独立董事，经济学硕士及博士学位。历任美国佛罗里达州大学 经济系副教授、香港科技大学经济 系教授、香港科技大学商学院经济系教授及系 主任和商学院副院长、商学院院长及经济系讲座教授，现任香港岭南大学校长。 Marc Bayot （巴约特）先生 ， 独立董事，比利时籍，布鲁塞尔大学工商管理 硕士。布鲁塞尔大学金融学荣誉教授， EFAMA （欧洲基金和资产管理协会）和比 利时基金公会名誉主席， INVESTPROTECT 公司（布鲁塞尔）董事总经理、 Degroof 资产管理（布鲁塞尔）独立董事 , 现任 Pioneer 投资公司（米兰，都柏林，卢森 堡）独立董事、 Fundconnect 独立董事长和法国巴黎银行 B Flexible SICAV 独 立董事。 杨国平先生 ，独立董事，硕士，高级经济师。历任上海杨树浦煤气厂党委副 书记、代书记，上海市公用事业管理局党办副主任，上海市出租汽车公司党委书 记，现任大众交通（集团）股份有限公司董事长兼总经理、上海大众公用事业（集 团）股份有限公司董事长、上海交大昂立股份有限公司董事长。 张馨先生， 独立董事，博士。历任厦门大学经济学院财金系教授及博士生导 师、副院长兼系主任、厦门大学经济学院院长。 2011 年 1 月至今退休。 杨仓兵先生 ， 监事长，管理学学士。历任安徽省农业科学院计财科副科长， 安徽示康药业有限公司财 务部干部、经理，海通证券股份有限公司计划财务部干 部、计划资金部资金科科长、计划资金部总经理助理、计划资金部副总经理，上 海海振实业发展有限公司总经理，海通证券股份有限公司计划财务部副总经理。 自 2015 年 10 月至今任海通证券股份有限公司资金管理总部总经理。 Bruno Weil （魏海诺）先生 ， 监事，法国籍，博士。历任巴黎 银行 东南亚负 责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理 、亚洲金 融机构投行业务部负责人、零售部中国代表 ， 南京银行副行长。现任法国巴黎银 行集团（中国）副董事长。 俞涛先生， 监事，博士， CFA 。先后就职于上投摩根基金管理有限公司、摩 根资产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监。 2012 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，历任产品与创新总监。 2015 年 12 月起任海富通基金管理有限公司总经理助理。 奚万荣先生 ， 督察长，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。历任 海南省建行秀英分行会计主管，海通证券股份有限公司内部审计， 2003 年 4 月 加入海富通 基金管理有限公司， 历任监事、监察稽核总监、总经理助理。 2015 年 7 月起，任海富通基金管理有限公司督察长。 2015 年 7 月至 2018 年 7 月兼任 上海富诚海富通资产管理有限公司监事。 2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资 产管理有限公司董事。 陶网雄先生 ，副总经理，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上海 中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。 2003 年 4 月 加入海富通基金管理有限公司， 2003 年 4 月 至 2006 年 4 月任公司财务部负责人， 2006 年 4 月起任财务总监。 2013 年 4 月起，任海富通基金管理有 限公司副总经 理。 2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。 何树方先生， 副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，魁 北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析师、 基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理， 2011 年 6 月加入海富通基 金管理有限公司，任总经理助理。 2014 年 11 月起，任海富通基金管理有限公司 副总经理。 周雪军先生 ， 硕士。历任北京金融街控股股份有限公司职员、天治基金管理 有限公司研究员， 2012 年 6 月至 2015 年 2 月任天治财富增长混合基金经理， 20 14 年 1 月至 2015 年 2 月兼任天治趋势精选混合基金经理。 2015 年 2 月加入海富通 基金管理有限公司， 2015 年 6 月起任海富通收益增长混合基金经理。 2016 年 4 月起兼任海富通改革驱动混合基金经理。 陆怡雯女士 ，伦敦政治经济学院理学硕士。历任元大证券（香港）助理研究 员，金元惠理基金管理有限公司研究员，申万宏源证券研究所高级研究员。 2016 年 1 月加入海富通基金管理有限公司，历任分析师、高级股票分析师。 2018 年 6 月起任海富通收益增长混合的基金经理助理。 本基金历任基金经理分别为张炜先生，任职时间为 2005 年 4 月至 2 006 年 3 月；陈洪先生，任职时间为 2006 年 3 月至 2006 年 9 月； 陈绍胜先生，任职时间 为 2004 年 3 月至 2009 年 1 月； 蒋征先生，任职时间为 2009 年 1 月至 2012 年 1 月；牟永宁先生，任职时间为 2009 年 1 月至 2011 年 4 月及 2012 年 1 月至 2013 年 10 月 ; 黄春雨先生，任职时间为 2013 年 7 月至 2014 年 4 月 ；丁俊先生，任职 时间为 2014 年 4 月至 2016 年 8 月。 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。 投资决策委员会 常设委员有： 任志强，总经理；胡光涛，总经理助理；王智慧，总经理助理；孙 海忠，总 经理助理兼固定收益投资总监；杜晓海，量化投资部总监；王金祥 , 研 究部总监；陈轶平，固定收益投资副总监；赵赫，年金权益投资总监。投资决策 委员会主席由总经理担任。 讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、 办理基金备案手续； 3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益 ； 5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、 编制季度、半年度和年度基金报告； 7、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、 召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、 基金管理人承诺将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目 标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2、 基 金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、 基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： 1） 基金之间相互投资； 2） 以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； 3） 从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券 自营业务； 4） 动用银行信贷资金从事基金投资； 5） 将基金资产用于非法抵押、担保、资金拆借或者贷款； 6） 从事证券信用交易； 7） 以基金资产进行房地产投资； 8） 从事可能使基金资产承担无限责任的投资； 9） 向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； 10） 买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承 销期内承销的证券； 11） 进行内幕交易、操纵市场； 12） 法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 4、 基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 1） 越权或违规经营； 2） 违反基金合同或托管协议； 3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 4） 在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6） 玩忽职守、滥用职权； 7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息； 8） 除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票 投资； 9） 协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交 易； 10） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价 格，扰乱市场秩序； 11） 贬损同行，以提高自己； 12） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 13） 以不正当手段谋 求业务发展； 14） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 15） 法律法规禁止的其他行为。 5、 基金经理承诺： 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持有人谋取最大利益。 2） 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益。 3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。 4） 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、 风险管理和内部控制的原则 风险管理和内部控制是指通过风险识别和风险评价，并在此基础 上优化组合 各种风险管理技术以及组织制度和管理框架，有效控制风险和妥善处理风险所致 损失的后果，以获得最大的安全保障。风险管理和内部控制遵循以下原则： 1）全面性原则：风险管理和内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗 透各项业务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工； 2）独立性原则：公司根据管理业务的需要设立保持相对独立的机构、部门 和岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的监察稽核部，监察 稽核部保持高度的独立性和权威性，协助和配合督察长负责对公司各部 门内部风险管理工作进行稽核和检查； 3）审慎性原则：内部管理的核 心是有效防范各种风险，任何制度的建立都 要以防范风险、审慎经营为出发点； 4）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵 守的行动指南。执行风险管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超 越制度或违反规章的权力； 5）及时性原则：内部管理制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利 用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； 6）适时性原则：内部管理制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经 营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政 策等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善； 7）定量与定 性相结合的原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更 具客观性和操作性。 2、 风险管理和内部控制的组织体系 公司的风险管理和内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织 结构，实现对公司决策层到管理层和操作层的全面监督和控制，具体包括以 下部分： 1）董事会对风险管理和内部控制负最高责任。董事会认为必要时，可聘请 公司外专业人士，组成专家顾问委员会，提供有关风险管理和内部控制 的专业意见。 2）董事会下设 审计 及 风险管理委员会 ，负责制定公司投资管理风险、运营 风险、道德风险和其他风险的衡量标准，设定最高风险承受度以及审议 批准防 范风险和内部控制的政策。 审计及风险管理委员会 责成管理层制 定相应的监测系统、防范措施、补救措施以及定期的风险控制报告。 3）管理层设风险管理委员会，实施董事会 审计 及 风险管理委员会 制定的各 项风险管理和内部控制政策，具体负责对各类风险的识别、拟定防范和 控制的措施、收集分析各类数据进行监测反馈、实施各种必要的应急补 救措施，并就风险的整体控制管理定期地向董事会 审计及风险管理委员 会 作出报告。 4）业务部门依据风险管理委员会提出的方针和政策，结合本部门的业务特 点具体制定部门作业流程和风险管理制度，并负责日常的风险管理，通 过部门作 业流程及风险管理制度的制定与执行，将风险控制在最小范围 内。 5）督察长和监察稽核部负责协助业务部门制定作业流程和制度，评价、监 督、检查各部门内部控制制度的制定与执行情况，督察长负责对风险管 理委员会的风险管理决策和公司各项风险管理制度的执行情况进行检 查，向董事会 审计及风险管理委员会 、董事会提交报告。督察长和监察 稽核部还应根据外部环境和公司新业务的开展提出风险管理的建议。 3、 风险管理和内部控制的制度 1）投资风险管理制度 基金投资风险管理的主要内容是对市场风险和流动性风险的管理。对市场风 险的管理包括：建立完备的系统性风险 预警和监控系统，对于一般系统性风险， 由投资部在投资决策委员会制定的风险管理原则下按照谨慎原则积极防范，对于 重大系统性风险，经公司风险管理委员会同意并授权后，对基金的投资策略作重 大调整，同时做好与基金份额持有人、托管人和监管部门的沟通工作。对流动性 风险的管理包括：建立评判和监测基金资产流动性的量化指标，建立使基金现金 流出与资产流动性相匹配的系统，定期检查和分析基金投资组合的流动性。公司 在尽可能的范围内运用数量化模型和计算机软件系统辅助管理基金资产的市场 风险和流动性风险。 2）道德风险管理制度 道德风险分基金管理公 司和公司员工两个层次。对公司道德风险的管理包 括：设立独立董事，加强对公司高级管理人员任免、公司和基金审计事务等的监 督；充分发挥监事会的监督职能；健全并严格执行公司有关关联交易的各项限制 性措施和控制性程序。对员工道德风险的管理包括：教育员工熟悉和遵守员工守 则；对照各部门的员工守则，定期、不定期检查员工具体执行情况；将员工守法 情况和职业道德作为录用和提升的重要标准；对于基金经理，还实施承诺与质询 制度、投资限制制度、谈话提醒制度和强制休假制度等。 3）操作风险管理制度 操作风险管理是指通过完善内部控制制度和合规检查制 度、严格落实执行和 定期安全检查，防范公司业务操作中因人为因素或管理系统设置不当造成操作失 误所引致的风险。操作风险管理制度由一系列具体制度构成，包括：投资管理制 度、集中交易制度、基础设施故障风险管理制度、信息披露制度、信息资料保全 制度、保密制度、财务会计制度、电子信息系统控制制度、岗位分离制度、空间 分离制度、作业流程制度和宣传制度等。 4）合规性风险管理制度 合规性风险管理制度通过对公司所有业务步骤中可能涉及基金份额持有人 利益的部分作出明确规定，以最大限度地保护基金份额持有人的合法权益，保证 基金管理业务合规审慎进 行。 5）稽核监察制度 公司实行独立的稽核监察制度，督察长和监察稽核部有权对公司所有工作部 门、工作环节及员工遵守法律法规和公司规章的情况进行稽核监察，并提出改进 建议。公司保证稽核监察工作的独立性和客观性。 4、 基金管理人关于风险管理和内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于 风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不 断完善风险管理和内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人： 陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、 信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投 资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性 化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2018 年 6 月 30 日，中国银行已托管 674 只证券投资基金，其中境内基 金 638 只， QDII 基金 36 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模 位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯 穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于 “ SAS70 ”、“ AAF01/06 ” “ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获 得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管 业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理 人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据 交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的 , 应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报 告。 五、相关服务机构 （一）基金份 额销售机构 1 、直销机构： 名称：海富通基金管理有限公司 注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36 - 37 层 法定代表人： 张文伟 成立时间： 2003 年 4 月 18 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2003 】 48 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 1.5 亿元 存续期间：持续经营 联系人： 暴潇菡 全国统一客户服务号码： 40088 - 40099 （免长途话费） 电话： 021 - 38650797 传真： 021 - 33830160 2 、 销售 机构 （1） 中国银行股 份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 客户服务电话： 95566 联系人：陈洪源 网址： www.boc.cn （2） 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人：田国立 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 客户服务电话： 95533 联系人：张静 网址： www.ccb.com （3） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 5 5 号 法定代表人：易会满 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 客户服务中心电话： 95588 联系人：刘秀宇 网址： www.icbc.com.cn （4） 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 客户服务电话： 95559 联系人：王菁 网址： www.bankcomm.com （5） 招商银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 办公地址：广东省深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 客户服务电话： 95555 联系人：邓炯鹏 网址： www.cmbchina.com （6） 中国农业银行 股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：周慕冰 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 客户服务电话： 95599 联系人：张伟 网址： www.abchina.com （7） 兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 法定代表人：高建平 办公地址：上海市静安区江宁路 168 号 客户服务电话： 95561 联系人：曾 鸣 网址： www.cib.com.cn （8） 平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 客户服务电话： 95511 - 3 联系人：赵杨 网址： bank.pingan.com （9） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 办公地址：上海市中山东一路 12 号 客户服务电话： 95528 联系人：施晓俊 网址： www.spd b.com.cn （10） 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 客户服务电话： 95558 联系人：王晓琳 网址： www.citicbank.com （11） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 客户服务电话： 95568 联系人：王志刚 网址： www.cmbc.com.cn （12） 广发银行股 份有限公司 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人：杨明生 办公地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 客户服务电话： 4008308003 联系人：刘伟 网址： www.cgbchina.com.cn （13） 浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 288 号 法定代表人：沈仁康 办公地址：浙江省杭州市下城区庆春路 288 号 客户服务电话： 95527 联系人：沈 崟 杰 网址： www.czbank.com （14） 宁波银行股份 有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表人：陆华裕 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 客户服务电话： 95574 联系人：胡技勋 网址： www.nbcb.com.cn （15） 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人：李民吉 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 客户服务电话： 95577 联系人：张晔 网址： www.hxb.com.cn （16） 花旗银行（中国 ）有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦主 楼 28 楼 01A 和 04 单元、 29 楼、 30 楼、 33 楼 01 单元、 34 楼和 35 楼 法定代表人：林钰华（ Yuk Wah LAM ） 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 客户服务热线： 8008301880 联系人：蒋燕丹 网址： www.citibank.com.cn （17） 江苏江南农村商业银行 银行股份有限公司 注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号 法定代表人：陆向阳 办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号 客户服务电话： 0519 - 96005 联系人：包静 网址： www.jnbank.com.cn （18） 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：周杰 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 客户服务电话： 95553 或 4008888001 联系人：李笑鸣 网址： www.htsec.com （19） 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 办公地址：长春市生态大街 6666 号 客户服务电话： 95360 联系人：安岩岩 网址： www.nesc.cn （20） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人：杨德红 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29F 客户服务电话： 95521 联系人：钟伟镇 网址： www.gtja.com （21） 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 客户服务电话： 95523 或 4008895523 联系人：陈飙 网址： www.swhysc.com （22） 中信建投证券 股份 有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 客户服务电话： 95587 或 4008888108 联系人：许梦园 网址： www.csc108.com （23） 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 至 45 层 法定代表人：霍达 办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 层 客户服务电话： 95565 联系人：林生迎 网址： www.newone.com.cn （24） 兴业证 券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 法定代表人：杨华辉 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号证券大厦 17 楼 客户服务电话： 95562 联系人：谢高得 网址： www.xyzq.com.cn （25） 长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号 法定代表人：尤习贵 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 客户服务电话： 95579 或 4008888999 联系人：奚博宇 网址： www.95579.com （26） 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 法定代表 人：孙树明 办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5 、 7 、 8 、 17 - 19 、 38 - 44 楼 客户服务电话： 95575 或致电各地营业网点 联系人：黄岚 网址： www.gf.com.cn （27） 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、 23 层、 25 层 - 29 层 法定代表人：潘鑫军 办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、 23 层、 25 层 - 29 层 客户服务电话： 95503 联系人：胡月茹 网址： www.dfzq.com.cn （28） 国信证券 股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信 证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 客户服务电话： 95536 联系人：周杨 网址： www.guosen.com.cn （29） 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2 - 6 层 法定代表人：陈共炎 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 客户服务电话： 4008888888 或 95551 联系人：辛国政 网址： www.chinastock.com.cn （30） 平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4 036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：刘世安 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 客户服务电话： 95511 - 8 联系人：周驰 网址： stock.pingan.com （31） 财通证券 股份 有限公司 注册地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201 、 501 、 502 、 1103 、 1601 - 1615 、 1701 - 1716 法定代表人：沈继宁 办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201 、 501 、 502 、 1103 、 1601 - 1615 、 1701 - 1716 客户服务电话： 95336 或 40086 96336 联系人：陶志华 网址： www.ctsec.com （32） 中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人：姜晓林 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 客户服务电话： 95548 联系人：刘晓明 网址： www.zxwt.com.cn （33） 天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法定代表人：林义相 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 客户服务电话： 010 - 66045678 联系人：谭磊 网址： jijin.txsec.com （34） 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 法定代表人：周易 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 客户服务电话： 95597 联系人：马艺卿 网址： www.htsc.com.cn （35） 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：周健男 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 客户服务电话： 95525 联系人：姚巍 网址： www.ebscn.com （36） 中信证券股 份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 客户服务电话： 95548 联系人：王一通 网址： www.cs.ecitic.com （37） 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层 法定代表人：宁敏 办公地址：上海市浦东银城中路 200 号中银大厦 39 层 客户服务电话： 4006208888 联系人：许慧琳 网址： www.bocichina.com （38） 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市 福田区深南大道招商银行大厦 40 - 42 层 法定代表人：姜昧军 办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40 - 42 层 客户服务电话： 4008323000 联系人：王雯 网址： www.csco.com.cn （39） 国海证券 股份 有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 法定代表人：何春梅 办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号 客户服务电话： 95563 联系人：牛孟宇 网址： www.ghzq.com.cn （40） 恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公 楼 14 - 18 楼 法定代表人：庞 介民 办公地址：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银行办公 楼 14 - 18 层 客户服务电话： 4001966188 联系人：熊丽 网址： www.cnht.com.cn （41） 瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15 层 法定代表人：钱于军 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、 15 层 客户服务电话： 4008878827 联系人：冯爽 网址： www.ubssecurities.com （42） 中航证券有限公司 注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1 619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层 法定代表人：王晓峰 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号楼中航资本大厦 客户服务电话： 95335 联系人：王紫雯 网址： www.avicsec.com （43） 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 法定代表人：蔡咏 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座 客户服务电话： 95578 或 4008888777 联系人：李蔡 网址： ww w.gyzq.com.cn （44） 德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表人：武晓春 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 客户服务电话： 4008888128 联系人：刘熠 网址： www.tebon.com.cn （45） 中泰 证券 股份 有限公司 （未完）  |