[发行]国泰中国企业信用精选债券：更新招募说明书摘要（2018年第二号）
国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 国泰中国企业信用精选债券型证券投资 基金（QDII）更新招募说明书摘要 （2018年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（ QDII）（以下简称“本基金” ）已经中国证监会 2016年 12月 13日证监许可[2016]3069号文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基 金投资中的风险包括：全球投资的特殊风险、本基金的特有风险和开放式基金 风险。本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。本基金可投资中小企业私募债券，中小企业 私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约风险。同时单只债券发行规模较 小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流动性风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基 金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。当投资者 赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应当认真阅读基金合 同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018年 9月 13日，投资组合报告为 2018年 2季度报告，有关财务数据和净值 表现截止日为 2018年 6月 30日。 第一部分投资目标 在有效控制风险的前提下，挖掘境内外中国企业信用债的投资价值，追求 持续、稳定的收益。 第二部分投资范围 本基金可投资于境内市场和境外市场具有良好流动性的金融工具，境内市 场投资工具包括债券（包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、 企业债和公司债（含中小企业私募债券）、中期票据、短期融资券、可转换债 券（含可分离交易可转债）、可交换债券等）、债券回购、货币市场工具（含 同业存单）、权证、资产支持证券、国债期货以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具。 境外市场投资工具包括银行存款、银行票据、商业票据、回购协议、短期 政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持 证券、资产支持证券及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券等；已与 中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的优 先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；在已与中国证监会签 署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的固定收益类 公募基金；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性 投资产品；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、 期权、期货等与固定收益类证券相关的金融衍生产品。 此外，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金以中国企业境内外发行的信 用债为主要投资对象。 基金的投资组合比例为：对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。其中， 投资于中国企业境内外发行的信用债的比例不低于非现金基金资产的 80%。每 个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 1年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等。本基金可投资于境内市场及境外市场，其中本基 金投资于境外证券市场的比例为基金资产的 10%--90%。 本基金所指的“中国企业”是指至少满足以下三个条件之一的公司：1）公 司注册在中华人民共和国；2）公司最少百分之五十之营业额、盈利、资产或制 造活动来自中华人民共和国；3）公司的子公司注册在中华人民共和国，且公司 的主要业务活动也在中华人民共和国。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金管理人可依据相 关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资比例上限规定。 第三部分投资策略 1、国家/地区配置策略 本基金将根据对全球市场经济发展的判断，以及对不同国家和地区宏观经 济、财政政策、货币政策、金融市场环境和走势的分析，确定基金资产在不同 国家和地区的配置比例。根据全球宏观经济发展走向、中国经济政策、法律法 规等可能影响证券市场的重要因素进行分析和预测，以期获得稳健的回报。 2、债券组合配置策略 本基金在债券投资中将根据对经济周期和市场环境的把握，基于对财政政 策、货币政策的深入分析以及对各行业的动态跟踪，灵活运用久期策略、收益 率曲线策略等多种投资策略，构建债券资产组合，并根据对债券市场、债券收 益率曲线以及各种债券价格的变化的预测，动态的对投资组合进行调整。 （1）久期策略 本基金将基于对宏观经济政策、通货膨胀和各行业、各公司基本面的分析， 预测各债券未来的收益率变化趋势，并确定相应的久期目标，合理控制收益率 风险。在预期收益率整体上升时，降低组合的平均久期；在预期收益率整体下 降时，提高组合的平均久期。在通胀预期较为强烈的时期，提高短久期债券的 配置比例，以有效应对加息预期，降低组合风险。 （2）收益率曲线策略 在组合的久期配置确定以后，本基金将通过对收益率曲线的研究，分析和 预测收益率曲线可能发生的形状变化，采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 略，在长期、中期和短期债券间进行配置，以从长、中、短期债券的相对价格 变化中获利。 3、信用债投资策略 本基金债券资产主要投资于中国企业在境内外发行的债券。因此，信用债 策略是本基金的核心策略。本基金将通过分析宏观经济周期、市场资金结构和 流向、信用利差的历史水平等因素，判断当前信用债的相对投资价值、风险以 及信用利差曲线的未来走势，确定信用债券的配置。具体的投资策略包括： （1）基本面分析 采用基本面分析、相对价值分析为主的策略。基金管理人将利用多种基本 面分析指标对企业的竞争力和债券定价水平进行详尽的考察和评价，并通过对 市场变动趋势的把握，选择适当的投资时机，进行债券组合的投资。 基本面因素主要包括企业的产品结构、市场份额、产量增长、生产成本、 成本增长、利润增长、人员素质、治理、负债、现金流、净现值等，上述因素 反映了企业的杠杆化比例，盈利能力和现金流状况。通过对此类基本面因素数 据的筛选和加工，基金管理人将建构较完整的企业数据库。 基金管理人还将对企业治理结构、对债券价格有影响的潜在事件等作进一 步分析。通过上述定量与定性指标分析，基金管理人将利用评分系统对个券进 行综合评分，并根据评分结果配置具有超额收益能力或潜力的优势个券，构建 本基金的债券组合。 （2）信用风险分析 本基金主要依靠基金管理人的内部评级系统来对信用债的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差进行分析。这其中包括定性评级、定量打分以及条款 分析等多个不同层面。定性评级主要关注股东实力、行业风险、历史违约及或 有负债等；定量打分系统主要考察发债主体的财务实力。条款分析系统主要针 对有担保的长期债券，本基金将结合担保的情况，通过分析担保条款、担保主 体的长期信用水平等，对债项做出综合分析。 4、可转债投资策略 可转换债券兼具股票与债券的特性。本基金也将充分利用可转换债券具有 安全边际和进攻性的双重特征，在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 行深入分析研究的基础上，配置溢价率低、具有一定安全边际的可转换债券进 行投资。 5、中小企业私募债券投资策略 利用自下而上的公司、行业层面定性分析，结合 Z-Score、KMV等数量分 析模型，测算中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场信用债违约事件在不 同行业间的明显差异，根据自上而下的宏观经济及行业特性分析，从行业层面 对中小企业私募债违约风险进行多维度的分析。个券的选择基于风险溢价与通 过公司内部模型测算所得违约风险之间的差异，结合流动性、信息披露、偿债 保障等方面的考虑。 6、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还 率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并 辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值 并做出相应的投资决策。 7、国债期货投资策略 本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，充分考虑国债期货的流动 性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。 8、衍生品投资策略 本基金在金融衍生品的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则。 在进行金融衍生品投资时，将在对这些金融衍生品对应的标的证券进行基本面 研究及估值的基础上，结合数量化定价模型，确定其合理内在价值，从而构建 避险、套利或其它适当目的交易组合，并严格监控这些金融衍生品的风险。 此外，在严格控制风险的前提下，本基金将适度参与证券借贷交易、回购 交易等投资，以增加收益。 第四部分业绩比较基准 中债综合指数收益率*50%+摩根大通亚洲信用债指数中国子指数（J.P. Morgan Asia Credit Index China）收益率*50%。 中债综合指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在综合反映债 券全市场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 有广泛的市场代表性，适合作为本基金境内投资部分的业绩比较基准。 摩根大通亚洲信用债指数中国子指数由摩根大通集团编制，包括摩根大通 亚洲信用债券指数系列中中国主体发行的美元信用债券，成份券的选取充分考 虑可投资性和流动性，适合作为本基金境外投资部分的业绩比较基准。 未来，如基金变更投资范围，或市场有其他更适合本基金的业绩比较基准 时，或原指数供应商变更或停止原指数的编制及发布，本基金管理人可根据具 体情况，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，取得基金托管人同意后， 对业绩比较基准进行相应调整，不需召开持有人大会。 第五部分风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。同时，本基 金为全球证券投资的基金，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动 风险之外，本基金还面临汇率风险、国别风险等海外市场投资所面临的特别投 资风险。 第六部分基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同规定，于 2018年 7月 17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2018年 6月 30日，本报告所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资 序号项目金额(人民币元) 产的比例(%) 1权益投资 -- 其中：普通股 -- 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 存托凭证 -- 优先股 -- 房地产信托 -- 2基金投资 -- 3固定收益投资 133,750,883.01 84.19 其中：债券 133,750,883.01 84.19 资产支持证券 -- 4金融衍生品投资 -- 其中：远期 -- 期货 -- 期权 -- 权证 -- 5买入返售金融资产 -- 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 -- 6货币市场工具 -- 7银行存款和结算备付金合计 22,596,065.69 14.22 8其他各项资产 2,523,541.57 1.59 9合计 158,870,490.27 100.00 2、报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 3、报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托 凭证投资明细 本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 5、报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 债券信用等级公允价值(人民币元)占基金资产净值比例（％） 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） BBB+至 BBB-- BB+至 BB48,611,728.06 31.66 B+至 B21,893,399.43 14.26 CCC+至 CCC-- 无评级 63,245,755.52 41.19 注：上述债券投资组合主要适用标准普尔、穆迪等国际权威机构评级。 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细 序号债券代码债券名称数量(张)公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 041762040 17太湖新发 CP002 100,000 10,057,000.00 6.55 2 122484 15龙源 01 100,000 9,973,000.00 6.50 3 136558 16华电 02 100,000 9,840,000.00 6.41 4 170017 17附息国债 17 80,000 8,001,600.00 5.21 5 XS12414973 84 CHINSC 10 07/02/20 10,000 6,927,712.53 4.51 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品 投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品。 9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明 细 本基金本报告期末未持有基金。 10、投资组合报告附注 （1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库 之外的情况。 （3）其他资产构成 序号名称金额(人民币元) 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 1存出保证金 1,208.04 2应收证券清算款 - 3应收股利 - 4应收利息 2,518,065.07 5应收申购款 4,268.46 6其他应收款 - 7待摊费用 - 8其他 - 9合计 2,523,541.57 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产 净值比例(%) 1 113013国君转债 1,012,086.90 0.66 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 第七部分基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 6月 30日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 国泰中国企业信用精选债券（QDII）A： 阶段 净值增 长率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017年 9月 13日至 2017年 12月 31日 -0.49% 0.09% -0.44% 0.05% -0.05% 0.04% 2018年上半年 -0.62% 0.17% -0.04% 0.07% -0.58% 0.10% 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 2017年 9月 13日至 2018年 6月 30日 -1.11% 0.14% -0.47% 0.06% -0.64% 0.08% 国泰中国企业信用精选债券（QDII）C： 阶段 净值增 长率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017年 9月 13日至 2017年 12月 31日 -0.64% 0.10% -0.44% 0.05% -0.20% 0.05% 2018年上半年 -0.85% 0.17% -0.04% 0.07% -0.81% 0.10% 2017年 9月 13日至 2018年 6月 30日 -1.48% 0.14% -0.47% 0.06% -1.01% 0.08% 注：同期业绩比较基准以人民币计价。基金合同生效日为 2017年 9月 13日。 第八部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200号 2层 225室 办公地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大厦 16层-19层 成立时间：1998年 3月 5日 法定代表人：陈勇胜 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、基金管理人管理基金的基本情况 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 截至 2018年 9月 13日，本基金管理人共管理 94只开放式证券投资基金： 国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包 括 2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投 资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国 泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、 国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国 泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国 泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、 国泰区位优势混合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金 （LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100指数证券投资 基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、上证 180金融交 易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180金融交易型开放式指数证券投资 基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债 券型证券投资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证 券投资基金(LOF)、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券 投资基金（由国泰金泰平衡混合型证券投资基金变更注册而来，国泰金泰平衡 混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发 起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优 势混合型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资 基金封闭期届满转换而来）、上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金、 国泰上证 5年期国债交易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投 资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分 级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益 灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投 资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付混合型证 券投资基金（原国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金）、国泰结构转型 灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投 资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 饮料行业指数分级证券投资基金、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金 （由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50指 数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿 吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国 泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰新目 标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金、 国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福 保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国 泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵活 配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰国证新能源汽车指数证券投资基金 （LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来，国泰国证 新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300成长交易型开放式指数证券投 资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰中证军工交易型 开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资 基金、国泰创业板指数证券投资基金（LOF）、国泰鸿益灵活配置混合型证券 投资基金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、 国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、 国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）（由国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来）、国泰景 气行业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金 （LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰中证申 万证券行业指数证券投资基金（LOF）、国泰策略价值灵活配置混合型证券投 资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变更而来）、国泰量化收益灵活配置 混合型证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型 证券投资基金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债 债券型证券投资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰 宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基 金、上证 10年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市 场基金、国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国泰民安增益定期开放灵 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 活配置混合型证券投资基金转型而来）、国泰中国企业信用精选债券型证券投 资基金（QDII）、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国泰可转债债 券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优 势精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型 证券投资基金、国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混 合型证券投资基金、国泰优势行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配 置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券型证券投资基金。另外，本基金管 理人于 2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受 托管理全国社保基金多个投资组合。2007年 11月 19日，本基金管理人获得企 业年金投资管理人资格。2008年 2月 14日，本基金管理人成为首批获准开展 特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于 3月 24日经中国证 监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年 金、专户理财和 QDII等管理业务资格。 三、主要人员情况 1、董事会成员 陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。1982年 1月至 1992年 10月 在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总 经理（主持工作）。1992年 11月至 1998年 2月任国泰证券有限公司国际业务 部总经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。1998年 3月至 2015年 10月 在国泰基金管理有限公司工作，其中 1998年 3月至 1999年 10月任总经理， 1999年 10月至 2015年 8月任董事长。2015年 1月至 2016年 8月，在中建投 信托有限责任公司任纪委书记，2015年 3月至 2016年 8月，在中建投信托有 限责任公司任监事长。2016年 8月至 11月，在建投投资有限责任公司、建投 传媒华文公司任监事长、纪委书记。2016年 11月起任公司党委书记，2017年 3月起任公司董事长、法定代表人。 方志斌，董事，硕士研究生。2005年 7月至 2008年 7月，任职宝钢国际 经营财务部。2008年 7月至 2010年 2月，任职金茂集团财务总部。2010年 3月至今，在中国建银投资有限责任公司工作，历任长期股权投资部助理业务 经理、业务经理，战略发展部业务经理、处长。2014年 4月至 2015年 11月， 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 任建投华科投资有限责任公司董事。2014年 2月至 2017年 11月，任中国投资 咨询有限责任公司董事。2017年 12月起任公司董事。 张瑞兵，董事，博士研究生。2006年 7月起在中国建银投资有限责任公司 工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略 投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、 组负责人，战略发展部处长，现任战略发展部总经理助理。2014年 5月起任公 司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在 BANK OF ITALY负 责经济研究；1995年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，19951997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任 URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在 CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年 6月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年 11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特 许保险师（Chartered Insurer）。1989年至 1994年任中国人民保险公司总公司 营业部助理经理；1994年至 1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助 理；1996年至 1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年 至 2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司 董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至 2017年任中意财 产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至 今任忠利集团大中华区股东代表。2010年 6月起任公司董事。 吕胜，董事，硕士。1991年 7月至 1994年 6月，在水利水电规划设计总 院任科员。1994年 6月至 1997年 1月，在电力工业部经济调节司任副主任科 员、主任科员。1997年 1月至 2003年 1月，在国家电力公司财务与资产管理 部任一级职员、副处长。2003年 1月至 2008年 1月，在国家电网公司建设运 行部任处长。2008年 1月至 2008年 8月，在国网信息通信有限公司任总会计 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 师、党组成员。2008年 8月至 2017年 12月在英大泰和财产保险股份有限公司 任总会计师、党组成员。2017年 12月至今，在中国电力财务有限公司任总会 计师、党委委员。2018年 3月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，22年金融从业经历。1996年 7月至 2004年 12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004年 12月至 2011年 1月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级 业务经理、业务运营组负责人。2011年 1月加入国泰基金管理有限公司，任总 经理助理，2012年 11月至 2016年 7月 7日任公司副总经理，2016年 7月 8日 起任公司总经理及公司董事。 王军，独立董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大学法律 系、法学院执教，先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副 院长、院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和 金融法律研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民 法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际 经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲 裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013年起兼任金诚信矿业管理股份有限公 司（目前已上市）独立董事，2015年 5月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010年 6月起任公司独立董事。 常瑞明，独立董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行工作， 历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处长、 副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行长、 党委书记；2004年起任工商银行山西省分行行长、党委书记；2007年起任工商 银行工会工作委员会常务副主任；2010年至 2014年任北京银泉大厦董事长。 2014年 10月起任公司独立董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年 7月至 1991年 6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业 务部，历任副处长、处长。1991年 6月至 1993年 9月，任中国建设银行伦敦 代表处首席代表。1993年 9月至 1994年 7月，任中国建设银行纽约代表处首 席代表。1994年 7月至 1999年 3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年 3月至 2010年 1月， 在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010年 4月至 2012年 3月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。 2013年 8月至 2016年 1月，任中金基金管理有限公司独立董事。2017年 3月 起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年 6月至 1999年 1月 在中国财政研究院研究生部会计教研室工作，历任讲师、副研究员、副主任、 主任。1991年起兼任中国财政研究院研究生部（财政部财政科研所研究生部） 硕士生导师。1999年 1月至 2003年 6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术 部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年 6月至 2005年 11月，在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014年 9月至 2016年 7月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年 8月起兼任中国 上市公司协会军工委员会顾问。2005年 11月至 2016年 7月在中国电子信息产 业集团有限公司工作，历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。 2012年 3月至 2016年 7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。 2003年 1月至 2016年 11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内 外多个公司担任董事、监事。2017年 5月起兼任首约科技（北京）有限公司独 立董事。2017年 10月起任公司独立董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994年 8月至 2006年 6月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内 支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计 划财务部工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。2006年 7月至 2007年 3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007年 4月至 2008年 2月 在中国投资咨询公司任财务总监。2008年 3月至 2012年 8月在中国建银投资 有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年 9月至 2014年 8月在建投投资 有限责任公司任副总经理。2014年 12月起任公司监事会主席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年 12月至 2000年 5月在 Jardine Fleming India任公司秘书及法务。2000年 9月至 2003年 2月，在 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年 3月至 2008年 1月任 JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008年 2月至 2008年 8月任 Prudential Property Investment Management Singapore法律及合规部主管。 2008年 8月至 2014年 3月任 Allianz Global Investors Singapore Limited东南亚 及南亚合规部主管。2014年 3月 17日起任 Generali Investments Asia Limited首 席执行官。2016年 12月 1日起任 Generali Investments Asia Limited执行董事。 2014年 12月起任公司监事。 刘锡忠，监事，研究生。1989年 2月至 1995年 5月，中国人民银行总行 稽核监察局主任科员。1995年 6月至 2005年 6月，在华北电力集团财务有限 公司工作，历任部门经理、副总经理。2005年 7月起在中国电力财务有限公司 工作，历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资 金管理部主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。2017年 3月起任公司 监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年 9月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、社保 111组合基金经理助理、国泰金鼎价 值混合和国泰金泰封闭的基金经理助理，2008年 4月至 2018年 3月任国泰金 鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年 5月至 2018年 3月兼任 国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金）的 基金经理，2013年 9月至 2015年 3月兼任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF）的基金经理，2015年 9月至 2018年 3月兼任国泰央企改革股票型证 券投资基金的基金经理。2017年 7月起任权益投资总监。2015年 8月起任公司 职工监事。 倪蓥，监事，硕士研究生。1998年 7月至 2001年 3月，任新晨信息技术 有限责任公司项目经理。2001年 3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技 术部总监、运营管理部总监，现任公司总经理助理。2017年 2月起任公司职工 监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年 9月至 2012年 10月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。2012年 12月加入国泰基金管理有限公司，历任 审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监。2017年 3月起任公司 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 职工监事。 3、高级管理人员 陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 陈星德，博士，16年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中 国证券监督管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理 有限公司。2009年 1月至 2015年 11月就职于上投摩根基金管理有限公司，历 任督察长、副总经理。2015年 12月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副 总经理。 李辉，大学本科，18年金融从业经历。1997年 7月至 2000年 4月任职于 上海远洋运输公司，2000年 4月至 2002年 12月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003年 1月至 2005年 7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年 7月至 2007年 7月任职于 AIG集团，2007年 7月至 2010年 3月任职于星展银行。 2010年 4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办 公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015年 8月至 2017年 2月任公司总经理助理，2017年 2月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，20年金融从业经历，曾就职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司，2015年 1月 至 2018年 7月在国寿安保基金管理有限公司工作，任总经理助理，2018年 7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 李永梅，博士研究生学历，硕士学位，19年证券从业经历。1999年 7月至 2014年 2月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、 行政办公室副主任、稽查二处副处长等；2014年 2月至 2014年 12月就职于中 国证监会上海专员办，任副处长；2015年 1月至 2015年 2月就职于上海申乐 实业控股集团有限公司，任副总经理；2015年 2月至 2016年 3月就职于嘉合 基金管理有限公司，2015年 7月起任公司督察长；2016年 3月加入国泰基金管 理有限公司，担任公司督察长。 4、本基金的基金经理 （1）现任基金经理 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 吴向军，硕士研究生，14年证券基金从业经历。2004年 6月至 2007年 6月在美国 Avera Global Partners工作，担任股票分析师；2007年 6月至 2011年 4月美国 Security Global Investors工作，担任高级分析师。2011年 5月 起加盟国泰基金管理有限公司，2013年 4月起任国泰中国企业境外高收益债券 型证券投资基金的基金经理，2013年 8月至 2017年 12月任国泰美国房地产开 发股票型证券投资基金的基金经理，2015年 7月起任国泰纳斯达克 100指数证 券投资基金和国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)的基金经理，2015年 12月 起任国泰全球绝对收益型基金优选证券投资基金的基金经理，2017年 9月起兼 任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基金经理,2018年 5月起兼任纳斯达克 100交易型开放式指数证券投资基金的基金经理。2015年 8月至 2016年 6月任国际业务部副总监，2016年 6月至 2018年 7月任国际业 务部副总监（主持工作），2017年 7月起任海外投资总监，2018年 7月起任国 际业务部总监。 吴晨，硕士研究生，CFA，FRM，16年证券基金从业经历。2001年 6月加 入国泰基金管理有限公司，历任股票交易员、债券交易员；2004年 9月至 2005年 10月，英国城市大学卡斯商学院金融系学习；2005年 10月至 2008年 3月在国泰基金管理有限公司任基金经理助理；2008年 4月至 2009年 3月在长 信基金管理有限公司从事债券研究；2009年 4月至 2010年 3月在国泰基金管 理有限公司任投资经理。2010年 4月起担任国泰金龙债券证券投资基金的基金 经理；2010年 9月至 2011年 11月任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金的基 金经理；2011年 12月起任国泰信用互利分级债券型证券投资基金的基金经理； 2012年 9月至 2013年 11月任国泰 6个月短期理财债券型证券投资基金的基金 经理；2013年 10月起兼任国泰双利债券证券投资基金的基金经理；2016年 1月起兼任国泰新目标收益保本混合型证券投资基金和国泰鑫保本混合型证券 投资基金的基金经理，2016年 12月至 2018年 4月任国泰民惠收益定期开放债 券型证券投资基金的基金经理，2017年 3月至 2018年 4月兼任国泰民丰回报 定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年 8月至 2018年 8月任国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017年 9月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的基金 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 经理，2017年 11月至 2018年 9月任国泰安心回报混合型证券投资基金的基金 经理，2018年 1月起兼任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经 理，2018年 2月至 2018年 8月任国泰安惠收益定期开放债券型证券投资基金 的基金经理，2018年 8月起兼任国泰民安增益纯债债券型证券投资基金（由国 泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来）的基金经理。 2014年 3月至 2015年 5月任绝对收益投资（事业）部总监助理，2015年 5月 至 2016年 1月任绝对收益投资（事业）部副总监，2016年 1月至 2018年 7月 任绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作），2017年 7月起任固收投资总 监，2018年 7月起任绝对收益投资（事业）部总监。 陈雷，硕士研究生，7年证券基金从业经历。2011年 9月至 2013年 12月 在国泰君安证券股份有限公司工作，任研究员。2013年 12月至 2017年 3月在 上海国泰君安证券资产管理有限公司工作，历任研究员、投资经理。2017年 3月加入国泰基金管理有限公司，拟任基金经理。2017年 5月至 2018年 7月任 国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2017年 8月起兼任国 泰民福保本混合型证券投资基金和国泰民利保本混合型证券投资基金的基金经 理，2017年 9月起兼任国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）的 基金经理，2018年 2月起兼任国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金的基 金经理。 （2）历任基金经理 本基金自成立之日起至 2017年 9月 20日由吴向军、吴晨担任基金经理， 自 2017年 9月 21日起至今由吴向军、吴晨、陈雷共同担任基金经理。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投 研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以 外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策 委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议 并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则， 以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 主任委员： 周向勇：总经理 委员： 周向勇：总经理 陈星德：副总经理 吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部总监 邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人 吴向军：海外投资总监、国际业务部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 第九部分基金的名称 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII） 第十部分基金类型和存续期间 1、基金的类别：债券型证券投资基金。 2、基金的运作方式：契约型开放式。 3、基金存续期间：不定期。 第十一部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费。 2、基金托管人的托管费（含境外托管人收取的费用）。 3、基金的销售服务费。 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费。 6、基金份额持有人大会费用。 7、基金的证券、期货交易或结算产生的费用（包括但不限于经手费、印花 税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费、证券账户相关 费用及其他类似性质的费用等）。 8、外汇兑换交易的相关费用。 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 9、与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费、顾问费等。 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用。 11、基金的银行汇划费用。 12、其他为基金的利益而产生的费用。 13、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×0.80%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人。 3、销售服务费 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项 费用。本基金份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A类不 收取销售服务费，C类销售服务费年费率为 0.50%。 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） C类基金份额的销售服务费计算方法如下： H＝E×R÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日基金资产净值 R为 C类基金份额适用的销售服务费率 销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日从基金财产中划出，经登记结算机构 分别支付给各个基金销售机构。 上述“一、基金费用的种类”中第 4－13项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失。 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。 3、《基金合同》生效前的相关费用。 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。托管费为包含增值税的含税价款，增值税税率按照国家有关规定执行。 除因基金管理人或基金托管人疏忽、故意行为导致的基金在税收方面造成的损 失外，基金管理人和基金托管人不承担责任。 第十二部分基金托管人 一、基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 首次注册登记日期：1983年 10月 31日 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整 法定代表人：陈四清 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998】24号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 二、基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券 投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、 QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产 品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。 在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供 个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 三、证券投资基金托管情况 截至 2018年 6月 30日，中国银行已托管 674只证券投资基金，其中境内 基金 638只，QDII基金 36只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指 数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金 托管规模位居同业前列。 第十三部分境外托管人 一、境外资产托管人基本情况 名称：中国银行（香港）有限公司（简称“中银香港”） 注册地址：香港中环花园道 1号中银大厦 办公地址：香港中环花园道 1号中银大厦 法定代表人：高迎欣 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 成立时间：1964年 10月 16日 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 联系人：黄晚仪副总经理、托管业务主管 联系电话：852-3982-6753 中国银行(香港)有限公司（“中银香港”）早于 1964年成立，并在 2001年 10月 1日正式重组为中国银行(香港)有限公司，是一家在香港注册的 持牌银行。其控股公司-中银香港(控股)有限公司（“中银香港(控股)”）-则 于 2001年 2日在香港注册成立，并于 2002年 7月 25日开始在香港联合交易所 主板上市，2002年 12月 2日被纳入为恒生指数成分股。中银香港目前主要受 香港金管局、证监会以及联交所等机构的监管。 截至 2017年末，中银香港(控股)有限公司的总资产超过 23,399亿港元， 资本总额超过 2,417.4亿港元,总资本比率为 21.76%。中银香港(控股)的财务 实力及双 A级信用评级，可媲美不少大型全球托管银行，其最新信评如下(截至 2017年 12月 31日)： 穆迪投资服务标准普尔惠誉国际评级 评级展望稳定稳定稳定 长期 Aa3 A+ A 短期 P-1 A-1 F1 展望稳定稳定稳定 中银香港作为香港第二大银行集团，亦为三家本地发钞银行之一，拥有最 庞大分行网络与广阔的客户基础，且连续四年成为“亚太及香港区最稳健银行” 《银行间杂志》，并三度获得 “香港区最佳银行”《银行家杂志》等。 托管服务是中银香港企业银行业务的核心产品之一，目前为超过六十万企 业及工商客户提供一站式的证券托管服务。对于服务国内企业及机构性客户(包 括各类 QDII及其各类产品等)，亦素有经验，于行业处于领先地位，包括于 2006年被委任为国内首只银行类 QDII产品之境外托管行，于 2007年被委任为 国内首只券商类 QDII集成计划之境外托管行，另于 2010年服务市场首宗的跨 境 QDII-ETF等。 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 其业务专长及全方位的配备，令中银香港成为目前本地唯一的中资全面性 专业全球托管银行,亦是唯一荣获「亚洲投资人杂志」颁发奖项的中资托管行 (2012年服务提供者奖项「最佳跨境托管亚洲银行奖」 )。 在 2013年 5月份,中银香港更进一步,荣获「财资杂志」颁发「最佳 QFII托 管行奖」，实在是对中银香港服务能力的最佳说明。 截至 2017年末，中银香港(控股)的托管资产规模达 11,623亿港元。 二、托管部门人员配备、安全保管资产条件的说明 （一）主要人员情况 托管业务是中银香港的核心产品之一，由管理委员会成员兼副总裁袁树先 生直接领导。针对国内机构客户而设的专职托管业务团队现时有二十名骨干成 员，职级均为经理或以上，分别主理结算、公司行动、账务(Billing)、对账 (Reconciliation)、客户服务、产品开发、营销及网管理等方面。骨干人员均 来自各大跨国银行，平均具备 15年以上的专业托管工作经验(包括本地托管及 全球托管)，并操流利普通话，可说是香港最资深的托管团队。 除配备专职的客户关系经理，中银香港更特设为内地及本地客户服务的专 业托管业务团队，以提供同时区、同语言的高素质服务。 除上述托管服务外，若客户需要估值、会计、投资监督等增值性服务，则 由中银香港的附属公司中银国际英国保诚信托有限公司（“中银保诚”）提供。 作为「强制性公积金计划管理局」认可的信托公司，中银保诚多年来均提供国 际水平的估值、会计、投资监督等服务，其专职基金会计与投资监督人员达 50多名，人员平均具备 10年以上相关经验。 中银香港的管理层对上述服务极为重视，有关方面的人员配置及系统提升 正不断加强。另外，其它中/后台部门亦全力配合及支持托管服务的提供，力求 以最高水平服务各机构性客户。 关键人员简历： 黄晚仪女士 托管业务主管 黄女士于香港大学毕业，并取得英国 Heriot-Watt University的工商管 理硕士及英国特许银行公会的会士资格。黄女士从事银行业务超过二十年，大 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 部分时间专职于托管业务，服务企业及机构性客户。效力的机构包括曾为全球 最大之金融集团 -花旗集团 -及本地两大发钞银行 -渣打及中银香港。参加 中银香港前，黄女士为花旗集团之董事及香港区环球托管业务总监。目前黄女 士专职于领导中银香港的全球托管及基金服务发展，并全力配合中国合格境内 机构投资者之境外投资及理财业务之所需，且担任中银香港集团属下多家代理 人公司及信托公司的企业董事。黄女士亦热心推动行业发展，包括代表中银香 港继续担任「香港信托人公会」行政委员会之董事一职；自 09年 9月至 2015年 6月期间,获「香港交易所」委任作为其结算咨询小组成员；另外，黄 女士目前亦是香港证监会产品咨询委员会的委员之一。 张海萍女士 托管运作主管 张女士拥有超过二十年金融行业的工作经验。加入中银香港前，张女士曾 任职于所罗门美邦、纽约梅隆银行、摩根大通和道富银行。来香港工作之前， 她曾在美国纽约和达拉斯工作。 阮美莲女士 财务主管 阮女士拥有超过二十年退休金及信托基金管理经验，管理工作包括投资估 值、基金核算、投资合规监控及信托运作等。加入中银国际集团前，阮女士曾 于百慕达银行任职退休金部门经理一职，以及于汇丰人寿任职会计经理，负责 退休金基金会计工作。阮女士是香港会计师公会及英国特许公认会计师公会资 深会员，并持有英国列斯特大学硕士学位。 （二）安全保管资产条件 在安全保管资产方面，为了清楚区分托管客户与银行拥有的资产，中银香 港目前已以托管人身份在本港及海外存管或结算机构开设了独立的账户以持有 及处理客户的股票、债券等资产交收。 除获得客户特别指令或法例要求外，所有实物证券均透过当地市场之次托 管人以该次托管人或当地存管机构之名义登记过户，并存放于次托管人或存管 机构内，以确保客户权益。 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 至于在异地市场进行证券交割所需之跨国汇款，除非市场/存托机构/次托 管行等另有要求，否则中银香港会尽可能在交收日汇入所需款项，以减少现金 停留于相关异地市场的风险。 先进的系统是安全保管资产的重要条件。 中银香港所采用的托管系统名为”Custody & Securities System”或简称 CSS，是中银香港聘用一支科技专家、并结合银行内部的专才，针对机构性客户 的托管需求在原有的零售托管系统上重新组建而成的。CSS整个系统构建在开 放平台上，以 IBM P5系列 AIX运行。系统需使用两台服务器，主要用作数据存 取及支持应用系统软件，另各自附有备用服务器配合。此外，一台窗口服务器 已安装 NFS (Network File System, for Unix)模块，负责与 AIX服务器沟通。 新系统除了采用尖端科技开发，并融合机构性客户的需求与及零售层面的 系统优势，不单符合 SWIFT-15022之要求，兼容 file transfer等不同的数据 传输，亦拥有庞大的容量 (原有的零售托管系统就曾多次证实其在市场买卖高 峰期均运作如常，反观部分主要银行的系统则瘫痪超过 1.5小时)。 至于基金估值、会计核算以及投资监督服务，则采用自行研发的 FAMEX系 统进行处理，系统可相容多种货币、多种成本定价法及多种会计核算法，以满 足不同机构客户及各类基金的需要。系统优势包括:多种货币；多种分类；实 时更新；支持庞大数据量；简易操作,方便用户。系统所支持的核算方法包括: 权重平均(Weighted Average)；后入先出(LIFO)；先入先出(FIFO)；其它方法 可经与客户商讨后实施。系统所支持的估值方法有 :以市场价格标明 (Marking to Market)；成本法；成本或市场价的较低者；入价与出价 (Bid and offer)； 分期偿还(Amortization)；含息或除息(Clean/dirty)；及其它根据证券类别的 例外估值等。 第十四部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号机构名称机构信息 1 国泰基金管理 有限公司直销 地址：上海市虹口区公平路 18号 8号楼嘉昱大 厦 16层-19层 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861网址：www.gtfund.com2国泰基金 电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页 面 智能手机 APP平台：iPhone交易客户端、 Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平 台 电话：021-31081738联系人：李静姝 2、其他销售机构 （1）销售银行及券商 下列销售机构除特别注明外，仅代销本基金 A类人民币份额和 C类人民币 份额，不包括本基金 A类美元现钞和 A美元现汇份额。 序号机构名称机构信息 中国银行股份有 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 1 限公司 法定代表人：陈四清联系人：客户服务中心 客服电话：95566网址：www.boc.cn 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 2 招商银行股份有 限公司 法定代表人：李建红联系人：邓炯鹏 电话：0755-83198888传真：0755-83195109 客户服务热线：95555网址：www.cmbchina.com 注册地址：南京市玄武区中山路 288号 办公地址：南京市玄武区中山路 288号 3 南京银行股份有 限公司 法定代表人：胡升荣联系人：胡阳华 客服电话：95302传真：025-86775376 网址：www.njcb.com.cn 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 4 国泰君安证券股 份有限公司 法定代表人：杨德红联系人：芮敏祺 电话：021-38676161传真：021-38670161 客服电话：95521网址：www.gtja.com 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 5 中信建投证券股 份有限公司 法定代表人：王常青联系人：许梦园 电话：010-85156398传真：010-65182261 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 客服电话：95587 4008-888-108 网址：www.csc108.com6 招商证券股份有 限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：宫少林联系人：黄婵君 电话：0755-82960167传真：0755-83734343 网址：www.newone.com.cn 客服电话：400-888-8111/95565 注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈有安联系人：邓颜 7 中国银河证券股 份有限公司 电话：010-66568292传真：010-66568990 客服电话：400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 申万宏源证券有 法定代表人：李梅联系人：黄莹 8 限公司电话：021-33388211 客服电话：95523 4008895523 网址：www.swhysc.com 注册地址：广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F栋 18、19层 9 万联证券有限责法定代表人：张建军联系人：甘蕾 任公司 电话：020-38286026传真：020-38286588 客服电话：400-888-8133网址：www.wlzq.com.cn 注册地址：苏州工业园区星阳街 5号 10 东吴证券股份有 限公司 法定代表人：范力联系人：陆晓 电话：0512-62938521传真：0512-65588021 全国客服电话：95330网址：www.dwzq.com.cn 注册地址：上海市西藏中路 336号 11 上海证券有限责 任公司 法定代表人：郁忠民联系人：张瑾 电话：021-53519888传真：021-53519888 客服电话：021-962518网址：www.962518.com 12光大证券股份有 限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 法定代表人：薛峰联系人：刘晨、李芳芳 电话：021-22169999传真：021-22169134 客服电话：95525、10108998、400-888-8788 网址：www.ebscn.com13 中信证券股份有 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场 （二期）北座 法定代表人：张佑君联系人：侯艳红 限公司 电话：010-60838888传真：010-60836029 网址：www.cs.ecitic.com 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 渤海证券股份有 办公地址：天津市河西区宾水道 8号 14 限公司法定代表人：杜庆平联系人：王兆权 电话：022-28451861传真：022-28451892 客服电话：400-651-5988网址：www.bhzq.com 注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层 1507-1510室 15 中信证券（山东） 有限责任公司 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼第 20层（266061） 法定代表人：杨宝林联系人：赵艳青 电话：0532-85023924传真：0532-85022605 客服电话：95548网址：www.citicssd.com 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 16 长江证券股份有 限公司 法定代表人：崔少华联系人：奚博宇 电话：027-65799999传真：027-85481900 客服电话：95579网址：www.95579.com 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、 28层 A02单元 安信证券股份有 法定代表人：王连志联系人：陈剑虹 17 限公司联系电话：0755-82825551传真：0755-82558355 客服电话：400-800-1001 网址：www.essence.com.cn 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 18 中国国际金融股 注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：李剑阁联系人：罗文雯 份有限公司 电话：010-65051166传真：010-65051156 网址：www.cicc.com.cn 注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 70119 天相投资顾问有 限公司 法定代表人：林义相联系人：林爽 电话：010-66045608传真：010-66045527 客服电话：010-66045678网址：www.txsec.com 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 20 信达证券股份有 限公司 法定代表人：高冠江联系人：唐静 电话：010-88656100传真：010-88656290 客服电话：400-800-8899网址：www.cindasc.com 注册地址：甘肃省兰州市静宁路 308号 法定代表人：李晓安联系人：李昕田 21 华龙证券有限责 任公司 电话：0931-8888088传真：0931-4890515 客服电话：0931-4890100、4890619、4890618 网址：www.hlzqgs.com 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 1620 层 22 平安证券股份有法定代表人：谢永林联系人：周一涵 限公司 电话：021-38637436传真：021-33830395 客服电话：95511-8网址：stock.pingan.com 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 23 德邦证券股份有 限公司 法定代表人：姚文平联系人：朱磊 电话：021-68761616传真： 021-68767880 客服电话：4008888128网址：www.tebon.com.cn 注册地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 24 浙商证券股份有 限公司 6/7 法定代表人：吴承根联系人：毛亚莉 电话：021-64318893传真：021-64713795 客服电话：967777网址：www.stocke.com.cn 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 25 西南证券股份有 限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 法定代表人：余维佳联系人：张煜 电话：023-63786141传真：023-63786212 网址：www.swsc.com.cn 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 26 国都证券股份有法定代表人：常喆联系人：黄静 限公司 电话：010-84183333传真：010-84183311-3389 客服电话：4008188118网址：www.guodu.com 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋联系人：王逍 27 华鑫证券有限责任 公司电话：021-64339000 客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918 网址：www.cfsc.com.cn 注册地址：四川省成都市东城根上街 95号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 28 国金证券股份有限 公司 法定代表人：冉云联系人：贾鹏 电话：028-86690058传真：028-86690126 客户服务电话: 4006600109网址：www.gjzq.com.cn 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场 （二期）北座 13层 1301-1305室、14层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场 （二期）北座 13层 1301-1305室、14层 29中信期货有限公司 法定代表人：张皓联系人：洪诚 电话：0755-23953913传真：0755-83217421 网址：www.citicsf.com 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 30 申万宏源西部证 券有限公司 法定代表人：李季联系人：王怀春 电话：0991-2307105传真：0991-2301927 客服电话：4008000562网址：www.hysec.com 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 31 华西证券股份有 限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大 厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大 厦 法定代表人：杨炯洋联系人：谢国梅 联系电话：010-52723273传真：028-86150040 客户服务电话：95584网址：www.hx168.com.cn 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728号 法定代表人：王兰凤 32 苏州银行股份有 限公司 电话：0512-69868365传真：0512-69868370 客服电话：0512-96067 网址：www.suzhoubank.com 其中：中国银行股份有限公司除代销本基金 A类人民币份额和 C类人民币 份额外，同时代销本基金 A类美元现汇份额；招商银行股份有限公司除代销本 基金 A类人民币份额和 C类人民币份额外，同时代销本基金 A类美元现汇份 额和 A类美元现钞份额。 （2）第三方销售机构 下列销售机构除特别注明外，仅代销本基金 A类人民币份额和 C类人民币 份额，不包括本基金 A类美元现钞和 A美元现汇份额。 序号机构名称机构信息 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 1 诺亚正行基金销 售有限公司 法定代表人：汪静波联系人：李娟 电话：021-38602377传真：021-38509777 客服电话：400-821-5399网址：www.noah-fund.com 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际 大厦 903～906室 2 上海好买基金销 售有限公司法定代表人：杨文斌联系人：薛年 电话：021-20613999传真：021-68596916 客服电话：400-700-9665网址：www.ehowbuy.com 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 3 蚂蚁（杭州）基 金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：陈柏青联系人：韩爱彬 电话：0571-28829790传真：0571-26698533 客服电话：4000-766-123网址：www.fund123.cn 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 8014 深圳众禄基金销 售股份有限公司 法定代表人：薛峰联系人：童彩平 电话：0755-33227950传真：0755-82080798 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 上海长量基金销 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 5售投资顾问有限 公司 法定代表人：张跃伟联系人：何昳 电话：021-58788678-8201传真：021—58787698 客服电话：400-820-2899网址：www.erichfund.com 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 6 浙江同花顺基金法定代表人：凌顺平联系人：杨翼 销售公司 电话：0571-88911818-8653传真：0571-86800423 客服电话：4008-773-772 0571-88920897 网址：www.5ifund.com 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座 7 上海天天基金销 售有限公司 法定代表：其实联系人：朱钰 电话：021-54509977传真：021-64383798 客服电话：4001818188网址：www.1234567.com.cn 8 众升财富（北京） 基金销售有限公 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 司办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表：李招弟联系人：李艳 电话：010-59497361传真：010-64788016 客服电话：400-876-9988网址：www.zscffund.com9 上海利得基金销 售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 法定代表：李兴春联系人：叶志杰 电话：021-50583533传真：021-50583633 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn 注册地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚 财富 10 浙江金观诚基金 销售有限公司 法定代表：徐黎云联系人：孙成岩 电话：0571-88337888传真：0571-56899710 客服电话：400-068-0058 网址：www.jincheng-fund.com 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 B座 46楼 0610 单元 法定代表：赵学军联系人：张倩 11 嘉实财富管理有 限公司电话：021-20289890客服电话：400-021-8850 传真： 021-20280110、010-85097308 网址：www.harvestwm.cn 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 180912 宜信普泽投资顾 问（北京）有限 公司 法定代表：沈伟桦联系人：王巨明 电话：010-52858244传真：010-85894285 客服电话：400-6099-200网址：www.yixinfund.com 一路财富（北京） 办公地址：北京西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 22层 220813信息科技有限公 司 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 法定代表人：吴雪秀联系人：徐越 国泰中国企业信用精选债券型证券投资基金（QDII）更新招募说明书（2018年第二号） 客服电话：400-001-1566联系电话：010-88312877 网址：www.yilucaifu.com14 上海联泰资产管 理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 法定代表人：燕斌联系人：兰敏 电话：021-52822063传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788网址：www.66zichan.com（未完）  |