[发行]建信现金：更新招募说明书摘要（2018年第2号）
招募说明书（更新）摘要 2018年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇一八年十月 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]535号文注册募集。本 基金的基金合同于 2014年 9月 17日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基 金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产 生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持 有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中 产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其风险 和预期收益低于股票基金、混合基金和债券基金。投资有风险，投资者在投资 本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的 风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为 2018年 9月 16日，有关财务数据和净值 表现截止日为 2018年 6月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 2 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设 立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融 服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经 理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获 得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银 3 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副 总经理。2005年 9月出任建信基金公司总裁，2018年 4月起任建信基金公司董 事长。 张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管 理专业，获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主 任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、 高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资 托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管业务 部副总经理。2017年 3月出任公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金公司 总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990年 获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总 经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支 行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理 助理。 张维义先生，董事，现任信安北亚地区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济 学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理 学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发 展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资 产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首 席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富 4 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 管理中心总经理（MD）。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。 1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生 部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限 公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管 理股份有限公司总经理。 史亚萍女士，独立董事，现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家 金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才， 中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学院， 获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入建 设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深 客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。 2018年 5月起任建信基金公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。曾 任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总 裁等职务。方女士 1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格 兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事 务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理 助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计划财务部经理，中 5 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融 资部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信 息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。 历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开 发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经 理，信息技术部执行总经理、总经理。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。 2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会 计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历 任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经 理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA）资 深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港 中文大学,获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年 12月至今任职于建信基 金管理有限责任公司内控合规部。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历任审计 部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公 室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合 管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年8月至 2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。 2015年8月6日起任我公司副总裁，2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管 理有限责任公司董事、总经理，2017年11月30日起兼任建信资本管理公司董事 长。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行，从 事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金 销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公司，一直从事基金销 售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等 职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总 6 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机 构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构 业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书， 并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日 起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股 份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科 员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资 源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。 2016年12月23日起任我公司副总裁。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 陈建良先生，双学士，固定收益投资部副总经理。2005年7月加入中国建设 银行厦门分行，任客户经理；2007年6月调入中国建设银行总行金融市场部，任 债券交易员；2013年9月加入我公司投资管理部，历任基金经理助理、基金经理、 固定收益投资部总经理助理、副总经理，2013年12月10日起任建信货币市场基 金的基金经理；2014年1月21日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基 金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币市场基金的基金经理；2014年9月 17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经理；2016年3月14日起任建信目标 收益一年期债券型证券投资基金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建 信睿怡纯债债券型证券投资基金，陈建良继续担任该基金的基金经理；2016年 7月26日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理；2016年9月2日起任建信现 金添益交易型货币市场基金的基金经理；2016年9月13日至2017年12月6日任建 信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；2016年10月18日起任建信天添益 货币市场基金的基金经理。 于倩倩女士，硕士。2008年6月加入国泰人寿保险公司，任固定收益研究专 员；2009年9月加入金元惠理基金管理公司（原金元比联基金管理公司），任债 券研究员；2011年6月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理、基金经理， 2013年8月5日起任建信货币市场基金的基金经理；2014年1月21日起任建信双周 安心理财债券型证券投资基金的基金经理；2014年6月17日起任建信嘉薪宝货币 市场基金的基金经理；2014年9月17日起任建信现金添利货币市场基金的基金经 理；2018年3月26日起任建信天添益货币市场基金的基金经理。 历任基金经理： 高珊女士：2015年8月25日至2018年4月2日。 陈建良先生：2014年9月17日至今。 于倩倩女士：2014年9月17日至今。 6、投资决策委员会成员 7 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年 3月 30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于 1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年 6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年 5月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2017年英国 《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11位， 较上年上升 2位；根据 2017年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜， 交通银行营业收入位列第 171位。 8 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 截至 2018年 6月 30日，交通银行资产总额为人民币 93227.07亿元。 2018年 1-6月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 407.71亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工 具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会 计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布 合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓 创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。，是一支诚实勤勉、积极进取、开 拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018年 2月起任本行董事长、执行董事。2013年 11月起任本行执 行董事。2013年 11月至 2018年 2月任本行副董事长、执行董事，2013年 10月至 2018年 1月任本行行长；2010年 4月至 2013年 9月任中国投资有限责 任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005年 8月 至 2010年 4月任本行执行董事、副行长；2004年 9月至 2005年 8月任本行副 行长；2004年 6月至 2004年 9月任本行董事、行长助理；2001年 9月至 2004年 6月任本行行长助理；1994年至 2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、 行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986年于中国人民银行研究生部 获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015年 8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年 12月至 2015年 8月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务 中心副总裁；1999年 12月至 2007年 12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计 部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992年毕 业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕 士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2018年 6月 30日，交通银行共托管证券投资基金 370只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、 银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保 9 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、 QDII证券投资资产和 QDLP资金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期 投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网 址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并及时公告。 10 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） （二）基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 联系人：刘焕志 电话：010－52682888 传真：010－52682999 经办律师：刘焕志、孙艳利 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-2323 8888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 本基金名称：建信现金添利货币市场基金 11 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 五、基金的类型 本基金类型：货币市场基金。 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基 准的投资回报。 七、基金的投资方向 本基金将投资于以下金融工具： 1、现金； 2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单； 3、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、非金融 企业债务融资工具； 4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的 同意，并作为重大事项履行信息披露程序。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人 在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险 的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。 1、资产配置策略 12 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求 变化等的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征， 决定基金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 2、个券选择策略 在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 3、利率策略 通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观 经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，分析 金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场利率水平 变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 4、利用短期市场机会的灵活策略 由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期 内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时 的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因， 研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得 超额收益。 未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相 关投资策略，并在招募说明书更新中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型 基金、债券型基金。 13 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2018年 7月 16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 6月 30日，本报告中的财务资料未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1固定收益投资 143,250,226,370.76 35.26 其中：债券 141,681,773,570.76 34.88 资产支持证券 1,568,452,800.00 0.39 2买入返售金融资产 63,757,506,314.09 15.70 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付金 合计 196,912,301,234.17 48.47 4其他资产 2,302,633,804.69 0.57 5合计 406,222,667,723.71 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号项目金额（元） 占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 -2.31 其中：买断式回购融资 -0.00 2报告期末债券回购融资余额 15,277,144,861.12 4.13 其中：买断式回购融资 202,999,719.18 0.05 报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 本基金本报告期内基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 14 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 102 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 103 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 79 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限 各期限资产占基金资产净 值的比例（%） 各期限负债占基金资产净 值的比例（%） 1 30天以内 23.65 9.71 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 2 30天(含)-60天 14.14 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 3 60天(含)-90天 30.53 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 4 90天(含)-120天 13.33 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 5 120天(含)-397天（含） 27.44 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -- 合计 109.09 9.71 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%） 1国家债券 498,687,920.52 0.13 2央行票据 -- 15 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 3金融债券 23,465,141,087.90 6.34 其中：政策性金融债 23,465,141,087.90 6.34 4企业债券 -- 5企业短期融资券 14,239,786,737.93 3.85 6中期票据 415,326,303.74 0.11 7同业存单 103,062,831,520.67 27.85 8其他 -- 9合计 141,681,773,570.76 38.29 10 剩余存续期超过 397天的 浮动利率债券 -- 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序号债券代码债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 111808178 18中信银 行 CD178 60,000,000 5,942,771,511.03 1.61 2 111812113 18北京银 行 CD113 50,000,000 4,864,773,988.33 1.31 3 111815308 18民生银 行 CD308 45,000,000 4,457,078,633.27 1.20 4 170413 17农发 13 36,900,000 3,685,471,730.48 1.00 5 111807069 18招商银 行 CD069 33,000,000 3,188,051,346.95 0.86 6 111809149 18浦发银 行 CD149 30,000,000 2,981,713,252.25 0.81 7 111803104 18农业银 行 CD104 30,000,000 2,980,306,794.22 0.81 8 180407 18农发 07 29,500,000 2,947,949,535.64 0.80 9 111807054 18招商银 行 CD054 30,000,000 2,938,156,483.43 0.79 10 111807114 18招商银 行 CD114 30,000,000 2,918,665,728.69 0.79 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次 数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1051% 报告期内偏离度的最低值 0.0260% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0532% 16 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 序 号 证券代码证券名称数量（份）公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 149419宁远 03A3 3,760,000 376,000,000.00 0.10 2 149418宁远 03A2 2,940,000 294,000,000.00 0.08 3 149553宁远 04A1 2,450,000 245,000,000.00 0.07 4 149554宁远 04A2 2,140,000 214,000,000.00 0.06 5 149417宁远 03A1 1,750,000 175,000,000.00 0.05 6 149439 1如日 A03 1,000,000 100,000,000.00 0.03 6 149281 18德邦花 呗 57 1,000,000 100,000,000.00 0.03 7 1889040 18安行 1A 1,760,000 57,252,800.00 0.02 8 1889015 18唯盈 1A1_bc 100,000 7,200,000.00 0.00 9、投资组合报告附注 （1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法 每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000元。 （2）基金投资的前十名债券的发行主体本期未披露被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （3）其他资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 1,079.15 2应收证券清算款 51,590,960.27 3应收利息 2,243,381,029.30 4应收申购款 - 5其他应收款 7,660,735.97 6待摊费用 - 7其他 - 17 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 8合计2,302,633,804.69 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2018年 6月 30日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、建信现金添利货币市场基金 A 阶段份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①－③②－④ 自基金合同生 效起—2014年 12月 31日 1.1809% 0.0008% 0.3921% 0.0000% 0.7888% 0.0008% 2015年 1月 1日-2015年 12月 31日 3.7732% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 2.4232% 0.0021% 2016年 1月 1日—2016年 12月 31日 2.6919% 0.0007% 1.3537% 0.0000% 1.3382% 0.0007% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 3.8584% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0011% 2018年 1月 1日-2018年 6月 30日 2.1045% 0.0004% 0.6695% 0.0000% 1.4350% 0.0004% 自基金合同生 效起—2018年 6月 30日 14.3420% 0.0020% 5.1152% 0.0000% 9.2268% 0.0020% 2、建信现金添利货币市场基金 B 阶段份额净值 增长率 ① 份额净值 增长率标 准差 ② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ①－③②－④ 自基金合同生 效起—2016年 12月 31日 1.1283% 0.0005% 0.5548% 0.0000% 0.5735% 0.0005% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 4.0036% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6536% 0.0011% 2018年 1月 1日-2018年 6月 30日 2.1752% 0.0004% 0.6695% 0.0000% 1.5057% 0.0004% 自基金合同生 效起—2018年 6月 30日 7.4649% 0.0018% 2.5742% 0.0000% 4.8907% 0.0018% 18 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 十三、基金的费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金的开户费用、账户维护费用。 （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的 其他费用。 2、基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计 算方法如下： H＝E×0.30 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日 期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 19 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的年销售服务费率为 0.15%，对于由 B类降级为 A类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A类 基金份额的费率。本基金 B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工 作日起享受 B类基金份额的费率。两类基金份额销售服务费的计算方法相同， 具体如下： H＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金份额登记机构，由基金份额登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延 至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （二）基金销售时发生的费用 本基金不收取申购费用与赎回费用。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整相关费率或收费方式，并在 调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 20 建信现金添利货币市场基金招募说明书（更新） 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金管理人概况”； 2、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况； 3、更新了“第五部分：相关服务机构”的“代销机构”的相关信息； 4、更新了“第十部分：基金的投资”中的基金投资组合报告； 5、更新了“第十一部分：基金的业绩”； 6、 “第二十三部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募说明书 披露以来涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书 正文，可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。 建信基金管理有限责任公司 二〇一八年十月三十日 21 中财网
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